GUIDE DU CANDIDAT A L'EXAMEN DE CERTIFICATION CAMS - ACAMS
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GUIDE
DU
CANDIDAT
A L’EXAMEN DE CERTIFICATION CAMS
acams.orgTABLE DES MATIERES
3 A propos de l’ACAMS®
A propos de ce Guide
Critères d’Eligibilité et Adhésion à l’ACAMS
Principe de Non-Discrimination
Tarifs
Inscription
Contrôles Préalables
4 Caractéristiques et Avantages du CAMS
Classe Virtuelle
6 Candidature à la Certification CAMS
8 Critères d’Eligibilité
9 Expérience Professionnelle
10 Références
Aide-Mémoire
12 Description de l’Examen CAMS
15 Dispositions administratives
18 Dispositions Particulières
Contact
Pour toute information concernant votre inscription ou
l’examen, veuillez contacter :
ACAMS France
195 avenue Charles de Gaulle, 92200 Neuilly sur Seine
Téléphone : +33 1 73 09 42 52
Email : dsanchez@acams.org
Sites Internet : www.ACAMS.org
www.francais.acams.org
ACAMS United Kingdom
Level 25, 40 Bank Street
Canary Wharf
London E14 5NR
Phone : +44 20 3755 7400
Email : europe@acams.org
ACAMS USA
Brickell City Tower, 80 Southwest 8th Street, Suite 2350,
Miami, FL 33130
Phone : +1 305 373 0020
Email : info@acams.org
2
Copyright © 2018, Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists®A PROPOS DE LA CERTIFICATION CAMS
A propos de ce Guide Principe de Non-Discrimination Contrôles préalables
Ce guide fournit les renseignements qui L’ACAMS ne discrimine pas les candidats L’ACAMS se réserve le droit de mener des
vous permettront de vous inscrire à l’examen au regard de leur nationalité, de leur contrôles préalables, tels que la demande
CAMS, tels que, les critères d’éligibilité, le âge, sexe, race, couleur de peau, religion, d’un extrait de casier judiciaire, pour toutes
règlement, la description du contenu de handicap ou de leur statut marital. les personnes souhaitant passer l’examen
l’examen et le processus de candidature. CAMS. Les candidats peuvent être amenés
Frais d’inscription* à remplir un formulaire d’autorisation
Démarrage Module CAMS avec l’option
dans ce sens. Ils seront tenus informés de
l’avancement de leur dossier d’inscription
Etape 1: Remplir le formulaire d’inscription Classe Virtuelle :
dans le cas où ces contrôles auraient lieu.
et rassembler les documents demandés, Secteur Privé 1 880 $ US
Etape 2: Choisir le module de préparation Secteur Public** 1 540 $ US Pour l’intégrité de notre association et de
à l’examen CAMS et la durée d’adhésion à sa mission, toute personne soumise à un
l’ACAMS, Module CAMS Standard contrôle préalable, et dont la candidature
(sans Classe Virtuelle) : aura été rejetée, ne sera pas autorisée à
Etape 3: Procéder au règlement, soumettre
Secteur Privé 1 495 $ US passer l’examen.
le dossier de candidature et toutes les
Secteur Public** 1 145 $ US
pièces justificatives,
Etape 4: Dès réception du règlement et ** Pour les fonctionnaires.
acceptation de votre candidature, nous vous
* Voir le contenu détaillé des modules
enverrons un lien pour accéder au support de
CAMS en page 6 (étape 3).
formation PDF en ligne et aux fichiers audio
du guide d’apprentissage CAMS, ainsi que A propos de l’ACAMS et
Inscription
votre identifiant pour accéder à la plateforme
Remplir le formulaire contenu dans ce
de la certification CAMS
de préparation à l’examen en ligne,
guide. Transmettre toutes les pièces Créée en 2001, l’association des
Etape 5: A l’aide du code d’accès qui
justificatives et le règlement demandés, spécialistes certifiés Lutte Anti-
vous aura été remis lors de la validation
par courrier, fax ou email, à l’ACAMS, à Blanchiment d’argent (ACAMS®)
de votre inscription, programmer une date
l’adresse indiquée ci-dessous. est la plus importante organisation
pour votre examen sur l’un des sites que
Kryterion met à votre disposition à travers dédiée aux professionnels de la
Il est possible de régler les frais par carte
le monde. Lutte Anti-Blanchiment. La mission
de crédit, par chèque, chèque de banque,
de l’ACAMS est d’améliorer les
Nota Bene: le code d’accès à l’examen est mandat ou virement (les virements devront
valable six mois à partir de sa date d’émission. connaissances professionnelles,
être identifiables). Les chèques seront
Vous devez passer l’examen dans les six mois l’expertise et l’expérience des
suivant votre inscription.
libellés au nom de l’ACAMS. Les tarifs sont
professionnels dédiés à la détection
susceptibles d’évoluer. Les cartes de crédit
et la prévention du blanchiment
et/ou les chèques refusés entraîneront des
Critères d’Eligibilité CAMS et frais de 25 $ US.
d’argent et de la criminalité
Adhésion à l’ACAMS financière, partout dans le monde.
Les candidats souhaitant passer l’Examen ACAMS La certification CAMS est
CAMS doivent : Attn. Certification Department une certification reconnue
Brickell City Tower internationalement qui évalue
1. Justifier d’un minimum de 40 unités de 80 Southwest 8th Street, Suite 2350 de façon rigoureuse l’aptitude et
crédits basées sur le niveau d’études, Miami, FL 33130 USA l’expertise en détection, prévention
les certifications professionnelles et Fax: +1 305 373 7788 ou et application des règles de lutte
l’expérience professionnelle dans le +1 305 373 5229 contre le blanchiment d’argent.
domaine de la LAB,
Toute personne réussissant l’examen
2. Fournir les pièces justificatives, Pour toutes informations complémentaires,
devient un spécialiste certifié de la
3. Fournir trois références professionnelles. veuillez nous contacter au +33 1 73
Lutte Anti-Blanchiment (CAMS®).
