Mendo - Programme 2020 / 2021 - Recertification bancaire - PDF
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Recertification bancaire Mendo - Programme 2020 / 2021
1. Le monde de la formation Mendo SA
A notre propos
DIRECTEMENT UTILISABLE DANS LA PRATIQUE, FIABLE ET TOUJOURS À JOUR. Centre
d’enseignement reconnu pour la qualité de ses cours, la société Mendo SA est spécialisée dans la
formation financière certifiée depuis plus de quinze ans. Avec son offre trilingue à l'échelle suisse et
ses partenariats avec d'autres établissements d'enseignement, Mendo SA est leader dans la formation
des conseillères financières et conseillers financiers1.
2. Nos formations en un coup d’œil
Mendo SA – Formations
1
Afin de faciliter la lecture du présent documents, nous avons employé le masculin comme genre neutre pour
désigner aussi bien les femmes que les hommes.
ÓMendo SA Page 23. Certification bancaire Conseiller à la clientèle 3.1. Certification et recertification bancaire SAQ Les titulaires d’un certificat bancaire SAQ de Conseiller à la clientèle sont reconnus comme des professionnels compétents, en mesure de fournir à leurs clients des solutions optimales pour chaque situation. Ces certificats bancaires SAQ de Conseiller à la clientèle sont conformes aux normes internationales ISO (norme ISO 17024) et reconnus par le Service d'accréditation suisse SAS, qui dépend du Secrétariat d'Etat à l'économie (SECO). En tant que titulaire d'un certificat bancaire SAQ, vous devez vous prévaloir d'une recertification tous les 3 ans après votre certification initiale. Ceci afin de préserver et d’assurer vos compétences professionnelles à long terme, ainsi que de garantir la qualité de votre conseil financier, renforçant ainsi la confiance de votre clientèle à votre égard. Durant ces 3 ans, vous devez totaliser une durée minimale de 24 heures d'études (3 jours) dans des programmes de formation reconnus, afin d’être « recertifiés » SAQ. Les programmes de formation des mesures de recertification doivent contenir une combinaison des éléments connaissances techniques et règles de comportement. Vous trouverez de plus amples informations sur les certificats bancaires SAQ ici : www.saq.ch/fr/certificats-bancaires/. 3.2. Offre de recertification SAQ Mendo SA Mendo SA est accréditée par l'Association suisse pour la qualité SAQ en tant que prestataire externe de mesures de recertification. Nous organisons des cours pour tous les certificats bancaires SAQ suivants : Certificat Abréviation Conseiller clientèle privée CP Conseiller clientèle individuelle CI Conseiller clientèle affluent AFF Wealth Management Advisor CWMA Conseiller clientèle PME PME Corporate Banker CCOB Notre offre de cours accréditée comprend une large gamme de cours online, des cours présentiels, ainsi que des modules issus de formations de longue durée. Nous dispensons des cours dans trois langues nationales, allemand, français et italien, et à différents endroits en Suisse. Vous trouverez toutes ces informations pour chacune de nos offres dans les descriptifs de cours ci- dessous. ÓMendo SA Page 3
4. Formations online Mendoweb 4.1. Avant-propos sur les cours online (eLearnings) Une partie des cours online Mendoweb (www.finance-elearning.ch) est dédiée et reconnue comme mesures de recertification des connaissances techniques. Ces cours sont excellents pour acquérir les connaissances théoriques sur des sujets particuliers. Les cours online sont articulés en modules, c’est-à-dire que plusieurs cours online présentant chacun des sujets individuels se coordonnent également pour donner une vue d’ensemble d’une thématique. Les cours online comprennent des scripts électroniques, des vidéos de formation et des questionnaires pour valider l’acquisition des compétences. Chaque cours a un numéro - par exemple 4001 Base des assurances sociales - et est divisé en 1 à 8 heures. Techniquement, Mendoweb fonctionne sur tous les appareils usuels, y compris les smartphones. Navigation claire E-Script et E-Checklists Vidéos d’apprentissage Contrôle Multidevice (basé sur Internet) Reconnu SAQ des progrès d’apprentissage (Recertifications) ÓMendo SA Page 4
5. Formations Mendo SA – vue d’ensemble
5.1. Cours spécialisés – Formations online et présentielles
Cours Méthodologie Durée Connaissances Règles de Destiné à Langues
(Heures) techniques comportement
F01 - La fiscalité des 8 X AFF, CWMA
clients privés
F02 - Les questions 8 X X AFF, CWMA,
fiscales dans le conseil PME
financier privé
F03 – Le conseil financier 8 X X CP
aux clients privés
F04 – Les placements de 8 X CP
capitaux traditionnels
directs et indirects
F05 – Les placements de 8 X CI
capitaux alternatifs,
produits dérivés et
structurés
F06 – La théorie du 5 X CP, CI, PME
portefeuille et principes
fondamentaux de la
gestion de portefeuille
F07 – La gestion de 8 X X CI, AFF
portefeuille pour les CWMA
clients privés
F08 – L’utilisation de 10 X X CI, AFF
produits structurés dans CWMA, CcoB
les dépôts de clients
F09 - Le conseil financier 4 X CI, AFF
axé sur la propriété CWMA
immobilière
F10 - Le conseil 16 X X CI, AFF
immobilier intégral CWMA
F11 - Le conseil en 6 X CP, CI, AFF
prévoyance – Les bases CWMA
des assurances sociales
F12 - Le conseil en 6 X CP, CI, AFF
prévoyance – Les bases CWMA
de la prévoyance privée
F13 – La planification de 16 X X CI, AFF
retraite pour les clients CWMA
privés
F14 – Les bases des 4 X CI, AFF
