GUIDE POUR BIEN COMPRENDRE VOTRE RELEVÉ DE PORTEFEUILLE - Gestion privée Desjardins
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PR IV GUIDE POUR BIEN COMPRENDRE VOTRE RELEVÉ DE PORTEFEUILLE ÉE
VOTRE RELEVÉ Votre relevé de portefeuille
DE PORTEFEUILLE Au 30 septembre 2016
1
VOS COORDONNÉES
Assurez-vous de nous informer de votre
nouvelle adresse si vous déménagez
ou de réacheminer votre courrier si
vous changez de domicile pendant un
certain temps.
Pour les comptes détenus par
1
Xvjkzfe
Jean Cflzjv Y. Giémfjk
Échantillon, Zet.
Julie Sample
Drurdv
123, Cflzjv Y. Giémfjk
Touterue
Touteville (Québec)
378, rmvelv Yrcc
A1A 1A1
Jk-Crdsvik (Hlésvt)
J4R 1X5
2
DANS CE RELEVÉ
Xvjkzfe Cflzjv Y. Giémfjk Zet., Drurdv Cflzjv Y. Giémfjk
Au 30 septembre 2016
2
2 Table des matières
TABLE DES MATIÈRES 4 Votre entourage
VUE CONSOLIDÉE DE VOS PORTEFEUILLES
Gestionnaire privé(e)
Vous trouverez ici le sommaire des SOMMAIRE DE VOS PORTEFEUILLES Vice-présidente développement
ETIENNE CHÉNIER
différentes sections de votre relevé. RAPPORT SUR LE RENDEMENT DE VOS PLACEMENTS PRÉNOM NOM
etienne.chenier@desjardins.com
prénom.nom@desjardins.com
ÉVOLUTION
RENDEMENT
3 DÉTAIL DE VOS PORTEFEUILLES
Conseiller(ère) clientèle
Gestionnaire privé
CHANTAL CHAMPAGNE
PRÉNOM NOM
MESSAGE DE VOTRE ENTOURAGE PORTEFEUILLE DE VALEURS chantal.champagne@desjardins.com
prénom.nom@desjardins.com
Cette section nous permet de vous ÉTAT DE CAISSE
TRANSACTIONS
transmettre des messages et de vous tenir Adjoint(e) clientèle
Conseiller clientèle
RAPPORT SUR LES FRAIS ET AUTRES FORMES DE RÉMUNÉRATION MÉLANIE CARTIGNY
au courant de ce qui se passe chez nous. GLOSSAIRE
PRÉNOM NOM
melanie.cartigny@desjardins.com
prénom.nom@desjardins.com
PERFORMANCE DU GESTIONNAIRE PAR CLASSE D'ACTIF
4 Vice-président(e) développement
Adjointe clientèle
3 Message de votre entourage VINCENT LECLERC
VOTRE ENTOURAGE Connaissez-vous
Test - FR « Votre Espace Info » ?
PRÉNOM NOM
vincent.leclerc@desjardins.com
prénom.nom@desjardins.com
Afin de toujours garder le contact, Test
Pour-suivre
FR l’actualité financière et économique commentée par nos experts, rester informé des
Test - FR au sujet de Gestion privée Desjardins et nouveautés, lire des articles éducatifs qui vous
vous trouverez ici les coordonnées des nouvelles
Test - FR
éclairent sur vos finances, rendez-vous à la section votre Espace info sur gestionpriveedesjardins.com.
principaux membres de votre entourage 2, complexe Desjardins Téléphone: 514 286-3180
CP 991, succursale Desjardins, Sans frais: 1 877 286-3180
chez Gestion privée Desjardins. Tour est, 22e étage gestionpriveedesjardins.com
Montréal (Québec) H5B 1C1
Votre relevé de portefeuille Gestion privée Desjardins 3 de 30
3
5
VUE CONSOLIDÉE DE VOS PORTEFEUILLES
Cette vue consolidée vous permet d’avoir
5 VUE CONSOLIDÉE DE VOS PORTEFEUILLES
une vision d’ensemble des actifs que vous Xvjkzfe Cflzjv Y. Giémfjk Zet., Drurdv Cflzjv Y. Giémfjk
Au 30 septembre 2016
détenez chez Gestion privée Desjardins.
6 Vos portefeuilles
6 Nom Valeur marchande ($) Proportion (%)
VOS PORTEFEUILLES JEAN
JULIE
ÉCHANTILLON
SQEFUAZ
HKQEOA
XAGUEQ T. BDÉHAEF UZO.
SAMPLE
D. LNÉRKOP
2 647 966,56
576 025,18
82,13
17,87
Cette section présente le résumé de vos Total 3 223 991,74 $ 100,00 %
actifs, par détenteur et pour l’ensemble
du groupe client dont vous faites partie.
7 Répartition de l'actif
7 Répartition Répartition
RÉPARTITION DE L’ACTIF Classe d’actif
Encaisse et marché monétaire
Valeur marchande ($)
219 079,35
cible (%)
2,54
réelle (%)
6,80
Voici, graphiquement et en pourcentages, Titres à revenus fixes 2 014 404,86 68,36 62,48
la répartition réelle de l’ensemble des Actions canadiennes grande capitalisation 370 458,46 10,79 11,49
Actions américaines 320 630,29 9,47 9,95
portefeuilles de votre groupe client, Actions internationales 299 418,78 8,84 9,28
comparativement à la cible de votre Total 3 223 991,74 $ 100,00 % 100,00 %
politique de placement. Vous pouvez
donc y constater les écarts imputables
à la gestion active de vos avoirs.
