ESPACE BOURSE Guide simplifié - Banque Populaire
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ESPACE BOURSE Guide simplifié 1
I. La Bourse pour vous ................................................................ 3
2. Je découvre le « Tableau de Bord » ......................................... 4
3. Je consulte mon portefeuille/PEA et mes résultats ............... 5
a. Bon à savoir : le portefeuille fictif .................................. 6
4. Je passe un ordre sur « actions ou OPC » ............................. 7
Sommaire 5. Je suis mes opérations ................................................................ 10
a. Carnet d’ordres ................................................................. 10
b. Synthèse de comptes ........................................................ 11
c. Fiscalité ................................................................................. 12
d. Historique des opérations ............................................... 13
e. Plus ou moins-values réalisées ........................................ 14
6. Je m’informe et je me tiens informé ........................................... 15
a. Je m’informe (fiche valeur) ............................................... 15
b. Je me tiens informé (les alertes) ..................................... 18
7. Annexes ............................................................................................. 19
1. La Bourse pour vous
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Votre conseiller reste bien sûr à votre disposition pour vous accompagner dans vos démarches.
Investir dans des produits financiers comporte des risques liés à la fluctuation des marchés boursiers : ni le capital, ni le
rendement ne sont garantis. Vous devez donc être prêt à accepter de perdre tout ou partie de l’épargne investie.
La responsabilité de la Banque Populaire ne pourra en aucun cas être engagée du fait de l’utilisation des informations contenues dans ce document et des conséquences
de toute décision prise sur la base des informations, données et analyses présentes dans ce document. Les investisseurs sont informés que tout investissement dans
des valeurs ou des marchés présente des risques : un tel investissement est par nature volatil, expose l’investisseur aux risques du marché et est susceptible de résulter
en une perte (pouvant être totale) du capital investi.
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2. Je découvre le « Tableau de Bord »
Accès TABLEAU DE BORD
Le « TABLEAU DE BORD » constitue votre page d’accueil sur votre site
de bourse en ligne.
Il vous permet :
• D’accéder à la liste de vos différents comptes titres ordinaires (CTO)
et Plan d’Epargne en Actions (PEA), et aux résultats synthétiques
et détaillés de vos investissements,
• De visualiser votre portefeuille sous forme graphique et d’accéder
au détail,
• De suivre vos valeurs favorites (détenues ou non en portefeuille),
• De prendre connaissance de l’évolution des indices CAC 40 et Dow
Jones, …,
• De consulter vos notifications liées à la vie de votre
portefeuille : ordres tombés, ordres exécutés, Opérations sur L’info en plus :
titres (OST) comme par exemple un versement de dividende, Depuis mai 2020, découvrez les articles d’experts
Assemblées Générales des actionnaires (AG). du Magazine de la Bourse, pour mieux comprendre
l’impact des grands événements économiques sur
les entreprises et les secteurs d’activités. Et aussi,
découvrir des astuces et les outils de votre espace de
bourse en ligne.
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3. Je consulte mon portefeuille/PEA et mes résultats
Accès via le menu
Accès via le « TABLEAU DE BORD »
Depuis le Tableau de Bord vous pouvez sélectionner parmi vos comptes celui que vous
souhaitez consulter.
La fonction Portefeuille vous permet de visualiser les valeurs que vous détenez. Il est
présenté synthétiquement et sous format tableau, classé par type d’actifs : Actions,
Obligations, OPC, Divers,...
Vous retrouvez sur cette page :
• Une évaluation des titres que vous détenez,
• Vos liquidités,
• Le total de vos actifs,
• Le total des +/- values latentes,
• Le solde de liquidation en cours,
• Le solde de liquidation précédente.
Vous avez également la possibilité d’imprimer votre portefeuille ou de l’exporter en
PDF et CSV (fichier texte).
A partir du Tableau de Bord vous pouvez aussi accéder aux résultats globaux (par
compte) et détaillés (par valeur) de vos investissements.
Si vous avez plusieurs comptes, vous pouvez également changer directement le
compte que vous souhaitez consulter (en haut à gauche de votre écran).
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a. Bon à savoir : le portefeuille fictif
Vous pouvez disposer d’un portefeuille fictif (maximum 15).
Le portefeuille fictif est un outil permettant de gérer virtuellement des valeurs mobilières. Ainsi vous pourrez tester votre
savoir-faire dans le domaine financier sans risque de perdre votre argent. Le portefeuille fictif suit donc le même principe
qu’un portefeuille classique sans les risques... ni les gains.
Le portefeuille fictif peut aider à débuter mais il ne remplace aucunement l’expérience d’une gestion réelle d’un portefeuille.
Pour ajouter un nouveau portefeuille fictif, cliquez sur le bouton « Ajouter un portefeuille fictif ».
Un nouveau pop up s’ouvre et vous demande de nommer votre portefeuille fictif.
Après validation, le portefeuille est créé. Vous pouvez désormais saisir des ordres.