droits matrimonial et CWMA, PME
successoral
F15 – La planification 8 X X CI, AFF
successorale dans le CWMA, PME
conseil financier
ÓMendo SA Page 55.2. Cours de conseil intégral
Cours Méthodologie Durée Connaissances Règles de Destiné à Langues
(Heures) techniques comportement
G01 – La planification de 8 X X CI, AFF,
la retraite CWMA
G02 - Le conseil en 8 X X CI, AFF,
prévoyance pour les CWMA, PME
indépendants
G03 – Le conseil aux 4 X AFF, CWMA,
entrepreneurs PME
G04 – Le conseil 8 X X AFF, CWMA,
financier aux PME, CCoB
entrepreneurs
G05 - Planification de la 8 X X CI, AFF,
succession d’une PME – CWMA, PME
Le point de vue de
l’entrepreneur
G06 - Planification 8 X X CI, AFF,
financière – De la théorie CWMA
à la pratique
G07 - Le droit fiscal des 8 X X CI, AFF,
biens immobiliers CWMA, PME,
CcoB
G08 – Loi de la protection 8 X X CI, AFF,
de l’enfant et de l’adulte – CWMA, PME
Les conséquences sur le
conseil financier
G09 - Protections des 8 X X CI, AFF,
avoirs – Mettre à l’abri le CWMA
patrimoine familial
G10 – Le conseil 8 X X CI, AFF,
financier en cas de CWMA
concubinage
G11 – Le conseil 8 X X CI, AFF,
financier pour les familles CWMA
recomposées
G12 – Le conseil 8 X X CI, AFF,
financier en cas de CWMA
divorce
ÓMendo SA Page 65.3. Vue d’ensemble des cours par certificats bancaires
CP CI AFF CWMA PME CCoB
Cours spécialisés F03, F04 F05, F06 F01, F02 F01, F02 F02, F06 F08
F06, F11 F07, F08 F07, F08 F07, F08 F14, F15
F12 F09, F10 F09, F10 F09, F10
F11, F12 F11, F12 F11, F12
F13, F14 F13, F14 F13, F14
F15 F15 F15
Cours de conseil intégral G01, G02 G01, G02 G01, G02 G02, G03 G04, G07
G05, G06 G03, G04 G03, G04 G04, G05
G07, G08 G05, G06 G05, G06 G07, G08
G09, G10 G07, G08 G07, G08
G11, G12 G09, G10 G09, G10
G11, G12 G11, G12
5.4. Modules issus de formations de longue durée
Cours Niveau de formation Durée Connaissanc Règles de Destiné à Langues
(Heures) es comportement
techniques
Module fortune Diplôme de conseiller 48 X X CP, CI, AFF,
financier IAF CWMA
Module prévoyance Diplôme de conseiller 56 X X CP, CI, AFF,
financier IAF CWMA
Module immobilier Diplôme de conseiller 40 X X CI, AFF,
financier IAF CWMA
Module succession Diplôme de conseiller 10 X CP, CI, AFF
financier IAF CWMA
Module impôts Diplôme de conseiller 19 X AFF, CWMA
financier IAF
Module Brevet fédéral de 16 X X CI, AFF,
approfondissement conseiller financier CWMA
fortune
Module Brevet fédéral de 16 X CI, AFF,
approfondissement conseiller financier CWMA
prévoyance
Module planification Brevet fédéral de 64 X CI, AFF
financière pour les conseiller financier ,CWMA
ménages privés
Module planification CAS Senior Financial 32 X X CI, AFF,
successorale et retraite Consultant CWMA
Module conseil CAS Senior Financial 28 X X AFF, CWMA
financier pour les Consultant
entrepreneurs
Module gestion de CAS Senior Financial 12 X AFF, CWMA
portefeuille Consultant
ÓMendo SA Page 76. Cours spécialisés – online et présentiels
F01 – La fiscalité des clients privés
Cours Durée Connaissances Règles de Destiné à Langues
(Heure) techniques comportement
F01 – La fiscalité des clients privés 8 X AFF, CWMA,
SAQ-ID :
AFF-MEND-19-1035, CWMA-MEND-19-1035
Dans le cadre d'un conseil financier intégral, des questions fiscales se posent encore et encore, Connaissances
que ce soit dans le cadre du financement d'un logement, en ce qui concerne les préalables requises
investissements ou la prévoyance. -
Dans ce cours online, les participants préparent de manière autonome les connaissances de Cours recommandés au
base sur le système fiscal suisse et les principaux types d'imposition. préalable
Puis les questions fiscales liées aux investissements en capital, à l'immobilier et à la -
prévoyance sont expliquées.
Méthodologie – cours online
1201 – Système et conditions fiscales en Suisse (0.5 heure)
1202 – Types d’impôts (1.5 heure)
1203 – Impôts et placements (3 heures)
1204 – Impôts et immobilier (2 heures)
1205 – Impôts et prévoyance (1 heure)
Objectifs du cours
Les participants…
• ont une vue d’ensemble du système fiscal suisse ;
• connaissent les types d’impositions les plus importants dans le cadre du conseil
financier ;
• ont une vue d’ensemble des aspects fiscaux liés au financement immobilier, aux
placements en capitaux et au conseil en prévoyance.
ÓMendo SA Page 8F02 – Les questions fiscales dans le conseil financier privé
Cours Durée Connaissances Règles de Destiné à Langues
(Heures) techniques comportement
F02 – Les questions fiscales dans le conseil 8 X X AFF, CWMA,
financier privé PME
SAQ-ID :
AFF-MEND-19-3036, CWMA-MEND-19-3036,
KMU-MEND-19-3036
Dans le cadre d'un conseil financier intégral, des questions fiscales se posent encore et encore, Connaissances
que ce soit dans le cadre du financement d'un logement, en ce qui concerne les préalables requises
investissements ou la prévoyance. -
Tout d’abord, les participants préparent online de manière autonome les connaissances de base Cours recommandés au
du système fiscal en Suisse et les types d'imposition les plus importants. préalable
Ces connaissances de base sont ensuite approfondies lors du cours présentiel. Les participants -
abordent les thèmes du financement immobilier, des placements de capitaux et de la
prévoyance. Il ne s'agit pas d'offrir des conseils fiscaux réels ou des services de déclarations
d’impôts, mais plutôt de fournir aux clients des informations correctes et optimales sur les
questions fiscales dans le cadre du conseil financier.