Votre relevé de portefeuille Gestion privée Desjardins 4 de 30
4
8 SOMMAIRE DE VOS PORTEFEUILLES
8 Xvjkzfe Cflzjv Y. Giémfjk Zet., Drurdv Cflzjv Y. Giémfjk
Au 30 septembre 2016
SOMMAIRE DE VOS PORTEFEUILLES
Voici un résumé de l’information par JEAN ÉCHANTILLON
SQEFUAZ XAGUEQ T. BDÉHAEF UZO.
détenteur et par compte. 10
9 Sommairededevosvosportefeuilles
Sommaire comptes Répartition de l'actif
Numéro de Valeur Total Valeur Répartition Répartition
9
Type de compte compte marchande ($) (%) Classe d'actif marchande ($) cible (%) réelle (%)
Non-enregistré 0000000
3185220 2 647 966,56 100,00 Encaisse 151 026,97 2,00 5,70
SOMMAIRE DE VOS PORTEFEUILLES Total 2 647 966,56 $ 100,00 % Revenus Fixes
Actions Grande Cap.
1 653 085,50
287 460,78
68,00
10,00
62,43
10,86
Le sommaire résume par type de compte Actions US 279 473,31 10,00 10,55
le détail des actifs de chaque détenteur de Actions intern. 276 920,00 10,00 10,46
votre groupe. Total 2 647 966,56 $ 100,00 % 100,00 %
10
RÉPARTITION DE L’ACTIF HKQEOA
JULIE D. LNÉRKOP
SAMPLE
Par détenteur, nous vous présentons,
Sommairededevosvosportefeuilles
Sommaire comptes Répartition de l'actif
graphiquement et en pourcentages, la
Numéro de Valeur Total Valeur Répartition Répartition
répartition actuelle de vos principales Type de compte compte marchande ($) (%) Classe d'actif marchande ($) cible (%) réelle (%)
classes d’actif, en les comparant à la cible Non-enregistré 0000000
7092893 507 834,11 88,16 Encaisse 68 052,38 5,00 11,81
FERR 0000000
7092893F 68 191,07 11,84 Revenus Fixes 361 319,36 70,00 62,73
de votre politique de placement. Total 576 025,18 $ 100,00 % Actions Grande Cap. 82 997,68 14,42 14,41
Vous pouvez donc y constater les Actions US 41 156,98 7,05 7,14
écarts imputables à la gestion active Actions intern. 22 498,78 3,53 3,91
Total 576 025,18 $ 100,00 % 100,00 %
de vos avoirs.
Votre relevé de portefeuille Gestion privée Desjardins 5 de 30
511 ÉVOLUTION
Xvjkzfe Cflzjv Y. Giémfjk Zet., Drurdv Cflzjv Y. Giémfjk
Au 30 septembre 2016
JEAN ÉCHANTILLON
HKQEOA D. LNÉRKOP
Variation de la valeur de vos portefeuilles CAD
Valeur marchande de
de départ
départ (1er
(1er juillet
juillet 2016)
2016) 561 256,00
11 Dépôts et transferts
Retraits et transferts
2 183,00
-925,00
ÉVOLUTION Contribution nette 1 258,00
Variation de la valeur marchande 13 511,00
Cette section vous présente les éléments Valeur marchande à la fin (30 septembre 2016) 576 025,00 $
qui ont influé sur la variation de la
valeur marchande de vos actifs durant le
Sommaire de l'activité par compte – année à date
trimestre, depuis le début de l’année en
Valeur marchande Dépôts et Retraits et Variation de la Valeur marchande
cours et depuis l’ouverture du compte. Type de compte Numéro de compte Devise du compte de départ ($) transferts ($) transferts ($) valeur marchande ($) à la fin ($)
Non-enregistré 0000000
7092893 CAD 488 556,00 5 409,00 -8 441,00 22 310,00 507 834,00
FERR 7092893F
0000000 CAD 64 160,00 1 126,00 -308,00 3 213,00 68 191,00
Sommaire de l'activité
l’activité par compte
compte–- depuis le 11er
er
janvier2016
janvier 2016ou
oul’ouverture
l'ouverturedu
du compte
Valeur marchande Dépôts et Retraits et Variation de la Valeur marchande
Type de compte Numéro de compte Devise du compte de départ ($) transferts ($) transferts ($) valeur marchande ($) à la fin ($)
Non-enregistré 0000000
7092893 CAD 488 556,00 5 409,00 -8 441,00 22 310,00 507 834,00
FERR 0000000
7092893F CAD 64 160,00 1 126,00 -308,00 3 213,00 68 191,00
Votre relevé de portefeuille Gestion privée Desjardins 7 de 30
612
RENDEMENT
Cette page présente le rendement de
vos placements. Différentes méthodes
peuvent être utilisées pour calculer le
rendement d’un portefeuille. Bien que 12 RENDEMENT
différentes, elles sont toutes valables. Qnavry Gbhgnag & Wbunaar Yninyyér, Srezr Q. rg W. Gbhgnag vap.
