COMPTE-RENDU DE L'ASSEMBLÉE GÉNÉRALE DU GROUPE BNP PARIBAS
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LA LETTRE JUIN 2022
DES ACTIONNAIRES
COMPTE-RENDU DE L’ASSEMBLÉE GÉNÉRALE
DU GROUPE BNP PARIBAS
LE MARDI 17 MAI 2022 AU CARROUSEL DU LOUVRE À PARIS
Jean Lemierre, Président, ouvre la réunion en remerciant effet après une année 2021 qui a été marquée, en dépit des
les actionnaires de leur présence ; il souligne que cette nombreux aléas liés au contexte sanitaire, par une forte
session 2022 est la première Assemblée Générale Mixte à reprise économique. Toutes les grandes économies ont renoué
avoir lieu « en présentiel » depuis celle du 23 mai 2019, avec des taux de croissance élevés. Ce rebond s’explique à la
les deux éditions précédentes ayant dû se tenir sans la fois par la reprise de la demande après une année de
présence physique des actionnaires pour cause de contraction brutale de la consommation, par les mesures de
p a n d é m i e d e Cov i d-1 9. Il in d i q u e q u e l e Co n s e il soutien prises par les États et la Banque Centrale Européenne
d’administration est présent dans son intégralité. Il et par le rôle joué par l’industrie bancaire dans le financement
annonce ensuite que la date de la prochaine Assemblée de l’économie. BNP Paribas a naturellement pris toute sa part
Générale Mixte est fixée au mardi 16 mai 2023 à 10h00, dans cette politique de relance en accompagnant l’ensemble
toujours au Carrousel du Louvre1 . des acteurs économiques – entreprises, professionnels,
particuliers – dans leurs projets d’investissement, de
financement et de développement, avec l’ambition de favoriser
un modèle économique plus responsable.
Le Conseil d’administration partage en effet avec la Direction
Générale la conviction que les enjeux liés au climat, à la
transition écologique et à la sauvegarde de la biodiversité
constituent une priorité qui s’impose à tous, aux Pouvoirs
Publics comme aux citoyens, mais aussi aux opérateurs privés
qui ont un rôle essentiel à jouer dans cette transition.
BNP Paribas entend bien y apporter sa contribution.
La crise géopolitique liée à l’Ukraine illustre aussi la nécessité
de réduire la vulnérabilité énergétique de l’Union Européenne
et de sortir de sa trop forte dépendance aux énergies fossiles.
Le secteur financier a en la matière une mission essentielle à
remplir.
Les acteurs financiers doivent désormais accélérer le rythme
des financements et soutenir massivement les projets de
« verdissement » de l’économie qui permettront d’atteindre
la neutralité carbone d’ici à 2050. BNP Paribas poursuit sa
Jean Lemierre fait alors part à l’Assemblée des travaux du mobilisation en ce sens et cet engagement structurant est au
Conseil au cours de l’année écoulée, en rappelant tout d’abord cœur de notre Plan Stratégique GTS 2025.
le contexte dans lequel il a œuvré. Je souhaite, au nom du Conseil d’administration, exprimer
La crise géopolitique qui frappe l’Europe, suite aux événements toute notre confiance dans la pertinence des orientations
qui ont débuté en Ukraine le 24 février 2022, met l’Occident, stratégiques de ce plan et dans la capacité du Comité Exécutif,
en particulier l’Union Européenne, à l’épreuve. avec l’ensemble des équipes, à le mettre en œuvre dans les
Chez BNP Paribas, nous sommes particulièrement attentifs à années qui viennent.
ce drame humain. Le Groupe s’est très rapidement mobilisé BNP Paribas entend conforter son leadership européen et être,
pour la sécurité et le bien-être des 5 000 collaborateurs de avec l’appui de ses actionnaires, un moteur au service d’une
sa filiale Ukrsibbank et de leurs familles et pour assurer, économie durable et inclusive.
autant que possible, certains services bancaires essentiels à
la population et à l’économie ukrainiennes. Nous avons Diffusion d’une vidéo en préambule aux interventions de
également exprimé notre pleine solidarité à travers un soutien Lars Machenil et de Jean-Laurent Bonnafé, qui retrace les
à plusieurs associations partenaires et via l’activation du faits marquants du Groupe en 2021 et les ambitions du
Fonds Urgence & Développement de la Fondation BNP Paribas. Plan GTS 2025.
Au plan économique, les conséquences de ce conflit sont
1. Sauf événement aujourd’hui imprévisible qui contraindrait BNP Paribas à modifier
significatives. Ce changement de conjoncture intervient en ces dispositions.