Méthodologie
• Préparation online :
1201 – Système et conditions fiscales en Suisse (0.5 heure)
1202 – Types d’impôts (1.5 heure)
• Cours présentiel (6 heures)
Objectifs du cours
Les participants…
• ont une vue d’ensemble du système fiscal suisse ;
• connaissent les types d’impositions les plus importants dans le cadre du conseil
financier ;
• ont une vue d’ensemble des aspects fiscaux liés au financement immobilier, aux
placements en capitaux et au conseil en prévoyance ;
• sont en mesure d’offrir aux clients des conseils optimisés sur le plan fiscal.
ÓMendo SA Page 9F03 – Le conseil financier aux clients privés
Cours Durée Connaissances Règles de Destiné à Langues
(Heures) techniques comportement
F03 – Le conseil financier aux clients privés 8 X X CP
SAQ-ID :
PK-MEND-19-3010
Le plus important dans le conseil en patrimoine est la détermination stratégique d'un concept Connaissances
de placement. L’objectif est de clarifier la capacité au risque et la propension au risque en préalables requises
fonction de la situation initiale individuelle d'un client, puis de déterminer une stratégie -
d'investissement sur cette base.
Cours recommandés au
Ce cours présente le processus d'investissement pour les clients privés en différentes préalable
étapes : la définition de la stratégie d'investissement, la conception de l’allocation d'actifs et la
mise en œuvre dans les dépôts de titres des clients. -
Les exigences en matière de conseil et les conditions cadres de l'activité de placement
conformément à la Loi sur les services financiers LSFin sont également traitées.
Pour terminer, sont exposés les différents instruments de placement en capitaux traditionnels
directs et indirects.
Méthodologie
• Préparation online :
3001 – Le conseil en patrimoine et le processus de placement pour les
investisseurs privés (2 heures)
• Cours présentiel (6 heures)
Objectifs du cours
Les participants…
• ont une vue d’ensemble du processus de placement pour les investisseurs privés ;
• sont capables de développer une stratégie de placement pour un client ;
• sont en mesure de faire une allocation d’actifs basée sur une stratégie de
placement ;
• peuvent créer une allocation d’actifs pour les portefeuilles d’investissement
existants et ainsi effectuer une analyse du dépôt ;
• sont capables de mettre en œuvre une planification structurée du patrimoine ;
• ont une vue d’ensemble des services et produits financiers pour la mise en œuvre
d’un concept de placement.
ÓMendo SA Page 10F04 – Les placements de capitaux traditionnels directs et indirects
Cours Durée Connaissances Règles de Destiné à Langues
(Heures) techniques comportement
F04 – Les placements de capitaux traditionnels 8 X CP
directs et indirects
SAQ-ID :
PK-MEND-19-1011
Pour conseiller la clientèle privée, les conseillers financiers ont besoin d'une bonne Connaissances
connaissance de base des différents types de placements. préalables requises
Ce module online présente les connaissances spécialisées nécessaires en traitant des formes -
de placements de capitaux directs et indirects. Cours recommandés au
préalable
-
Méthodologie – cours online
3003 – Les marchés financiers et la bourse (1 heure)
3101 – Les placements directs classiques – les titres porteurs d’intérêts (2 heures)
3102 – Les placements directs classiques – les titres de participation (1 heure)
3201 – Les bases des fonds de placements (2 heures)
3202 – Les fonds de placements actifs et passifs (2 heures)
Objectifs du cours
Les participants…
• comprennent les principes du marché financier et du négoce boursier ;
• ont une vue d’ensemble des placements directs classiques ;
• comprennent les bases des fonds de placements ;
• sont capables d’expliquer les placements traditionnels individuels et de distinguer les
fonds de placement actifs et passifs.
ÓMendo SA Page 11F05 – Les placements de capitaux alternatifs, produits dérivés et structurés
Cours Durée Connaissances Règles de Destiné à Langues
(Heures) techniques comportement
F05 – Les placements de capitaux alternatifs, 8 X CI
produits dérivés et structurés
SAQ-ID :
IK-MEND-19-1012
En plus des placements traditionnels, les investisseurs peuvent désormais choisir parmi une Connaissances
large gamme de placements. Ce module online développe les bases des placements alternatifs, préalables requises
des produits dérivés et structurés. Cela permet aux participants d'interpréter correctement les Investissements
différents types de placements et de pouvoir les expliquer aux clients investisseurs. traditionnels
Cours recommandés au
Méthodologie – cours online préalable
3203 – Les placements alternatifs (3 heures) F04
3204 – La base des produits dérivés (2 heures)
3205 – Les produits structurés (3 heures)
Objectifs du cours
Les participants…
• comprennent les bases des placements alternatifs, des produits dérivés et structurés ;
• sont capable d’interpréter correctement les différents produits de placement ;
• connaissent les applications possibles dans le contexte des portefeuilles de
placement.
ÓMendo SA Page 12F06 – La theorie du portefeuille et principes fondamentaux de la gestion
de portefeuille
Cours Durée Connaissances Règles de Destiné à Langues
(Heures) techniques comportement
F06 – La théorie du portefeuille et principes 5 X CP, CI, PME
fondamentaux de la gestion de portefeuille
SAQ-ID :
PK-MEND-19-1013, IK-MEND-19-1013, KMU-MEND-19-
1013
La théorie moderne du portefeuille constitue une base importante des activités de placement. Connaissances
Dans ce cours online, les participants travaillent progressivement les connaissances de base de préalables requises
la théorie du portefeuille et apprennent à connaître les indicateurs clefs les plus importants du Investissements
rendement et du risque. traditionnels
Ensuite sont enseignées les bases de la gestion de portefeuille au moyen d’instruments de
placements directs traditionnels. Cours recommandés au
préalable
F04
Méthodologie– cours online
3301 – L’analyse de dépôt (2.5 heures)
3302 – Rendement, risque et indices (1 heure)
3303 – Management du portefeuille – Les obligations (1 heure)
3304 – Actions – Les indices fondamentaux (0.5 heure)
Objectifs du cours
Les participants…
• ont une vue d’ensemble des bases de la théorie moderne du portefeuille ;
• connaissent les indicateurs clefs les plus importants dans le domaine des
placements ;
• sont capables d’établir des analyses de dépôts simples.