Pour ajouter une valeur dans le portefeuille fictif,
cliquez sur « Ajouter une valeur »
Saisissez le nom de la valeur recherchée.
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4. Je passe un ordre « actions ou OPC »
Vous pouvez passer un ordre depuis la fonction Passage d’ordre,
vous êtes invités à sélectionner la valeur sur laquelle vous souhaitez
passer un ordre.
3 possibilités pour sélectionner la valeur :
• Passer par la fonction « Recherche action »,
• Passer par la fonction « Sélecteur OPC »,
• Saisir directement dans la barre de recherche le nom de la valeur
ou son code mnémonique ou son code Isin.
Une fois la valeur sélectionnée, saisissez votre ordre en complétant
Investir régulièrement :
la validité, le type d’ordre, la quantité, la limite ou seuil.
Vous pouvez également investir de façon régulière
Sur la droite de l’écran, vous pouvez consulter les informations sur en souscrivant en ligne à un versement programmé
le marché et notamment la cotation en direct de la valeur. sur des OPC. Pour cela rendez-vous dans Opérations/
Versements programmés.
Pour les produits OPC, nous vous invitons à consulter la documentation
KID/DIC de l’OPC avant d’enregistrer votre ordre.
L’info en plus :
Pensez à découvrir l’Ordre à Seuil Variable (OSV) pour augmenter
vos possibilités d’acheter au plus bas et vendre au plus haut ou
pour vous protéger des fortes variations des marchés.
Définissez un écart de cours qui évoluera dynamiquement et
se déclenchera automatiquement en cas de retournement du
marché.
Investir dans des produits financiers comporte des risques liés à la fluctuation des marchés boursiers : ni le capital, ni le rendement ne
sont garantis. Vous devez donc être prêt à accepter de perdre tout ou partie de l’épargne investie.
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Lors de la saisie de votre ordre, vous pouvez également consulter « vos
habitudes ». Lorsque vous cliquez sur ce lien, vous pouvez retrouver le
détail de votre profil investisseur sur :
• La bourse domestique,
• La bourse étrangère,
• Les OPC,
• Les privatisations.
Après avoir confirmé votre saisie d’ordre, un récapitulatif affiche les
informations liées :
• Valeur,
• Type de règlement,
• Sens,
• Quantité,
• Validité,
• Date de validité,
• Type d’ordre,
• Montant brut estimé de l’ordre,
• Frais de transaction estimés TTC en € et en %,
• Montant net estimé de l’ordre.
Pour les ordres sur OPC, une estimation détaillée des comissions de
distribution, coûts et frais indirects vous est aussi précisée.
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Si vous passez un ordre inhabituel (ne correspondant pas à votre
profil investisseur (issu de vos réponses au Questionnaire de
Connaissances et d’expérience Financières)), un avertissement
s’affiche et vous informe de son caractère inhabituel.
À la suite de cette mise en garde sur le caractère inapproprié de
votre transaction (associé à la nature du produit d’investissement
(complexe / non complexe), vos habitudes de négociation, et votre
degré de connaissances ou d’expérience), deux possibilités s’offrent
alors à vous :
• soit vous modifiez votre ordre, ECRAN 1
• soit vous confirmez votre saisie.
Enfin, si vous confirmez votre saisie, vous obtenez un récapitulatif
de votre ordre d’achat ou de vente.
Vous avez la possibilité de le retrouver dans votre carnet d’ordres.
ECRAN 2
9
5. Je suis mes opérations (carnet d’ordres, historique, fiscalité, ..)
Les fonctionnalités de suivi de votre compte se trouvent sous le menu Positions.
a. Carnet d’ordres
La fonction Carnet d’ordres vous permet de consulter les ordres que
vous avez passés.
Il se présente sous format tableau. Il est également classé par type
d’actifs (Actions et Obligations, OPC, Divers).
Vous pouvez l’imprimer ou l’exporter en CSV (fichier texte).
ECRAN 1
ECRAN 2
En cliquant sur l’icône du détail, vous accédez
au détail de l’ordre concerné.
10 10b. Synthèse des comptes
Vous retrouvez les éléments de synthèse de votre compte :
• Actifs : evaluation titres et liquidités,
• Couverture : engagement/disponible par type de règlement (comptant/SRD),
• Eléments fiscaux : avec notamment les plus-values latentes et réalisées.
11c. Fiscalité
Retrouvez la synthèse de votre fiscalité et prenez vos décisions en
toute connaissance de cause. Les onglets « Exercice courant » et
« Exercice précédent » donnent la position des plus-values et la
répartition fiscale des revenus.
Vous pouvez aussi exporter sous format CSV (fichier texte) ou
imprimer.
ECRAN 2
ECRAN 1
12
12d. Historique des opérations
L’Historique des opérations vous permet de consulter l’ensemble de vos opérations réalisées.
