PATRIMOINE CONSEIL GESTION DE - Centaure Investissements
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CONSEIL GESTION DE
AOÛT 2020
PATRIMOINE
DES PROFESSIONNELS
QUI S’ENGAGENT
300 000 familles font confiance
aux 2 940 conseils en gestion
de patrimoine agréés par la
Chambre Nationale des Conseils
en Gestion de Patrimoine.
DOCUMENT D’ENTRÉE EN RELATION
(Conforme à l’article 325-5 du Règlement Général de l’AMF et à l’article L.521-2 du Code des Assurances1)
1
Cf annexesNOTRE APPROCHE
CENTAURE INVESTISSEMENTS, nom commercial de la société STRATEGINVEST SARL,
accompagne et propose une stratégie patrimoniale adaptée aux besoins de chacun.
L’approche globale du patrimoine (privé et professionnel) est au cœur de la démarche du Cabinet.
Les solutions sont optimisées et personnalisées en fonction de votre profil et de vos objectifs.
DIALOGUE ET CONSEIL
— Le conseil au cœur de la relation.
IMPARTIALITÉ
— Un interlocuteur unique pour vous — Aucun lien capitalistique
accompagner dans votre parcours. (banques, assurances, etc.).
— Contact en direct, sans plateforme — Des solutions sur-mesure.
téléphonique. — Une offre évolutive.
— Veille permanente — Des partenaires rigoureusement
sur les produits et sur vos actifs. sélectionnés.
RÉGLEMENTÉ ET CONTRÔLÉ ENGAGÉ
— Adhérent de la CNCGP. — Pas d’objectif chiffré.
— Des cycles de formations obligatoires — L’écoute au cœur de notre approche.
pour conserver les agréments et — Un engagement associatif.
répondre aux attentes réglementaires
à raison de plus de 60 heures par an.
— Contrôles réglementaires.
— Obligation de 43 heures de formation
annuelle minimum.
CENTAURE INVESTISSEMENTS DOCUMENT D’ENTRÉE EN RELATION I 3UNE OFFRE DIVERSIFIÉE
DIAGNOSTIC, PRÉCONISATIONS, PERSONNALISATION, OPTIMISATION
PLACEMENTS FISCALITÉ COURTAGE
— Assurances-vie — Loi Pinel EN ASSURANCES
— Trésorerie d’entreprise — LMNP Censi Bouvard — Particuliers - Professionnels
— Sélection d’OPCVM (SICAV-FCP) — Loi Malraux — Entreprises / Groupe
— Contrats de capitalisation — Monuments historiques — Vignobles
— Assurances-vie de droit — Déficit foncier — Santé
Luxembourgeois — Immobilier Outre-mer — Véhicules
— Variable annuities — Immobilier à l’Étranger — Habitations
— Comptes titres — FIP - FCPI - FIP Corses - FCPR — Scolaires
— PEA — Loi Dutreil — ADI
— PER — Démembrement de propriété — Décennale
— PEE - PEI - PERCO — Ingénierie patrimoniale — RC Pro
— Création de fonds dédiés — IR - IFI - IS
— IFC (Indemnités de Fin de Carrière)
COURTAGE
IMMOBILIER EN FINANCEMENT
— SCPI — Crédits immobiliers
— Immobilier d’entreprises — Crédits investisseurs
— Vignobles — Crédits professionnels
— Montage SCI — Renégociation de prêts
— LMP - LMNP — Analyses de prêts
— Acquisition — Garantie de passif
4 I DOCUMENT D’ENTRÉE EN RELATION CENTAURE INVESTISSEMENTSDES COMPÉTENCES
Le conseil en gestion de patrimoine est une profession réglementée.
Elle requiert plusieurs statuts pour permettre une approche globale et ainsi proposer
différentes solutions selon vos objectifs, de manière sécurisée.
Cy ri l l e R ES T I E R
Fondateur - Dirigeant du Cabinet CENTAURE INVESTISSEMENTS
Master II Droit, Économie, Gestion
Mention Gestion Patrimoniale et Financière
Spécialité Gestion du Patrimoine Privé,
à finalité professionnelle
Le mot du fondateur
C’est en 2010 que naît le cabinet CENTAURE INVESTISSEMENTS. Mon objectif premier était, est, et restera de vous donner envie de vous
occuper de votre patrimoine.
À l’origine, l’ambition était de créer un service global couvrant
Il est temps que vous deveniez le véritable acteur des questions
l’ensemble des thématiques patrimoniales de nos futurs clients. Cet
patrimoniales qui vous préoccupent. C’est en cela que les collaborateurs
objectif se traduisait alors par une approche spécifique auprès de tous
de CENTAURE INVESTISSEMENTS trouvent la reconnaissance de leur
ceux qui aujourd’hui nous font confiance.
métier. C’est fort de cette notoriété que j’ai souhaité faire bénéficier
CENTAURE INVESTISSEMENTS est donc l’aboutissement de de ce modèle à quelques confrères partageant la même vision de
compétences acquises chaque année, d’un recrutement de choix et l’échange, de la mutualisation des idées et des outils. L’objectif
d’une sélection rigoureuse de partenaires. Nous sommes aujourd’hui commun restant la satisfaction de notre clientèle.
reconnus comme l’une des premières sociétés dédiée à la gestion
Ainsi donc est né le groupement de cabinets CENTAURE
patrimoniale, conjuguant une approche globale impartiale et des
INVESTISSEMENTS. Il gérera bientôt 100.000.000 € d’actifs financiers
conseillers proches de leurs clients.
pour nos clients particuliers et professionnels.
