FINNOVA BANKING SOFTWARE - INTÉGRAL, EFFICIENT, OUVERT, INNOVANT
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FINNOVA BANKING SOFTWARE INTÉGRAL, EFFICIENT, OUVERT, INNOVANT
3
Table des matières
Finnova en un clin d’œil 4
Smarter Banking 6
La recette du succès de Finnova Banking Software 8
Une proposition avantageuse pour nos clients 10
Finnova Banking Software en un clin d’œil 12
Poursuite du développement de Finnova Banking Software 20
Services 24
Finnova Channel Suite 28
Finnova Front Suite 34
Finnova Management Suite 40
Finnova Expert Suite 44
Finnova Solution Suite 58
Modèle tarifaire et de licence 62
Lenzbourg, septembre 2017
4
FINNOVA EN UN CLIN D’OEIL
Finnova figure parmi les premiers éditeurs de progiciels bancaires sur la place finan-
cière suisse. Efficaces, innovatrices et conformes à la réglementation, nos solutions IT
contribuent à l’expansion de nos banques clientes et des prestataires de services ex-
ternalisés, notamment lorsqu’ils sont amenés à relever de grands défis. Notre engage-
ment: «Smarter Banking» grâce à Finnova. Rien d’étonnant donc à ce que plus de 100
banques nous accordent leur confiance.
Fondée en 1974, la société Finnova emploie aujourd’hui
plus de 400 personnes réparties entre le siège principal de
Lenzbourg et les sites de Coire, Seewen et Nyon. Grâce à
Finnova Banking Software, quelque 80 banques universelles
et 20 banques privées profitent d’une solution standard très tion de sa solution standard, Finnova Banking Software. Après
performante et fiable dotée d’un large périmètre de fonction- quelques mois seulement, les premières banques optent pour
nalités permettant une utilisation intégrale pour les modèles la nouvelle solution Finnova. Dès l’été 2005, l’exploitation en
d’affaires les plus divers, le tout à un coût total de possession parallèle de plusieurs banques sur une seule et même instal-
(TCO) très attrayant. lation, appelée étagement multiclients, est réalisée, ce qui
Ouverte aux solutions logicielles des banques ou de so- permet des gains d’efficience supplémentaires.
ciétés tierces telles que les fintechs, la plate-forme Finnova Aujourd’hui, nous comptons parmi nos clients plus de 100
permet aux banques de se différencier sur le marché dans banques universelles et privées en Suisse et dans la princi- de gauche à droite: Hendrik Lang, Daniel Bernasconi, Charlie Matter, Simon Kauth, Markus Metzger, Jörg Steinemann
le contexte de la digitalisation. Finnova offre également une pauté de Lichtenstein ce qui nous positionne parmi les pre-
flexibilité complète dans le choix du modèle d’exploitation le miers éditeurs de progiciels bancaires sur la place financière
plus adapté à la banque avec l’aide du partenaire d’exploitation suisse.
choisi, qu’il s’agisse d’une installation individuelle ou multi-
clients ou encore de services BPO. Des services auxiliaires Notre avenir Notre organisation
nous permettent d’offrir des services d’assistance portant sur Notre ambition est d’établir les solutions logicielles de Finnova Finnova est une société anonyme conformément au droit suisse. Notre actionnariat se com-
Finnova Banking Software, de l’analyse et du conseil à l’exploi- en tant que référence numéro un des activités bancaires glo- pose de différentes parties prenantes; tous les détenteurs de l’entreprise sont engagés à long
tation et à l’assistance, en passant par la formation. bales dans nos marchés cibles. Nous souhaitons permettre terme dans le devenir de celle-ci et partagent sa vision, faisant de nous un partenaire fiable.
aux banques, aux partenaires d’exploitation ainsi qu’à des in- L’actionnaire principal de Finnova AG est la société allemande de conseil en IT et d’intégration
Nos origines termédiaires sélectionnés avec soin de profiter de l’oppor- de systèmes, msg systems ag. En tant que société constitutive du groupe msg, nous avons
Notre succès commence en 1974, avec le développement du tunité offerte par la digitalisation, l’industrialisation et la ré- accès à son réseau mondial, qui compte plus de 6000 spécialistes et qui propose des conseils
logiciel FIS. Au début des années 80, différents établisse- glementation et de se positionner avec succès dans cette stratégiques et des solutions IT créatrices de valeur. Sept banques clientes, le partenaire stra-
ments financiers rejoignent le groupe de banques utilisatrices nouvelle ère bancaire. Nos 100 clients sont au cœur de nos tégique Swisscom et les membres du comité de direction détiennent également des parti-
de FIS. Cette organisation a donné naissance en 1999 à la so- efforts. cipations au capital de Finnova AG. Cette structure équilibrée, qui se reflète aussi au sein du
ciété finis AG für Bankensoftware, qui a développé une so- En procédant de manière sélective, nous souhaitons élar- conseil d’administration, donne toute sa cohérence aux intérêts communs des principales par-
lution modulaire globale pour les banques universelles et les gir notre Communauté à d’autres banques en Suisse et dans ties prenantes. Notre solidité financière se manifeste au travers d’un autofinancement intégral.
banques privées. Son mandat est accompli à l’automne 2003, la principauté de Lichtenstein, notamment dans le segment Tous les groupes d’actionnaires sont représentés au sein du conseil d’administration de
et la société finis devient Finnova AG, qui concentre ses acti- des banques privées. Finnova AG, présidé depuis 2015 par M. Hans Zehetmaier, fondateur et directeur général de
vités sur la poursuite du développement et la commercialisa- Nous déployons par ailleurs des investissements considé- la société msg systems ag. Le comité de direction se compose du CEO, M. Charlie Matter,
rables dans nos portefeuilles de produits et de services afin qui dirige Finnova AG depuis 1999, et des responsables des cinq domaines de l’entreprise.
de pouvoir mettre sur le marché des solutions novatrices au Ses membres disposent de longues années d’expérience dans les secteurs de l’IT et de la fi-
moment propice, par l’intermédiaire de nos développements nance et certains d’entre eux ont occupé des postes de management dans des sociétés d’en-
ou en coopération avec des partenaires. vergure internationale.
