RSE FAITS MARQUANTS 2016 ET PERSPECTIVES 2017 - Dans le masque, remplacer ce rectangle par votre visuel et mettez-le en arrière-plan - BNP Paribas
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RSE
FAITS MARQUANTS 2016
ET PERSPECTIVES 2017
Dans le masque, remplacer ce rectangle par votre visuel
et mettez-le en arrière-plan
DEJEUNER DES INVESTISSEURS ISR
16 JUIN 2017
1
LA RSE EN 2016:
CONTINUITÉ ET
APPROFONDISSEMENT
2
Une stratégie alignée sur les Objectifs du Développement Durable
NOTRE REPONSABILITE NOTRE REPONSABILITE NOTRE REPONSABILITE NOTRE REPONSABILITE
ECONOMIQUE SOCIALE CIVIQUE ENVIRONNEMENTALE
Financer l’économie de manière Favoriser le développement et
Etre un acteur engage de la société Agir contre le changement climatique
éthique l’engagement de nos collaborateurs
Politique La diminution
Une entreprise Des produits et Lutte contre L’accompagne Développement de
Des « Good place to mécénat en de l’empreinte
Les meilleurs Une gestion Promotion de la apprenante, services l’exclusion sociale ment de nos la connaissance et
financements et work » et gestion faveur de la environnementa
standards rigoureuse des diversité et de gestion accessibles au et promotion et clients vers une le partage des
investissements responsable de culture, de la le liée à notre
d’éthique risques ESG l’inclusion dynamique des plus grand respect des droits économie bas meilleures pratiques
à impact positif l’emploi solidarité et de fonctionnement
carrières nombre de l’homme carbone environnementales
l’environnement propre
3
Des réalisations majeures
Plusieurs « premières » innovantes
Structuration du 1er « Contrat à Impact Social » signé avec l’Etat français pour l’ADIE et d’un contrat de
même nature avec l’Etat du Connecticut aux Etats-Unis
Emission inaugurale d’obligations vertes de BNP Paribas (500M€) ciblée sur le secteur des énergies
renouvelables
Premiers investissements dans des start-up innovantes qui contribuent à la transition énergétique
Partenariat avec la Banque Mondiale pour créer et distribuer des produits d’investissement soutenant la
réalisation des Objectifs de Développement Durable des Nations Unies
Encadrement de nos financements dans le secteur du tabac
Engagement de neutralité carbone dès 2017 du fonctionnement de la banque pour les gaz à effet de
serre
La poursuite d’actions transversales engagées dans la durée
Extension de nos Engagements pour l’Environnement à la protection des écosystèmes
Une politique de financement du charbon encore plus stricte: plus aucun financement de nouveaux
projets de centrales à charbon, partout dans le monde
Doublement du soutien aux énergies renouvelables (9,3Mds en 2016 sur 15Mds€ en 2020)
Prolongation jusqu’en 2018 de l’aide à l’insertion des réfugiés arrivant en Europe (enveloppe de 5M€)
4
Une RSE déployée dans toutes les entités de la Banque
Des produits et services conçus pour accompagner nos clients dans la transition énergétique
BNP Paribas Leasing Solutions a lancé une offre de location longue durée de LED pour les entreprises et le
secteur public
BNP Paribas Personal Finance a signé de nouveaux partenariats en France, Belgique, Italie, Portugal pour
financer l’efficacité énergétique et les énergies renouvelables chez les particuliers
BNP Paribas Real Estate a été lauréat du concours « Réinventer Paris » avec un projet à impact
environnemental positif
BNP Paribas Investment Partners a proposé à ses clients investisseurs 25Md€ d’encours « décarbonés »
Des financements à impact positif sur la société
La Banque de Détail en France a contribué à la création ou au maintien de 820 000 emplois en France grâce
aux 50 Md€ de crédits accordés en 2016 à 46 000 entreprises
La Banque de Financement et d’Investissement a conçu un programme pour permettre à son client Puma
d’avoir une chaîne de sous-traitance plus responsable
890 M€ de financements aux entreprises sociales et à la microfinance dans une vingtaine de pays, en
croissance de 40%
5
En bonne voie pour l’atteinte des objectifs 2018
Indicateur Baseline 2015 Valeur 2016 Objectif 2018
Part des crédits aux entreprises contribuant strictement à l’atteinte des
GSIS
Objectifs du Développement Durable des Nations-Unies 15 % 16,6% Maintenir à minimum 15%
Economique
Pas de Baseline
GSIS Taux de collaborateurs ayant suivi une formation sur un sujet d’éthique l’action commence en 96,3% Plus de 80%
2016
Part des crédits entreprise encadrés par un dispositif de gestion des
risques environnementaux et sociaux spécifique au secteur d’activité 25% 28% 40%
