SFTR, Securities Financing Transactions Regulation - Impacts et enjeux de mise en oeuvre du reporting (article 4) Mars 2019 - Ailancy

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SFTR, Securities Financing Transactions Regulation - Impacts et enjeux de mise en oeuvre du reporting (article 4) Mars 2019 - Ailancy
SFTR, Securities Financing
     Transactions Regulation
     Impacts et enjeux de mise en œuvre du
     reporting (article 4)

     Mars 2019

     AILANCY   I PUBLICATION   SFTR – Impacts et enjeux de mise en œuvre
11
SFTR, Securities Financing Transactions Regulation - Impacts et enjeux de mise en oeuvre du reporting (article 4) Mars 2019 - Ailancy
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                       La partie la plus impactante de SFTR est la nouvelle obligation de reporting à
                           un trade repository (article 4) et devrait entrer en application mi-2020
             Article 15 : entrée en                                        Article 14 : entrée en
                        application                                        application
    Réutilisation d’instruments financiers                                 Transparence des OPC dans le
  reçus en vertu d’un contrat de garantie                                  cadre des documents
                                             Article 13 : entrée en        précontractuels                                                               Entrée en application progressive de l’article 4
                                                        application
                                             Transparence des OPC dans                                            Publication au JO
                                                                                                                                                                   EI       CCP           OPCVM Contreparties
                                                   le cadre des rapports                                                ≈ Q2
                                                             périodiques                    Approbation                                                            EC       CSD            FIA  non financières
                                                                                         Technical standards                                         EI: entreprises
                                                                                           (13 décembre 2018)                                     d’investissement
                                                                                                                                                EC: établissements
                                                                                                                                                           de crédit

     2015                      2016                            2017                           2018                        2019                                 2020                              2021

SFTR (Securities Financing Transactions Regulation)                        Draft Technical standards
                                                                                                                            Précise les obligations de reporting de l’article 4 de SFTR
               RÈGLEMENT (UE) 2015/236 DU PARLEMENT                                           Publication par l’ESMA du     (Obligations de déclaration et de conservation en ce qui
               EUROPÉEN ET DU CONSEIL du 25 novembre                                          rapport final:                concerne les opérations de financement sur titres)
               2015 relatif à la transparence des opérations                                  Technical standards under
               de financement sur titres et de la réutilisation                               SFTR and certain
               et modifiant le règlement (UE) n° 648/2012                                     amendments to EMIR (31
                                                                                              mars 2017)

 2    AILANCY        I PUBLICATION                         SFTR – Impacts et enjeux de mise en œuvre
SFTR, Securities Financing Transactions Regulation - Impacts et enjeux de mise en oeuvre du reporting (article 4) Mars 2019 - Ailancy
Périmètre de l’obligation de reporting

                                                                           Contreparties d’une opération de financement sur titres établies:
                                                                            • dans l’UE, y compris succursales ;
                Soumis à l’obligation de reporting                          • dans un pays tiers, si l’opération est conclue par une                    Délégation
                                                                               succursale établie dans l’UE.                                             possible
                                                                           Contreparties financières et non-financières

                              Opérations de financement sur titres
                                                  Opérations de financement sur titres                        Securities financing transactions
                                          •   Prêt/emprunt de titres ou de matières premières      •   Securities/commodities lending/borrowing)
                                          •   Opération d’achat-revente ou vente-rachat            •   Buy-sell back / sell-buy back transaction
Obligation de reporting des               •   Opération de pension                                 •   Repo
deux contreparties & des
intermédiaires éventuels                  •   Opération de prêt avec appel de marge                •   Margin lending transaction
intervenant comme
principal                        Opérations à déclarer
                                   • Nouvelles opérations suite à l’entrée en application de l’article 4
                                   • Opérations antérieures à l’entrée en application de l’article 4 ayant une maturité résiduelle > 180 jours

                                                                        Trade repository
                                                                                                        •   Validation des données
                                                                                                        •   Enregistrement des données
                                                 Réconciliation des données déclarées
                                                                                                        •   Reporting réglementaire
                                                                                                        •   Publication des données sur les positions agrégées

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Contenu du reporting (1/4) : les rapports

