FCPI PLURIEL VALEURS N 4 - " L'INNOVATION, C'EST MIEUX QUAND ON LA GÈRE À PLUSIEURS." - CRÉDIT ...
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F O N D S C O m m u N D E P L ACE m ENT D ANS L ’ I NN O v AT I O N
FCPI Pluriel Valeurs N°4
INNOvATION
FONDS COmmuN DE PLACEmENT DANS L’INNOvATION
FONDS COmmuN DE PLACEmENT DANS L’INNOvATION
FONDS COmmuN DE PLACEmENT
DANS L’INNOvATION
FONDS COmmuN DE PLACEmENT DANS L’INNOvATION
Fonds d’InvestIssement de ProxImIté
“ L’innovation, C’EST mIEuX
FONDS COmmuN DE PLAC
QuAND ON La GÈRE À PLuSIEuRS.”
Parole d’expert
ConceptionF O N D S C O m m u N D E P L ACE m ENT D ANS L ’ I NN O v AT I O N
IVEZ Les avantages
du FCPI pluriel valeurs n°4
S O USCR
t le
avan bre
cem
31 dé 4
201
1
En contrepartie d’un blocage
des capitaux investis pendant 6 Un double avantage fiscal
ans et 6 mois prorogeable une
fois un an (sur décision de la • À l’entrée, 18 % de réduction du montant investi (hors droits
société de gestion), soit jusqu’au d’entrée) dans la limite de 2 160 e pour un célibataire et de 4 320 e
30 juin 2022 au plus tard1. pour un couple soumis à imposition commune2, correspondant
18 % respectivement à un investissement hors droits d’entrée de 12 000 e
et 24 000 e.
de réduction d’impôts • À la sortie, exonération d’impôt sur les plus-values
2 160 e 4 320 e (hors prélèvements sociaux).
Réduction
500 e 1 000 e 2 160 e 3 000 e 4 320 e
d’IR souhaitée
Montant à investir 2 778 e 5 556 e 16 667 e
12 000 e 24 000 e
Maximum Maximum (hors droits d’entrée)
pour un célibataire pour un couple
Les réductions d’impôt sur le
revenu liées aux souscriptions
dans le FCPI Pluriel Valeurs
N°4 et le FIP Pluriel Atlantique
2 UN SOUTIEN RÉEL AU DEVELOPPEMENT
DES ENTREPRISES FRANCAISES INNOVANTES
sont cumulables dans la limite Le FCPI Pluriel Valeurs N°4 sera principalement investi dans des
du plafond réglementaire2. sociétés cotées, ou en phase d’introduction en Bourse, sélectionnées
pour leur caractère innovant ainsi que leurs perspectives de rentabilité
et de croissance.
Le fonds investira principalement dans les secteurs suivants :
technologies de l’information, santé, internet, environnement et énergies.
Exemple3
de société déjà financée
3 accessible DÈS 500 €
(hors droits d’entrée)
par des Fonds gérés par
4
FEDERAL FINANCE GESTION
PLATEFORME INTERNET
UNE INFORMATION RÉGULIÈRE
SPÉCIALISÉE DANS LA VENTE
DE VINS Chaque semestre, les souscripteurs reçoivent une lettre d’information
La société propose des qui présente l’évolution des fonds de Capital Investissement de Federal
ventes privées de vins Finance Gestion.
en ligne et travaille en
partenariat avec les
vignerons pour leur Le FCPI Pluriel valeurs n°4 comporte
offrir des solutions un risque de perte en capital, de liquidité
commerciales et
logistiques. et de valorisation.
Investissement réalisé
en juin 2010 1. Sauf cas de rachat anticipé autorisé : licenciement, invalidité de 2ème ou 3ème catégorie, décès du souscripteur ou de
son conjoint soumis à imposition commune. Ces cas de rachats ne remettent pas en cause les avantages fiscaux du
nviron 15 Me
e FCPI.
2. Attention, le montant total des avantages fiscaux au titre de l’IR sur les revenus de 2014 est plafonné à 10 000 € par an
de chiffre d’affaires et par foyer. Ce dispositif fiscal est susceptible d’évoluer postérieurement à la date d’agrément du Fonds.
2
3 salariés
3. Cet exemple est donné à titre indicatif et ne garantit pas le succès des futures sociétés composant l’actif du FCPI
Pluriel Valeurs N°4.F O N D S C O m m u N D E P L ACE m ENT D ANS L ’ I NN O v AT I O N
La stratégie
d’investissement
du FCPI pluriel valeurs n°4
“L’innovation, c’est mieux quand on la gère à plusieurs.”
