Evénement du Marché Français - " Modernisation des opérations de réassurance " Paris, 6 juin 2018 - Acord
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Evénement du Marché Français
« Modernisation des opérations de réassurance »
Paris, 6 juin 2018
www.ruschlikon.com
Evénement Marché Français « Modernisation des opérations de réassurance »
Mot de Bienvenue
Paris, 6 juin 2018
Mot de Bienvenue
ANNE-MARIE CICAL
SCOR Global P&C, Chief Underwriting Officer France,
Benelux, Iberian Peninsula & Italy
www.ruschlikon.com 2
Evénement Marché Français « Modernisation des opérations de réassurance »
Mot de Bienvenue
Paris, 6 juin 2018
Introduction de la journée
BRUNO FOURNET
SCOR Global P&C, Division Chief Financial Planning and
System Manager
www.ruschlikon.com 3
Agenda
Contenu Speaker(s) / Animateur(s) Timing
ANNE-MARIE CICAL (SCOR Global P&C, Chief Underwriting
MOT DE BIENVENUE
Officer France, Benelux, Iberian Peninsula & Italy)
UN PETIT QUIZZ POUR DÉBUTER ? BRUNO FOURNET (SCOR Global P&C)
DIGITIZATION & VALUE CREATION BILL PIERONI (ACORD, President & CEO)
Enjeux & RESTITUTION DU GROUPE DE TRAVAIL APREF : NORMES ET FLUX BÉATRICE ANDRADE (Swiss Re)
Perspectives COMPTABLES P&C IRÈNE KOLLER (Swiss Re) 10:00 – 12:45
(Auditorium)
INITIATIVES DE MARCHÉ GLOBALES POUR DES ÉCHANGES DÉMATÉRIALISÉS EN
RÉGIS DELAYAT (SCOR)
ASSURANCE/RÉASSURANCE – RUSCHLIKON & B3I
VANESSA NGANGA TCHAKOUNTE (msg)
DÉBAT D’EXPERTS – VISION & RÔLE DES FOURNISSEURS FRANÇOIS REIBELL (Strada)
JULIEN VICTOR (Effisoft)
Déjeuner BRASSERIE SCOR, 6TH FLOOR 13:00 – 14:00
LES PRINCIPAUX BESOINS D’ÉCHANGES DE DONNÉES COMPTABLES ISABELLE BION (CCR)
Sessions de RÉFLEXIONS SUR LES SOLUTIONS MARCHÉ – PERTINENCE ET MATURITÉ MARKO MICHAUD (SCOR IT) 14:00 – 15:00
travail
(rdc, G0P1/P2) LES ÉTAPES SUIVANTES (COOPÉRATION SUR LE MARCHÉ FRANÇAIS) BRUNO FOURNET (SCOR Global P&C)
RESTITUTION DES RÉSULTATS CHAQUE ANIMATEUR & SYNTHÈSE BRUNO FOURNET 15:00 – 15:40
Conclusion
RÉSUMÉ DE LA JOURNÉE IVO HUX (Swiss Re, General Manager Luxemburg) 15:40 – 16:00
(Auditorium)
www.ruschlikon.com 4
Un petit quizz pour débuter…
Connexion wifi
Prenez votre smartphone, pour vous connecter à l’aide des
1 identifiants au dos de votre badge
2 Connectez vous au wifi Oxygen
Sans connexion (wifi ou 4g)
3 Entrez le mot de passe / clé de sécurité manureva vous ne pourrez pas participer
au Quizz
4 Allez sur votre navigateur web
5 Identifiez vous avec votre Identifiant et Mot de passe
6 Vous êtes connecté au Wifi 5
Un petit quizz pour débuter…
Connexion Klaxoon
Chercher klaxoon sur votre moteur de
1 recherche internet
2 Cliquez sur klaxoon.com
3 Entrez ce code
AVBZPP
4 Entrez un pseudo Vous pouvez retrouver le code
de connexion à tout moment
sur le questionnaire en bas à
gauche
6
1 La journée est dédiée aux initiatives de marché…pour quel objectif ?
A
Transformer l‘assurance via des interactions efficaces au sein de
74%
l’écosystème
B
Restreindre la concurrence 0%
C
Désintermédier 3%
D
Fournir une plateforme pour optimiser les process internes 64%
Code klaxoon.com : AVBZPP 7
2 Êtes-vous prêts à collaborer avec vos concurrents ?
