Skandia Initiatives une nouvelle dynamique pour votre portefeuille - nos talents à votre mesure
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ASSURANCE VIE
CAPITALISATION
SOLUTION BANCAIRE
COMPTE-TITRES
Skandia Initiatives
une nouvelle dynamique pour votre portefeuille
nos talents à votre mesure
le compte-titres
au service de votre
patrimoine
Réputée pour sa capacité à innover, Grâce au compte-titres Skandia
Skandia développe pour ses clients Initiatives, vous pouvez désormais
toute une gamme de solutions bénéficier du savoir-faire de Skandia
patrimoniales haut de gamme : sur l’ensemble de vos investissements.
assurance vie, offre bancaire, … et avec Skandia Initiatives,
maintenant compte-titres avec En souscrivant Skandia Initiatives,
Skandia Initiatives. vous bénéficiez de l’expertise de vous accédez :
votre conseiller en gestion de
Véritable outil patrimonial, Skandia patrimoine indépendant. • au conseil sur-mesure de votre conseiller
Initiatives vous permet, en en gestion de patrimoine indépendant
complément de vos contrats Grâce à son conseil, vous pouvez pour construire l’offre qui correspond le
d’assurance vie et de capitalisation, accéder à un suivi personnalisé et mieux à votre profil d’investisseur
d’accéder aux marchés financiers en adapté à vos attentes, ainsi qu’aux • au savoir-faire de Skandia en matière
toute simplicité et de diversifier vos produits répondant le mieux à vos de sélection de fonds et d’analyse
investissements à travers un large objectifs patrimoniaux. financière
choix de fonds disponibles sur le • à de nombreux avantages fiscaux
marché. (PEA, FIP, FCPI, …)
Vous disposez d'un compte-titres et n'êtes pas satisfait des conseils de votre fournisseur
actuel. Votre conseiller en gestion de patrimoine indépendant et Skandia peuvent vous aider à
effectuer un transfert et vous permettre ainsi d'accéder à une qualité de services haut de
gamme et personnalisée.
une offre en
architecture ouverte
Avec Skandia Initiatives, vous Skandia Initiatives vous permet
accédez à un large choix de fonds également de détenir sous
d’investissement vous permettant de certaines conditions : avec Skandia Initiatives,
composer, avec votre conseiller en • des actions,
gestion de patrimoine indépendant, vous bénéficiez :
• des obligations,
un portefeuille adapté à votre profil
• des fonds d’investissement de • d’une expertise financière internationale
d’investisseur, à vos objectifs
proximité (FIP) et des fonds
patrimoniaux et à votre horizon de • d’une sélection de fonds personnalisée
communs de placement dans en fonction de vos attentes
placement.
l'innovation (FCPI).
• d’une diversification de
Pour vous aider dans la composition votre portefeuille
Avec l’aide de votre conseiller en
de votre portefeuille et vous offrir un
gestion de patrimoine indépendant,
véritable choix, Skandia Initiatives
vous avez la possibilité d’arbitrer d’un
vous donne accès à plusieurs milliers
fonds à un autre ou de modifier la
de fonds.
répartition de votre portefeuille.
Skandia Initiatives met ainsi à votre
disposition toutes les compétences et
l’expérience financière d’un leader
international de la sélection de fonds.
un suivi personnalisé
de vos investissements
L’accès à l’information est Achat, vente, arbitrage, votre
indispensable pour investir dans les conseiller peut, en toute objectivité,
meilleures conditions. vous proposer de réaliser sur votre avec Skandia Initiatives,
C’est pourquoi Skandia met à la compte-titres les opérations
disposition de votre conseiller en nécessaires à sa bonne gestion et vous accédez à:
gestion de patrimoine indépendant d'ajuster vos investissements aux
un site Internet sécurisé sur lequel évolutions des marchés et de vos • une information financière complète
il peut suivre l’évolution de votre ambitions patrimoniales. via votre conseiller en gestion de
compte-titres Skandia Initiatives et patrimoine indépendant
accéder à toutes les informations Avec Skandia Initiatives, vous êtes
• une réactivité optimale dans le traitement
nécessaires sur les fonds sur lesquels tenu informé de l’évolution de votre de toutes vos opérations
vous êtes susceptible d’investir. portefeuille en recevant des avis
d'opération pour tous vos ordres et • un suivi en temps réel de l’évolution
de votre portefeuille
des relevés de situation trimestriels.
