MANAGEMENT CASH & LIQUIDITY - CSC, votre partenaire au ServiCe de la performanCe opérationnelle

 
MANAGEMENT CASH & LIQUIDITY - CSC, votre partenaire au ServiCe de la performanCe opérationnelle
CASH & LIQUIDITY
MANAGEMENT
CSC, votre partenaire au service de la performance opérationnelle
MANAGEMENT CASH & LIQUIDITY - CSC, votre partenaire au ServiCe de la performanCe opérationnelle
NOTRE MISSION Satisfaire les besoins
    de nos clients. Pour y parvenir, nous
    vous offrons des services adaptés aux
    dernières évolutions de votre métier

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MANAGEMENT CASH & LIQUIDITY - CSC, votre partenaire au ServiCe de la performanCe opérationnelle
notre
                                                                              offre

Le choix d’un partenaire fiable est une condition sine qua non pour se développer. Dans un
environnement extrêmement concurrentiel, CSC s’efforce en permanence de concevoir une
gamme complète et innovante de services à forte valeur ajoutée.

Nous nous inscrivons dans cette philosophie et mettons en œuvre notre expertise pour faire
aboutir avec succès vos projets.

LES ENJEUX ACTUELS DE LA TRÉSORERIE                             Gérer la liquidité court terme et long terme
D’ENTREPRISE                                                    en minimisant les risques
                                                                Dans le contexte actuel de raréfaction d’accès au crédit
Bénéficier des opportunités réglementaires                      (contraintes ratios liés à Bale II/III) et d’extrême volatilité
L’adaptation aux réformes de Place (SEPA, Bâle III…),           des marchés, la gestion des liquidités et la génération de
les harmonisations juridiques, fiscales et comptables           cash nécessaire pour garantir la pérennité de l’activité et
(IFRS, IAS) constitueront, dans les années à venir, autant      son développement doivent faire l’objet d’une attention
d’initiatives susceptibles de redessiner le paysage européen    toute particulière. Cela se traduit, pour la fonction trésorerie,
des paiements et de la trésorerie d’entreprise.                 par la recherche de solutions de financement alternatifs,
Il s’agit donc de transformer ces contraintes en opportunités   par un pilotage réactif des ratios financiers intégrant une
de positionnement commercial et d’optimisation de la            composante risque (FCF, solvabilité, liquidité…), et par
performance.                                                    sa capacité à réallouer et arbitrer l’ensemble des postes
                                                                bilanciels de façon réactive et globale.
Optimiser l’organisation
                                                                Optimiser les relations bancaires
Dans un contexte d’optimisation des organisations, l’accent
est mis sur la réduction des coûts et l’optimisation des        En Europe, l’harmonisation réglementaire permet de
processus :                                                     redessiner les relations bancaires et d’optimiser les coûts
•   maitrise des risques opérationnels : mise en place de       (ex. : pilotage de l’activité du groupe depuis un point unique
    contrôles, contrôle de résilience, plan de sécurisation,    via la simplification de l’arborescence des comptes). De
    plan de continuité d’activités                              plus, le contexte bancaire d’une concurrence accrue peut
•   mise en commun de moyens : optimisation,                    permettre d’accéder à des conditions de marché plus
    automatisation et industrialisation des processus           favorables.
    (ex. mise en place d’un Centre de Service Partagé)
•   externalisation d’activités                                 Accélérer et fiabiliser l’accès à l’information
                                                                L’adaptation des systèmes d’information de trésorerie et
Sécuriser les flux et rechercher des gains de
                                                                des architectures afférentes doivent répondre aux attentes
productivité
                                                                de sécurité, de fiabilisation et d’accélération d’accès à
Les opportunités découlant des nouveaux outils et normes        l’information (ex. : reporting au fil de l’eau, y compris
(dématérialisation, EBAM, 3SKEY) renforcent l’efficacité        intraday).
opérationnelle en améliorant l’automatisation et la
fluidification des tâches tout en garantissant un haut niveau   Autant de défis majeurs que nous pouvons vous aider à
de sécurité.                                                    relever.

