FAITES LE CHOIX D'UN GROUPE SOLIDE
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FAITES LE CHOIX D’UN GROUPE SOLIDE
L’ENGAGEMENT RESPONSABLE DE
CRÉDIT MUTUEL ASSET MANAGEMENT
LA DÉMARCHE ESG LES ENGAGEMENTS SPÉCIFIQUES
Depuis de nombreuses années, Crédit Mutuel Asset Adhésion aux PRI (Principes
Management intègre dans la gestion de ses fonds des pour l’Investissement
critères extra-financiers environnementaux, sociaux et Responsable)
de gouvernance d'entreprise(1) mais aussi d'éthique.
Notation A+ du rapport d’évaluation annuelle établi par
les PRI (Principes des Nations Unies pour
En effet la démarche RSE(2), les valeurs de l’Investissement
l’Investissement Responsable)
Socialement Responsable (ISR), et plus spécifiquement
les critères ESG, rejoignent l’identité de Crédit Mutuel Alliance Membre du FIR (Forum pour l’Investissement Responsable)
Fédérale(4) et de sa filiale, le CIC. et de l’EuroSif (Association européenne des FIR)
Le groupe est historiquement ancré dans l’économie Membre de l’ICGN (International Corporate Governance
locale et proche de ses clients Network), organisation sans but lucratif qui regroupe
plus de 500 investisseurs institutionnels dans le monde
Il accompagne les entreprises régionales au quotidien
dans leur développement Membre du groupe eau de CDP(3) et associé à ses
programmes carbone et forêt durable
L’ensemble des grandes sociétés européennes est suivi
Gamme labellisée par le CIES (Comité Intersyndical de
dans le cadre d’une démarche d’engagement spécifique.
l’épargne salariale)
Pour les actions, les grandes valeurs font l’objet d’un suivi
fondé sur : Produits labellisés Finansol
les rapports RSE(2) et développement durable des émetteurs Exercice des droits de vote sur 100 % des titres détenus
dans les portefeuilles sous gestion (politique d’exercice
des entretiens réguliers avec les émetteurs
des droits de vote publiée sur le site Internet de CM AM)
(questionnaire ESG)
des analyses internes complétées par le point de vue des Mise en place d’une exclusion concernant les entreprises liées
agences spécialisées et d’observateurs qualifiés aux mines antipersonnel et aux bombes à sous-munitions
Adhésion au code de transparence AFG-FIR depuis
Attentives au respect de ces critères, les équipes de
sa création
gestion de Crédit Mutuel Asset Management intègrent
dans leurs décisions les résultats de ces analyses menées Signataire des Green Bond Principles
par l’équipe en charge de l’ISR. (GBP) depuis 2015
LE CRÉDIT MUTUEL ALLIANCE FÉDÉRALE(4)
EST SIGNATAIRE DU PACTE MONDIAL DE L'ONU
(1)
Critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG).
(2)
Responsabilité Sociale d’Entreprise.
(3)
Ex-Carbon Disclosure Project, groupe d’investisseurs internationaux, encourageant les initiatives de maîtrise des émissions de carbone
et en faveur de l’accès à l’eau potable.
(4)
Credit Mutuel Alliance Fédérale : Fédérations Centre Est Europe, Sud-Est, Savoie-Mont Blanc, Île-de-France, Midi-Atlantique, Centre,
Loire-Atlantique & Centre-Ouest, Normandie, Méditerranéen, Dauphiné-Vivarais et Anjou.LE CRÉDIT MUTUEL ALLIANCE FÉDÉRALE(1),
UN GROUPE BANCAIRE SOLIDE
À DIMENSION EUROPÉENNE
Le Crédit Mutuel Alliance Fédérale(1) est l’association d’une
banque coopérative et d’une banque historiquement très UN GROUPE SOLIDE ET RECONNU
présente auprès des grandes et moyennes entreprises.
Agence/Note Court terme Long terme
FITCH F1 A+ 24,9 MILLIONS DE CLIENTS
MOODY’S P-1 Aa3
STANDARD AND POOR’S A-1 A 4 455 POINTS DE VENTES
Données au 31/12/2018
REPRÉSENTÉ DANS 40 PAYS
Ratio de fonds propres CET 1(2) : 16,6 %
70 499 COLLABORATEURS
(1)
Crédit Mutuel Alliance Fédérale : Fédérations Centre Est Europe, Sud-Est,
584,5 MILLIARDS D'EUROS
Savoie-Mont Blanc, Île-de-France, Midi-Atlantique, Centre, Loire-
Atlantique & Centre-Ouest, Normandie, Méditerranéen, Dauphiné-Vivarais
et Anjou.