6 7
SMARTER BANKING
À l’avenir, les modèles d’affaires des activités bancaires se distingueront de plus en plus
par une utilisation judicieuse de la technologie. La pression toujours plus forte sur les
coûts due à l’érosion des marges, la numérisation des activités bancaires et les exigences
de conformité croissantes en sont les forces motrices. Dans ce contexte complexe, nous
proposons à nos clients un écosystème Finnova ouvert, avec des solutions IT à la fois no-
vatrices et efficientes, permettant la concrétisation de notre devise «Smarter Banking».
Une solution bancaire d’un seul tenant
Finnova Banking Software offre aux banques un paquet intégral, comprenant une
vaste palette de fonctionnalités en vue d’un stockage et d’un traitement cohérents
des données, d’une interaction moderne avec les clients et d’une analyse globale
des données. Finnova Expert Suite constitue le cœur de Finnova Banking Software:
elle contient les Systems of Record qui permettent un stockage structuré mais éga-
lement non structuré des données dans le contexte d’un volume croissant, de l’ac-
célération de la gestion et d’une orientation processus accrue.
Les données sont mises à disposition pour les Systems of Engagement
(Finnova Channel Suite et Front Suite) et les Systems of Insight (Finnova Manage-
ment Suite). Les Systems Of Engagement sont orientés vers l’expérience clients,
la mobilité ainsi que les informations et services contextuels, dans le but de lier
plus étroitement encore les clients à la banque et à ses services. En somme, les
Systems Of Insight mettent à disposition des analyses concernant les clients, les
produits et les marchés ainsi que les processus internes de l’entreprise, dans le but
d’intégrer en permanence des innovations et des perfectionnements et de contrô-
ler constamment les risques.
Finnova Solution Suite permet l’ouverture vers l’extérieur de Finnova Banking
Software pour les prestataires chargés du développement et des services inhé-
rents aux systèmes tiers, mais également vers l’intérieur, aux fins d’intégration des
propres applications et des Suites. Nous disposons ainsi d’un écosystème ouvert
dans lequel Finnova voit son propre rôle dans les Systems of Record en tant que
moteur d’activité et dans les Systems of Engagement et Systems of Insight en tant
que facilitateur d’affaires.
SYSTEMS OF SYSTEMS OF SYSTEMS OF FINNOVA ECOSYSTEM
ENGAGEMENT INSIGHT RECORD & DELIVERY
Channel Suite Front Suite Management Suite Expert Suite Solution Suite
FINNOVA AS A FINNOVA AS A
BUSINESS ENABLER BUSINESS DRIVER
8 9
LA RECETTE DU SUCCÈS DE Efficience
Grâce à la répartition des coûts au sein de la plus grande communauté
FINNOVA BANKING SOFTWARE
de Suisse, l’automatisation et l’industrialisation permises par le progi-
ciel et ses modèles d’exploitation flexibles, nos banques clientes bénéfi-
cient d’un coût total de possession très attrayant. D’année en année, nos
banques clientes figurent ainsi aux premières places du classement des
Grâce à Finnova Banking Software, quelque 80 banques universelles et 20 banques pri- banques de détail suisses avec des ratios coût-revenu les plus bas, résul-
vées profitent d’une solution standard très performante et fiable dotée d’un large tat réitéré en 2016 avec neuf banques Finnova en tête du classement.*
éventail de fonctions permettant une utilisation intégrale pour les modèles d’affaires
les plus divers, le tout à un coût total de possession (TCO) très attrayant.
Communauté
Avec 100 banques et plus de 70 entreprises partenaires, la Communauté
Stabilité Finnova constitue l’écosystème informatique et bancaire le plus impor-
Notre progiciel fait l’objet des exploitations les plus diverses, par- tant et diversifié de Suisse. Elle réunit des banques de différentes tailles
fois depuis des années, et se distingue par une stabilité extrê- dotées de différents modèles d’affaires. Nous gérons activement notre
mement appréciée par nos clients, que ce soit lors de charges Communauté par l’intermédiaire de Comités d’experts thématiques, le
importantes à l’instar du traitement de fin d’année ou lors du dé- Comité consultatif au niveau stratégique et le Panel des CEO au niveau du
ploiement de nouvelles fonctionnalités grâce à la mise à dispo- management. La Communauté Finnova permet aux banques et aux par-
sition en continu. tenaires de contribuer activement au développement de Finnova Banking
Software. Finnova reste ainsi à l’écoute de ses clients et partenaires afin
de fixer les bonnes priorités.
Performance
Finnova Banking Software est une plate-forme de traitement extrême-
ment performante, dotée d’une échelonnabilité élevée et d’un haut niveau Expertise
de traitement automatisé de bout en bout (straight-through processing). Finnova dispose d’une grande expérience de toutes les thématiques in-
Ces caractéristiques permettent par exemple l’utilisation du progiciel hérentes à son progiciel. Ainsi, nos clients obtiennent toutes les pres-
dans un étagement multiclients comprenant plus de 40 banques, ou tations d’un seul tenant, de l’analyse d’affaires et des conseils à la for-
comme épine dorsale du centre de traitement de Swisscom par l’inter- mation et à l’assistance, en passant par les architectures de solution, la
médiaire duquel la Banque cantonale de Zurich traite l’intégralité de son technologie et l’exploitation.
trafic des paiements.