ÓMendo SA Page 13F07 – La gestion de portefeuille pour les clients privés
Cours Durée Connaissances Règles de Destiné à Langues
(Heures) techniques comportement
F07 – La gestion de portefeuille pour les clients 8 X X CI, AFF,
privés CWMA
SAQ-ID :
IK-MEND-19-3014, AFF-MEND-19-3014,
CWMA-MEND-19-3014
De nombreux indices clefs et modèles sont utilisés et mis en pratique dans le management de Connaissances
portefeuille. Les conseillers à la clientèle privée ont besoin de comprendre les aspects les plus préalables requises
importants de la gestion de portefeuille pour leurs clients fortunés. Conseil financier clients
Ce module décrit les bases de la gestion et de l'optimisation de portefeuille. privés + investissements
Quels sont les indices les plus importants dans le domaine de l'analyse des obligations et des traditionnels
actions, plus particulièrement quand on regarde l’ensemble d’un portefeuille ?
Comment interpréter les rapports de performance et quelles sont les différences entre les
modèles MWR et TWR? Cours recommandés au
Ces questions et d'autres encore sont abordées dans ce cours. préalable
F03 et F04
Méthodologie
• Préparation online :
3302 – Rendement, risque et indices (1 heure)
3303 – Management du portefeuille – Les obligations (1 heure)
3304 – Actions – Les indices fondamentaux (0.5 heure)
• Cours présentiel (6 heures)
Objectifs du cours
Les participants…
• ont une vue d’ensemble de la théorie de l’optimisation de portefeuille ;
• peuvent interpréter les indices clefs de la théorie du portefeuille ;
• identifient l’impact de l’hypothèse d’efficience sur le portefeuille ;
• connaissent les conditions générales du conseil en placement et de la gestion de
fortune, également en ce qui concerne les règlementations professionnelles et les
bases juridiques ;
• sont capables d’expliquer et d’interpréter une mesure de performance à un client.
ÓMendo SA Page 14F08 – L’utilisation de produits structurés dans les dépôts de clients
Cours Durée Connaissances Règles de Destiné à Langues
(Heures) techniques comportement
F08 - L’utilisation de produits structurés dans 10 X X CI, AFF,
les dépôts de clients CWMA,
SAQ-ID : CCOB
IK-MEND-19-3015, AFF-MEND-19-3015,
CWMA-MEND-19-3015, CCoB-MEND-19-3015
Les produits structurés aident les investisseurs à concevoir un portefeuille optimal pour chaque Connaissances
phase de marché. Cependant, de nombreux investisseurs privés sont confrontés au défi préalables requises
d'interpréter correctement ces instruments de placements intéressants. De plus, la diversité et le Conseil financier clients
nombre de produits sont très importants. privés + investissements
Ce module explique les principes des produits dérivés, en particulier les options call et put, car traditionnels
les produits structurés ne peuvent pas être interprétés sans cette connaissance.
Sont ensuite présentées les différentes catégories. On établit dans quelles phases de marché
quels produits conviennent le mieux.
Cours recommandés au
Au final, divers produits sont analysés afin de développer une bonne compréhension des préalable
principes.
F03 et F04
Les exigences en matière de conseil et les conditions-cadres de l'activité de placement
conformément à la Loi sur les services financiers LSFin sont également abordées.
Méthodologie
• Préparation online :
3204 – Les bases des produits dérivés (2 heures)
3205 – Les produits structurés (2 heures)
• Cours présentiel (6 heures)
Objectifs du cours
Les participants…
• comprennent les bases des opérations d’options ;
• peuvent interpréter correctement les options call et put ;
• identifient les opportunités et les risques liés à l’achat et à la vente d’options call et
put ;
• ont une vue d’ensemble des différentes catégories de produits structurés ;
• savent quels produits peuvent être judicieusements utilisés dans les différentes
phases de marché ;
• sont capables d’expliquer un produit structuré aux clients.
ÓMendo SA Page 15F09 – Le conseil financier axé sur la propriété immobilière
Cours Durée Connaissances Règles de Destiné à Langues
(Heures) techniques comportement
F09 – Le conseil financier axé sur la propriété 4 X CI, AFF,
immobilière CWMA
SAQ-ID :
IK-MEND-19-1016, AFF-MEND-19-1016,
CWMA-MEND-19-1016
Dans le cadre du conseil en financier axé sur l'accession à la propriété immobilière et son Connaissances
financement, il est important que les conseillers financiers connaissent non seulement les préalables requises
instruments de financement (hypothèques, crédits à la construction), mais également d'autres -
aspects.
Cours recommandés au
Dans ce module online sont présentés les principes juridiques, notamment l’encouragement de préalable
l'accession à la propriété du logement, le processus d'acquisition immobilière et les différentes
façons d’estimer la valeur d’un bien. -
Du point de vue du client, les questions fiscales liées à l'achat, à la propriété et à la vente du
bien qu’il habite sont cruciales. Les conséquences fiscales sont donc également expliquées.
Méthodologie – cours online
2001 – Les principes juridiques régissant les biens immobiliers (1.5 heure)
2002 – L’encouragement à la propriété du logement EPL (0.5 heure)
2003 – L’acquisition immobilière et son financement (1.5 heure)
2004 – L’estimation et le rendement immobiliers (0.5 heure)
1204 – Impôts et immobilier (0.5 heure)
Objectis du cours
Les participants…
• ont une vue d’ensemble des principes juridiques de l’accession à la propriété ;
• connaissent les règles d’aplications pour l’encouragement à la propriété (EPL) au
moyen de la prévoyance professionnelle du 2e pilier et du pilier 3a ;
• connaissent les processus d’acquisition et les principes de financement ;
• ont une vue d’ensemble des modèles d’évaluation immobilière ;
• connaissent les base de la fiscalité immobilière.
