Revue des comptes indiciels - SÉRIE V 31 mars 2021 - Industrielle Alliance
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CapitalValeur INFO
Revue des comptes indiciels
SÉRIE V
Volume 1 / Numéro 23 / Premier trimestre
31 mars 2021CapitalValeur INFO ASSURANCE VIE
Table des matières
Comptes à indices de marché
Compte Obligations . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3
Compte Actions canadiennes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4
Compte Actions mondiales . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5
Compte Actions internationales . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6
Compte Actions européennes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7
Compte Actions américaines . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8
Compte Actions américaines / DAQ . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9
Comptes à indices à gestion active
Dividendes Croissance (iA) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10
Compte Capital Valeur . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 11
Tableau des rendements nets au 31 mars 2021 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12
Note légale . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 13
iA Groupe financier / Capital Valeur Info / Premier trimestre, se terminant le 31 mars 2021 2Échelle de risque
COMPTES À INDICES DE MARCHÉ
Compte Obligations
Série V
Composition de l’indice obligataire Gestionnaire de portefeuille Objectifs du Compte
universel FTSE Canada par types • S’oriente vers le revenu courant
d’obligations •C
onvient aux épargnants qui recherchent
de la diversification pour le volet composé
Canada
34,50% de titres à revenu fixe de leur portefeuille
Équipe composée de plusieurs gestionnaires
•P
rivilégie un risque de placement faible tout en
Date de lancement : septembre 2015 étant conforme à un horizon d’investissement
de moyen à long terme
Style de gestion
Provinces Sociétés
Indiciel
37,02% 26,37%
Rendement crédité
Municipalités
2,11% 100 % du rendement de l’indice moins les frais annuels courants
Frais annuels courants : 1,00 %
Commentaire Frais annuels maximums : 1,50 %
Le Compte Obligations reproduit le Rendement d’année en année2
rendement de l’indice obligataire universel
Ce graphique présente le rendement net annuel du Compte et illustre la variation de son rendement
FTSE Canada1. Créé en 1947, cet indice est
d’une année à l’autre. Ce graphique présente, sous forme de pourcentage, quelle aurait été la variation
le plus exhaustif et le plus souvent utilisé
d’un placement effectué le 1er janvier de chaque année au 31 décembre de la même année.
pour mesurer le rendement des obligations
des gouvernements et des sociétés %
négociables et en circulation sur le marché 10,0
8,57
canadien. Il sert d’indice de référence pour 7,5
7,70 7,60
évaluer le rendement des titres à revenu 5,81 Compte
fixe canadiens et est composé de plusieurs 5,0
Simulation*
centaines d’obligations, principalement des
2,57 2,49
obligations fédérales et provinciales et, 2,5
1,50
dans une moindre mesure, des obligations 0,65 0,39
0,0
municipales et de sociétés.
1 Pour plus d’information sur cet indice, veuillez -2,5 -2,18
consulter la note légale à la fin de cette 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020
publication.
Rendement passé général
Ce graphique présente la croissance d’un placement de 10 000 $ dans le Compte après déduction des
frais annuels courants.
20 000 $
15 000 $ Compte
13 370 $ Simulation*
10 000 $
5 000 $
0$
11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21
Rendement du Compte Obligations
Rendements nets composés
Au 31 mars 2021 DDA1 1 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans 5 ans 7 ans 10 ans
(5,3) (1,6) (5,3) (4,9) 0,6 2,0 2,7 1,8 2,5* 2,9*
1 Depuis le début de l’année
2 Si des changements de nature fiscale sont apportés et que ceux-ci entraînent une hausse des coûts liés à l’impôt
sur le revenu des placements, la Société se réserve le droit de revoir ces frais annuels maximums et, s’il y a lieu,
de les augmenter dans le seul but de compenser cette hausse des coûts.
* Simulation des rendements comme si le Compte avait été en vigueur durant ces périodes
Les rendements passés ne sont pas une garantie des rendements futurs.