A
Oui, c’est indispensable, pour une large adoption / communauté 89%
B
Nous serions prêts à le faire, mais les autres non 5%
C
Nous le ferions avec nos partenaires amont/aval
11%
mais pas avec nos concurrents
D
Je ne comprends pas pourquoi nous en aurions besoin 3%
E
Non, c'est trop sensible 5%
Code klaxoon.com : AVBZPP 8
Quelle importance votre groupe accorde-t-il au besoin d'optimiser
3
les interactions avec ses partenaires business ?
A
C'est une priorité pour réaliser des gains de productivité 82%
B
Attendons de voir, il sera bien temps de rejoindre le mouvement 8%
C
Nous devons d'abord transformer notre entreprise 26%
D
Seuls nos partenaires business en profiteront, pas nous 5%
E
Nous n'y voyons pas d'intérêt 0%
F
Il n'y a pas de vrai bénéfice business 3%
Code klaxoon.com : AVBZPP 9
Quels sont les principaux obstacles à l'adoption des échanges
4
dématérialisés ?
A Une initiative globale n’est pas adaptée aux
16%
spécificités du marché français
B
Le poids des systèmes d'information existants 79%
C
Le manque d'intérêt 12%
D
Toutes les initiatives passées ont échoué 5%
E
La résistance au changement au sein des organisations 72%
F
Il n'y a pas vraiment de standards 28%
G
Nos ressources (financières & humaines) sont limitées 72%
H
Les conséquences sociales éventuelles 14%
Code klaxoon.com : AVBZPP 105 Quel sera l'impact de la blockchain ?
A
Je ne comprends pas ce qu'est la blockchain 21%
B La blockchain est une technologie disruptive,
64%
et va transformer l'industrie
C
C'est le dernier buzz en date, il disparaîtra comme bien d'autres avant lui 5%
D Il faudra 10 ans avant que la blockchain devienne une réalité,
26%
nous avons le temps
E
Les activités d'administration ne sont pas le bon cas d'usage 2%
F
La blockchain risque de stopper les projets de dématérialisation existants 24%
G Il faudra aller vers une convergence des multiples initiatives blockchain en
vigueur 62%
Code klaxoon.com : AVBZPP 11Le marché français est-il prêt à avancer vers des interactions
6
dématérialisées au sein de l’écosystème ?
A
Oui, c’est un impératif pour la France comme pour tout autre
78%
marché
B
Oui, mais il faudra démontrer l’existence d’un business case 32%
C
Nous sommes prêts à échanger avec des partenaires étrangers,
0%
mais pas sur le marché français
D
Les initiatives globales ne sont pas adaptées au marché français 7%
E
Le marché français a d'autres priorités 5%
Code klaxoon.com : AVBZPP 12Evénement Marché Français « Modernisation des opérations de réassurance »
Mot de Bienvenue
Paris, 6 juin 2018
Digitization & Value Creation
BILL PIERONI
(ACORD, President & CEO)
www.ruschlikon.com 13Evénement Marché Français « Modernisation des opérations de réassurance »
Mot de Bienvenue
Paris, 6 juin 2018
Groupe de travail APREF,
Normes & Flux comptables P&C
BÉATRICE ANDRADE
(Swiss Re, Director P&C, Head of BM France)
IRÈNE KOLLER
(Swiss Re, Vice-President,
Client Expert)
www.ruschlikon.com 14DOSSIER
Normes et Flux Comptables P&C
Commission Réglementaire & Financière
06 juin 2018L’APREF
Née en 2005, l’APREF est l’Association Professionnelle qui représente
la Profession de la Réassurance du marché français.
APREF travaille sur tous les sujets liés à la réassurance en France.
Elle regroupe plus de 90% des réassureurs qui opèrent sur le marché français.
Les principales actions de l’APREF
• Rassembler les intervenants du marché français de la filière réassurance pour analyser les
changements légaux, financiers et techniques impliquant la réassurance.
• Contribuer à la réflexion sur les sujets de marché (avec les assurés, assureurs, courtiers, pouvoirs
publics et instances européennes) qui ont une incidence sur la réassurance.