PLURIEL VALEURS N°4 est l’un des seuls FCPI à combiner l’expertise et le savoir faire de trois équipes de
gestion complémentaires : NEXTSTAGE, AMIRAL GESTION et FEDERAL FINANCE GESTION.
70 % Investissements innovants
L’investissement en entreprises innovantes est confié à deux sociétés spécialisées,
minimum rigoureusement sélectionnées par FEDERAL FINANCE GESTION.
Société de gestion indépendante, spécialisée dans Société créée en 2003, Amiral Gestion s’appuie sur une
l’investissement et le financement des PME leaders sur sélection rigoureuse des entreprises, notamment sur
leur marché. Nextstage gère près de 320 millions d’euros, les critères suivants : qualité du management, structure
investis dans 62 PME et ETI françaises et européennes, financière, visibilité des résultats futurs et perspectives
cotées et non cotées. de croissance.
Son objectif : “ Accompagner des entrepreneurs Son objectif : “ Investir dans des entreprises bien gérées
de talent à la tête de PME françaises en croissance “ et fortement sous évaluées “
Investissements HORS QUOTA
30 %
L’investissement non soumis aux critères innovants est géré de manière diversifiée.
En fonction de son anticipation d’évolution des marchés, la société de gestion
maximum sélectionnera des fonds pouvant être investis sur les marchés actions, monétaires,
obligataires, immobilier, matières premières et/ou devises. L’objectif est d’optimiser
la performance long terme de l’investissement.
FEDERAL FINANCE GESTION
La gestion de la poche hors quota est assurée par FEDERAL FINANCE GESTION,
société spécialisée dans la gestion d’actifs, filiale à 100 % du CRÉDIT MUTUEL ARKEA.
31 42 16ème 6 11
ans d’expérience milliards d’euros société ans d’expérience FCPI et FIP
en gestion d’actifs sous gestion4 de gestion française5 en Capital Investissement gérés
Souscription Financement
Vous : FCPI Sociétés
souscripteur Pluriel de croissance
assujetti à l’IR Valeurs INNOVANTES
N°4 cotées
4. Donnée au 31/12/2013.
5. S
ource AFG, classement basé sur le volume des encours gérés.F O N D S C O m m u N D E P L ACE m ENT D ANS L ’ I NN O v AT I O N
Informations pratiques
sur le FCPI Pluriel Valeurs N°4
Qu’est-ce qu’un FCPI ?
Un Fonds Commun de Placement dans l’Innovation (FCPI) est un
Fiche produit financier d’optimisation fiscale investi à 70% minimum
dans des sociétés ayant leur siège social dans l’Union Européenne,
Technique soumises à l’impôt sur les sociétés, employant moins de 2 000 salariés
et présentant un caractère innovant.
Code ISIN (part A) :
FR0012082717
frais
Société de Gestion :
FEDERAL FINANCE GESTION Taux de frais annuels moyen (TFAM) maximum
Catégorie agrégée de frais
Dépositaire : TFAM gestionnaire et Dont TFAM distributeur
CACEIS BANK FRANCE distributeur maximum6 maximum6
Droits d’entrée et de sortie 0,60 % 0,60 %
Minimum de souscription
Frais récurrents de gestion
(Part A) : Accessible 3,96 % 1,50 %
et de fonctionnement
5 parts dès 500 e
(hors droits d’entrée) Frais de constitution du Fonds 0,07 % 0%
Frais de fonctionnement non
Valeur d’origine (part A) : récurrents liés à l’acquisition, au suivi 0,05 % 0%
100 e et à la cession des participations
Frais de gestion indirects 0,23 % 0%
Droits d’entrée :