ÓMendo SA Page 16F10 – Le conseil immobilier intégral
Cours Durée Connaissances Règles de Destiné à Langues
(Heures) techniques comportement
F10 – Le conseil immobilier intégral 16 X X CI, AFF,
SAQ-ID : CWMA
IK-MEND-19-3017, AFF-MEND-19-3017, CWMA-
MEND-19-3017
Dans le cadre du conseil financier axé sur l'accession à la propriété immobilière et son Connaissances
financement, il est important que les conseillers financiers connaissent non seulement les préalables requises
instruments de financement (hypothèques, crédits à la construction), mais également d'autres -
aspects.
Cours recommandés au
Dans ce module sont présentés les principes juridiques, notamment l’encouragement de préalable
l'accession à la propriété du logement, le processus d'acquisition immobilière et les
différentes façons d’estimer la valeur d’un bien. -
Du point de vue du client, les questions fiscales liées à l'achat, à la propriété et à la vente du
bien qu’il habite sont cruciales. Les conséquences fiscales sont donc également expliquées.
Enfin, il est important d’envisager les interactions avec les autres aspects de la situation
financière et d'examiner toutes les conséquences, par exemple sur la situation de
prévoyance et sur la succession.
Méthodologie
• Préparation online :
2001 – Les principes juridiques régissant les biens immobiliers (1.5 heure)
2002 – L’encouragement à la propriété du logement EPL (0.5 heure)
2003 – L’acquisition immobilière et son financement (1.5 heure)
2004 – L’estimation et le rendement immobiliers (0.5 heure)
• Cours présentiel (12 heures)
Objectifs du cours
Les participants…
• ont une vue d’ensemble des principes juridiques de l’accession à la propriété ;
• connaissent les règles d’aplication pour l’encouragement à la propriété (EPL) au
moyen de la prévoyance professionnelle du 2e pilier et du pilier 3a ;
• connaissent les processus d’acquisition et les principes de financement ;
• ont une vue d’ensemble des modèles d’évaluation immobilière ;
• connaissent les base de la fiscalité immobilière ;
• connaissent les interactions pour pratiquer un conseil intégral.
ÓMendo SA Page 17F11 – Le conseil en prévoyance –
Les bases des assurances sociales
Cours Durée Connaissances Règles de Destiné à Langues
(Heures) techniques comportement
F11 - Le conseil en prévoyance – 6 X CP, CI, AFF,
Les bases des assurances sociales CWMA
SAQ-ID :
PK-MEND-19-1018, IK-MEND-19-1018,
AFF-MEND-19-1018, CWMA-MEND-19-1018
Les assurances sociales des 1er et 2e piliers jouent un rôle important dans le conseil en Connaissances
prévoyance. préalables requises
Ce module online présente les bases du système social en Suisse. -
Puis sont examinées les assurances sociales des 1er (AVS et AI) et 2e piliers (LPP et LAA). Cours recommandés au
Du point de vue du client, les questions de cotisations et des prestations sont importantes, préalable
c'est pourquoi ce module se concentre sur ces aspects. -
Méthodologie – cours online
4001 – Les bases du système suisse d’assurances sociales (1.5 heure)
4101 – Le 1er pilier, AVS et AI - La prévoyance étatique (2 heures)
4201 –La prévoyance professionnelle – La caisse de pension (2 heures)
4202 – L’assurance accident selon la LAA (0.5 heure)
Objectifs du cours
Les participants…
• ont une vue d’ensemble des assurances sociales dans le but d’un conseil en
prévoyance pertinent ;
• connaissent les bases de la prévoyance étatique en termes de cotisations et de
prestations ;
• connaissent les bases de la prévoyance professionnelle en termes de cotisations et
de prestations ;
• savent quelles sont les conditions pour que les assurances sociales fournissent
des prestations.
ÓMendo SA Page 18F12 – Le conseil en prévoyance –
Les bases de la prévoyance privée
Cours Durée Connaissances Règles de Destiné à Langues
(Heures) techniques comportement
F12 - Le conseil en prévoyance – 6 X CP, CI, AFF,
Les bases de la prévoyance privée CWMA
SAQ-ID :
PK-MEND-19-1019, IK-MEND-19-1019,
AFF-MEND-19-1019, CWMA-MEND-19-1019
Outre le régime des assurances sociales des 1er et 2e piliers, les différents produits de Connaissances
prévoyance des piliers 3a et 3b jouent un rôle important dans le conseil en prévoyance. En préalables requises
particulier, les éventuelles lacunes de la prévoyance obligatoire peuvent être comblées par -
des produits de prévoyance privée.
Cours recommandés au
Il est important de faire la différence entre les produits de prévoyance liée 3a et de préalable
prévoyance libre 3b.
-
Dans la partie dédiée aux assurances de personne sont traitées les différentes sortes
d’assurances vie et de rentes.
Dans le conseil en prévoyance, il est enfin important d'avoir une vue d'ensemble claire des
conséqences fiscales des différentes prestations de prévoyance et de pouvoir en expliquer
les conséquences aux clients.
Méthodologie – cours online
4301 – Le pilier 3a - La prévoyance liée (1 heure)
4302 – Les assurances de personne (4 heures)
1205 – Impôts et prévoyance (1 heure)
Objectifs du cours
Les participants…
• ont une vue d’ensemble des piliers 3a et 3b ;
• connaissent les conditions cadre du pilier 3a en ce qui concerne les prestations et
les cotisations fiscalement déductibles ;
• ont une vue d’ensemble des différents types d’assurances de personne ;
• connaissent le traitement fiscal des différents produits de prévoyance.