COMPTE-RENDU DE L’ASSEMBLÉE GÉNÉRALE DU GROUPE BNP PARIBAS
L a r ent a bil it é d e s f ond s pr opr e s l’assurance est très forte (58,5 mil-
t angibles non r éévalués est de liards d’euros en 2021). Le Groupe a
10,0 %, reflétant les solides perfor- a nnonc é le 20 dé c embr e 20 21 l a
mances de la Banque. cession de Bank of the West à BMO
Groupe Financier avec une clôture de
Ces per formances positionnent l’opération attendue courant 20224 ;
BNP Pariba s comme un leader en • enf in, CIB enregistre un très bon
Europe et au premier rang de la zone n i v e a u d ’a c t i v i t é d a n s t o u s l e s
euro. domaines, en se cla ssant par
exemple n° 3 en EME A et pr emier
Dans les pôles opérationnels, le pro- acteur européen 5 . CIB a par ailleurs
duit net bancaire est en progression f inal isé en 20 21 deu x op ér at ions
de 4,4 % à périmètre et change his- stratégiques, avec d’une part, l’inté-
Lars Machenil toriques et de 5,4 % à périmètre et gration de 100 % d’Exane à partir du
2021 : RÉSULTATS EN
Directeur Financier change constants, avec : 1 er juillet 2021 et, d’autre par t, la
• une f or te hausse de 5,2 % che z finalisation des transferts des acti-
FORTE HAUSSE,
Domestic Market s 2 , por tée par l a vités de Prime Brokerage et d’exécu-
progression dans les réseaux 3 , en tion électronique de Deutsche Bank,
PERFORMANCE
particulier en France et par une très comme initialement prévu.
forte croissance des métiers spécia-
SOUTENUE – CRÉATION
lisés, notamment Arval ; Le coût du risque diminue de 48,8 %
• chez International Financial par r app or t à 20 20 et s’ét ablit à
DE VALEUR CONTINUE
Services, une baisse de 1,2 % à péri- 3 4 point s de ba se des encour s de
mètr e et change historiques mais crédit à la clientèle, en raison
ET SOUTENABLE
une hausse de 1,7 % à périmètre et n o t a m m e n t d ’u n n o m b r e l i m i t é
change const ant s, avec une for te d’entrées en défaut.
croissance dans les métiers de ges-
tion d’actifs, de l’Assurance et chez Au 31 décembre 2021, le ratio
BancWest ; « common equity Tier 1 » s’élève à
L a diver sif ication du Groupe et sa • une croissance soutenue pour 12,9 % 6 , soit à un niveau significati-
capacité à accompagner les clients CIB (+ 3,4 % à périmètre et change v e m e n t s up é r i e ur a u x e x ig e n c e s
et l’économie de façon globale ont his t o r iqu e s , + 4,1 % à p ér im è t r e not if ié e s pa r l a B a nque Cent r a le
soutenu la croissance des revenus. et change constant s), à un niveau Européenne.
Le produit net bancaire, à 46,2 mil- élevé (+ 17,8 % par rapport à 2019).
liar d s d’eur os, augmente ainsi de L’actif net comptable tangible 7 par
4,4 % par rapport à 2020 et de 3,7 % Les frais de gestion des pôles action s’élève à 78,7 euros, soit un
par rapport à 2019 1 , dernière année opérationnels augmentent quant à taux de croissance de 7,2 % depuis le
non impactée par la pandémie. eu x de 3 % pa r r a pp or t à 20 20 à 31 décembre 2008 illustrant la créa-
p ér im è t r e e t cha ng e his t o r i qu e s tion de valeur continue au travers du
Le développement des plateformes à et de 3,6 % à périmètre et change cycle.
coût marginal et la pour suite des constants : l’effet de ciseaux à don-
mesures d’ef ficacité ont permis au nées historiques est ainsi de Le dividende dont le versement vous
Groupe d’investir tout en dégageant 1,4 point. est aujourd’hui proposé se monte à
des ef fet s de ciseaux positif s. Les 3,67 euros par action, soit un taux de
frais de gestion sont en hausse de Au plan de l’activité : d is t r ib u t i o n d e 5 0 % d u r é sul t a t
2,5 % par r appor t à 2020, en lien • Domestic Markets a enregistré une 2021. Ce versement portera le taux
avec l’accompagnement de la crois- f o r t e h a u s s e . En p a r t i c ul i e r, l e s d e d is t r ib u t i o n t o t a l a u t i t r e d e
sance et des investissements et en encour s de cr édit aug mentent de l’année 2021 à 60 %, compte tenu du
baisse de 1,9 % par rapport à 2019 ; 4,2 % et les dépôts de 8,6 % par rap- programme de rachat d’actions de
l’effet de ciseaux est donc positif de port à 2020. Cette hausse d’activité 900 millions d’euros, mis en œuvre
respectivement 1,9 point et se voit aussi dans l’accélération des au quatrième trimestr e 20 21, qui
5,6 points. usages mobiles, avec par exemple équivaut à une distribution de 10 %.
