IMPACT Eligible réduction IR 25% et dispositif d'apport-cession du 150-0 B ter* - www.wiseed.com
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IMPACT Eligible réduction IR 25% et dispositif d’apport-cession du 150-0 B ter* www.wiseed.com * Selon la fiscalité en vigueur à la date du versement des fonds
WiCLUB IMPACT :
un Club Deal en actions
innovant et participatif
WiCLUB IMPACT est un Club Deal en actions ; il s’agit WiSEED a déjà mis en oeuvre plusieurs Club
d’un club d’investissement participatif, syndiqué Deals qui répondent à une demande croissante
et collectif réunissant dans un véhicule financier de WiSEEDers souhaitant investir de manière
ad-hoc des WiSEEDers souhaitant investir dans simple, rapide et récurrente en évitant de souscrire
plusieurs start-up accompagnées par le réseau manuellement pour chaque projet.
SID Network.
Il offre l’opportunité de constituer un portefeuille
Grâce à une unique souscription dans WiCLUB diversifié tant en termes de nature de projets que
IMPACT, les investisseurs accèdent collectivement de répartition des risques, avec des projets de
à des placements sélectionnés par SID Network et plusieurs secteurs.
soumis au comité d’engagement WiSEED, audités par
nos analystes. Les investissements sont validés par L’attention des investisseurs est attirée sur l’existence
les investisseurs, grâce au comité d’investissement de facteurs de risques y compris le risque d’illiquidité et
dématérialisé dont ils sont membres. de perte totale ou partielle du capital.
SOMMAIRE.
WICLUB IMPACT : UN CLUB DEAL EN ACTIONS INNOVANT ET PARTICIPATIF .....................................P2
WISEED : SPÉCIALISTE DE L’INVESTISSEMENT ALTERNATIF..........................................................................P3
SID NETWORK, RÉSEAU D’ACCOMPAGNEMENT EXPERT.................................................................................P4
FONCTIONNEMENT DE WICLUB IMPACT..................................................................................................................P6
LA PREMIÈRE SÉLECTION SID POUR WISEED.........................................................................................................P7
WICLUB : COMMENT ÇA MARCHE ?..............................................................................................................................P9
WICLUB ÉLIGIBLE AU DISPOSITIF DE RÉDUCTION IR ET À L’APPORT-CESSION ...............................P10
FOIRE AUX QUESTIONS...................................................................................................................................................P11
LES RISQUES DE L’INVESTISSEMENT DANS WICLUB IMPACT ....................................................................P12
2 WiSEED & SID NETWORK WiCLUB IMPACT
WiSEED : spécialiste de
l’investissement alternatif
PLATEFORME DIGITALE DE RÉFÉRENCE
WiSEED est un acteur indépendant, leader historique de l’industrie du crowdfunding et reconnu pour
la performance de ses produits et leur transparence ; ainsi que pour sa volonté de prendre en compte les
critères d’impact sociétal dans ses politiques d’investissement.
Forte de sa communauté de plus de 150 000 membres, la plateforme WiSEED propose à tous la possibilité
d’investir dans l’économie réelle sur des actifs non cotés dans 3 secteurs interconnectés :
Immobilier (mutations urbaines, évolution des usages)
Impact sur la nature (environnement et énergie)
Impact sur l’homme (santé et alimentation)
Chaque secteur fait l’objet d’une organisation dédiée, spécialisée et expérimentée qui mobilise des comités
composés d’experts sectoriels. WiSEED a investi au total plus de 270 M€ depuis sa création dans 620 projets.
SEULE PLATEFORME AGRÉÉE ENTREPRISE D’INVESTISSEMENT
WiSEED est l’unique plateforme de financement participatif au statut de Prestataire de Services
d’Investissement délivré par l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR). Ce statut
soumet WiSEED à de fortes contraintes réglementaires et à l’obligation de mise en place d’un
système de contrôle interne robuste et certifié chaque année par des cabinets d’audit de premier
plan tels que KPMG. Il permet à WiSEED de proposer à sa communauté composée d’investisseurs
particuliers, professionnels ou institutionnels, d’investir dans un cadre de confiance.
PIONNIER DU CROWDFUNDING EN FRANCE
+270M€ 633
COLLECTÉS PROJETS FINANCÉS
125M€ 260
REMBOURSÉS SORTIES POSITIVES*
CHIFFRES EQUITY 2020
+25% +15%
en montant collecté en nombre de projets
(8M€ en 2020 contre 6M€ en 2019) (15 projets financés en 2020)
* La majorité des sorties positives concernent des projets en obligations.