09 42 52 (France), +44 20 3755 7400
Les candidats qui réussissent l’Examen Ce titre confère, à la personne qui le
(Royaume-Uni), +1 305 373 0020 (USA) ou
CAMS et qui souhaitent faire état de leur détient, une autorité dans le domaine
certification@acams.org /europe@acams.org.
certification CAMS doivent également être de la Lutte Anti-Blanchiment.
adhérents de l’ACAMS.
3
Copyright © 2018, Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists®Pourquoi obtenir le CAMS?
La certification CAMS (spécialiste certifié Lutte Anti-Blanchiment d’argent) atteste d’un niveau
supérieur de compréhension des principes Lutte Anti-Blanchiment/Lutte contre le Financement du
Terrorisme (LAB/LFT) internationaux. Obtenir la certification CAMS vous confère une autorité en
matière de LAB/LFT et aide à combattre le risque de criminalité financière. Reconnue et acceptée à
l’international, les gouvernements du monde entier reconnaissent la certification CAMS comme la
référence pour la conformité LAB/LFT.
« La Certification CAMS a légitimé
La certification CAMS :
• Démontre à vos inspecteurs que votre institution détient
le fait que je sois une experte un savoir spécialisé dans le domaine de la LAB. Le CAMS
dans ce domaine. Cela a été tout est reconnu comme la référence des certifications LAB par les
régulateurs et par le secteur des services financiers.
particulièrement utile lorsque j’ai • Peut aider votre organisation à réduire son risque. Avoir une
changé de poste. L’ACAMS et le équipe certifiée CAMS garantit que vos collègues partagent
et conservent un niveau homogène de connaissances LAB.
chapitre ACAMS de Chicago m’ont Préparer l’examen donne également des clefs pour concevoir et
donné la possibilité de parfaire mes mettre en place des programmes LAB sur mesure.
• Met à niveau les connaissances de votre personnel. La
connaissances, d’être au courant des
préparation à l’examen et la formation continue nécessaire au
dernières avancées du secteur et maintien de la certification garantissent que les connaissances
de votre personnel restent pointues et à jour. Disposer d’une
d’échanger avec mes pairs ».
équipe certifiée CAMS augmente la crédibilité de votre
programme LAB, tout en renforçant votre engagement et votre
Tara Marie Dabek, CAMS rigueur aux yeux des régulateurs.
Analyste Risques
BMO Harris Bank, N.A. Les titulaires d’une certification CAMS bénéficient
de multiples avantages, parmi lesquels :
• Gagner 42% de plus que leurs collègues non-certifiés, selon
l’Etude de Rémunération 2015 de l’ACAMS sur les professions
LAB/LFT et la prévention de la criminalité financière,
• Accroître leur valeur professionnelle grâce à une meilleure
compréhension des techniques de détection et de prévention
de la criminalité financière,
• Protéger leur institution contre les menaces de blanchiment
d’argent et réduire le risque de criminalité financière,
• Satisfaire les exigences de formations LAB obligatoires grâce à
la préparation et à l’étude,
• Prouver leur expertise en matière de LAB aux inspecteurs
et régulateurs.
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Copyright © 2018, Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists®PREPARATION CAMS ET ACCOMPAGNEMENT
L’examen CAMS exige une préparation minutieuse. Mais nous sommes avec vous tout au
long du chemin.
Notre programme de certification vous apporte tout ce dont vous avez besoin pour vous préparer
correctement à l’examen.
Guide d’Etude CAMS
Le guide d’étude CAMS est votre référence principale et votre
principale source d’informations pour vous attaquer à l’examen
CAMS. Votre succès dépend de votre compréhension de ce
support. Référez-vous à la page 12 de ce guide pour une
description complète du programme de l’examen.
Séminaire de Préparation en ligne
Vous avez la possibilité de suivre un cours en ligne interactif à
votre propre rythme. La formation en ligne vous permet de :
• Etudier comme vous le souhaitez. Connectez-vous et
écoutez le cours par chapitres ou revenez en arrière et révisez
autant que vous en ressentez le besoin.
• Vous connecter depuis votre bureau ou de chez vous. Vous
n’avez pas à vous déplacer pour étudier, ni à vous soucier des
temps de trajet ou des frais de déplacement.
• Réviser à volonté. Connectez-vous pour réviser autant de fois
que nécessaire avant de passer votre examen.
Classe Virtuelle CAMS
Les candidats qui souhaitent un soutien supplémentaire et
un cadre d’étude peuvent rejoindre la Classe Virtuelle CAMS.
La Classe Virtuelle offre un environnement d’apprentissage
structuré aux candidats, en divisant le support de formation en
six classes de deux heures chacune. Chaque classe, animée par
un instructeur expert, est interactive et en direct. Elle se réunit
une fois par semaine. L’option de la Classe Virtuelle CAMS
accompagne les candidats sur la route du succès grâce à des
devoirs hebdomadaires et à des lectures obligatoires.
Rendez-vous sur ACAMS.org pour découvrir la date de la
prochaine classe.
5
Copyright © 2018, Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists®FORMULAIRE D’INSCRIPTION AU CAMS
ETAPE 1 Coordonnées
Qualité (M., Mme, Mlle) Prénom Deuxième prénom ou initiale Nom
Titre Société Secteur d’activité
Adresse postale 1
Ville Etat/Province Code postal Pays
Téléphone 1 Téléphone 2 Fax
Email 1 Email 2
ETAPE 2 Informations Adhésion
Pour passer l’examen CAMS, vous devez être membre actif de l’ACAMS.