     Rapports                                            Mises à jour                                   Calendrier
     4 rapports par type d’opération                     Chaque modification relative à des données     Délais de publication
       • Repurchase trade                                reportées doivent faire l’objet d’un nouveau
                                                                                                         • T+1 (le jour ouvrable suivant la
       • Buy-sell back                                   rapport
                                                                                                              conclusion, la modification ou la
       • Securities/commodities lending &                  • Modification
                                                           • Erreur                                           cessation de l’opération.)
          borrowing
       • Margin lending (uniquement dans le                • Correction d’un rapport                    Chronologie
          cadre des opérations de prime                    • Collateral update                           • Les rapports relatifs à une même
          brokerage)                                       • Annulation d’une opération de                   transaction doivent être transmis
     2 rapports spécifiques                                  financement sur titres                          chronologiquement, dans le même
       • Rapport sur les marges pour les                   • Margin update                                   ordre que les événements
          opérations de financement sur titres             • Collateral reuse update                         déclencheurs des rapports
          compensées (marge initiale et appels             • Valuation update
          de marge des CCPs)
       • Rapport sur la réutilisation du
          collatéral
                                          Ces deux rapports ne sont pas rattachés à des
                                          opérations de financement sur titres spécifiques et
                                          sont donc des rapports indépendants.
       Format: ISO 20022

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SFTR, Securities Financing Transactions Regulation - Impacts et enjeux de mise en oeuvre du reporting (article 4) Mars 2019 - Ailancy
Contenu du reporting (2/4) : les données
                                                                                    155 champs …                                      …incluant des données
     Données                                                                                                                          potentiellement
                                                                                                Collateral quality
                                                                    LEI agent tri-partite                                             difficiles à sourcer
     Un fichier de reporting structuré en 4 sections                                        Type d’accord cadre
      • Informations sur les intervenants                                                                                        Unique Transaction Identifier (UTI)
                                                                           LEI contrepartie      ISIN collatéral
      • Informations sur les transactions                                      LEI émetteur collatéral                                          Estimate reuse of collateral
          • Informations sur le prêt                             LEI agent lender               Clearing timestemp                LEI of the issuer
          • Informations sur le collatéral                                          LEI broker                                                                Type of SFT
                                                                                               Version de l’accord cadre
      • Informations sur les appels de marge                          Day count convention                                         Master agreement version
      • Informations sur la réutilisation du collatéral                                      LEI membre CCP
                                                                    LEI membre CSD          Open term                 UTI         Beneficiary
                                                                                   Floating rate reference period                                     Other counterparty

                                                                                  LEI bénéficiaire          Trading venue         CSD participant or indirect participant

                                         Des données provenant de multiples sources
                                        Majorité de données transactionnelles (46%)                                                      Référentiel tiers (2%)

                                                                                                                     clearing (14%)
                                                                   mais aussi
                                                                                                                                            Contrats (6%)
                                                                                              Collatéral (26%)
                                                                                                                            Référentiel valeurs (6%)
5   AILANCY   I PUBLICATION             SFTR – Impacts et enjeux de mise en œuvre
SFTR, Securities Financing Transactions Regulation - Impacts et enjeux de mise en oeuvre du reporting (article 4) Mars 2019 - Ailancy
Contenu du reporting (3/4) : Exemples de complexité de reporting

    Scénario A : Repo entre deux contreparties qui ne sont pas compensateurs

     • 4 transactions

     • 8 reportings

         Contrepartie 1                                                          Chambre de
                                           Compensateur 1                                                           Compensateur 2                  Contrepartie 2
                                                                                compensation

     Repurchase transaction avec le     Repurchase transaction avec la      Repurchase transaction avec le     Repurchase transaction avec la    Repurchase transaction avec le
     compensateur 1                     contrepartie 1                      compensateur 1                     contrepartie 2                    compensateur 2
     • Champ "cleared" = 'true'         • Champ "cleared" = 'true’          • Champ "cleared" = 'true'         • Champ "cleared" = 'true’        • Champ "cleared" = 'true'
     • LEI du compensateur 1 indiqué    • Le compensateur s’identifie par   • LEI du compensateur 1 indiqué    • Le compensateur 2 s’identifie   • LEI du compensateur 2 indiqué
       dans champ ‘clearing member’       son LEI                             dans champ ‘clearing member’       par son LEI                       dans champ ‘clearing member’
     • LEI de la chambre indiqué dans   • LEI du compensateur 1 indiqué     • La chambre s’identifie par son   • LEI du compensateur 2           • LEI de la chambre indiqué dans
       le champ ‘CCP’                     dans champ ‘clearing member’        LEI                                indiqué dans champ ‘clearing      le champ ‘CCP’
                                        • LEI de la chambre indiqué dans    • LEI de la chambre indiqué dans     member’
                                          le champ ‘CCP’                      le champ ‘CCP’                   • LEI de la chambre indiqué
                                                                                                                 dans le champ ‘CCP’