Code du Fonds : CV63
iA Groupe financier / Capital Valeur Info / Premier trimestre, se terminant le 31 mars 2021 3Échelle de risque
COMPTES À INDICES DE MARCHÉ
Compte Actions canadiennes
Série V
Composition de S&P/TSX 60 Gestionnaire de portefeuille Objectifs du Compte
Énergie
12,49%
• Vise une croissance dynamique à long terme
Autres en participant au rendement du marché boursier
17,26%
Industrie canadien
12,35%
Équipe composée de plusieurs gestionnaires Style de gestion
Indiciel
Matériaux Date de lancement : septembre 2015
11,90%
Finance
31,51%
Technologies de l'information
9,65%
Services aux collectivités
4,84%
Rendement crédité
Commentaire
100 % du rendement total de l’indice (y compris les dividendes) moins les frais annuels courants
Le Compte Actions canadiennes reproduit
Frais annuels courants : 1,00 %
le rendement de l’indice S&P/TSX 601, un Frais annuels maximums : 1,50 %
indice qui représente un sous-ensemble de
l’indice composé S&P/TSX1. Les 60 titres Rendement d’année en année2
qui le composent sont des titres de sociétés Ce graphique présente le rendement net annuel du Compte et illustre la variation de son rendement
à grande capitalisation dont la répartition d’une année à l’autre. Ce graphique présente, sous forme de pourcentage, quelle aurait été la variation
sectorielle est la même que celle de l’indice d’un placement effectué le 1er janvier de chaque année au 31 décembre de la même année.
composé S&P/TSX1.
1 %
Pour plus d’information sur cet indice, veuillez 30
consulter la note légale à la fin de cette
publication.
20 20,15 20,72
Compte
12,12 11,15 Simulation*
10 6,99
8,69
4,51
0
-10 -8,68 -8,51
-9,98
2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020
Rendement passé général
Ce graphique présente la croissance d’un placement de 10 000 $ dans le Compte après déduction des
frais annuels courants.
25 000 $
20 000 $
Compte
15 000 $
16 988 $ Simulation*
10 000 $
5 000 $
0$
11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21
Rendement du Compte Actions canadiennes
Rendements nets composés
Au 31 mars 2021 DDA1 1 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans 5 ans 7 ans 10 ans
8,5 4,3 8,5 16,8 39,5 10,4 9,6 9,5 6,7* 5,4*
1 Depuis le début de l’année
2 Si des changements de nature fiscale sont apportés et que ceux-ci entraînent une hausse des coûts liés à l’impôt
sur le revenu des placements, la Société se réserve le droit de revoir ces frais annuels maximums et, s’il y a lieu,
de les augmenter dans le seul but de compenser cette hausse des coûts.
* Simulation des rendements comme si le Compte avait été en vigueur durant ces périodes
Les rendements passés ne sont pas une garantie des rendements futurs.
Code du Fonds : CV72
iA Groupe financier / Capital Valeur Info / Premier trimestre, se terminant le 31 mars 2021 4Échelle de risque
COMPTES À INDICES DE MARCHÉ
Compte Actions mondiales
Série V
Composition de l’indice Gestionnaire de portefeuille Objectifs du Compte
MSCI – Monde par régions • Vise une croissance supérieure à long terme
en misant sur une diversification mondiale
Style de gestion
États-Unis
66,23% Équipe composée de plusieurs gestionnaires Indiciel
Europe
18,97% Date de lancement : septembre 2015
Japon
7,49%
Pacifique excl. Japon
Moyen-Orient et Afrique Canada 3,88%
0,18% 3,25%
Rendement crédité
100 % du rendement total de l’indice (y compris les dividendes nets), converti en dollars canadiens,
Commentaire moins les frais annuels courants
Le Compte Actions mondiales reproduit
Frais annuels courants : 1,00 %
le rendement de l’indice financier Frais annuels maximums : 1,50 %
Morgan Stanley Capital International
(MSCI – Monde)1. Cet indice boursier est Rendement d’année en année2
l’un des indicateurs internationaux les plus Ce graphique présente le rendement net annuel du Compte et illustre la variation de son rendement
connus des spécialistes. L’indice d’une année à l’autre. Ce graphique présente, sous forme de pourcentage, quelle aurait été la variation
MSCI – Monde1 est composé de plus de d’un placement effectué le 1er janvier de chaque année au 31 décembre de la même année.