Etes-vous déjà membre de l’ACAMS ?
Oui ____ Veuillez indiquer votre numéro d’adhérent ______________
Non ____ Veuillez sélectionner un statut ci-dessous :
Catégorie de Membres 1 an 2 ans 3 ans
Tarif Privé o 295 $ US o 530 $ US o 750 $ US
Tarif Public o 195 $ US o 325 $ US o 450 $ US
ETAPE 3 Choisissez votre module de Certification CAMS
Module CAMS avec Option Classe Virtuelle
Inclut le Guide d’Etude CAMS en version électronique, le Cours de Préparation en ligne, la Classe Virtuelle CAMS et
l’examen CAMS
Tarif Privé o 1 880 $ US
Tarif Public o 1 540 $ US
Module CAMS Standard (sans Classe Virtuelle)
Inclut le Guide d’Etude CAMS en version électronique, le Cours de Préparation en ligne et l’examen CAMS
Tarif Privé o 1 495 $ US
Tarif Public o 1 145 $ US
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Copyright © 2018, Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists®ETAPE 4 Langue de Certification
Préférence de Langue de Certification (sélectionnez une langue)
o français o anglais o espagnol o chinois o arabe
o japonais o portugais o russe o allemand
ETAPE 5 Modalités de paiement
Frais déjà réglés
o Frais inhérents au CAMS déjà réglés. Référence de la transaction : _____________________
Chèque
o Ci-joint un chèque libellé au nom de l’ACAMS.
Virement
o Merci de bien vouloir effectuer le virement à :
Comerica Bank San Jose, CA
Code Banque : 121137522
Numéro de compte : 1894064128
Code SWIFT : MNBDUS33
Facture
o Veuillez établir une facture à mon attention.
Veuillez faire parvenir une copie de la facture à __________________________ (courriel)
Note
• Vous pouvez nous contacter au +33 1 70 37 53 95 (France) ou au +44 20 3755 7400 (Royaume-Uni) ou au +1 305 373 0020
ou au +1 866 459 CAMS (appel, gratuit), (USA), si vous souhaitez payer par téléphone.
• Important : Vous devez régler les frais inhérents au CAMS en intégralité pour pouvoir accéder aux supports de
formation et à l’examen.
ETAPE 6 CAMS Nom et Adresse Postale du détenteur du certificat
Nom du détenteur du certificat
Addresse Postale 1
Ville Etat/Province Code postal Pays
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Copyright © 2018, Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists®FORMULAIRE D’ELIGIBILITE
Les candidats qui souhaitent passer l’examen CAMS doivent faire état de 40 unités de crédits qualifiants prenant en
compte le niveau d’études, toute autre certification professionnelle, l’expérience professionnelle dans le domaine de
la Lutte Anti-Blanchiment ainsi que la transmission de trois références. Le système d’attribution des unités de crédit de
l’ACAMS, qui déterminent l’éligibilité à l’examen CAMS, se présente comme suit :
I. FORMATION ACADEMIQUE
*Sélectionnez votre niveau d’études
Etudes supérieures de deux années 10 unités de crédits _________
Licence 20 unités de crédits _________
Master/Doctorat/Juris Doctor ou Equivalent 30 unités de crédits _________
Merci de bien vouloir fournir les pièces justificatives.
II. EXPERIENCE PROFESSIONNELLE
Chaque année de travail à temps complet dans le domaine de la Lutte Anti-Blanchiment ou autres domaines
apparentés dans une institution financière dans la limite de 3 années.
**Merci de bien vouloir compléter la section « Expérience Professionnelle » page suivante
10 unités de crédits/an _________
III. FORMATION
Certification Professionnelle (en lien avec la finance) — (CPA, CPP, CRCM, CFE, CPE, CIA, CA/AML, FINRA, etc.)***
Tous les programmes de certification doivent inclure au minimum huit (8) heures d’enseignement et un examen de
certification.
***merci de bien vouloir fournir des photocopies du/des certificats et un justificatif d’adhésion en règle
10 unités de crédits par certification _________
Participation à un cours/séminaire/formation en ligne/conférence/formation spécialisée et/ou session de formation en
matière de contrôle de blanchiment d’argent et/ou tout autre sujet connexe – (dont toute formation interne et externe,
formation dispensée par une agence gouvernementale ou l’association ou fédération bancaire de votre pays)
****merci de bien vouloir fournir une copie de la/des attestation(s) de présence ou attestation de paiement en
provenance de l’organisme de formation).
1 unité de crédit par heure _________
# Total de vos unités de crédits _________
0
(40 unités de crédit au minimum sont requises)
* Seul un diplôme universitaire peut être comptabilisé au titre des 40 unités de crédit.
** La section « Expérience professionnelle » est disponible page suivante.
*** Veuillez noter que ces unités de crédit se rapportent à la section LAB/Fraude Financière de la formation à la certification FINRA.
En tant que tel, vous ne pourrez comptabiliser que 10 unités de crédit maximum, quel que soit le nombre de licences FINRA
détenu.
**** Des pièces justificatives, accompagnées d’une traduction en anglais si nécessaire, doivent être jointes au dossier pour obtenir
un minimum d’unités de crédit qui permettront de passer l’examen CAMS (par exemple, photocopies de la licence, certificats).
Merci de bien vouloir soumettre toute la documentation requise avec le formulaire d’inscription et le règlement.
