ENTRETIENS D'EXCEPTION 2018 - Banque Palatine
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2018 ENTRETIENS D’EXCEPTION NOS CLIENTS SONT SINGULIERS. NOS EXPERTISES SONT PLURIELLES.
BANQUE PALATINE 2018
MÉTIERS D´EXPERTISE BANQUE DES ENTREPRISES
DES COMPÉTENCES UN ACCOMPAGNEMENT
DÉDIÉES POUR DES PERSONNALISÉ DES
MARCHÉS SPÉCIFIQUES : ACTEURS DE L’ÉCONOMIE :
C´EST ESSENTIEL C’EST FONDAMENTAL
71 M4
de production de
12 800
clients entreprises
financement moyen-long
terme sur le marché 1 200 M4
des énergies renouvelables record de production
de crédocs en 2018
(+ 20 % par rapport à 2017)
7 359 M€
d’encours de crédits
1 500
administrateurs de biens
dont 90 nouveaux clients
font de la Banque Palatine
le leader sur ce marché
Plus de180 œuvres financées
et accompagnées : longs-métrages,
séries, téléfilms et œuvres
d’animation
80
opérations de haut
de bilan réalisées
par le corporate
230 ANNÉES
D’EXPÉRIENCE
FERONT TOUJOURS
LA DIFFÉRENCE
EN CHIFFRES
BANQUE PRIVÉE PALATINE ASSET MANAGEMENT(1)
UNE VISION À 360° UNE GESTION D’ACTIFS
DU PATRIMOINE PRIVÉ DE CONVICTION :
ET PROFESSIONNEL : C’EST IMPORTANT
C’EST DÉCISIF (1) Filiale de la Banque Palatine.
FONDS PALATINE
64 000
clients privés
IMMOBILIER
prix « meilleur couple rendement / risques 5 ans » catégorie
OPCVM immobilier décerné lors des 7es Assises de la Pierre-Papier
et de l’Investissement Immobilier
7,3 M4
de résultat net
4 529 M€
d’encours d’épargne
2
émissions d’EMTN structurés
361,8 M4
3,1 Md€
d’actifs pour 59 OPC
de production de crédits
immobiliers et de prêts
personnels
DES RÉSULTATS FINANCIERS
SOLIDES Résultats consolidés(1) au 31/12/2018
66,3 % 111,7 M4
Résultat brut d´exploitation
Coefficient d´exploitation
42,7 M4
331,5 M4 Résultat net part du Groupe
(après IS)
Produit net bancaire
(1) Hors coûts de migration informatique et transformation. Périmètre de consolidation – sociétés contrôlées : Banque Palatine,
Palatine Asset Management et Ariès Assurance. Sociétés sous influence notable : Conservateur Finance.
.1
BANQUE PALATINE 2018
J’ai été honorée de prendre À l’horizon 2020, Palatine,
la présidence de la Banque Palatine en conjuguant la souplesse
en fin d’année. C’est une belle banque, d’une ETI de la banque et
une belle marque, reconnue, avec la puissance du Groupe BPCE,
des clients de qualité, intéressants sera encore plus la Banque
et variés et des savoir-faire des ETI, de leurs dirigeants
pointus, portés par l’ensemble ainsi qu’une banque privée
de ses collaborateurs. reconnue. Plus digitale
pour être plus relationnelle,
CHRISTINE FABRESSE, DIRECTRICE GÉNÉRALE
BANQUE DE PROXIMITÉ ET ASSURANCE, plus efficiente et toujours plus
MEMBRE DU DIRECTOIRE DU GROUPE BPCE. conquérante, elle sera toujours
PRÉSIDENTE DU CONSEIL D’ADMINISTRATION
DE LA BANQUE PALATINE plus engagée dans l’économie
réelle au service des ETI.
PIERRE-YVES DRÉAN, DIRECTEUR GÉNÉRAL
2.
INTERVIEW DU DIRECTEUR GÉNÉRAL
Pierre-Yves DRÉAN,
directeur général
Avec de nouveaux records, 2018 a confirmé la pertinence du business model de la Banque
Palatine et la dynamique de sa trajectoire. Première année du plan stratégique « Envol, plus
haut, plus loin », elle a été une étape importante dans sa stratégie de montée en gamme.
Pierre-Yves Dréan, directeur général de la Banque Palatine, détaille ses ambitions.
Comment qualifieriez-vous l’année 2018 pour notre appartenance au Groupe BPCE au sein du- encore plus, leur interlocuteur stratégique, en
la Banque Palatine ? quel nous allons développer de nouvelles syner- étant présent à toutes les étapes clés, en propo-
P-Y. D. : Je suis fier de nos excellentes perfor- gies commerciales. Enfin, notre engagement sant pour leur entreprise comme pour leurs be-
mances. Le PNB est en hausse de 3,8 % grâce à dans la société va aller grandissant en multi- soins patrimoniaux des solutions sur mesure. Et
notre dynamisme commercial, et la notoriété de pliant les initiatives et les moyens mis au service l’ensemble de nos clients en gestion privée pro-
la Banque continue de se renforcer, tant sur le de l’intérêt général. Et nous ferons tout cela en fiteront de cette approche d’excellence. En paral-
marché des ETI que sur celui de la banque pri- restant une banque à taille humaine, une ETI de lèle, nous accélérerons la montée en gamme de
vée. Ces résultats sont dus à l’implication forte la banque, dimension qui favorise les décisions nos offres de produits et services avec, entre
et constante de nos équipes que je remercie pour rapides et la proximité avec les dirigeants et les autres, la gestion sous mandat côté banque pri-
leur mobilisation. 2018 a aussi été l’année du collaborateurs. vée et les offres d’arrangements et de solutions
lancement de notre plan stratégique « Envol, de haut de bilan pour nos ETI.