TOTAL 4,91 % 2,10 %
4,50% maximum
6. Le TFAM est calculé sur la durée de vie du Fonds prorogation éventuelle incluse, soit sept (7) ans et six (6) mois.
Durée de blocage :
6 ans et 6 mois prorogeable
une fois un an Autres FCPI gérés
sur décision de la société par FEDERAL FINANCE GESTION
de gestion, soit jusqu’au
30 juin 2022 au plus tard
Taux d’investissement Date limite
Année de
Dénomination en titres éligibles au pour atteindre
Date limite de souscription création
31/08/2014 le quota de 60 %
pour l’année 2014 :
31/12/2014 à 12 h 30 FCPI Innovation Pluriel 2008 65,21 % 31/12/2010
(1ère période de souscription)
FCPI Innovation Pluriel 2 2009 62,55 % 30/04/2011
Valorisation : FCPI Innovation Pluriel 3 2010 60,11 % 31/10/2012
Semestrielle FCPI Pluriel Valeurs 2011 79,70 % 31/12/2013
FCPI Pluriel Valeurs 2 2012 46,65 % 31/12/2014
Date de l’agrément AMF :
09/09/2014 FCPI Pluriel Valeurs N°3 2013 19,79 % 31/08/2016
Avertissement de l’Autorité des Marchés Financiers
La Société de gestion attire votre attention sur le fait que votre argent est bloqué pendant une durée de 6
années et 6 mois minimum, sauf cas de déblocage anticipé prévu dans le règlement, soit jusqu’au 30 juin
2021, prorogeable une fois un an sur décision de la société de gestion, soit au plus tard jusqu’au 30 juin
2022. Le Fonds Commun de Placement dans l’Innovation est principalement investi dans des entreprises
cotées en bourse qui présentent des risques particuliers. Vous devez prendre connaissance des facteurs
de risques de ce Fonds Commun de Placement dans l’Innovation décrits à la rubrique « Profil de risque »
du Document d’Informations Clés pour l’Investisseur (DICI). La Société de gestion attire l’attention des
Conception
FEDERAL FINANCE GESTION, SA à Directoire et souscripteurs sur le fait que la délivrance de l’agrément par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) ne
Conseil de Surveillance au capital de 6 500 000 euros- signifie pas que le produit présenté est éligible aux différents dispositifs fiscaux. L’éligibilité à ces dispositifs
Siège social : 1, allée Louis Lichou - 29480 LE RELECQ- dépendra notamment du respect de certaines règles d’investissement au cours de la vie de ce produit, de
KERHUON - Siren 378 135 610 RCS Brest - Agrément de la durée de détention ainsi que de la situation individuelle de chaque souscripteur.
l’Autorité des Marchés Financiers n° GP 04/006 du 22 Conformément à l’article 314-76 du RG de l’AMF, l’investisseur peut recevoir, sur demande de sa part, des
mars 2004 - TVA : FR 87 378 135 610. précisions sur les rémunérations relatives à la commercialisation du produit.F o n d s d ’I n v es tIs s emen t de P rox ImIté
FIP Pluriel Atlantique
Bretagne
pays de la loire
Poitou-Charentes
Aquitaine
pays de la loire
aquitaine aquitaine
bretagne
poitou-charentes
poitou-charentes
aquitaine aquitaine
“L’investissement
régional,
C’EST mIEuX
QuAND ON Le GÈRE
À PLuSIEuRS.”
pays de la loire Parole d’expert
tagne bretagne
aquitaine aquitaine
ConceptionF o n d s d ’I n v es tIs s emen t de P rox ImIté
IVEZ Les avantages
SOUSCR t le
avan bre
cem
31 dé 4
du FIP Pluriel Atlantique
201
1
En contrepartie d’un blocage
des capitaux investis pendant Un double avantage fiscal
8 ans prorogeable deux fois un
an (sur décision de la société • À l’entrée, 18 % de réduction du montant investi (hors droits
de gestion), soit jusqu’au d’entrée) dans la limite de 2 160 e pour un célibataire et de 4 320 e
31 décembre 2024 au plus tard1. pour un couple soumis à imposition commune2, correspondant
18 %
respectivement à un investissement hors droits d’entrée de 12 000 e
et 24 000 e.
de réduction d’impôts • À la sortie, exonération d’impôt sur les plus-values
(hors prélèvements sociaux).
2 160 e 4 320 e
Réduction
500 e 1 000 e 2 160 e 3 000 e 4 320 e
d’IR souhaitée
Montant à investir 2 778 e 5 556 e 12 000 e 16 667 e 24 000 e
(hors droits d’entrée)
Maximum Maximum
pour un célibataire pour un couple
2
Les réductions d’impôt sur le UN SOUTIEN RÉEL AU DÉVELOPPEMENT
revenu liées aux souscriptions
DES ENTREPRISES FRANÇAISES RÉGIONALES
dans le FIP Pluriel Atlantique
et le FCPI Pluriel Valeurs N° 4 Le FIP Pluriel Atlantique investira dans des entreprises dynamiques et
sont cumulables dans la limite prometteuses, implantées au cœur des régions Bretagne, Pays de la
du plafond réglementaire2.