Ma volonté est que CENTAURE INVESTISSEMENTS reste une
Au nom de l’ensemble des acteurs attachés au cabinet CENTAURE
entreprise de taille humaine où chaque conseiller conserve avec ses
INVESTISSEMENTS, je tiens à vous remercier de la confiance que vous
clients une relation de proximité si rare de nos jours. Ainsi CENTAURE
nous témoignez quotidiennement.
INVESTISSEMENTS est garant du conseil et de l’information personnalisée
permanents, notamment via notre système d’abonnement. « Seul on va plus vite, ensemble on va plus loin… »
CENTAURE INVESTISSEMENTS DOCUMENT D’ENTRÉE EN RELATION I 5Yannick MERCERON Katia ALLIGANT Florence VEUILLOT Vanessa VEMPAIRE Béatrice SAUVAIRE Patrick LISSERRE
Responsable conformité Responsable Pôle Assurances Assistante commerciale Assistante de direction, Assistante commerciale Directeur Commercial
et Middle Office Retraite Prévoyance BTS Assistante de Direction Responsable comptabilité BEP Banque Assurance option et du Développement
Conseiller en Investissements Conseillère en Investissements et Back Office Assurances Master II Gestion de Patrimoine
Financiers Financiers Diplômée d’Études Comptables BCCEA (brevet de collaborateur de Privé
DUT Techniques de commercialisation et Financières chef d’entreprise artisanale)
CENTAURE INVESTISSEMENTS CENTAURE INVESTISSEMENTS CENTAURE INVESTISSEMENTS CENTAURE INVESTISSEMENTS CENTAURE INVESTISSEMENTS CENTAURE INVESTISSEMENTS
46 avenue Victor HUGO 46 avenue Victor HUGO 46 avenue Victor HUGO 46 avenue Victor HUGO 23 façade de Foncillon 22 allée des Grands Champs
16100 COGNAC 16100 COGNAC 16100 COGNAC 16100 COGNAC 17200 ROYAN 33470 GUJAN MESTRAS
Tél. : 05 45 32 00 49 Tél. : 05 45 32 00 49 Tél. : 05 45 32 00 49 Tél. : 05 45 32 00 49 Tél. : 05 46 23 81 40 Tél. : 07 64 08 59 40
N° VERT : 0800 200 016 N° VERT : 0800 200 016 N° VERT : 0800 200 016 N° VERT : 0800 200 016 N° VERT : 0800 200 016
STRATEGINVEST SARL STRATEGINVEST SARL STRATEGINVEST SARL STRATEGINVEST SARL STRATEGINVEST SARL EDOS-INVESTISSEMENTS SASU
au capital social de 10 000 € au capital social de 10 000 € au capital social de 10 000 € au capital social de 10 000 € au capital social de 10 000 € au capital social de 1 000 €
R.C.S. 527 848 303 ANGOULÊME R.C.S. 527 848 303 ANGOULÊME R.C.S. 527 848 303 ANGOULÊME R.C.S. 527 848 303 ANGOULÊME R.C.S. 527 848 303 ANGOULÊME R.C.S. 843 204 421 BORDEAUX
Enregistré à l’ORIAS (www.orias.fr) Enregistré à l’ORIAS (www.orias.fr) Enregistré à l’ORIAS (www.orias.fr) Enregistré à l’ORIAS (www.orias.fr)
sous le numéro 13000990 en qualité sous le numéro 13000990 en qualité sous le numéro 13000990 en qualité sous le numéro 19000162 en qualité
de : de : de : de :
- Conseiller en Investissement - Conseiller en Investissement - Courtier en Assurance et - Conseiller en investissement
Financier (CIF) fournissant des Financier (CIF) fournissant des réassurance (COA) financier (CIF), fournissant des
conseils non indépendant, conseils non indépendant, conseils non indépendant,
Assurance Responsabilité Civile
adhérent de la Chambre Nationale adhérent de la Chambre Nationale adhérent à la Chambre Nationale
Professionnelle et garantie financière
des Conseils en Gestion de des Conseils en Gestion de des Conseils en Gestion de
de la compagnie MMA-IARD
Patrimoine (CNCGP), association Patrimoine (CNCGP), association Patrimoine (CNCGP), association
Assurances Mutuelles / MMA-IARD,
professionnelle agréée par professionnelle agréée par professionnelle agréée par
sise au14 boulevard Marie et Alexandre
l’Autorité des Marchés Financiers l’Autorité des Marchés Financiers l’Autorité des Marchés Financiers
OYON, 72030 LE MANS CEDEX 9
- Courtier en Assurance et - Courtier en Assurance et - Courtier en assurance et
(Numéro de police 112-786-
réassurance (COA) réassurance (COA) réassurance (COA)
342 / 228620) et ne pouvant recevoir
- Courtier en Opérations de Banque - Courtier en Opérations de Banque - Courtier en opérations de banque
aucun fonds, effet ou valeur.
et en Services de Paiement et en Services de Paiement et en services de paiement
(COBSP) (COBSP) (COBSP)
- Autorisé à réaliser des actes de - Autorisé à réaliser des actes de - Autorisé à réaliser des actes de
démarchage bancaire et financier. démarchage bancaire et financier. démarchage bancaire et financier.