• Œuvrer pour l’amélioration de la connaissance des risques et leur modélisation en vue de
développer l’assurabilité des risques majeurs et émergents.
• Développer la transparence, l’efficacité, la sécurité, la compétitivité du marché français de
réassurance.
• Communiquer sur les connaissances et les métiers du risque et de la Réassurance en France.
APREF - 26, Boulevard Haussmann - 75009 Paris - Téléphone : 01 42 47 90 10 - Courriel : secretariat@apref.org - Site : www.apref.orgMEMBRES Groupe de travail principal • Swiss Re: Irene Koller & Beatrice Andrade – Lead – Zurich/Paris • CCR: Isabelle Bion - Paris • Covéa Coopérations: Sandra Doumerc - Strasbourg • SCOR: Bruno Fournet - Paris • Aon France: Pascal Dorval, Patrice Lorée - Paris • Guy Carpenter: Damien Richard - Paris Membres additionnels • Aon France: N. Theyssedou - Paris • CCR: Sylvie Chanh - Paris • Hannover Re: Wolfgang Seidel & Helgard Volker - Hannover • Munich Re: Dietmar Meyer & Kirsten Petry – Munich • New Re: Nicole Eichenberger – Zurich • Partner Re: E. Stockmann, K. Bachofen & P. Partiot – Zurich/Paris • SCOR: Jürgen Heck & Marko Michaud – Zurich/Paris • Swiss Re: Enrico Alessandri – London • Willis Re S.A.: Isabelle Le Calvé - Paris La majorité des sociétés représentées dans le groupe de travail sont membres du Ruschlikon Community et ACORD APREF - 26, Boulevard Haussmann - 75009 Paris - Téléphone : 01 42 47 90 10 - Courriel : secretariat@apref.org - Site : www.apref.org 17
1. POINT DE DÉPART APREF - 26, Boulevard Haussmann - 75009 Paris - Téléphone : 01 42 47 90 10 - Courriel : secretariat@apref.org - Site : www.apref.org 18
2. APPROCHE DU GT APREF - 26, Boulevard Haussmann - 75009 Paris - Téléphone : 01 42 47 90 10 - Courriel : secretariat@apref.org - Site : www.apref.org 19
3. BÉNÉFICES
Application des standards
Avantages pour l’assurance Avantages pour les courtiers Avantages pour la réassurance
• Homogénéité dans les • Homogénéité dans leurs • Homogénéité dans nos
demandes des courtiers et demandes envers les demandes envers nos
réassureurs cédantes partenaires
• Réduction du nombre des • Transmission de données • Réduction du nombre des
clarifications complètes aux réassureurs clarifications
• Confirmation des comptes • Réduction du nombre des • Confirmation des comptes
plus rapide clarifications plus rapide
• Accélération des flux de • Confirmation des comptes • Accélération des flux de
trésorerie plus rapide trésorerie
• Préparation en interne à la • Accélération des flux de • Gestion plus automatisée
digitalisation/ trésorerie des comptes de
automatisation au rythme • Gestion plus automatisée réassurance
adapté à la stratégie des comptes de
réassurance
APREF - 26, Boulevard Haussmann - 75009 Paris - Téléphone : 01 42 47 90 10 - Courriel : secretariat@apref.org - Site : www.apref.org 204. RÉSULTAT
Matrices types par catégorie
Données structurées (quantitative) Données non structurées (qualitative)
Avis de sinistre (Initial, mise à jour périodique, Clôture) • Fiche APREF
• Rapport d’expertise
• Information permettant la validation du sinistre
• Calcul de rente applicable
Appel au comptant • Fiche d’indexation
Bordereaux de sinistres – traité ou facultative • Calcul de prime de reconstitution
- incl. application AAD/AAL, si applicable • Calcul de rente applicable
Compte technique – ‘Traité’ non proportionnel • Compte d’ajustement de primes
- incl. Compte de fin d’année – Calculs des résultats • Calcul de prime de reconstitution
(perte/profits) • Calcul de non claim bonus
Compte technique – ‘Facultatives’ non proportionnel • Bordereaux de sinistres (traité et facultatives)
Compte technique – ‘Facultatives’ proportionnel • Bordereaux de primes (facultatives)
• Calcul commission à échelle
Compte technique – ‘Traité’ proportionnel • Calcul participation au bénéfices/perte (PB)
- incl. Compte de fin d’année – Calculs des résultats
(perte/profits)
Etat financier • Aucun
APREF - 26, Boulevard Haussmann - 75009 Paris - Téléphone : 01 42 47 90 10 - Courriel : secretariat@apref.org - Site : www.apref.org 214. RÉSULTAT
• Dans les documents que nous
recevons, la plupart des
éléments sont communiqués par
les cédantes.