172 millions de conne xions men-
A u t o t a l , l e r é sult at n e t p a r t d u suel l e s au x a ppl ic at ions, soit un
Groupe s’élève à 9,5 milliards d’eu- contact plus de 25 fois par mois en 1. Il incluait au quatrième trimestre 2020 l’impact
comptable exceptionnel d’un dérivé mis en place pour
ros, en très forte hausse par rapport moyenne ; le transfert d’une activité de - 104 millions d’euros.
à 2 0 2 0 (+ 3 4 , 3 % ) e t à 2 0 1 9 • chez International Financial 2. Intégrant 100 % de la Banque Privée en France (hors
(+ 16,1 %). Le bénéfice net par action Services, le métier Personal Finance effets PEL/CEL), en Italie, en Belgique et au Luxem-
bourg. 3. BDDF, BNL bc et BDDB. 4. Sous réserve des
a, corrélativement, fortement aug- enregistre une augmentation de la
conditions suspensives habituelles, incluant l’approba-
ment é t a nt v is-à-v is de 2 0 2 0 production de + 11,5 % par rapport tion des autorités réglementaires et de la concurrence
(+ 36,7 %) que de 2019 (+ 16,9 %). Sur à 2020, en lien avec l’évolution de compétentes, cf. communiqué de presse du 20 décembre
une plus longue période, il a enregis- l’environnement sanitaire. L a col- 2021. 5. Source : Coalition Greenwich Competitor Analy-
tics. Classement intégrant les banques de l’indice Coali-
tr é un t aux de cr oissance annuel lecte nette des métiers de Gestion tion ; EMEA : Europe, Moyen-Orient, Afrique. 6. CRD 4 ;
moyen de 3,9 % entre 2016 et 2021. Institutionnelle et Privée et de y compris dispositions transitoires IFRS9. 7. Réévalué.
02 — LA LETTRE DES ACTIONNAIRES — JUIN 2022
produits et services avec un modèle BNP Pariba s vise ainsi :
opérationnel industriel et résilient • en m o yenne, une cr ois s a n c e d u
associé à une relation client portée pr oduit net bancair e de plus de
par un nouvel équilibre humain et 3,5 % par an8 avec un ef fet de
digital. ciseaux positif de plus de
2 point s 9 ;
Investment & Protection ser vices • une croissance moyenne du
(IPS) a comme objectif de devenir r ésult at net de plus de 7 % par an
l’acteur européen de référence en sur l’ensemble de l a période pour
protection, en épargne et investis- por ter le ROTE à plus de 11 % tout
sement s dur a ble s, en r enf or ç a nt en conser vant un objectif de r atio
son of fre de produits et services et CE T1 de 12 % à l’horizon 20 25,
s o n r é s e a u d e d is t r ib u t i o n e t en intégrant le plein ef fet de l a f ina-
Jean-Laurent Bonnafé consolidant son leader ship en l i s a t i o n d e B â l e 3 (C R R 3 ) e t d e
PLAN STRATÉGIQUE
Administrateur, Directeur Général matière de Responsabilité Sociale et 12, 9 % à l’horizon 2024 10 ;
Envir onnement ale avec le plein • un t aux de distribution ordinaire
GROWTH, TECHNOLOGY
appor t de métier s digitaux , agiles de 6 0 % avec un t aux minimum en
et ef f icient s, en pointe en matière numér air e de 5 0 % 11 .
& SUSTAINABILITY 2025
de technologies.
L e s obje c t i f s d ’é v olu t ion pr é sen-
Avec l’ambition d’être le partenaire t é s c ont inuent de s’a ppl iquer sur
eur opéen privilégié des client s le périmètre du Groupe hors
entreprises et institutionnels sur le contribution de Bank of the West .
Le Gr oupe s’appuie sur des plate- long terme, Corporate & Il s ne pr ennent néanmoins pa s en
formes de premier plan, notamment Institutional Banking (CIB) poursui- compte l’impact positif qui devrait
en Europe, qui permettent à vra sa stratégie avec l’objectif de résulter du redéploiement pro-
BNP Pariba s de développer de devenir la première CIB européenne g r e s sif du c a pit al l ib ér é (env ir on
solides franchises dans la clientèle parmi les acteur s mondiaux en 110 p o int s d e b a s e) p a r l a v ent e
des entreprises, des institutionnels consolidant sa position de Top 3 en de Bank of the West 1 2 .
et des client s banque privée et EMEA 5 .
LA TECHNOLOGIE ET
affluent.