Loire, Poitou-Charentes et Aquitaine.
Des équipes de gestion localisées au cœur des régions, pour favoriser
l’identification des PME à fort potentiel et le suivi des différents
investissements.
Exemple3
de société
déjà financée
3 accessible DÈS 500 €
(hors droits d’entrée)
par des Fonds gérés par
FEDERAL FINANCE GESTION
Leader européen de
4 UNE INFORMATION RÉGULIÈRE
l’hôtellerie de plein air Chaque semestre, les souscripteurs reçoivent une lettre d’information
La société propose plus qui présente l’évolution des fonds de Capital Investissement de Federal
de 180 destinations
Finance Gestion.
dans les plus belles
régions de France
notamment en Bretagne Le FIP Pluriel Atlantique comporte
et en Aquitaine mais
également en Italie et un risque de perte en capital, de liquidité
en Espagne. et de valorisation.
Investissement réalisé
en décembre 2011 1. Sauf cas de rachat anticipé autorisé : licenciement, invalidité de 2ème ou 3ème catégorie, décès du souscripteur ou de
son conjoint soumis à imposition commune. Ces cas de rachats ne remettent pas en cause les avantages fiscaux du
rès de 130 Me
p FIP.
2. Attention, le montant total des avantages fiscaux au titre de l’IR sur les revenus de 2014 est plafonné à 10 000 e par an
de chiffre d’affaires et par foyer. Ce dispositif fiscal est susceptible d’évoluer postérieurement à la date d’agrément du Fonds.
environ 600 employés
3. Cet exemple est donné à titre indicatif et ne garantit pas le succès des futures sociétés composant l’actif du FIP
Pluriel Atlantique.F o n d s d ’I n v es tIs s emen t de P rox ImIté
La stratégie
d’investissement
du FIP Pluriel Atlantique
“L’investissement régional, C’EST mIEuX QuAND ON Le GÈRE À PLuSIEuRS.”
PLURIEL ATLANTIQUE est l’un des seuls FIP à combiner l’expertise et le savoir faire de trois équipes de gestion
complémentaires : UI GESTION, SOFIMAC partners et FEDERAL FINANCE GESTION.
70 % Investissements RÉGIONAUX
L’investissement en entreprises régionales est confié à deux sociétés spécialisées,
minimum rigoureusement sélectionnées par FEDERAL FINANCE GESTION.
UI Gestion accompagne les PME ayant une forte identité Créée en 1977, Sofimac Partners est un acteur de
entrepreneuriale et une dynamique de croissance référence du capital investissement multirégional en
marquée. Bénéficiant d’une forte proximité avec les France. La société s’appuie sur son expertise et sa
entrepreneurs régionaux, UI Gestion privilégie les proximité territoriale pour développer ses activités tant
entreprises réalisant plus de 2 millions d’euros de chiffre dans des secteurs généralistes (industrie et services)
d’affaires. que technologiques (santé, multimédia, informatique…).
Son objectif : “ Participer activement au développement Son objectif : “ Accompagner les PME non cotées en
des PME en créant de la valeur pour les entrepreneurs se positionnant comme un partenaire professionnel de
et les souscripteurs “ proximité et de confiance “
Investissements HORS QUOTA
30 %
L’investissement non soumis aux critères de proximité est géré de manière diversifiée.
En fonction de son anticipation d’évolution des marchés, la société de gestion
maximum sélectionnera des fonds pouvant être investis sur les marchés actions, monétaires,
obligataires, immobilier, matières premières et/ou devises. L'objectif est d'optimiser
la performance long terme de l'investissement.
FEDERAL FINANCE GESTION
La gestion de la poche hors quota est assurée par FEDERAL FINANCE GESTION,
société spécialisée dans la gestion d’actifs, filiale à 100 % du CRÉDIT MUTUEL ARKEA.
31 42 16ème 6 11
ans d’expérience milliards d’euros société ans d’expérience FCPI et FIP
en gestion d’actifs sous gestion4 de gestion française5 en Capital Investissement gérés
Souscription Financement
Sociétés de
Vous : FIP croissance
RéGIONALES
souscripteur Pluriel
assujetti à l’IR Atlantique implantées
au sein des
régions cibles
4. Donnée au 31/12/2013.
5. S
ource AFG, classement basé sur le volume des encours gérés.F o n d s d ’I n v es tIs s emen t de P rox ImIté
Informations pratiques
sur le FIP Pluriel Atlantique
Qu’est-ce qu’un FIP ?