Skandia est membre du groupe Old Mutual, un des plus grands groupes internationaux de services
financiers, leader en assurance-vie, banque et gestion d’actifs. Old Mutual siège à Londres et
appartient à l’indice Footsie 100.
Fournisseur indépendant de solutions d’épargne et d’investissement, Skandia est reconnue pour
la qualité de ses produits et services en architecture ouverte (assurance vie, capitalisation,
produits bancaires…), proposés par le biais de ses deux sociétés Skandia Link, compagnie
d’assurance vie et Skandia Invest, entreprise d’investissement.
En France, Skandia travaille en partenariat avec les conseillers en gestion de patrimoine
indépendants et se concentre sur le segment de la clientèle patrimoniale.
le mémento fiscal
Quel que soit votre âge, vous pouvez Skandia Initiatives prend ainsi toute les plus-values de cessions de valeurs
investir librement, dès 5 000 euros, sa dimension en tant qu’outil mobilières ne sont pas soumises à
sur Skandia Initiatives. patrimonial et encore plus lorsqu’il imposition.
s’agit de Skandia Initiatives PEA qui
Skandia Initiatives PEA vous permet, bénéficie de tous les atouts de Dans le cadre de Skandia Initiatives
conformément à la législation en l’enveloppe PEA. PEA, vous êtes totalement exonéré
vigueur, d’investir jusqu’à (hors prélèvements sociaux) d’impôt
132 000 euros par titulaire Pour Skandia Initiatives, si le montant sur les plus-values dès le 5ème
(soit 264 000 euros pour un couple). annuel global des cessions de valeurs anniversaire de votre contrat.
mobilières de votre foyer fiscal
n’excède pas 25 730 euros,
Plafond Disponibilité
Imposition des plus-values
des versements des fonds
Skandia Initiatives aucun totale Plus-values imposables au-delà de 25 730€ de cessions
de valeurs mobilières dans l’année au taux forfaitaire de 18%
+ 12.1% de prélèvements sociaux.
En deçà de 25 730€, les plus-values nettes réalisées sont
non imposables et non soumises aux prélèvements
sociaux.
Skandia Initiatives PEA 132 000 euros tout retrait avant En cas de retrait avant 5 ans, le PEA est clôturé et les plus-
8 ans entraîne la values sont imposables au-delà de 25 730€ de cessions de
clôture du PEA valeurs mobilières dans l’année.
Avant 2 ans : plus-values taxées à hauteur de 22.5% + 12.1%
de prélèvements sociaux.
Entre 2 et 5 ans : plus-values taxées à hauteur de 18%
+ 12.1% de prélèvements sociaux.
Au-delà de 5 ans sans retrait, les plus-values sont exonérées
d’impôt (hors prélèvements sociaux).
fiscalité au 01/02/09
Skandia Initiatives, une nouvelle dynamique pour votre portefeuille
Pour en savoir plus, contactez votre conseiller en gestion de patrimoine indépendant.V02/09. Ce document n’a pas de valeur contractuelle et ne saurait engager la compagnie. Crédits photographiques : JupiterImages Corporation. SKM2001
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La Défense
17 avenue de l’Arche
92671 Courbevoie Cedex
T +33 1 47 96 67 00
F +33 1 47 96 67 01
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la France de Skandia Invest S.A. – 5 rue Jean Monnet, L-2180 Luxembourg – Entreprise d’investissement de droit luxembourgeois au
capital social de 1 700 000€ - RCS Luxembourg B 137401.Vous pouvez aussi lire
