MANAGEMENT CASH & LIQUIDITY - CSC, votre partenaire au ServiCe de la performanCe opérationnelle
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CASH & LIQUIDITY MANAGEMENT CSC, votre partenaire au service de la performance opérationnelle
NOTRE MISSION Satisfaire les besoins
de nos clients. Pour y parvenir, nous
vous offrons des services adaptés aux
dernières évolutions de votre métier
2
notre
offre
Le choix d’un partenaire fiable est une condition sine qua non pour se développer. Dans un
environnement extrêmement concurrentiel, CSC s’efforce en permanence de concevoir une
gamme complète et innovante de services à forte valeur ajoutée.
Nous nous inscrivons dans cette philosophie et mettons en œuvre notre expertise pour faire
aboutir avec succès vos projets.
LES ENJEUX ACTUELS DE LA TRÉSORERIE Gérer la liquidité court terme et long terme
D’ENTREPRISE en minimisant les risques
Dans le contexte actuel de raréfaction d’accès au crédit
Bénéficier des opportunités réglementaires (contraintes ratios liés à Bale II/III) et d’extrême volatilité
L’adaptation aux réformes de Place (SEPA, Bâle III…), des marchés, la gestion des liquidités et la génération de
les harmonisations juridiques, fiscales et comptables cash nécessaire pour garantir la pérennité de l’activité et
(IFRS, IAS) constitueront, dans les années à venir, autant son développement doivent faire l’objet d’une attention
d’initiatives susceptibles de redessiner le paysage européen toute particulière. Cela se traduit, pour la fonction trésorerie,
des paiements et de la trésorerie d’entreprise. par la recherche de solutions de financement alternatifs,
Il s’agit donc de transformer ces contraintes en opportunités par un pilotage réactif des ratios financiers intégrant une
de positionnement commercial et d’optimisation de la composante risque (FCF, solvabilité, liquidité…), et par
performance. sa capacité à réallouer et arbitrer l’ensemble des postes
bilanciels de façon réactive et globale.
Optimiser l’organisation
Optimiser les relations bancaires
Dans un contexte d’optimisation des organisations, l’accent
est mis sur la réduction des coûts et l’optimisation des En Europe, l’harmonisation réglementaire permet de
processus : redessiner les relations bancaires et d’optimiser les coûts
• maitrise des risques opérationnels : mise en place de (ex. : pilotage de l’activité du groupe depuis un point unique
contrôles, contrôle de résilience, plan de sécurisation, via la simplification de l’arborescence des comptes). De
plan de continuité d’activités plus, le contexte bancaire d’une concurrence accrue peut
• mise en commun de moyens : optimisation, permettre d’accéder à des conditions de marché plus
automatisation et industrialisation des processus favorables.
(ex. mise en place d’un Centre de Service Partagé)
• externalisation d’activités Accélérer et fiabiliser l’accès à l’information
L’adaptation des systèmes d’information de trésorerie et
Sécuriser les flux et rechercher des gains de
des architectures afférentes doivent répondre aux attentes
productivité
de sécurité, de fiabilisation et d’accélération d’accès à
Les opportunités découlant des nouveaux outils et normes l’information (ex. : reporting au fil de l’eau, y compris
(dématérialisation, EBAM, 3SKEY) renforcent l’efficacité intraday).
opérationnelle en améliorant l’automatisation et la
fluidification des tâches tout en garantissant un haut niveau Autant de défis majeurs que nous pouvons vous aider à
de sécurité. relever.
3
CSC couvre l’intégralité
de la chaîne de valeur et couple
expertise métier et technologique
NOTRE PÉRIMÈTRE D’INTERVENTION
L’expérience de CSC en conseil en management et en intégration de solutions alliée à notre expertise dans le domaine
du cash management et des paiements, du pilotage des risques et du capital market offrent une réponse exhaustive
aux problématiques de nos clients.
De la définition de la stratégie à la mise en œuvre opérationnelle, nos équipes de consultants et d'experts informatiques
vous apportent leur savoir-faire pour vous accompagner efficacement dans la réalisation de vos objectifs.