• Eléments à rajouter afin de
rendre les échanges plus précis:
✓ Référence unique cédante et
réassureur
✓ Référence unique du traité
✓ Section contractuelle
✓ Référence unique section
✓ Participation du Réassureur
✓ Date de prise d’effet
✓ Date de fin d’exercice
✓ Devise
• Libellé des documents annexes
en ligne avec les comptes et/ou
avis de sinistre.
APREF - 26, Boulevard Haussmann - 75009 Paris - Téléphone : 01 42 47 90 10 - Courriel : secretariat@apref.org - Site : www.apref.org 224. RÉSULTAT
Fichier complet des exigences standards
Quantitative (données structurées) et qualitative (données non-structurées)
Documents comptabilité technique (prime,
commission et autres)
✓ Equivalent trouvé pour tous les éléments
Validation/Comparaison Documents de sinistres, y inclus liste des
sinistres individuels
✓ Gestion transactionnelle ou
Fichier ‘Bdx message’ (amélioration)
‘Standard Relevé des soldes impayés
APREF’
Standard ✓ Non revu en détail car c’est le résumé
données
ACORD des écritures sinistres et techniques du
structurées compte
et non- Etat des engagements à nantir
structurées
✓ Procédure en dehors du transfert
électronique des données
Code unique d’assurance/réassurance
(LEI/DUNS)
✓ Utilisation non généralisée sur le marché
APREF - 26, Boulevard Haussmann - 75009 Paris - Téléphone : 01 42 47 90 10 - Courriel : secretariat@apref.org - Site : www.apref.org 234. RÉSULTAT
Résumé de la revue d’un bordereau de sinistres*
Spécificités du marché français => marché dit ‘bordereau’
• Liste des sinistres individuels, mise à jour par le compte régulier.
• Gestion financière exclusivement par le compte (non-transactionnel).
• Compensation des soldes versus approche transactionnelle (approche anglo-saxonne)
• Chiffres à 100% -> document partagé avec tous les réassureurs
• Liste des sinistres versés au programme
• Ajustement de prime
• Fiches d’indexation
• Présentation d’un document/compte par tranche
Conclusion Groupe de Travail APREF
• ACORD Bdx message – fonction actuellement non utilisée mais envisageable
• Réponse positive aux besoins du marché français
• procédures existantes chez les cédantes peuvent être maintenues
=> compensation des soldes sinistres et techniques reste en place
• Base pour la réplication dans d’autres marchés d’Europe continentale
• Alternative déjà en place: gestion transactionnelle
* approche classique du marché français (similaire pour le reste de l’Europe continentale)
APREF - 26, Boulevard Haussmann - 75009 Paris - Téléphone : 01 42 47 90 10 - Courriel : secretariat@apref.org - Site : www.apref.org 244. RÉSULTAT
Principaux points mis en exergue par les clients ‘pilotes’
• Satisfaits de l’approche ‘business’ et ‘bottom up’ de l’initiative
• Appréciation de l’alignement des exigences standards des réassureurs (en ligne avec
les clauses contractuelles)
• Rassurés de savoir que les particularités du marché français peuvent être satisfaites par
le ‘standard ACORD’ et que les logiciels peuvent être ajustés respectivement
• Nos partenaires sont à des stades très différents dans leur voyage vers
l’automatisation/digitalisation en réassurance
• Nos partenaires reconnaissent l’importance d’un alignement à ces recommandations ->
implémentation des standards variera selon leur stratégie interne
• Gain en efficacité et traçabilité des transactions échangées soulignés par tous les
partenaires -> argument important pour une revue des priorités en interne
APREF - 26, Boulevard Haussmann - 75009 Paris - Téléphone : 01 42 47 90 10 - Courriel : secretariat@apref.org - Site : www.apref.org 255. PROCHAINES ÉTAPES
• Ambition de création d’un groupe d’implémentation Ruschlikon
French Market
• Cédante, Réassureur, Courtier, Fournisseur logiciel, etc.