Nous vous en présentons deux. Au 30 septembre 2016
13 JEAN ÉCHANTILLON
JGTOKR ZUAZGTZ
Rendementpersonnel
par compte
TAUX DE RENDEMENT PONDÉRÉ EN FONCTION 13 Rendement par compte
Basé sur la méthode de calcul du taux de
DE LA VALEUR EN DOLLARS rendement pondéré en fonction de la valeur
en dollars et correspondant au taux de
Ce taux est aussi appelé « taux de rendement total personnel.
rendement personnel », car il prend (1)
en compte l’incidence des retraits et Taux de
de rendement
rendementpondéré
pondéréannualisé
en fonction de la valeur
en fonction de la en dollars
valeur (%) (%)
en dollars
des dépôts que vous effectuez dans Depuis l'ouverture
Type de compte Numéro de compte 3 mois 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Année à date du compte (1)
votre compte et des dates auxquelles Non-enregistré 0000000
1837392 3,70 - - - - 5,00 5,00
ils ont eu lieu. REER 0000000
1837392R 3,50 - - - - 5,20 5,20
CELI 0000000
1837392M 3,80 - - - - 5,60 5,60
14 JGTOKR
JEAN ZUAZGTZ
ÉCHANTILLON
TAUX DE RENDEMENT PONDÉRÉ EN FONCTION 14 Rendement du gestionnaire de portefeuille
DU TEMPS Basé sur la méthode de calcul du taux de
rendement pondéré en fonction du temps.
Ce taux est aussi appelé « taux de
rendement du gestionnaire de (1)
portefeuille ». Il n’est pas touché par les
Taux
Tauxde
de rendement pondéréannualisé
rendement pondéré en fonction du tempsdu(%)
en fonction temps (%)
retraits et les dépôts personnels que vous Depuis l'ouverture
faites dans votre compte. Son utilisation Type de compte Numéro de compte 3 mois 1 an 3 ans 5 ans 10 ans Année à date du compte (1)
est répandue dans l’industrie et vous Non-enregistré 0000000
1837392
0000000
4,00 9,00 7,80 7,50 - 6,20 5,20
REER 1837392R 3,90 9,10 - - - 6,30 4,60
permet de comparer ce rendement avec CELI 0000000
1837392M 4,10 9,60 - - - 6,40 5,10
un indice de référence – par exemple, un
indice boursier obligataire – qui peut vous
aider à évaluer la performance de votre Votre relevé de portefeuille Gestion privée Desjardins 12 de 36
portefeuille sur une certaine période
de temps.
715
PORTEFEUILLE DE VALEURS
Cette page présente l’état de votre
portefeuille en fonction des transactions
engagées. Certaines de ces transactions
effectuées à la toute fin de la période
présentée pourraient être encore en
attente de règlement.
15 PORTEFEUILLE DE VALEURS
16 Xvjkzfe Cflzjv Y. Giémfjk Zet., Drurdv Cflzjv Y. Giémfjk
Au 30 septembre 2016
COÛT UNITAIRE MOYEN
Il correspond au coût comptable, qui JEAN ÉCHANTILLON
HKQEOA D. LNÉRKOP– -FERR
FERR–-0000000
7092893F 16 17 18
est représenté par le montant total Coût unitaire Prix du Valeur Intérêts courus/ Gains/pertes Classe Total
payé pour acheter un titre (y compris Symbole Description Quantité moyen ($) Coût total ($) marché ($) totale ($) dividende ($) non réalisés ($) d'actif (%) (%)
Actions canadiennes grande 15 005,70 $ 17 046,14 $ 0,00 $ 2 040,44 $ 25,00 %
les frais liés à son achat), ajusté pour capitalisation
tenir compte des dividendes réinvestis, 00823 FONDS PRIVE GPD ACTIONS CAN
GRANDE CAPITALISATION
1 108,836 13,533 15 005,70 15,373 17 046,14 0,00 2 040,44 100,00 25,00
des remboursements de capital et des
réorganisations pour une période visée. TOTAL DES COMPTES 64 091,02 $ 68 191,07 $ 0,00 $ 4 100,05 $ 100,00 %
17 HKQEOA
JEAN D. LNÉRKOP– -Non-enregistré
ÉCHANTILLON Non-enregistré–-0000000
7092893
VALEUR TOTALE ET INTÉRÊTS Symbole Description Quantité
Coût unitaire
moyen ($) Coût total ($)
Prix du
marché ($)
Valeur
totale ($)
Intérêts courus/
dividende ($)
Gains/pertes Classe
non réalisés ($) d'actif (%)
Total
(%)
COURUS / DIVIDENDES 19
Encaisse et marché monétaire
CASHCAD ENCAISSE CAD 59 630,51 1,00
59 630,51 $
59 630,51 1,00
59 630,51 $
59 630,51
0,00 $
-
0,00 $
- 100,00
11,74 %
11,74
Ils sont dissociés, permettant ainsi de
mieux concilier les montants des gains Titres à revenus fixes 309 027,81 $ 317 545,34 $ 1 050,96 $ 8 517,53 $ 62,74 %
et des pertes qui apparaissent dans la 626209JG6 BC MUN FINANCE 4.875 19 06
03
3 000 105,387 3 161,60 109,709 3 291,27 47,68 129,67 1,04 0,66
colonne suivante. 135087D50 CANADA GVT ZQ0 2.250 25 06 13 000 107,458 13 969,47 111,304 14 469,52 96,97 500,05 4,56 2,87
01
13509PCZ4 CANADA HOUSING 1.85 16 12 15 3 000 101,926 3 057,78 100,252 3 007,56 16,27 -50,22 0,95 0,60
18 13509PDF7 CANADA HOUSING 2.050 17 06
15
8 000 102,990 8 239,18 101,025 8 082,00 48,08 -157,18 2,55 1,60
PONDÉRATION EN POURCENTAGE 13509PDL4 CANADA HOUSING TRUST 2.4 22
12 15
10 000 105,418 10 541,81 107,297 10 729,70 70,36 187,89 3,38 2,13
Dans la classe d’actif ou dans le total des
comptes, elle permet de voir d’un seul
coup d’œil le poids relatif des différents
placements mentionnés.