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Copyright © 2018, Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists®EXPERIENCE PROFESSIONNELLE D’ELIGIBILITE
A REMPLIR UNIQUEMENT PAR LES CANDIDATS QUI VEULENT FAIRE ETAT D’UNITES DE CREDITS
POUR CHAQUE ANNEE D’EXPERIENCE PROFESSIONNELLE DANS LE DOMAINE DE LA LAB :
(Utilisez les espaces prévus à cet effet et ajoutez des pages supplémentaires le cas échéant)
Date : du (MM/AA) au (MM/AA)
Nom de l’employeur : Secteur d’activité :
Adresse : Pays :
Titre : Nombre total de mois passés dans le poste :
Nom et titre du supérieur hiérarchique direct : Téléphone professionnel du supérieur hiérarchique direct :
Description du poste (Ne pas utiliser cet espace pour se référer simplement à une pièce jointe) :
Date : du (MM/AA) au (MM/AA)
Nom de l’employeur : Secteur d’activité :
Adresse : Pays :
Titre : Nombre total de mois passés dans le poste :
Nom et titre du supérieur hiérarchique direct : Téléphone professionnel du supérieur hiérarchique direct :
Description du poste (Ne pas utiliser cet espace pour se référer simplement à une pièce jointe) :
Date : du (MM/AA) au (MM/AA)
Nom de l’employeur : Secteur d’activité :
Adresse : Pays :
Titre : Nombre total de mois passés dans le poste :
Nom et titre du supérieur hiérarchique direct : Téléphone professionnel du supérieur hiérarchique direct :
Description du poste (Ne pas utiliser cet espace pour se référer simplement à une pièce jointe) :
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Copyright © 2018, Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists®REFERENCES PROFESSIONNELLES
Obligatoires pour tous les candidats
Les références professionnelles doivent être constituées d’individus qui sont au fait de votre expertise en matière de LAB et/ou de
votre situation actuelle ainsi que du niveau de responsabilité de votre poste. Une personne sous vos ordres ne peut être utilisée
comme référent. Les membres de votre famille ou les membres du personnel de l’ACAMS ne peuvent faire office de référents.
(Trois références sont REQUISES)
REFERENCE 1:
Nom et titre :
Lien professionnel :
Nom de la société
Pays/Etat/Ville/Province
Téléphone o Domicile o Professionnel (Sélectionnez l’un ou l’autre) Depuis quand vous connaissez-vous ?
E-mail :
Membre de l’ACAMS : o Oui o Non
Spécialiste certifié Lutte Anti-Blanchiment d’argent (CAMS®): o Oui o Non
REFERENCE 2:
Nom et titre :
Lien professionnel :
Nom de la société
Pays/Etat/Ville/Province
Téléphone o Domicile o Professionnel (Sélectionnez l’un ou l’autre) Depuis quand vous connaissez-vous ?
E-mail :
Membre de l’ACAMS : o Oui o Non
Spécialiste certifié Lutte Anti-Blanchiment d’argent (CAMS®): o Oui o Non
REFERENCE 3:
Nom et titre :
Lien professionnel :
Nom de la société
Pays/Etat/Ville/Province
Téléphone o Domicile o Professionnel (Sélectionnez l’un ou l’autre) Depuis quand vous connaissez-vous ?
E-mail :
Membre de l’ACAMS : o Oui o Non
Spécialiste certifié Lutte Anti-Blanchiment d’argent (CAMS®): o Oui o Non
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Copyright © 2018, Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists®AIDE-MEMOIRE
Avez-vous pensé à ?
o Remplir le formulaire d’éligibilité ?
(Les candidats souhaitant passer l’examen CAMS doivent comptabiliser au minimum 40 unités de crédit)
o Joindre les pièces justificatives telles que les photocopies de diplômes ?
o Commander vos relevés de notes auprès de votre établissement si nécessaire ?
o Remplir la section « expérience professionnelle » ?
(uniquement pour les candidats qui souhaitent faire état d’unités de crédit pour chaque année d’expérience professionnelle dans le
domaine de la Lutte Anti-Blanchiment d’argent)
o Joindre votre règlement à votre candidature ?
o Joindre 3 références professionnelles ?
o Signer et dater le formulaire ?
Attestation
Je certifie que j’ai lu et que j’adhère aux termes et conditions présentés dans le guide de préparation CAMS et dossier
de candidature. Je certifie que l’information fournie dans ce dossier de candidature est complète et correcte, et,
ceci, en mon âme et conscience. Je comprends que, si l’information communiquée s’avérait incomplète ou fausse,
ma candidature pourrait être rejetée, les résultats de mon examen pourraient être retardés ou déclarés nuls, non-
communiqués, ou invalidés par l’ACAMS, ou si elle m’a déjà été délivrée, la qualité de « spécialiste certifié Lutte Anti-
Blanchiment d’argent » (CAMS®), celle-ci pourrait être révoquée.
Je certifie que je n’ai jamais été condamné(e) pour crime (ou dans le cadre d’un poste dans l’armée condamné(e)
par une cour martiale) et qu’aucune charge ne pèse actuellement contre moi. Je certifie que je n’ai jamais été démis
d’aucune adhésion professionnelle, licence, immatriculation ou certification, et que celles-ci ne m’ont été jamais refusées,
suspendues ou révoquées (pour raison autre que pour manque de qualifications ou échec à un examen), et que je n’ai
jamais été condamné(e) ou fait l’objet de mesures disciplinaires par aucune entité professionnelle ou organisation.
Je comprends que ma candidature dépend des résultats d’une investigation potentielle sur la véracité et la justesse de
toutes les informations que j’ai communiquées. J’autorise l’ACAMS, Kryterion et ses collaborateurs à s’entretenir sur les
résultats d’une telle investigation avec toutes les personnes parties prenantes du processus de certification. J’autorise
toutes les personnes contactées à communiquer des informations me concernant, moi et ma candidature, et je relève
toutes ces personnes, de toute responsabilité, pour avoir communiqué des informations à l’ACAMS, Kryterion et ses
collaborateurs. Je comprends que toute affirmation fausse ou trompeuse, fausse déclaration, dissimulation ou omission
matérielle d’informations communiquées ou n’ayant pas été communiquées par mes soins, dans le cadre de ma
candidature ou des pièces justificatives connexes, peuvent être la cause du rejet de ma candidature.
