AUTOFOCUS LOW CARBON - Federal Finance Gestion
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NOUV
EAU
AUTOFOCUS
LOW CARBON
Souscription en Assurance-vie du 8 mars
auSouscription
24 avril 2021, et Compte-titres
en Assurance-vie jusqu'au
du 8 mars
6
aumai
24 2021 avantet
avril 2021, 12h (1)
.
Compte-titres jusqu'au
6Eligibilité
mai 2021: Assurance-vie
avant 12h(1). et Compte-titres.
: Assurance-vie
Eligibilitéalternative
Solution et Compte-titres.
à un investissement
risqué de type
Solution actions,à présentant
alternative un risque de
un investissement
perte
risquéendecapital en coursprésentant
type actions, de vie(2) et un
à l’échéance.
risque de
perte en capital
Clientèle cible :en cours de vieprofessionnels
investisseurs
(2)
et à l’échéance.
etClientèle
non professionnels
cible : investisseurs professionnels
etDurée
non professionnels
de placement recommandée : 9 ans
Durée de placement recommandée : 9 ans
Low Carbon = Bas Carbone
Les
Les renvois
renvois se
se trouvent
trouvent en
en page
page 5
5
Document
Low Carbon =àBas
caractère
Carbone publicitaire, non contractuel
Document à caractère publicitaire, non contractuelÀ QUI
S’ADRESSE
CE FONDS ?
1/ AUX ÉPARGNANTS À l’échéance des 9 ans, à effet de serre (classement
1/ AUX
qui ÉPARGNANTS
souhaitent diversifier défaut de remboursement
À l’échéance des 9 ans, à déterminé
l’organismeparde l’organisme
mesure
leurs investissements, anticipé
défaut de automatique
remboursement de mesure indépendant
indépendant Refinitiv),
qui souhaitent diversifier
dynamiser la performance prévu
anticipéparautomatique
la formule ou de Refinitiv), parmiplus
parmi les 200 les grosses
200
leurs investissements,
l’obtention
prévu par ladu gain de
formule ou35 % plus grosses capitalisations
capitalisations boursières
de leur épargne
dynamiser et
la performance
à
del’échéance
l’obtention(TRA 4,53 %),
du gain boursières
de la Zone de la Zone
euro. Il est euro. Il
intéressés par laetperspective
de leur épargne intéressés
l’épargnant
de 31,5 % à récupère
l’échéance son est équipondéré
équipondéré et calculé,
et calculé,
de
parbénéficier :
la perspective de
capital
(TRA 3,85 net %),
investi dans le
l’épargnant dividendes nets réinvestis,
bénéficier :
de deux coupons garantis cas d’uneson
récupère baisse de l’indice
capital net diminué d’un montant
fixes et plafonnés
de deux coupons de 5 %,
fixes jusqu’à -40 le
investi dans %,cassinon, il
d’une forfaitaire de 5 % par an.
l’un versé la première
et plafonnés de 4,5 %, subira
baisse une perte en
de l’indice capital
jusqu’à
année et l’autre
l’un versé versé la
la première à
-40hauteur de lail baisse
%, sinon, subira une Effet plafonnement* :
deuxième année,versé
année et l’autre quellelaque de l’Indice
perte si ce dernier
en capital à hauteur les gains éventuels sont
soit l’évolution
deuxième dequelle
année, l’Indice
que a
debaissé de plus
la baisse de 40 si
de l’Indice % plafonnés, à hauteur d’un
Refinitiv Eurozone
soit l’évolution
®
Low
de l’Indice par rapport
ce dernier aà son niveau
baissé de plus montant fixe prédéterminé.
Carbon
RefinitivSelect
® Index.