Votre relevé de portefeuille
19
Gestion privée Desjardins 13 de 30
DEVISE DU PORTEFEUILLE
Elle apparaît à la ligne Encaisse et
marché monétaire.
820 ÉTAT DE CAISSE
Xvjkzfe Cflzjv Y. Giémfjk Zet., Drurdv Cflzjv Y. Giémfjk
Au 30 septembre 2016
Date de transaction Description Entrées ($) Sorties ($)
7092893 - HKQEOA D. LNÉRKOP
0000000
2016-07-04 INTERET SUR ENCAISSE AU 16-06-30 6,45 0,00
2016-07-15 ACHAT FDS PRIVE GPD ACT AMERICAIN. 121.434 @ 9.956 CDN 0,00 -1 209,00
2016-07-15 ACHAT FDS PRV GPD OBLIGATION CORP 1000.193 @ 10.385 CDN 0,00 -10 387,00
2016-07-15 ACHAT FDS PRIVE GPD ACTIONS INTL 70.658 @ 12.327 CDN 0,00 -871,00
2016-07-15 VENTE CANADA GOVERNMENT SER D507 5000 @ 111.05 CDN 2.25% 2025/06/01 5 372,88 0,00
2016-07-15 INTERETS COURUS SUR VENTE 13,56 0,00
20 2016-07-15 PROFIT SUR DISPOSITION 179,62 0,00
2016-07-15 VENTE CANADA HOUSING TR NO1 SER 40 4000 @ 113.30 CDN 3.80% 2021/06/15 4 472,34 0,00
ÉTAT DE CAISSE 2016-07-15 INTERETS COURUS SUR VENTE 12,49 0,00
Présentées par ordre chronologique, de la 2016-07-15 PROFIT SUR DISPOSITION 59,66 0,00
plus ancienne à la plus récente, voici les 2016-07-15 VENTE CANADA HOUSING TR NO1 SER 43 1000 @ 100.545 CDN 1.85% 2016/12/15
2016-07-15 INTERETS COURUS SUR VENTE
1 019,26
1,52
0,00
0,00
transactions qui ont influé sur l’encaisse. 2016-07-15 PERTE SUR DISPOSITION 0,00 -13,81
2016-07-15 VENTE CANADA HOUSING TRUST N1 S46 5000 @ 101.355 CDN 2.05% 2017/06/15 5 149,49 0,00
2016-07-15 INTERETS COURUS SUR VENTE 8,42 0,00
2016-07-15 PERTE SUR DISPOSITION 0,00 -81,74
2016-07-15 VENTE CANADA HOUSING TRUST NO 1 4000 @ 107.37 CDN 2.40% 2022/12/15 4 216,73 0,00
2016-07-15 INTERETS COURUS SUR VENTE 7,89 0,00
2016-07-15 PROFIT SUR DISPOSITION 78,07 0,00
2016-07-15 VENTE CANADA HOUSING TRUST NO.1 4000 @ 102.03 CDN 1.75% 2018/06/15 4 056,44 0,00
2016-07-15 INTERETS COURUS SUR VENTE 5,75 0,00
2016-07-15 PROFIT SUR DISPOSITION 24,76 0,00
2016-07-15 VENTE BRITISH COLUMBIA MUN FIN AUT 1000 @ 110.40 CDN 4.875% 2019/06/03 1 053,87 0,00
2016-07-15 INTERETS COURUS SUR VENTE 5,61 0,00
2016-07-15 PROFIT SUR DISPOSITION 50,13 0,00
2016-07-15 VENTE ONTARIO PROVINCE 1000 @ 113.06 CDN 4.00% 2021/06/02 1 097,74 0,00
2016-07-15 INTERETS COURUS SUR VENTE 4,71 0,00
Votre relevé de portefeuille Gestion privée Desjardins 15 de 30
921 TRANSACTIONS
Xvjkzfe Cflzjv Y. Giémfjk Zet., Drurdv Cflzjv Y. Giémfjk
Au 30 septembre 2016
Date de Date de Gains/pertes Montant de
transaction règlement Transaction Description Quantité Prix ($) Devise réalisés ($) Coût ($) l'opération ($)
0000000
7092893 - HKQEOA D. LNÉRKOP
2016-07-29 2016-07-29 REVENUS RÉINVESTIS FONDS PRIVE GPD OBLIGATIONS CORPORATIVES 42,581 10,415 CAD 0,00 443,48 443,48
2016-08-26 2016-08-26 REVENUS RÉINVESTIS FONDS PRIVE GPD OBLIGATIONS CORPORATIVES 23,186 10,403 CAD 0,00 241,20 241,20