(2)
Crédit Mutuel Alliance Fédérale. Common Equity Tier 1 (Bâle 3) sans
mesures transitoires. DE CAPITAUX GÉRÉS ET CONSERVÉS
43,6 MILLIARDS D'EUROS
DE FONDS PROPRES ET TSS(3)
Chiffres au 31/12/2018
(3)
Titres Super Subordonnés.
LES MÉTIERS DU GROUPE
Asset Management et autres
Banque Assurances
services d’investissement
Une structure transversale de traitement des opérations financières
La plateforme EURO Information développe des logiciels informatiques
de traitements et en garantit la maintenance, pour assurer avec sécurité et rapidité le transfert
de toutes les opérations financières, à la fois des filiales du groupe et de la clientèle.
LES VALEURS
Solidarité, proximité, responsabilité sociale… Innovation et expertise
Le groupe associe, dans son fonctionnement et sa gestion, Soucieux de placer l’innovation au cœur de son organisation,
les sociétaires, co-propriétaires de la banque, et les salariés. le groupe développe un système d’information et des
Société de personnes et non de capitaux, le groupe n'est technologies efficaces, lui permettant d’être toujours plus
pas coté en bourse. Acteur de l'économie sociale, sa au service de ses clients et de répondre à leurs besoins
stratégie de développement durable est ainsi dégagée de avec réactivité, expertise et dynamisme.
la recherche de la seule rentabilité à court terme.LE CREDIT MUTUEL ALLIANCE FÉDÉRALE(1) RÉCOMPENSÉ
2018
Prix du « Meilleur groupe bancaire français » Prix du « Meilleur groupe bancaire français »
décerné par le magazine World Finance décerné par le magazine Global Finance
pour la septième fois pour la cinquième fois
UNE DYNAMIQUE MAÎTRISÉE
Canada
Norvège
New Yor
N York
rk
Grande-
Bretagne
Allemagne
Antilles
Pologne
Guyane Belgique
Lux.
Rép. Tchèque
Suisse Slovaquie
Portugal
Portuga
al Espagne
Hongrie
Croatie
GROUPE CREDIT MUTUEL
ALLIANCE FÉDÉRALE(1) : Italie
IMPLANTATION
INTERNATIONALE Maroc Hong-Kong
ET PARTENARIATS
Canad
Canada
Norvège
New York
N Yorrk
Grande-
Bretagne
Allemagne
Antilles
Pologne
Guyane Belgique
Lux.
Rép. Tchèque
Suisse Slovaquie
Portugal
Portuga
al Espagne
Hongrie
Croatie
Italie
Maroc Hong-Kong
Tunisie
Tunisie
Algérie Singapour
Algérie Singapour
UNE CLIENTÈLE DIVERSIFIÉE
Le groupe propose l’ensemble de ses services financiers à une clientèle diversifiée :
grand public et clientèle patrimoniale,
entreprises et professionnels,
banque privée,
institutionnels et grandes entreprises.
(1)
Credit Mutuel Alliance Fédérale : Fédérations Centre Est Europe, Sud-Est, Savoie-Mont Blanc, Île-de-France, Midi-Atlantique, Centre,
Loire-Atlantique & Centre-Ouest, Normandie, Méditérranéen, Dauphine-Vivarais et Anjou.CRÉDIT MUTUEL ASSET MANAGEMENT,
LA SOCIÉTÉ DE GESTION D'ACTIFS DU
CREDIT MUTUEL ALLIANCE FÉDÉRALE
Chiffres au 31/12/2018
CRÉDIT MUTUEL ASSET MANAGEMENT, PLUS DE 30 ANS
D'EXPERTISE EN GESTION D'ACTIFS
La société de gestion propose une gamme de fonds complète qui associe simplicité et transparence, basée prioritairement
sur l’équilibre entre la recherche de performance et l'encadrement du risque.