2 700 titres provenant de multiples pays
%
industrialisés répartis dans le monde entier. 40
1
Pour plus d’information sur cet indice, veuillez 34,04
Compte
consulter la note légale à la fin de cette 30
publication. Simulation*
20,01
20 18,02
12,17 13,30 13,09 12,73
10
3,26
0
-1,48
-4,37
-10
2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020
Rendement passé général
Ce graphique présente la croissance d’un placement de 10 000 $ dans le Compte après déduction des
frais annuels courants.
45 000 $
40 000 $
35 000 $
Compte
30 000 $ Simulation*
25 000 $ 30 253 $
20 000 $
15 000 $
10 000 $
5 000 $
0$
11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21
Rendement du Compte Actions mondiales
Rendements nets composés
Au 31 mars 2021 DDA1 1 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans 5 ans 7 ans 10 ans
3,3 2,5 3,3 11,9 34,7 12,8 10,8 11,5 10,8* 11,7*
1 Depuis le début de l’année
2 Si des changements de nature fiscale sont apportés et que ceux-ci entraînent une hausse des coûts liés à l’impôt
sur le revenu des placements, la Société se réserve le droit de revoir ces frais annuels maximums et, s’il y a lieu,
de les augmenter dans le seul but de compenser cette hausse des coûts.
* Simulation des rendements comme si le Compte avait été en vigueur durant ces périodes
Les rendements passés ne sont pas une garantie des rendements futurs.
Code du Fonds : CV73
iA Groupe financier / Capital Valeur Info / Premier trimestre, se terminant le 31 mars 2021 5Échelle de risque
COMPTES À INDICES DE MARCHÉ
Compte Actions internationales
Série V
Composition de l’indice Gestionnaire de portefeuille Objectifs du Compte
MSCI – EAEO par régions • Vise une croissance supérieure à long terme
en misant sur une diversification internationale
Japon •E
st conforme à un horizon d’investissement
22,18%
suffisamment long pour tolérer la volatilité
Équipe composée de plusieurs gestionnaires des valeurs marchandes
Europe
56,14%
Date de lancement : septembre 2015
Style de gestion
Pacifique excl. Japon Indiciel
11,52%
Canada
Moyen-Orient et Afrique 9,63%
0,53%
Rendement crédité
100 % du rendement total de l’indice (incluant les dividendes nets), converti en dollars canadiens, moins
Commentaire les frais annuels courants
Le Compte Actions internationales reproduit
Frais annuels courants : 1,00 %
le rendement de l’indice financier Morgan Frais annuels maximums : 1,50 %
Stanley Capital International (MSCI – EAEO)1.
Cet indice boursier est composé de titres Rendement d’année en année2
de sociétés œuvrant en Europe, en Ce graphique présente le rendement net annuel du Compte et illustre la variation de son rendement
Australasie et en Extrême-Orient. d’une année à l’autre. Ce graphique présente, sous forme de pourcentage, quelle aurait été la variation
1
Pour plus d’information sur cet indice, veuillez d’un placement effectué le 1er janvier de chaque année au 31 décembre de la même année.
consulter la note légale à la fin de cette
publication. %
29,92
30
Compte
20 17,14
15,52 14,69
13,61 Simulation*
10
4,87
2,69
0
-2,99
-10 -6,97
-11,05
-20
2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020
Rendement passé général
Ce graphique présente la croissance d’un placement de 10 000 $ dans le Compte après déduction des
frais annuels courants.