                                        Repurchase transaction avec la      Repurchase transaction avec le     Repurchase transaction avec la
                                        chambre                             compensateur 2                     chambre
                                        • Champ "cleared" = 'true’          • Champ "cleared" = 'true'         • Champ "cleared" = 'true’
                                        • Le compensateur s’identifie       • LEI du compensateur 2 indiqué    • Le compensateur 2 s’identifie
                                          par son LEI                         dans champ ‘clearing member’       par son LEI
                                        • LEI du compensateur 1             • La chambre s’identifie par son   • LEI du compensateur 2
                                          indiqué dans champ ‘clearing        LEI                                indiqué dans champ ‘clearing
                                          member’                           • LEI de la chambre indiqué dans     member’
                                        • LEI de la chambre indiqué           le champ ‘CCP’                   • LEI de la chambre indiqué
                                          dans le champ ‘CCP’                                                    dans le champ ‘CCP’

6   AILANCY     I PUBLICATION                 SFTR – Impacts et enjeux de mise en œuvre
SFTR, Securities Financing Transactions Regulation - Impacts et enjeux de mise en oeuvre du reporting (article 4) Mars 2019 - Ailancy
Contenu du reporting (4/4) : Exemples de complexité de reporting

    Scénario B : Securities lending entre deux contreparties passant par un « agent lender »
       • 2 transactions

       • 4 reportings

       • L’agent lender n’agissant pas pour compte propre n’aura pas de reporting à effectuer

       • Le broker n’agissant pas pour compte propre n’aura pas de reporting à effectuer

       • Une partie des informations à reporter devra être fournie par l’« agent lender » et éventuellement le broker

       Securities lending trade avec la contrepartie 3                                                                Securities lending trade avec la contrepartie 1
       •  Champ broker laissé vide                                                                                    •  Champ broker laissé vide
       •  Champ "cleared" = ‘false'                                                                                   •  Champ "cleared" = ‘false
       •  Pas de compensateur reporté                                                                                 •  LEI de l’agent lender reporté dans le
       •  LEI de l’agent lender reporté dans le champ                                                                    champ ‘Agent lender’
          ‘Agent lender’                                    Contrepartie 1
                                                                                     Agent lender    Contrepartie 3
     Securities lending trade avec la contrepartie 3
     •  Champ broker rempli avec le LEI du broker           Contrepartie 2                                            Securities lending trade avec la contrepartie 2
     •  Champ "cleared" = ‘false                                                                                      •  Champ broker rempli avec le LEI du
     •  LEI de l’agent lender reporté dans le champ                                                                      broker
        ‘Agent lender’                                                                                                •  Champ "cleared" = ‘false
                                                                                                                      •  LEI de l’agent lender reporté dans le
                                                                                                                         champ ‘Agent lender’

                                                                                    Broker / agent

7    AILANCY      I PUBLICATION                          SFTR – Impacts et enjeux de mise en œuvre
Vue d’ensemble du process de reporting

                                  Pré-réconciliation :             Génération d’un rapport :        Déclaration :                       Publication & mise
                                  Comparaison des données          Securities / commodities         Envoi à un Trade                    à disposition
                                  dans les outils internes         lending & borrowing report,      Repository, fin des                 Publication des
                                  avec la contrepartie             ≈100 champs                      obligations réglementaires          positions agrégées par
Evénement                                                                                                                               type d’opération SFT
déclencheur :                                                                                                   Réconciliation :
                                                                                                                                        Mise à disposition des
Opération de                                                                                                    Rapprochement des
                                                                                                                                        éléments des
financement sur                                                                                                 déclaratifs de chaque
                                                                                                                                        opérations SFT pour
titres                                                                                                          contrepartie
                                                                                                                                        les autorités
                                                                                                                                        compétentes
                                                                                                                                        désignées à l’art 12.
                                                                                                 Trade
                             Interopérabilité des systèmes               Contrepartie A          repository A
                             de pré-réconciliation ?
                                                                         Contrepartie B          Trade
                                                                                                 repository B

                                                                                                                                        Publication & mise
                                                                                                                                        à disposition
                                                                                                                                        Publication des
                                                                                                                                        positions agrégées par
                                                                                                                                        type d’opératios SFT
                                                                                                                                        Mise à disposition des
                                  Pré-réconciliation :             Génération d’un rapport :                                            éléments des
                                  Comparaison des données          Securities / commodities          Déclaration :                      opérations SFT pour
                                  dans les outils internes         lending & borrowing report,       Envoi à un Trade                   les autorités
                                  avec la contrepartie             ≈100 champs                       Repository, fin des                compétentes
                                                                                                     obligations réglementaires         désignées à l’art 12.
  8   AILANCY     I PUBLICATION                SFTR – Impacts et enjeux de mise en œuvre
Points d’attention
              Un projet complexe à mettre en place

                    Une réglementation impactant de nombreuses fonctions et de nombreux process
                    • Front office, middle office, back office, IT…

                   Un reporting semblable à EMIR (et MIF 2) concernant une industrie moins automatisée
                   • Les impacts de SFTR seront d’autant plus importants que le niveau d’automatisation des opérations de financement sur
                     titres est moindre (trading en bilatéral, subsistance de process manuels…) que dans d’autres activités de marché
                     (dérivés par exemple).