Exploitation flexible
Vaste éventail de fonctions Que ce soit en tant qu’installation individuelle, service BPO ou dans un
Finnova Banking Software couvre toutes les fonctions importantes d’une étagement multiclients, nos clients ont la possibilité d’opter pour le mo-
banque universelle, de détail, privée et de transaction, des fonctions cen- dèle d’exploitation le plus adapté à leurs besoins avec le partenaire d’ex-
trales telles que la base clients, les frais ou le bouclement de compte, au ploitation de leur choix. Avec tous les modèles d’exploitation, ils profitent
système de gestion de portefeuille, au poste de travail digital du conseiller ainsi de notre processus de mise à disposition en continu, lors duquel
à la clientèle ou aux canaux vers les clients tels que l’E-banking, la Banque les nouveaux lots logiciels sont déployés à intervalles trimestriels, voire
mobile ou la filiale, en passant par les processus d’affaires tels que le tra- mensuels si souhaité. Finnova ne connaît pas de mises à disposition ma-
fic des paiements, le financement et les placements. Cette vaste offre jeures, ce qui permet d’éviter les coûts de projet y afférents.
a été développée au cours des années pour et en collaboration avec nos
100 banques clientes, qui ont l’opportunité d’utiliser les possibilités de
paramétrage quasiment infinies pour répondre à leurs besoins, dans le
respect des prescriptions réglementaires en vigueur. *Classement des banques de détail suisses
2016 2015 Banque Ratio coûts-revenus (CIR)
1 1 Banque Cantonale de Fribourg 34.05 %
Innovations 2 2 AEK Bank 1826 Genossenschaft 40.59 %
En coopération avec nos clients et partenaires, nous poursuivons le déve- 4 10 Banque Cantonale de Schaffhouse 44.66 %
loppement de la solution standard dans le cadre des comités de la Com- 5 5 Banque Cantonale de Schwytz 45.29 %
munauté Finnova. Finnova supporte de nouvelles idées commerciales 6 11 Banque Cantonale d’Appenzell 45.54 %
permettant aux banques de se différencier sur le marché par l’ouverture 7 3 Banque Cantonale du Valais 45.96 %
systématique de la plate-forme Finnova aux développements individuels 8 6 Banque Cantonale de Schwytz 46.74 %
et aux produits tiers. Chaque banque peut ainsi décider de la manière 9 39 Banque Cantonale de Zoug 46.77 %
dont elle souhaite aborder sa transformation digitale. Finnova procède à 10 7 Banque EEK AG 46.80 %
des investissements significatifs dans des thèmes innovants tels que la
digitalisation et l’ouverture du progiciel via Solution Suite. Source: Étude de l’IFZ sur les banques de détail, 2016
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UNE PROPOSITION AVANTAGEUSE
POUR NOS CLIENTS
Un large éventail de segments de clientèle peut tirer profit de Finnova Banking Soft-
ware, notamment les banques universelles, de détail et de transaction, les prestataires
BPO/BSP, mais également les fintechs et les développeurs.
>> Banques universelles et de détail >> Banques de transaction
Le principal objectif des banques universelles et de dé- Le cœur de compétence des banques de transaction ré-
tail consiste à accroître leur efficience et à se doter de side dans l’efficacité du traitement des paiements, des
fonctionnalités complètes. Nous leur apportons notre ap- titres, des devises et des crédits pour le compte d’autres
pui grâce à un progiciel doté d’une automatisation élevée, banques. Dans cette optique, Finnova Banking Software
d’un haut niveau de traitement automatisé de bout en bout leur apporte son appui par une échelonnabilité maximale,
et de processus efficients. La solution standard Finnova un haut niveau de traitement automatisé de bout en bout
Banking Software contient un large éventail de fonctionna- et une automatisation intégrale.
lités particulièrement adaptées aux banques universelles
et de détail pouvant être étendu individuellement, notam- InCore Bank
ment grâce à notre écosystème de partenaires ouvert. VZ Banque de Dépôt
Banques Clientis
ESPRIT Netzwerk >> Prestataires BPO
Banque Cantonale de Fribourg Aujourd’hui, il est possible d’obtenir l’efficience des activi-
Banque Cantonale des Grisons tés bancaires par la rupture de la chaîne de création de va-
Banque Migros leur et l’externalisation des processus standard auprès de
Valiant prestataires tiers. Finnova Banking Software est la struc-
ture porteuse idéale pour l’industrialisation des processus
bancaires. En outre, elle offre une plate-forme spéciale-
>> Banques privées ment conçue pour les prestataires BPO, qui permet de
Les changements dans les activités de banque privée liés traiter simultanément les processus de plusieurs banques.
aux exigences de conformité, à la pression sur les marges
et à l’évolution des besoins des clients requièrent de nou- Finanz-Logistik
veaux modèles d’affaires. Nous proposons aux banques Sobaco/InCore Bank
privées des fonctionnalités spécifiques telles que notre Swisscom
Système de gestion de portefeuille ou le poste de travail
numérique du conseiller, de même que la possibilité d’une
connexion simple de solutions tierces «best of breed», >> Fintechs et développeurs
qui font l’objet d’utilisations multiples dans le segment de Les solutions d’intégration de Solution Suite permettent
banque privée par l’intermédiaire des services d’intégra- une connexion systématique de différents systèmes à
tion FIL. Grâce à la mise en œuvre conforme des exigences Finnova Banking Software. La plate-forme Finnova devient
réglementaires et fiscales intégrées dans le progiciel, les ainsi un écosystème ouvert qui supporte l’interaction de
banques privées misent sur la sécurité et bénéficient d’un différents acteurs tels que les départements de développe-
coût total de possession attrayant. ment des banques, les partenaires d’exploitation, les édi-
teurs logiciels, les fintechs et les prestataires BPO. Finnova
Lienhardt & Partner Privatbank permet ainsi d’accroître l’agilité lors de la mise à disposi-
Mercantil Bank (Suisse) tion de fonctionnalités et à maîtriser rapidement les défis
Neue Bank (Liechtenstein) posés par la rupture de la chaîne de création de valeur et
Banque privée Bellerive le changement technologique dans les activités bancaires.
REYL & CIE
RSN AG
Swisscom
Banque WIR
Les segments ci-dessus sont un extrait de la liste des références des clients.