plus haut, plus loin », impliquant tous les colla- La refonte du système d’information
borateurs et porteur d’ambitions fortes pour de la Banque Palatine est au cœur d’Envol. Pourquoi la Banque a-t-elle décidé
notre établissement. Quels en sont les enjeux et les premières de créer la Fondation Palatine
étapes franchies ? des ETI et d’en faire l’un des projets
Quelles sont les grandes orientations P-Y. D. : 2018 a été une année de préparation de son plan stratégique ?
de ce nouveau plan ? de la migration informatique vers i-BP, la plate- P-Y. D. : Ma conviction de dirigeant et de ci-
P-Y. D. : Elles répondent à notre objectif d’af- forme IT des Banques Populaires. Ce projet nous toyen est que l’entrepreneuriat peut et doit favo-
firmer notre identité et notre positionnement de permettra d’optimiser le fonctionnement de nos riser l’intégration sociale. Les échanges que
Banque des ETI, de leurs dirigeants et de banque process avec plus de qualité et de rapidité d’exé- j’ai pu avoir avec les dirigeants d’entreprise
privée. Pour cela, nous allons travailler notre bu- cution pour nos clients et nos équipes. Il nous m’ont fait comprendre qu’elle était très large-
siness model différenciant. Cela va se traduire permettra, par ailleurs, d’intégrer avec plus de ment partagée.
par une nouvelle montée en gamme de nos fluidité la réglementation et la maîtrise du risque Démarche collaborative, la Fondation Palatine
offres et services et de notre capacité à offrir une opérationnel. Enfin, nous mutualiserons avec les des ETI a pour objet de diffuser l’engagement
proximité relationnelle ainsi qu’une écoute stra- Banques Populaires les investissements dans entrepreneurial au service de l’intérêt général.
tégique aux chefs d’entreprise. l’innovation avec pour objectif d’être plus digitaux Elle est devenue une réalité grâce au soutien de
Envol va accélérer la modernisation et la trans- pour être encore plus relationnels. notre partenaire historique, le METI, et à l’ac-
formation de Palatine avec pour objectif le ren- compagnement au quotidien de la Fondation
forcement de notre performance opérationnelle Vous vous imposez comme la Banque des ETI, Entreprendre qui nous abrite. La Fondation
pour toujours mieux servir nos clients. Pour ac- de leurs dirigeants et banque privée. Quels prend son « envol » en 2019 avec le financement
compagner cette ambition, nous nous appuie- sont les enjeux pour les satisfaire ? des premiers projets sélectionnés. C’est une
rons sur notre capital humain : nos équipes sont P-Y. D. : Nous allons continuer à développer grande fierté. Je la partage avec tous les colla-
mobilisées et compétentes. nos compétences techniques et la proximité re- borateurs de Palatine qui ont joué un rôle moteur
Nous allons aussi capitaliser plus fortement sur lationnelle avec les dirigeants d’ETI pour devenir, dans la conduite de ce projet. /
NOVEMBRE 2018 BANQUE PALATINE – BPCE
Nouvelle présidente Groupe BPCE, à travers
du conseil d’administration ses marques dont
de la Banque Palatine la Banque Palatine,
est Partenaire Premium
Christine Fabresse, directrice générale de Paris 2024
Banque de Proximité et Assurance,
membre du directoire du Groupe BPCE, Le Groupe BPCE a été le premier à rejoindre le programme national de partenariat
a été nommée le lundi 19 novembre des Jeux Olympiques et Paralympiques de Paris 2024. Filiale à 100 % de BPCE,
la Banque Palatine devient ainsi partenaire premium de cet évènement sportif
2018 présidente du conseil d’envergure, en adéquation avec son ADN. Une très belle opportunité pour
d’administration de la Banque Palatine. la banque des ETI et de ses dirigeants qui participent quotidiennement au financement
Elle succède à Laurent Roubin, nommé et au développement de l’économie de nos territoires. /
président du directoire de la Caisse
d’Épargne Hauts-de-France. /
.3
BANQUE PALATINE 2018
NOTRE
GOUVERNANCE
Comité de direction générale Comité exécutif au 31/12/2018 Katia GÉLY Conseil d’administration
au 31/12/2018 LES MEMBRES DE LA DIRECTION GÉNÉRALE Directrice communication et RSE au 31/12/2018
Laurent GERMAIN
Pierre-Yves DRÉAN Mawheb AMAMI Directeur du contentieux Christine FABRESSE
Directeur général Directeur du contrôle de gestion Présidente
Bruno GIRARD
Bertrand DUBUS Stéphane AURÉ Directeur de l´immobilier BPCE
Directeur général délégué Directeur des professions Matthieu GODEFROY représenté par Stéphanie CLAVIÉ
développement réglementées de l´immobilier Caisse d’Épargne et de Prévoyance
Directeur interface études et pilotage
Patrick IBRY Yves BAZIN DE JESSEY Grand Est Europe représentée
Chrystelle LACHAT
Directeur général délégué finances Président de Palatine Asset Management par Christine MEYER-FORRLER
Directrice du marché des entreprises
Clément LE LÉAP Agnès CHIBOUST Maurice BOURRIGAUD
Yannick LE PIÉTEC
Directeur du marché Directrice comptabilité juridique Sylvie GARCELON
Directeur de l’organisation
de la clientèle privée et contentieux
Éric LÉVI-VALLE Bruno GORÉ
Pascal COVOLO
Emmanuelle LUCAS Directeur de la région Bernard NIGLIO
Directeur de la région Paris Ouest
Directrice transformation et stratégie Sud Méditerranée
et Nord Marie PIC-PÂRIS ALLAVENA
Marie ROUEN Christian MARTINEZ
Bernadette de REYNAL Sylvia GRANDEL
Directrice ressources et services Directeur de la région Centre Est
Directrice de l´international Élue par les salariés
Philippe PETTINI
Damien DOMENGE Guillemette VALANTIN
Directeur des engagements
Directeur des systèmes d´information Élue par les salariés
et de l’innovation Marc PHILIPPE
Chief data officer
Sébastien DORARD
Directeur de la région Grand Ouest Godric ROSSET
Directeur du corporate finance
Christine DURAND-BERTOLINO
Directrice des services bancaires Khaled SOUCHI
Sylvie FERRIER Directeur de l’audit et de l’inspection
Directrice des finances Pascal TAPISSIER
Henri GALLON Directeur de la région Paris Est
Directeur des risques, de la conformité, Olga VELASCO
des contrôles permanents Directrice qualité et processus
et de la sécurité financière
COMITÉ DE DIRECTION GÉNÉRALE AU 31/12/2018
Pierre-Yves DRÉAN Bertrand DUBUS Patrick IBRY
Directeur général Directeur général délégué Directeur général délégué
développement finances
4.