                                                                                                                           3
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CSC couvre l’intégralité
                                           de la chaîne de valeur et couple
                                           expertise métier et technologique

NOTRE PÉRIMÈTRE D’INTERVENTION
L’expérience de CSC en conseil en management et en intégration de solutions alliée à notre expertise dans le domaine
du cash management et des paiements, du pilotage des risques et du capital market offrent une réponse exhaustive
aux problématiques de nos clients.

De la définition de la stratégie à la mise en œuvre opérationnelle, nos équipes de consultants et d'experts informatiques
vous apportent leur savoir-faire pour vous accompagner efficacement dans la réalisation de vos objectifs.

L’ OFFRE CSC REGROUPE UN ENSEMBLE COMPLET DE SERVICES

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MANAGEMENT CASH & LIQUIDITY - CSC, votre partenaire au ServiCe de la performanCe opérationnelle
notre
                                                                   proposition
                                                                     de valeur

Un accompagnement de bout en bout sur votre projet SEPA
•   Étude d’impact sur l’offre de produits et services, l’organisation et le système d’information
•   Définition de la feuille de route et mise en œuvre du projet
•   Pilotage de la migration
•   Solution Mandate Way, de la gestion des mandats jusqu’à l’émission des SDD

Un pilotage efficace des transformations de votre système d’information
•   Alignement du SI sur la stratégie métier
•   Choix d’outils (TMS) en adéquation avec les besoins métier
•   Intégration dans le SI trésorerie des nouveaux besoins d’accès à l’information et des nouvelles opportunités
    d’automatisation

L’amélioration de l’efficacité opérationnelle
•   Évaluation des bénéfices et ROI sur vos projets de transformation
•   Mise en place d’usines de paiement et d’encaissement, de centre de services partagés
•   Optimisation des processus
•   Mise en place de plan de sécurisation et Plan de Continuité d’Activité
•   Conduite d’appel d’offres sur les prestations bancaires

Une gestion du cash et des liquidités optimisées
•   Étude d’impact de Bâle III et identification de solutions de financement alternatives
•   Planning et Opérations : prévisions de cash flows, impasse de trésorerie, dashboard
•   Cash management : gestion du coût des fonds propres et allocation des investissements/ gestion du portefeuille
    de dettes, BFR et optimisation des flux, diagnostic de la performance du dispositif de cash management, mise
    en place de solutions limitant le cash « dormant » (netting/ cash pooling…)
•   Financement : analyse des investissements CT/LT, maitrise de la liquidité pour faire face aux choix de croissance
    organique et externe (Fusions, alliances, …)

Un pilotage proactif et global des risques
•   Élaboration de schémas directeurs Risques
•   Scénarios de stress testing
•   Pilotage des équilibres financiers en intégrant les composantes risques sur chacune des activités
•   Cartographie des risques et déploiement de systèmes de management des risques en s’appuyant notamment
    sur nos partenariats privilégiés avec les éditeurs (Enablon,…)

Une gestion actif/aassif innovante
•   Étude ALM introduisant une nouvelle grille de lecture financière et stratégique de l’entreprise en fonction de ses
    exigences de rentabilité et de son niveau d’aversion au risque
•   Simulation et projection du bilan (courbes d’écoulement des postes actifs/passifs statiques puis dynamiques)
    dans le temps permettent de mesurer avec précision la pertinence de vos scénarios stratégiques en matière
    d’investissement/financement tout en maitrisant les leviers d’optimisation des postes bilanciels.

                                                                                                                 5
une vision                                                                           Une expertise métier alliée

transversale                                                                         à une démarche éprouvée
                                                                                     de pilotage de projet et une
                                                                                     excellente connaissance des
                                                                                     solutions et technologies

Notre principal objectif est la satisfaction du besoin client. Pour y parvenir, nous
avons développé une forte culture projet basée sur des engagements forts auprès
de nos clients.