12 13
FINNOVA BANKING SOFTWARE Processus de gestion
La gestion efficace d’une banque et le respect de l’intégralité
des exigences en matière de conformité impliquent des pro-
EN UN CLIN D’OEIL Processus de création de valeur
La pression concurrentielle croissante requiert de la part des
cessus clairement définis tout au long de la chaîne de créa-
tion de valeur ainsi qu’un stockage et une agrégation cohé-
banques une concentration sur les prestations du marché qui rents des données.
créent une réelle valeur ajoutée pour le client et pour les-
Finnova Banking Software est une plate-forme logicielle complète qui offre un traitement quelles celui-ci est prêt à payer un prix correspondant, ce qui >> Gestion de la banque
de bout en bout aux banques de détail, universelles et privées. La cohérence de son orien- permet aux banques d’optimiser leur rentabilité au travers de Gérer une banque dans un environnement dynamique qui
tation processus et son architecture modulaire offrent une meilleure flexibilité en ma- la création de valeur. Les chiffres d’affaires des banques se voit naître toujours plus de nouveaux concurrents sur un
tière d’adaptation et d’intégration des fonctionnalités commerciales aujourd’hui requises composent en grande partie des trois processus de création marché toujours plus régulé constitue un défi tant pour
par les banques, leurs clients et les prestataires d’externalisation. de valeur suivants: la banque que pour ses responsables. Dans ce contexte,
les décisions du management doivent être fondées sur
>> Paiements des faits démontrables et des analyses approfondies, ce
La numérisation a considérablement simplifié la fonction qui requiert une base de données et d’informations com-
de base «Trafic des paiements» (Paiements). Aujourd’hui, plète et cohérente.
les clients effectuent leurs paiements à tout moment et
de plus en plus avec un appareil mobile. Une optimisation >> Conformité
cohérente de l’intégralité des processus bancaires permet L’accroissement des exigences des régulateurs et des au-
en outre de créer des points de contact quasi-triviaux pour torités en matière de conformité pose également de nou-
le client, sous la forme d’une expérience utilisateur. Pour veaux défis dans la relation client-banque. En ciblant le
que cette prestation soit possible, il faut disposer d’un sys- développement logiciel sur les besoins des clients et des
tème de traitement automatisé de bout en bout et d’un banques, il est possible de les surmonter. De cette ma-
moteur de traitement performant. nière, la conformité devient partie intégrante de l’interac-
tion entre le client et la banque.
>> Financement
Alors qu’auparavant le besoin en financement était abordé >> Gestion des processus d’affaires
dans un contexte surtout régional, la numérisation a dé- En orientant de manière cohérente les opérations ban-
sormais largement éliminé les limites géographiques. Les caires sur les besoins des clients, la banque est en me-
établissements bancaires sont aujourd’hui en concurrence sure de leur offrir une réelle valeur ajoutée. Une gestion
au niveau national, et la numérisation pourrait même élar- des processus orientée clients, effective et flexible gagne
gir cette concurrence à toute l’Europe. Rapide, avantageux constamment en importance, tout comme l’assistance lo-
et effectif, le traitement de bout en bout des opérations gicielle sous forme de solutions core banking intégrales
de crédit gagne en importance sous l’impulsion des exi- telles que Finnova Banking Software.
gences réglementaires, de l’acquisition du client à la consi-
dération globale de la part du management.
>> Placements
La complexité des processus des opérations de place-
ment connaît elle aussi une croissance continue. Il en va
de même des exigences posées aux parties concernées,
Value Creation Processes du client et du conseiller à la clientèle aux collaborateurs
Payments du back-office, en passant par la conformité, d’autant plus
que des solutions bilatérales y contribuent au même titre
MANAGEMENT SUITE
Financing
SOLUTION SUITE
CHANNEL SUITE
que les autorités de surveillance nationales et les autorités
EXPERT SUITE
FRONT SUITE
Investments fiscales suisses et internationales. En outre, de nouveaux
modèles d’affaires fondés sur des technologies innovantes
Management Processes
remettent en question les concepts de conseil tradition-
Bank Management nels. Dans ce contexte, il s’agit de créer des plus-values
Compliance déductibles pour les clients finaux et de proposer aux
banques une mise en application aisée et des coûts ré-
Business Process Management
duits. Ces facteurs posent des exigences élevées quant
à la flexibilité des systèmes multiples tels que le suivi,
l’évaluation, les alertes, le traitement des exceptions et
le reporting pour n’en citer que quelques-uns.
14 15
Finnova Banking Software se compose de cinq Suites orientées utilisateur, elles-
mêmes composées de groupes de produits dont bon nombre sont d’ores et déjà
disponibles, notamment Expert Suite et Channel Suite, alors que les autres Suites
sont encore en cours d’extension. Les options actuellement disponibles en complé-
ment du produit standard ainsi que les Services d’intégration sont présentés dans
l’annexe consacrée aux Suites correspondantes de la présente brochure. Dans le
document trimestriel «Finnova Product Update», nous informons par ailleurs nos
clients et partenaires du développement ultérieur de Finnova Banking Software.
Finnova BankingSOFTWARE
FINNOVA BANKING Software
STRATEGIC FOCUS
Digitalisation Data, Analytics & Compliance Industrialisation, Standardisation Ecosystem
Bank Clients Client Advisors Bank Managers Middle Office, Back Office Selected Third Parties
& BPO Experts
CHANNEL SUITE FRONT SUITE MANAGEMENT SUITE EXPERT SUITE SOLUTION SUITE
Payments Solution
E-Banking Advisor Workbench Financial Accounting Payments Integration
Financing
Technology
Investments Mobile Banking Advisory Apps Finnova Control Financing Integration
Branch & ATM CRM Risk & Compliance Investment
Management
Bank Management
Compliance Independent Regulatory Reporting Investment
Investment Advisory Operations
Business Process Mgmt.
Business Banking Tax
Clients & Products
SERVICES Consulting & Academy Data & Analytics Application Management Support & Quality Assurance
Parvenir à un «Smarter Banking» grâce à cinq Suites
Finnova Banking Software se compose de cinq Suites qui s’adressent chacune à des
groupes d’acteurs différents. Expert Suite constitue la véritable épine dorsale de
Finnova Banking Software et permet de réaliser une industrialisation et une numérisation
performantes et d’assurer à tout moment un processus entièrement automatisé (STP)
en temps réel. Les autres Suites s’y rattachent, à l’instar de Channel Suite et Front Suite,
orientées clientèle. Channel Suite permet de proposer les prestations en libre-ser-
vice destinées aux clients, de la Banque mobile à l’utilisation des distributeurs au-
tomatiques de billets, en passant par l’E-banking; Front Suite apportera une aide ac-
tive aux processus de travail du conseiller à la clientèle. Comme son nom l’indique,
Management Suite est la centrale d’information et de gestion du management de
la banque. Solution Suite est le maillon entre Finnova Banking Software et les so-
lutions individuelles et tierces.