L’INDUSTRIALISATION
Ce modèle distinctif repose sur un
dispositif organisé autour de trois
AU CŒUR DU MODÈLE
piliers solides : Corporate &
Inst itut ional B a nk ing (CIB), l a
banque des grandes entreprises et
de s institutionnel s ; Commer cial ,
Per sonal Banking and Ser vices
(CPBS) regroupant l’ensemble des Six leviers contribueront à l’ex ter-
banques commerciales du Groupe 1 nalisation d’ef fets de ciseaux posi-
ainsi que des métiers spécialisés 2 ; tif s tout au long de l a période du
et Investment & Protection Services plan : une large utilisation de l’in-
( IP S) r e g r o u p a n t l e s m é t i e r s d e telligence ar tificielle, des données
Gestion Institutionnelle et Privée 3 et de la robotique ; un fort dévelop-
ainsi que le métier Assurance. pement de l’utilisation sécurisée de
1. Banque Commerciale en France (précédemment Banque
De Détail en France), Banque Commerciale en Belgique
DES STRATÉGIES DE
la technologie du cloud ; un déploie-
ment l ar ge de l’APIsation du sys- (précédemment Banque De Détail en Belgique), BNL banca
commerciale, Banque Commerciale au Luxembourg (précé-
DÉVELOPPEMENT
tème d’information ; un recours au
demment Banque de Détail et des Entreprises au Luxem-
smart sourcing et un déploiement bourg), Europe Méditerranée, BancWest. 2. Arval & Leasing
Solutions, BNP Paribas Personal Finance, Nouveaux Métiers
DIFFÉRENCIÉES PAR PÔLE
des centres de ser vices ; un déve-
loppement de la stratégie « Make/ Digitaux (dont Nickel) et Personal Investors. 3. Wealth Ma-
nagement, Asset Management, Métier Immobilier et Princi-
pal Investments. 4. Y compris Bank of the West et intégrant
Buy/Share » ; et une convergence
accélérée des plateformes techno- 100 % de la Banque privée dans les entités de banques
logiques européennes. commerciales de la zone Euro, Europe Méditerranée et aux
États-Unis. 5. Europe, Moyen-Orient, Afrique. 6. Calculé
For t d ’un e b a n qu e e t d e m é t ier s Avec ce Plan Grow th, Technolog y & conformément à la CRR2. 7. Rentabilité des fonds propres
spécialisés per formant s et agiles, Sus t a ina bil i t y 2 0 2 5 , l e Gr o up e a tangibles avec l’effet plein de la finalisation de Bâle 3 (CRR3).
partenaires de confiance des clients pour objectif d’a ssur er une cr ois- 8. TCAM 2021-2025 du produit net bancaire. 9. TCAM 2021-
2025 du produit net bancaire moins TCAM 2021-2025 des
et de la société, Commercial , sance du produit net bancaire supé- frais de gestion. 10. ROTE : Rentabilité des fonds propres
Personal Banking & Services rieure à la croissance des frais de tangibles ; trajectoires basées sur les contraintes règlemen-
(CPBS) 4 continuera à faire progres- g e s t ion e t sup ér ieur e à l a cr ois- taires connues et sur l’impact plein de la finalisation de
Bâle 3 (CRR3) estimé par le Groupe à 8 % des actifs moyens
ser la recommandation des clients sance des actifs moyens pondérés 6
pondérés en 2025. 11. Sous réserve de l’approbation de
et des collaborateurs en simplifiant et un ROTE 7 se situant au-delà du l’Assemblée Générale. 12. Au 17 décembre 2021, cf. com-
et en enrichissant son of fre de coût du capital en 2025. muniqué de presse du 20 décembre 2021.
JUIN 2022 — LA LETTRE DES ACTIONNAIRES — 03
COMPTE-RENDU DE L’ASSEMBLÉE GÉNÉRALE DU GROUPE BNP PARIBAS
reste du monde. Ainsi, nous matière de f inance durable dans le
n’avons plus aujourd’hui que 8,1 % Groupe.
de charbon dans le mix électrique
que nous f inançons, contre 10,4 % L a B a nque a a insi l’obje c t i f d e
f in 2020. m o b i l i s e r 3 5 0 m i l l i a r d s d ’e u r o s
d ’ici 2 0 2 5 à t r aver s l e s a c t i v it é s
Nous avons maintenu et r enf or c é d e c r é d i t e t d ’é m i s s i o n s o b l i g a-
n o s a c t i o n s e n f a v e u r d e s p e r- t air es liées aux sujet s envir onne-
sonnes ayant besoin de soutien et m e n t a u x e t s o c ia u x 1, m a i s a u s si
d’accompag nement , qu’il s’ag isse d’atteindre en 2025, 30 0 milliard s
des micro-emprunteurs qui ont été d’investissement s responsables et
durement touchés par la pandémie durables 2 et 20 0 milliard s d’euros
en 2 0 21 , d e s r é f ug ié s en Eur op e, « f l é c h é s » v e r s l’a c c o m p a g n e -
Laurence Pessez en faveur desquel s le montant ment de nos client s d ans l a tran-
Directrice de la Responsabilité Sociale et t o t a l d e n o t r e s o u t i e n s ’é l è v e à sition vers une économie bas
ENGAGEMENT
Environnementale 17 millions d’euros depuis 2015, ou carbone.