• Refonte de la fonctionnalité ‘Claim Bdx’ - ACORD Standard
• Clôture de groupe de travail APREF – fin juin 2018
• Nécessité d’une adaptation des fichiers excel, logiciel, etc.
• Recommandations du groupe de travail APREF – au fur et à mesure
• Ruschlikon Initiative – Tech Provider
• Diffusion sur le marché français
• Partage d’information avec la FFA
• Mise à disposition des fiches matrices/fichier excel ‘exigence standard’ sur le site APREF et FFA
• Réplicabilité sur d’autres marchés Europe continentale
• Société ACORD/Ruschlikon Initiative
• Conference/User Forum/etc.
• Ambition de trouver des solutions digitales durables pour l’avenir
APREF - 26, Boulevard Haussmann - 75009 Paris - Téléphone : 01 42 47 90 10 - Courriel : secretariat@apref.org - Site : www.apref.org 26Merci & Questions APREF - 26, Boulevard Haussmann - 75009 Paris - Téléphone : 01 42 47 90 10 - Courriel : secretariat@apref.org - Site : www.apref.org 27
COORDONNÉES
POUR PLUS D’INFORMATIONS SUR
L’ APREF & LA RÉASSURANCE
Notre site internet : www.apref.org
Notre Situation : 26, Boulevard Haussmann (6ème étage)
Notre compte Twitter : @Apref_Reass
APREF - 26, Boulevard Haussmann - 75009 Paris - Téléphone : 01 42 47 90 10 - Courriel : secretariat@apref.org - Site : www.apref.org 28Evénement Marché Français « Modernisation des opérations de réassurance »
Mot de Bienvenue
Paris, 6 juin 2018
Initiatives de marché globales pour
des échanges dématérialisés en
assurance/réassurance –
Ruschlikon & B3i
RÉGIS DELAYAT
(SCOR, Senior Digital Advisor
to the Chairman)
www.ruschlikon.com
29Digital transformation impacts both personal and work lives
PERMANENT
EVOLUTION OF
Sharing
Instant BEHAVIOURS
economy
usage
Artificial Usage-based
Sensors / IoT Insurance Mobile-first
Intelligence Autonomous /
/ Machine (UBI) Social Driverless cars
Networks Blockchain
& Deep
Learning
NEW RISKS, CLIENTS,
Cyber Risk COMPETITORS, MARKETS,
DATA, MODELS…
Aggregators /
Digital Platforms
Robotics /
ChatBot /
RPA Big Data &
EXPLOSION OF Data Science
DIGITAL
TECHNOLOGIES
30Individually, each of our groups is transforming…
Insurers Brokers
Insureds Reinsurers
Experts Agents
Banks
31…but the whole ecosystem has to conduct its transformation
• NEED FOR COLLABORATION WITHIN THIS
ECOSYSTEM, INCLUDING ITS
COMPETITORS…
• … ON SUBJECTS ON WHICH THESE ACTORS
Insurers Brokers ARE NOT COMPETING WITH EACH OTHER…
• … WHERE A LARGE ADOPTION IS A
ESSENTIAL FOR THE BENEFIT OF ALL
Insureds Reinsurers
Experts Agents
Banks
32Some platform initiatives in the (re)insurance industry…
Post- Technical Financial
Placement Claim Payment
Placement Account Account
Today
GC MarketPlace
Various
blockchain
Coming
initiatives
soon
33www.ruschlikon.com
Ruschlikon at a glance
Data Standards & Best Practices
Cost Increased Improved Enhanced Less re-work Process
Reductions Efficiency Controls Cash Flow & Queries Automation
Mission: Technical Accounting
Connect leading players of the (re)insurance industry to streamline back Claims
office processes using ACORD GRLC Standards
Settlement
Implementation
Group 6 Continents Consistent
approach, using
(Re)insurers
Committee
Brokers &
Marketing Group 40 Countries global
Steering
standards,
Technology 100s of companies driving
Providers worldwide
Regional 1,000s of offices coverage
Communities
35Ruschlikon is a large global community of insurers, brokers and reinsurers reshaping the insurance, coinsurance &
reinsurance industry, through the design and implementation of standard dematerialized exchanges and