16 17
>> Finnova Expert Suite
Finnova Expert Suite constitue le poste de travail assurant
le suivi des opérations du mid-office, du back-office et de
nos partenaires sous-traitants (BPO). Elle est la pièce maî-
tresse de Finnova Banking Software et englobe les mo-
dules spécialisés connus.
La structure modulaire de Finnova Expert Suite couvre
tous les domaines: Trafic des paiements, Financement,
Placements, Gestion de portefeuille, Clients et Conseil.
Le stockage des données de base est assuré par la Suite
>> Finnova Channel Suite centrale de Finnova Banking Software. Elle comprend par
Channel Suite est directement dédiée aux canaux vers les exemple la base clients, la gestion des cartes, les taux d’in-
clients finaux des banques et concerne surtout le libre-ser- térêt et les frais. La gestion paramétrable des processus
vice des prestations bancaires. Elle permet aux utilisateurs garantit une intégration efficiente et sur mesure. L’avan-
de bénéficier d’une expérience d’utilisation cohérente in- tage principal de Finnova Expert Suite réside dans le traite-
dépendamment du canal de distribution choisi. ment rapide et complet de tous types d’opérations et dans
Finnova Channel Suite bénéficie de perfectionne- l’accès aux données sans restriction et selon les rôles.
ments réguliers, ce qui nous permet de tenir compte des
exigences croissantes des clients finaux en matière de >> Finnova Solution Suite
banque mobile et d’e-banking et de faire avancer les inno- Finnova Solution Suite permet à nos clients, partenaires
vations dans le domaine des distributeurs automatiques et prestataires tiers d’accéder pleinement à l’écosystème
de billets. Dans les domaines de la gestion de fortune ex- Finnova et reflète l’ouverture de Finnova Banking Software
terne et des nouveaux positionnements de nos banques et de ses solutions.
clientes dans leurs filiales, nous proposons des solutions Dans un contexte de changements rapides, l’innovation
attrayantes qui permettent aux banques de se démarquer et l’agilité sont deux qualités essentielles. Pour que la plate-
sur le marché grâce à des technologies de communication forme Finnova réponde encore mieux à ces exigences, So-
et d’information modernes. lution Suite est conçue et développée en continu, en étroite
collaboration avec les acteurs au sein de l’écosystème de Modèles d’exploitation
>> Finnova Front Suite Finnova. Compte tenu de l’érosion des marges et de la pression accrue sur les coûts, un faible coût
Finnova Front Suite est le poste de travail moderne des À l’avenir, la numérisation et l’industrialisation des ac- total de possession (TCO) est la condition sine qua non du maintien de la compétitivité des
conseillers à la clientèle, qu’elle accompagne lors de leurs tivités bancaires seront rendues possibles par la concep- banques. Dans cette optique, il est impératif qu’elles choisissent le modèle d’exploitation qui
activités de vente quotidiennes. Elle est également le point tion et l’exploitation compatibles XaaS des solutions logi- correspond le mieux à leur solution IT. Le modèle Finnova est fondé sur une approche de
d’accès à différents outils de conseil dans les domaines du cielles. Les groupes de produits de Finnova Solution Suite choix de prestataire ouverte qui permet à nos clients de choisir parmi différents prestataires
crédit, des placements et de la prévoyance. Notre vision répondent aux besoins et aux exigences spécifiques des et modèles d’exploitation. Dans la pratique, divers modèles d’exploitation et raccordements
est de développer Front Suite pour en faire le pilier d’une différents acteurs de l’écosystème de Finnova, des déve- de solutions tierces se sont établis, qu’il s’agisse d’installations individuelles ou d’étagements
expérience omnicanal cohérente. loppements individuels à une assurance qualité et une ex- multiclients permettant l’exploitation en parallèle de jusqu’à 50 banques, allant de solutions
ploitation performante et avantageuse en termes de coûts, standard au faible coût d’exploitation à des réalisations complexes comprenant des solutions
>> Finnova Management Suite en passant par l’intégration de solutions et de processus tierces, à l’instar des banques privées.
Finnova Management Suite répond aux besoins relevant d’affaires.
des domaines inhérents au système de gestion bancaire
intégrée tels que la comptabilité de gestion et financière,
la gestion des risques, la conformité et le reporting régle-
mentaire.
Finnova Management Suite est l’outil complet des-
tiné à la gestion bancaire et à la gestion des risques. Il re- Étagements multiclients existants
groupe les analyses et les rapports et met à disposition la
fonctionnalité permettant de répondre aux exigences tou-
jours plus contraignantes en matière de conformité dans
SOFTWARE PROVIDER SOFTWARE PROVIDER SOFTWARE PROVIDER SOFTWARE PROVIDER SOFTWARE PROVIDER SOFTWARE PROVIDER
les activités bancaires. FINNOVA FINNOVA FINNOVA FINNOVA FINNOVA FINNOVA
LICENCE LICENCE LICENCE LICENCE LICENCE LICENCE
SWISSCOM INCORE
RESELLER RESELLER
2 x GKB 5 x SÄNTIS 42 x SWISSCOM 5 x SOBACO 9 x INCORE BANK 16 x ESPRIT
FULL -
SERVICE
BANK
5x 5x 5x
BPO AM ITO BPO AM ITO BPO AM ITO BPO AM ITO BPO AM ITO BPO AM ITO
GKB INVENTX INVENTX FOR EACH OTHER FINNOVA ECONIS SWISSCOM SWISSCOM SWISSCOM FINANZ-LOGISTIK SOBACO SOBACO INCORE BANK INVENTX INVENTX FINANZ-LOGISTIK SWISSCOM SWISSCOM
18 19
Technologie
Les piles technologiques et d’architecture inhérentes à Finnova Banking Software Des fonctionnalités centrales de la nouvelle technologie
ont une incidence importante sur la performance, la flexibilité et les coûts d’exploi- Omega telles que le basculement, l’échelonnement, l’isola-
tation du progiciel. En raison du changement des exigences liées aux opérations tion du stockage des données, le développement logiciel, etc.
bancaires en ce qui concerne les solutions IT et les nouvelles possibilités tech- réduisent la complexité de l’exploitation, du développement
nologiques, les concepts technologiques et architecturaux doivent eux aussi être et même de l’intégration des produits individuels, offrant ainsi
constamment adaptés. Dans ce domaine, la technologie ne constitue jamais une La technologie «Gamma» établie des coûts d’exploitation et de projet plus avantageux. La plate-
fin en soi: nous poursuivons de manière stricte le principe «Technology follows Bu- Aujourd’hui, Finnova Expert Suite est basée sur la pile tech- forme de développement ouverte et indépendante permet
siness». nologique et d’architecture «Gamma», qui répond de manière à son tour d’aborder plus en détail des thèmes tels qu’une
idéale aux exigences inhérentes à l’épine dorsale d’une appli- excellente expérience d’utilisation ou l’analyse des données.