ÓMendo SA Page 19F13 – La planification de retraite pour les clients privés
Cours Durée Connaissances Règles de Destiné à Langues
(Heures) techniques comportement
F13 – La planification de retraite 16 X X CI, AFF,
pour les clients privés CWMA
SAQ-ID :
IK-MEND-19-3020, AFF-MEND-19-3020,
CWMA-MEND-19-3020
Grâce à la planification de retraite, les clients peuvent identifier les lacunes de leur Connaissances
prévoyance. préalables requises
Dans le cadre d'un conseil intégral de prévoyance, il faut connaître l'interaction entre les Base de l’assurance
assurances sociales et les assurances de personne du 3e pilier. Il est aussi important de sociale et de personne
présenter correctement la couverture d'assurance pour les différents risques de la vie :
invalidité, décès et vieillesse.
Cours recommandés au
D'éventuelles lacunes en matière d'assurance peuvent être décelées lors d’une telles préalable
analyse. Des recommandations concrètes pour optimiser la situation individuelle peuvent
donc en découler. F11 et F12
Le cours comprend enfin les conséquences fiscales des différentes prestations de
prévoyance, ainsi que l'explication spécifique d'une analyse de prévoyance et de
recommandations pour le client.
Méthodologie
• Préparation online :
4001 – Les bases du système suisse d’assurances sociales (1.5 heure)
2002 – L’encouragement à la propriété du logement EPL (0.5 heure)
1205 – Impôts et prévoyance (1 heure)
• Travail de préparation :
Comment lire un certificat de caisse de pension – Doc pour étude (1 heure)
• Cours présentiel (12 heures)
Objectifs du cours
Les participants…
• ont une vue d’ensemble des prestations des différentes assurances sociales et de
personne ;
• sont capables d’indiquer correctement les prestations de prévoyance en fonction
des différents risques de vie ;
• connaissent les différentes prestations sociales en cas d’accident ou de maladie ;
• sont en mesure d’effectuer une analyse de prévoyance intérgrale et de l’expliquer
au client ;
• savent les conséquences d’un retrait anticipé du 2e pilier sur la prévoyance
individuelle dans le cadre de l’encouragement à la propriété du logement EPL ;
• connaissent le traitement fiscal lors du versement des différentes prestations
d’assurance.
ÓMendo SA Page 20F14 – Les bases des droits matrimonial et successoral
Cours Durée Connaissances Règles de Destiné à Langues
(Heures) techniques comportement
F14 – Les bases des droits matrimonial et 4 X CI, AFF,
successoral CWMA,
SAQ-ID : PME
IK-MEND-19-1021, AFF-MEND-19-1021,
CWMA-MEND-19-1021, KMU-MEND-19-1021
Le conseil financier intégral comprend des aspects de droits matrimonial et successoral. Connaissances
Dans de nombreuses situations familiales, ces principes juridiques jouent un rôle important, préalables requises
par exemple dans la mise à l’abri de la famille, dans la planification de la succession et -
également dans le cadre de la succession patrimoniale.
Cours recommandés au
Dans ce cours online, les différentes dispositions légales des droits matrimonial et préalable
successoral sont présentées étape par étape. Il est important de considérer les deux
domaines juridiques séparément et d'interpréter correctement l'influence du droit matrimonial -
sur un éventuel partage successoral.
Méthodologie – cours online
1110 – Les bases du droit matrimonial (2 heures)
1120 – Les bases du droit successoral (2 heures)
Objectifs du cours
Les participants…
• ont une vue d’ensemble des dispositions légales des droits matrimonial et
successoral ;
• connaissent les exigences légales de ces dispositions ;
• identifient les différentes possibilités d’optimisation (dernières volontés, etc.) ;
• sont capables d’interpréter des situations successorales simples.
ÓMendo SA Page 21F15 – La planification successorale
dans le conseil financier
Cours Durée Connaissances Règles de Destiné à Langues
(Heures) techniques comportement
F15 – La planification successorale 8 X X CI, AFF,
dans le conseil financier CWMA,
SAQ-ID : PME
IK-MEND-19-3022, AFF-MEND-19-3022,
CWMA-MEND-19-3022, KMU-MEND-19-3022
Le conseil financier intégral comprend des aspects de droits matrimonial et successoral. Connaissances
Dans de nombreuses situations familiales, ces principes juridiques jouent un rôle important, préalables requises
par exemple dans la mise à l’abri de la famille, dans la planification de la succession et Bases des droits
également dans le cadre de la succession patrimoniale. matrimonial et
Dans ce cours online, les différentes dispositions légales des droits matrimonial et successoral
successoral sont présentées étape par étape. Il est important de considérer les deux
domaines juridiques séparément et d'interpréter correctement l'influence du droit matrimonial
sur un éventuel partage successoral. Cours recommandés au
préalable
Lors du cours présentiel, ces notions sont approfondies. L’accent est mis sur la pratique par
l’étude de cas de diverses situations de vie et des possibilités de planification successorale y F14
relatives. Ces thèmes sont abordés dans le cadre d’un conseil intégral.
Méthodologie
• Travail de préparation (2 heures) :
Checklist contrats de mariage – Doc. pour étude
Checklist testament manuscrit – Doc. pour étude
Checklist pacte successoral – Doc. pour étude
• Cours présentiel (6 heures)
Objectifs du cours
Les participants…
• ont une vue d’ensemble des dispositions légales des droits matrimonial et
successoral ;
• ont une vue d’ensemble des contrats de mariage, testaments et pactes
successoraux ;
• savent quels instruments de la succession doivent être authentifiés officiellement ;
• sont capables d’analyser correctement des situations successorales de difficultés
simple à moyenne.
• sont en mesure de donner des recommandations aux clients afin d’optimiser leur
situation successorale et de les diriger vers des spécialistes.
ÓMendo SA Page 227. Cours de conseil intégral
G01 – La planification de la retraite
Cours Durée Connaissances Règles de Destiné à Langues
(Heures) techniques comportement
G01 – La planification de la retraite 8 X X CI, AFF,
SAQ-ID : CWMA,
IK-MEND-19-3023, AFF-MEND-19-3023,
CWMA-MEND-19-3023
Naturellement, il faudrait planifier sa retraite. Mais beaucoup de gens se posent les questions Connaissances
importantes trop tard malheureusement. On peut envisager différentes possibilités aujourd'hui, préalables requises
si on s’y prend de façon anticipée : retraite anticipée, retraite partielle, report de la retraite, etc. Bases des assurances
Lors de ce cours présentiel, nous vous proposons un aperçu des différents scenarii de retraite et sociales
des tendances dans le monde des caisses de pension.