concerné
Taux de femmes parmi les membres des comités exécutifs transverses
GSIS multi-métiers et/ou multi-pays (sur une population de 500 personnes 21% 24% 23% (25% en 2020)
environ)
Sociale
Taux de collaborateurs bénéficiant au moins de 14 semaines payées de
74% 81% 85%
congé maternité et/ou 6 jours payés de congé paternité
Taux de collaborateurs déclarant avoir suivi une formation (tout format, e-
74% 85% 90%
learning compris) au cours des 12 derniers mois
Nombre annuel de bénéficiaires de micro-crédits distribués par des
institutions de microfinance financées par BNP Paribas (au prorata des 250 000 309 000 350 000
financements de BNP Paribas)
Civique
Pas de Baseline
Taux de collaborateurs contribuant directement à la promotion des droits
GSIS l’action commence en 13%* 80% de la population ciblée (environ 3000 personnes)
de l’homme ayant suivi une formation dédiée
2016
Budget annuel moyen sur la période 2016/2018
GSIS Montant du budget annuel du mécénat du Groupe BNP Paribas 38,6M€ 40,4M€
supérieur ou égal au budget 2015
Environnementale
GSIS Montant des financements consacrés aux énergies renouvelables 7,2Mds€ 9,3 Mds€ 15 Mds€ en 2020
2,41 teq CO2/ETP en 2020
GSIS Bilan d'émission de gaz à effet de serre 2,89teqCO2 / ETP 2,72teqCO2/ETP
Nombre de personnes sensibilisées aux enjeux climatiques par BNP
116 000
Paribas 70 000 140 000
Taux de collaborateurs ayant une opinion favorable de la façon dont le
Groupe exerce sa responsabilité sociale et environnementale, et ses
Gouv.
GSIS 69% 70% 72%
engagements de banque responsable ( nouvelle question introduite dans
le GPS)
*formation déployée en 2016 sur une cible réduite de collaborateurs
6
Une RSE intégrée à tous les niveaux stratégiques de la Banque
1. La RSE intégrée au Plan de Développement 2017-2020
Un plan de croissance responsable dans toutes nos activités:
Une culture d’entreprise marquée par la sens de la responsabilité éthique
Un impact positif pour la société à travers nos financements et nos actions
philanthropiques
Un rôle moteur dans la transition vers une économie bas carbone
2. Les risques extra-financiers intégrés dans le Dispositif d’appétence au
risque (Risk Appetite Framework) du Groupe
Un dispositif d’appétence au risque comprenant 2 indicateurs clés :
Environnement : évolution du mix énergétique financé par le Groupe
Risques ESG : couverture du portefeuille de crédits par des procédures RSE
spécifiques
3. La stratégie et les actualités de la RSE relayées dans les grands
supports de communication du Groupe:
Publication en 2016 d’un seul rapport annuel : le Rapport d’Activité et de
Responsabilité
Intégration des sujets extra-financiers à la communication des résultats
trimestriels
7
2
LES GRANDS SUJETS
D’ACTUALITÉ
8Charbon : une politique de financement aux meilleurs standards du
marché
Les banques européennes sont les plus avancées* en termes d’encadrement du secteur du charbon (mines et
centrales à charbon)
Un engagement très fort dans le cadre de la COP 21
Des attentes importantes de la société civile
Aujourd’hui, l’essentiel des nouvelles capacités de production d’électricité à partir du charbon sont financées par des
crédits aux entreprises et des émissions obligataires (et non en financement de projet)
Banques européennes
1
Projets miniers charbon Interdiction par 6 banques (1) Interdiction
2 Interdiction par 6 banques (1)
Projets centrale charbon Interdiction
BNP Paribas est la
3 Mandat d’achat ou de vente - Pas de critère Interdiction
seule banque à d’un actif (centrale ou mine)
couvrir tous les
aspects des 4
financements du Entrée en relation Seuil pour 2 banques (2) Existence d’un seuil
secteur du charbon
5 Stratégie des entreprises Analyse de la stratégie de diversification
- Pas de critère
minières charbon
6
Stratégie des entreprises productrices Stratégie de réduction de la part de
Pas de critère charbon plus ambitieuse que celle du pays
d’électricité à partir charbon -
(1) Crédit Agricole, Deutsche Bank, ING, Natixis, Société Générale (2) Crédit Agricole, Société Générale
* Source ONG Banktrack
9Transition énergétique : une stratégie globale d’accompagnement qui
dépasse le thème du charbon
Introduire un prix interne du carbone dans les décisions de financement pour évaluer la résilience de nos clients à une taxe carbone
(pilote sur 6 secteurs d’activité)
Selection de 6 Evaluation de la Affectation d’une
Prix interne du carbone : 1 sensibilité de chaque
$25 - $40 industries industrie note
par tonne de CO2 eq.