L’évolution technologique de Finnova Banking Software cation bancaire. Nous appliquons des composantes établies et
Depuis les débuts de Finnova Banking Software, les exigences des banques n’ont optimisées pour un système établi orienté transaction. La par- Modèles d’exploitation complémentaires
cessé d’évoluer tout comme les possibilités technologiques. Au cours de quatre dé- tie principale est constituée d’une banque de données Oracle Pour la mise en œuvre de solutions personnalisées – no-
cennies d’histoire de Finnova, les piles technologiques et d’architecture inhérentes qui se charge du stockage intégral des données et de la lo- tamment pour les applications destinées au font-office,
à notre progiciel ont déjà été renouvelées trois fois (voir l’illustration), et nous tra- gique d’affaires, et la couche de présentation, l’IU, est écrite qui s’écartent fortement d’une approche à source unique
vaillons actuellement à la quatrième. Lors de cette procédure, la nouvelle techno- en Java. Grâce à la longue expérience et au degré élevé de – il est nécessaire d’élaborer des modèles d’affaires com-
logie est toujours introduite en parallèle à la technologie établie, conformément au maturité des technologies utilisées, nous sommes aussi en plémentaires. L’utilisation de solutions groupées modernes
concept «Two-speed IT». En effet, la technologie établie est le pilier fiable, alors mesure de parvenir constamment à une stabilité et à un dé- (OpenShift) permet d’introduire un modèle pour l’exploitation
que la nouvelle permet la réalisation d’innovations. bit élevés, indispensables pour un système bancaire nodal. des nouvelles applications, qui offre à Finnova et à l’opérateur
L’utilisation des technologies a été optimisée au cours des la possibilité d’exploiter une solution individuelle à chaque
années de sorte qu’il est aujourd’hui possible de procéder à client, sans devoir créer une infrastructure spécifique à cet
un traitement efficient et stable dans Finnova Expert Suite, usage. Les nouveaux modèles d’exploitation se fondent éga-
même pour des volumes de transactions très importants. Les lement sur des composantes open source comme Linux ou
mécanismes sophistiqués de mise en cache et d’équilibrage OpenShift, évitant ainsi de devoir acheter du matériel et des
Changements technologiques chez Finnova de charge permettent également une utilisation en parallèle logiciels propriétaires. Ils font partie intégrante de la nouvelle
par plusieurs milliers d’utilisateurs sur une même installation. pile d’architecture et technologique de la plate-forme Omega.
2015 – … «Omega»: HTML5, cloud technologies, PL/SQL
Malgré le degré élevé de personnalisation, cette solution per-
>> UI – HTML5 >> BL – PL/SQL >> MW – Java, Perl, REST >> DB – Oracle
De nouveaux concepts d’architecture et technologiques met de maintenir de faibles coûts totaux de possession grâce
2008 – … «Gamma»: BOAL, Jure & PL/SQL Avec l’extension de Finnova Banking Software, en particulier à l’utilisation de matériel courant et d’un système d’exploita-
>> UI – Java >> BL – PL/SQL >> MW – Java, Perl >> DB – Oracle
des Suites destinées au front-office et l’ouverture du progi- tion sous licence. La décharge des systèmes de traitement
ciel via Solution Suite, nous apportons notre aide aux banques des transactions qui en résulte dans Finnova Core permettra
2001 – 2017 JAB GUI & PL/SQL dans l’application de modèles d’affaires numériques. Les ex- une nouvelle réduction potentielle des coûts d’exploitation.
>> UI – Java >> BL – PL/SQL >> MW – Java, Perl >> DB – Oracle périences clients numériques modernes posent de nouvelles
exigences en matière de stylique, de mobilité et d’utilisation
1991 – 2010 Oracle, Uniface >> UI – User Interface
intuitive. En même temps, il y a lieu d’assurer l’intégration
>> BL – Business Logic
>> UI – Uniface Forms >> BL – Uniface, PL/SQL >> MW – Uniface >> DB – Oracle de ces modèles d’affaires au sein de Finnova Expert Suite
>> MW – Middleware
ainsi que la sécurité et la cohérence du flux de données.
1969 – 2004 FIS-VRX: NEAT/3, high level assembler >> DB – Database
Finnova apporte une réponse à ces défis par l’utilisation d’une
>> UI – VRX >> BL – VRX >> MW – none >> DB – Files
nouvelle pile d’architecture et technologique que nous appe-
lons «Omega». Cette pile utilise de nouvelles possibilités et
1990 2000 2010 2020 concepts technologiques et permet donc aussi la réalisation
de modèles d’exploitation innovants et efficients. De nou-
veaux concepts d’architecture et technologiques sont égale-
ment appliqués pour l’intégration modulaire au sein de Finnova
Expert Suite grâce à Finnova Integration Layer.20 21
POURSUITE DU DÉVELOPPEMENT
DE FINNOVA BANKING SOFTWARE Digitalisation
La numérisation concerne tous les secteurs bancaires, en particulier l’interaction entre
le client de la banque et le prestataire dans la mise à disposition et l’amélioration de
Notre ambition est d’établir les solutions logicielles de Finnova en tant que référence l’expérience numérique. Ce phénomène apparaît aussi dans le domaine du B2B, où
numéro un des activités bancaires globales dans nos marchés cibles. Nous souhaitons l’apport de prestations numériques engendre l’extension des offres de produits et
permettre aux banques, aux partenaires d’exploitation ainsi qu’à des intermédiaires du traitement afférent. Les modèles d’affaires établis sont mis sous pression et les
sélectionnés avec soin de profiter de l’opportunité offerte par la digitalisation, l’indus- banques se voient contraintes de développer des stratégies leur permettant de déter-
trialisation et la réglementation et de se positionner avec succès dans cette nouvelle ère miner la plus-value qu’elles souhaitent offrir à leurs clients dans un monde numérisé.