BNP PARIBAS SE FIXE
bien sûr plus récemment en faveur
D’ENTREPRISE ET
de l’Ukraine.
DES CIBLES
RESPONSABILITÉ
Pour ce qui est enf in de l’environ-
INTERMÉDIAIRES DE
nement , pour mieux accompagner
SOCIALE ET
nos client s dans la transition
DÉCARBONATION D’ICI
énergétique et écologique,
ENVIRONNEMENTALE
BNP Pariba s a créé le Low-Carbon
À 2025 ET PREND DES
Tr ansition Gr oup qui r a ssembler a
(RSE)
à terme 250 professionnel s. En
ENGAGEMENTS
matière de f inancement des éner-
gies renouvelables, nous avons
ADDITIONNELS SUR LE
dépa ssé notr e objec tif de 18 mil-
l i a r d s d ’e u r o s à f i n 2 0 2 1 , n o u s
PÉTROLE ET LE GAZ
Dès le début de la présentation de f i x a nt d é sor ma is l’a mbit ion d’at-
Laurence Pessez, interviennent des teindr e 3 0 milliar d s en 2025, soit
actionnaires scandant des slogans à une augmentation de 70 % par
vis é e e nviro nn e m e ntale . Ils s o nt rappor t à 2020.
LA FINANCE DURABLE
alors entourés par du personnel de
BNP Paribas qui s’emploie à assurer Nos objectifs concernent la réduc-
AU CŒUR DU PLAN
la sécurité de l’ensemble des parti- t i o n d e l’int en si t é d e s émis si o n s
cipants à l’Assemblée. Ces action- carbone f inancées d ans trois sec-
GTS 2025
n a i re s o n t p o u rs u ivi l e u r a c ti o n teur s clés (avec 2020 en année de
jusqu’au vote des résolutions, mal- référence) :
gré le s ap p e ls au c alm e d e Je an • l a pr oduc tion d’élec tricité
Lemierre et ses invitations au dia- (r é d u c t i o n d ’a u m o in s 3 0 % d ’i c i
lo gu e ; ils quitte ro nt la s alle au 2025) ;
moment du vote. Trois a xes prioritaires ont été défi- • l’ex traction de pétrole et de ga z
L’ENGAGEMENT DE
nis pour accompagner nos client s e t l e r a f f i n a g e (r é d u c t i o n d ’ a u
d a n s c e t t e t r a n s i t i o n . To u t moins 10 % d’ici 2025) ;
BNP PARIBAS EN 2021
d ’a b o r d , i l s ’a g i t d e p i l o t e r n o s • l e s c o n s t r u c t e u r s a u t o m o b il e s
activités pour f inancer une écono- (r é d u c t i o n d ’a u m o in s 2 5 % d ’ i c i
S’EST MATÉRIALISÉ PAR
mie « ne t zér o » à 2 05 0, c onf or- 2025).
mément à l’engagement pris Nous nous sommes également
DES RÉALISATIONS
en 20 21. Pour y pa r venir, le deu- f i xé s d e s obje c t i f s op ér at ionn el s
xième a xe consiste à mobiliser sur ces mêmes secteur s :
FORTES ET TANGIBLES
toutes les compétences du Groupe • porter la part des énergies
pour accompagner nos client s r e n o u v el a b l e s d a n s l e mi x él e c-
dans la transition vers une écono- t r ique que nous f ina nç ons à 6 6 %
mie durable et ba s carbone. Le en 2025 (contre 57 % à f in 2020) et
troisième a xe rendra possibles les la par t de charbon à moins de 5 %
Le Gr oupe pr og r esse encor e d ans d eu x pr emier s : en e f f e t , si n o us (un peu plus de 8,4 % aujourd’hui),
la mise en œuvre de sa sor tie de la voulons être le par tenaire privilé- dépassant ainsi l’ambition 2025 du
chaîne de valeur du charbon ther- gié de nos client s dans cette tran-
mique, d é cision pr ise en 2 0 2 0 d e sition, nous devons adapter nos 1. Crédits aux entreprises, institutionnels et particuliers
ne plus avoir d’exposition au char- out il s de pilot ag e, nos pr o c e s sus liés aux sujets environnementaux et sociaux et émissions
obligataires annuelles. 2. Fonds européens de BNP Paribas
bon en 2030 en Europe et dans les et nos ba ses de données ainsi que Asset Management ouverts, classés Articles 8 et 9 au sens
pays de l’OCDE et en 20 4 0 dans le d i f f us er l a r g em en t l a c ul t ur e en de la règlementation SFDR.