NOTRE GOUVERNANCE
NOS DEUX MARCHÉS
Une conquête en progression de
+ 23 % sur le marché
des entreprises ces cinq
dernières années
+ 30 % du nombre de clients
« cœur de cible » en cinq ans
Chrystelle LACHAT Une conquête multipliée par
2,5
& Clément LE LÉAP
au cours de la même période
sur le marché de la clientèle privée
30 % des clients dirigeants
de la Banque Palatine sont en double
Trois questions à Chrystelle Lachat, directrice du marché des entreprises, relation. Leur satisfaction se situe à 8,1/10
et Clément Le Léap, directeur du marché de la clientèle privée et membre (+ 29 pour le Net Promoter Score)(1)
du comité de direction générale.
(1) Source : enquête de satisfaction menée
par la société INIT en 2018.
Que retenez-vous de la performance Quels sont vos enjeux et ambitions pour 2019 ?
commerciale de la Banque en 2018 ? C. L. L. : Banque privée de plein exercice,
C. L. : Sur le marché des entreprises, la Banque Palatine poursuit sa montée en
la conquête des clients cœur de cible est en ligne gamme en accélérant son développement sur tront de financer ses projets. Le second consiste
avec les objectifs. Sur cinq ans, notre fonds de quatre segments : gestion privée, banque privée, à poursuivre l’élargissement de notre offre.
commerce affiche une croissance de + 32 %. gestion de fortune et family office. Par ailleurs, Deux exemples : la création de nouveaux desks
Le financement fait également l’objet d’une nous diversifions notre offre pour répondre à à l’international pour aider nos clients dans
dynamique soutenue. Nous produisons 2 mil- l’évolution des besoins de nos clients. Cela se leur développement et élargir nos frontières
liards d’euros de financements moyen-long traduit par le développement d’une offre de ges- ou encore le déploiement, avec notre partenaire
terme et 1,2 milliard d’euros de crédits docu- tion sous mandat, de private equity, mais aussi Bpifrance, d’une offre d’accompagnement de la
mentaires import et export, soit la deuxième par l’agrégation de compétences issues de par- transformation digitale des ETI avec deux volets
production du Groupe BPCE. Je souligne aussi tenariats, dans une logique d’open banking. complémentaires : le conseil et le financement.
le travail réalisé avec nos métiers d’expertise, L’idée est de proposer, par exemple, des presta-
nos filières spécialisées ainsi que les synergies tions d’accompagnement pour faciliter la gestion Peut-on s’attendre à des synergies renforcées
avec le Groupe qui ont permis de renforcer de certains moments clés de la vie de nos clients entre vos deux métiers ?
les relations avec nos clients. (tri de papiers lors d’un décès, prise en charge de C. L. : Connaître l’entreprise permet de mieux
C. L. L. : En progression depuis cinq ans, démarches administratives…). Enfin, nous amé- cerner les attentes du dirigeant et gérer la rela-
la conquête sur le marché de la clientèle privée liorons l’expérience client par le digital avec tion à titre privé apporte une vraie vision de sa
enregistre un gain de 9,4 %. Nous réalisons notamment la dématérialisation intégrale de stratégie et de ses ambitions professionnelles.
une collecte record, qu’il s’agisse de l’assu- notre conseil en investissement. Et bien sûr et Ces bénéfices croisés justifient l’importance du
rance-vie (230 millions d’euros) ou de la collecte toujours : cultiver notre excellence relationnelle. développement de la double relation, c’est le fon-
nette par rapport à la production (+ 200 millions C. L. : La montée en gamme et la diversifica- dement du business model de Banque Palatine.
d’euros contre -14 en 2017). Ce différentiel s’ex- tion de nos activités sont deux axes prioritaires C. L. L. : Grâce à la diversité des compétences
plique par la conjonction d’une collecte brute pour le marché des entreprises. Les objectifs de la Banque, nous découvrons en permanence
plus performante et d’encours mieux fidélisés. poursuivis ? Le premier est de renforcer notre de nouvelles opportunités de collaboration,
Pour finir, la satisfaction client globale est organisation autour de la relation avec le diri- notamment autour du client chef d’entreprise.
en hausse (+ 3 points) tout comme celle des diri- geant afin de lui offrir le meilleur conseil et de Les solutions qui en résultent nous aident à
geants en double relation. construire les solutions sur mesure qui permet- cultiver notre différence.
Clément LE LÉAP Emmanuelle LUCAS Marie ROUEN
Directeur du marché Directrice transformation Directrice ressources
de la clientèle privée et stratégie et services
.5
BANQUE PALATINE 2018
PALATINE prend
un nouvel envol
Couvrant la période 2018 – 2020, le nouveau plan stratégique
Envol vise à affirmer l’identité de la Banque Palatine,
afin d’être encore et toujours plus la Banque des ETI et
de leurs dirigeants mais aussi une banque privée reconnue.
Envol a également pour objectif d’accélérer la modernisation
de la Banque avec la migration informatique sur une des
plateformes du Groupe BPCE. Fin 2020, Palatine sera plus
digitale pour être plus relationnelle, plus agile et efficace
avec des équipes toujours plus engagées.