                     Data management: complexité de mise en œuvre
                     •   Des données parfois difficiles à sourcer (front office, back-office, référentiels…)
                     •   Une masse de données importante à gérer
                     •   Identifier avec certitude les événements déclencheurs de reporting
                     •   Données à standardiser
                     •   Gestion des rejets en cas de mauvais reporting lors du démarrage
                     •   Dans le cas d’une délégation du reporting, sujet d’exhaustivité des données à disposition du prestataire
                     •   Un nouveau standard de reporting (ISO 20022)

                    Impacts business
                    • Coûts de mise en place et coûts additionnels de compliance
                    • Impact incertain sur la liquidité des opérations de financement sur titres
                    • Risque de sanction en cas d’infraction: montant maximal 5m€ ou 10% du CA annuel

9   AILANCY   I PUBLICATION              SFTR – Impacts et enjeux de mise en œuvre
Les offres des éditeurs et des trade repositories

                       Editeurs

      Les opérateurs existants de
      trade repositories devraient
     se positionner avec une offre
                 SFTR

                                                                           Et autres Trade Repositories autorisés

10   AILANCY   I PUBLICATION   SFTR – Impacts et enjeux de mise en œuvre
Une nouvelle manière de travailler sur les opérations de financement sur titres

                        L’impératif de pré-réconciliation et de reporting en J+1 implique une plus grande
                        automatisation des processus actuels ….

                    … et pourrait favoriser le développement de plateformes de négociation

                    Des offres communes émergent
                    •    Exemple d’Equilend & TRAX

                        Les Trade repositories travaillent aussi à une meilleure intégration avec les autres
                        participants de la chaîne de reporting
                        • REGIS-TR / Equilend & TRAX
                        • DTCC / Markit & Pirum / Equilend / TRAX

11   AILANCY   I PUBLICATION              SFTR – Impacts et enjeux de mise en œuvre
Le dispositif de reporting
                     est un élément essentiel dont la
                     conception doit être pensée afin
                         de minimiser et contrôler
                          les risques de qualité

12   AILANCY   I PUBLICATION   SFTR – Impacts et enjeux de mise en œuvre
Notre vision des enjeux du Reporting Réglementaire

                   Une complexité accrue                                    Un dispositif à maintenir dans la durée
      ▸ un élargissement continu du scope produit et                         ▸ les cas d’erreurs le plus fréquemment rencontrés
        d’activités nécessitant un sourcing élargi des                         proviennent de dégradations dans le temps des
        données transactionnelles ou client et impliquant un                   dispositifs de reporting :
        accroissement important du volume de données à                           o omission de reporting d’un ensemble de transaction
        reporter                                                                   suite à la release d’un composant
      ▸ un nombre accru d’attributs de nature multiples                          o dégradation    qualité    de     donnée   suite     à
        (FO, client, RH, …) nécessitant de remonter dans                           désynchronisation    horaire,    changement     règle
        de multiples applicatifs amonts pour récupérer la                          référentiel
        bonne information                                                        o nouveaux cas business non prévus dans les
                                                                                   scénarios de reporting ou règle d’éligibilité pré-codées
      ▸ des règles d’éligibilité de plus en plus complexes
                                                                                   ….
        nécessitant le plus souvent de croiser des données
        de référentiel                                                       ▸ ou de mauvaises interprétations ou erreurs dès
                                                                               l’implémentation (ex règles de mapping, ….)

                               Avec des régulateurs ayant une exigence de zéro défaut

           La mise en place de dispositifs renforcés de contrôles et de suivi des Reporting Réglemenataires est
                        devenu incontournable, afin de garantir un reporting exhaustif et de qualité

13   AILANCY   I PUBLICATION         SFTR – Impacts et enjeux de mise en œuvre
Une chaîne de traitement de la donnée complexe à mettre en place

        Un canevas réglementaire …                           … à traduire en chaîne de traitement de la donnée

                                                                               1   IDENTIFICATION DONNEES SOURCES
                       PERIMETRE

                       DONNEES A                                               2   REGLES D’ELIGIBILITES
                       REPORTER
                                                                               3   ENRICHISSEMENT
                      FREQUENCE

                                                                               4   REGLES GARNISSAGE / MAPPING
                           CANAL

                          FORMAT                                               5   ENVOI/RECEPTION/REJETS

                    Les reporting réglementaires soulèvent tous des problématiques de mise en
                              place de chaînes de traitement complexes de la donnée

14   AILANCY   I PUBLICATION       SFTR – Impacts et enjeux de mise en œuvre
Une démarche rigoureuse à adopter dans la mise en place et le suivi des reportings