processes, reducing operational cost and enhancing client service
36The Ruschlikon global community
Reinsurers Brokers P&C Business - London
Ruschlikon reinsurers represent more The leading brokers are Ruschlikon The Ruschlikon carriers cover around
than 60% of the global reinsurance members, and represent 75% of the 50% of the P&C business written in
market reinsurance broker market the London Market
37The two Ruschlikon strategic objectives
I II
Increase the traffic within the community Enlarge the community
38The insurance end-to-end process
Insurance Reinsurance
Insurer
Co-Insurer 6
2 5
Reinsurance 7
3 Broker Reinsurer
1 Insurance 2
Insured Broker 5
4 Insurance 6
1 (Internal Reinsurer)
Insurer
or 8
1 Insurance underwriting, direct or via a broker Lead
2 Insurance broker placement Co-Insurer
3 Co-insurance placement Reinsurance 8
4 Internal reinsurance
Broker
5 Reinsurance via broker
6 Direct reinsurance
8
7 Reinsurance broker placement
8 Retrocession via broker or not
9 Alternative reinsurance on financial markets
Reinsurer
(Retrocessionaire)
9 9
Financial markets
Banks
www.ruschlikon.com 39Ruschlikon’s offer : “Full” & “Lite”
Cedent’s system
FULL LITE
Proprietary
Excel Files
WEBCONNECTIVITY
MAPPING
Reinsurer’s system
40Value of Standards, Ruschlikon companies achieve superior
financial performance
Improved Efficiency
Enhanced Effectiveness
TSR EBITDA
Income Statement
12/31/2016
($millions)
Premium 1,245
Investment 548
Total Revenue 1,793
Claims 875
Expenses 245
Net Income 673
Ruschlikon 112 110
Increased Flexibility &
Adaptabilty Non-Ruschlikon 97 96
“I have had the opportunity to lead global insurance companies, brokers
and service providers. ACORD data standards, forms and assets
significantly enhanced operational efficiency and effectiveness across
stakeholders.”
William Pieroni, President & CEO ACORD
41
Source: ACORD, 5-year analysis, industry = 100Where does Ruschlikon stand ? – Main KPIs
1,5m Ruschlikon
ACORD GRLC 518 Ruschlikon Time to process
Message volumes partners an account
1 600 000 518
500
e-processing is 2
1 400 000 1 543 866
times faster than
1 200 000 400
paper
1 000 000
1 170 829
1 016 095 1 003 938 300
800 000
600 000 700 000 200
400 000
145 100
200 000 215 000 Paper Electronic
89
0 0
Average time required to
2011 2012 2013 2014 2015 2016 receive and book an account TA
42Evénement Marché Français « Modernisation des opérations de réassurance »
Mot de Bienvenue
Paris, 6 juin 2018
Bénéfices
ENRICO ALESSANDRI
(Swiss Re, P&C Business Management, Systems & Processes
KARIM EL HOUSNI
(Axa Global Re)
www.ruschlikon.com 43Ruschlikon business benefits for all stakeholders
Reinsurer
Cedent Broker Reinsurer
…
Reinsurer
What is a cedent looking for? What is a broker looking for? What is a reinsurer looking for?
Increased control and Enhanced client service Structured, consistent and
transparency Improved cash flow properly referenced data input
Single platform access to all Efficiency gains through
Ability to focus on value added automation capabilities (30-60%)
markets activities
Enhanced cedent servicing
Increased speed and efficiency Direct straight-through (Cash Flow, Claims TAT)
Improved cash flow processing into any market from Improved data quality & data
Immediate, secure and worldwide locations consistency
evidenced delivery of data Greater process efficiencies Immediate access to data and
Reduced risk supporting documents
www.ruschlikon.com 44
Source: SCOR, STRIPE Global ServicesBlockchain Insurance Industry Initiative ©B3i 2018
Blockchain, what is it?