bancaire. Durant la période entre 2018 et 2021, nous procéderons à des investissements Dans ce domaine, chaque banque est confrontée à une situation quelque peu diffé-
significatifs dans notre portefeuille de produits et de services. Les informations détail- rente et doit définir la voie la mieux adaptée. Au cours des prochaines années, Finnova
lées au sujet de notre plan d’expansion sont disponibles dans la Feuille de route détaillée se concentrera pleinement sur le soutien de ses banques clientes dans l’application
2018–2021. de leurs stratégies numériques, en proposant d’une part des produits FINNOVA BANKING
standard effi-SOFTWARE
cients, innovants et intégrés dans le système nodal à l’interface client de la banque
(Finnova Channel Suite et Front Suite) et, d’autre part, par une intégration simple et
rapide de produits tiers ou de développements individuels (Finnova STRATEGIC
SolutionFOCUS
Suite).
Digitalisation Data, Analytics &
Les principes du développement ultérieur du produit Data, Analytics & Compliance
En matière de développement ultérieur de Finnova Banking Software, nous pour- Les possibilités technologiques toujours plus modernes permettent aux banques,
suivons plusieurs objectifs: par l’analyse systématique de grandes quantités de données structurées et non
>> Notre produit est le progiciel bancaire leader du marché et se caractérise par sa structurées et l’utilisation intelligente des résultats, d’obtenir un avantage concur-
Bank Clients Client Advisors
stabilité, sa flexibilité, la simplicité de sa modélisation et le plus faible coût total rentiel, que ce soit sous la forme d’une application efficiente des exigences régle-
de possession (TCO) par rapport à la concurrence. mentaires, d’une transparence totale de leurs propres affaires ou de l’agrégation et
CHANNEL SUITE FRONT SUITE
>> Finnova Banking Software est un produit standard intégré qui, grâce à des ser- la mise à disposition d’informations pour lesFINNOVA BANKING
clients. En plusSOFTWARE
de la mise
Paymentsen œuvre E-Banking Advisor Workbenc
vices d’intégration définis, est ouvert à la connexion de systèmes tiers et au dé- des nombreuses exigences réglementaires, Finnova continuera d’investir Financing dans
veloppement de solutions personnalisées (custom development). Dans un sec- Finnova Management Suite, son System of Insights. Nous élaborons actuellement
Investments Mobile Banking Advisory Apps
teur caractérisé par des développements dynamiques, nous assurons ainsi des nos plans stratégiques dans le domaine des analyses des données massives.
STRATEGIC FOCUS Branch & ATM CRM
Bank Management
activités bancaires globales, afin d’être en mesure de participer activement à la Digitalisation Data, Analytics & Compliance
Independent
Industria
Compliance
numérisation et à l’industrialisation tout en maintenant la flexibilité nécessaire. Investment Advisory
Business Process Mgmt.
>> Notre produit offre à nos clients et aux prestataires d’externalisation des proces- Industrialisation, standardisation Business Banking
sus d’affaires une plus-value tant qualitative que quantitative, maximisée par un Avec la concentration des banques sur les investissements dans les projets de nu-
écosystème de partenaires sélectionné avec soin et suivi de manière active. mérisation proches du client et la pression générale sur les coûts, l’industrialisation
>> Finnova Banking Software se fonde sur une technologie des plus modernes. des opérations bancaires par la standardisation et l’automatisation des processus
Elle supporte de nouveaux modèles d’exploitation perfectionnés auprès des FINNOVA
et l’externalisation BANKING SOFTWARE
des processus
Bank Clients
partiels gagne elle aussi toujours davantage
SERVICES d’im-
Client Advisors
Consulting & Academy
Bank Managers
Data &
banques et des prestataires BPO et répond de manière optimale aux exigences portance. Dans ce domaine, Finnova poursuivra surtout ses investissements dans
CHANNEL SUITE FRONT SUITE MANAGEMENT SUITE
de mobilité et d’expérience d’utilisation moderne. Expert Suite afin de soutenir rapidement desPayments initiatives de standardisation sur le
E-Banking Advisor Workbench Financial Accounting
STRATEGIC FOCUS
marché et de permettre la poursuite de l’automatisation des opérations bancaires.
Financing
Champs d’action stratégique Digitalisation Investments Mobile Banking
Data, Analytics & Compliance Advisory AppsStandardisationFinnova Control Ecosys
Industrialisation,
Les thèmes stratégiques importants restent l’amélioration de l’expérience numé- Branch & ATM CRM Risk & Compliance
Bank Management
rique, l’exploitation des informations provenant de l’analyse des données et la ré- Ecosystem Independent
Compliance Regulatory Reporting
duction des coûts opérationnels et inhérents à la conformité. Grâce à nos champs L’architecture optimale d’une solution au sein des services informatiques Investment Advisory des
Business Process Mgmt.
d’action stratégique, nous définissons des priorités de développement clairement banques est toujours une symbiose entre un système nodal efficient et entière-
Business Banking
définies afin d’apporter notre appui à nos clients et partenaires par l’intermédiaire ment intégré et divers systèmes tiers paramétrésBank Clients
sur mesure pour des applications
Client Advisors Bank Managers Middle Office, Back Office Selected Third
d’un écosystème ouvert, adapté à cette nouvelle ère bancaire. Celui-ci allie les spécifiques. Le système nodal assure un stockage cohérent des données, offre une & BPO Experts
avantages d’une solution standard en matière d’efficience à la différenciation sur expérience client unique et permet de maintenir
CHANNEL SUITE bas leFRONT
coût total de possession.