Vous avez la possibilité de filtrer vos opérations sur une période souhaitée. En cliquant sur
« + », vous avez le détail de l’opération. Vous avez la possibilité d’imprimer cet historique
opérations ou d’exporter en CSV (fichier texte).
13e. Plus ou moins-values réalisées
Accessible aussi du menu Positions, retrouvez ici le détail
des plus ou moins-values réalisées globalement pour votre
compte mais aussi au détail par valeur. Vous avez également la
possibilité de les imprimer ou d’exporter en CSV (fichier texte).
14146. Je m’informe et je me tiens informé
a. Je m’informe
À titre d’exemple : Fiche valeur action
Pour obtenir des informations sur une valeur, il faut accéder à la fiche valeur
soit par «Recherche Valeur» soit à partir de votre portefeuille titres (si vous
la détenez).
Vous disposez de plusieurs onglets caractérisant la valeur comme par
exemple:
• Résumé,
• Graphique,
• Consensus : le concensus fournit la moyenne des avis des analystes
financiers sur la valeur, à la fois en matière de recommandations mais
Vous disposez de différentes informations selon les onglets.
aussi concernant des anticipations (de résultats, de chiffres d’affaires, de
dividende...),
Onglet « Résumé » :
• Société.
• Cotation (jour) et possibilité de filtrer la période,
À l’aide de la petite étoile jaune en haut à gauche de l’écran, vous pouvez
• Evolution du cours (intraday, mois),
ajouter la valeur à vos «favoris» afin de visualiser directement son évolution
• Dernières transactions (heure),
sur votre Tableau de Bord. Vous pouvez aussi directement acheter et vendre
• Meilleures limites (jour),
grâce aux deux boutons situés en haut à droite.
• Consensus rapide,
• Caractéristiques,
• Indice de référence,
• Données historiques.
Investir dans des produits financiers comporte des risques liés à la fluctuation des marchés boursiers : ni le capital, ni le rendement ne
sont garantis. Vous devez donc être prêt à accepter de perdre tout ou partie de l’épargne investie.
15Onglet « Graphique » : évolution du cours des valeurs.
Vous avez la possibilité de choisir grâce à des options :
• Type de graphique = courbe, montagne, bar-chart, chandelier,
• Durée = 1 semaine, 1 mois, 3 mois, 6 mois, 1 an, 3 ans, 5 ans,
• Périodicité = jour, semaine, mois.
Vous pouvez aussi comparer la valeur selon plusieurs critères :
• Aucune,
• Indice = CAC 40, Dow Jones, etc..,
• Valeur = comparaison avec une autre valeur.
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16Onglet « Consensus » :
Retrouvez dans cet onglet les différents consensus
• Consensus (mois),
• Historique des recommandations (mois),
• Classement par Consensus,
• Chiffres attendus par le consensus,
• Historique des prévisions,
• Rappel.
17b. Je me tiens informé
L’exemple des alertes
Pour rester en contact avec les marchés sans avoir à me connecter
tous les jours, je peux enregistrer des alertes :
• sur les cours des valeurs, que j’en possède déjà ou pas : en
fonction de la hausse/ baisse des cours ou de façon récurrente,
• sur l’actualité des sociétés associées à ces valeurs .
Pour cela, il me suffit de choisir mon/mes alertes (choix de la valeur,
condition de déclenchement) et le mode de réception (SMS ou
email) : soit directement depuis la fiche d’une valeur, soit par le
menu Boite à Outils / Alertes.
ECRAN 1 : COORDONNÉES
Mes alertes me seront envoyées sur mes coordonnées enregistrées
dans mon espace bancaire personnel, visibles aussi dans l’espace
bourse (menu Boite à Outils/Alertes - Coordonnées.
ECRAN 3 : PARAMÈTRES
ECRAN 2 : MENU ALERTE
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187. Annexes
Tableau de Bord
19Vision globale de l’épargne financière
20
20Portefeuille J-1 et Instantanée
21Portefeuilles fictifs
22
22Passage d’ordre
23Carnet d’ordres
24
24Fiche valeur
25Bonne navigation sur votre Espace Bourse !
Votre conseiller reste bien sûr à votre disposition pour
vous accompagner dans vos démarches.
Investir dans des produits financiers comporte des risques liés à la fluctuation des marchés boursiers : ni le
capital, ni le rendement ne sont garantis. Vous devez donc être prêt à accepter de perdre tout ou partie de
l’épargne investie.
La responsabilité de la Banque Populaire ne pourra en aucun cas être engagée du fait de l’utilisation des informations contenues dans ce document et des
conséquences de toute décision prise sur la base des informations, données et analyses présentes dans ce document. Les investisseurs sont informés que tout
investissement dans des valeurs ou des marchés présente des risques : un tel investissement est par nature volatil, expose l’investisseur aux risques du marché
et est susceptible de résulter en une perte (pouvant être totale) du capital investi.Vous pouvez aussi lire