Signature Date: JJ/MM/AAAA
Merci de bien vouloir faire parvenir de préférence par email, ou bien par courrier ou par fax, la candidature complète ET
les pièces justificatives (photocopies de diplômes, etc…) pour justifier des 40 unités de crédits à :
ACAMS
Attn. Certification Department
Brickell City Tower, 80 Southwest 8th Street, Suite 2350
Miami, FL 33130 USA
Fax: +1 305 373 7788 ou +1 305 373 5229
Email: certification@acams.org
DES QUESTIONS ?
Contactez le : +33 1 73 09 42 52, ou le +44 20 3755 7400 (UK), ou le +1 305 373 0020 (USA)
E-mail : certification@acams.org
Visitez : www.acams.org
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Copyright © 2018, Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists®L’EXAM DU CAMS
Passer l’examen
L’examen du CAMS est constitué d’une sélection de 120 questions à choix multiple et à plusieurs réponses.
Tous les candidats disposent de 3 heures 30 pour passer l’examen. Les réponses choisies au hasard ne sont pas pénalisantes. Éviter
de laisser des questions sans réponse pour optimiser vos chances de réussite. Il vaut mieux tenter une réponse que de laisser une
question sans réponse. Vous trouverez des astuces supplémentaires pour l’étude et sur l’épreuve dans le Guide d’Étude de l’examen
du CAMS que tous les candidats reçoivent dans le cadre de leur matériel d’apprentissage. Veuillez vous référer au chapitre 6 du Guide
d’Étude pour les exercices.
Description du contenu de l’examen CAMS
1.17 A partir d’un scénario dans le secteur des compagnies
I. RISQUES ET TECHNIQUES DE BLANCHIMENT DE CAPITAUX ET
d’assurance, déterminer les indicateurs de risque de
DE FINANCEMENT DU TERRORISME blanchiment ou de financement du terrorisme.
1.1 Déterminer le risque pour les individus en cas d’infraction 1.18 A partir d’un scénario dans le secteur du courtage, des
aux lois anti-blanchiment. conseillers en investissement et des marchés de capitaux
1.2 Déterminer les risques pour les institutions en cas (comme les titres ou les produits à terme), déterminer les
d’infraction aux lois anti-blanchiment. indicateurs de risque de blanchiment de capitaux ou de
financement du terrorisme.
1.3 Déterminer les conséquences économiques et sociales du
blanchiment de capitaux. 1.19 A partir d’un scénario dans le secteur des jeux (par
exemple, les casinos), déterminer les indicateurs de
1.4 Déterminer l’objectif des sanctions en vigueur (telles que
risque de blanchiment de capitaux ou de financement du
celles de l’OFAC, des Nations Unies, de l’UE).
terrorisme.
1.5 Déterminer les techniques de financement du terrorisme.
1.20. A partir d’un scénario dans le secteur des négociants en
1.6 Déterminer les techniques de blanchiment de capitaux métaux précieux et en biens de valeur, déterminer les
utilisées dans les banques et dans les autres institutions de indicateurs de risque de blanchiment de capitaux ou de
dépôt et de retrait. financement du terrorisme.
1.7 Déterminer les techniques de blanchiment utilisées dans le 1.21 A partir d’un scénario dans le secteur des agents
secteur des compagnies d’assurances. immobiliers, déterminer les facteurs de risque de
1.8 Déterminer les techniques de blanchiment à l’aide des blanchiment de capitaux ou de financement du terrorisme.
courtiers, des conseillers en investissement et des marchés 1.22 A partir d’un scénario dans le secteur des bureaux
de capitaux (tels que, les titres, les produits à terme). de change et des entreprises de services monétaires,
1.9 Déterminer les techniques de blanchiment utilisées dans le déterminer les indicateurs de risque de blanchiment et de
secteur des jeux (tels que les casinos). financement du terrorisme.
1.10. Déterminer les techniques de blanchiment utilisées dans le 1.23 A partir d’un scénario dans le milieu des avocats, des
commerce des métaux précieux et des biens de valeur. notaires et des auditeurs, déterminer les indicateurs de
1.11 Déterminer les techniques de blanchiment utilisées dans le risque de blanchiment de capitaux ou de financement du
secteur immobilier. terrorisme.
1.12 Déterminer les techniques de blanchiment utilisées dans 1.24 A partir d’un scénario donné, déterminer les indicateurs de
les bureaux de change et les entreprises de services risque de trafic d’êtres humains.
monétaires. 1.25 A partir d’un scénario dans le cadre des transactions
1.13 Déterminer les techniques de blanchiment utilisées par les financières qui protègent l’anonymat, déterminer les
avocats, les notaires, les comptables et les auditeurs. indicateurs de risque de blanchiment de capitaux ou de
1.14 A partir d’un scénario dans le secteur des prestataires financement du terrorisme.
de services aux trusts et aux entreprises, déterminer les 1.26 A partir d’un scénario révélant un manque de transparence
indicateurs de risque de blanchiment ou de financement du à l’égard des propriétaires (par exemple, de sociétés
terrorisme. fictives, de trusts), déterminer les indicateurs de risque de
1.15 A partir d’un scénario dans le secteur des risques blanchiment de capitaux ou de financement du terrorisme.
émergents liés aux technologies, déterminer les indicateurs 1.27 A partir d’un scénario portant sur un transfert de fonds,
de risques potentiels de blanchiment de capitaux et de déterminer les indicateurs de risque potentiel de
financement du terrorisme. blanchiment de capitaux ou de financement du terrorisme.