L’ OFFRE CSC REGROUPE UN ENSEMBLE COMPLET DE SERVICES
4
notre
proposition
de valeur
Un accompagnement de bout en bout sur votre projet SEPA
• Étude d’impact sur l’offre de produits et services, l’organisation et le système d’information
• Définition de la feuille de route et mise en œuvre du projet
• Pilotage de la migration
• Solution Mandate Way, de la gestion des mandats jusqu’à l’émission des SDD
Un pilotage efficace des transformations de votre système d’information
• Alignement du SI sur la stratégie métier
• Choix d’outils (TMS) en adéquation avec les besoins métier
• Intégration dans le SI trésorerie des nouveaux besoins d’accès à l’information et des nouvelles opportunités
d’automatisation
L’amélioration de l’efficacité opérationnelle
• Évaluation des bénéfices et ROI sur vos projets de transformation
• Mise en place d’usines de paiement et d’encaissement, de centre de services partagés
• Optimisation des processus
• Mise en place de plan de sécurisation et Plan de Continuité d’Activité
• Conduite d’appel d’offres sur les prestations bancaires
Une gestion du cash et des liquidités optimisées
• Étude d’impact de Bâle III et identification de solutions de financement alternatives
• Planning et Opérations : prévisions de cash flows, impasse de trésorerie, dashboard
• Cash management : gestion du coût des fonds propres et allocation des investissements/ gestion du portefeuille
de dettes, BFR et optimisation des flux, diagnostic de la performance du dispositif de cash management, mise
en place de solutions limitant le cash « dormant » (netting/ cash pooling…)
• Financement : analyse des investissements CT/LT, maitrise de la liquidité pour faire face aux choix de croissance
organique et externe (Fusions, alliances, …)
Un pilotage proactif et global des risques
• Élaboration de schémas directeurs Risques
• Scénarios de stress testing
• Pilotage des équilibres financiers en intégrant les composantes risques sur chacune des activités
• Cartographie des risques et déploiement de systèmes de management des risques en s’appuyant notamment
sur nos partenariats privilégiés avec les éditeurs (Enablon,…)
Une gestion actif/aassif innovante
• Étude ALM introduisant une nouvelle grille de lecture financière et stratégique de l’entreprise en fonction de ses
exigences de rentabilité et de son niveau d’aversion au risque
• Simulation et projection du bilan (courbes d’écoulement des postes actifs/passifs statiques puis dynamiques)
dans le temps permettent de mesurer avec précision la pertinence de vos scénarios stratégiques en matière
d’investissement/financement tout en maitrisant les leviers d’optimisation des postes bilanciels.
5une vision Une expertise métier alliée
transversale à une démarche éprouvée
de pilotage de projet et une
excellente connaissance des
solutions et technologies
Notre principal objectif est la satisfaction du besoin client. Pour y parvenir, nous
avons développé une forte culture projet basée sur des engagements forts auprès
de nos clients.
Une expertise métier reconnue Des solutions technologiques innovantes
• Nos consultants sont formés au métier grâce à une • Nos connaissances approfondies des solutions de
expérience acquise auprès des plus grandes sociétés marché nous permettent de vous guider dans vos
sur de grands projets de transformation dans les choix technologiques.
domaines du Cash Management, des paiements, de la
• Nous avons adapté des solutions avec des éditeurs afin
gestion des risques et du financement.
de pouvoir les intégrer tout en gardant la maîtrise du
• Nos cursus de formation et de capitalisation, niveau fonctionnel et de qualité requis, des délais et
notamment par le biais de nos centres de compétences, des coûts.
sont conçus pour développer une expertise métier,
tout en intégrant les bonnes pratiques en provenance
d’autres secteurs.
Une couverture globale, une approche locale
• Présents dans plus de 80 pays, nous pouvons vous
accompagner dans tous vos projets de transformation
Une méthodologie projet éprouvée
d’envergure internationale grâce à notre présence
• Notre expérience des projets dure depuis plus de internationale.
cinquante ans et a été à l’origine de plusieurs standards
• Nos équipes fonctionnent en réseau afin de maximiser
de marché (PMI, CMMI, …)
la mutualisation de nos efforts et mettre en commun
• La culture projet est présente à tous les niveaux de notre nos compétences mondiales
entreprise, au travers de notre socle méthodologique
CSC Catalyst.
• Nous adaptons notre dispositif de conseil à votre
environnement pour construire des équipes communes
capables d'apporter des solutions concrètes.