Before Blockchain, everyone had its own “book”, recording and With Blockchain, everyone has access to a unique shared record book
reconciliating each transaction which is distributed to everyone, without a central trusted authority
Book Insurers Insurers
Transactions
Insureds Brokers Insureds Brokers
Banks Reinsurers Banks Reinsurers
22Investigate blockchain potential, Business ambition
Provide an industry-wide platform for handling all types of insurance contracts
With B3i, less admin and more insurance
Improve the way
Focus on value
data, premium, Make insurance
adding client
claims, payments Make insurance more affordable with
service, risk
are disclosed, used, risks more tradeable an improved client
prevention and
automated and experience
risk management
managed
47Investigate blockchain potential, Technology
B3i is a The choice of the
“permissioned” Exchanges are
Transactions platform is under
blockchain, only secured, the
are certified analysis to optimize
authorized players recipient is the
and immutable development capacities
of the (re)insurance only one able to
and operations
community will have decrypt, and to
(performance,
access identify sender
scalability, security,
and content
confidentiality, data
privacy, …)
48Minimum Viable Product (MVP) - Property CAT XoL
Information flows for the Cat XL MVP
Structuring Contract set up Cat XoL
/Negotiation / renewal MVP
Requests for line
ORDER Proposed lines
Signed line
Premium Post-placement Contract
adjustment finalization
contract cycle Contract
POST-PLACEMENT
Cedent or Reinsurer
Broker
Technical account ACCOUNTING
Payment
Automated
Signing of the
calculation and
contract
payment of claims Claim CLAIM
Deposit
premium Payment
calculation and
payment
Not covered in 49
the MVPB3i, more than just a new transport mechanism
Contract update
Input in B3i Contract creation Claim event
& endorsement
Calculated in B3i MDP’s Claim recovery Reinstatement premium Premium adjustment
Smart Contract Claim detail Contract update
Output from B3i Premium account Claim account Premium account Premium account
Premium settlement Claim & Premium settlement Premium settlement
Cedent/Broker Reinsurer
Cedent/Broker IS Reinsurer IS
50B3i, a true industry collaboration
23 Market Testers
15 Membres
51“B3i Services AG”, a company created by the market for the market
All Market
Summer
2018
Open to insurers, brokers, reinsurers, large corporate captives,
long-term financial investors, worldwide
High level of capital
Fair representation of the 3 industry segments
Investment Memorandum
Roadshows for presenting the project to all markets (Europe,
Americas, Asia, Middle-East)
52B3i Services AG – Investment Memorandum
THE « INVESTMENT MEMO » CONTAINS KEY B3I
ELEMENTS FOR POTENTIAL INVESTORS
BUSINESS PRICING
ROADMAP GOVERNANCE
PLAN MODEL
53B3i Services AG – Roadmap
Cat XoL MVP 1st live ▪ Deliver quickly enough to allow a fast transformation of
demonstrated Market Testing product for Cat the market
at the Monte (38) XoL contracts
Carlo RVS
▪ Parallelize domains (reinsurance, internal & external,
commercial insurance, P&C, L&H…) and maintain a
Consortium large community
B3i (15) B3i Services AG
▪ Serve all segments of the industry (insurers, brokers,
reinsure)
▪ Prioritize based on criteria like volume, admin burden,
2017 2018 2019 … 2023
complexity, synergies, market expectations, etc…
▪ Include integration and migration to optimize straight-
through-processing and market adoption
Cat XL P&C Reinsurance / L&H Reinsurance / ▪ Integrate Regulators’ demands
Cat XL MVP
Production Commercial Insurance / Capital Markets *
▪ Initiate discussions with other initiatives, with the idea
to capitalize on good existing practices, and to accelerate
product deliveries
today
*Roadmap of all use cases to be confirmed 54Benefits for all players of the value chain
Insurers
Insured Reinsurers
Brokers
55Expected benefits
Unique distributed
source of contracts and
related conditions
Reduced currency
Easier claims