Eurozone ESG initial
de 40(3)%. La
par perte en capital
rapport à son L’investisseur peut donc ne
Select Index. peut
niveau être totale.
initial (3)
. La perte en pas profiter intégralement
d’un gain conditionnel
capital peut être totale. de la hausse de l’Indice de
fixe etgain
d’un plafonné de 5et
potentiel % par
2/ AUX INVESTISSEURS référence.
année
plafonné de 4,5(hors
écoulée années
% par
1année
et 2) écoulée
dès la troisième
(hors années 2/ AUX INVESTISSEURS
sensibilisés aux risques des Dans l’ensemble
année, soit la
1 et 2) dès : troisième marchés
sensibilisésfinanciers, pouvant
aux risques des de la brochure :
année, soit : immobiliser les sommes
marchés financiers, pouvant
5 % dès 3 ans l’expression “capital” utilisée
(TRA 4,98 investies
immobiliser pendant une
les sommes
4,5 % dès%)3 ans dans ce document désigne la
(TRA 4,30 %)
durée
investiespotentielle
pendantde une9 ans,
ou 10 % dans 4 ans Valeur Liquidative Initiale.
acceptant un risque
durée potentielle de 9deans,
(TRA
ou 94,91 %) 4 ans
% dans perte en capital
acceptant ainside
un risque que le le capital, les gains et les
(TRA 4,22 %) plafonnement
perte en capital deainsi
leursque
gains
le pertes sont annoncés hors
ou 15 % dans 5 ans
(TRA 4,84
ou 13,5 % %)
dans 5 ans éventuels,
plafonnement toutdeenleurs
offrant
gains frais d’entrée (Compte-
(TRA 4,14 %) l’opportunité
éventuels, tout deenbénéficier
offrant titres) ou frais du contrat
ou 20 % dans 6 ans d’un remboursement
l’opportunité anticipé
de bénéficier d’Assurance-vie (frais sur
(TRA 4,76
ou 18 %) 6 ans
% dans automatique
d’un remboursementchaque anticipé
année, versement, arbitrage, de
(TRA 4,06 %) dès la troisième année, en gestion), hors cotisation de
ou 25 % dans 7 ans automatique chaque année,
(TRA 4,68%%)
ou 22,5 dans 7 ans fonction de l’évolution
dès la troisième année,de en la garantie complémentaire
(TRA 3,99 %) l’Indice
fonctionde deréférence.
l’évolution de en cas de décès et hors
ou 30 % dans 8 ans
l’Indice de référence. fiscalité liée au cadre
(TRA 4,60
ou 27 %) 8 ans
% dans L’Indice Refinitiv® Eurozone
d'investissement.
(TRA 3,92 %) Low Carbon
L’Indice Select
Refinitiv ® Index
Eurozone
ou 35 % dans 9 ans
(TRA 4,53
–
ESGIndice de référence
Select – est
Index - Indice le TRA désigne le taux
ou 31,5 %%)
dans 9 ans
en fonction deen
l’évolution composé
de référence des-50 estentreprises
composé de rendement actuariel
(TRA 3,85 %) fonctionde
l’Indice Refinitiv
de l’évolution
®
Eurozone
de l’Indice les
desplus performantes
50 entreprises affichant annuel (hors fiscalité et
Low Carbon
Refinitiv ® Select ESG
Eurozone Index. en matière de
la meilleure réduction
notation ESG prélèvements sociaux
Select Index. des
(telleémissions de gaz par
que déterminée à applicables).
Les renvois se trouvent en page 5 2COMMENT FONCTIONNE
AUTOFOCUS LOW CARBON ?
Au lancement du fonds, le 6 mai 2021, on relève le niveau À L’ÉCHÉANCE FINALE
initial de l’Indice Refinitiv® Eurozone Low Carbon Select Index. DES 9 ANS
LA 1re ET LA 2e ANNÉE(4) : (dans le cas où le fonds n’a pas
(4) été remboursé par anticipation
Un coupon fixe et plafonné de 5 % est versé automatiquement la 1re avant le 2 mai 2030) :
et la 2e année, quelle que soit l’évolution de l’indice Refinitiv® Eurozone
Low Carbon Select Index. Si l’Indice est en baisse de
plus de 40 % par rapport à son
AUX DATES DE CONSTATATION(5), niveau initial : votre capital sera
diminué de la baisse intégrale
LES ANNÉES 3, 4, 5, 6, 7 OU 8 :
de l’Indice, vous subirez une
Si l’Indice est stable ou en hausse par rapport à sa valeur initiale : perte en capital au minimum
vous percevrez votre capital et un gain fixe plafonné de 5 % X égale à 40 %.
nombre d’années écoulées (hors années 1 et 2) et la formule s’arrête
Si l’Indice est en baisse
automatiquement, soit :
jusqu’à -40 % : vous
5 % (TRA de 4,98 %) si remboursement anticipé la 3e année récupérerez votre capital.