Accélérer
le développement et adapter
Renforcer
l’efficience opérationnelle
le modèle de distribution La Banque Palatine franchit une nouvelle étape
de sa modernisation afin de devenir plus efficiente et agile,
Forte de son esprit de conquête, la Banque Palatine souhaite
et ainsi mieux satisfaire les attentes de ses clients.
conforter son positionnement de « Banque des Entreprises
L’optimisation du système d’information et la simplification
de Taille Intermédiaire (ETI), de leurs dirigeants et banque
des processus permettront d’améliorer l’expérience client
privée ». Dans sa logique de montée en gamme, elle enrichit
mais aussi de gagner en efficacité d’exécution et de gestion
sa connaissance client et son panel de services dédiés
des opérations, pour se concentrer sur le relationnel.
à la clientèle privée, en proposant des services de gestion
Enfin, la culture projet se poursuit au sein de la Banque,
de fortune et family office. Sur le marché des entreprises,
avec la montée en compétences des collaborateurs
de nouvelles solutions d’accompagnement (international,
sur les techniques de gestion de projet
green business et digitalisation) sont lancées pour répondre
et le développement du collectif.
aux demandes d’expertises pointues des chefs d’entreprise.
Le dialogue stratégique est renforcé auprès des clients
en intensifiant les relations commerciales et les rencontres
pour anticiper au mieux les étapes clés de leur vie
professionnelle et personnelle. L’objectif étant de réaffirmer
le rôle de banquier de premier cercle.
2020
Accompagner le changement
et stabiliser le nouveau système
mis en place.
2020
Ancrer le positionnement
de la Banque et capitaliser 2019
sur sa modernisation. Préparer la migration informatique
et poursuivre le développement
2019 des méthodes projet.
Développer les offres ainsi •
que les expertises et 2018
intensifier la relation client. Simplifier les processus, renforcer la
• culture projet et définir le nouveau
2018 système d’information.
Préparer la montée en
gamme et créer de
nouveaux services.
6.
PLAN STRATÉGIQUE
Miser
sur le capital humain
et viser l’excellence Conforter
l’engagement de la Banque
Audace, engagement, expertise : le capital humain
est l’un des atouts différenciants de Palatine, dans la société
qui doit lui permettre d’accélérer sa transformation
et son développement. Les priorités ? Déployer l’image En tant que partenaire des entreprises de taille intermédiaire et
de marque employeur, donner du sens et engager « acteur de l’économie réelle », la Banque Palatine accroît
ses collaborateurs, favoriser la transversalité au sein sa responsabilité sociale en intégrant pleinement l’intérêt
des équipes et enfin animer la culture de l’innovation de la société dans la conduite de ses activités quotidiennes.
pour contribuer à la modernisation de la Banque. Avec la Fondation Palatine des ETI, lancée durant l’année 2018,
elle souhaite fédérer les projets d’engagement citoyen
des dirigeants. Elle intensifie sa politique en matière
d’Investissement socialement responsable (ISR) et accompagne
2020 la transition énergétique pour une économie durable
Poursuivre la consolidation et bas carbone.
de l’expertise interne.
2019
Refondre l’accord d’intéressement 2019 – 2020
et la politique de part variable pour engager Commercialiser l’offre Investissement
et fidéliser les collaborateurs, accompagner socialement responsable (ISR),
la montée en gamme de la Banque par financer les énergies renouvelables.
le renforcement des compétences.
•
2018
Lancer la marque employeur pour attirer des profils 2018 – 2020
experts, repenser les process d’intégration, construire Élaborer un programme d’actions pour améliorer
un dispositif de Gestion prévisionnelle des emplois le bilan environnemental de la Banque, et
et des compétences (GPEC) dynamique. notamment réduire son empreinte carbone.
•
2018
Lancer la Fondation Palatine des ETI.
l,
Objectifs du plan Envo
à horizon 2020
+ 15 %
Développer
de clients
Croissance du nombre
ses
cœur de cible en pri
tre
+4%
les synergies au sein du Groupe Croissance du nombre
ntè
de clients
le privée
cœur de cible clie
Filiale du Groupe BPCE, la Banque Palatine continue de développer
les synergies commerciales avec les autres entités pour proposer les meilleurs produits 40 % cle
et expertises à sa clientèle. Au-delà de la mutualisation des coûts, Taux banque de 1 cer
er
cela représente un moyen pour conquérir de nouveaux territoires en élargissant
les champs d’intervention de la Banque. 33 % uble relation
Taux de clients en do
•
+ 12 % de clients avec
Croissance du nombre
2018 – 2020 nfiés
plus de 1 M€ d’avoirs co
Accroître les synergies commerciales avec les filiales
des services financiers spécialisés de Natixis, des Banques
Populaires et des Caisses d’Épargne ; mettre en œuvre
les projets de synergies de coûts : migration,
projets réglementaires...
.7
BANQUE PALATINE 2018
Migration informatique et évolution
des méthodes : les vecteurs
d’une meilleure efficience opérationnelle
Dans le cadre du plan stratégique Envol, la Banque Palatine a lancé un projet de migration
informatique de grande envergure. Il est complété par des initiatives sur le long terme
visant à renforcer la culture projet et à déployer des méthodes collaboratives d’animation
et de revue des processus. Ce projet permettra à la Banque Palatine d’optimiser
son efficacité opérationnelle et d’accroître la satisfaction de ses clients.