Activité de transaction sur immeubles Activité de transaction sur immeubles Activité de transaction sur immeubles
et fonds de commerce : titulaire de la et fonds de commerce : titulaire de la et fonds de commerce : titulaire de la
carte professionnelle n°CPI 1602 2016 carte professionnelle n°CPI 1602 2016 carte professionnelle n°CPI 3301 2019
000 004 497 délivrée par la CCI de 000 004 497 délivrée par la CCI de 000 039 515 délivrée par la CCI de
Charente le 25/02/2019. Charente le 25/02/2019. Bordeaux le 20/02/2019.
Assurance Responsabilité Civile Assurance Responsabilité Civile Assurance Responsabilité Civile
Professionnelle et garantie financière Professionnelle et garantie financière Professionnelle et garantie financière
de la compagnie MMA-IARD de la compagnie MMA-IARD de la compagnie MMA-IARD
Assurances Mutuelles / MMA-IARD, Assurances Mutuelles / MMA-IARD, Assurances Mutuelles / MMA-IARD,
sise au14 boulevard Marie et Alexandre sise au14 boulevard Marie et Alexandre sise au 14 boulevard Marie et
OYON, 72030 LE MANS CEDEX 9 OYON, 72030 LE MANS CEDEX 9 Alexandre Oyon 72030 LE MANS
(Numéro de police 112-786- (Numéro de police 112-786- CEDEX 09 (numéro de police 118-
342 / 228620) et ne pouvant recevoir 342 / 228620) et ne pouvant recevoir 263-166 / 231 255) et ne pouvant
aucun fonds, effet ou valeur. aucun fonds, effet ou valeur. recevoir aucun fonds, effet ou valeur.
6 I DOCUMENT D’ENTRÉE EN RELATION CENTAURE INVESTISSEMENTSCENTAURE INVESTISSEMENTS vous offre une couverture nationale
pour vous accompagner où que vous soyez.
Sébastien PELUCHON
Conseiller en Gestion de Patrimoine
DESS Gestion des Entreprises -
Certificat d’Aptitude à l’administration des Entreprises
CENTAURE INVESTISSEMENTS
55 rue de la Providence 16100 COGNAC
Tél. : 05 45 32 00 49
Tél. : 07 70 71 26 96
R.C.S.A.C 841 466 604 ANGOULÊME.
Enregistré à l’ORIAS (www.orias.fr) sous le numéro 15005523 en qualité de :
- Mandataire d’Intermédiaire en Assurance (MIA) de STRATEGINVEST/Centaure
Investissements (n°ORIAS 13000990), adhérent de la Chambre Nationale des
Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP), association professionnelle agréée par
l’Autorité des Marchés Financiers.
- Mandataire d’Intermédiaire en Opérations de Banque et en Services de Paiement
(MIOBSP) de STRATEGINVEST/ CENTAURE INVESTISSEMENTS (n°ORIAS
« 13000990 »).)
Activité de transaction sur immeubles et fonds de commerce par délégation de la carte
professionnelle
n°CPI 1602 2016 000 004 497 délivrée par la CCI de Charente le 25/02/2019.
Assurance Responsabilité Civile Professionnelle et garantie financière de la compagnie
MMA-IARD Assurances Mutuelles / MMA-IARD, sise au14 boulevard Marie et
Alexandre OYON, 72030 LE MANS CEDEX 9 (Numéro de police 114-240-087/231826)
et ne pouvant recevoir aucun fonds, effet ou valeur.
CENTAURE INVESTISSEMENTS DOCUMENT D’ENTRÉE EN RELATION I 7NOTRE PROCESS
ÉTAPE 1
PRÉ-DIAGNOSTIC
Déterminer la situation
financière, civile,
successorale, fiscale, sociale
ÉTAPE 5 et contractuelle du client. ÉTAPE 2
SUIVI AUDIT
Adaptation de la stratégie mise en Définir les objectifs et
place en fonction des évolutions établir les préconisations
patrimoniales du client d’investissements et de
et de son environnement juridique placements.
et fiscal.
ÉTAPE 3
ÉTAPE 4
LETTRE DE MISSION
Présenter les solutions
RAPPORT DE MISSION
en adéquation avec le
Rédiger la synthèse stratégique
profil client établi et mise
mise en place et rappel des
en place d’une stratégie
objectifs, avantages, risques,
adaptée.
coûts d’investissements et de
placements
8 I DOCUMENT D’ENTRÉE EN RELATION CENTAURE INVESTISSEMENTSPRÉPARER MON PREMIER ENTRETIEN
ÉTAPE 1
Identifier pourquoi je
fais appel à un CGP.
ÉTAPE 5 ÉTAPE 2
Vérifier les sujets importants Réaliser une
à aborder (financiers, fiscaux, radiographie
immobiliers, juridiques, de mon patrimoine
civiles, etc.).
ÉTAPE 3
ÉTAPE 4
Déterminer mes objectifs
Planifier la relation entre en fonction
mon conseiller et moi (type
de mes besoins / envies.
d’interventions, fréquence
et type des rencontres).
CENTAURE INVESTISSEMENTS DOCUMENT D’ENTRÉE EN RELATION I 9NOS PRESTATIONS GÉNÉRALES
ASSURANCES
OBJECTIFS PARTICULIERS OU PROFESSIONNELS
FINANCEMENT ET RENÉGOCIATION OPTIMISATION FISCALE
Conseils Conseils
Conseils Collecte des informations Simulations
PRESTATIONS Comparaison des offres Constitution du dossier Préconisations et propositions
FOURNIES Souscription Comparaison des offres Rapport de mission
Audit simple Prise de rendez-vous Souscriptions
avec l’organisme choisi Bilan annuel
OUVERTURE DE DOSSIER, MISE EN PLACE DU DOSSIER OFFERTE OUVERTURE DE DOSSIER,
AUDIT ET FRAIS DE COURTAGE AUDIT ET CONSEILS OFFERTS
OFFERTS Particuliers : 1% HT sur le capital emprunté
plafonné à 2 500€ HT ou 0,5% sur le capital Une rétro-commission nous est versée
Le partenaire choisi nous rémunère
TARIFICATION directement par commissions.
emprunté si client abonné. par le partenaire retenu sur tout
ou partie des droits d’entrée et
Professionnels : 3% du total emprunté. sur tout ou partie des frais de gestion.