Cette fourchette de prix va
Classification de nos
augmenter avec le temps et sera
Evaluation de l’impact Ratio moyen de l’impact du
principaux clients sur la
ajustée en fonction des informations 2 prix du carbone sur
de marché et de la régulation sur nos clients l’EBITDA
base de leur résilience au
risque carbone
Définir une politique encadrant le financement de l’énergie aux Etats-Unis d’ici fin 2017 :
Sables bitumineux
Gaz de schiste
Terminaux d’export de gaz naturel liquéfié
Infrastructures, …
10Mesure d’impact social : contribuer à l’élaboration d’une méthodologie de place
indispensable au développement des entreprises sociales et des CIS
L’entrepreneuriat social, un segment de marché en pleine croissance sur lequel devenir la banque de référence :
890M€ d’exposition sur la microfinance et l’entrepreneuriat social, en forte croissance (+40% /2015)
Un soutien constitué à 87% de crédits et 13% investissements
Près de 1000 clients dans 7 pays
36 institutions de micro-crédit financées dans 15 pays
Développer le marché des Contrats à Impact Social (CIS)
Marchés domestiques: répondre aux besoins de financement de nos clients entreprises sociales
En France => après l’ADIE, 3 CIS en cours de structuration: Passeport Avenir (éducation),
Fondation d’Auteuil (protection de l’enfance), Wimoov (création d’emploi par la mobilité)
Belgique => s’introduire sur le marché naissant
Luxembourg / Italie => contribuer à faire émerger le marché
Hors marchés domestiques: mettre l’ingénierie financière de la Banque au service de l’innovation
sociale
UK et US => saisir des opportunités sur des marchés matures
Portugal => étude du 2nd projet de CIS du pays
Être un acteur clé de la mesure d’impact
Participation avec la Caisse des Dépôts à la création de MESIS, outil pour répondre aux besoins
d’évaluation des investissements de NoVESS, fonds de 100M€ dédié aux entreprises sociales dans
lequel BNP Paribas a investi 10M€.
Objectif : faire de MESIS le standard de marché en France
Avancement : dépôt de marque en copropriété en cours.