Pégase. C’est le nom donné au projet organisationnels, recettes statiques la Banque a choisi une solution d’assistant
de refonte du système d’information et dynamiques, formations, préparation virtuel pour automatiser certains processus.
de la Banque Palatine. Techniquement, de la bascule… : autant d’étapes clés Les bénéfices associés ? La capacité
il s’agit, à horizon avril 2020, de migrer du projet dans lesquelles se mobilisent à faire des tâches que les équipes actuelles
vers la plateforme IT des Banques ou se mobiliseront les collaborateurs ne pouvaient pas effectuer, ou du temps
Populaires, appelée Equinoxe, complétée de la Banque d’ici le démarrage libéré permettant de se concentrer
d’outils mis en place par le Groupe, avec du projet. L’ensemble des métiers sur des opérations plus complexes
les adaptations nécessaires à la couverture de la Banque sont en effet sollicités pour et à plus forte valeur ajoutée.
des besoins spécifiques de sa clientèle. apporter leurs expertises et participer C’est également à travers la diffusion
Le choix d’aller vers des solutions à la construction et à la réussite du projet. des méthodes de projet et d’animation
Groupe apporte un double avantage. que la Banque Palatine entend devenir plus
D’une part, la mutualisation des coûts Engranger des victoires rapides, efficiente. « Il s’agit de diffuser les habitudes
au sein de la communauté informatique ancrer de nouvelles habitudes de travail collaboratif et le fonctionnement
va contribuer à l’accroissement Sans attendre la migration vers la nouvelle en mode projet, avec toujours
de la rentabilité de la Banque Palatine. plateforme informatique, la Banque Palatine en ligne de mire, la satisfaction finale
D’autre part, les capacités d’investissement engage différentes démarches visant de nos clients », indique Emmanuelle Lucas.
et d’innovation seront beaucoup plus à renforcer son efficience opérationnelle. Le développement de ces méthodes
importantes, permettant ainsi de mieux La revue efficace des processus est passe par le déploiement de techniques
répondre aux nécessaires évolutions l’une d’entre elles. Elle consiste à identifier issues du lean management, telles que
technologiques et réglementaires. des gisements de progrès pouvant le management visuel, par l’animation
« Une fois la migration réalisée, donner lieu à des victoires rapides et de formations spécifiques ou encore
nous disposerons de possibilités à des bénéfices concrets. À titre d’exemple, de séances de coaching.
nouvelles pour intégrer et digitaliser
les processus et les parcours
clients, explique Emmanuelle Lucas,
directrice transformation et stratégie. « Cap important de modernisation, le projet de
Avec, à la clé, un surcroît de qualité,
de rapidité d’exécution et de maîtrise
migration permettra d’améliorer notre efficacité
du risque opérationnel. » opérationnelle au service de la qualité client. »
Analyse des écarts, définition et préparation
de la cible SI, prise en compte des impacts Emmanuelle Lucas, directrice transformation et stratégie
2018
Un positionnement d’arrangeur
reconnu et en plein essor
En 2018, 46 opérations d’arrangements
ont été signées et ont généré des commissions
unitaires supérieures à 50 K € dans les différents
métiers du corporate finance (financements
structurés, leverage buy out, obligataire Euro PP).
La plateforme de distribution continue sa croissance
avec 515 M € placés, soit une hausse de plus
de 155 %. /
8.PLAN STRATÉGIQUE
Focus bilan et projection
Pour l’ensemble des leviers d’amélioration de l’efficacité
opérationnelle, des étapes significatives ont été franchies
en 2018. Et les efforts de la Banque Palatine ne s’arrêtent pas là :
l’année 2019, charnière dans le plan stratégique 2018–2020,
sera une année intense.
Simplification
200 des processus
collaborateurs
embarqués et culture projet
sur le projet Pégase
en 2018
2018 2018
adrage et lancement du projet
C Optimisation du dispositif de pilotage
Analyse des écarts entre l’existant des processus clients
et la cible
Définition de la cible SI
Définition des règles de migration
220 Développement de techniques de lean
management, dont le management visuel,
dans plusieurs directions
ateliers de
des données spécification de Identification de victoires rapides sur
Réalisation des premiers contrôles données réalisés nos processus, dont tests, et début
quantitatifs et qualitatifs pour valider sur Pégase du déploiement d’assistants virtuels
la bonne reprise des données Renforcement du dispositif de mesure
de la satisfaction client via de nouvelles
enquêtes
2019
Construction de l’organisation
et des processus cibles 22 2019
Préparation de la cible SI groupes Extension des initiatives 2018,
Poursuite des contrôles sur les données de travail métier notamment poursuite avec
Vérification du bon fonctionnement l’intensification du management visuel
de la cible avec les données migrées, et des assistants virtuels
le paramétrage et les habilitations Nouveau parcours de formation
Mobilisation et accompagnement à la gestion de projets
des collaborateurs dans l’appropriation
de la cible
Près de
Information des clients sur
les changements induits
80
victoires rapides
identifiées
OCTOBRE 2018 NOVEMBRE 2018
Une fin d’année Banque Palatine, partenaire
« médiatisée » des rencontres de la transformation
Du 1er octobre au 9 décembre
digitale des ETI
2018, la Banque Palatine était
présente dans la presse écrite, Organisé par le METI(1) à The Camp
sur le web, à la radio et à la à Aix-en-Provence, l’événement a réuni
télévision avec sa campagne une vingtaine de dirigeants, tous secteurs
de publicité et de parrainage.
Deux mois de visibilité offerts confondus, qui ont débattu et échangé afin de
par un dispositif complet, co-construire le guide de la transformation
basé sur une stratégie digitale des ETI, remis aux pouvoirs publics début
de rendez-vous permettant
de toucher les dirigeants d’ETI
2019. Des rencontres durant lesquelles Palatine
et clients privés. / a pu affirmer son rôle de partenaire bancaire face
à la révolution du numérique. /
(1) Mouvement des entreprises de taille intermédiaire.