Une expertise métier reconnue                                        Des solutions technologiques innovantes
•       Nos consultants sont formés au métier grâce à une            •   Nos connaissances approfondies des solutions de
        expérience acquise auprès des plus grandes sociétés              marché nous permettent de vous guider dans vos
        sur de grands projets de transformation dans les                 choix technologiques.
        domaines du Cash Management, des paiements, de la
                                                                     •   Nous avons adapté des solutions avec des éditeurs afin
        gestion des risques et du financement.
                                                                         de pouvoir les intégrer tout en gardant la maîtrise du
•       Nos cursus de formation et de capitalisation,                    niveau fonctionnel et de qualité requis, des délais et
        notamment par le biais de nos centres de compétences,            des coûts.
        sont conçus pour développer une expertise métier,
        tout en intégrant les bonnes pratiques en provenance
        d’autres secteurs.
                                                                     Une couverture globale, une approche locale
                                                                     •   Présents dans plus de 80 pays, nous pouvons vous
                                                                         accompagner dans tous vos projets de transformation
Une méthodologie projet éprouvée
                                                                         d’envergure internationale grâce à notre présence
•       Notre expérience des projets dure depuis plus de                 internationale.
        cinquante ans et a été à l’origine de plusieurs standards
                                                                     •   Nos équipes fonctionnent en réseau afin de maximiser
        de marché (PMI, CMMI, …)
                                                                         la mutualisation de nos efforts et mettre en commun
•       La culture projet est présente à tous les niveaux de notre       nos compétences mondiales
        entreprise, au travers de notre socle méthodologique
        CSC Catalyst.
•       Nous adaptons notre dispositif de conseil à votre
        environnement pour construire des équipes communes
        capables d'apporter des solutions concrètes.
•       Au sein de chaque pôle, les centres de compétences
        ont    également pour vocation de capitaliser les
        connaissances, et d’adapter les standards du marché
        à un métier donné (ex.: utilisation de Lean Six Sigma
        dans la mise en place d’un service de centre partagé).

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une organisation unique
                                            combinant expertise
                                            métier et solution
Depuis notre création en 1959, nous avons accompagné les plus grands groupes dans le monde. Nous avons spécialisé
nos équipes tout en assurant la flexibilité nécessaire pour concevoir des solutions globales pour nos clients.
CSC accompagne ses clients dans l’optimisation de leur chaîne de valeur en s’appuyant sur ses différentes expertises
métiers et ses pôles techniques.

                                        conseil                                                        technologies & externalisation
       pôles

                  Cash management       Risk management          Capital markets                      IT Finances               Solutions et               Solutions

                                                                                                              Chimie, énergie
                              Aéronautique,               Assurance                  Automobile                                            Distribution
                                                                                                                et ressources
       SECTEURS

                                High Tech             Industries de                   Médias et                     Mode                        Santé

                              Secteur Public       Services financiers             Services postaux        Télécommunication                   Transport

Une complémentarité des compétences
Nos activités s’articulent autour de trois grands métiers complémentaires. L’alliance modulable du conseil, des
technologies et de l’externalisation apporte des réponses pour accompagner nos clients dans tous leurs projets de
transformation. Cette organisation permet de :
 •   dégager des synergies,
 •   anticiper les évolutions de marché (réglementaires ou business),
•   identifier les besoins futurs de nos clients

Un partenaire de référence
Nous sommes engagés auprès de chacun de nos clients sur la réussite de leurs projets. CSC produit régulièrement des
études pour faire bénéficier ses clients de comparatifs d’organisations, de pratiques et de résultats.
Nos investissements se concrétisent au travers :
•   des études sectorielles et métiers menées en collaboration avec la presse spécialisée,
•   des petits-déjeuners/débats sont régulièrement organisés autour de thèmes et d’enjeux d’actualité,
•   des événements de prestige rassemblent également les dirigeants d’entreprise pour analyser ensemble les tendances
    des différents secteurs de l’économie.
Ces actions complètent le dispositif global mis en place pour répondre au plus près aux attentes de nos clients. Une
enquête de satisfaction est ainsi réalisée régulièrement avec l’institut TNS Sofres pour analyser et améliorer constamment
la qualité de nos missions. Notre objectif, dans toutes nos activités, est en effet d’installer un climat de confiance et un
partenariat à long terme avec nos clients. Ceci permet aux équipes de CSC de travailler depuis des années avec les plus
grandes entreprises du monde entier pour les aider à créer de nouveaux modèles, à transformer leurs processus et à
améliorer leur performance.