Elle a su faire preuve de solidité et de stabilité dans le contexte actuel de volatilité des marchés.
UNE INTÉGRATION TOTALE AU CREDIT MUTUEL ALLIANCE FÉDÉRALE
Répartition de l'actionnariat
4e 3,9 % ACM
SOCIÉTÉ 23,6 % CIC
DE GESTION
EN FRANCE
(SOURCE SIX)
50,7 % BFCM
21,8 %
Crédit Mutuel Alliance Fédérale
UNE CLIENTÈLE DIVERSIFIÉE
Répartition des encours par type de clientèle(1)
50 15 % Sociétés de gestion 20 % Particuliers
GÉRANTS
2 % Associations
DÉDIÉS
À LA GESTION D'ACTIFS
12 % Entreprises 36 % Institutionnels
15 % Épargne Salariale
LA GESTION D'ACTIFS, UN SAVOIR-FAIRE RECONNU DE CRÉDIT MUTUEL
ALLIANCE FÉDÉRALE
UNE GESTION DE TAUX SOLIDE,
151 UNE GESTION DIVERSIFIÉE EXPERTE
Répartition des encours par catégorie d'actifs(2)
MILLIARDS
22,3 % Actions
D'EUROS et diversifiés
D'ENCOURS 47,2 % Obligations
(2)
GÉRÉS 26,1 % Monétaire
AU NIVEAU DU GROUPE
1,0 % Fonds à formule 3,4 % Immobilier
(1)
Fonds de fonds et masters inclus.
(2)
Fonds de fonds et masters inclus, dont 80 milliards d’euros gérés directement par ACM Vie
et 11,79 milliards d'euros gérés par Crédit Mutuel Gestion, filiale de Crédit Mutuel Asset Management.DES ÉQUIPES EXPÉRIMENTÉES
À CHAQUE ÉTAPE DU PROCESSUS DE GESTION
TOUS LES ATOUTS D'UNE STRUCTURE À TAILLE HUMAINE
La taille de Crédit Mutuel Asset Management lui permet
d'allier souplesse et réactivité pour bâtir avec chaque
client ou distributeur de véritables relations de
partenariat faites de proximité et inscrites dans la durée.
+ de 230
PROFESSIONNELS DÉDIÉS
À LA GESTION D'ACTIFS
LES GÉRANTS DE CRÉDIT MUTUEL ASSET MANAGEMENT :
DES ÉQUIPES SPÉCIALISÉES
Les équipes
Les équipes
de GESTION DE TAUX + de GESTION ACTIONS
ET FONDS THÉMATIQUES + Les équipes de
GESTION DIVERSIFIÉE
LES ÉQUIPES COMMERCIALES L’ÉQUIPE D’APPELS D’OFFRES
AU SERVICE DU DÉVELOPPEMENT SPÉCIALISÉE
DE LA SOCIÉTÉ ET DU GROUPE Force de proposition et en permanence à l’écoute,
l’équipe des appels d’offres de Crédit Mutuel Asset
Elles accompagnent au quotidien le développement du Management traite plusieurs dizaines d’appels d’offres
▌des marchés publics ;
groupe auprès de l’ensemble de la clientèle, française ou par an provenant :
européenne :
▌des réseaux Crédit Mutuel(1) et CIC ;
▌des consultants.
investisseurs institutionnels et grandes entreprises ;
entreprises et professionnels ;
organismes à but non lucratif (OBNL) ; Elle propose des solutions sur-mesure :
banques privées et sociétés de gestion ; pour le compte d’entreprises et d’institutionnels au sens
large (Associations, Mutuelles, Compagnies d’assurance,
patrimoniaux et particuliers. Caisses de retraite…) ;
en gestion financière d'épargne salariale de Fonds Communs
de Placement Entreprise (FCPE) : Plan d’Épargne Entreprise
Elles proposent des solutions innovantes, parmi lesquelles
(PEE), Plan d’Épargne pour la Retraite Collectif (PERCO).
des fonds dédiés et des mandats, des fonds éligibles aux
contrats d’assurance-vie ou aux PEA, des fonds à destina-
tion de l’épargne salariale.
La puissance des réseaux Crédit Mutuel(1) et CIC
Crédit Mutuel Asset Management bénéficie d’un réseau solide, fortement implanté en région et au service des
clients et de leurs exigences.