2016-09-21 2016-09-21 DÉPÔTS INTER-FONDS FONDS PRIVE GPD OBLIGATIONS CORPORATIVES 1 088,137 10,427 CAD 0,00 11 346,00 11 346,00
21 2016-09-21 2016-09-21 DÉPÔTS INTER-FONDS FONDS PRIVE GPD OBLIGATIONS CORPORATIVES 674,595 10,427 CAD 0,00 7 034,00 7 034,00
2016-09-21 2016-09-21 RETRAITS INTER-FONDS FONDS PRIVE GPD ACTIONS CAN GRANDE 736,132 15,413 CAD 1 462,00 9 884,00 11 346,00
TRANSACTIONS CAPITALISATION
Voici les transactions qui n’ont pas 2016-09-21 2016-09-21 RETRAITS INTER-FONDS FONDS PRIVE GPD ACTIONS INTERNATIONALES 520,035 13,526 CAD 1 602,02 5 431,97 7 033,99
2016-09-30 2016-09-30 REVENUS RÉINVESTIS FONDS PRIVE GPD ACTIONS AMERICAINES TAXABLES 13,675 10,307 CAD 0,00 140,95 140,95
d’incidence sur l’encaisse, par exemple, 2016-09-30 2016-09-30 REVENUS RÉINVESTIS FONDS PRIVE GPD ACTIONS CAN GRANDE 41,207 15,373 CAD 0,00 633,48 633,48
les revenus réinvestis et les transferts CAPITALISATION
2016-09-30 2016-09-30 REVENUS RÉINVESTIS FONDS PRIVE GPD ACTIONS INTERNATIONALES 1,905 13,532 CAD 0,00 25,78 25,78
inter-fonds. Les achats et les ventes qui 2016-09-30 2016-09-30 REVENUS RÉINVESTIS FONDS PRIVE GPD OBLIGATIONS CORPORATIVES 29,517 10,458 CAD 0,00 308,69 308,69
touchent l’encaisse sont présentés dans
l’état de caisse. 0000000
3185220 - SQEFUAZ XAGUEQ T. BDÉHAEF UZO.
2016-09-30 2016-09-30 REVENUS RÉINVESTIS FONDS PRIVE GPD ACTIONS AMERICAINES TAXABLES 89,106 10,307 CAD 0,00 918,42 918,42
2016-09-30 2016-09-30 REVENUS RÉINVESTIS FONDS PRIVE GPD ACTIONS INTERNATIONALES 23,451 13,532 CAD 0,00 317,34 317,34
00000000
7092893F - HKQEOA D. LNÉRKOP
2016-07-29 2016-07-29 REVENUS RÉINVESTIS FONDS PRIVE GPD OBLIGATIONS 9,108 10,854 CAD 0,00 98,86 98,86
2016-08-26 2016-08-26 REVENUS RÉINVESTIS FONDS PRIVE GPD OBLIGATIONS 5,279 10,833 CAD 0,00 57,19 57,19
2016-09-21 2016-09-21 DÉPÔTS INTER-FONDS FONDS PRIVE GPD OBLIGATIONS 198,193 10,848 CAD 0,00 2 150,00 2 150,00
2016-09-21 2016-09-21 RETRAITS INTER-FONDS FONDS PRIVE GPD ACTIONS CAN GRANDE 139,493 15,413 CAD 264,58 1 885,43 2 150,01
CAPITALISATION
2016-09-30 2016-09-30 REVENUS RÉINVESTIS FONDS PRIVE GPD ACTIONS CAN GRANDE 10,669 15,373 CAD 0,00 164,01 164,01
CAPITALISATION
2016-09-30 2016-09-30 REVENUS RÉINVESTIS FONDS PRIVE GPD OBLIGATIONS 6,353 10,881 CAD 0,00 69,13 69,13
Votre relevé de portefeuille Gestion privée Desjardins 25 de 30
1022
RAPPORT SUR LES FRAIS ET AUTRES FORMES
DE RÉMUNÉRATION
Ce rapport résume les frais perçus au
cours de la dernière année par Gestion
privée Desjardins. Ceux-ci proviennent
de frais facturés directement et
indirectement, comme les frais liés à
la gestion de votre compte et ceux qui
22
RAPPORT SUR LES FRAIS ET AUTRES FORMES DE RÉMUNÉRATION
Qnavry Gbhgnag & Wbunaar Yninyyér, Srezr Q. rg W. Gbhgnag vap.
sont liés aux opérations que nous avons Au 30 septembre 2016
effectuées au cours de l’année.