Les performances passées ne présagent pas des rendements futurs. WiSEED & SID NETWORK WiCLUB IMPACT 3
SID Network,
réseau d’accompagnement
expert
SID Network détecte et accompagne dans leurs développements, des jeunes
projets innovants à fort impact positif.
QU’EST-CE QUE SID ? VALEURS
SID Network est un accélérateur ayant pour vocation SID prône des valeurs de partage, d’exigence et de
d’accompagner les projets qui feront l’économie de respect tout en veillant à la faisabilité, la rentabilité et
demain. la pérennité des projets accompagnés.
SID Network identifie les viviers d’innovation de rupture Le réseau s’attache à créer des relations durables et
à fort potentiel et bâtit des partenariats dans la durée de confiance avec les porteurs de projet en s’appuyant
avec les porteurs de projet. notamment sur un fort ancrage local.
L’équipe mobilise ensuite les investisseurs et partenaires PERSPECTIVES 2021
stratégiques du réseau, qui souhaitent donner du sens
à leurs investissements en s’engageant utilement au En 2021, SID accompagne une vingtaine de
service de projets à impact positif (social, sociétal et projets innovants, sur des sujets liés à différentes
environnemental). problématiques actuelles (sociales, environnementales
et sociétales)
L’ambition de SID est de faire éclore de nouveaux
écosystèmes contribuant à un futur souhaitable Bien que son fondateur soit originaire de La Baule,
pour les Hommes et la Nature. SID Network développe de nouvelles entités. Après la
création d’une structure animatrice à Paris, deux autres
sont en cours de développement : une dans le Nord
de la France, l’autre dans le Sud-Est.
4 ATOUTS DE L’ACCOMPAGNEMENT SID
RÉSEAU RÉSEAU PROXIMIITÉ AVEC ÉQUIPE
D’INVESTISSEURS D’AFFAIRES LA COMMISSION EXPERTE
EUROPÉENNE
Mise à disposition d’un Composé de pôles Délivrant une visibilité Une équipe d’experts
réseau d’investisseurs privés de compétitivité, de paneuropéenne aux projets internes et externes qui
et institutionnels (fonds laboratoires, d’industriels accompagnés, ces derniers guident et sécurisent la
VC, fonds d’impact, fonds et grands groupes de tous bénéficient également croissance des projets
corporate, gestionnaires de secteurs, de distributeurs d’un rayonnement global accompagnés.
fortunes, banques privées, et de relais à international grâce aux implantations des Les Business Partners
Family offices) en France et (Chine, Afrique, Europe et interviennent au gré des
dispositifs SID.
à l’étranger (Belgique, UK, Amérique du Nord). besoins de l’entreprise
Suisse, Afrique, Chine, USA). (finance, développement
commercial, international,
digital, communication, etc).
4 WiSEED & SID NETWORK WiCLUB IMPACT
SID Network en résumé
+70M€VALORISATION
20 4
PROJETS IMPLANTATIONS
GLOBALE ACCOMPAGNÉS EN FRANCE
GEPS : UN SUCCÈS ACCOMPAGNÉ PAR SID !
GEPS est une entreprise dont les fondateurs sont Au total 3 millions d’euros ont pu être recueillis
issus des Chantiers de l’Atlantique qui développe grâce à l’effet levier des investisseurs mobilisés
une solution d’énergies marines renouvelables dans le cadre de l’accompagnement. Des liens
protégée par des brevets. avec l’Europe ont été noués à un stade précoce
qui débouchent aujourd’hui sur des réalisations
SID accompagne GEPS depuis début 2016, lui concrètes.
permettant de renforcer l’écosystème du projet et
de mobiliser les financements nécessaires à son L’entreprise réalise près de 10 millions
déploiement. d’euros de chiffre d’affaires en 2020 avec des
perspectives de développement très importantes.
GEPS-TECHNO.COM
WiSEED & SID NETWORK WiCLUB IMPACT 5Fonctionnement de
WiCLUB IMPACT
LE PROCESSUS DE SÉLECTION DES OPÉRATIONS
PROPOSÉES DANS WiCLUB IMPACT
Les cibles au sein desquelles le WiCLUB IMPACT pourra investir feront l’objet d’un
double audit.
Elles sont pré-sélectionnées par SID NETWORK pour leur capacité à être éligibles
à un financement de type série A, à horizon 18 mois.