10 % (TRA de 4,91 %) si remboursement anticipé la 4e année
Si l’Indice est stable ou
15 % (TRA de 4,84 %) si remboursement anticipé la 5e année
en hausse par rapport à son
20 % (TRA de 4,76 %) si remboursement anticipé la 6e année niveau initial : vous percevrez
25 % (TRA de 4,68 %) si remboursement anticipé la 7e année votre capital et un gain
30 % (TRA de 4,60 %) si remboursement anticipé la 8e année fixe et plafonné de 35 %
(TRA de 4,53 %).
Si l’Indice est en baisse par rapport à son niveau initial : la formule se poursuit.
*Effet plafonnement : Les gains éventuels sont plafonnés, à hauteur d’un montant fixe prédéterminé.
Exemple 1 : si à 3 ans l’Indice Refinitiv ® Eurozone Low Carbon Select Index atteint une performance de 20 %, vous ne profiterez
pas intégralement de la hausse de l’Indice, vous percevrez votre capital net investi et un gain fixe prédéterminé de 5 % (TRA de
4,98 %, compte-tenu des coupons versés la 1re et la 2e année).
Exemple 2 : si à 9 ans l’Indice Refinitiv ® Eurozone Low Carbon Select Index atteint une performance de 50 %, vous ne
profiterez pas intégralement de la hausse de l’Indice, vous percevrez votre capital net investi et un gain fixe prédéterminé
de 35 % (TRA de 4,53 % compte-tenu des coupons versés la 1re et la 2e année).
De la 3e à la 8e année 9e année
Échéance
Performance Remboursement anticipé automatique possible chaque année
de l’indice (par
rapport à son
niveau initial(3)) Mécanisme de plafonnement des gains +35%
35%
30 %
de GAIN fixe
25% de GAIN fixe
15% 20% de GAIN fixe
(TRA 4,53%)
scénario 10% de GAIN fixe
(TRA 4,60%) + Capital
favorable de GAIN fixe (TRA 4,68%) + Capital
de GAIN fixe (TRA 4,76%)
5% 5% 5% (TRA 4,84%)
+ Capital
+ Capital
de GAIN fixe (TRA 4,91%) + Capital
(si l’Indice est stable de GAIN fixe de GAIN fixe
garanti garanti (TRA 4,98%) + Capital
ou en hausse) la formule la formule + Capital
la formule la formule la formule la formule la formule la formule
se poursuit se poursuit la formule s’arrête s’arrête s’arrête s’arrête s’arrête s’arrête
s’arrête
0% 0%
scénario Le capital
médian net investi
est
(si l’indice est en remboursé
baisse entre (TRA 1,15%)
0 % et -40 %)
La formule La formule La formule La formule La formule La formule
-40% se poursuit se poursuit se poursuit se poursuit se poursuit se poursuit -40%
Le capital
est diminué
scénario de la baisse
défavorable intégrale de
l’indice
(si l’indice est en
baisse de plus de
40 % à l'échéance) 1 an 2 ans 3 ans ou 4 ans ou 5 ans ou 6 ans ou 7 ans ou 8 ans ou 9 ans
0% > condition de remboursement anticipé avec gain
-40% > barrière de protection du capital à l’échéance
de 5 % x nombre d’années écoulées (hors années 1 et 2)
Les renvois se trouvent en page 5 3FEDERAL FINANCE GESTION
FOCUS SUR L’INDICE REFINITIV® EUROZONE
LOW CARBON SELECT INDEX
La réalisation de la formule du fonds Autofocus
UNIVERS DE DÉPART Low Carbon est adossée à l’évolution de l’Indice
200 plus grosses capitalisations Refinitiv® Eurozone Low Carbon Select Index.
boursières de la Zone euro Cet indice est composé des 50 sociétés les
plus performantes en matière de réduction des
émissions de gaz à effet de serre parmi les
FILTRE EXTRA-FINANCIER 200 plus grandes capitalisations européennes.