Des tarifs préférentiels sont proposés
Pas de rétrocession de l’organisme prêteur. à nos clients abonnés.
10 I DOCUMENT D’ENTRÉE EN RELATION CENTAURE INVESTISSEMENTSNous nous engageons à détailler clairement
et précisément notre tarification sur une lettre de mission proposée aux clients avant tout engagement.
PLACEMENTS CONSEILS
INVESTISSEMENT IMMOBILIER
PARTICULIERS OU PROFESSIONNELS PATRIMOINE PRIVÉ À FINALITÉ PROFESSIONNELLE
Audit et conseils
Conseils
Audit et conseils Évaluation du profil
Simulations
Simulations Simulation et back tests
Préconisations et propositions
Rapport de mission Rapport de mission
Rapport de mission
Dossier de réservation Collecte des informations et souscriptions
Souscription
Suivi Suivi permanent et rapports d’audit
Bilan annuel
trimestriels
SIMULATIONS, RECHERCHES ET CONSEILS DÉFINITION DES OBJECTIFS, DÉFINITION DES OBJECTIFS ET AUDIT
OFFERTS CONSEILS ET RECHERCHE DES MEILLEURES OFFERTS
ALLOCATIONS ET CONTRATS OFFERTS
Une rétro-commission peut nous être versée par le Prestations au taux horaire
prestataire retenu. Une rétro-commission peut nous être versée de 180 € TTC/heure.
Dans le cadre du suivi et de l’accompagnement, par le prestataire retenu sur tout ou partie des droits
éventuellement jusqu’à la revente du bien, des d’entrée et sur tout ou partie des frais de gestion. Des tarifs préférentiels sont proposés
honoraires de 4% HT sur le prix de l’immobilier HT sont à nos clients abonnés.
Des tarifs préférentiels sont proposés à nos clients
facturés au titre des frais d’ingénierie (LMP – LMNP…).
abonnés.
Des tarifs préférentiels sont proposés à nos clients
abonnés.
CENTAURE INVESTISSEMENTS DOCUMENT D’ENTRÉE EN RELATION I 11CENTAURE INVESTISSEMENTS
ABONNEMENTS CONSEILS ET CONSEILS GESTION
ANALYSE PLACEMENTS MONEY PITCH
PACK ESSENTIEL PRÉCONISATIONS DE L’ÉPARGNE
Demandez en ligne Complétez notre OPCVM Un seul mot de passe, un
12 MOIS l’analyse de vos document d’audit, et seul login.
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l’allocation, potentiel,
sur les opportunités
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quel moment grâce à notre solution CENTAURE INVESTISSEMENTS CONNECT
AGRÉGATEUR GUIDES ET
ALLOCATION D’ACTIFS LE MAG FIL ROUGE
PATRIMONIAL INFORMATIONS
Nos portefeuilles Bénéficiez d’alertes Recevez nos fiches Découvrez tous les Posez-nous vos questions
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profils, vous permettent essentielles à votre obtenir des explications « Votre conseiller vos problématiques
de vous inspirer des profil patrimonial : digestes, comprendre et patrimonial vous placements ou
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vous concernant.
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CENTAURE INVESTISSEMENTS DOCUMENT D’ENTRÉE EN RELATION I 13NOS ENGAGEMENTS
CENTAURE Un conseiller
INVESTISSEMENTS vous est dédié et vous suit
privilégie une véritable pendant toute la durée
qualité relationnelle permettant de notre relation.
d’établir une relation de confiance Une fois les solutions mises en
réciproque. œuvre, nous vous accompagnons
Elle se traduit par des dans le suivi de vos
engagements écrits au travers investissements.
d’une lettre de mission résumant Notre relation s’inscrit dans
votre situation et vos attentes. la durée et ne s’arrête pas au
Nos analyses et préconisations lendemain d’une opération
y sont également formulées réalisée.
ainsi que le coût détaillé de
l’intervention.
14 I DOCUMENT D’ENTRÉE EN RELATION CENTAURE INVESTISSEMENTSÀ vous de décider, de façon planifiée,
dans quelle mesure vous souhaitez que CENTAURE INVESTISSEMENTS vous accompagne.
Nos rencontres sont La lettre de mission Nous attachons une
programmées, ensemble, systématique permet importance toute particulière
au rythme que nous estimons de connaître précisément au respect de la vie privée et
nécessaire. l’ensemble des paramètres de vos données personnelles.
Nous nous engageons à vous de notre proposition avant de La protection de vos données
rencontrer au moins une fois s’engager. à caractère personnel est un
élément essentiel de notre
par an pour réaliser un point De plus, en cas de demandes ou
relation, que vous soyez client
personnalisé. de besoins spécifiques, nous nous
ou utilisateur de nos services et
sommes entourés d’un réseau de
sites. Cette relation est fondée
professionnels (notaires, avocats,
sur un principe de transparence
experts-comptables…) à votre visant à respecter votre vie privée
service. conformément à la réglementation
en vigueur en France et en
Europe.