JEAN ÉCHANTILLON
YDWPCCT APKPAAÉT
Frais reliés à la gestion de votre portefeuille
23
0000000
7855265 (Non-
FRAIS DE FONCTIONNEMENT enregistré) 00000000
7855265R (REER) 00000000
7855265M (CELI) Total
Taux d'inclusion X 93 % X 93 % -
Tout montant facturé relativement au 23 Frais de fonctionnement
fonctionnement, au maintien, Frais de gestion de base ($) 2 122,92 1 085,65 605,00 3 813,57
au transfert ou à la fermeture d’un Frais de garde de titres ($) 0,00 0,00 0,00 0,00
Frais internationaux ($) 0,00 0,00 0,00 0,00
compte, y compris les taxes de vente Crédits et ajustements ($) 0,00 0,00 0,00 0,00
fédérales, provinciales et territoriales Frais de fermeture et/ou frais de transfert ($) 0,00 0,00 0,00 0,00
payées sur ce montant. Total avant taxes ($) 2 122,92 1 085,65 605,00 3 813,57
TPS 5,000 % Réf. : 102060043RT0001 ($) 106,14 54,29 30,26 190,69
TVQ 9,975 % Réf. : 1003035448TQ0001 ($) 211,76 108,29 60,35 380,40
24 Total des frais de fonctionnement ($) 2 440,82 1 248,23 695,61 4 384,66
24 Frais liés aux opérations - commission ($) 0,00 0,00 0,00 0,00
FRAIS LIÉS AUX OPÉRATIONS Rémunération totale ($) 2 440,82 1 248,23 695,61 4 384,66
Tout montant facturé relativement à 25 Frais déductibles à des fins d'impôt ($) 2 440,82 0,00 0,00 2 440,82
l’achat ou à la vente d’un titre, y compris Intérêts courus à l'achat d'obligations ($) 0,00 0,00 0,00 0,00
les taxes de vente fédérales, provinciales
Taux net des frais de gestion (frais de gestion/valeur marchande)
ou territoriales payées sur ce montant.
Ces frais correspondent aux commissions Janvier à mars Avril à juin Juillet à septembre Octobre à décembre
Total des frais de fonctionnement, avant taxes ($) 937,13 938,54 953,54 984,36
payées à l’achat, à la vente ou lors de la Valeur marchande ($) 306 916,00 306 382,11 311 567,99 322 905,80
substitution d’un titre. Taux net des frais de gestion (%) 0,31 0,31 0,31 0,30
25
FRAIS DÉDUCTIBLES À DES FINS D’IMPÔT
Il s’agit des frais de gestion liés à vos Votre relevé de portefeuille Gestion privée Desjardins 30 de 36
comptes non enregistrés. N’hésitez pas à
communiquer ces informations à votre
comptable au moment de préparer votre
déclaration de revenus.
1126 GLOSSAIRE
Oeuvre Rose-Eynac, Les religieuses de Jésus-Marie
Au 28 février 2017
Conversion de devise Vous trouverez également dans les Le TRPT isole le rendement du Commission
Ce rapport n’inclut pas le revenu que peut tableaux de la section relative à vos portefeuille et permet de comparer Le client paie à Gestion Placements
percevoir Gestion Placements Desjardins rendements un sommaire des dépôts et plusieurs portefeuilles entre eux. Il s'agit Desjardins inc. des commissions dont le
inc., en plus de la commission pour le des retraits, pour chacune des périodes. donc d'un bon outil pour évaluer les montant est calculé en fonction de la
courtage, sur la transaction requérant la décisions prises par les gestionnaires valeur et des modalités des transactions.
conversion de devises. Toute conversion privés. Cette méthode permet de
de devises s’effectue au cours en vigueur Rendement personnel comparer le rendement avec un indice de
le jour de la transaction. Votre rendement personnel illustre le référence comme par exemple un indice Notes légales
comportement de vos placements sur boursier ou obligataire, qui peut vous
différentes périodes. Votre taux de aider à évaluer la performance de votre
Date d’ouverture de votre compte rendement, calculé après déduction des portefeuille sur une période de temps Modèle de détention
(explication du 1 en exposant dans la frais et exprimé en pourcentage, donnée. Rapport préparé pour Gestion Placements
correspond aux gains et aux pertes en
26
section rendement) Desjardins inc. par Fiducie Desjardins
En raison de changements apportés à nos capital réalisés et non réalisés, en sus des inc., gardien de valeurs (titres et encaisse)
systèmes informatiques, certaines revenus générés (dividendes et intérêts) Coût unitaire moyen de vos portefeuilles. Les investissements
GLOSSAIRE données historiques ne sont pas
disponibles. Ainsi, dans le cadre du calcul
par vos placements pour la période visée.
Il est qualifié de « personnel », car il est
Le coût unitaire moyen correspond au
coût comptable qui est représenté par le
contenus dans vos portefeuilles sont
détenus en votre nom par Fiducie
Vous trouverez ici certaines du rendement personnel (basé sur la
méthode du taux de rendement pondéré
calculé selon la méthode appelée Taux de
rendement pondéré en fonction de la
montant total payé pour acheter un titre, y
compris les frais liés à son achat, ajusté
Desjardins inc.
définitions importantes. en fonction de la valeur en dollars), la date
d’ouverture de votre compte sera toujours
valeur en dollars (TRPD) qui tient compte
de l'importance des mouvements
pour tenir compte des distributions
réinvesties, des remboursements de Desjardins Gestion de patrimoine Gestion
considérée comme étant le 1er janvier monétaires (dépôts, retraits et transferts) capital et des réorganisations pour une privée est un nom commercial utilisé par
2016, si vous avez ouvert votre compte effectués dans chacun de vos comptes et période visée. Gestion Placements Desjardins inc. La
avant cette date. des dates auxquelles ils ont lieu. Il est gestion discrétionnaire de portefeuille de
difficile d’effectuer une comparaison Desjardins Gestion de patrimoine Gestion
directe entre votre rendement total Frais de fonctionnement privée est offerte par Gestion Placements
personnel et un indice de référence Cela correspond à tout montant facturé au Desjardins inc., filiale détenue en
Variation de la valeur marchande puisque ce dernier ne tient pas compte de client relativement au fonctionnement, au propriété exclusive par la Fédération des
La variation de la valeur marchande vous vos dépôts ou retraits ni, dans la plupart maintien, au transfert et à la fermeture caisses Desjardins du Québec. Gestion
présente l’évolution de vos placements des cas, des frais de gestion et d’un compte client, y compris les taxes de Placement Desjardins inc. est inscrite à
depuis le début de l'année et depuis d’exploitation. vente fédérale, provinciale et territoriale titre de gestionnaire de portefeuille et de
l’ouverture de votre compte. La valeur payées sur ce montant. Vous pouvez gestionnaire de fonds d’investissement
marchande correspond à la valeur totale consulter la liste de vos frais de auprès de l’Autorité des marchés
de votre compte incluant l’encaisse et la Rendement du gestionnaire de portefeuille fonctionnement dans le rapport sur les financiers (AMF).