Exclusion des entreprises Il est équipondéré et calculé, dividendes nets
les plus controversées réinvestis, diminué d’un montant forfaitaire de
5 % par an. Le montant des dividendes réinvestis
FILTRE BAS peut être inférieur ou supérieur au montant
CARBONE forfaitaire de 5 % par an. Une description
‘‘TOP 50’’ plus complète de l’Indice est disponible sur le
prospectus du fonds ainsi que sur le document
de présentation de l’indice (disponibles sur
INDICE federal-finance-gestion.fr). L’indexation du
Sélection des
ESG
50 sociétés les plus produit sur l’Indice Refinitiv® Eurozone Low
performantes en matière Carbon Select Index n'implique toutefois pas
de réduction des
Refinitiv® Eurozone que les fonds levés seront spécifiquement
émissions de gaz
à effet de serre Low Carbon Select Index alloués au financement de projets répondant
(notation par
• Équipondération à des thématiques ESG, ni aux entreprises
avec rebalancement les plus performantes en matière de réduction
le fournisseur de
trimestriel des valeurs des émissions de gaz à effet de serre.
données Refinitiv)
composant l’Indice
• Calcul dividendes nets
réinvestis, diminué d’un
Graphique du processus de création
montant forfaitaire de de l’Indice ‘‘en entonnoir’’ par
5 % par an l’application de différents filtres.
AVANTAGES ET INCONVÉNIENTS DU FONDS
AVANTAGES capital vous sera restitué et L’Indice Refinitiv® Eurozone
vous bénéficierez d’un gain Low Carbon Select Index
Deux coupons fixes et fixe et prédéterminé de 35 % est calculé, dividendes
garantis de 5 %, l’un versé (TRA 4,53 %) quelle que soit nets réinvestis, diminué
la 1re année et l’autre versé la hausse de l’Indice. d’un montant forfaitaire
la 2e année. de 5 % par an.
À l’échéance des 9 ans, si
Un gain de 5 % multiplié l’Indice est en baisse sans Les fonds levés ne sont
par le nombre d’années que cette baisse n’excède pas nécessairement
écoulées (hors années 1 40 %, vous êtes assuré de alloués au financement de
et 2) si l’Indice Refinitiv® récupérer votre capital net projets répondant à des
Eurozone Low Carbon investi. thématiques ESG.
Select Index est stable ou
Le fonds présente un
en hausse aux dates de INCONVÉNIENTS risque de perte en capital(2) :
constatations annuelles(5).
Le gain fixe en années 1 et en cas de rachat des
Un mécanisme de 2, en cas de remboursement parts avant l’échéance
remboursement anticipé anticipé ou à l’échéance, (hors remboursement
activé automatiquement est plafonné à hauteur d’un anticipé automatique),
à partir de la 3e année puis montant fixe prédéterminé,
chaque année si l’Indice ainsi vous ne profitez pas à l’échéance, si l’Indice
est stable ou en hausse intégralement de la hausse enregistre une baisse de
(TRA max 4,98 % pour un de l’Indice si celle-ci est plus de 40 % par rapport
remboursement la 3e année). supérieure au gain. à son niveau initial. Dans
ce cas, votre capital sera
Si la performance de Vous ne connaissez pas diminué de la baisse
l’Indice est nulle ou positive à l’avance la durée exacte intégrale de l’Indice.
à la date de constatation de votre investissement qui
finale du 2 mai 2030, votre peut durer de 3 à 9 ans.
Les renvois se trouvent en page 5 4AUTOFOCUS LOW CARBON
3 RAISONS D’INVESTIR
DANS AUTOFOCUS LOW
ESG CARBON
11 Un gain garanti fixe
de 5 4,5%% 1re1et
la la re
année, et la perspective
et
la la
2e 2e
remboursement anticipé
antérieur, si l’Indice est stable
ou en hausse par rapport à
3 Une éventualité de
remboursement anticipé
automatique tous les ans(5)
de versement d’un gain son niveau initial(3). à partir de la 3e année si
conditionnel,
potentiel fixe fixe
et plafonné
et plafonné
de Refinitiv® Eurozone
l’Indice Refinitiv® Eurozone
4,55%%(TRA
de
(TRA 4,91
(TRA4,30
4,22 %),
4,98%),
%), 15
%),910
% (TRA
13,5
%%
% (TRA 2 Un remboursement du
capital à l’échéance si
l’Indice connaît une baisse
ESG
Low Carbon
esten
ou
Select Index
stable
Select
ou en
hausse
est
parhausse
Index
stable
rapport par
à
4,84
4,14 %),
%),18 20%%(TRA(TRA4,064,76%),
%), son
rapport
niveau
à son
initial
niveau
(3)
. initial(3).