.9BANQUE PALATINE 2018
Une fondation pour renforcer
l’impact des actions de mécénat
La Banque Palatine souhaitait renforcer son engagement « Si cette initiative
pour la société aux côtés de ses clients. C’est désormais chose
faite : en juillet 2018, la Fondation Palatine des ETI a été lancée.
a trouvé un écho
En collaboration avec le METI (Mouvement des entreprises de très favorable
taille intermédiaire) et hébergée par la Fondation Entreprendre, auprès de nos ETI
elle a pour vocation de démultiplier les initiatives et les moyens clientes, elle ne
mis au service de l’intérêt général. leur est pas réservée :
au contraire, toute
Les dirigeants d’ETI sont les principaux au domaine d’intervention de leur choix entreprise peut
acteurs du mécénat en France. Le lien
citoyen et la volonté d’avoir un impact positif
ou laissent libre la Fondation de répartir
les budgets sur les initiatives retenues.
apporter sa pierre
sur la société s’inscrivent au cœur Mais l’accompagnement est aussi humain à l’édifice ! »
de leurs préoccupations. « Je constate tous grâce à la mise en place de mécénat
les jours la profonde envie des entreprises de compétences. Pierre-Yves Dréan,
de contribuer à l’intérêt général, Dans son fonctionnement interne, directeur général
mais il y a de nombreux freins comme l’organisme associe étroitement le METI,
la méconnaissance des dispositifs la Fondation Entreprendre et les dirigeants
de mécénat, indique Pierre-Yves Dréan, d’ETI dans une démarche collaborative
directeur général de la Banque Palatine. philanthropique. Tous ces acteurs sont
C’est pourquoi, afin de fédérer les bonnes invités à co-construire la stratégie
volontés et de faciliter la démarche de la Fondation et à s’engager ensemble
des entreprises, nous avons souhaité créer au service de l’intérêt général.
une fondation, sorte d’incubateur
de mécénat. Car, ensemble, on est plus fort
et on va plus loin. »
Philanthropie collaborative
La Fondation Palatine des ETI vise à diffuser Deux domaines d’intervention
l’engagement entrepreneurial, au service Le premier conseil d’orientation stratégique, qui réunit des dirigeants d’ETI
d’une meilleure intégration sociale, dans et des personnalités de la société civile, a permis de définir les deux thèmes
tous les domaines : culture, sport, art, d’action de la Fondation :
patrimoine. « En tant qu’homme et citoyen,
je suis convaincu que l’entrepreneuriat Les territoires en difficulté : La réinsertion des anciens détenus :
est l’un des meilleurs vecteurs d’insertion L’objectif est de soutenir des Il s’agit de promouvoir la réinsertion
sociale, souligne Pierre-Yves Dréan. associations qui portent des projets par l’entrepreneuriat afin d’offrir
J’ai pu mesurer, en échangeant avec entrepreneuriaux dans les villes une seconde chance aux anciens
les dirigeants d’ETI, qu’ils partageaient et les territoires caractérisés détenus et de contribuer à prévenir
cette conviction. » Concrètement, par une faible activité économique les risques de récidive.
le soutien apporté par la Fondation est et où les résidents éprouvent Chacune de ces causes a fait l’objet
de deux ordres. Tout d’abord financier, des difficultés à trouver du travail. d’un appel à projets.
les entreprises mécènes allouent des dons
OCTOBRE 2018
Le Cercle des ETI fait escale à Nantes
La Banque Palatine a réuni une quarantaine de dirigeants des villes
de Nantes, Rennes et La Roche-sur-Yon pour une soirée débat portant
sur les clés du succès des ETI de la région. Plusieurs thèmes ont été
abordés : transmission, ancrage territorial… avec l’intervention
de deux chefs d’entreprise emblématiques du Grand-Ouest.
Depuis 2012, le Cercle Palatine permet aux dirigeants d’échanger
et de partager leurs expériences sur les questions qui leur sont propres
de manière conviviale et privilégiée. /
10.PLAN STRATÉGIQUE
Blandine Mulliez, présidente
de la Fondation Entreprendre,
et Olivier Schiller, CEO
de Septodont et membre
du comité d’orientation
de la Fondation Palatine
des ETI partagent leur
vision de l’engagement
philanthropique et du soutien
à l’entrepreneuriat.
Quelle est la singularité de la Fondation
Palatine des ETI ?
O. S. : La Fondation impulse un mouvement
collectif. L’ensemble des étapes,
depuis la définition des thèmes d’action
jusqu’au financement des projets
d’associations retenues, se fait de manière
collégiale et constructive. De plus,
toutes les ETI qui le souhaitent peuvent
contribuer aux levées de fonds.
B. M. : C’est un point fondamental,
car il faut être nombreux pour mettre des ETI, comme je le fais déjà en tant nous y avons créé une école sociale
en place un mécénat impactant. qu’administrateur du METI. Par ailleurs, du numérique afin d’aider les populations
La singularité de la Fondation Septodont a créé sa propre fondation éloignées de l’emploi et de la formation
réside aussi dans son engagement en 2018. À titre de benchmark, je suis à s’insérer dans la vie économique. Parmi
de conscience, avec deux thèmes très curieux de voir comment va fonctionner les apprenants inscrits à la première session,
puissants en termes de bénéfice sociétal la Fondation Palatine des ETI. tous ont retrouvé un emploi. Certains
et de potentiel d’insertion entrepreneuriale. ont créé leur entreprise. Il faut donner
Quel regard portez-vous à tous les talents les moyens de s’exprimer.