CENTAURE INVESTISSEMENTS DOCUMENT D’ENTRÉE EN RELATION I 15NOTRE RÉSEAU
Nous nous appuyons sur AVOCATS
l’expertise de notre réseau
interprofessionnel sélectionné
car il est la clé des solutions
que nous vous proposons.
BANQUES
JURISTES
EXPERTS NOTAIRES
COMPTABLES
16 I DOCUMENT D’ENTRÉE EN RELATION CENTAURE INVESTISSEMENTSLA CHARTE ÉTHIQUE
DE LA CNCGP
Chaque conseiller de CENTAURE INVESTISSEMENTS s’engage à :
— Respecter les dispositions réglementaires et la déontologie.
— Agir avec loyauté, compétence, diligence et indépendance au mieux des intérêts de ses clients.
— Maintenir en permanence ses connaissances et compétences au niveau requis par l’évolution
des techniques et du contexte économique et réglementaire.
— S’enquérir de la situation globale de son client, de son expérience et de ses objectifs avant de
formuler un conseil.
— Avoir recours à d’autres professionnels quand l’intérêt du client l’exige.
— Communiquer les informations utiles à la prise de décision, notamment celles concernant les
modalités de sa rémunération.
— Respecter le secret professionnel.
— S’interdire de recevoir des fonds en dehors des honoraires qui lui sont dus.
CENTAURE INVESTISSEMENTS DOCUMENT D’ENTRÉE EN RELATION I 17FICHE
D’INFORMATIONS
L’ENTREPRISE LÉGALES
STRATEGINVEST SARL au capital social
de 10 000 € enregistrée au RCS de
Angoulême n° 527 848 303 00030 CENTAURE INVESTISSEMENTS, nom commercial de la société
- NAF/APE : 6619B STRATEGINVEST SARL, est un groupement de cabinets.
Siège : 46 avenue Victor HUGO, La transparence s’impose vis-à-vis de notre démarche et de nos partenaires.
16100 COGNAC Ainsi, nous pourrons vous accompagner et vous apporter
Tél. : 05.45.32.00.49 les meilleures solutions en terme d’assurances, de placements,
de financement, d’investissement immobilier, etc.
Gérant : Cyrille RESTIER - Master II Droit
Notre métier est l’optimisation patrimoniale, juridique, fiscale et assurantielle.
- Gestion Privée université Montesquieu
Bordeaux IV
E-mail : info@centaure-investissements.com N° Vert 0800 200 016
www.centaure-investissements.com
18 I DOCUMENT D’ENTRÉE EN RELATION CENTAURE INVESTISSEMENTSSTATUTS RÉGLEMENTÉS — STRATEGINVEST SARL est autorisé à réaliser des COMPAGNIES D’ASSURANCE,
ET AUTORITÉS DE TUTELLE actes de démarchages bancaires et financiers.
FOURNISSEURS ET PARTENAIRES
— Activité de transaction sur immeubles et fonds de
CENTAURE INVESTISSEMENTS est le nom commercial
commerce : titulaire de la carte professionnelle STRATEGINVEST SARL atteste qu’aucune compagnie
de la société STRATEGINVEST SARL immatriculée
n°CPI 1602 2016 000 004 497 délivrée par la CCI d’assurance, aucun fournisseur et aucun partenaire ne
au Registre Unique des Intermédiaires en Assurance,
de Charente le 25/02/2019. Ne peut recevoir aucun représente au moins 10 % de son capital ou de ses droits de
Banque et Finance (ORIAS, 1 rue Jules Lefebvre
fond, effet ou valeur. vote ou entretient une relation commerciale particulièrement
75331 Paris cedex 09 (www.orias.fr) sous le numéro
significative.
d’immatriculation 13000990) en qualité de :
ASSURANCE RESPONSABILITÉ
— CONSEILLER EN INVESTISSEMENTS FINANCIERS CIVILE PROFESSIONNELLE STRATEGINVEST SARL a pour principaux partenaires
(CIF), adhérent de la Chambre Nationale des ET GARANTIE FINANCIÈRE Oddo BHF, Vie Plus, Cardif, UAF, 123 Venture, April,
Conseils en Gestion de Patrimoine, association Swisslife, SMAM, Nortia, Eres.
agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF, — STRATEGINVEST SARL dispose, conformément
17 Place de la Bourse - 75082 Paris Cedex 02, à la loi et au code de bonne conduite de la STRATEGINVEST SARL travaille avec plusieurs
www.amf-france.org), placé sous le contrôle de CNCGP, d’une couverture en Responsabilité Civile établissements de crédits que sont : CIC, Crédit
l’AMF. Les conseils CIF sont rendus de manière Professionnelle suffisante couvrant ses diverses Agricole, Banque Populaire, Crédit Mutuel, Caisse
non indépendante (les conseils reposant sur activités. Cette couverture est notamment conforme d’Épargne.
une analyse restreinte des différents types aux exigences du code monétaire et financier et du
d’instruments financiers et la rémunération se code des assurances. STRATEGINVEST SARL pourra vous communiquer, sur
faisant par honoraires ou par commissions sur les simple demande, les noms des autres compagnies
instruments financiers conseillés). Souscrite auprès de MMA-IARD Assurances Mutuelles / d’assurance, fournisseurs et partenaires avec lesquels
MMA-IARD, pour des montants de : nous sommes en relation.