35 000 $
30 000 $
Compte
25 000 $
Simulation*
20 000 $ 20 020 $
15 000 $
10 000 $
5 000 $
0$
11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21
Rendement du Compte Actions internationales
Rendements nets composés
Au 31 mars 2021 DDA1 1 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans 5 ans 7 ans 10 ans
1,8 1,5 1,8 12,4 26,4 6,8 4,1 7,1 5,7* 7,2*
1 Depuis le début de l’année
2 Si des changements de nature fiscale sont apportés et que ceux-ci entraînent une hausse des coûts liés à l’impôt
sur le revenu des placements, la Société se réserve le droit de revoir ces frais annuels maximums et, s’il y a lieu,
de les augmenter dans le seul but de compenser cette hausse des coûts.
* Simulation des rendements comme si le Compte avait été en vigueur durant ces périodes
Les rendements passés ne sont pas une garantie des rendements futurs.
Code du Fonds : CV76
iA Groupe financier / Capital Valeur Info / Premier trimestre, se terminant le 31 mars 2021 6Échelle de risque
COMPTES À INDICES DE MARCHÉ
Compte Actions européennes
Série V
Composition de l’indice Gestionnaire de portefeuille Objectifs du Compte
MSCI – Europe par pays • Vise une croissance supérieure à long terme
Autres pays en misant sur une diversification internationale
17,33%
Allemagne
•E
st conforme à un horizon d’investissement
15,13% suffisamment long pour tolérer la volatilité
France Équipe composée de plusieurs gestionnaires des valeurs marchandes
17,73%
Date de lancement : septembre 2015
Style de gestion
Suisse
14,61% Indiciel
Royaume-Uni Pays-Bas
22,75% 6,71%
Suède
5,74%
Rendement crédité
100 % du rendement total de l’indice (y compris les dividendes nets), converti en dollars canadiens,
Commentaire moins les frais annuels courants
Le Compte Actions européennes reproduit
Frais annuels courants : 1,00 %
le rendement de l’indice européen Frais annuels maximums : 1,50 %
Morgan Stanley Capital International
(MSCI – Europe)1. Cet indice, l’un des plus Rendement d’année en année2
reconnus sur les marchés boursiers Ce graphique présente le rendement net annuel du Compte et illustre la variation de son rendement
internationaux, est composé de titres d’une année à l’autre. Ce graphique présente, sous forme de pourcentage, quelle aurait été la variation
européens provenant de multiples pays, d’un placement effectué le 1er janvier de chaque année au 31 décembre de la même année.
dont principalement la Grande-Bretagne,
%
l’Allemagne, la France et la Suisse. 40
1
Pour plus d’information sur cet indice, veuillez 32,52
Compte
consulter la note légale à la fin de cette 30
publication. Simulation*
20 16,35
15,36 14,74 15,96
10
1,31 2,50
0
-4,34
-10 -8,12
-9,95
2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020
Rendement passé général
Ce graphique présente la croissance d’un placement de 10 000 $ dans le Compte après déduction des
frais annuels courants.
25 000 $
20 000 $ Compte
Simulation*
15 000 $
19 200 $
10 000 $
5 000 $
0$
11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21
Rendement du Compte Actions européennes
Rendements nets composés
Au 31 mars 2021 DDA1 1 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans 5 ans 7 ans 10 ans
2,4 2,3 2,4 12,7 26,7 6,3 3,7 6,4 4,6* 6,7*
1 Depuis le début de l’année
2 Si des changements de nature fiscale sont apportés et que ceux-ci entraînent une hausse des coûts liés à l’impôt
sur le revenu des placements, la Société se réserve le droit de revoir ces frais annuels maximums et, s’il y a lieu,
de les augmenter dans le seul but de compenser cette hausse des coûts.
