AIDER LES ENTREPRISES CANADIENNES À EXPORTER TOUJOURS PLUS LOIN, PLUS VITE, AVEC SUCCÈS
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AIDER LES ENTREPRISES
CANADIENNES À EXPORTER
TOUJOURS PLUS LOIN, PLUS
VITE, AVEC SUCCÈS
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TABLE DES MATIÈRES
• Nous sommes les experts canadiens des risques internationaux
• L’exportation n’est pas seulement l’apanage des grandes
entreprises
• Notre appui, nos solutions
• Notre motivation
• Notre présence
• Parlons-en!
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EDC est l’organisme de crédit à
l’exportation du Canada.
NOTRE MISSION :
NOUS GÉRONS ET ASSUMONS
LES RISQUES AFIN D’AIDER LES
ENTREPRISES CANADIENNES À
CROÎTRE À L’ÉTRANGER.
3
NOUS APPUYONS DES ENTREPRISES
CANADIENNES DE TOUTES TAILLES,
DE TOUS DOMAINES ET DE TOUS
SECTEURS: • aussi bien pour les exportations traditionnelles,
notamment du bois d’œuvre, du gaz naturel et du
poisson, que pour les services numériques, les
produits pharmaceutiques ou les berlines familiales;
• que ce soit pour des entreprises canadiennes qui font
directement ou indirectement affaires à l’étranger;
• quelles que soient leur connaissance et leur
expérience du commerce mondial;
• car elles désirent croître et s’imposer sur les marchés
mondiaux.
4
NOUS SOMMES LES
EXPERTS EN RISQUES
INTERNATIONAUX
La base de notre mission réside dans notre capacité
unique d’utiliser nos connaissances du commerce
international et des acheteurs étrangers afin de
nous permettre d’assumer et de gérer des niveaux
de risque considérables.
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AVEC NOS
SOLUTIONS FINANCEMENT Nous aidons les entreprises canadiennes à
obtenir des capitaux.
Nous gérons et assumons
des risques pour aider les Nous proposons une protection qui diminue
entreprises canadiennes
à croître à l’étranger. ASSURANCES le risque des entreprises canadiennes qui
franchissent nos frontières.
Nous offrons une expertise permettant à nos
CONNAISSANCES clients de prendre des décisions éclairées et
de se renseigner sur les marchés étrangers.
Nous faisons le pont entre les entreprises
RELATIONS canadiennes et étrangères afin de favoriser
leur croissance respective.
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ASSURANCE 7
ASSURANCE
ASSURANCE Avantages
CRÉDIT • Utiliser les comptes clients assurés pour
augmenter vos fonds de roulement
ASSURANCE • Offrir des modalités plus concurrentielles à
vos acheteurs
RISQUES
• Réduire le risque de non-paiement et le
POLITIQUES risque de marché
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ASSURANCE CRÉDIT
• Protège vos profits et votre bilan
• Deux types de polices: Créances, Coûts et créances
• Réduit le risque en couvrant 90 % de vos comptes clients
– Défaut de paiement, faillite, refus de prendre livraison des biens,
risques politiques, restrictions à l’exportation et à l’importation
– Annulation de contrat (Police Coûts et créances seulement)
• Procure un avantage concurrentiel en vous permettant d’offrir
de meilleures modalités de paiement à vos clients
• Libère votre fonds de roulement
• Offre des solutions flexibles (couverture du portefeuille ou
couverture sélective)
OPTIONS : ASSURANCE CRÉDIT
Assurance crédit sélective Assurance crédit de portefeuille
Couverture à court terme uniquement quand Couverture continue pour exportateurs actifs
vous en avez besoin
Idéale lorsque: Idéale lorsque:
• Vous offrez des modalités de paiement à • Vous offrez des modalités de paiement à
compte ouvert; compte ouvert;
• Vous êtes un exportateur novice ou • Vous avez des ventes à l’exportation
occasionnel; régulières;
• Vous explorez de nouveaux marchés et de
nouvelles relations d’affaires avec • Vous voulez assurer un nombre illimité de
quelques clients; clients;
• Vous voulez une couverture simple, • Vous voulez une couverture flexible et plus
rapide et offerte exclusivement en ligne; d’options;
• Vous devez assurer des transactions • Vous devez couvrir les coûts de pré-
inférieures à 500 000 $. expédition en cas de résiliation du contrat.