1.16 A partir d’un scénario dans le secteur des banques et 1.28 A partir d’un scénario impliquant des transactions
autres institutions de dépôt et de retrait, déterminer les commerciales, déterminer les indicateurs de risque
indicateurs de risque de blanchiment de capitaux ou de potentiel de blanchiment de capitaux par le biais du
financement du terrorisme. commerce.
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Copyright © 2018, Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists®L’EXAM DU CAMS
Programme d’Apprentissage de l’Examen CAMS (suite)
II. NORMES DE CONFORMITÉ POUR LA LUTTE ANTI-BLANCHIMENT (LAB) ET LA LUTTE CONTRE LE FINANCEMENT DU TERRORISME (LFT)
1.28 A partir d’un scénario impliquant des transactions 2.6 Déterminer les caractéristiques essentielles des directives
commerciales, déterminer les indicateurs de risque de l’Union Européenne sur le blanchiment de capitaux.
potentiel de blanchiment de capitaux par le biais du 2.7 Déterminer les caractéristiques essentielles du Patriot Act
commerce. américain qui ont une portée extraterritoriale.
2.1 Déterminer les caractéristiques majeures des 40 2.8 Déterminer les caractéristiques essentielles des sanctions
recommandations du GAFI. de l’OFAC comportant des aspects d’extraterritorialité.
2.2 Déterminer le processus utilisé par le GAFI pour sensibiliser 2.9 A partir d’un scénario impliquant une institution financière
certaines juridictions aux contrôles LAB laxistes. non américaine, déterminer l’impact extraterritorial du
2.3 Déterminer les caractéristiques principales des principes de Patriot Act américain.
due diligence à l’égard de la clientèle du Comité de Bâle. 2.10. Déterminer les rôles essentiels des entités régionales de
2.4 Déterminer les caractéristiques essentielles des principes type GAFI.
LAB du groupe Wolfsberg dans le cadre de la banque privée. 2.11 Déterminer les objectifs principaux du groupe Egmont.
2.5 Déterminer les caractéristiques essentielles des principes
LAB du groupe Wolfsberg en matière de banque
correspondante.
III. PROGRAMMES DE CONFORMITE LAB, LFT ET DE SANCTIONS
3.1 Déterminer les éléments constitutifs d’une évaluation du 3.12 À partir d’un scénario portant sur le comportement général
risque à l’échelle de l’entreprise. de la clientèle, déterminer ce qu’est un comportement
3.2 A partir d’une situation dans laquelle les risques ne sont pas suspect.
couverts, déterminer le plan d’action approprié qui devrait 3.13 À partir d’un scénario portant sur un comportement client
être mis en place. suspect, déterminer la manière dont l’institution devrait
3.3 Déterminer comment les contrôles à l’échelle de réagir à ces comportements.
l’entreprise, les obligations de conservation d’informations 3.14 À partir d’un scénario donné, déterminer les indicateurs de
et autres facteurs de réduction du risque devraient être mis risque et les pressions (internes et externes) pour dissimuler
en place. les informations relatives aux virements électroniques
3.4 A partir d’un scénario donné, déterminer les aspects (telles que les informations sur le bénéficiaire ou le donneur
essentiels d’une formation ciblée à l’attention de différents d’ordre).
participants et fonctions professionnelles. 3.15 À partir d’un scénario donné, déterminer les indicateurs de
3.5 A partir d’un scénario donné, déterminer les éléments risques liés aux transactions ou à l’utilisation de comptes
essentiels d’un programme de formation LAB. (comme les transactions en espèces, les dépôts hors
3.6 Déterminer les rôles que la direction et le conseil espèces, les virements électroniques, les opérations de
d’administration jouent dans le cadre de la surveillance LAB crédit, le financement du commerce ou les activités de
qu’une institution met en place. financement).
3.7 A partir d’un scénario donné, déterminer les rôles joués 3.16 À partir d’un scénario portant entre autres sur les
par la direction et le conseil d’administration en matière de indicateurs de risques liés aux transactions ou à l’activité
gouvernance LAB. du compte, déterminer la manière dont l’institution devrait
traiter ces indicateurs.
3.8 À partir d’un scénario donné, déterminer la manière dont
l’entrée en relations avec un client devrait être orchestrée 3.17 À partir d’un scénario portant sur les indicateurs de risques
par l’institution. liés à l’activité des employés, déterminer la manière dont
l’institution devrait réagir aux activités suspectes.
3.9 À partir d’un scénario donné, déterminer ce qui pourrait
permettre d’augmenter l’efficacité et la précision des outils 3.18 À partir d’un scénario donné, déterminer les situations
LAB automatisés. dans lesquelles une déclaration de soupçon devrait être
effectuée.
3.10. À partir d’un scénario donné, déterminer les clients et les
employés qui pourraient potentiellement justifier une due 3.19 À partir d’un scénario donné, déterminer la manière
diligence approfondie. dont les informations contenues dans les documents
accompagnant une déclaration de soupçon devraient être
3.11 À partir d’un scénario donné, déterminer les étapes qui
protégées.
devraient être suivies pour suivre les fonds à travers une
institution financière.
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Programme d’Apprentissage de l’Examen CAMS (suite)
3.20. À partir d’un scénario donné, déterminer la manière de 3.26 À partir d’un scénario donné, déterminer le moment et la
répondre aux requêtes des autorités. manière de mettre en œuvre les changements requis par
3.21 À partir d’un scénario portant sur une institution opérant le programme (comme les modifications en matière de
avec plusieurs lignes métiers et/ou dans plusieurs politique ou de procédure ou une formation approfondie).
juridictions, déterminer les aspects importants à prendre en 3.27 À partir d’un scénario donné, déterminer le processus
compte lors de la mise en œuvre à l’échelle de l’entreprise d’évaluation du risque de blanchiment de capitaux et du
d’une politique de gestion du risque anti-blanchiment. risque de sanctions lié aux nouveaux produits et services.