Pourquoi avez-vous décidé sur l’entrepreneuriat ? L’entrepreneuriat en est un.
de vous investir dans la Fondation ? B. M. : Pour nous, entreprendre se
B. M. : Au sein de la Fondation conjugue à la première personne du Quelles valeurs partagez-vous
Entreprendre, nous agissons au travers singulier : « entreprendre sa vie », pour avec la Banque Palatine ?
de quatre programmes, nous soutenons « entreprendre son travail » puis « son O. S. : Au-delà de la promotion des ETI,
plus de 23 associations et avons sept entreprise ». Le moteur de la création en tant que principal pourvoyeur d’emploi
fondations sous égide, dont la Fondation d’entreprise vient de la liberté de l’individu en France, Septodont a en commun avec
Palatine des ETI. Ces dernières sont à vivre ses passions. Je suis convaincue la Banque Palatine le sens de l’intérêt
des accélérateurs de notre cause. que l’entrepreneuriat est une réponse pour général et la volonté de mettre son énergie
Nous avons travaillé avec les porteurs les territoires ruraux, en y développant et son savoir-faire au service de la société.
du projet pour les aider à le concrétiser. par exemple le télétravail, mais surtout en B. M. : J’ai perçu dans mes échanges avec
Nous sommes heureux de les mettre encourageant l’implantation et la création les interlocuteurs de la Banque une force
en relation avec notre réseau d’acteurs de nouveaux métiers issus de la ruralité. d’accueil, de l’ouverture et de l’humilité.
autour de notre cause commune, et ce, O. S. : Le siège du groupe Septodont Ce sont des gens heureux de faire le travail
pour augmenter l’impact et la joie et l’un de ses principaux sites de production qu’ils font et qui ne s’engagent pas pour
de s’engager ensemble. en France sont implantés à Saint-Maur- faire parler d’eux : il y a une vraie justesse
O. S. : Je souhaite contribuer à élargir des-Fossés. Engagés sur les problématiques dans leur posture.
les possibilités d’action et le rayonnement d’insertion sociale et d’inclusion,
2018
Un engagement profond et solide
auprès des élèves de Sciences Po
Depuis 2010, Palatine soutient Sciences Po qui accompagne les jeunes diplômés
issus des milieux sociaux modestes pour leur offrir les mêmes chances
d’intégration et d’accès à un emploi qualifié, quels que soient leur parcours
et leur origine sociale. Un accompagnement qui aborde de nombreux sujets
tels que la cohésion sociale, la diversité et la reconnaissance des talents.
En 2018, ce sont quatre binômes « singuliers » de mentorat qui ont été constitués
entre des cadres de la Banque et des étudiants. /
.11BANQUE PALATINE 2018
Une marque employeur
au service de la stratégie
Une entreprise à taille humaine La Banque Palatine a lancé en septembre ou du télétravail. C’est enfin une banque
développant une grande 2018 une campagne de marque employeur. qui dispose d’une politique ressources
proximité relationnelle Deux raisons principales l’ont poussée humaines et d’un socle social structurés
à renforcer son attractivité auprès (mobilités, parcours sur mesure,
en interne et avec ses clients, de ses collaborateurs et candidats qualité de vie au travail) qui rendent
avec l’excellence comme potentiels. En interne, il s’agit de fédérer tangibles les messages portés par
valeur phare : c’est l’image autour d’une identité et de valeurs la marque employeur.
que la Banque Palatine communes pour développer la fierté
d’appartenance et la fidélisation. Pour valoriser cette campagne et la rendre
souhaite valoriser auprès
En externe, la marque employeur vise plus impactante, la Banque Palatine
de ses collaborateurs et à attirer de nouveaux talents. En effet, a choisi de la déployer sur différents médias,
de ses cibles de recrutement. afin d’accompagner son ambition et notamment les réseaux sociaux
de différenciation et de montée en gamme, avec l’appui d’ambassadeurs internes.
la Banque cible notamment des profils Objectif : mettre en avant des exemples
experts en gestion privée et des chargés réussis de mobilité professionnelle
d’affaires entreprises capables afin de favoriser le buzz sur LinkedIn,
de répondre aux besoins des clients mais aussi sur les forums emploi
et de développer une relation forte et dans les relations avec les écoles.
et durable avec les dirigeants.
Pour répondre à ces objectifs, la Banque
Palatine a de solides atouts à faire valoir.
Elle est d’abord une structure à taille
humaine, où les synergies entre les fonctions,
les métiers, les collaborateurs
et l’encadrement sont naturelles. 106
Ancrée dans l’économie réelle embauches en CDI
et consciente de sa responsabilité au 31/12/2018
sociétale, elle a pour priorité d’écouter
et d’améliorer les conditions de travail
de ses collaborateurs avec par exemple
la mise en place de dispositifs d’expression
« L’engagement de nos collaborateurs, premiers ambassadeurs
de la Banque Palatine, est un élément clé du succès
de notre modèle. La marque employeur illustre parfaitement
notre ADN et nous permettra de recruter des talents
correspondant à nos ambitions. »
Marie Rouen, directrice ressources et services
NOVEMBRE 2018
Trophée d’argent lors des victoires
des leaders du capital humain
La Banque Palatine a été distinguée par l’obtention du prix
d’argent dans la catégorie sectorielle ETI. Une belle
reconnaissance des actions des ressources humaines menées
depuis trois ans à destination des collaborateurs : marque
employeur lancée en septembre 2018, formation et mobilité
des salariés, fidélisation et reconnaissance, égalité
professionnelle, actions favorisant la qualité de vie au travail,
intégration des nouveaux arrivants… /
12.PLAN STRATÉGIQUE
Des outils en appui à
la transformation digitale
La Banque Palatine poursuit sa transformation digitale au travers Yammer, pour
du déploiement de nouveaux outils qui facilitent le quotidien encourager la proximité
des collaborateurs, tout en les aidant à se familiariser
aux évolutions de notre environnement, à développer leur esprit
et la transversalité
collaboratif et à travailler en synergie. Impulsé par BPCE et mis en place dans
différents établissements du Groupe,
c’est au tour de la Banque Palatine
de déployer le réseau social d’entreprise
auprès de ses collaborateurs pour faciliter
B’Digit, pour les échanges entre eux et avec les équipes
du Groupe. Cet outil leur permet de partager
développer la culture digitale et de rechercher des informations, mais
donne également la possibilité d’interagir
Site d’autoformation, B’Digit permet aux collaborateurs avec l’ensemble de l’entreprise, y compris
avec les membres du comité de direction
100 %
de développer leurs connaissances digitales, de maîtriser les règles
du numérique et de pouvoir accompagner leurs clients sur les outils générale. Au sein de la sphère
digitaux de la Banque. Accessible sur PC, smartphone et tablette, professionnelle, il nourrit la transversalité,
des il propose à l’utilisateur de mesurer ses connaissances via un quiz l’intelligence collective et l’innovation.
collaborateurs puis, une fois son profil digital établi, de suivre un parcours Il est également susceptible de rendre des
formés avec de formation au travers de missions ludiques et personnalisées. services dans un contexte plus informel,
un profil B’Digit B’Digit s’enrichit de nouveaux contenus régulièrement pour favoriser par exemple pour créer des communautés
d’ici 2020. l’acquisition de connaissances au rythme des innovations. de sportifs ou échanger des bons plans.