                                                                                                                                                                       7
nos
références

               SCHÉMA DIRECTEUR PAIEMENTS                                     ÉTUDE D’IMPACT SEPA
               Dans un contexte de fusion entre 2 groupes, définition         Dans le contexte de mise en conformité réglementaire
               d’un schéma directeur.                                         SEPA, ce groupe d’assurance souhaitait évaluer les
               CSC a accompagné ce grand groupe dans l’étude,                 impacts. CSC est intervenu sur le cadrage du projet et
               le choix du scenario et la définition de la trajectoire.       a permis d’évaluer les écarts sur les processus et le SI.
               En résultat, la feuille de route SI a été alignée sur les
               priorités métier et le retour sur investissement a été         MODERNISATION DES OUTILS DE CASH
   Cash
               optimisé.                                                      MANAGEMENT
management
                                                                              Notre client devait procéder à un renouvellement
& paiements
               CASH MANAGEMENT / FINANCING SERVICES                           de son parc applicatif de cash management et de
               Dans le cadre de la création d’une société en Allemagne,       rapprochement. Données de base gérées : 20 devises
               CSC a accompagné le groupe dans la mise en place               différentes, 150 comptes bancaires, 25 banques
               de ces processus et systèmes d’information pour la             sociétés. CSC a apporté son expertise en intégration
               ligne « financing services »: gestion de liquidité EURO        SAP et Change Management afin de parvenir à
               et devises, mise en place des annonces de trésorerie,          l’automatisation de la comptabilisation des frais de
               intégration comptables des produits dérivés OTC et             banques, Rapprochement, traitement des écarts de
               listés.                                                        change, prise en compte des flux de cash pooling,
                                                                              adaptation des schémas comptables.

               EXCELLENCE OPERATIONNELLE - LEAN SIX SIGMA                     ALM ET PRODUCTION D’INDICATEURS DE LIQUIDITÉ
               Dans le cadre de la volonté de la direction générale           Le client souhaitait renforcer le lien et la cohérence
               de réduire ses coûts et d’accroitre sa productivité,           entre la trésorerie (inférieur à 90 jours) et l’ALM (au
   Risk        nous avons initié une mission mettant en œuvre les             delà de 90 jours) pour aboutir à la production des
management     méthodologies Lean et Six Sigma dans les back-                 indicateurs de liquidité sous limites par l’ALM. L’équipe
               offices d’un grand établissement teneur de compte-             CSC est intervenue sur les chantiers suivants :
               conservateur.                                                  • Fiabilisation et fluidification de la production des
               CSC a accompagné le client dans le diagnostic de                  indicateurs conventionnés de risque de liquidité.
               l’existant jusqu’à à la réalisation d’un plan d’actions vers   • Rédaction des procédures opérationnelles.
               l’organisation cible.                                          • Formalisation des tâches opérationnelles de l’ALM
                                                                                 et les points de contrôle (trésorerie / ALM…).

               PROGRAMME RÉSILIENCE : DEPARTEMENT                             CARTOGRAPHIE DES FLUX NON TRANSACTIONNELS
               TRESORERIE                                                     Suite à l’élaboration d’une cartographie et une revue
                 Dans le cadre du lancement d’une série de projets            détaillée sur les périmètres traitant des produits de
               résilience, la société a souhaité organiser le backup          trésorerie et de taux, le groupe a fait appel à CSC
Financements   de ses activités de règlement-livraison, paiement              pour s’assurer de la revue des processus de traitement
      &        et contrôle du risque sur deux périmètres : équipe             des flux non transactionnels dans les métiers. CSC l’a
 placements    Trésorerie & Forex et équipe de traitement BO et MO            accompagné dans la réalisation d’une cartographie
               relatifs à la gestion de trésorerie. CSC a accompagné la       de l’ensemble des flux cash des applications métiers
               société dans la définition de l’organisation cible et dans     et dans l’instauration d’une cellule de contrôle pour
               l’accompagnement du changement suite au transfert              s’assurer de la véracité économique des flux non
               des deux activités à Londres.                                  transactionnels et de la piste d’audit.