                          La mise en place de nouveaux reportings doit se faire
                          avec la perspective de mettre en place une chaîne de
                             production robuste et de qualité dans la durée

                                                   Scope                              Implémentation                   Dispositif

                                            Analyse d’impacts                Mise en place chaîne de             Définition d’une
       DEMARCHE                                                              traitement de reporting          gouvernance de suivi et
      TYPE DE MISE                                                                                               plan de contrôle
      EN PLACE DE                             Périmètre entités,               Architecture, systèmes        Comités de suivi, organisation,
       REPORTING                           /géographique/produits,          sources, moteur d’éligibilité,    contrôle de 1er et 2nd niveau,
                                        données à reporter et source,       règles de mapping, modules        gestion des évolutions, suivi
                                         règles business, fréquence,            de suivi des rejets et       des rejets, veille réglementaire
                                                  modalités                           recyclage

        Les enjeux
         à ne pas                      Ne pas s’arrêter à la mise en place de l’infrastructure de reporting
         négliger               Un vrai dispositif de suivi et de contrôle doit garantir la robustesse du reporting
                                                                   dans la durée

15    AILANCY   I PUBLICATION             SFTR – Impacts et enjeux de mise en œuvre
Notre offre d’accompagnement

               Ailancy possède l’expertise nécessaire pour vous accompagner dans la mise
               en place , l’optimisation ou l’assurance qualité de vos dispositifs de reporting
                                                réglementaires

                     Mise en place de nouveaux reporting
                                                                                    EUROTITRE
                       Analyse réglementaire, identification données
                     source, définition chaîne de reporting, recette, mise
                         en place dispositive de suivi et de contrôle

                      Audit qualité global / Optimisation
                                    Chaîne
                   Audit organisationnel (système, contrôle, organisation),
                   Contrôles d’exhaustivité, Contrôle Qualité des données
                        reportées, Optimisation chaîne de traitement

                                Plan de remédiation
                        Analyse root-cause des problèmes, screening
                      complet de la chaîne de traitement (data lineage),
                             définition des actions correctrices

16   AILANCY   I PUBLICATION            SFTR – Impacts et enjeux de mise en œuvre
ANNEXE Définitions – article 3, RÈGLEMENT (UE) 2015/2365 (1/2)

        “Prêt de titres ou
                                            ▸ Une opération par laquelle une contrepartie transfère des titres ou des matières
        de matières                           premières, l’emprunteur s’engageant à restituer des titres ou des matières premières
        premières ” ou                        équivalents à une date future ou lorsque la contrepartie qui transfère les titres ou les
                                              matières premières le lui demandera; cette opération est considérée comme un prêt
        “emprunt de titres                    de titres ou de matières premières par la contrepartie qui transfère les titres ou les
                                              matières premières et comme un emprunt de titres ou de matières premières par la
        ou de matières                        contrepartie à laquelle ils sont transférés.

        premières”

        “Opération                          ▸ Une opération par laquelle une contrepartie achète ou vend des titres, des matières
                                              premières ou des droits garantis relatifs à la propriété de titres ou de matières
        d’achat-revente”                      premières en convenant, respectivement, de revendre ou de racheter à une date
                                              ultérieure des titres, des matières premières ou des droits garantis de même
        ou “opération de                      description à un prix convenu, cette opération constituant une opération d’achat-
                                              revente pour la contrepartie qui achète les titres, les matières premières ou les droits
        vente-rachat”                         garantis, et une opération de vente- rachat pour la contrepartie qui les vend, cette
                                              opération d’achat-revente ou de vente-rachat n’étant pas régie par un accord de mise
                                              ou de prise en pension de titres au sens du point [suivant].

17   AILANCY   I PUBLICATION   SFTR – Impacts et enjeux de mise en œuvre
ANNEXE Définitions – article 3, RÈGLEMENT (UE) 2015/2365 (2/2)

                                            ▸ Une opération régie par un accord par lequel une contrepartie transfère des titres, des
                                              matières premières ou des droits garantis relatifs à la propriété de titres ou de
        “Opération de                         matières premières, lorsque cette garantie est émise par un marché reconnu qui
                                              détient les droits sur les titres ou les matières premières et que l’accord ne permet pas
        pension”                              à une contrepartie de transférer ou de donner en gage un titre ou une matière
                                              première particuliers à plus d’une contrepartie à la fois, en s’engageant à les racheter,
                                              ou des titres ou des matières premières présentant les mêmes caractéristiques, à un
                                              prix déterminé et à une date future fixée, ou à fixer, par la contrepartie qui effectue le
                                              transfert; il s’agit d’un accord de mise en pension pour la contrepartie qui vend les
                                              titres ou les matières premières et d’un accord de prise en pension pour celle qui les
                                              achète.