* Simulation des rendements comme si le Compte avait été en vigueur durant ces périodes
Les rendements passés ne sont pas une garantie des rendements futurs.
Code du Fonds : CV77
iA Groupe financier / Capital Valeur Info / Premier trimestre, se terminant le 31 mars 2021 7Échelle de risque
COMPTES À INDICES DE MARCHÉ
Compte Actions américaines
Série V
Composition de S&P 500 par Gestionnaire de portefeuille Objectifs du Compte
secteurs industriels • Vise une croissance supérieure à long terme
Consommation discrétionnaire Finance
en participant au rendement de la majorité
12,39% 11,47% des secteurs économiques américains
Télécommunications
•E
st conforme à un horizon d’investissement
Santé
13,03%
10,92% Équipe composée de plusieurs gestionnaires suffisamment long pour tolérer la volatilité
Date de lancement : septembre 2015 des valeurs marchandes
Autres
10,71% Style de gestion
Indiciel
Technologies de l'information Industrie
26,35% 8,93%
Biens de consommation de base
6,20%
Rendement crédité
100 % du rendement total de l’indice (y compris les dividendes), converti en dollars canadiens, moins
Commentaire les frais annuels courants
Le Compte Actions américaines reproduit le
Frais annuels courants : 1,00 %
rendement de l’indice financier S&P 5001, Frais annuels maximums : 1,50 %
soit l’indicateur le plus utilisé dans l’industrie
des placements pour juger de la performance Rendement d’année en année2
du marché boursier américain. Créé en Ce graphique présente le rendement net annuel du Compte et illustre la variation de son rendement
1957, cet indice est composé de 500 titres d’une année à l’autre. Ce graphique présente, sous forme de pourcentage, quelle aurait été la variation
inscrits principalement à la Bourse de New d’un placement effectué le 1er janvier de chaque année au 31 décembre de la même année.
York. La sélection de ces titres est non
%
seulement basée sur leur importance, mais 50
aussi, et plutôt, sur leur capacité à
Compte
représenter fidèlement plus de 90 secteurs 40 40,08
industriels de l’économie américaine. Simulation*
30
1
Pour plus d’information sur cet indice, veuillez 23,60
22,75
consulter la note légale à la fin de cette 20 19,74
publication. 15,17
12,34 12,56
10 7,54
3,37 3,18
0
2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020
Rendement passé général
Ce graphique présente la croissance d’un placement de 10 000 $ dans le Compte après déduction des
frais annuels courants.
65 000 $
60 000 $
55 000 $ Compte
50 000 $
45 000 $ Simulation*
40 000 $
35 000 $ 43 026 $
30 000 $
25 000 $
20 000 $
15 000 $
10 000 $
5 000 $
0$
11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21
Rendement du Compte Actions américaines
Rendements nets composés
Au 31 mars 2021 DDA1 1 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans 5 ans 7 ans 10 ans
4,5 3,5 4,5 11,5 36,7 15,8 14,6 14,4 14,5* 15,7*
1 Depuis le début de l’année
2 Si des changements de nature fiscale sont apportés et que ceux-ci entraînent une hausse des coûts liés à l’impôt
sur le revenu des placements, la Société se réserve le droit de revoir ces frais annuels maximums et, s’il y a lieu,
de les augmenter dans le seul but de compenser cette hausse des coûts.
* Simulation des rendements comme si le Compte avait été en vigueur durant ces périodes
Les rendements passés ne sont pas une garantie des rendements futurs.
Code du Fonds : CV79
iA Groupe financier / Capital Valeur Info / Premier trimestre, se terminant le 31 mars 2021 8Échelle de risque
COMPTES À INDICES DE MARCHÉ
Compte Actions américaines / DAQ
Série V
Composition de l’indice Gestionnaire de portefeuille Objectifs du Compte
Nasdaq 100 •C
roissance supérieure à long terme grâce
Télécommunications
19,19%
à des investissements effectués dans les 100
sociétés hors secteur financier les plus
importantes qui font partie du Nasdaq
Équipe composée de plusieurs gestionnaires •E
st conforme à un horizon d’investissement
Consommation discrétionn...