25
22,5%% (TRA
(TRA 4,68
3,99 %),%),
3027%% inférieure ou égale à 40 %
(TRA 4,60
3,92 %) %) ouou 31,5
35 %%(TRA par rapport à son niveau En l’absence de remboursement
4,53
(TRA %)3,85les %)
années
les années
3, 4, 3, initial(3), au-delà, la perte en anticipé automatique, le porteur
5,
4, 6,
5, 7,
6, 87,ou
8 ou
à l’échéance
à l’échéance capital pourra être partielle peut être engagé pour 9 ans.
des 9 ans, en l’absence de ou totale.
CARACTÉRISTIQUES
GÉNÉRALES
Code ISIN : FR0014001JG0 Seuil d’accès : 300 € l’Indice est stable ou en
hausse(3).
Société de gestion : Éligibilité : Assurance-vie
Federal Finance Gestion (y compris Fourgous), Frais : Commission
Compte-titres, PERP. de souscription : 2 %
Classification AMF : fonds maximum. Commission de
à formule. Solution alternative Durée d’investissement :
rachat : 2 % maximum ;
à un placement risqué de 3, 4, 5, 6, 7, 8 ou 9 ans(5),
0 % le 2 mai 2030 ; 0 %
type actions, présentant un selon l’évolution de l’Indice. en cas de remboursement
risque de perte en capital Remboursement anticipé : anticipé automatique.
en cours de vie en cas de une opportunité de Frais facturés au FCP :
sortie hors remboursement remboursement anticipé 4 % maximum (frais
par anticipation (rachat, automatique tous les ans à courants : 2,70 %
arbitrage, décès, sortie en partir de la 3e année si l’Indice estimation 1re année).
rentes) et à l’échéance des est stable ou en hausse(3). Garantie : la garantie
9 ans si l’Indice a baissé de donnée par le Crédit
Gains : les années 1 et 2 :
plus de 40 %. Mutuel Arkéa porte sur
gain garanti fixe de 5 % ; puis
Période de commercialisation : les années 3, 4, 5, 6, 7, 8 ou la valeur liquidative à
à l’échéance des 9 ans : gain la date d’échéance ou
du 8 mars au 24 avril 2021
fixe et plafonné de 5 % (TRA à l’une des dates de
en Assurance-vie et jusqu'au
4,98 %), 10 % (TRA 4,91 %), remboursement anticipé
6 mai 2021 avant 12 heures
15 % (TRA 4,84 %), 20 % en cas de remboursement
en Compte-titres.
(TRA 4,76 %), 25 % (TRA anticipé automatique.
Indice : Refinitiv® Eurozone 4,68 %), 30 % (TRA 4,60 %) La garantie porte sur
Low Carbon Select Index. ou 35 % (TRA 4,53 %) si l’ensemble de la formule.
Préalablement à toute souscription, nous recommandons de prendre connaissance des informations
générales et risques figurant dans le DICI et le prospectus (disponibles sur federal-finance-gestion.fr).
(1) Sauf heure de clôture antérieure des souscriptions retenue par votre distributeur.