10ÉTUDE DE CAS EN ASSURANCE CRÉDIT
Jeanne est propriétaire d’une entreprise canadienne
prospère d’articles de sport qui commence à intéresser des
clients potentiels aux États-Unis et ailleurs. Ces clients lui
demandent des modalités de paiement flexibles.
Elle sait que pour augmenter ses ventes et faire rayonner sa
marque, elle se doit d’explorer ces marchés.
• Les inquiétudes de Jeanne
– Vais-je me faire payer?
– Comment vais-je financer le tout?
• La solution
– L’Assurance crédit de portefeuille d’EDC peut couvrir les
comptes à 90 %. Sa banque lui accordera donc un prêt adossé
à 90 % de ses créances à l’étranger.ASSURANCE RISQUES POLITIQUES
• Protège vos biens et investissements à l’étranger à
hauteur de 90 %
• Couvre une panoplie de risques politiques :
– Expropriation directe ou larvée
– Violence politique
– Conversion des devises
– Exercice d’un droit de reprise sur vos biens
– Défaut de paiement d’un gouvernement
12ÉTUDE DE CAS EN ASSURANCE
RISQUES POLITIQUES
L’entreprise de Jean s’apprête à amorcer un contrat
de trois mois au Mexique. Pour y arriver, il y
apportera deux pièces d’équipement imposantes.
• Les inquiétudes de Jean
– La violence politique, qui pourrait provoquer des
dommages matériels.
– Le risque de ne pas pouvoir rapporter son équipement
au Canada.
• La solution
– L’Assurance risques politiques peut couvrir ses biens, à
hauteur de 90 % de la valeur de l’équipement.CAUTIONNEMENT ET GARANTIES 14
CAUTIONNEMENT ET GARANTIES
GARANTIE D’EDC À 100%
IRRÉVOCABLE ET Avantages
INCONDITIONELLE POUR
COUVRIR • Le nantissement immobilise
votre fonds de roulement et
• L’émission de diverses lettres de votre crédit opérationnel
garantie d’exécution ou financières,
ou lettres de crédit de soutien • Nombre d’entreprises en
croissance n’ont pas l’actif
• Les facilités de change suffisant pour obtenir des
• NOUVEAU: La garantie de lettres de crédit « standby »
couverture des produits de base ou de garantie
(commodités)ÉTUDE DE CAS EN MATIÈRE DE
CAUTIONNEMENT
Gilles a décroché un contrat d’un million de dollars aux
États-Unis, conditionnellement à un cautionnement
d’exécution de 10 % (lettre de garantie / lettre de crédit de
soutien).
À la banque, Gilles se fait dire qu’il devra fournir un
nantissement en liquidité pour obtenir le cautionnement.
• Les inquiétudes de Gilles
– Sa trésorerie est amputée de 100 000 $ pour la durée du contrat.
– Ces limites de fonds de roulement pourraient l’empêcher de
saisir de nouvelles occasions.
• La solution
– La Marge pour garanties de cautionnements bancaires : EDC
garantit le cautionnement à 100 %, donc le nantissement n’est
plus exigé.FINANCEMENT 17
SOLUTIONS DE FINANCEMENT
Solutions flexibles pour combler différents besoins de
financement :
• Financement de frais de pré-expédition ou des travaux en cours
• Marge de crédit opérationnelle ou augmentation d’une marge
de crédit opérationnelle existante
• Financement d’une société affiliée (ou d’une filiale) à l’étranger
• Inventaire ou équipement à l’étranger
• Acquisitions à l’étranger
18PROGRAMME DE GARANTIES D’EXPORTATION
GARANTIE DE PRÊT À
VOTRE INSTITUTION
FINANCIÈRE: Avantages
• Approche de partage risque • Meilleure accessibilité du
• Structure flexible capital
• Surtout avantageuse dans • Expansion à l’étranger facilitée
le cas d’actifs, • Effet positif sur votre relation
d’investissements ou avec la banque
d’affiliés à l’étranger
19ÉTUDE DE CAS NO 1 EN FINANCEMENT
L’entreprise de vêtements de Jade a décroché son plus
important contrat à ce jour en Australie. Ce contrat
doublerait ses revenus et lui donnerait l’occasion de
percer un nouveau marché.