Cash-flow acceleration Data quality & protection exchange operations &
identification
risk
Unmatched cash Fraud detection, and
Customer satisfaction Detailed risk data access
elimination default risk reduction
Admin costs savings
56B3i, the blockchain platform of insurance
The vision of an Benefits for all in
The network as
inevitable the insurance value
major asset
disruption chain
57Ruschlikon & B3i both target full dematerialized operations in the
(re)insurance industry…
A lot of similarities
• Same ambition to automate all interactions in the (re)insurance industry
• Same target community
• Same value chain, and same functional priority on administration
• Same ACORD standards
• Same business case
• More than just a transport mechanism
• Ruschlikon Best Practices define standard processes
• Target scope will include placement, Life, CI, etc…
• Implementation readiness
• Migration of past UW years in B3i may be difficult
• Long track record of implementations
• Integration process could potentially be different
• Limited cedents’ appetite & involvement so far
• Larger community with a strong presence of insurers
• P&C only so far
• Blockchain creates traction, the future of e-processing
• All UW years included
• Blockchain adoption by all the market may take time
58…and will run in parallel for some time
Migration of
Product availability Market adoption
past UW Years
still needs…
B3i and Ruschlikon will coexist as complementary
1
solutions for some years
2 Efforts for implementing Ruschlikon/ACORD will be reused
for B3i
59Evénement Marché Français « Modernisation des opérations de réassurance »
Mot de Bienvenue
Paris, 6 juin 2018
Vision & rôle des fournisseurs
Débat d’experts
VANESSA NGANGA TCHAKOUNTE
(msg, Reinsurance Senior Consultant)
JULIEN VICTOR
(Effisoft - Directeur Général)
FRANÇOIS REIBELL
(Strada - Directeur Général)
www.ruschlikon.com 60Evénement Marché Français « Modernisation des opérations de réassurance »
Mot de Bienvenue
Paris, 6 juin 2018
Sessions de travail
(à 14h, salles du rez-de-chaussée G0P1 & G0P2)
LES PRINCIPAUX BESOINS EN TERMES
D’ÉCHANGES DE DONNÉES COMPTABLES
Isabelle BION (CCR, Deputy CFO, Head of Technical Accounting)
Sandra DOUMERC (Covéa, Pilotage économique et performance)
RÉFLEXIONS SUR LES SOLUTIONS MARCHÉ –
PERTINENCE ET MATURITÉ
Marko MICHAUD (SCOR, Senior Project Manager)
LES ÉTAPES SUIVANTES (COOPÉRATIONS AU
SEIN DU MARCHÉ FRANÇAIS)
Bruno FOURNET (SCOR Global P&C, Financial Planning & Systems)
www.ruschlikon.com 61Restitution des sessions de travail
LES PRINCIPAUX BESOINS EN TERMES D’ÉCHANGES DE
DONNÉES COMPTABLES
Isabelle BION (CCR) - Sandra DOUMERC (Covéa)
Les processus sont encore trop Nécessité de s’accorder / Intérêt de la digitalisation pour
manuels / redondants repréciser les éléments une meilleure allocation des
Vrai intérêt de digitalisation contractuels ressources
Opportunité d’optimiser les Harmonisation de la granularité Accompagnement du
processus internes de bout-en-bout changement / culture
62Restitution des sessions de travail
RÉFLEXIONS SUR LES SOLUTIONS MARCHÉ –
PERTINENCE ET MATURITÉ
Marko MICHAUD (SCOR IT)
Référentiel de données
- Explication Relations bilatérales
- Support à l’implémentation. Qui ? Gestion run-off
(Apref, ACORD, Ruschlikon) mini-projet
- Dynamique groupe + cycle de formation
Data quality Gap autour des standards Possibilité d’API-sation …
(éditeurs) caractère intensif
Travail en amont pour chaque participant
63Restitution des sessions de travail
LES ÉTAPES SUIVANTES (COOPÉRATIONS AU SEIN DU
MARCHÉ FRANÇAIS)
Bruno FOURNET (SCOR Global P&C)
Le TGV est mieux que le TER …
… mais le TER permet d’avancer
Partager les éléments APREF, et si Ruschlikon France
Garder le momentum !
possible commencer les échanges Business - IT
64Evénement Marché Français « Modernisation des opérations de réassurance »
Mot de Bienvenue
Paris, 6 juin 2018
Conclusion
IVO HUX
(Swiss Re, General Manager Luxemburg, APREF, Vice-President)
www.ruschlikon.com 65Vous pouvez aussi lire