Cette bonne connaissance du terrain par les commerciaux de Crédit Mutuel Alliance Fédérale(1) et des filiales : CIC,
Banque Transatlantique, BECM… est relayée auprès des commerciaux de Crédit Mutuel Asset Management qui, en
retour, assurent un soutien technique permanent.
L’association de ces compétences permet à la société de gestion d’anticiper les besoins des clients et de leur
proposer des solutions au plus près de leurs attentes.
(1)
Crédit Mutuel Alliance Fédérale : Fédérations Centre Est Europe, Sud-Est, Savoie-Mont Blanc, Île-de-France, Midi-Atlantique, Centre, Loire-Atlantique
& Centre-Ouest, Normandie, Méditérraneén, Dauphiné-Vivarais et Anjou.DES COMPÉTENCES TECHNIQUES ADAPTÉES À L’ÉVOLUTION DES MARCHÉS
Le suivi Les services La valorisation
des risques aux investisseurs des actifs
Contrôles réglementaires : Due diligence : Le Mark-to-Market
déontologie, conformité, questionnaires qualitatifs et ou l’évaluation permanente
ratios réglementaires quantitatifs traités en réponse à partir des valeurs observées
à des investisseurs distribuant sur les marchés financiers
Contrôles financiers : ou sélectionnant des fonds
marchés, crédit, liquidité, Crédit Mutuel Asset Le Mark-to-Model
modélisation, liés aux processus Management ou la valorisation sur la base
internes d’investissement d'un modèle financier
Réponses actives aux appels et d'hypothèses
Contrôles opérationnels, d’offres par une équipe
dont le plan d’urgence et spécialisée
de poursuite d’activité (PUPA)
intégré dans un processus Reportings sur-mesure :
Crédit Mutuel Alliance choix de la fréquence, suivi Les process
Fédérale (tests, sites de repli) de thématiques spécifiques (par de gestion
exemple pour les critères ISR)
Suivi des nouvelles
Deux approches :
règlementations :
Les systèmes calcul ponctuel ou périodique La gestion benchmarkée,
d’information innovants de la norme Solvabilité 2, états structurée autour d’un indice
réglementaires, connaissance de référence, pour une ges-
et suivi des dernières mesures tion à risque encadré
Outil technologique de pointe, de fiscalité…
spécifiquement développé La gestion de convictions,
pour le marquage des ordres valeur ajoutée supplémentaire,
offrant un risque contrôlé dans
Mise à jour fréquente des une approche cœur/satellite
référentiels (règlementations,
perfectionnement des
reportings automatisés)
Attribution de performances
(comparer la performance
par rapport à l'indicateur
de référence et expliquer
la valeur ajoutée)
Le comité d’allocation
Il permet mensuellement de définir la politique d’allocation des portefeuilles selon une approche top down (à base
d’analyses économiques) et s’enrichit de l’expérience des marchés et de la connaissance des sociétés (bottom up)
des experts internes sur les différentes classes d’actifs. Il décide d’une éventuelle diversification (gestion, thématique,
matières premières, crédit…), d’une augmentation ou d’un repli sur une poche.
Le comité est composé des responsables de pôles de gestion et experts de Crédit Mutuel Asset Management.LA GESTION DE TAUX, UN CONCENTRÉ D'EXPERTISES
UNE POLITIQUE D'INVESTISSEMENT RIGOUREUSE
La politique d’investissement est définie et revue chaque
semaine lors du comité de gestion de taux, pour définir les L'approche top down
principaux axes d’exposition des portefeuilles et impulser des équipes de gestion
la dynamique de gestion. L’ensemble des gérants de
taux Crédit Mutuel Asset Management ainsi que les
Synthèse des analyses de conjoncture, de marché
analystes macro-économiques et crédit du Credit
et de risque.
Mutuel Alliance Fédérale procèdent à une revue
détaillée des différents marchés : taux, devises, crédit. Détermination de la sensibilité du portefeuille, du
positionnement sur la courbe de taux, du risque
Le comité des risques émetteurs s’appuie sur des ratings
crédit et de l’allocation géographique.
internes très stricts, en plus de ceux réalisés en externe par
les grandes agences mondiales de notation. Du fait de Recherche d’opportunités de secteurs, de pays,
cette démarche rigoureuse, la société de gestion Crédit de devises.