3.22 À partir d’un scénario donné, déterminer les actions 3.28 À partir d’un scénario donné, déterminer les facteurs
appropriées à entreprendre pour satisfaire aux exigences en internes ou externes qui devraient être communiqués à la
matière de sanctions. direction et/ou au comité d’administration.
3.23 Identifier les sources d’informations permettant de mettre à 3.29 À partir d’un scénario donné, déterminer comment gérer
jour les listes de sanctions. les points LAB soulevés par l’audit et/ou les problèmes
3.24 À partir d’un scénario portant sur une relation d’affaires règlementaires identifiés.
avec une PPE, déterminer les actions appropriées à 3.30. À partir d’un scénario donné, déterminer l’importance
entreprendre pour réduire le risque. d’assurer l’indépendance d’un audit du programme LAB.
3.25 À partir d’un scénario donné, déterminer les facteurs 3.31 À partir d’un scénario donné, déterminer une approche
internes et externes qui peuvent entraîner une réévaluation basée sur les risques pour les audits LAB.
du programme LAB en vigueur.
IV. MENER UN CONTROLE OU APPORTER SON SOUTIEN A UNE ENQUÊTE
4.1 À partir d’un scénario portant sur une déclaration de déterminer comment traiter une situation de blanchiment
soupçon de haut niveau, déterminer la manière d’informer de capitaux potentiel (par exemple un membre du conseil
la direction ou le conseil d’administration. d’administration ou un directeur général).
4.2 À partir d’un scénario donné, déterminer la manière 4.11 Déterminer les techniques appropriées qui peuvent
appropriée de déclarer une opération suspecte aux être utilisées pour interroger les parties potentiellement
autorités. impliquées dans un incident LAB.
4.3 Déterminer comment conserver et sécuriser toute la 4.12 À partir d’un scénario donné, identifier, entre autres, les
documentation annexe utilisée pour mettre à jour une sources d’informations publiques disponibles qui peuvent
activité suspecte. être utilisées dans le cadre d’une enquête.
4.4 À partir d’un scénario donné, identifier les facteurs qui 4.13 Déterminer les méthodes que les autorités administratives
indiquent qu’une institution devrait mettre fin à une relation peuvent utiliser pour demander des informations à une
d’affaires face à un risque de blanchiment trop élevé. institution.
4.5 À partir d’un scénario donné, identifier les facteurs qui 4.14 Déterminer les types d’informations que les autorités
devraient être pris en compte lorsqu’un compte est gardé administratives demandent habituellement au cours des
ouvert suite à la demande des autorités. enquêtes.
4.6 À partir d’un scénario portant sur une institution menant 4.15 Déterminer de quelle manière les autorités (telles que
une enquête sur un client, déterminer les domaines et/ou les CRF, les banques centrales, les gouvernements et les
les dossiers qu’elle devrait examiner. institutions règlementaires) peuvent coopérer et proposer
4.7 À partir d’un scénario portant sur une autorité nationale leur assistance lors d’enquêtes transfrontalières en matière
menant une enquête sur le client d’une institution, de blanchiment de capitaux.
déterminer les actions supplémentaires qui devraient être 4.16 Déterminer le rôle d’une CRF gouvernementale et son
entreprises par l’institution. interaction avec les secteurs public et privé.
4.8 À partir d’un scénario portant sur une institution faisant 4.17 Déterminer le rôle de garde-fous efficaces en matière de
l’objet d’une enquête par une autorité nationale, protection de la vie privée et des données dans le cadre
déterminer les actions qui devraient être entreprises par des enquêtes LAB.
l’institution.
4.9 Identifier les facteurs qui doivent être pris en compte avant
que les institutions ne partagent des informations sur leurs
clients hors ou au sein de la même juridiction.
4.10. À partir d’un scénario portant sur un cadre supérieur à
l’origine d’un comportement potentiellement suspect,
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Dispositions particulières Conditions de Reprogrammation / Sont interdits
L’ACAMS respecte la loi américaine en Annulation de la date d’Examen Les sacs à main, les sacs et les manteaux
faveur des personnes handicapées (ADA) Les demandes de remboursement ne sont pas autorisés dans la salle
et fera en sorte que les individus en présentées par des candidats souhaitant d’examen. Si vous portez une veste ou
situation de handicap ne soient pas privés se retirer après s’être inscrits à l’examen un manteau dans la salle d’examen, vous
de l’opportunité de passer l’examen, ne seront pas acceptées. Si vous souhaitez devrez le garder sur vous. Des casiers sont
comme exigé et défini par la loi. Des changer la date ou l’heure de votre mis à votre disposition gratuitement si
dispositions spéciales seront prises pour examen ou annuler votre rendez-vous, besoin.
qui veut passer l’examen, à la condition vous devez le faire 72 heures au moins Les appareils électroniques ne sont pas
qu’une demande adéquate soit soumise avant la date prévue. Toute annulation autorisés dans la salle d’examen :
à l’ACAMS avec le dossier de candidature ou reprogrammation dans les 72 heures
et que la demande soit acceptée. Vous précédant l’examen entraînera une • Téléphones
trouverez un formulaire de demande pénalité de 100 $ US en faveur de • Montres digitales
d’aménagement dans ce guide. l’ACAMS. • Assistants numériques personnels
• Les équipements de signalisation tels
Ce formulaire doit être signé et soumis Vous devrez renouveler votre demande que les pagers et les alarmes
avec le dossier de candidature au moins d’éligibilité auprès de l’ACAMS en • Les calculatrices
30 jours avant la date prévue pour le test. contactant certification@acams.org ou au
+1 305 373 0020. L’ACAMS vous
Les demandes de dispositions spéciales
communiquera des informations
Protocole d’Examen et Code de Conduite
pour les candidats localisés en dehors des
supplémentaires à ce sujet. Vous disposez de trois heures et demie
Etats-Unis d’Amérique sont autorisées
pour passer l’examen.
si le pays de résidence est régi par une
Vous ne pourrez pas disposer de temps
loi similaire pour les personnes dont Le Jour de l’Examen supplémentaire. Aucune pause n’est
le handicap est reconnu. Nous vous Prévoyez d’arriver 15 minutes avant prévue. Les candidats doivent avoir
remercions de bien vouloir suivre les l’heure prévue pour l’examen pour avoir la permission du surveillant du centre
instructions détaillées ci-dessous. le temps de vous présenter à l’accueil. d’examen pour quitter la salle.