valeur des titres détenus. La valeur des Ce rendement est basé sur la méthode du frais et autres formes de rémunération.
titres est le prix auquel un placement peut Taux de rendement pondéré en fonction
être vendu sur les marchés financiers à un du temps (TRPT). Son calcul tient compte
moment donné. Si nous ne pouvons pas uniquement de la variation de la valeur Frais liés aux opérations
déterminer de manière raisonnable la marchande d'un portefeuille au cours Cela correspond à tout montant facturé au
valeur marchande d'un placement, nous d'une période. Les flux monétaires client relativement à l’achat ou à la vente
l'excluons du calcul de votre rendement. n'influent pas sur le rendement. d’un titre.
Votre relevé de portefeuille Gestion privée Desjardins 17 de 19
1227 PERFORMANCE DU GESTIONNAIRE PAR CLASSE D'ACTIF
Xvjkzfe Cflzjv Y. Giémfjk Zet., Drurdv Cflzjv Y. Giémfjk
Au 30 septembre 2016
Taux de rendement pondéré annualisé en fonction du temps (%)
Depuis
l'ouverture du
Classe d'actif 1 mois 3 mois 1 ans 3 ans 5 ans 10 ans Année à date compte
27
Encaisse et marché monétaire
0000000
7092893 0,10 0,10 0,70 0,90 0,90 1,50 0,50 1,70
PERFORMANCE DU GESTIONNAIRE 0000000
3185220
0000000
7092893F
0,10
0,10
0,20
0,20
0,70
0,70
0,90
0,90
1,00
1,00
1,70
1,60
0,60
0,50
2,60
1,90
PAR CLASSE D’ACTIF Titres à revenus fixes
7092893
0000000 0,40 1,00 4,40 4,40 3,60 4,70 3,70 4,80
Ce rapport vous permet de visualiser 0000000
3185220 0,30 0,60 3,60 3,90 2,90 4,40 2,90 7,90
en détail et par classe d’actif les taux de 7092893F
0000000 0,40 1,10 4,60 4,40 3,60 4,60 3,80 4,50
rendement réalisés par la gestion active de Actions canadiennes grande
capitalisation
votre portefeuille. Ce taux n’est pas touché 0000000
7092893 1,10 5,50 14,20 8,30 9,30 5,70 14,90 5,50
par les retraits ou les dépôts que vous avez 3185220
0000000 1,30 5,70 14,80 8,00 9,30 5,50 15,20 8,90
0000000
7092893F 1,10 5,50 14,10 7,70 8,90 5,40 14,90 6,20
effectués dans votre compte. Actions canadiennes petite
capitalisation
7092893
0000000 - - - - - - - -
3185220
0000000 - - - - - - - -
7092893F
0000000 - - - - - - - -
Actions américaines
0000000
7092893 0,40 7,00 18,70 20,70 22,50 8,00 8,60 7,10
0000000
3185220 0,50 7,10 18,80 20,60 22,40 8,10 8,70 4,90
0000000
7092893F - - - - - - - -
Actions internationales
7092893
0000000 3,00 13,20 14,60 10,50 13,60 3,40 2,70 3,50
0000000
3185220 3,20 13,40 14,80 10,40 13,50 3,50 2,90 5,80
Votre relevé de portefeuille Gestion privée Desjardins 29 de 30
13VOTRE TAUX DE RENDEMENT
À partir du 1er janvier 2017, nous introduisons une nouvelle méthode de calcul de votre taux de rendement appelée
« taux de rendement pondéré en fonction de la valeur en dollars », que nous appellerons désormais « taux de rendement
personnel ». Dans vos rapports précédents, le taux de rendement de vos placements était calculé uniquement selon la
méthode du taux de rendement pondéré en fonction du temps. Ce changement découle d’une nouvelle norme canadienne
adoptée par les organismes de réglementation qui vise à améliorer l’information qui vous est transmise.