Nous traitons également la question centrale des prestations de prévoyance : rente ou capital, Cours recommandés au
ou solution mixte. préalable
À l'aide de brèves études de cas, diverses situations liées à la retraite des clients sont mises en F11
évidence pour des personnes célibataires, mariées, des familles recomposées, etc...
Méthodologie
• Travail préparatoire (2 heures) :
Script La planification de la retraite
• Cours présentiel (6 heures)
Objectifs du cours
Les participants…
• ont une vue d’ensemble des toutes les prestations de vieillesse, pour survivants et
d’invalidité d’une caisse de pension moderne ;
• possèdent des connaissances axées sur la pratique afin d’évaluer de manière critique
les différentes hypothèses de calcul de la rente de vieillesse d’une personne assurée ;
• peuvent montrer spécifiquement les avantages et les conditions des rachats dans la
caisse de pension ;
• identifient les différentes implications de toutes les situations familiales (célibataires,
mariés, divorcés, concubins) ;
• connaissent les changements juridiques et les évolutions démographiques qui
peuvent influencer les planifications de retraite dans le futur ;
• sont capables d’expliquer les planifications de retraite aux clients en fonction de leurs
critères individuels ;
• sont en mesure de démonter les interactions entre la garantie du revenu, les différents
placements et la planification de la succession dans le cadre d’une planification de
prévoyance.
ÓMendo SA Page 23G02 – Le conseil en prévoyance
pour les indépendants
Cours Durée Connaissances Règles de Destiné à Langues
(Heures) techniques comportement
G02 – Le conseil en prévoyance 8 X X CI, AFF,
pour les indépendants CWMA, PME
SAQ-ID :
IK-MEND-19-3024, AFF-MEND-19-3024,
CWMA-MEND-19-3024, KMU-MEND-19-3024
En Suisse, les indépendants ne sont pas soumis à la prévoyance professionnelle obligatoire du Connaissances
2e pilier. Néanmoins - ou précisément à cause de cela, une planification de prévoyance est très préalables requises
importante pour cette catégorie de clients. Bases des assurances
À l'occasion de ce séminaire approfondi, nous examinons les différentes possibilités de sociales et assurances de
prévoyance qui s’offrent aux indépendants. personnes
Prévoyance individuelle du 3e pilier ou prévoyance professionnelle du 2e pilier : quels avantages
et inconvénients résultent de ces options ? Cours recommandés au
Quels sont les thèmes incontournables au cœur de l’analyse ? préalable
Ces questions sont traitées à l'aide de brèves études de cas, garantissant une pertinence F11 et F12
élevée par rapport à la pratique.
Méthodologie
• Travail préparatoire (2 heures) :
Dossier « Activité d’indépendant et assurances sociales en Suisse »
Dossier « Cotisations des indépendants à l’AVS / AI »
• Cours présentiel (6 heures)
Objectifs du cours
Les participants…
• connaissent les différentes possibilités de prévoyance des 2e et 3e piliers ;
• peuvent élaborer des solutions de prévoyance du 2e pilier qui répondent aux besoins
du client (association de prévoyance professionnelle, prévoyance des collaborateurs,
Institution supplétive, etc..) ;
• identifient les possibilités d’optimisation fiscale et en font un usage optimal ;
• connaissent les avantages de l’assurance de somme pour les indemnités journalières
maladie et accident ;
• sont en mesure de mettre en œuvre des concepts de prévoyance sur mesure pour les
indépendants avec les partenaires d’assurance appropriés.
ÓMendo SA Page 24G03 – Le conseil aux entrepreneurs
Cours Durée Connaissances Règles de Destiné à Langues
(Heures) techniques comportement
G03 – Le conseil aux entrepreneurs 4 X AFF, CWMA,
SAQ-ID : PME
AFF-MEND-19-1025, CWMA-MEND-19-1025,
KMU-MEND-19-1025
Afin de pouvoir conseiller les entrepreneurs de manière intégrale et selon leurs besoins, Il est Connaissances
nécessaire de connaître certaines bases de la gestion d'entreprise et du conseil financier. C'est préalables requises
l'interaction des questions financières privées et de l’entreprise qui permet un excellent conseil - -
que ce soit d’ailleurs dans le conseil à la personne en tant que privée ou pour sa PME.
Ce cours online pose les bases de la planification financière privée pour les entrepreneurs.
Cours recommandés au
Ceci est complété des aspects de gestion d’entreprise tels que les bases de l'analyse préalable
entrepreneuriale, principalement le bilan et les comptes de résultats, les chiffres clefs et les
options d'évaluation des PME. -
Enfin, sont développés le processus et la base de la planification de succession de PME.
Méthodologie – cours online
6001 – Le conseil financier aux entrepreneurs – Planification financière privée (1 heure)
6002 – Le conseil financier aux entrepreneurs – Analyse d’entreprise (1 heure)
6003 – Le conseil financier aux entrepreneurs – Evaluation d’entreprise (1 heure)
6004 – Le conseil financier aux entrepreneurs – Planification successorale (1 heure)
Objectifs du cours
Les participants…
● ont une vue d’ensemble des thèmes de la planification financière privée pour les
entrepreneurs - également en ce qui concerne les différentes formes juridiques des
PME ;
● reconnaissent les principales informations du bilan et des comptes de résultats pour
les différentes formes juridiques de PME ;
● sont capables de calculer et d'interpréter les résultats de chiffres clefs sur la base du
bilan et des comptes de résultats ;
● connaissent les plus importants types d'évaluation des PME ;
● connaissent le processus de succession d’une entreprise.