• Au sein de chaque pôle, les centres de compétences
ont également pour vocation de capitaliser les
connaissances, et d’adapter les standards du marché
à un métier donné (ex.: utilisation de Lean Six Sigma
dans la mise en place d’un service de centre partagé).
6une organisation unique
combinant expertise
métier et solution
Depuis notre création en 1959, nous avons accompagné les plus grands groupes dans le monde. Nous avons spécialisé
nos équipes tout en assurant la flexibilité nécessaire pour concevoir des solutions globales pour nos clients.
CSC accompagne ses clients dans l’optimisation de leur chaîne de valeur en s’appuyant sur ses différentes expertises
métiers et ses pôles techniques.
conseil technologies & externalisation
pôles
Cash management Risk management Capital markets IT Finances Solutions et Solutions
Chimie, énergie
Aéronautique, Assurance Automobile Distribution
et ressources
SECTEURS
High Tech Industries de Médias et Mode Santé
Secteur Public Services financiers Services postaux Télécommunication Transport
Une complémentarité des compétences
Nos activités s’articulent autour de trois grands métiers complémentaires. L’alliance modulable du conseil, des
technologies et de l’externalisation apporte des réponses pour accompagner nos clients dans tous leurs projets de
transformation. Cette organisation permet de :
• dégager des synergies,
• anticiper les évolutions de marché (réglementaires ou business),
• identifier les besoins futurs de nos clients
Un partenaire de référence
Nous sommes engagés auprès de chacun de nos clients sur la réussite de leurs projets. CSC produit régulièrement des
études pour faire bénéficier ses clients de comparatifs d’organisations, de pratiques et de résultats.
Nos investissements se concrétisent au travers :
• des études sectorielles et métiers menées en collaboration avec la presse spécialisée,
• des petits-déjeuners/débats sont régulièrement organisés autour de thèmes et d’enjeux d’actualité,
• des événements de prestige rassemblent également les dirigeants d’entreprise pour analyser ensemble les tendances
des différents secteurs de l’économie.
Ces actions complètent le dispositif global mis en place pour répondre au plus près aux attentes de nos clients. Une
enquête de satisfaction est ainsi réalisée régulièrement avec l’institut TNS Sofres pour analyser et améliorer constamment
la qualité de nos missions. Notre objectif, dans toutes nos activités, est en effet d’installer un climat de confiance et un
partenariat à long terme avec nos clients. Ceci permet aux équipes de CSC de travailler depuis des années avec les plus
grandes entreprises du monde entier pour les aider à créer de nouveaux modèles, à transformer leurs processus et à
améliorer leur performance.
7nos
références
SCHÉMA DIRECTEUR PAIEMENTS ÉTUDE D’IMPACT SEPA
Dans un contexte de fusion entre 2 groupes, définition Dans le contexte de mise en conformité réglementaire
d’un schéma directeur. SEPA, ce groupe d’assurance souhaitait évaluer les
CSC a accompagné ce grand groupe dans l’étude, impacts. CSC est intervenu sur le cadrage du projet et
le choix du scenario et la définition de la trajectoire. a permis d’évaluer les écarts sur les processus et le SI.
En résultat, la feuille de route SI a été alignée sur les
priorités métier et le retour sur investissement a été MODERNISATION DES OUTILS DE CASH
Cash
optimisé. MANAGEMENT
management
Notre client devait procéder à un renouvellement
& paiements
CASH MANAGEMENT / FINANCING SERVICES de son parc applicatif de cash management et de
Dans le cadre de la création d’une société en Allemagne, rapprochement. Données de base gérées : 20 devises
CSC a accompagné le groupe dans la mise en place différentes, 150 comptes bancaires, 25 banques
de ces processus et systèmes d’information pour la sociétés. CSC a apporté son expertise en intégration
ligne « financing services »: gestion de liquidité EURO SAP et Change Management afin de parvenir à
et devises, mise en place des annonces de trésorerie, l’automatisation de la comptabilisation des frais de
intégration comptables des produits dérivés OTC et banques, Rapprochement, traitement des écarts de
listés. change, prise en compte des flux de cash pooling,
adaptation des schémas comptables.