Technologies de l'information
18,27%
Date de lancement : septembre 2015 suffisamment long pour tolérer la volatilité
48,21%
des valeurs marchandes
Santé
6,41%
Biens de consommation de base
Style de gestion
5,11%
Services aux collectivités
0,98%
Industrie
1,83% Indiciel
Rendement crédité
Commentaire
100 % du rendement que génère l’indice du prix du Nasdaq 100, converti en dollars canadiens, moins
Le Compte Actions américaines / DAQ a les frais annuels courants
pour objectif de reproduire le rendement de
Frais annuels courants : 1,00 %
l’indice Nasdaq 1001. Cet indice représente Frais annuels maximums : 1,50 %
les 100 titres boursiers des compagnies
comptant parmi les plus grandes et les Rendement d’année en année2
plus actives sur le marché américain du Ce graphique présente le rendement net annuel du Compte et illustre la variation de son rendement
Nasdaq. La composition de cet indice d’une année à l’autre. Ce graphique présente, sous forme de pourcentage, quelle aurait été la variation
inclut principalement des titres de d’un placement effectué le 1er janvier de chaque année au 31 décembre de la même année.
compagnies spécialisées dans des produits
%
et des services prometteurs tels que : les 50
produits de haute technologie, les 43,56
équipements et les logiciels informatiques,
42,83
Compte
40
les télécommunications, la vente en gros Simulation*
30 29,69
et au détail, la biotechnologie, etc. Le 27,33 28,05
Nasdaq 1001 offre donc des perspectives de 21,51
20
croissance des plus intéressantes qui 13,13
proviennent de compagnies œuvrant dans 10 6,80
le secteur des nouvelles technologies. 3,97
1,70
1 0
Pour plus d’information sur cet indice, veuillez
consulter la note légale à la fin de cette 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020
publication.
Rendement passé général
Ce graphique présente la croissance d’un placement de 10 000 $ dans le Compte après déduction des
frais annuels courants.
80 000 $
75 000 $
70 000 $
65 000 $ Compte
60 000 $
55 000 $
50 000 $
Simulation*
45 000 $ 65 455 $
40 000 $
35 000 $
30 000 $
25 000 $
20 000 $
15 000 $
10 000 $
5 000 $
0$
11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21
Rendement du Compte Actions américaines / DAQ
Rendements nets composés
Au 31 mars 2021 DDA1 1 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans 5 ans 7 ans 10 ans
0,0 0,6 0,0 7,3 46,5 27,9 23,5 21,9 21,3* 20,7*
1 Depuis le début de l’année
2 Si des changements de nature fiscale sont apportés et que ceux-ci entraînent une hausse des coûts liés à l’impôt
sur le revenu des placements, la Société se réserve le droit de revoir ces frais annuels maximums et, s’il y a lieu,
de les augmenter dans le seul but de compenser cette hausse des coûts.
* Simulation des rendements comme si le Compte avait été en vigueur durant ces périodes
Les rendements passés ne sont pas une garantie des rendements futurs.
Code du Fonds : CV82
iA Groupe financier / Capital Valeur Info / Premier trimestre, se terminant le 31 mars 2021 9Échelle de risque
COMPTES À INDICES À GESTION ACTIVE
Dividendes Croissance (iA)
Série V
Composition de fonds sous-jacent Gestionnaire de portefeuille Objectifs du Compte
Actions canadiennes
•C
onvient aux épargnants qui tolèrent un risque
82,92%
de placement moyen et qui ont des
perspectives de placement de moyen à long
terme
Équipe composée de plusieurs gestionnaires •C
onvient aux épargnants qui cherchent à
Date de lancement : octobre 2020 maximiser leur revenu après impôt dans un
compte non enregistré et à recevoir un revenu
Actions américaines
12,87% régulier
Fiducies de revenu
2,04%
Actions étrangères
0,37%
Court terme et autres
1,80%
Style de gestion
Valeur
Rendement crédité
Commentaire
100 % du rendement net du fonds sous-jacent moins les frais annuels courants
Le Compte Dividendes croissance (iA)
Frais annuels courants : 0,00 %
reproduit le rendement de la Catégorie IA Frais annuels maximums : 0,50 %
Clarington dividendes croissance, série
T6.L’objectif de placement du Fonds Rendement d’année en année2
consiste à fournir un niveau relativement Les données relatives au rendement ne peuvent être publiées pour les fonds dont la création remonte
constant de revenu de dividendes ainsi à moins d’un an.