L’opération de financement proposée au travers du WICLUB IMPACT
intégrera les effets de levier via les financements non dilutifs que les start-up
mobiliseront grâce à SID NETWORK (FrenchTechSeed, Prêt Amorçage et BPI) et
dilutifs (co-investisseurs privés et institutionnels) conduisant à des financements
totaux compris entre 0,8 et 2,4M€.
WiSEED double cette première sélection de son propre audit décomposé en deux volets :
1. LE DIAGNOSTIC INTERNE La structure financière entre également dans la
réussite d’une entreprise. Une attention particulière
Le diagnostic interne est la première étape de est, bien entendu, portée aux besoins exprimés par
l’analyse stratégique d’une entreprise. Il identifie les la société. Les fonds apportés devront être utilisés
forces et faiblesses des ressources clefs du projet et alloués de manière optimale pour permettre
permettant d’évaluer un niveau de risque et in fine d’atteindre des jalons stratégiques, constituant une
d’exprimer son potentiel de réussite. feuille de route pragmatique.
Le développement d’une entreprise, d’un produit D’autres éléments tels que l’actionnariat, le modèle
ou d’un service, notamment lors des débuts, est un économique, la chaine de production/logistique, la
parcours souvent sinueux et qui doit compterque valorisation ainsi qu’une multitudes d’autres facteurs
plusieurs facteurs de réussite. sont également pris en compte dans une décision
d’investissement
Le premier d’entre eux repose sur le capital humain. Il
est nécessaire que le pilotage du projet soit assuré par
une équipe expérimentée (expériences, formations, 2. LE DIAGNOSTIC EXTERNE
technique, réseau..etc) et complémentaire.
Il se penche sur les menaces et opportunités de
La proposition de valeur constitue un autre point l’environnement dans lequel évolue la société
critique de la structuration d’une société : il s’agit de la afin de détecter les facteurs clés de succès que
combinaison des avantages qu’une entreprise adresse l’entreprise doit maitriser pour se développer.
à un segment de clientèle défini. Elle doit être perçue
comme unique et différenciante. Le marché, les concurrents et le positionnement
dans la filière/industrie doivent être maitrisés afin que
La capacité d’une entreprise à se développer et la stratégie adoptée permette un développement
performer repose ensuite sur la propriété industrielle en cohérence avec les prévisions envisagées.
qu’elle détient. L’exploitation de la marque ou des
brevets (qui matérialisent parfois plusieurs années de Cette étude est primordiale pour identifier les étapes
recherches) constituent souvent le coeur du projet. clés de la feuille de route et anticiper, dès le début du
Leur analyse détaillée permet de s’assurer d’une base projet, les actions crutiales pour que le programme
sûre son développement. s’inscrive dans la durée.
6 WiSEED & SID NETWORK WiCLUB IMPACTLa première sélection SID
Network pour WiSEED
Ces projets constituent la première sélection opérée par SID Network, d’autres projets seront présentés dans
les semaines à venir.*
AZUVIA • WWW.AZUVIA.FR •
Solutions d’assainissement biologique des eaux : la jeune start-up a déjà
breveté un premier procédé de traitement biologique de filtration naturelle
des piscines et bassins. L’entreprise développe aujourd’hui de nouveaux
procédés à destination des acteurs industriels générant des polluants, des
collectivités locales et de l’industrie agro-alimentaire.
Finaliste du concours I-Lab 2020.
ECOCHAR
Ecochar développe des infrastructures de revalorisation de
déchets organiques par pyrolyse. Les co-produits valorisables sont
: briquettes de charbon vert (en remplacement du charbon de
bois), biochar (engrais écologique), excès de chaleur (1MWth) et
hydrogène. Des projets sont en cours de développement en Côte
d’Ivoire et au Sénégal. 7 POC déjà réalisés.
QUANTIA • WWW.QUANTIA.FR •
Quantia a développé le premier chauffe-eau écologique, miniaturisé et
intelligent. Son objectif est d’offrir de l’eau chaude à moindre coût et pour
le plus grand nombre. Des applications industrielles sont en cours de
développement.
Lauréat au CES de Las Vegas en 2017 et 2021.
ONECUB • WWW.ONECUB.COM •
Solution tout-en-un qui restitue la maîtrise de leurs données personnelles
aux citoyens pour rendre possible la circulation des données possible de
manière décentralisée en laissant le contrôle de celles-ci entre les mains
de l’utilisateur final. Onecub travaille avec la Comission européenne sur la
construction d’une infrastructure de portabilité de la donnée basée sur le
consentement des personnes. Ces mêmes travaux sont en cours pour les
JO2024.