        “Opération de prêt
                                            ▸ Une opération par laquelle une contrepartie octroie un crédit en relation avec l’achat,
        avec appel de                         la vente, le portage ou la négociation de titres, mais qui ne comporte pas d’autres
                                              prêts qui bénéficient d’une sûreté sous la forme de titres.
        marge”

18   AILANCY   I PUBLICATION   SFTR – Impacts et enjeux de mise en œuvre
Quelques mots sur Ailancy
                                 « Make it Happen »

19   AILANCY   I PUBLICATION     SFTR – Impacts et enjeux de mise en œuvre
Structuré autour de trois
                                                  Business Teams
       Cabinet de conseil
                                   1.    Banque de détail et services financiers
       indépendant en                    spécialisés (SFS)
       organisation et             2.    Services d’investissement et gestion
                                         d’actifs
       management de               3.    Assurances, santé et prévoyance
       référence spécialisé dans
       l’industrie financière      Notre métier consiste à vous aider à construire le futur de vos
                                   métiers et de vos organisations
                                   Nous vous accompagnons dans vos réflexions stratégiques et
                                   nous vous assistons dans la mise en œuvre de vos décisions

20   AILANCY   I PUBLICATION
670
                                         120
                                         Effectif
                                                                                                  Missions
                                                                                                 réalisées
                                         au 31 décembre 2018
                                                                                       ¼ de missions internationales

                Parité
                                                                      20,6
                                                                                            Date de création
                                                               16,1

 Chiffre d’affaires
 (M€)            6,9
                                   9
                                          10,5
                                                 13,5
                                                        15,3

                                                                                            2008
                 4,8
                                                                                                    100%

                                                                      Effectif moyen
     3,5

                                                                                       indépendant
21
      24
     2010
      AILANCY
                 34
                2011
                            41
                           2012
                I PUBLICATION
                                  50
                                  2013
                                          56
                                         2014
                                                 63
                                                 2015
                                                         72
                                                        2016
                                                               82
                                                               2017   2018
                                                                           95
                                                                                                 9 Associés
Notre expertise pour la conduite de vos projets
                               Élaborer la stratégie de                     Conduire de grands projets de
                               développement                                transformation
                               > Étude de marché et positionnement          > Dispositifs PMO & pilotage de programme
                                 stratégique                                > Conduite de projets en méthodologie Agile
 Ailancy vous accompagne       > Stratégies opérationnelles
                                                                            > Mobilisation d’équipes pluridisciplinaires
 sur tout le cycle de vie de   > Cadrage et accompagnement de projets
                                 de développement
 la transformation
                               Améliorer la compétitivité de                Faire évoluer le Système
                               l’organisation                               d’information
 Nous disposons de             > Refonte de processus et des                > Construction de schéma directeur
 références significatives       organisations                                informatique
                               > Accompagnement de restructurations et      > Aide au choix de progiciels
 sur l’ensemble de ces           fusions
                                                                            > Appui à la spécifications métier
 domaines auprès des           > Recherche de partenariats, d’outsourcing
 principaux acteurs de la        et de synergies
                               S’adapter aux contraintes                    Réussir sa transition digitale
 Place                         réglementaires                               > Définition de plan de transformation
                               > Expertise forte notamment sur : MIF II,      digitale et aide à la déclinaison
                                 DDA, RGPD, DSP2, PRIIPS, …                 > Expertise en matière d’Open
                               > Conduite de veille, analyse d’impacts et     Banking, APIs, blockchain
                                 appui à la mise en œuvre                   > Appui sur la présence au sein de
                               > Optimisation du risk management et du        l’écosystème Fintechs
                                 dispositif de conformité
22   AILANCY   I PUBLICATION
Ils nous font confiance

23   AILANCY   I PUBLICATION
Des consultants
                        en organisation et                     Une communauté
                          management                            d’experts et de
                                                                   partenaires,
                                                                     référencée et
              avec des                                                 animée par
            compétences                                                         Avanty
            métiers de la
          Banque, Finance,
             Assurance

                                                  Des Business Analysts qui
                                                    combinent savoir-faire en
                                                 gestion de projet, compétences          sur les métiers
                                               fonctionnelles et connaissances IT        de la banque et
                                                                                         de l’assurance

                                                                                                     https://bit.ly/2E7H4e9

                       En 2017,              , fort de ses 10 années d’expériences auprès de ses clients banque et assurance,
                       créé              autour de 2 activités : une équipe de business analysts et une communauté d’experts

24   AILANCY   I PUBLICATION
Nos missions : panorama
                               Notre expérience éprouvée
                               des projets stratégiques et
                               sensibles de nos clients est
                               un atout pour vous
                               accompagner.