EXCELLENCE OPERATIONNELLE - LEAN SIX SIGMA ALM ET PRODUCTION D’INDICATEURS DE LIQUIDITÉ
Dans le cadre de la volonté de la direction générale Le client souhaitait renforcer le lien et la cohérence
de réduire ses coûts et d’accroitre sa productivité, entre la trésorerie (inférieur à 90 jours) et l’ALM (au
Risk nous avons initié une mission mettant en œuvre les delà de 90 jours) pour aboutir à la production des
management méthodologies Lean et Six Sigma dans les back- indicateurs de liquidité sous limites par l’ALM. L’équipe
offices d’un grand établissement teneur de compte- CSC est intervenue sur les chantiers suivants :
conservateur. • Fiabilisation et fluidification de la production des
CSC a accompagné le client dans le diagnostic de indicateurs conventionnés de risque de liquidité.
l’existant jusqu’à à la réalisation d’un plan d’actions vers • Rédaction des procédures opérationnelles.
l’organisation cible. • Formalisation des tâches opérationnelles de l’ALM
et les points de contrôle (trésorerie / ALM…).
PROGRAMME RÉSILIENCE : DEPARTEMENT CARTOGRAPHIE DES FLUX NON TRANSACTIONNELS
TRESORERIE Suite à l’élaboration d’une cartographie et une revue
Dans le cadre du lancement d’une série de projets détaillée sur les périmètres traitant des produits de
résilience, la société a souhaité organiser le backup trésorerie et de taux, le groupe a fait appel à CSC
Financements de ses activités de règlement-livraison, paiement pour s’assurer de la revue des processus de traitement
& et contrôle du risque sur deux périmètres : équipe des flux non transactionnels dans les métiers. CSC l’a
placements Trésorerie & Forex et équipe de traitement BO et MO accompagné dans la réalisation d’une cartographie
relatifs à la gestion de trésorerie. CSC a accompagné la de l’ensemble des flux cash des applications métiers
société dans la définition de l’organisation cible et dans et dans l’instauration d’une cellule de contrôle pour
l’accompagnement du changement suite au transfert s’assurer de la véracité économique des flux non
des deux activités à Londres. transactionnels et de la piste d’audit.
8CHOIX DE SOLUTION CASH MANAGEMENT GESTION DES PRÉLÈVEMENTS ET MANDATS SDD AVEC
Dans le cadre de la mise en place d’une solution de cash MANDATE WAY
management, CSC a assisté ce groupe dans l’étude et le Dans le cadre de la mise en place d’un partenariat sur le
choix de solution de cash pooling (ZBA et notionnel). SDD, CSC implémente auprès d’une banque les services
de gestion des prélèvements et mandats SDD pour les
créanciers.
Les services couvrent l’ensemble de la chaîne de valeur du
prélèvement et de la gestion des mandats (portail web de
saisie, dématérialisation, transformation des prélèvements
MISE EN PLACE D’OUTIL DE TRESORERIE domestiques en prélèvement SDD, gestion du cycle de vie
CSC a accompagné un groupe de l’industrie agroalimentaire du mandat, …).
dans la mise en place de fonctionnalités de trésorerie (SAP La plateforme offre une distribution des services auprès
ECC6, liquidity planner) avec l’objectif atteint d’optimiser des réseaux de distribution bancaire dans un schéma BtoC
les processus de rapprochement comptable. (corporate, PME, PMI, artisan,…).
MISE EN CONFORMITÉ AVEC BÂLE III
Notre client souhaitait réaliser le cadrage du projet Bâle III
liquidité aux fins de mise en œuvre des outils et adaptations
nécessaires pour l’industrialisation des nouveaux ratios de
liquidité (LCR, NSFR). L’équipe CSC est intervenue sur les
chantiers suivants :
• Cadrage du projet Bâle III liquidité.
• Élaboration des expressions de besoins.
• Pilotage et project office : piloter le projet et organiser
les travaux entre les différents acteurs (métier, MOA,
MOE).
TITRISATION
La filiale devait se mettre en capacité de fournir un
reporting des créances titrisables reposant sur un modèle
d’échéancier de flux détaillés, à destination de sa maison-
mère. CSC a accompagné le groupe à :
• Concevoir le reporting identifiant les créances éligibles
à la titrisation.