TAUX DE RENDEMENT PERSONNEL TAUX DE RENDEMENT
PONDÉRÉ EN FONCTION DE LA VALEUR EN DOLLARS PONDÉRÉ EN FONCTION DU TEMPS
ANNEXE
L’ importance de vos dépôts et retraits et les Aucun impact sur le rendement
LES MOUVEMENTS
dates auxquelles ils surviennent influent sur le
MONÉTAIRES
rendement
Le rendement de vos placements et l’incidence de Le rendement de vos placements
CE QUI EST
vos décisions en ce qui a trait aux mouvements
MESURÉ
monétaires
Le rendement de vos placements Les décisions et le rendement du gestionnaire
CE QUI EST ÉVALUÉ
de portefeuille
IMPACT DE VOS MOUVEMENTS MONÉTAIRES SUR VOTRE TAUX DE RENDEMENT
MOUVEMENTS MONÉTAIRES RENDEMENT DE VOTRE PORTEFEUILLE
Avant une période de rendement positif Avant une période de rendement négatif
Dépôt important Taux de rendement personnel > Taux de rendement Taux de rendement personnel < Taux de rendement
Retrait important Taux de rendement personnel < Taux de rendement Taux de rendement personnel > Taux de rendement
Aucun dépôt ni retrait importants Taux de rendement personnel ≈ Taux de rendement Taux de rendement personnel ≈ Taux de rendement
Votre profil d’investisseur, vos objectifs financiers, votre horizon de placement ainsi que votre tolérance au risque ont une influence sur
votre taux de rendement, qu’il soit pondéré en fonction du temps ou en fonction de la valeur en dollars.
14EXEMPLES POUR MIEUX COMPRENDRE LES IMPACTS DES MOUVEMENTS MONÉTAIRES
Un investisseur effectue des dépôts annuels de 50 000 $ au début de quatre années consécutives :
SITUATION 1
• Il fait un dépôt de 150 000 $ au début de la cinquième année.
• Son portefeuille perd 10 % de sa valeur durant la cinquième année.
Voici le tableau résumant la situation de ce client : Le dépôt effectué au début de l’année 5
6%
150 000 $ augmente considérablement les actifs
VALEUR
5%
50 000 $ 50 000 $ du compte avant la chute du rendement
MONTANT DU MARCHANDE
(à -10 %). Cette dernière touchant ainsi
Rendement du portefeuille
DATE RENDEMENT GAIN/PERTE 50 000 $
4%
DÉPOT À LA FIN DE
L’ANNÉE 3% un montant de capital plus important
vient annuler les rendements positifs des
ANNEXE
2%
Année 1 3,0 % 50 000 $ 51 500 $ 1 500 $ 1 % 50 000 $ 1,42 %
quatre années précédentes.
0%
Année 2 5,0 % 50 000 $ 106 575 $ 5 075 $
-1 % Dans cet exemple, le taux de rendement
3% 5% 4% 6% - 10 % -1,43 %
Année 3 4,0 % 50 000 $ 162 838 $ 6 263 $ -2 % personnel est donc de -1,43 % et le taux
Année 4 6,0 % 50 000 $ 225 608,28 $ 12 770,28 $ -3 %
1 2 3 4 5
de rendement pondéré en fonction du
Année (début) temps, de 1,42 %.
Année 5 -10,0 % 150 000 $ 338 047,45 $ -37 560,83 $
SITUATION 2
• Il fait un retrait de 150 000 $ au début de la cinquième année. En retirant un montant important de
• Son portefeuille perd 10 % de sa valeur durant la cinquième année. son portefeuille juste avant la baisse du
rendement, en l’année 5, l’investisseur a
Voici le tableau résumant la situation de ce client :
réduit l’impact de cette dernière au solde
6%
- 150 000 $ de son portefeuille contrairement à
VALEUR
5%
50 000 $ 50 000 $ l’exemple 1 où l’inverse s’est produit.
MONTANT DU MARCHANDE GAIN/
DATE RENDEMENT C’est pourquoi le taux de rendement
Rendement du portefeuille
50 000 $
DÉPOT À LA FIN DE PERTE 4%
L’ANNÉE 3% 3,10 % personnel est plus élevé dans la
Année 1 3,0 % 50 000 $ 51 500 $ 1 500 $
2% deuxième situation (3,10 %) qu’il ne
50 000 $ 1,42 %
1% l’est dans la première (-1,43 %).
Année 2 5,0 % 50 000 $ 106 575 $ 5 075 $ 0%
-1 % Par contre, les mouvements monétaires
Année 3 4,0 % 50 000 $ 162 838 $ 6 263 $ 3% 5% 4% 6% - 10 %
-2 % n’influant pas sur le taux de rendement
Année 4 6,0 % 50 000 $ 225 608,28 $ 12 770,28 $ -3 % pondéré en fonction du temps, celui-ci
1 2 3 4 5
Année 5 -10,0 % -150 000 $ 68 047,45 $ -7 560,83 $ Année (début) est de 1,42 % dans les 2 situations.
LÉGENDE DÉPOT TAUX DE RENDEMENT PERSONNEL RETRAIT TAUX DE RENDEMENT
15POUR TOUTE QUESTION, CONTACTEZ L’UN DES MEMBRES
DE VOTRE ENTOURAGE CHEZ GESTION PRIVÉE DESJARDINS.
IL SE FERA UN PLAISIR DE VOUS AIDER !
MONTRÉAL
1 877 286-3180
QUÉBEC
1 800 653-7922
OTTAWA-GATINEAU
1 866 567-2885
Desjardins Gestion de patrimoine Gestion privée est un nom commercial
FKG71040 (04-17)
utilisé par Gestion Placements Desjardins inc. Les services de gestion
discrétionnaire de portefeuille sont offerts par Gestion Placements
Desjardins inc., inscrite à titre de gestionnaire de portefeuille et
gestionnaire de fonds d’investissement.Vous pouvez aussi lire