SUITE MANAGEMENT SUITE EXPERT SUITE SOLUTION S
le marché par l’intermédiaire de solutions personnalisées. Grâce à la connexion de systèmes tiers
Payments choisis,
E-Banking SERVICESil estAdvisor
possible
Workbench d’intégrer
Consulting des
& Academy
Financial so-
Accounting DataPayments
& Analytics Solution
Applicatio
Integratio
lutions de pointe Financing
permettant une différenciation sur le marché. Au cours des pro-
Technolo
Investments Mobile Banking Advisory Apps Finnova Control Financing
chaines années, Finnova réalisera des investissements conséquents dans l’exten- Integratio
FINNOVAsionBANKING SOFTWARE
de Solution Suite, simplifiant ainsi considérablement
Branch & ATM CRMl’ouverture de Finnova
Risk & Compliance Investment
Management
Bank Management
Banking SoftwareCompliance
aux systèmes tiers et aux développements
Independent individuels. De cette Investment
Regulatory Reporting
Investment Advisory Operations
manière, Finnova est en mesure de
Business Process Mgmt. proposer à ses banques clientes un écosystème
STRATEGIC FOCUS Business Banking Tax
efficient et agile permettant de répondre aux besoins individuels.
Digitalisation Data, Analytics & Compliance Industrialisation, Standardisation Ecosystem
Clients & Products
SERVICES Consulting & Academy Data & Analytics Application Management Support & Quality Ass
Bank Clients Client Advisors Bank Managers Middle Office, Back Office Selected Third Parties22
Représentation souhaitée
de Finnova Banking Software
ECOSYSTEM
E
IT E
SU UI T
TS
N
ON
T IO
FR
LU
L/
MA
SO
E
NN
NA
CH A
GAGEME
GEM
EN N
T
EN T SUITE
CORD
INS
RE
GH
I
T
EX
PER
T S UI T E
Cet écosystème ouvert, assurant des activités bancaires de bout en bout, Systems of Engagement: une vision omnicanal
requiert une conservation cohérente des données et une organisation rigou-
reuse des processus. SYSTEMS OF ENGAGEMENT
FINNOVA CHANNEL, FRONT & SOLUTION SUITE
3rd Party Expert Suite 3rd Party
Mobile Advisor App Market owned App
Portal E-Banking Branch ATM
Représentation stratégique souhaitée Banking Workbench
Product
Places Processes
Bank-
(Execution)
Integration specific
Par le biais de Finnova AG Bankware, nous souhaitons offrir
aux banques et aux partenaires d’exploitation une plateforme
efficiente, stable et flexible, garantissant des activités ban- adaptée aux besoins individuels, aux connaissances dispo-
OMNI-CHANNEL PROCESS ORCHESTRATION & INTEGRATION
caires modernes de bout en bout. La différenciation selon le nibles ainsi qu’aux ressources et aux possibilités en matière
modèle «Systems of...» est au cœur de cette représentation d’infrastructure, de finances et de personnel. SYSTEMS OF RECORD SYSTEMS OF INSIGHT
stratégique. Selon ce modèle, Finnova Expert Suite assure la Dans le domaine du front-office, nous transformerons les FINNOVA EXPERT SUITE FINNOVA MANAGEMENT SUITE
With Master Record and Data Sync Analytics
fonction des Systems of Record, où l’accent est mis sur le Systems of Engagement pour passer d’une approche multica-
traitement fiable et efficient des transactions et la conserva- nal à une démarche omnicanal, où l’interaction avec la clientèle
tion cohérente des données primaires. Si Finnova Expert Suite peut avoir lieu à travers tous les canaux. Ceci nécessite une
peut être perçue comme le cœur de l’application au sens fi- grande convergence des applications front-office de Chan-
guré, nos Systems of Insight et Finnova Management Suite nel Suite et de Front Suite. Assurée par la fonctionnalité de
assurent la «fonction cérébrale» du système. Statiques et de Finnova Solution Suite, la capacité d’intégration est un aspect Cette représentation stratégique pour des activités bancaires L’organisation continue de bout en bout des processus à tra-
plus en plus algorithmiques et dynamiques, les informations clé des Systems of Engagement. Les changements auxquels de bout en bout requiert une conservation cohérente des don- vers plusieurs canaux offre de nouvelles perspectives de col-
relatives à la commande sont au centre de l’attention. Nous est confronté le secteur bancaire mettent en lumière l’im- nées et une organisation rigoureuse des processus. laboration entre la banque et ses clients. La réalisation des ac-
allons élargir Finnova Management Suite à des fonctions analy- portance de l’intégration des prestations bancaires dans un Avec le transfert des activités vers les canaux électro- tivités bancaires omnicanal dans les Systems of Engagement
tiques correspondantes afin de permettre à la banque de tirer écosystème plus complet. Solution Suite permet cette inté- niques, il est nécessaire de créer une expérience d’utilisation de Finnova Banking Software vise à garantir une nouvelle ex-
une valeur ajoutée de ces données, et ce non seulement pour gration pour tous les «Systems of...» mentionnés et propose continue et multicanal. En même temps, l’assistance digitale périence dans le cadre des processus et des interactions avec
l’interaction avec ses clients, mais aussi pour la commande du également tous les éléments nécessaires à la bonne qualité permet au conseiller d’accéder à une nouvelle qualité d’inte- la clientèle. Ceci nécessite une vue complète du client et des
système. Au moyen du Finnova Analytical Framework (FAF), de l’intégration, à savoir la sécurité, la stabilité et la cohérence. raction avec ses clients. À l’avenir, la communication entre processus. Le graphique ci-dessus illustre aussi bien la syn-
nos clients sont en mesure de relever les défis en matière de les clients et la banque ne devrait plus dépendre du canal. chronisation nécessaire des processus à travers les canaux
prévention et de détection de la fraude, de profilage du client Le libre-service jouera également un rôle plus important, et des clients que l’orchestration des processus entre les diffé-
ou de simulation. Mais notre ambition va bien au-delà: Finnova le client pourra accéder lui-même à des conseils, ouvrir des rents systèmes. Afin de garantir une conservation cohérente
propose aux banques la possibilité de développer progressi- produits et gérer ses données. des données, la conservation des données primaires est as-
vement ce cadre analytique en vue d’une solution complète, surée à tout moment par les Systems of Record, respective-
ment par Finnova Expert Suite.Vous pouvez aussi lire