— COURTAGE D’ASSURANCE OU DE RÉASSURANCE
(COA) n’étant pas soumis à une obligation — Courtage d’assurances ou de réassurance (COA) :
contractuelle de travailler exclusivement avec une RÉMUNÉRATIONS, COMMISSIONS
4 200 000 € par sinistre et sans limite par an.
ou plusieurs entreprises d’assurance mais n’étant OU AVANTAGES NON MONÉTAIRES
pas en mesure de fonder son analyse sur un — Courtage en Opérations de Banque et en Services
nombre suffisant de contrats d’assurance offerts de Paiement (COBSP) : 4 200 000 € par sinistre sans Lorsque la prestation de CIF sera suivie d’une
sur le marché (article L.521-2 II 1° b) du Code des limite par an. prestation d’intermédiation sur des produits
assurances), placé sous le contrôle de l’Autorité de — Conseiller en Investissement Financier (CIF) : financiers, STRATEGINVEST SARL pourra recevoir,
Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR, 4 place 4 200 000 € par sinistre sans limite par an. en plus des frais de souscription non acquis à vos
de Budapest CF 92459 - 75436 Paris cedex 09, OPCVM conseillés, une partie de leurs frais de gestion
www.acpr.banque-france.fr/accueil.html). — En IARD : 2 000 000 € par sinistre et par an. comprise entre 0% et 100% de ceux-ci.
— COURTAGE EN OPÉRATIONS DE BANQUE ET
Numéro de police : 112-786-342 / 228620 Au titre de votre accompagnement, vous pourrez obtenir,
EN SERVICES DE PAIEMENT (COBSP) qui exerce
Ne pouvant recevoir aucun fonds, effet ou valeur. sur simple demande, une information plus détaillée liée
l’intermédiation en vertu d’un mandat du client,
à notre rémunération. Conformément aux dispositions
à l’exclusion de tout mandat d’un établissement
de l’article 325-6 du Règlement général de l’AMF, vous
de crédit, d’une société de financement, d’un DÉONTOLOGIE pourrez obtenir, avec le concours de STRATEGINVEST
établissement de paiement ou un établissement de
STRATEGINVEST SARL s’est engagé à respecter SARL, la communication d’informations plus précises
monnaie électronique et qui n’est pas soumis à une
intégralement le code de bonne conduite de la auprès des sociétés de gestion concernées qui ont
obligation contractuelle de travailler exclusivement avec
CNCGP disponible au siège de l’association autorisé la commercialisation de leurs OPCVM par
un producteur partenaire précité (article R.519-4 I) 1) du
ou sur www.cncgp.fr STRATEGINVEST SARL.
Code monétaire et financier).
CENTAURE INVESTISSEMENTS DOCUMENT D’ENTRÉE EN RELATION I 19Lorsque la prestation de COA sera suivie d’une INFORMATIONS RELATIVES STRATEGINVEST SARL s’engage à traiter vos
prestation d’intermédiation sur des produits AU TRAITEMENT DES RÉCLAMATIONS réclamations dans les délais suivants :
d’assurance-vie, STRATEGINVEST SARL pourra
recevoir, en plus des frais d’entrée des contrats — 10 jours ouvrables maximum à compter de la
Dans le cadre de ses activités de Conseil en réception de votre réclamation, pour en accuser
conseillés, une partie des frais de gestion des sous- investissements financiers (CIF), de Courtier en
jacents en unités de comptes comprise entre 0% et réception, sauf si la réponse elle-même vous est
assurance et en réassurance (COA), de Courtier apportée dans ce délai ;
100% de ceux-ci. Au titre de votre accompagnement, en Opérations de Banque et Services de Paiement
vous pourrez obtenir, aussi sur simple demande, une (COBSP), STRATEGINVEST SARL, accorde une grande — 2 mois maximum entre la date de réception de
information plus détaillée liée à notre rémunération. importance à vos remarques et vos suggestions pour votre réclamation et la date d’envoi.
vous apporter un service de qualité.
Lorsque la prestation de COBSP sera suivie d’une — STRATEGINVEST SARL fera le maximum pour
prestation d’intermédiation sur des opérations de répondre à votre réclamation dans les plus brefs
Ainsi, conformément à la Recommandation ACPR délais. Cependant, si la société refuse de faire droit
crédits, STRATEGINVEST SARL, pourra recevoir une n°2016-R-02 du 14/11/2016, de l’article 325-12-1
rémunération des établissements de crédits partenaires partiellement ou totalement à votre réclamation
du Règlement général de l’AMF et de l’Instruction ou lorsqu’elle est rejetée, les voies de recours,
correspondant à 1% du montant des prêts. Au titre de AMF n°2012-07 du 17/10/2014, en cas de litige, de
votre accompagnement, vous pourrez obtenir, sur simple ci-dessous, sont ouvertes, préalablement et sans
mécontentement ou de réclamation, vous pouvez préjudice de votre droit de saisir la justice par la
demande, une information plus détaillée liée à notre saisir STRATEGINVEST SARL afin de rechercher en
rémunération. suite :
premier lieu un arrangement amiable ou engager une
médiation selon les modalités décrites ci-dessous sans — Pour un litige en investissement financier, le
Enfin, pour tout acte relevant du conseil, préjudice de votre droit de saisir la justice par la suite. médiateur de l’Autorité des Marchés Financiers.