WIKER • WWW.WIKER.FR •
Wiker est une plateforme visant à favoriser le développement durable des
centres villes (villes moyennes et rurales) en facilitant l’accès aux initiatives
et acteurs locaux pour créer du lien. Déjà 180 communes utilisent la
plateforme à ce jour.
* Ces start-up n’ont pas encore été auditées par WiSEED et
n’ont donc pas été validées lors du comité de sélection.
WiSEED & SID NETWORK WiCLUB IMPACT 7LE COMITÉ D’INVESTISSEMENT : C’EST VOUS !
Chaque décision d’investissement, sur la base des avec a minima 1/3 des droits de vote représentés.
projets préalablement analysés et sélectionnés Un espace dédié sera disponible sur wiseed.com
par le comité interne d’engagement de WiSEED, pour recueillir en ligne les votes des membres.
revient au cercle des investisseurs de WiCLUB : Aucune décision d’investissement ne sera prise
le Comité d’investissement. unilatéralement par WISEED.
Les opportunités sont présentées sous forme Tous les membres de WiCLUB bénéficient d’un accès
dématérialisée, et les décisions d’investissement à un espace de reporting pour suivre les projets
seront prises sous les conditions de quorum financés.
suivantes : la majorité (50% + 1 voix) des votants
doit s’exprimer en faveur de l’investissement
LES PRINCIPALES CARACTÉRISTIQUES DE WiCLUB
Souscription minimale 5 000 €
Instrument Actions
Objectif de souscriptions de WiCLUB 2 500 000 € (1 600 000€ objectif minimum)
Structure juridique de WiCLUB SAS à capital variable
Produits financiers sous-jacents Actions
Marché / Secteur géographique Start-up / France
Spectre d’investissement Projets à impact
Durée de placement prévisionnelle 5 ans (durée minimale à partir de
laquelle la défiscalisation est possible)
Frais d’entrée TTC 0,9% (inclus dans le montant souscrit)
Frais de gestion TTC 25 000€ fixe (durée totale du projet)
Carried Interest 20% de chaque distribution de plus-values,
dividendes ou bonification de liquidation
Poids maximum d’une société dans le portefeuille 20%
Eligibilité PEA Non
Eligibilité réduction IR Oui
Eligibiltié apport-cession 150-0 B ter Oui
8 WiSEED & SID NETWORK WiCLUB IMPACTWiCLUB : comment
ça marche ?
Souscription à une
augmentation de capital
remboursements
auprès des investisseurs
à chaque sortie de
capital des projets
OUI NON
WiCLUB
SAS
Comité
d’investissement
Souscriptions à des augmentations de capital
Sorties de capital
des projets financés
Projet 1 Projet 2 Projet 3 Projet (n)
WiSEED & SID NETWORK WiCLUB IMPACT 9Eligible au dispositif de
réduction IR
Le dispositif de réduction IR, permet aux redevables de l’impôt sur le revenu (IR) de réduire à hauteur de 25% des
sommes investies dans le capital de PME françaises et européennes. Les investissements réalisés au titre de
WiCLUB sont éligibles à ce dispositif*.
La fraction des investissements excédant la limite annuelle ouvre droit à la réduction d’impôt dans les mêmes
conditions au titre des quatre années suivantes (droit au report). Pour bénéficier de la réduction fiscale, les
parts doivent être conservées pour une durée minimale de 5 ans et la souscription doit avoir lieu avant le
31 décembre de l’année fiscale en cours. Ces investissements peuvent être directs ou indirects (via une société
holding telle les holdings constituées par WiSEED).
Ce dispositif fiscal n’est présenté que pour les investissements éligibles effectués via la plateforme WiSEED, le
contribuable restant seul responsable de sa déclaration de revenu.
*Selon la fiscalité en vigueur à la date de du versement des fonds.
Eligible au dispositif d’apport-
cession (150-0 b Ter)
Apport des titres à une holding Lorsqu’un chef d’entreprise procède à un apport de ses titres de sa
contrôlée par l’apporteur société d’exploitation, il reçoit en contrepartie, des titres de cette
holding.Foire aux questions
QUEL EST L’HORIZON DE SORTIE DE CET INVESTISSEMENT ?