• Formaliser le descriptif des processus d’octroi de
crédit et procédures associées, requis par les entités
partenaires.
• Assurer la mise en œuvre opérationnelle de la solution.
• Favoriser l’appropriation de la culture projet par les
internes : formation projet et change management.
9agir partout
où le changement
requiert des résultats
Professionnels de la trésorerie
d'entreprise : concrétisez votre
vision en modèle économique.
Croissance rentable, adaptation Notre présence mondiale et la diversité de nos ressources, nous
permet d’aider nos clients à mettre en œuvre des projets majeurs
aux évolutions du marché, et atteindre leurs objectifs spécifiques, en leur proposant des
solutions sur mesure.
satisfaction des clients : depuis Notre monde en perpétuel changement laisse peu de place aux
solutions restreintes et peu flexibles.
plus de 50 ans, CSC accompagne
En étant à l’écoute des besoins de nos clients et en leur proposant
les leaders des services financiers, une approche pragmatique, nous pouvons les aider à obtenir ce
dont ils ont besoin, au moment où ils en ont besoin.
des industries et services et du
Depuis notre création en 1959, nous avons assisté les plus
secteur public dans l'élaboration grandes entreprises et administrations au monde à améliorer
leur performance.
et la concrétisation de leurs projets Dépasser les attentes de nos clients, telle est notre passion.
de transformation. C’est pourquoi nous mesurons régulièrement la satisfaction de
nos clients après chaque projet, au travers d’enquêtes menées
par des instituts de sondage indépendants.
La transparence et la communication sont les maîtres-mots
pour gagner, et conserver, la confiance de nos clients.
10les clients qui nous
font confiance
ACOSS EDF ERICSSON PRINTEMPS
AGFA EUROP ASSISTANCE PSA PEUGEOT CITROEN
AIR FRANCE KLM FNAC RENAULT NISSAN
AIRBUS GALERIES LAFAYETTE REPSOL
ALTADISA REVA GENERALI SACEM
GDF SUEZ
ARMANI SAINT-GOBAIN
GO SPORT
AXA SERVICE PUBLIC
GROUPAMA
BNP PARIBAS FÉDERAL FINANCES
GUCCI
BOMBARDIER SINSYS
INTESA SAN PAOLO
BPCE SNCF
LA POSTE
CACEIS SOCIÉTE GÉNÉRALE
MONOPRIX
CAISSE D’ÉPARGNE SWISS LIFE
NATIXIS
CARREFOUR TELECOM ITALIA
NOUVELLES
CASINO FRONTIÈRES TEXTRON
CONFORAMA ORANGE UNITED TECHNOLOGIES
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NOS RéFéRENCES 11Pour toute information complémentaire sur cette publication ou sur l’offre de CSC,
contactez la direction de la communication et du marketing : +33 1 55 70 70 70
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Cloche d’Or
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+352 621 289 765 Twenty Anson
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2740-264 Porto Salvo
A propos de CSC
CSC est l’un des leaders mondiaux dans le conseil ainsi que dans la mise en oeuvre, pour les entreprises, de solutions et de services
fondés sur des technologies de pointe.
Grâce à sa large gamme de compétences, CSC fournit à ses clients des solutions sur mesure pour gérer la complexité de leurs
projets afin de leur permettre de se concentrer sur leur coeur de métier, collaborer avec leurs partenaires et clients, et améliorer
leurs performances opérationnelles.
CSC s’attache à comprendre les problématiques de ses clients et mobilise ses experts, forts d’une longue expérience de leurs
métiers et de leurs secteurs d’activité, pour collaborer avec leurs équipes. Totalement indépendant à l’égard de tout fournisseur,
CSC livre ainsi des solutions qui répondent au mieux aux besoins spécifiques de chaque client.
Depuis plus de cinquante ans, des clients, tant privés que publics, confient à CSC l’externalisation de leurs processus de gestion et
de leur informatique ainsi que l’intégration de leurs systèmes. Partout dans le monde, ils témoignent également de leur confiance
en sollicitant les collaborateurs de CSC pour des missions de conseil. La société est cotée à la Bourse de New York (NYSE) sous le
symbole “CSC”.
CSC - Direction de la Communication / Cash & Liquidity (11-2011) www.csc.frVous pouvez aussi lire