Mutuel Asset Management a traversé les dernières
Univers d’investissement essentiellement constitué
crises financières.
de titres de qualité, de notation “investment grade”,
sauf produits spécifiques.
LA STABILITÉ DES ÉQUIPES
La gestion a été couronnée par de nombreuses récompenses depuis plusieurs années, grâce à la réactivité et à la stabilité
des équipes de gestion.
LA GAMME CRÉDIT MUTUEL ASSET MANAGEMENT
Union Obli Court Terme
Union Obli Moyen Terme
GESTION
Sensibilité, courbe de taux, risque crédit Union Obli Long Terme
OBLIGATAIRE(1) CM-CIC Obli Corpo 3-5
CM-CIC Obli 7-10
CM-CIC High Yield 2021
Maturité Fondante(1) (fonds à échéance) CM-CIC Obli Spread 2023
CM-CIC High Yield 2024
GESTION CM-CIC High Yield Short Duration
High Yield
CM-CIC High Yield
OBLIGATAIRE(1)
GAMME Obligations vertes fonds labellisé TEEC(2) CM-CIC Green Bonds
SPÉCIALISÉE Émergents CM-CIC Obli Pays Émergents
Convertibles Union Convertibles
CM-CIC Short Term Bonds
Trésorerie Flexible
CM-CIC Institutional Short Term
Trois fonds classés parmi les meilleurs CM-CIC Cash
GESTION de leur catégorie
Union +
MONÉTAIRE(1) (Classement général des performances au 31/12/2018
CM-CIC Moneplus
source SIX)
(1)
Listes non exhaustives.
(2)
Label gouvernemental TEEC - Transition Énergique et Écologique pour le Climat.LA GESTION ACTIONS, UN PÔLE D'EXCELLENCE
LA QUALITÉ DU STOCK-PICKING AU CŒUR DE L'ORGANISATION
Une organisation spécialisée par :
Exercice des droits de vote sur 100 % des titres détenus dans
zones géographiques : Europe et International
les portefeuilles sous gestion (politique d’exercice des droits
tailles de capitalisation de vote publiée sur le site internet de Crédit Mutuel AM).
thématiques
Les critères de sélection des titres
Les gérants Crédit Mutuel Asset Management entretiennent des contacts réguliers avec les dirigeants des grandes
entreprises pour qualifier avec précision les titres cotés et dégager une vision globale de l’entreprise (600 visites/an).
Qualité de l’entreprise : l’historique des bilans et marges, les produits et services, le management.
Valorisation adaptée selon le secteur : actualisation des flux (dividendes, cash-flows), ratios comparés classiques
(PER, EV/CA…).
Évolution de l’entreprise : actualité de la société, révision des prévisions de chiffre d'affaires et de rentabilité.
UNE OFFRE DIVERSIFIÉE PAR THÉMATIQUES
reposant sur des équipes organisées par compétence
CM-CIC Mid Cap
MID & SMALL Gestion de convictions par trois analystes-gérants dédiés CM-CIC Entrepreneurs
CAPS Expertise de l'équipe depuis plus de 25 ans Europe
CM-CIC PME-ETI Actions
Croissance
Gestion de convictions sur des valeurs de croissance
CM-CIC Europe
Thèmes d’investissement peu sensibles à la macroéconomie Growth
STYLES
Value
CM-CIC
Gestion de convictions, recherche de valeurs décotées
Europe Value
Expertise sur le fonds depuis plus de 20 ans
Gestion de convictions sur trois thématiques porteuses :
OPPORTUNITÉS situations spéciales, fusions et acquisitions, sociétés innovantes CM-CIC Opportunités
Expertise du gérant depuis plus de 15 ans
Gestion de convictions sur les valeurs de rendement européennes CM-CIC Europe
RENDEMENT Expertise du gérant depuis plus de 10 ans Rendement
Silver Économie
THÉMATIQUE