Si vous n’avez reçu aucune validation de Les candidats en retard pourront se voir
votre demande de disposition spéciale, et refuser l’entrée. Les questions sur le contenu de l’examen
si celle-ci se justifie, merci de bien vouloir ne sont pas autorisées durant le test. Il est
contacter l’ACAMS à Identification de la responsabilité de chaque candidat
certification@ACAMS.org. Munissez-vous d’une pièce d’identité de lire les instructions sur l’ordinateur et
nationale en cours de validité, avec une d’écouter attentivement les directives du
photographie et portant votre signature. surveillant.
Le nom sur la pièce présentée devra être
similaire au nom utilisé pour le dossier de Le surveillant se réserve le droit d’exclure
candidature. de la salle tout candidat qui :
1. ne serait pas autorisé à passer
Pièces d’identité acceptées : l’examen,
• Le permis de conduire, 2. créerait une gêne, dont le
• La carte nationale d’identité, comportement serait déplacé ou non-
• La carte militaire, coopératif,
• Le passeport, 3. apporterait de l’aide ou en recevrait ou
• Tout autre pièce d’identité émise par serait suspecté de le faire,
les autorités compétentes 4. tenterait d’emporter avec lui des
informations sur l’examen ou des notes
hors de la salle d’examen,
5. serait en possession d’un appareil
électronique de communication ou
d’un appareil enregistreur.
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Ethique / Malhonnêteté Professionnelle Météorologie Repasser l’Examen
Le protocole d’examen de tous les En cas de conditions météorologiques Si un candidat échoue, il lui est possible
candidats est surveillé et peut faire adverses, ou de force majeure, le jour de renouveler l’essai.
l’objet d’analyses statistiques en vue de de l’examen, l’ACAMS établira, si les
Le candidat peut reprogrammer un
détecter et de vérifier toute forme de circonstances le justifient, l’annulation et
examen 48 heures après un premier essai
triche. S’il s’avère qu’un score soulève des la reprogrammation de l’épreuve. Tout
mais doit attendre 2 mois avant de le
interrogations, après vérification, le score sera fait afin que les examens aient lieu
repasser.
sera jugé invalide et le candidat mis dans comme prévu. Cependant, si une session
l’impossibilité de repasser le test pour une devait être annulée, tous les candidats Un candidat qui souhaite repasser
période indéterminée ou pour une durée inscrits seraient contactés et recevraient l’examen un an après avoir envoyé son
que l’ACAMS devra établir. une notification les informant de la date dossier de candidature doit se porter
prévue pour la reprogrammation ou de à nouveau candidat, fournir les pièces
Ethique de l’Examen toute autre démarche administrative à justificatives d’éligibilité et régler les frais.
entreprendre.
L’ACAMS prend des mesures strictes pour Il n’est pas possible de passer l’examen
assurer l’intégrité de l’Examen CAMS. Ces plus de trois fois de suite. Ceci ne souffre
mesures sécuritaires incluent : Confidentialité aucune exception. Après le troisième essai
Les candidats reçoivent le résultat de infructueux, le candidat devra patienter 6
Surveillants - Des surveillants seront
leur examen immédiatement (réussite ou mois avant de retenter sa chance.
présents avant, pendant et après l’examen
échec) dès la fin du test. Cette information
pour assurer que toutes les règles et
modalités sont respectées.
est dévoilée au candidat uniquement au Pour passer à nouveau l’examen, le
centre d’examen. Les résultats ne sont
Caméras de surveillance - Des caméras communiqués, ni par téléphone, ni par
candidat doit :
de surveillance de haute technologie fax, ni par mail. Lorsqu’une entreprise 1. Contacter l’ACAMS à certification@
sont placées dans les alentours des salles règle les frais de formation d’un particulier, ACAMS.org ou au +1 305 373 0020
d’examen pour s’assurer qu’aucune aide l’entreprise peut demander à l’ACAMS
ne soit apportée durant le test. de recevoir les résultats du test. Si un 2. Régler les frais d’examen pour recevoir
candidat refuse que ces informations son nouveau code d’accès :
Audio - Chaque session d’examen est a) 290 $ US pour le secteur privé
soient divulguées à l’entreprise, il/elle doit
enregistrée dans tous les centres de b) 190 $ US pour le secteur public
formuler sa demande par écrit.
test pour s’assurer qu’aucune aide n’est
apportée durant l’examen. L’ACAMS publie la liste des membres 3. Reprogrammer son examen sur le site
certifiés sur www.ACAMS.org. internet, section test.
Signalement des Irrégularités
Recours
En cas d’irrégularités durant la session
d’examen, le surveillant de chaque L’ACAMS prévoit un mécanisme de
centre est tenu de remplir une fiche de recours en cas de refus d’admission à
signalement du problème et d’indiquer l’examen ou de révocation de certificat.
des détails précis concernant l’incident. Il est de la responsabilité du candidat
d’initier ce recours par écrit à l’ACAMS
dans les 30 jours suivant l’événement qui
déclenche le recours.
Nota Bene : L’échec à l’examen ne justifie
aucunement un recours.
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