8
CHOIX DE SOLUTION CASH MANAGEMENT                                GESTION DES PRÉLÈVEMENTS ET MANDATS SDD AVEC
Dans le cadre de la mise en place d’une solution de cash         MANDATE WAY
management, CSC a assisté ce groupe dans l’étude et le           Dans le cadre de la mise en place d’un partenariat sur le
choix de solution de cash pooling (ZBA et notionnel).            SDD, CSC implémente auprès d’une banque les services
                                                                 de gestion des prélèvements et mandats SDD pour les
                                                                 créanciers.
                                                                 Les services couvrent l’ensemble de la chaîne de valeur du
                                                                 prélèvement et de la gestion des mandats (portail web de
                                                                 saisie, dématérialisation, transformation des prélèvements
MISE EN PLACE D’OUTIL DE TRESORERIE                              domestiques en prélèvement SDD, gestion du cycle de vie
CSC a accompagné un groupe de l’industrie agroalimentaire        du mandat, …).
dans la mise en place de fonctionnalités de trésorerie (SAP      La plateforme offre une distribution des services auprès
ECC6, liquidity planner) avec l’objectif atteint d’optimiser     des réseaux de distribution bancaire dans un schéma BtoC
les processus de rapprochement comptable.                        (corporate, PME, PMI, artisan,…).

MISE EN CONFORMITÉ AVEC BÂLE III
Notre client souhaitait réaliser le cadrage du projet Bâle III
liquidité aux fins de mise en œuvre des outils et adaptations
nécessaires pour l’industrialisation des nouveaux ratios de
liquidité (LCR, NSFR). L’équipe CSC est intervenue sur les
chantiers suivants :
• Cadrage du projet Bâle III liquidité.
• Élaboration des expressions de besoins.
• Pilotage et project office : piloter le projet et organiser
   les travaux entre les différents acteurs (métier, MOA,
   MOE).

TITRISATION
La filiale devait se mettre en capacité de fournir un
reporting des créances titrisables reposant sur un modèle
d’échéancier de flux détaillés, à destination de sa maison-
mère. CSC a accompagné le groupe à :
• Concevoir le reporting identifiant les créances éligibles
   à la titrisation.
• Formaliser le descriptif des processus d’octroi de
   crédit et procédures associées, requis par les entités
   partenaires.
• Assurer la mise en œuvre opérationnelle de la solution.
• Favoriser l’appropriation de la culture projet par les
   internes : formation projet et change management.

                                                                                                                              9
agir partout
                                          où le changement
                                          requiert des résultats

Professionnels    de   la    trésorerie
d'entreprise :    concrétisez votre
vision   en   modèle      économique.
Croissance    rentable,     adaptation     Notre présence mondiale et la diversité de nos ressources, nous
                                           permet d’aider nos clients à mettre en œuvre des projets majeurs
aux      évolutions    du     marché,      et atteindre leurs objectifs spécifiques, en leur proposant des
                                           solutions sur mesure.
satisfaction des clients : depuis          Notre monde en perpétuel changement laisse peu de place aux
                                           solutions restreintes et peu flexibles.
plus de 50 ans, CSC accompagne
                                           En étant à l’écoute des besoins de nos clients et en leur proposant
les leaders des services financiers,       une approche pragmatique, nous pouvons les aider à obtenir ce
                                           dont ils ont besoin, au moment où ils en ont besoin.
des industries et services et du
                                           Depuis notre création en 1959, nous avons assisté les plus
secteur public dans l'élaboration          grandes entreprises et administrations au monde à améliorer
                                           leur performance.
et la concrétisation de leurs projets      Dépasser les attentes de nos clients, telle est notre passion.
de transformation.                         C’est pourquoi nous mesurons régulièrement la satisfaction de
                                           nos clients après chaque projet, au travers d’enquêtes menées
                                           par des instituts de sondage indépendants.
                                           La transparence et la communication sont les maîtres-mots
                                           pour gagner, et conserver, la confiance de nos clients.

