Facturation et Reporting des frais bancaires consolidés et transparents, Yes, we can ! - Universwiftnet
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Universwiftnet
Paris, 13 mars 2018
Facturation et Reporting des frais bancaires
consolidés et transparents, Yes, we can !
ENGIE Michael GIRSZYN : Head of Bank and IT Finance Governance – GBS Finance
ING Bank France Vincent LIETARD : Head of Transaction Services Sales
Agenda
1. Contexte et historique du reporting des frais bancaires 3
2. Sources et acteurs principaux 4
3. Présentation un exemple chez ING, le Global Fee report 6
4. Case study : le projet BSB chez ENGIE 10
5. Questions / Réponses 20
2
1. Contexte et historique du reporting des frais bancaires
Les débuts du BSB : des Etats-Unis à l’Europe et au reste du monde
• Relevés bancaires dématérialisés via les fichiers EDI 822 (X12) aux US comme point de depart…
• ….. Cela est facilité par l’existence de “Service codes” de l’AFP Association for Financial Professionals (AFP Service Codes©)
• TWIST (Transaction Workflow Innovation Standards Team) développe les relevés BSB Bank Service Billing (au format XML) depuis 2006
• L’arrivée de SWIFT via un groupe de travail du CGI-MP – Common Global Implementation – Market Practice ISO 20022 BSB schema (Camt.086)
• Le CGI-MP est une initiative de SWIFT composée de différents acteurs visant à promouvoir et simplifier le standard ISO20022
• L’AFP étend la liste des codes à la facturation des services de cash management hors des US,
Reporting des frais bancaires
• Une facturation dématérialisée disponible par différents canaux et formats
• Harmonisation des messages (CGI-MP WG5: Bank Services Billing (BSB).
• L’adoption des codes AFP Mondiaux (+900 à ce jour, 8 caractères….)
Mise en place chez les corporates et bénéfices attendus
• Visibilité, contrôle et comparabilité
3
2. Sources et acteurs principaux
AFP – The Association for Financial Professionals
The US national treasury practitioners association. Publisher of the US and global versions of the Electronic Account Analysis (aka BSB) Service Codes – Source of the
billing fees codes list as well as a whitepaper providing details on its history and use. http://www.afponline.org/servicecodes/
CGI-MP – Common Global Implementation – Market Practice
A group of banks, corporate treasury practitioners, financial application vendors, and standardizers working to harmonize use of BSB and other standards. Work
Group 5 addresses BSB.
https://www.swift.com/standards/market-practice/common-global-implementation
ISO 20022 – International Standards Organization
Current version of the standard BSB (ISO 20022, camt.086) and related documentation. including: Message Usage Guide describing “… the data content requirements
of the Bank Services Billing (BSB) standard as defined by ISO 20022.” A useful guide for implementers.
A sample file as well as a field by field cross reference document: ISO 20022 to TWIST to ANSI x12.
ISO 20022 Newsletter with periodic coverage of BSB. https://www.iso20022.org/display_news.page?dataitem=en/20120716_bsb_publication
SWIFT — Co-submitter with TWIST of the ISO 20022 BSB schema. Secretariat for CGI-MP.
TWIST – Transaction Workflow Innovation Standards Team Author/submitter of the TWIST and ISO 20022 BSB. TWIST is a not-for-profit industry group of corporate
treasurers, fund managers, banks, system suppliers, electronics trading platforms, market infrastructures and professional services firms.
The primary aim of TWIST is to develop new and rationalise existing xml standards that connect the financial and physical supply chains
AFP presentation on BSB, and this newsletter, FAQ, business process information. http://twiststandards.org/news/iso-bsb-electronic-billing-statement/
4
2. List of vendor’s bank fee analysis software (Source: Twist BSB Newsletter – Dec 2017)
5
3. A quoi cela ressemble chez ING : Le Global Fee Report
C’est un service de reporting mensuel des frais bancaires facturés par ING (en France et ailleurs). Il s’agit donc d’un rapport envoyé par
swiftnet ou email sous format PDF/Excel (d’autres formats sont possibles) et XML (Camt.086). Même s’il ne s’agit pas de factures envoyées par
email, ce service pourra vous permettre de vérifier les montants facturés sur les comptes, car vous pouvez paramétrer les comptes ING de
votre choix pour ce service.
Quelques informations complémentaires sur ce service :
- Le Global Fee Report est un outil transparent qui comprend tous les frais facturés par ING pour les services Payments & Cash
Management
- Rapport mensuel, disponible en 3 format différents
• PDF
• Excel
• XML (Camt086 conforme aux standard de TWIST BSB)
- Possibilité de voir les détails entité par entité, produit par produit, etc.
