PERFECTIONNEMENT PROFESSIONNEL 2014-2015 - La sécurité financière, ça se planifie! - Société Dentaire ...

PERFECTIONNEMENT PROFESSIONNEL 2014-2015

                  La sécurité financière, ça se planifie!

                     Cours d'une journée qui s’adresse aux
                             dentistes seulement

DESCRIPTION
Vos besoins évoluent sans cesse. Comment donc assurer votre sécurité financière et
celle de votre famille tout au long de votre vie professionnelle, à la retraite, et même au-
delà? Vous devez réévaluer vos besoins chaque fois qu’un changement survient, qu’il
s’agisse d’une union de fait entraînant une mise en commun des biens, de la naissance
d’un enfant, d’une association d’affaires, de l’acquisition ou de l’incorporation d’une
clinique dentaire, ou du passage à la retraite. La meilleure façon d’y arriver, c’est une
bonne planification financière!

Le présent cours porte entre autres sur les produits d’assurance et les rentes ainsi que
leur utilité. Vous serez mieux outillé pour comprendre la pertinence de la désignation de
bénéficiaires, de la détention corporative, et du transfert d’une police d’assurance vie
d’un actionnaire à sa société. Vous serez en mesure, à l’aide d’exemples concrets, de
mieux saisir l’importance des différents aspects de l’assurance de personnes et de
comprendre les rentes.

De plus, vous découvrirez comment aborder la planification financière à différentes
étapes de votre vie professionnelle. Pour illustrer notre propos, nous utiliserons des
scénarios fictifs impliquant trois dentistes au profil différent, soit un dentiste en début
de carrière, un autre en mi-carrière, et le dernier à l’approche de la retraite. Grâce à ces
mises en situation, vous pourrez reconsidérer les principaux axes de votre planification
financière personnelle qui concernent l’investissement et la fiscalité.

Il est primordial d’effectuer une révision de ses besoins à différents stades de sa vie,
tant sur le plan professionnel que personnel. L’atelier vous fournira les outils
nécessaires pour mieux cerner vos besoins en matière de sécurité financière et vous
proposera des stratégies pour optimiser certaines situations.

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OBJECTIFS DE LA FORMATION
À la fin de la formation, vous pourrez :
En matière d’assurances
    Mieux comprendre les assurances et les rentes
    Saisir le rôle et les obligations d’un représentant
    Déterminer les différents types d’assurance dont vous avez ou aurez besoin
    Constater l’importance de diversifier vos assurances
    Évaluer vos besoins de rentes à la retraite

En matière d’investissements
    Déterminer les différents types d’investissements selon votre profil de risque
    Constater l’importance de diversifier vos placements
    Maîtriser la fiscalité relative aux différents types d’investissements
    Évaluer l’épargne nécessaire pour une retraite confortable

En matière de fiscalité
    Être au fait des derniers changements fiscaux
    Maîtriser les points importants relatifs à l’achat ou la vente d’une clinique
    Évaluer les différentes stratégies de décaissement des revenus à la retraite
    Établir différentes stratégies pour optimiser le processus d’incorporation

PLAN SOMMAIRE DU COURS
L’assurance vie
     Pourquoi est-il important de bien analyser ses besoins?
     Différents types d’assurances
     Désignation des bénéficiaires
     Transfert d’une police d’assurance vie à son entreprise et détention corporative

L’assurance maladie
     Perte de revenu et frais de bureau
     Planification des besoins d’assurance invalidité
     Rachat d’actions de l’associé ou actionnaire
     Assurance en cas de maladie grave
     Assurance soins de longue durée

Les rentes
    Différents types de rentes
    Pourquoi opter pour une rente?

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Les investissements
    Investir selon sa tolérance au risque
    L’importance de diversifier ses placements
    Stratégies pour limiter l’impact fiscal sur le rendement
    Évaluer l’épargne requise à la retraite

La fiscalité
     Actualité fiscale (changements récents)
     Optimiser le décaissement à la retraite
     Achat et vente d’une clinique
     Différentes stratégies de réduction d’impôts

APPROCHE
Atelier interactif et dynamique avec jeu-questionnaire intégré aux présentations pour
illustrer la théorie, favoriser la compréhension des notions abordées et aider les
participants à cerner leurs besoins.