STRATEGINVEST SARL applique les honoraires Mme Marielle
convenus avec le client conformément à un tarif Pour toute réclamation STRATEGINVEST SARL peut COHEN-BRANCHE (17 place de la Bourse 75082
horaire de 180 € TTC ou conformément à un tarif être contacté selon les modalités suivantes à votre PARIS Cedex 02). www.amf-france.org/lemediateur
forfaitaire déterminé en fonction de la mission convenance:
confiée. — Pour les autres activités (médiateur recommandé
par la CNCGP) : Centre de Médiation et d’Arbitrage
— par courrier : STRATEGINVEST SARL, 46 avenue de Paris (CMAP), Service Médiation de la
Victor HUGO, 16100 COGNAC consommation, 39 avenue Franklin D. Roosevelt
75008 PARIS.
— par e-mail : cyrille.restier@centaure-investissements.
com — Médiateurs : Christophe AYELA, Jean-Marc
BLAMOUTIER, Catherine BOINEAU, Gilles
CHARLOT, Michel GUIGAL (www.mediateur-conso.
cmap.fr) (consommation@cmap.fr)
20 I DOCUMENT D’ENTRÉE EN RELATION CENTAURE INVESTISSEMENTSPROTECTION DES
DONNÉES PERSONNELLES
Dans le cadre de nos relations
Ces données personnelles sont collectées, selon le cas, sur des bases légales différentes
professionnelles nous sommes
(votre consentement, la nécessité contractuelle, le respect d’une obligation légale et/ou
amenés à collecter, traiter et détenir
encore l’intérêt légitime du Responsable de traitement).
des informations vous concernant.
Concernant vos proches, nous vous remercions de les tenir informés des modalités du présent
Les données personnelles que vous trans-
traitement de leurs données personnelles.
mettez dans le cadre de notre activité
de Conseil en gestion de patrimoine et Les données vous concernant vous et vos proches seront conservées pendant toute la durée
des services que nous vous proposons de nos relations contractuelles et ensuite en archive pendant un délai de cinq (5) ans, à défaut
sont collectées et traitées par M. Cyrille des délais plus courts ou plus longs spécialement prévus notamment en cas de litige.
Restier, mandataire social de STRATEGIN- Vous disposez sur ces données d’un droit d’accès, de rectification et limitation, ainsi que d’un
VEST SARL* en qualité de responsable du droit d’opposition et de portabilité conformément à la loi. Si vous souhaitez exercer ces droits,
traitement au sens des dispositions du vous pouvez nous contacter à l’adresse mail suivante : info@centaure-investissements.com
Règlement Général sur la Protection des
Vous disposez également du droit d’introduire une réclamation auprès de la CNIL.
Données (RGPD).
* info@centaure-investissements.com
CENTAURE INVESTISSEMENTS DOCUMENT D’ENTRÉE EN RELATION I 21VOUS ÊTES SATISFAIT ?
… RECOMMANDEZ-NOUS ET FAITES PROFITER DE NOS SERVICES À VOS PROCHES.
INDIQUEZ TOUTES LES INFORMATIONS QUE VOUS JUGEREZ PERTINENTES.
NOUS POURRONS AINSI RÉPONDRE DE MANIÈRE PERSONNALISÉE ET RÉACTIVE À VOTRE CONTACT.
MES INFORMATIONS PERSONNE RECOMMANDÉE
O Madame O Monsieur
Nom........................................................................................................
O Madame O Monsieur
Prénom ...................................................................................................
Nom........................................................................................................
Adresse ...................................................................................................
Prénom ...................................................................................................
CP ................................................. Ville ..................................................
Adresse ...................................................................................................
Téléphone ...............................................................................................
CP ................................................. Ville ..................................................
E-mail......................................................................................................
Téléphone ...............................................................................................
O Parent O Ami O Relation professionnelle O Autre
E-mail...................................................................................................... BESOIN DE LA DEMANDE
Notes ...................................................................................................... O Audit O Conseil O Assurance O Prêt
................................................................................................................ Autre .......................................................................................................
................................................................................................................ ................................................................................................................
Disponibilités (dates, horaires…) ............................................................
22 I DOCUMENT D’ENTRÉE EN RELATION CENTAURE INVESTISSEMENTSJe soussigné(e) ……………………………………………………………..………….….
atteste avoir reçu le Document d’Entrée en Relation
de STRATEGINVEST SARL
conformément à l’article 325-5 du Règlement Général de l’AMF
et à l’article L.521-2 du Code des Assurances
lors de notre premier entretien.