qu’une plus-value du capital modérée.Ce
Fonds est investi surtout dans des actions
ordinaires de sociétés canadiennes qui
versent des dividendes.Le Fonds peut
également être investi dans d’autres titres
générant un revenu, dont des fiducies de
revenu et des actions privilégiées.
Rendement passé général
Ce graphique présente la croissance d’un placement de 10 000 $ dans le Compte après déduction des
frais annuels courants.
20 000 $
15 000 $
12 426 $
10 000 $
Compte
Simulation*
5 000 $
0$
19 20 21
Rendement du Compte Dividendes croissance (iA)
Rendements nets composés
Au 31 mars 2021 DDA1 1 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans 5 ans 7 ans 10 ans
(2,0) 1,1 8,4 13,4 (2,0) - - - - -
1 Depuis le début de l’année
2 Si des changements de nature fiscale sont apportés et que ceux-ci entraînent une hausse des coûts liés à l’impôt
sur le revenu des placements, la Société se réserve le droit de revoir ces frais annuels maximums et, s’il y a lieu,
de les augmenter dans le seul but de compenser cette hausse des coûts.
3 Les rendements présentés sont basés sur les rendements de tous les fonds sous-jacents
ayant composé ce compte depuis sa création.
* Simulation des rendements comme si le Compte avait été en vigueur durant ces périodes
Les rendements passés ne sont pas une garantie des rendements futurs.
Code du Fonds : CV71
iA Groupe financier / Capital Valeur Info / Premier trimestre, se terminant le 31 mars 2021 10Échelle de risque
COMPTES À INDICES À GESTION ACTIVE
Compte Capital Valeur
Série V
Composition du portefeuille cible Gestionnaire de portefeuille Objectifs du Compte
•L
e compte Capital Valeur est basé sur le
rendement du fonds Capital Valeur. Le fonds a
Actions pour objectif d’optimiser la diversification de
18,00%
l’actif du fonds afin de générer des rendements
Obligations du secteur publique
58,00%
Équipe composée de plusieurs gestionnaires supérieurs à ceux des placements à taux
garanti ainsi qu’une stabilité de rendement à
Date de lancement : septembre 2015
long terme. L’actif du fonds est principalement
Obligations corporatives Frais annuels courants : 1,50 % investi dans des titres à revenu fixe de qualité
14,00%
Frais annuels maximums : 2,00 %
supérieure, dans des actions ordinaires
Titres immobiliers canadiennes et américaines ainsi que dans des
10,00%
titres immobiliers de iA Groupe financier.
Le compte Capital Valeur est en constante Style de gestion
évolution depuis sa création en 2015. Voici à Stratégie diversifiée prévoyant une forte proportion
titre d’exemple les titres qui seront pris en de titres à revenu fixe
considération dans les achats à venir:
Portion du portefeuille composée
d’actions
Fortis Inc. Rendement lissé
TransForce Inc. La compagnie utilise une formule de lissage pour établir le rendement, en répartissant les rendements
Magna International Inc. annuels réels du fonds sur un certain nombre d’années. L’objectif du procédé est de réduire la volatilité
TELUS Corp. et de s’assurer que tous les revenus du fonds, après déduction des frais annuels, soient redonnés aux
Banque Royale du Canada titulaires de polices. Les revenus comprennent les intérêts, dividendes et autres revenus générés par
les actifs détenus dans le fonds. Le lissage est effectué par type d’actif.