04 — LA LETTRE DES ACTIONNAIRES — JUIN 2022
s c éna r io « Ne t Zer o Emis sion s » L a nomination de Lieve Log ghe est
2050 ; ég alement pr op osé e : elle suc c é-
• en mat ièr e d e ba is se d e s émis- dera à Wouter De Ploey dont le
sions liées au pétrole et au ga z, le mandat est arrivé à échéance à
Gr oupe r éduira de 12 % son expo- l’issue de l a pr é sente A ssemblée.
sition de crédit à la production de L e Pr é sid ent l e r em er cie p our s a
c e s éner g ie s d’ici 2 0 2 5 ( pa r r a p- par ticipation aux travaux du
por t à 2020). Il réduira de 25 % son Conseil et du Comité des comptes.
exposition à la production de
pétrole d’ici 2025 ; En m a t i è r e d e r é m un é r a t i o n d e s
• avoir plus de 25 % de véhicule s d ir ig e a n t s m a n d a t a ir e s s o c ia u x ,
électrif iés dans le mix automobile cette A ssemblée voit la reconduc-
que nous f inançons, contr e 4 % tion pour 2022 des principes de la
aujourd’hui. Jean Lemierre politique qui avait été décidée au
L’ENGAGEMENT GOUVERNANCE,
Président titre de l’exercice 2021. Toutefois,
cette politique de rémunération
D’ACCOMPAGNER NOS RÉMUNÉRATION DES
accentue encor e l’impact des
eng ag ement s so ciau x et env ir on-
CLIENTS DANS LA DIRIGEANTS
nementaux de la Banque : en ef fet,
et ce sans préjudice de la par t
TRANSITION VERS UNE MANDATAIRES SOCIAUX
d é volue au x cr it èr e s qua nt it at i f s
dans la détermination de la rému-
ÉCONOMIE DURABLE
nération variable annuelle, qui
reste f ixée à 75 %, le Conseil
estime dorénavant souhait able
Le Président souligne l’impor tance d’accr oî tr e de 10 % à 15 % l a par t
q u ’ il a t t a c h e à l a r e l a t i o n d e l a af fectée à la prise en compte de la
L’inclusion so ciale e st un se c teur Banque avec les actionnaires indi- dimension RSE (Responsabilité
sur lequel le Groupe est aussi très v iduel s e t r emer cie le s membr e s S o cia l e e t Env ir o nn em en t a l e) d u
actif : du Comité de Liaison, dont cer tains Groupe.
• f inancement des entreprises sont également présents en
sociales (plus de 2,3 milliard s séance. Il vous e st ég alement pr op osé de
d’eur os à f in 20 21), et de l’entr e- f a ir e pr og r e s ser l a r émunér at ion
prenariat féminin ; Tr ois pr opositions de r enou velle- annuelle fixe du Directeur Général,
• philanthropie d’entreprise : bud- ment du mand at d’administr ateur M. Jean-L aur ent Bonnafé, de 18 %
g e t p o r t é à 2 0 0 mil l i o n s d ’e ur o s s o n t p r é s e n t é e s à l ’A s s e m b l é e à c ompter du 1 e r ja nv ier 20 22. L a
d’ici 2025. Génér ale : Jea n-L aur ent B onnaf é, dernière révision de sa rémunéra-
N o u s n o u s f i x o n s l’o b j e c t i f d ’a t- Directeur Général de BNP Paribas ; t ion f i xe d at e d u 2 5 f é v r ier 2 016
teindr e d’ici à 2025, 6 millions de Marion Guillou, membre du Comité (ef fec tive au 1 er janvier 2016) : le
comptes Nickel ouver t s et de de Gouvernance, d'Ethique, des niveau de cet te r émunération f ixe
bénéf iciair es de micr ocr édit s dis- Nominations et de la RSE et est donc resté stable au cour s des
tribués par les Institutions de membre du Comité des rémunéra- 6 dernières années. Cette révision
microfinance que le Groupe tions ; Michel Tilmant, de nationa- étant inter venue dans le contex te
f inance. lité belge, Président du Comité de d’une restructuration globale sans
Contrôle Interne, des Risques et de changement du montant cible
l a Conformité. Il est ici pr écisé tot al 1 , l a somme de l a r émunér a-
qu’au titr e de son mand at ac tuel , tion f ixe et de la rémunération
M. Michel Tilmant répond aux cri- variable annuelle cible du
tèr es d’indépend ance r etenus par Directeur Général est donc restée
le Code de gouvernement d’entre- inchangée depuis 2012. Le Conseil
p r is e e t e x a min é s p a r l e Co n s eil d ’a d minis t r at ion a r el e vé l a t r è s
d ’a d m i n i s t r a t i o n ; d a n s l ’ h y p o - b onne p er f or ma nc e de l a B a nque
thèse du renouvellement de ce depuis que le Dir ec teur Génér al a
mandat , M. Michel Tilmant ne été nommé dans ses fonctions.