Un Fonds d’Investissement de Proximité (FIP) est un produit financier
Fiche d’optimisation fiscale investi à 70% minimum dans des Petites et
Moyennes Entreprises (PME) françaises non cotées en Bourse. Ces
Technique entreprises doivent avoir leur siège social dans la zone géographique
définie ou exercer principalement leur activité dans cette zone.
Code ISIN (part A) :
FR0012082709
frais
Société de Gestion :
FEDERAL FINANCE GESTION
Taux de frais annuels moyen (TFAM) maximum
Dépositaire : Catégorie agrégée de frais
TFAM gestionnaire et Dont TFAM distributeur
CACEIS BANK FRANCE distributeur maximum6 maximum6
Minimum de souscription Droits d’entrée et de sortie 0,45 % 0,45 %
(Part A) : Accessible Frais récurrents de gestion
3,90 % 1,50 %
5 parts dès 500 e et de fonctionnement
(hors droits d’entrée)
Frais de constitution du Fonds 0,05 % 0%
Frais de fonctionnement non
Valeur d’origine (part A) :
récurrents liés à l’acquisition, au suivi 0,30 % 0%
100 e
et à la cession des participations
Droits d’entrée : Frais de gestion indirects 0,23 % 0%
4,50% maximum TOTAL 4,93 % 1,95 %
6. Le TFAM est calculé sur la durée de vie du Fonds prorogations éventuelles incluses, soit dix (10) ans.
Durée de blocage :
8 ans prorogeable
deux fois un an sur décision
de la société de gestion, Tableau récapitulatif
soit jusqu’au 31 décembre
2024 au plus tard Taux d’investissement Date limite
Année de
Dénomination en titres éligibles au pour atteindre
création
Date limite de souscription 31/08/2014 le quota de 60 %
pour l’année 2014 :
31/12/2014 à 12 h 30 FIP Pluriel Ouest 2009 61,50 % 30/04/2011
(1ère période de souscription) FIP Pluriel Ouest 2 2010 60,21 % 31/10/2012
FIP Pluriel Ouest 3 2011 61,24 % 31/12/2013
Valorisation :
Semestrielle FIP Pluriel Ouest 4 2012 49,95 % 31/12/2014
FIP Pluriel Ouest N°5 2013 6,91 % 31/08/2016
Date de l’agrément AMF :
09/09/2014
Avertissement de l’Autorité des Marchés Financiers
La société de gestion attire votre attention sur le fait que votre argent est bloqué pendant une durée
de 8 années, sauf cas de déblocage anticipé prévu dans le règlement, soit jusqu’au 31 décembre 2022,
prorogeable deux fois un an sur décision de la société de gestion, soit au plus tard jusqu’au 31 décembre
2024. Le Fonds d’Investissement de Proximité est principalement investi dans des entreprises non cotées
en bourse qui présentent des risques particuliers. Vous devez prendre connaissance des facteurs de
risques de ce Fonds d’Investissement de Proximité décrits à la rubrique « Profil de risque » du Document
d’Informations Clés pour l’Investisseur (DICI). La Société de gestion attire l’attention des souscripteurs
FEDERAL FINANCE GESTION, SA à Directoire et sur le fait que la délivrance de l’agrément par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) ne signifie pas que
Conseil de Surveillance au capital de 6 500 000 euros- le produit présenté est éligible aux différents dispositifs fiscaux. L’éligibilité à ces dispositifs dépendra
notamment du respect de certaines règles d’investissement au cours de la vie de ce produit, de la durée de
Conception
Siège social : 1, allée Louis Lichou - 29480 LE RELECQ-
KERHUON - Siren 378 135 610 RCS Brest - Agrément de détention ainsi que de la situation individuelle de chaque souscripteur.
l’Autorité des Marchés Financiers n° GP 04/006 du 22 Conformément à l’article 314-76 du RG de l’AMF, l’investisseur peut recevoir, sur demande de sa part, des
mars 2004 - TVA : FR 87 378 135 610. précisions sur les rémunérations relatives à la commercialisation du produit.Vous pouvez aussi lire