(2) Le produit présente un risque de perte en capital en cas de sortie à des dates autres que celles de remboursement prévues par le produit (arbitrage, rachat, rentes, y compris
pour décès). Cette perte en capital peut être partielle ou totale. Dans le cadre d’un investissement réalisé au sein d’un contrat d’Assurance-vie, le remboursement du capital s’entend
hors frais et fiscalité liés au cadre d’investissement et hors frais éventuels liés à la garantie complémentaire en cas de décès si le contrat en comporte une. À titre indicatif, dans le
cadre d’un contrat d’Assurance-vie proposant des frais annuels de gestion de 0,80 % : pour un versement initial de 1 000 € nets (hors frais sur versement de 2 % prévus au contrat)
à l’échéance des 9 ans et en l’absence de remboursement les années précédentes, si l’Indice est en baisse jusqu’à -40 % par rapport à son niveau initial, le remboursement serait
de 911,66 € (hors frais éventuels liés à la garantie complémentaire en cas de décès si le contrat en comporte une). Pour bénéficier de la formule, l’investisseur doit avoir souscrit
sur la valeur liquidative de référence (pendant la période de commercialisation) et conserver ses parts jusqu'à l’échéance ce qui implique l'absence de rachat, arbitrage ou décès.
Remboursement du capital net investi sur la base de la Valeur Liquidative de Référence qui correspond à la plus haute valeur liquidative du FCP (hors frais d’entrée) établie entre le
8 mars et le 6 mai 2021 inclus.
(3) Par rapport à son niveau initial du 6 mai 2021, relatif au cours de clôture de l’Indice Refinitiv® Eurozone Low Carbon Select Index à la date de constatation initiale du 6 mai 2021.
L’Indice est calculé dividendes nets réinvestis, diminué d’un montant forfaitaire de 5 % par an.
(4) Soit le 12/05/2022 (année 1) et le 11/05/2023 (année 2).
(5) Soit le 09/05/2024 (année 3) ou le 15/05/2025 (année 4) ou le 14/05/2026 (année 5) ou le 13/05/2027 (année 6) ou le 11/05/2028 (année 7) ou le 10/05/2029 (année 8)
ou le 02/05/2030 (échéance de la formule, année 9).
5Filiale du Crédit Mutuel Arkéa, Federal Finance
Gestion est spécialisée en gestion d’actifs pour
compte de tiers et gère près de 41 milliards d’euros
au 31/12/2020.
Le présent document est purement informatif et ne
constitue ni une offre de souscription, d’achat ou de
toute autre transaction portant sur les instruments
financiers qui y sont visés, ni un conseil personnalisé
d’investissement. Les performances passées ne
préjugent pas des performances futures. Elles ne
sont pas constantes dans le temps. Le FCP présenté
ne comporte aucune garantie en capital et le capital
initialement investi peut ne pas être intégralement
restitué. La société de gestion appartient à un groupe
bancaire et financier avec lequel elle est susceptible de
réaliser des opérations financières et dont certaines
entités du groupe commercialisent ce FCP ce qui
peut être source de conflits d'intérêts. Préalablement
à toute décision d’investissement dans l’instrument
financier présenté, nous vous recommandons de vous
informer en prenant connaissance de la version la plus
récente du prospectus (disponible gratuitement auprès
de Federal Finance Gestion). Vous pouvez obtenir des
informations complémentaires sur le site www.federal-
finance-gestion.fr. Conformément à la réglementation,
l’investisseur peut recevoir, sur demande de sa part,
des précisions sur les rémunérations relatives à la
commercialisation du FCP.
Document à caractère publicitaire, non contractuel – Photographies :iStock
VOS CONTACTS
www.federal-finance-gestion.fr Federal Finance Gestion
09 69 32 88 32
@federalFG
L’Archipel de spécialistes en gestion d’actifs
et Banque Privée du Crédit Mutuel Arkéa
Arkea Investment Services est une marque de Federal Finance. SA à Directoire et Conseil de Surveillance au capital de 20 747 030 euros. Siège social : 1, allée Louis Lichou
29480 LE RELECQ-KERHUON. Adresse postale : BP 97 – 29802 BREST CEDEX 9. Siren 318 502 747 RCS Brest – Société de courtage d’assurances immatriculée à l’ORIAS,
n° 07 001 802. Établissement de crédit agréé par l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution. TVA : FR 53 318 502 747.
Federal Finance Gestion, SA à Directoire et Conseil de Surveillance au capital de 6 500 000 euros. Siège social : 1, allée Louis Lichou 29480 LE RELECQ-KERHUON
Siren 378 135 610 RCS Brest. Agrément de l’Autorité des Marchés Financiers – n° GP 04/006 du 22 mars 2004 – TVA : FR 87 378 135 610.Vous pouvez aussi lire