serait plus considéré « stricto
sensu » comme indépend ant du Pour dé cider de l a r evalor isat ion
f a i t d e l a d ur é e d e s o n a p p a r t e- de 18 % de la rémunération
na n c e a u Co n s eil ( p l us d e d o u ze annuelle fixe du Directeur Général,
ans). Dè s lor s, M. Michel Tilmant le Conseil d’administr ation a pris
ne serait plus, à l’issue de la pré-
sente Assemblée Générale,
1. Réaménagement des composantes de la rémunération
Pr é sid en t d u Co mi t é d e Co n t r ô l e des dirigeants mandataires sociaux exécutifs pour se
Interne, des Risques et de la conformer à de nouvelles règles de l’Autorité Bancaire
Conformité. Européenne.
JUIN 2022 — LA LETTRE DES ACTIONNAIRES — 05
COMPTE-RENDU DE L’ASSEMBLÉE GÉNÉRALE DU GROUPE BNP PARIBAS
en compte la progression des composant la rémunération totale également l’objet d’une information
rémunérations f ixes moyennes des et le s ava nt ag e s de t oute natur e où elle s sont compar ée s, sur une
collaborateurs de BNP Paribas (SA) v er s é s a u c o ur s , o u a t t r ib u é s a u période de 5 ans, à la rémunération
en France et a également procédé titre, de l’exercice 2021 ; les mon- moyenne et à la rémunération
à l’examen des rémunérations des tants en ont été strictement déter- médiane des salariés de
Directeur s Généraux de 9 banques minés selon les règles édictées par BNP Pariba s S A . Ces multiples de
européennes comparables. la politique de rémunération votée r émunération, st ables voir e en
La rémunération du Directeur l’année dernière, qui permet l’ali- lég èr e diminution d ans le temps,
Génér al de BNP Pariba s, apr ès l a g n e m e n t d e s r é m un é r a t i o n s d e s sont assez sensiblement inférieurs
revalorisation proposée, resterait dirigeant s avec les intérêt s à long à ce que l’on peut observer dans le
sensiblement inférieure à la terme des actionnaires. s e c t e ur f in a n c i e r m a i s a u s si , d e
moyenne des situations constatées. manière générale, tous types d’acti-
L’Assemblée Générale statue ensuite L’ensemble de ce s r émunér ations vité confondus, dans beaucoup
sur les élément s f ixes et variables attribuées aux dirigeant s fait d’autres pays.
DIALOGUE AVEC LES ACTIONNAIRES
Le Président informe l’A ssemblée que sept séries de questions écrites, dont il résume les thèmes,
ont été préal ablement adressées au Conseil d’administration ; ses réponses ont été mises en ligne
avant l a tenue de l’A ssemblée.
Jean Lemierre ouvre ensuite l a séance des « questions-réponses », étant rappelé qu’une pl ateforme
dédiée aux actionnaires avait été préal ablement mise à leur disposition sur l aquelle il s ont eu
l a possibilité de poser leurs questions depuis samedi 14 mai à 0h0 0 jusqu’au moment de cet te
A ssemblée.
En dépit des événement s évoqués supra , l a Direction Générale et le Conseil ont pu avoir avec les
actionnaires l’échange et le dialogue auxquel s BNP Pariba s est at taché, par ticulièrement après l a
crise sanitaire qui n’avait pa s permis l a présence physique des par ticipant s aux cours des deux
sessions précédentes.
Les mand ataires sociaux ont répondu, après regroupement par thèmes, au plus grand nombre des
questions. Ont ainsi été abordés les thèmes suivant s :
• l a qualité de ser vice ;
• l a vente de Bank of the West ;
• les crédit s immobiliers pour les jeunes ;
• l’impact de l’évolution constatée et encore probable des taux d’intérêt ;
• l a réduction du f inancement des énergies fossiles ;
• l a stratégie au regard de l’Ukraine et de l a Russie ;
• l’évolution du nombre des client s ;
• l a réorganisation du réseau d’agences, par ticulièrement en France.
ASSEMBLÉE GÉNÉRALE 2022 : PARTICIPATION ET RÉSULTATS
CONSTITUTION DU QUORUM
Nombre d’actionnaires (%) Nombre d’actions (%)
Présents 851 4,92 13 358 987 1,67
Représentés 360 2,08 78 595 0,01
Pouvoirs au Président 7 213 41,65 3 060 427 0,38
Votes par correspondance 8 893 51,35 785 344 958 97,94
TOTAL 17 317 100,00 801 842 967 100,00
Dont par Internet 14 782 85,36 573 782 609 71,56
Quorum
Nombre d’actions votantes 1 232 973 813 65,03 %
06 — LA LETTRE DES ACTIONNAIRES — JUIN 2022
RÉSULTATS DÉTAILLÉS DES VOTES
ASSEMBLÉE GÉNÉRALE ORDINAIRE
■ Résolution 1 : Approbation des comptes Généraux délégués membres du Conseil d’administration
sociaux de l’exercice 2021 Adoptée à 87,63 % des voix. Adoptée à 99,52 % des voix.