Gestion de convictions sur les valeurs profitant du vieillissement CM-CIC Silver Économie
EUROPÉENNE de la population
Grandes Marques
Gestion sélective de sociétés leaders présentant une excellence CM-CIC Global
opérationnelle et financière et une marque forte porteuse Leaders
THÉMATIQUE d’une franchise durable
INTERNATIONALE Innovation
Gestion sélective de sociétés qui placent l’effort d’innovation CM-CIC Global
au sein de leur modèle d’entreprise Innovation
Expertise de l’équipe depuis plus de 15 ans
Gestion de convictions sur les valeurs de rendement internationales CM-CIC Global
RENDEMENT Expertise de l'équipe depuis plus de 15 ans Dividend
Or
Gestion sélective de valeurs liées à l'or CM-CIC Global Gold
Expertise sur le fonds depuis plus de 25 ans
SECTEURS
Immobilier
Gestion sélective de valeurs européennes immobilières CM-CIC Pierre
Expertise reconnue du gérant depuis plus de 15 ans
Pays Émergents
ZONE CM-CIC Pays
Gestion sélective de valeurs de pays émergents
GÉOGRAPHIQUE Expertise sur le fonds depuis plus de 15 ans
ÉmergentsUNE GESTION DIVERSIFIÉE
ET DES GESTIONS SPÉCIFIQUES
LA MULTIGESTION, ASSEMBLEUSE DE STRATÉGIES
POUR OPTIMISER LE COUPLE RENDEMENT/RISQUE
Une expertise reconnue dans la gestion diversifiée et l'assemblage de fonds. CM-CIC Dynamique
International
Un processus quantitatif et qualitatif rigoureux de sélection de fonds internes CM-CIC Équilibre
et externes. International
La gestion Profilée s’appuie sur les décisions du comité d’allocation mensuel. CM-CIC Tempéré
En fonction des benchmarks, l’équipe sélectionne les fonds dans les différentes International
classes d’actifs. Flexigestion Patrimoine
La gestion Flexible regroupe les savoir-faire de la multigestion. Flexigestion 20-70
Flexigestion 50-100
La gestion Multi-Stratégies (performance absolue) combine différentes stratégies
à des fins de diversification des risques. L’équipe s’appuie sur la multigestion pour
la sélection des fonds, en mettant toute l’expérience et tous les apports des Union Dynamique
analystes à disposition de fonds à profil de risque atypique. Moyen Terme
UNE OFFRE DE GESTION STRUCTURÉE
Les modèles quantitatifs, statistiques et mathématiques réalisés par les équipes permettent
de proposer aux clients des :
Fonds indiciels couverts ou non couverts par rapport à la devise CM-CIC Amérique 500 Dollar
CM-CIC Indiciel Amérique 500
CM-CIC China HK Index
CM-CIC Japon 225 Yen
CM-CIC Indiciel Japon 225
Fonds à coussin
CM-CIC Protective 90
Gérés selon des techniques d’assurance de portefeuilles, ces fonds peuvent CM-CIC Protective 85
offrir des garanties partielles en capital
Fonds à formule Une offre régulière
de fonds à formule
L’INVESTISSEMENT SOCIALEMENT RESPONSABLE (ISR) :
UNE EXPERTISE RECONNUE
DEUX GAMMES AUX COULEURS DE L’ISR
Les fonds ISR “BEST-IN-CLASS”
Destinés aux investisseurs institutionnels et privés
CM-CIC Objectif
LES FONDS ISR CM-CIC Moné ISR CM-CIC Obli ISR
Environnement
Les fonds SOCIAL ACTIVE
Dédiés à l’épargne salariale
Pour répondre aux attentes particulières des salariés, Crédit Mutuel Asset Management
et Crédit Mutuel Épargne Salariale font partie des premiers organismes à avoir associé
leurs savoir-faire complémentaires pour créer une gamme cohérente de fonds dédiés à
l’ISR et à l’épargne salariale.