113
ANNEXE
12Une performance reconnue dans les classements extra-financiers
Une position de leader dans les principaux classements
N°1 sur 31 banques dans le N°1 sur 6 banques européennes dans
classement ‘Banques diversifiées’ en le classement environnemental du
Europe de Vigeo Eiris Carbon Disclosure Project
N°2 sur 250 banques dans le Pour la 3ème année consécutive dans
classement ‘Commercial Banks & le classement ‘100 Most Sustainable
Capital Markets’ d’Oekom Research Corporations’ de Corporate Knights
Le titre BNP Paribas est présent dans les principaux indices éthiques mondiaux et a intégré en 2016 deux
nouveaux indices grâce à la politique Diversité du Groupe
Global Women’s
Index Fund
133
ANNEXES
EN CAS DE QUESTIONS
PORTANT SUR CES THÈMES
14Poursuivre la contribution active à l’atteinte des Objectifs de
Développement Durable des Nations Unies
BNP Paribas est la seule banque à avoir un objectif chiffré pour mesurer sa contribution aux ODD
KPI : “Part des crédits aux entreprises contribuant strictement à l’atteinte des ODD des Nations Unies”
Piloté annuellement depuis 2015 (16,6% en 2016)
Une gamme de produits pour flécher l’épargne vers les ODD
SDGs Everyone : partenariat avec la Banque Mondiale pour créer et distribuer des produits
structurés liés à la performance des indices Solactive Sustainable Development Goals World
Des fonds thématiques ISR qui répondent directement à certains ODD : BNP Paribas Aqua, BNP
Paribas Smart Food, BNP Paribas Human Development
La promotion des ODD
BGZ partenaire du programme “SDGs in Practice” en Pologne dont l’objectif est de mettre en
œuvre les ODD dans les stratégies des entreprises
BNP Paribas Fortis signataire de la Belgian SDG Charter s’engage à contribuer à l’ODD 17 des
Nations Unies (promouvoir les partenariats)
Au UK campagne de communication interne « What’s my impact » liée aux ODD
En France cycle de 4 conférences pour les salariés en 2017
15De nombreuses réalisations en matière de Protection de l’Intérêt des
Clients (PIC)
Intégration de la problématique des Intérêt des Clients au Plan de Développement 2017-2020 :
« 5 leviers pour une nouvelle expérience client et une banque plus efficace et digitale »
Nouvelle politique PIC validée en janvier 2017 – entrée en vigueur octobre 2017
Objectif: Renforcer les règles de conduite et d’organisation en matière de Protection de l’intérêt des clients tout au
long de la relation client et du cycle de vie du produit.
Mise en place d’une communauté d’experts PIC au sein des entités opérationnelles : 12 collaborateurs à plein temps
au siège, et 148 collaborateurs à plein temps ou à temps partiel dans les Entités.
Mise à jour de la procédure réclamation clients (délais de traitement, processus d’amélioration continue, …) et
intégration de cette procédure à la politique PIC.
Montée en compétence des collaborateurs de la Conformité et des métiers grâce à des parcours de formation (ex :3
séminaires experts PIC en 2016 pour CIB, Marchés Domestiques, …)
16Les enjeux RSE du digital et ses impacts pour les clients et les collaborateurs
Une politique destinée à renforcer la confiance et la satisfaction de nos clients
Hello Bank! notre filiale digitale avec 2,5M de clients (+200 000 clients par rapport à 2015)
Les banques ont largement contribué à l’essor du e-commerce en sécurisant les paiements :
Easy Banking App & Web en Belgique: 2 plateformes de banque en ligne déployées pour les clients et
prospects, comptant respectivement 1 million et 2,4 millions d’utilisateurs
Ces nouveaux comportements favorisent le 0 papier, diminuent l’empreinte carbone et facilitent
l’accessibilité numérique
Politique générale de protection des données personnelles & Programme de Cyber sécurité :
couvrent l’ensemble du Groupe / le second définit les priorités du Groupe pour répondre aux défis
cyber sécurité d’ici 2020.
Une politique RH soucieuse des conséquences de la digitalisation pour nos collaborateurs
Une démarche de GPEC* stratégique qui anticipe les conséquences de la digitalisation :
Une transformation des métiers favorisée par la formation et les mobilités internes
La rationalisation du réseau des agences absorbée par le turnover naturel (retraites, démissions, etc.)