• Le problème de Jade
– Les modalités de paiement (30 jours à compter de la
livraison) mineront son fonds de roulement.
– Elle devra obtenir du financement avant l’expédition.
• La solution
– Le Programme de garanties d’exportations : EDC
collabore avec la banque de Jade pour fournir une
garantie de partage des risques. Ainsi, la banque
peut lui avancer 100 % des coûts de pré-expédition.PRÊTS DIRECTS
PRÊTS DIRECTS (EDC EST LE PRÊTEUR)
• EDC est généralement un prêteur principal garanti, mais
pas le plus important
• Visent à accroître la capacité de prêt de la banque
• Tarifiés en fonction des risques du marché
• Diverses structures possibles :
– Syndications bancaires
– Offres en club (Club deals)
– Prêts bilatéraux
21ÉTUDE DE CAS NO 2 EN FINANCEMENT
L’entreprise XYZ a l’occasion d’acquérir l’un de ses
concurrents aux États-Unis, ce qui pourrait lui faire
connaître une croissance considérable sur ce marché.
• Le problème de XYZ
– Sa banque n’est pas disposée à adosser un prêt à des
actifs aux États-Unis.
– Il faut financer l’acquisition.
• La solution
– Le Programme de garanties d’exportations : EDC
collabore avec la banque de XYZ pour garantir
l’acquisition à 100 %. L’exportateur obtient ainsi les
fonds nécessaires et conserve sa relation avec sa
banque.
* Nota – EDC peut envisager d’accorder un prêt direct
seulement si la banque n’est pas prête à contribuer.PRODUITS DU SAVOIR ET SERVICES CONSULTATIFS
PRODUITS DU SAVOIR Webinaires et information sur le commerce extérieur Obtenez les derniers trucs et conseils des spécialistes du commerce international.
PRODUITS DU SAVOIR Forum pour la formation en commerce international (FITT) Ateliers et cours en ligne pour développer vos capacités et vos connaissances et soutenir votre réussite commerciale sur les marchés mondiaux.
SERVICES CONSULTATIFS
• Connaissances du marché
• Renseignements sur les risques pays
• Relations avec les clients et les partenaires potentiels sur
les marches internationaux.
26Faire passer son entreprise à la vitesse supérieure peut représenter un certain défi. Notre unique mission est de guider les entreprises canadiennes lorsqu’elles tentent de se frayer un chemin dans la complexité des marchés mondiaux. Nous sommes présents pour soutenir nos clients à chaque étape de leur parcours, car nous savons que leur potentiel est sans borne. NOTRE RÉUSSITE, C’EST AUSSI CELLE DU CANADA. 27
NOUS ASSUMONS
LES RISQUES AFIN DE
VOUS PERMETTRE DE
PARTIR À LA CONQUÊTE
DU MONDE.
Soyons honnête : Faire des affaires à l’étranger peut
être risqué. Mais cela n’est pas nécessairement mauvais.
Nous croyons que le succès n’est possible qu’en
prenant des risques. C’est justement notre raison d’être.
Nous prenons en charge le risque – nous l’évaluons,
le côtoyons, apprenons à bien le connaître, le gérons puis
l’atténuons. Voilà notre expertise.
28« VOILÀ OÙ EDC
SE DÉMARQUE:
UN APPÉTIT
ACCRU POUR
LE RISQUE. »
29UNE PRÉSENCE À L’ÉCHELLE MONDIALE
MOSCOU
Russie
LONDRES
Angleterre
DÜSSELDORF
Allemagne
ISTANBUL
Turquie PÉKIN
République populaire
de Chine
SHANGHAÏ
MONTERREY République populaire
Mexique de Chine
MEXICO CITY
Mexique
MUMBAI SINGAPOUR
BOGOTÁ Inde
Colombie DUBAÏ
EAU NEW DELHI JAKARTA
Inde Indonésie
LIMA
Pérou
RIO DE JANEIRO
Brésil
SÃO PAULO JOHANNESBOURG
Brésil SYDNEY
Afrique du Sud
SANTIAGO Australie
Chili
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