ÓMendo SA Page 25G04 – Le conseil financier aux entrepreneurs
Cours Durée Connaissances Règles de Destiné à Langues
(Heures) techniques comportement
G04 – Le conseil financier aux entrepreneurs 8 X X AFF, CWMA,
SAQ-ID : PME, CCOB
AFF-MEND-19-3026, CWMA-MEND-19-3026,
KMU-MEND-19-3026, CCoB-MEND-19-3026,
Les entrepreneurs se posent des questions financières très précises. De nombreuses décisions Connaissances
commerciales ont un impact direct sur leurs finances privées. préalables requises
L'accent est principalement mis sur les questions de droit fiscal et de prévoyance. Le choix de la Connaissances fiscales et
forme juridique a également un impact majeur. des assurances sociales
Dans ce séminaire, nous abordons des sujets importants pour un conseil financier intégral pour
les entrepreneurs. L'accent est mis sur les questions financières et juridiques des propriétaires Cours recommandés au
de PME suisses. préalable
F01 et F11
Métodologie :
• Travail préparatoire (2 heures) :
6001 – Le conseil financier aux entrepreneurs – Planification financière privée
Dossier « Vue d’ensemble des formes juridiques »
• Cours présentiel (6 heures)
Objectifs du cours
Les participants…
• sont capables d’interpréter les comptes annuels ;
• connaissent les impacts de la forme juridique de l’entreprise sur la situation financière
privée ;
• reconnaissent les interactions entre fiscalité de l’entreprise et fiscalité privée ;
• sont en mesure d’offrir aux entrepreneurs des conseils en prévoyance approfondis ;
• identifient les possibilités qu’offrent les plans cadre dans la prévoyance ;
• sont en mesure de recommander aux entrepreneurs des mesures d’urgence
(règlements successoraux, mandats pour cause d’inaptitude, procurations, plans
d’urgence) ;
• connaissent le processus de planification de la succession de l’entreprise ;
• sont en mesure de concevoir une planification financière privée dans le cadre de la
succession.
ÓMendo SA Page 26G05 – Planification de la succession d’une PME –
Le point de vue de l’entrepreneur
Cours Durée Connaissances Règles de Destiné à Langues
(Heures) techniques comportement
G05 – Planification de la succession d’une 8 X X CI, AFF,
PME – Le point de vue de l’entrepreneur CWMA, PME
SAQ-ID :
IK-MEND-19-3027, AFF-MEND-19-3027,
CWMA-MEND-19-3027, KMU-MEND-19-3027
De nombreux entrepreneurs sont aujourd'hui confrontés à l'une des phases les plus importantes Connaissances
de leur vie : planifier leur succession au niveau de l’entreprise. préalables requises
Une telle situation sera mieux gérée si elle est anticipée et si on se familiarise avec les Le conseil financier aux
exigences qui y sont associées. entrepreneurs
A l'occasion de ce séminaire avancé, nous abordons le processus d'une planification de
succession d’entreprise et ses différentes options. L'accent est mis sur le conseil aux Cours recommandés au
entrepreneurs indépendants. préalable
Les questions fiscales, de prévoyance, de patrimoine et autres questions financières sont G03 et G04
traitées à l'aide d'exemples courts, garantissant ainsi un haut niveau de pertinence pratique.
Méthodologie
• Travail préparatoire (2 heures) :
6004 Le conseil financier aux entrepreneurs – Planification successorale
• Cours présentiel (6 heures)
Objectifs du cours
Les participants…
• sont capables de montrer aux clients un processus de succession d’entreprise et les
différents possibilités de règlementation de celui-ci ;
• ont une vue d’ensemble des conséquences fiscales dans le cadre de la planification
de la succession d’entreprise, ceci pour les sociétés simples comme pour les sociétés
de capitaux (SA / Sàrl) ;
• identifient les situations des clients dans lesquelles la conversion d’une raison
individuelle ou d’une société de personne en une personne morale est judicieuse ;
• peuvent présenter des concepts financiers pour garantir la prévoyance vieillesse des
clients.
ÓMendo SA Page 27G06 – Planification financière –
De la théorie à la pratique
Cours Durée Connaissances Règles de Destiné à Langues
(Heures) techniques comportement
G06 – Planification financière - 8 X X CI, AFF,
De la théorie à la pratique. CWMA
SAQ-ID :
IK-MEND-19-3028, AFF-MEND-19-3028,
CWMA-MEND-19-3028
En offrant une planification financière intégrale, vous ouvrez votre potentiel d’affaires. Il est donc Connaissances
important non seulement d'avoir les compétences théoriques, mais aussi de s'entraîner à les préalables requises
utiliser dans la pratique. Thèmes de base du
D'une manière générale, la planification financière est une gestion en trois étapes. conseil financier
La première étape consiste à collecter autant de données, d'informations et de souhaits des
clients que possible - les compétences sociales sont importantes ici afin d’obtenir les Cours recommandés au
informations pertinentes. préalable
La deuxième étape est le traitement de toutes ces données et la recherche d'options et F01, F03, F04, F06, F09,
d'optimisations - cela nécessite principalement des compétences spécialisées et F11, F12, F14
méthodologiques.
Enfin la troisième étape consiste à présenter des solutions aux clients, à mettre en œuvre des
mesures et à construire avec eux une relation à long terme.
Méthodologie
• Travail préparatoire (2 heures) :
Checklist collecte des données
Les bases du conseil financier
• Cours présentiel (6 heures)
Objectifs du cours
Les participants…
• reconnaissent les besoins de conseil et de planification financiers intégraux et se
prévalent d’un bon processus de conseil ;
• sont capables de mener un premier entretien de manière structurée et d’écouter
activement les clients ;
• seuvent évaluer et répertorier les données et les souhaits des clients, ainsi que les
inscrire dans une planification intégrale ;
• peuvent observer des possibilités d’optimisation et formuler des recommandations
dans l’intérêt des clients à partir d’une analyse de la situation initiale ;
• sont en mesure de présenter une planification financière aux clients, de mettre en
œuvre des mesures et d’établir une relation et un suivi sur le long terme avec les
clients.
ÓMendo SA Page 28Vous pouvez aussi lire