L’horizon prévisionnel de sortie est compris entre 5 (minimum) et 8 ans. A l’image d’un investissement en
actions classique sur WiSEED, notre objectif sera à terme de trouver des offres de rachats des actions détenues
par le WICLUB IMPACT dans les différentes start-up financées. Ces propositions d’offres seront soumises aux
votes des actionnaires du WICLUB IMPACT et la décision se fera à la majorité. Les investisseurs seront alors
remboursés (au prorata de l’investissement total) après chaque offre acceptée. Ainsi, il ne faudra pas attendre
que toutes les actions détenues par le WICLUB IMPACT dans les différentes start-up soient cédées pour
percevoir un retour sur investissement final.
LES INVESTISSEURS DÉCIDERONT-ILS DES PROJETS DANS LESQUELS LE WICLUB
SID NETWORK INVESTIRA ?
Les opportunités sont présentées sous forme dématérialisée, et les décisions d’investissement seront
prises sous les conditions de quorum suivantes : la majorité (50% + 1 voix) des votants doit s’exprimer en
faveur de l’investissement avec a minima 1/3 des droits de vote représentés. Un espace dédié sera disponible
sur wiseed.com pour recueillir en ligne les votes des membres. Aucune décision d’investissement ne sera prise
unilatéralement par WISEED. Le poids maximum d’une opération dans le portefeuille est de 20%. Les tickets
qui seront investis par le WICLUB IMPACT seront compris entre 250k€ et 500k€.
COMMENT SERONT SUIVIES LES PARTICIATIONS ?
Y AURA-T-IL DES REPORTINGS ? À QUELLE FRÉQUENCE ?
Concernant le suivi des participations de ce WICLUB IMPACT, il y a 2 autres éléments à mettre en avant par
rapport au suivi des participations «classiques» en actions :
- les reportings seront réalisés en concertation avec SID Network qui, comme indiqué dans la fiche projet,
continuera d’accompagner les startups financées ;
- une place au Comité Stratégique de chaque cible sera réservée au WICLUB IMPACT. Tous les actionnaires
du WICLUB IMPACT bénéficient d’un accès à un espace de reporting pour suivre les opérations financées, du
versement des fonds jusqu’à la cession des actions détenues par le WICLUB IMPACT. Les reportings sont prévus
semestriellement.
QUELS SONT LES FRAIS APPLIQUÉS ?
Les frais d’entrée (0,9%) et les frais de gestion (montant fixe de 25k€) sont inclus dans le montant de la
souscription initiale. Le carried interest (correspondant à chaque distribution de plus-values, dividendes ou
bonifications de liquidation) est fixé à 20%. Ce taux est cohérent comparativement aux pratiques du marché
actuelles (VC, private equity, plateformes de crowdfunding) et permet d’aligner les intérêts des WiSEEDers, de
WiSEED et de SID Network (tout en valorisant son accompagnement de qualité).
WiSEED & SID NETWORK WiCLUB IMPACT 11Les risques de
l’investissement
dans WiCLUB IMPACT
LES RISQUES INTRINSÈQUES SONT :
Techniques (risques R&D, propriété intellectuelle, barrière à Ces différents risques peuvent donc avoir un
l’entrée) impact sur le respect du délai et du budget des
Financiers (cessation de paiements, non-réalisation de opérations financées. Dans de telles circonstances,
levées de fonds, dépassement des budgets) l’investisseur peut subir une baisse de rentabilité ou
Commerciaux (commercialisation, autorisations de mise une perte (totale ou partielle) du capital investi.
sur le marché)
Opérationnels (risque personnes-clés, recrutement) WiSEED recommande aux épargnants d’appliquer
des règles de vigilance avant tout investissement.
Les investissements présentent un risque important
LES RISQUES EXTRINSÈQUES SONT : de perte partielle ou totale du capital ainsi qu’un
risque d’illiquidité.
Concurrentiels (intensité, conurrence internationale)
Législatifs (réglementation, fiscalité, normes)
Marché (tendance, maturité, time to market)
Chaine d’approvisionnement (fournisseur, disponibilté
des matières premières)
WiSEED & SID NETWORK WiCLUB IMPACT 132, rue Jean Giono 31130 Balma
05 31 61 62 63
contact@wiseed.com
wiseed.com
WiSEED SA - Société Anonyme à conseil d’administration au capital de 1 106 489,89 € - RCS 504 355 520 - Toulouse
Document à caractère promotionnel, données et visuels non contractuels
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