Portion du portefeuille composée
d’obligations
Province de l’Ontario, coupon fixe, 2043-06-02
Hydro Québec, coupon zéro, 2026-02-15
Hydro Québec, coupon zéro, 2035-02-15
Ville d’Ottawa, coupon fixe, 2042-07-14
Winnipeg Canada, coupon fixe, 2051-11-15
Garantie de taux1
Ce graphique présente la croissance d’un placement de 10 000 $ dans le Compte après déduction des
frais annuels courants.
Période Garantie
14 sept. 2015 au 31 déc. 2019 4,25 % net
Taux déclaré du fonds Capital Valeur moins frais
1er janvier 2020 et ensuite
annuels
1 Au mois de décembre de chaque année, le taux d’intérêt déclaré pour l’année à venir sera publié sur ia.ca à la page
Taux des comptes à intérêt garanti
Ajustement à la valeur marchande (AVM)
Certains changements dans les conditions du marché peuvent provoquer un AVM lors d’un retrait.
Pour connaître le facteur AVM en vigueur, les conseillers peuvent consulter la Grille de taux - Assurance
vie disponible dans le Centre de documentation de l’Espace conseiller.
Code du Fonds : CV01
iA Groupe financier / Capital Valeur Info / Premier trimestre, se terminant le 31 mars 2021 11CapitalValeur INFO ASSURANCE VIE
Tableau des rendements nets au 31 mars 2021
Rendements simples1 Rendements composés annuels Frais annuels Frais pour le fonds Gestionnaire
1 mois 3 mois DDA2 1 an 3 ans 5 ans 10 ans courants sous-jacent3 de portefeuille
% % % % % % % % %
Comptes à indices à gestion active
Obligations (1,6) (5,3) (5,3) 0,6 2,7 1,8 2,9* 1,00 - Industrielle Alliance
Actions canadiennes 4,3 8,5 8,5 39,5 9,6 9,5 5,4* 1,00 - Industrielle Alliance
Actions mondiales 2,5 3,3 3,3 34,7 10,8 11,5 11,7* 1,00 - Industrielle Alliance
Actions internationales 1,5 1,8 1,8 26,4 4,1 7,1 7,2* 1,00 - Industrielle Alliance
Actions européennes 2,3 2,4 2,4 26,7 3,7 6,4 6,7* 1,00 - Industrielle Alliance
Actions américaines 3,5 4,5 4,5 36,7 14,6 14,4 15,7* 1,00 - Industrielle Alliance
Action américaines/ DAQ 0,6 0,0 0,0 46,5 23,5 21,9 20,7* 1,00 - Industrielle Alliance
Comptes à indices à gestion active
Dividendes croissance (iA) - - - - - - - 0,00 2,47 iA Clarington
Compte Capital Valeur (iA) s.o. s.o. s.o. s.o. s.o. s.o. s.o. 1,5 - Industrielle Alliance
Rendements après déduction des frais de gestion annuels. Les rendements passés ne sont pas une garantie des rendements futurs.
1 Les taux de rendement pour la période sont non annualisés.
2 Depuis le début de l’année.
3 Ces frais sont en date de décembre 2020 et peuvent faire l’objet de changements de la part du gestionnaire externe.
* Simulation des rendements passés comme si le Compte avait été en vigueur durant ces périodes. Les rendements ont été calculés
en fonction des ratios de frais de gestion de la période visée.
iA Groupe financier / Capital Valeur Info / Premier trimestre, se terminant le 31 mars 2021 12CapitalValeur INFO ASSURANCE VIE
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iA Groupe financier / Capital Valeur Info / Premier trimestre, se terminant le 31 mars 2021 13CapitalValeur
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