Des recrutements (CDI) qui sont toujours en hausse, y compris dans les marchés domestiques: +19 672
en 2015 et +20 242 en 2016 dans le monde
*GPEC = Gestion Prévisionnelle des Emplois et des Compétences
17Plan de remédiation et renforcement du contrôle interne
Mise en œuvre du plan de remédiation décidé dans le cadre de l’accord global avec les autorités des Etats-
Unis en ligne avec le calendrier défini
72% des projets déjà achevés, en ligne avec le plan (34 projets déjà achevés sur 47)
Renforcement des procédures en matière de conformité et de contrôle :
Hausse des effectifs de la Conformité (>3 400 personnes au 31.12.16) et de l’Inspection Générale (>1 200 personnes au
31.12.16)
Augmentation des contrôles de l’Inspection Générale : 1er cycle d’audit des entités centralisant leurs flux en dollars chez
BNP Paribas New York finalisé en juillet 2016 et démarrage du 2nd cycle d’audit (objectif de réalisation : décembre 2017)
Insertion opérationnelle d’une culture de conformité renforcée : trois formations obligatoires en e-learning (Code de
Conduite, Sanctions et Embargos, Lutte contre le Blanchiment et le Financement du Terrorisme) réalisées par plus de 90%
des collaborateurs du Groupe
Renforcement et harmonisation des procédures de revue périodique obligatoire du portefeuille de clients (« Know Your
Customer »)
Nouvel outil de filtrage des opérations désormais opérationnel dans l’ensemble du Groupe
La Banque a entrepris également, en concertation avec ses régulateurs principaux, notamment en
France, au Royaume Uni et aux Etats Unis, un effort sans précédent de mise en conformité de sa
plateforme de marché des capitaux, en particulier dans le métier du Forex (change).
18L’adaptation et la conformité de BNP Paribas aux nouvelles
réglementations en lien avec la RSE
La publication de l’ensemble des actions de BNP Paribas en faveur de l’environnement :
répond aux exigences de reporting de l’article 173 de la loi sur la Transition Energétique pour la Croissance Verte (TECV)
et est validée comme telle par nos Commissaires aux Comptes ;
permet au Groupe de contribuer directement aux travaux menés par l’ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution) en France sur
l’établissement d’une méthodologie de « stress test climat » ;
s’inscrit déjà largement dans les recommandations de la TCFD (« Task Force on Climate-related Financial Disclosures ») organisée par le
Financial Stability Board, dont la consultation fin 2016 a été adressée par le Groupe
En matière de responsabilité civique et sociale, BNP Paribas doit également s’adapter à de nouvelles réglementations
en matière de transparence et de respect des droits de l’Homme :
La loi « Modern Slavery Act » au Royaume-Uni :
Promulguée en mars 2015, cette loi oblige les entreprises à faire une déclaration annuelle détaillant les mesures mises en place pour
s'assurer de la lutte contre les pratiques esclavagistes et le trafic d’être humains dans leur chaîne de valeur
BNP Paribas a publié son « Modern Slavery and Human Trafficking Statement » au niveau Groupe le 23 mai 2017
La loi française relative au Devoir de Vigilance des sociétés mères et des entreprises donneuses d'ordre en France :
Adoptée en février 2017, cette loi oblige désormais les multinationales à établir et publier un plan de vigilance pour prévenir les risques
en matière de droits de l’Homme, d’environnement et de corruption sur leurs propres activités mais aussi celles de leurs filiales, sous-
traitants et fournisseurs, en France comme à l’étranger
BNP Paribas participe aujourd’hui à des groupes de travail et à des conférences pour préparer la mise en place de cette loi en 2018
(sujets abordés : cartographie des risques, mécanismes d’alerte, suivi des mesures mises en œuvre…)
19FOCUS sur le projet « Dakota Access Pipeline »
La controverse: DAPL est un projet de construction de pipelines (extension d’un pipeline existant et réalisation d’un
nouveau pipeline) visant à connecter les zones de production du Dakota du Nord à l’Illinois, dans le Midwest des Etats-
Unis. Critiqué par des ONG et communautés locales, dont certaines tribus d’Indiens d’Amérique, le projet est notamment
dénoncé pour les problèmes de pollution de l’eau (fuites de méthane et de pétrole) et d’absence de consentement des
communautés locales qu’il soulève.
Notre réaction:
5 avril: vente de la part de BNP Paribas (120 millions de dollars US) dans le prêt global de 2,5 milliards accordé au
projet
Signale l’importance d’une consultation complète et détaillée sur les projets impactant un large nombre de parties
prenantes
BNP Paribas n’est désormais plus exposé financièrement au DAPL
22 mai: BNP Paribas soumet à l’association des Principes de l’Equateur une demande de renforcement de ses
principes
Objectif d’uniformisation des critères appliqués aux pays en développement à tous les pays
Notamment en ce qui concerne l’obligation d’obtention d’un FPIC (Free, Prior and Informed Consent) de la part
des populations impactées.
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