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les clients qui nous
 font confiance

 ACOSS              EDF ERICSSON         PRINTEMPS

 AGFA               EUROP ASSISTANCE     PSA PEUGEOT CITROEN

 AIR FRANCE KLM     FNAC                 RENAULT NISSAN

 AIRBUS             GALERIES LAFAYETTE   REPSOL

 ALTADISA REVA      GENERALI             SACEM
                    GDF SUEZ
 ARMANI                                  SAINT-GOBAIN
                    GO SPORT
 AXA                                     SERVICE PUBLIC
                    GROUPAMA
 BNP PARIBAS                             FÉDERAL FINANCES
                    GUCCI
 BOMBARDIER                              SINSYS
                    INTESA SAN PAOLO
 BPCE                                    SNCF
                    LA POSTE
 CACEIS                                  SOCIÉTE GÉNÉRALE
                    MONOPRIX
 CAISSE D’ÉPARGNE                        SWISS LIFE
                    NATIXIS
 CARREFOUR                               TELECOM ITALIA
                    NOUVELLES
 CASINO             FRONTIÈRES           TEXTRON

 CONFORAMA          ORANGE               UNITED TECHNOLOGIES
                                         CORPORATION
 CRÉDIT AGRICOLE    PÔLE EMPLOI
                                         ZURICH
 DIESEL             PPR

NOS RéFéRENCES                                                 11
Pour toute information complémentaire sur cette publication ou sur l’offre de CSC,
contactez la direction de la communication et du marketing : +33 1 55 70 70 70

Siège Régional                                                         Monde
Immeuble Balzac - 10, Place des Vosges
92072 Paris La Défense Cedex                                           Amérique
+33 1 55 70 70 70                                                      3170 Fairview Park Drive
                                                                       Falls Church, VA, 22042
France                                                                 United States
Axe Liberté - 14, Place de la Coupole                                  +1 703 876 1000
94227 Charenton Cedex
+33 1 43 53 57 57                                                      Europe, Moyen-Orient, Afrique
                                                                       Royal Pavilion
Aéropole - Bâtiment 5                                                  Wellesley Road
5, Avenue Albert Durand - 31700 Blagnac                                Aldershot
+33 5 67 69 89 00                                                      Hampshire GU11 1PZ
                                                                       United Kingdom
Belgique                                                               +44 1252 534000
Corporate Village
Leonardo Da Vincilaan 3                                                Australie/Nouvelle Zélande
1935 Zaventem                                                          460 Pacific Highway
+32 2 714 7111                                                         St. Leonards NSW 2065
                                                                       Australia
Luxembourg                                                             +61 2 9901 1111
Cloche d’Or
impasse Drosbach - 12D                                                 Asie
L-882 Luxembourg                                                       20 Anson Road #11-01
+352 621 289 765                                                       Twenty Anson
                                                                       Singapore 079912
Espagne                                                                Singapore
Av. Diagonal, 545 Planta 6                                             +65 6221 9095
08029 Barcelona
+34 93 4930900

Italie
Centro Direzionale Milanofiori
Stada 3, Palazzo B1
20090 Assago (MI)
+39 0257775.1

Portugal
Lagoas Park - Edificio 1,3°
2740-264 Porto Salvo

A propos de CSC

CSC est l’un des leaders mondiaux dans le conseil ainsi que dans la mise en oeuvre, pour les entreprises, de solutions et de services
fondés sur des technologies de pointe.
Grâce à sa large gamme de compétences, CSC fournit à ses clients des solutions sur mesure pour gérer la complexité de leurs
projets afin de leur permettre de se concentrer sur leur coeur de métier, collaborer avec leurs partenaires et clients, et améliorer
leurs performances opérationnelles.
CSC s’attache à comprendre les problématiques de ses clients et mobilise ses experts, forts d’une longue expérience de leurs
métiers et de leurs secteurs d’activité, pour collaborer avec leurs équipes. Totalement indépendant à l’égard de tout fournisseur,
CSC livre ainsi des solutions qui répondent au mieux aux besoins spécifiques de chaque client.
Depuis plus de cinquante ans, des clients, tant privés que publics, confient à CSC l’externalisation de leurs processus de gestion et
de leur informatique ainsi que l’intégration de leurs systèmes. Partout dans le monde, ils témoignent également de leur confiance
en sollicitant les collaborateurs de CSC pour des missions de conseil. La société est cotée à la Bourse de New York (NYSE) sous le
symbole “CSC”.

CSC - Direction de la Communication / Cash & Liquidity (11-2011)                                                        www.csc.fr
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