25   AILANCY   I PUBLICATION
_ retail
                                                                                            Nos interventions en
     Stratégie de développement                                                                                       Pilotage de Programme
     > Définition du plan de transformation stratégique et opérationnel à 5
                                                                                         banque de détail             > Pilotage du lancement de l’offre « banque au quotidien » d’une
       ans                                                                                                              banque en ligne
     > Réflexion stratégique sur la diversification d’un acteur spécialisé dans                                       > Accompagnement dans la refonte du SI de plusieurs filiales d’un
       le traitement des chèques                                                                                        groupe bancaire
     > Réflexion sur le lancement d’une offre pour les PROS pour un                                                   > Mise en place et suivi du dispositif de pilotage du portefeuille projets
       assurbanquier                                                                                                    suite à la fusion de 2 banques privées
     Compétitivité de l’organisation
     > Mise en place d’une démarche de benchmark et d’optimisation des
       processus au sein des différentes caisses d’une banque régionale                                               Transition digitale et Innovation
     > Déploiement du modèle organisationnel de servicing client à                                                    > Refonte des parcours clients d’une banque en ligne
       destination des entreprises
                                                                                                                      > Accompagnement d’un réseau mutualiste sur l’ensemble des projets
     > Cartographie des coopérations                                                                                    multicanal
                                                                                                                      > Élaboration et mise en œuvre de la stratégie digitale d’une banque

 Évolution du système d’information                                                                                   Réglementaire
 > Audit, SDSI et refonte du SI de plusieurs établissements                                                           > Cadrage des impacts et mise en conformité RGPD (pilotage, impacts
                                                                                                                        métiers) de plusieurs établissements
 > Formalisation et dépouillement de RFP pour le choix d’un éditeur
   de CBS                                                                                                             > Cadrage des impacts et mise en conformité DSP2

 > Accompagnement dans le projet d’outsourcing du système                                                             > Cadrage et mise en conformité Loi Macron
   d’information d’une banque

      Nos publications et nos évènements                                                              Ils nous font confiance
           La banque de détail au défi du Data            Loi Sapin II : Et si ce n’était que le
           Management                                     début ?
           Industrie Bancaire : Bilan 2018 et             Parcours clients online & offline :
           perspective 2019                               Pourquoi et comment les concilier ?
           Open Banking & Marché Pros : une               Exp client & exp collaborateurs, les
           urgence stratégique                            deux revers de la médaille

26     AILANCY       I PUBLICATION
_ invest
                                                                                         Nos interventions en
     Stratégie de développement                                                         Asset Management            Pilotage de Programme
     > Définition de l’offre de service attendue par une CIB en termes de            Services d’investissement      > Définition de l’architecture cible des outils middle et back-office et
       custody et de liquidité                                                                                        pilotage de la transformation
     > Définition de la roadmap produit pour une offre de Synthetic Prime                                           > Programme d’intégration post-fusion
       Brokerage
                                                                                                                    > Programme d’excellence opérationnelle
     > Refonte d’offres de conseil en investissement

     Compétitivité de l’organisation                                                                                Transformation digitale
     > Réflexion stratégique sur l'externalisation/sous-traitance/partenariat                                       > Digitalisation du workflow Sales to Trader
       sur les métiers de l’exécution, back office marché, M/O Société de
       gestion, dépositaire, valorisateur, custodian                                                                > Digitalisation du processus d’information client avec optimisation du
                                                                                                                      ciblage et gestion des choix
     > Optimisation des processus paiements, clearing, settlement, custody
       et mise en place de l’offshoring                                                                             > Recours à la Blockchain pour la tenue de registre

     > Définition target operating model en France et à l’étranger pour des                                         > Benchmark et refonte de portails web
       acteurs locaux et globaux                                                                                    > Digitalisation du processus de vote aux AG

 Évolution du système d’information                                                                                 Réglementaire
 > Définition de l’architecture cible des outils front to compta et pilotage                                        > Etude d’impacts de MIF2, PRIIPS et cadrage de la mise en œuvre
   de la transformation
                                                                                                                    > Plan de remédiation KYC, mise en œuvre FATCA
 > Choix d’OMS, PMS , Plateforme Back-Office Titres, Robo Advisors,
   Data Management, CRM, Core Banking                                                                               > Étude des scénarios de connexion à Target 2 Securities (T2S) et
                                                                                                                      accompagnement de la mise en œuvre côté IT, métier et business

      Nos publications et nos évènements                                                            Ils nous font confiance
            Encadrement renforcé du PSEE :                Cryptoactifs : Nouvelle classe d’actifs
            Nouvelles lignes directes sur                 et nouvelles opportunités
            l’externalisation                             La Blockchain face aux défis du RGPD
           Disparition du taux LIBOR :
           Comment se préparer à la transition            Data Management : dix bonnes
                                                          pratiques pour un DMO efficace