Documentation remise sur place à titre de référence.

CONFÉRENCIERS
L’animation de l’atelier sera assurée par trois conférenciers :

René Caron, BAA, CPA, CMA
Conseiller en sécurité financière
Conseiller en assurance et rentes collectives
Sogedent Assurances
René Caron est titulaire d'un baccalauréat en administration des affaires de l'Université
du Québec à Rimouski. Impliqué dans le domaine financier depuis 1981, il a travaillé à la
direction des finances dans des centres hospitaliers du Québec et du Nouveau-
Brunswick, dont Sept-Îles, Campbellton et Sherbrooke. Dans le domaine des
assurances depuis 1993, René Caron s’est joint à l’équipe de Sogedent Assurances en
1997. Depuis lors, il met sa compétence et sa solide expérience au profit des dentistes.

Et un duo de conférenciers (investissements – fiscalité)

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Volet investissements (formateurs en alternance)
Raphaël Hainault, B.A.A., D. Fisc., Pl. Fin.
Conseiller en gestion de patrimoine
Financière des professionnels – Gestion privée
Depuis 1999, Raphaël Hainault met son expertise en planification financière et en
fiscalité au service des clients de la Financière des professionnels en les guidant dans
l’optimisation de leur situation financière. Titulaire d’un diplôme d’études supérieures
en fiscalité et d’un baccalauréat en administration des affaires de l’Université de
Sherbrooke, il est formateur auprès des planificateurs financiers et collabore
fréquemment aux médias, notamment La Presse et le journal Les Affaires. Conseiller
depuis 2006, il gère les actifs d’une clientèle composée majoritairement de chirurgiens
dentistes.

Alain Côté, M. Sc., CFA, Pl. Fin.
Conseiller
Financière des professionnels – Gestion privée
Impliqué dans le domaine financier depuis le début des années 1990, Alain Côté a
travaillé dans des entreprises québécoises reconnues, dont la Caisse de dépôt et
placement du Québec et le Mouvement Desjardins. De par ses fonctions, il a acquis une
excellente connaissance des marchés financiers et des professionnels en affaires. M.
Côté est titulaire d’un baccalauréat en administration et d’une maîtrise en finance de
l’Université de Sherbrooke, et il détient le titre de CFA. Il a obtenu le titre de
planificateur financier en 2011 et a également suivi des cours à l’Institut canadien des
valeurs mobilières. En tant que conseiller, il guide ses clients dans l’atteinte de leurs
objectifs financiers.

       Volet fiscalité (formateurs en alternance)
Mathieu Huot, M. Fisc., Pl. Fin.
Fiscaliste et planificateur financier
Financière des professionnels
Mathieu Huot est titulaire d'un baccalauréat en administration des affaires de
l'Université du Québec à Montréal et d'une maîtrise en fiscalité de l'Université de
Sherbrooke. Il est également diplômé de l’Institut québécois de planification financière
depuis décembre 2007. Son expérience de travail en tant que représentant en épargne
collective et conseiller en sécurité financière auprès du Mouvement Desjardins et de
SFL lui a procuré une connaissance approfondie des besoins de ses clients, tant en
matière de placements que de services. Mathieu Huot s’est joint à l’équipe
multidisciplinaire de notre service de planification financière en 2011. Il met ses
compétences et son expérience à profit dans la réalisation des mandats qui lui sont
confiés par la clientèle.

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Benoit Chaurette, B. Sc., Pl. Fin.
Analyste – Planification financière
Financière des professionnels
À l’emploi de la Financière depuis 2010, M. Benoit Chaurette met ses connaissances au
service de l’équipe de planification financière. Il est titulaire d’un baccalauréat en
mathématiques et économie de l’Université de Montréal depuis 2006 et diplômé de
l’Institut québécois de la planification financière depuis 2010. Son expérience de travail
se partage entre d’importantes entreprises du domaine financier, dont le Groupe
Investors et le Mouvement Desjardins. À titre d’analyste, il met son savoir-faire à la
disposition de la clientèle de la Financière.

/cb

13.04.10

Beauca/Cours perfectionnement professionnel/2014-2015/Description cours

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