Fait à ……………………………………………..………, le ………………………………
Signature du/des client(s)
Document à conserver par
STRATEGINVEST SARL24 I DOCUMENT D’ENTRÉE EN RELATION CENTAURE INVESTISSEMENTS
ARTICLE 325-5
DU RÈGLEMENT GÉNÉRAL DE L’AMF
ANNEXES
Lors de l’entrée en relation avec un nouveau client, le
conseiller en investissements financiers lui remet un
document comportant les mentions suivantes :
Son nom ou sa dénomination sociale, son adresse
professionnelle ou celle de son siège social, son statut
de conseiller en investissements financiers et son ARTICLE L521-2 du Code des Assurances
numéro d’immatriculation au registre mentionné au I de
Créé par Ordonnance n°2018-361 du 16 mai 2018 - art. 10
l’article L. 546-1 du code monétaire et financier ;
I.-Avant la conclusion d’un contrat d’assurance, les contrats qui seraient les plus adaptés aux besoins du
L’identité de l’association professionnelle à laquelle il
l’intermédiaire d’assurance fournit au souscripteur éventuel souscripteur éventuel ou de l’adhérent éventuel ;
adhère ;
ou à l’adhérent éventuel des informations relatives à son
2- Indiquer si, en relation avec ce contrat, il travaille :
Le cas échéant, sa qualité de démarcheur et l’identité identité, à son adresse, à son immatriculation, aux procédures
du ou des mandants pour lesquels il exerce une activité de réclamation et au recours à un processus de médiation, a) Sur la base d’honoraires, c’est-à-dire sous la forme d’une
de démarchage ; ainsi que, le cas échéant, à l’existence de liens financiers avec rémunération payée directement par le souscripteur ou
une ou plusieurs entreprises d’assurance. Il lui précise en l’adhérent ;
Si le conseiller en investissements financiers est outre s’il fournit un service de recommandation concernant
les contrats d’assurance qu’il distribue. b) Sur la base d’une commission, c’est-à-dire une
susceptible de fournir des conseils en investissement
rémunération incluse dans la prime d’assurance ;
de manière indépendante, non indépendante, ou II.-Avant la conclusion d’un contrat d’assurance,
une combinaison de ces deux types de conseils. l’intermédiaire d’assurance doit : c) Sur la base de tout autre type de rémunération, y compris
Cette indication est accompagnée d’une explication tout avantage économique, proposé ou offert en rapport
sur la portée de ces types de conseils, notamment 1- Donner des indications quant à la fourniture de ce contrat : avec le contrat d’assurance ; ou
sur la rémunération du conseiller en investissements
a) S’il est soumis à une obligation contractuelle de travailler d) Sur la base d’une combinaison des types de rémunération
financiers. Lorsque des conseils sont susceptibles d’être
exclusivement avec une ou plusieurs entreprises d’assurance, mentionnés aux a, b et c ;
proposés ou donnés au même client tant de manière
l’intermédiaire l’indique au souscripteur éventuel ou à
indépendante que non indépendante, le conseiller 3- Lorsque le souscripteur ou l’adhérent doit payer des
l’adhérent éventuel et l’informe du nom de ces entreprises
en investissements financiers explique la portée des honoraires, l’intermédiaire d’assurance lui communique le
d’assurance ;
deux services pour permettre aux investisseurs de les montant de ceux-ci ou, lorsque cela n’est pas possible, leur
distinguer, et ne se présente pas comme un conseiller b) S’il n’est pas soumis à une obligation contractuelle de méthode de calcul.
en investissements indépendant pour l’activité dans son travailler exclusivement avec une ou plusieurs entreprises
ensemble ; d’assurance, mais qu’il n’est pas en mesure de fonder son III.-Le souscripteur ou l’adhérent est informé des
analyse sur un nombre suffisant de contrats d’assurance changements affectant l’une des informations mentionnées
Le cas échéant, l’identité du ou des établissements offerts sur le marché, l’intermédiaire informe le souscripteur au II s’il effectue, au titre du contrat d’assurance après sa
promoteurs de produits mentionnés au 1 de l’article éventuel ou l’adhérent éventuel du nom des entreprises conclusion, des paiements autres que les primes en cours et
L. 341-3 du code monétaire et financier avec lesquels d’assurance avec lesquelles il peut travailler et travaille ; les versements prévus.
il entretient une relation significative de nature
c) S’il n’est pas soumis à une obligation contractuelle IV.-Avant la conclusion d’un contrat d’assurance,
capitalistique ou commerciale ;
de travailler exclusivement avec une ou plusieurs l’intermédiaire d’assurance à titre accessoire fournit
au souscripteur éventuel ou à l’adhérent éventuel des
Le cas échéant, tout autre statut réglementé dont il entreprises d’assurance, lorsqu’il se prévaut d’un service
de recommandation fondé sur une analyse impartiale et informations relatives à son identité, à son adresse, à son
relève ;
personnalisée, il est tenu d’analyser un nombre suffisant de immatriculation, aux procédures de réclamation et au recours
Les modes de communication à utiliser entre le contrats d’assurance offerts sur le marché, de façon à pouvoir à un processus de médiation ainsi que sur la nature de la
conseiller en investissements financiers et le client. recommander, en fonction de critères professionnels, le ou rémunération perçue au titre de la distribution du contrat.
CENTAURE INVESTISSEMENTS DOCUMENT D’ENTRÉE EN RELATION I 25NOS PRINCIPAUX PARTENAIRES 26 I DOCUMENT D’ENTRÉE EN RELATION CENTAURE INVESTISSEMENTS
ILS NOUS FONT DÉJÀ CONFIANCE
CÉDRIC FLORENCE ÉRIC VÉRONIQUE SÉBASTIEN CHLOÉ
Mérignac (33) Royan (17) Bordeaux (33) Saint-Georges Cognac (16) Limoges (87)
de Didonne (17)
Mon expert J’ai rencontré Ancien sportif D’abord client, j’ai J’ai fait confiance
comptable m’a Centaure professionnel, J’ai fait confiance appris à connaitre à Centaure
recommandé de Investissements grâce centaure à centaure les conseillers Investissements
trouver une solution à mon comptable. investissements gère investissements pour de centaure pour mon premier
pour ma trésorerie Nous avons établi mon patrimoine renégocier mon prêt investissements, et investissement
d’entreprise. Mon ensemble une privé et professionnel immobilier et mes à voir comment ils immobilier. Leurs
avocat fiscaliste stratégie pour depuis plusieurs assurances. Nous travaillaient. Venant experts ont su
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Je recommande ce aux conférences l’ai rejoint en tant
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CENTAURE INVESTISSEMENTS DOCUMENT D’ENTRÉE EN RELATION I 27www.centaure-investissements.com
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Tél. : 05 45 32 00 49
SARL CGPI et Cie au capital social de 8 000 €
798 719 548 R.C.S. ANGOULÊME
© LAGENCE.CO | SEPTEMBRE 2020
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