27     AILANCY       I PUBLICATION
_ insure
                                                                                        Nos interventions en
     Stratégie de développement                                                                                     Pilotage de programme
     > Assistance au déploiement d’une nouvelle offre santé et prévoyance
                                                                                            Assurance               > Implémentation de CRM : cadrage et pilotage du programme pour une
       collective dans le cadre d’un partenariat entre un réseau bancaire et
       deux assureurs                                                                                                  mutuelle

     > Déploiement de bouquets de services alliant assurance, nouvelles                                             > Cadrage et assistance à la modernisation du poste de travail sinistre
       technologies et services humains
                                                                                                                       pour un assureur

     Compétitivité de l’organisation                                                                                Transformation digitale
     > Réflexion stratégique sur l’optimisation d’un back office sinistre                                           > Animation d’un séminaire stratégique sur l’intégration des nouvelles
     > Mutualisation des BO contrats IARD de deux bancassureurs                                                        technologies
     > Réorganisation des BO vie et prévoyance : accompagnement au                                                  > Dossier d’arbitrage pour le COMEX pour la création d’une application
        changement                                                                                                     mobile de mise en relation entre client et réseaux de professionnels
                                                                                                                       (réparateur, artisan, …)

 Évolution du système d’information                                                                                 Réglementaire
 > Élaboration et sécurisation du plan projets pluriannuels d’un assureur                                           > Cadrage du projet de réponse aux impacts des lois DDA et PRIIPS
       (75 000 JH /an)                                                                                              > Accompagnement d’un bancassureur dans la mise en conformité
 > Réorganisation des fonctions IT d’un bancassureur (métier, MOA et                                                   avec la Loi Eckert
       MOE) : audit de l’existant et scenario d’évolution                                                           > Etude d’opportunité sur la mise en conformité avec la Loi Hamon

      Nos publications et nos évènements                                                            Ils nous font confiance
           Complémentaire santés                            Définir un nouveau modèle relationnel
           individuelles : toujours moteur                  en assurance : Vol #2
           malgré les reconfigurations du
                                                            Définir un nouveau modèle relationnel
           marché
           Loi PACTE : quels changements                    en assurance : Vol #1
           attendus sur l’épargne retraite ?                Assurance emprunteur : la résiliation
                                                            annuelle adoptée, quel impact en 2018
                                                            ?
28     AILANCY       I PUBLICATION
RSE : notre engagement
                               Ailancy se démarque par un
                               véritable engagement en
                               matière de responsabilité
                               sociétale et environnementale.

29   AILANCY   I PUBLICATION
Responsabilité Sociétale et Environnementale (RSE) : nos engagements sur 5
 thématiques

                                                             Un engagement pour le
                                                             développement durable
       Un engagement social en externe                 Ailancy a rejoint le réseau Global Compact         Un engagement environnemental
     Ailancy est partenaire de l’ONG Entrepreneurs     pour soutenir l’initiative des Nations-Unis et
                                                         s’engage à intégrer durablement ses 10         La RSE chez Ailancy c’est aussi : des collectes
      du Monde et soutient le projet Fansoto au sud                                                          de vêtements, des courses solidaires,
     du Sénégal qui accompagne les femmes à se        principes dans sa stratégie et ses opérations
                                                                                                              l’utilisation de cartouches et papiers
             lancer dans l’entreprenariat                                                                   recyclables, du tri sélectif des déchets.
           Après avoir soutenu en 2017/2018
          le projet Assimilassimé au Togo qui                                                            Ecovadis a décerné à Ailancy le label Gold
       a accompagné 133 personnes démunies                                                                  pour sa politique RSE (top 5% des
                  dans l’entrepreneuriat                                                                               entreprises)

                                Au 01/02/19

     Laissons la parole à nos consultants
                                                                                                        Ailancy est « Great Place to Work »
     Nos collaborateurs décrivent et partagent leur
                                                                                                        100% des collaborateurs Ailancy décrivent une
         quotidien chez Ailancy sur Glassdoor                                                                atmosphère de travail plaisante*
                                                                                                        96% des collaborateurs considèrent qu’on leur
                                                                                                          accorde beaucoup de responsabilités*
                                                       Un engagement social en interne
                                                           Ailancy est signataire de chartes de                                 *résultats de l’enquête GPTW 2018
                                                      référence reflétant son engagement auprès
                                                                     de ses salariés
30    AILANCY   I PUBLICATION
Vos référents

     Jérôme Charpentier
     Associé Ailancy
     jerome.charpentier@ailancy.com
     Mob : 06 12 10 07 44

     Romain Devai
     Senior Manager Ailancy
     romain.devai@ailancy.com
     Mob : 06 16 55 67 41

31    AILANCY   I PUBLICATION
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