Nous avons conçu une gamme de fonds ISR, la gamme Social Active qui comprend 8 FCPE multi-entreprises.LA GESTION CRÉDIT MUTUEL ASSET MANAGEMENT
ET SES ÉQUIPES RÉCOMPENSÉES
LA GAMME DIVERSIFIÉE RÉCOMPENSÉE
Trophée d’Or – Le Revenu Trophées
des meilleurs
Performances arrêtées au 31 mars 2018 Sicav & Fonds
(source Morningstar) 2018
Meilleure gamme de fonds diversifiés sur 3 ans
pour la troisième année consécutive (catégorie banques à réseau)
Corbeilles - Mieux Vivre Votre Argent
Performances arrêtées au 30 juin 2018
(source Six)
Meilleure gamme de fonds diversifiés sur 1 an
pour la deuxième année consécutive (catégorie banques à réseau)
Meilleure gamme de fonds diversifiés sur 5 ans
pour la troisième année consécutive (catégorie banques à réseau)
FONDS ACTIONS ET OBLIGATAIRES RÉCOMPENSÉS
Actifs du Patrimoine - Agefi
(source SIX)
CM-CIC Europe Growth : Actifs de la distribution
catégorie fonds Actions - Réseaux Catégorie fonds actions – Réseaux
CM-CIC Equivalent Cash : Actifs de la distribution
catégorie fonds Obligataires - Réseaux
Catégorie fonds obligataires – Réseaux
DÉVELOPPEMENT DURABLE
16 Labels ISR pour ses fonds à vocation durable
et sa gamme épargne salariale
CM-CIC Green Bonds labellisé TEEC par Novethic
Les références à un classement, un prix et/ou à une notation ne préjugent pas des résultats futurs de ces derniers, du fonds ou du gestionnaire.EN RÉSUMÉ…
NOS MÉTIERS
DE GESTION
TAUX ALLOCATION D’ACTIFS
Encours importants (101,7 milliards d’euros d’encours(1) Comité stratégique régulièrement réuni pour un suivi
au 31/12/2018) précis des performances et des risques
Gamme large et complète de fonds monétaires et obligataires Analyse fondamentale rigoureuse et sélection des titres
avec une part de marché en progression
Récompenses régulières, fonds classés parmi les meilleurs
du marché
GESTION QUANTITATIVE
L’équipe de gestion s'appuie sur des modèles statistiques
et probabilistes du comportement des marchés qu'elle met
ACTIONS en œuvre au travers de processus de gestion systématiques
et/ou algorithmiques.
Originalité de l’organisation de l’équipe de gestion,
segmentée par secteur et expérimentée (entre 10 et 15 ans Montages innovants
d’expérience sur les marchés)
Risque encadré
Expertise sectorielle paneuropéenne, valeurs de rendement,
de croissance (growth) et décotées (value)
Expertise small & mid caps
Expertise internationale
FINANCE RESPONSABLE
Expertise de niche forte en or et matières premières ESG
Signataire des Principes de l’Investissement Responsable
(PRI), pour une prise en compte plus forte des critères
Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance, en plus
MULTIGESTION des critères financiers
ISR : Investissement Socialement Responsable
Diversification par classe d’actifs (monétaire, obligataire,
actions) Gamme complète de produits qui couvre toutes les
classes d’actifs
Outils performants de suivi des risques et de procédures
de sélection des stratégies (APT, Markov…) Fonds ayant reçu le label gouvernemental ISR
Forte sélectivité
Expertise
ÉPARGNE SALARIALE Engagement actionnarial et obligatoire
Gamme large et structurée de FCPE
Proximité avec les entreprises pour la construction de
fonds sur-mesure
Plateforme de tenue de comptes performante pour des
solutions innovantes
(1)
Fonds de fonds et masters inclus, dont 64 milliards d’euros gérés directement par ACM Vie.Retrouvez-nous sur www.creditmutuel-am.eu
Société de gestion d’actifs de Credit Mutuel Alliance Fédérale
Société anonyme au capital de 3 871 680 €
Société de gestion de portefeuille - SGP - N° d’agrément AMF : GP 97-138
Siège social et bureaux Paris : 4, rue Gaillon 75002 Paris
Bureaux Strasbourg : 4, rue Frédéric-Guillaume Raiffeisen 67000 Strasbourg
RCS Paris 388 555 021 - TVA intracommunautaire : FR 70 388 555 021 - Code APE 6630 Z
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est-elle effectuée sous votre entière responsabilité. La présente brochure ne doit être ni copiée, ni reproduite, ni modifiée, ni traduite, ni distribuée sans
l’accord écrit préalable de Crédit Mutuel AM. Les OPC présentés n’ont pas vocation à être distribués à une personne, investisseur qualifié ou non, d’un pays ou
d’une juridiction dont les lois ou les règlements l’interdiraient. Les informations au 31/12/2018 contenues dans ce document sont réputées exactes.Vous pouvez aussi lire