- Graphiques et analyses sont inclus également
- Disponible pour tous les pays européens où ING est présent
6
3. Global Fee Report
Overview of bank on all your ING
fees settled accounts
PDF: Report with standard structure (including total fees, fees per
PDF
entity, country, currency, account and some graphs and charts)
XLS
XLS: Excel file with all details per transaction, completely customisable
Monthly service camt
and easily analysed
Camt.086 XML: the TWIST/BSB standard for Straight Through
Processing in your ERP
Fully automatic Uniform service for all users
Contains only charged fees of Payments and Cash
Available for all ING countries in Europe
Management products and services
7
8
3. Example PDF file format
Charts & graphs
General overview Details per entity or country
9
4. Le projet BSB chez ENGIE - SOMMAIRE
Chapitre 1 Présentation du groupe
Chapitre 2 Nos objectifs sur ce projet
Chapitre 3 Etat des lieux à dateLe groupe Engie GBS
PRIORITE DONNEE A NOS TROIS MOTEURS DE CROISSANCE
ENGIE s’appuie sur sa large expertise et des positions internationales solides dans les domaines
de l'électricité, du gaz naturel et des services énergétiques.
Le Groupe se concentre sur trois activités :
La production Les solutions et services
d’électricité Le développement et la pour les clients
principalement à partir gestion d'infrastructures résidentiels, les clients
de sources peu globales professionnels, les
émettrices de C02 (ENR, (gaz-électricité) entreprises, les villes et
thermique contracté) les territoires
3 avril 2017
12Carte
d’identité
UNE PRESENCE GLOBALE ET DIVERSIFIEE*
66,6 Mds€ DES ACTIVITES 153 090 112,7 GW
DANS
DE CHIFFRE D’AFFAIRES COLLABORATEURS DANS DE CAPACITES DE PRODUCTION
EN 2016 70 PAYS LE MONDE ENTIER ELECTRIQUE INSTALLEES
24 Business 1 Global Business Support :
- Centres de services partagés
Units - 6 lignes de services
3 avril 2017
13Le BSB chez Engie
Pourquoi le projet BSB ?
Suite au projet S€PA :
— Renégociation de nos frais bancaires
— Rationalisation du nombre de banque
Souhait de mieux suivre/contrôler nos frais bancaires.
Mise en place de KPI
Mise en place d’une équipe BAM au sein de GBS Finance
— Centralisation du suivi de la relation bancaire
— Industrialisation nécessaire des contrôles (3500 comptes bancaires)
Emergence de normes :
— Twist
— CAMT086
00/00/2015 TITRE DE LA PRESENTATION ( MENU "INSERTION / EN-TETE ET PIED DE PAGE")
144 objectifs
Publier des reporting pour le management
Contrôler la bonne application des conditions
tarifaires et les typologies de frais appliqués
Contrôler les volumes facturés
— Volumes
— Rapprochement avec les relevés de comptes
Meilleure prise en compte de la TVA sur les frais bancaire par les CSP comptables
00/00/2015 TITRE DE LA PRESENTATION ( MENU "INSERTION / EN-TETE ET PIED DE PAGE")
15Où en sommes nous ?
Etats des lieux
3 banques en production sur le périmètre France / Belgique :
— Réception régulière des CAMT086 sur un périmètre pilote ou full scope selon les banques
— Analyse des catégories de Frais => quick wins sur des frais oubliés
Difficultés :
— Compréhension des codes nature de frais selon les banques
— Rapprochement avec les relevés de comptes
• Par nature : difficultés de retrouver les correspondances entre le CAMT086 et les RDC
• En volumes / Montant : Rappro lignes 1 à N ou N à 1 (en général 1 ligne Rdc correspond à N lignes CAMT)
• Pas de date de prélèvement dans le CAMT086
— Identification de la TVA selon les natures de frais (nette amélioration sur les dernières versions)
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18Next Step
Industrialisation des contrôles à l’aide d’un outil
— On commence à trouver des outils chez nos éditeurs
Déploiement sur nos autres banques
00/00/2015 TITRE DE LA PRESENTATION ( MENU "INSERTION / EN-TETE ET PIED DE PAGE")
195. Conclusion et Questions / Réponses ING Wholesale Banking
Prochaines étapes :
N’hésitez pas à contacter vos interlocuteurs dédiés pour toute informations complémentaire :
Vincent LIETARD
+33 6 83 91 47 28
Vincent.lietard@ing.fr
Peggy Da ROLD
+33 6 07 25 62 77
Peggy.darold@ing.fr
Sophie SEUGNET
+33 6 31 13 31 96
Sophie.seugnet@ing.fr
Cristina MUNOZ
+33 7 88 72 66 35
Cristina.munoz@ing.fr
21Example PDF file format
Charts & graphs
General overview Details per entity or country
22Example Excel file format
One excel file containing all fee related data
23Example camt.086 XML file format (concept)
Structure ISO BSB message Data element
Sample ISO BSB Billing Statement, C
BankServicesBillingStatement
Group 1 of 1 Complex Type(s)
TWIST BANK
Basic element(s) Yes
London Branch
BIZZ
Complex Type(s)
Cash Management
... Basic element(s) Yes
Complex Type(s)
0330 Basic element(s) Yes
Wire Transfer
Complex Type(s)
AFP
350300 Basic element(s) Yes
WIRE SRVS
Complex Type(s)
1
Complex Type(s)
DKK Basic element(s) Yes
40.000000 Complex Type(s)
true
Basic element(s) Yes
...
true Complex Type(s)
Basic element(s) Yes
Basic element(s) Yes
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