BB21, pour répondre 32
aux questions défis proposés
des collaborateurs
Accessible sur l’intranet, le chatbot BB21 répond
aux collaborateurs de la Banque de manière
Welcom’In, pour intégrer
immédiate, claire et précise sur des questions
traitant de sujets ressources humaines
la Banque de manière conviviale
ou bureautiques. Il peut être Afin de faciliter l’entrée en fonction des nouveaux entrants,
interrogé directement, par le biais la Banque Palatine a lancé Welcom’In, une application mobile
de mots clés ou via qui leur est dédiée. Elle permet de découvrir la Banque, son univers
une arborescence détaillée et rassemble les informations pratiques relatives au cadre de travail,
par thématiques. Autre atout de aux avantages et à la carrière. Guide d’accueil dynamique, elle invite
cet assistant personnel : il exploite chaque collaborateur à relever des défis ludiques par le biais
les demandes posées pour étoffer de notifications envoyées avant et après leur arrivée dans la Banque.
sa base de données et ainsi faire L’un d’entre eux consiste à se procurer un code secret auprès
progresser la pertinence de son référent RH. Une manière détournée d’entrer en relation
de ses résultats. avec ce dernier pour parfaire son intégration !
JANVIER 2018
De nombreuses actions déployées
pour le bien-être des collaborateurs
44 mesures regroupées au sein de cinq accords structurants (semaine
de quatre jours, don de jours, horaires variables, droit d’expression et qualité
de vie au travail) seront déployées jusqu’au 31 décembre 2020. En 2018,
plus de 28 % des collaborateurs ont été concernés par les horaires variables
et ont ainsi bénéficié d’une meilleure souplesse dans l’organisation de leur
travail, deux campagnes d’appel aux dons de jours de repos ont été réalisées avec abondement de l’entreprise,
102 salariés ont eu accès au télétravail, un budget de convivialité au sein des équipes a été mis en place
ainsi que des collations saines dans les espaces collectifs… L’ensemble des membres du comité exécutif
ont par ailleurs signé en novembre 2018 les 15 engagements sur l’équilibre entre vie professionnelle
et personnelle. Une démarche globale de QVT qui continuera sur 2019. /
.13BANQUE PALATINE 2018
1. La façade extérieure
Une façade élégante et sobre où le noir remplace
la dominante rouge de l’ancien format (dans la continuité
des codes du site palatine.fr), une vitrophanie modernisée,
un affichage dynamique en vitrine diffusant la campagne
institutionnelle de la Banque... C’est ainsi que l’extérieur
des agences monte en gamme.
Des agences plus
conviviales, digitales
et servicielles 2. L’entrée/la zone autonome
Projet du plan stratégique Envol, le déploiement d’un nouveau Afin de faciliter les opérations courantes du quotidien, des services
format d’agence est un parfait exemple de la volonté digitaux sont mis à la disposition des clients. Ils ont la possibilité
de modernisation et de montée en gamme enclenchée d’effectuer des opérations courantes telles que le retrait d’argent
par la Banque Palatine. La réflexion s’est structurée autour ou encore le dépôt de chèque.
d’une idée directrice : simplifier et augmenter la qualité de
l’expérience client en alliant le digital et l’humain.
En résulte aujourd’hui un cadre modernisé, haut de gamme,
plus lumineux et chaleureux. Les agences sont repensées autour
de quatre univers dédiés aux clients et deux autres destinés 3. L’accueil
aux collaborateurs pour faciliter les synergies, le travail d’équipe Les clients sont accueillis
et les échanges. Inauguré dans les agences de Neuilly-sur-Seine, dans un espace lounge,
Versailles, Lyon et Annecy, le nouveau concept cosy, à la décoration
sera progressivement étendu à l’ensemble du réseau contemporaine. Clin d’œil
à la signature « l’Art d’être
de la Banque Palatine. banquier », des œuvres
d’art se succèdent
tout au long de l’année
dans ces espaces.
4. Les espaces de réception
C’est dans des bureaux clairs, au design épuré et chaleureux que
les clients engagent le dialogue avec leurs conseillers. Ces espaces
entièrement revisités se veulent propices à l’échange et au conseil
autour des projets patrimoniaux.
MARS 2018 MAI 2018
Une soirée musicale Des dirigeantes plongées
tout en accord dans les bulles et les lettres
le temps d’une soirée
Pour la troisième édition,
une cinquantaine de clients Anne Goscinny, romancière et fille du célèbre auteur
René Goscinny, est venue partager son expérience
ont été conviés à un concert d’exception au sein avec 40 femmes chefs d’entreprise lors d’un dîner
de l’Ambassade de Roumanie. Après le récital, ils ont pu du Cercle des ETI. Depuis plusieurs années,
échanger avec des musiciens de renoms, notamment la Banque Palatine est fière de pouvoir mettre
en avant des femmes fortes et emblématiques,
Philippe Graffin. Un événement à l’image de la Banque pleines d’ambitions lors de ces rencontres entre
Palatine mêlant haut de gamme et proximité relationnelle dirigeantes. Un moment riche en émotion et
dans un lieu de prestige. / nostalgie, durant lequel elles ont pu échanger et
s’enrichir des expériences des unes et des autres. /
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