Adoptée à 99,79 % des voix.
■ Résolution 13 : Vote sur les informations
■ Résolution 2 : Approbation des comptes relatives à la rémunération versée ASSEMBLÉE GÉNÉRALE
consolidés de l’exercice 2021 en 2021 ou attribuée au titre de l’exercice EXTRAORDINAIRE
Adoptée à 99,85 % des voix. 2021 à l’ensemble des mandataires
sociaux
■ Résolution 3 : Affectation du résultat de Adoptée à 97,15 % des voix. ■ Résolution 21 : Augmentation du capital
l’exercice 2021 et mise en distribution du avec maintien du droit préférentiel de
dividende ■ Résolution 14 : Vote sur les éléments de souscription
Adoptée à 99,82 % des voix. la rémunération versés en 2021 ou Adoptée à 94,03 % des voix.
attribués au titre de l’exercice 2021 à
■ Résolution 4 : Conventions et M. Jean Lemierre, Président du Conseil ■ Résolution 22 : Augmentation du capital
engagements visés aux articles L 225-38 d’administration avec suppression du droit préférentiel de
et suivants du Code du commerce Adoptée à 94,88 % des voix. souscription
Adoptée à 99,98 % des voix. Adoptée à 93,22 % des voix.
■ Résolution 15 : Vote sur les éléments de
■ Résolution 5 : Autorisation de rachat par la rémunération versés en 2021 ou ■ Résolution 23 : Augmentation du capital
BNP Paribas de ses propres actions attribués au titre de l’exercice 2021 à sans droit préférentiel de souscription
Adoptée à 98,29 % des voix. M. Jean-Laurent Bonnafé, Directeur pour rémunérer des apports de titres dans
Général la limite de 10 % du capital
■ Résolution 6 : Renouvellement du Adoptée à 93,50 % des voix. Adoptée à 95,69 % des voix.
mandat de Monsieur Jean-Laurent Bonnafé
en qualité d’administrateur ■ Résolution 16 : Vote sur les éléments de ■ Résolution 24 : Limitation globale des
Adoptée à 99,76 % des voix. la rémunération versés en 2021 ou autorisations d’émission, avec suppression
attribués au titre de l’exercice 2021 à du, ou sans, droit préférentiel de
■ Résolution 7 : Renouvellement du souscription
M. Philippe Bordenave, Directeur Général
mandat de Madame Marion Guillou en Adoptée à 99,67 % des voix.
délégué jusqu’au 18 mai 2021
qualité d’administratrice Adoptée à 92,67 % des voix.
Adoptée à 99,76 % des voix. ■ Résolution 25 : Augmentation du capital
par incorporation de réserves ou de
■ Résolution 17 : Vote sur les éléments de
■ Résolution 8 : Renouvellement du bénéfices, de primes d’émission, de fusion
la rémunération versés en 2021 ou
mandat de Monsieur Michel Tilmant en ou d’apport
attribués au titre de l’exercice 2021 à
qualité d’administrateur Adoptée à 99,61 % des voix.
M. Yann Gérardin, Directeur Général
Adoptée à 98,62 % des voix.
délégué à compter du 18 mai 2021
■ Résolution 26 : Limitation globale des
Adoptée à 93,62 % des voix.
■ Résolution 9 : Nomination de autorisations d’émission avec maintien,
Madame Lieve Logghe en qualité suppression du, ou sans, droit préférentiel
■ Résolution 18 : Vote sur les éléments de de souscription
d’administratrice
la rémunération versés en 2021 ou
Adoptée à 99,88 % des voix. Adoptée à 96,29 % des voix.
attribués au titre de l’exercice 2021 à
M. Thierry Laborde, Directeur Général
■ Résolution 10 : Vote sur les éléments de ■ Résolution 27 : Opérations réservées
délégué à compter du 18 mai 2021
la politique de rémunération attribuables aux adhérents du Plan d’Épargne
Adoptée à 95,31 % des voix
aux administrateurs d’Entreprise de Groupe BNP Paribas, avec
Adoptée à 99,40 % des voix. suppression du droit préférentiel de
■ Résolution 19 : Vote consultatif sur souscription
■ Résolution 11 : Vote sur les éléments de l’enveloppe globale des rémunérations de Adoptée à 96,80 % des voix.
la politique de rémunération attribuables toutes natures versées durant l’exercice
au Président du Conseil d’administration 2021 aux dirigeants effectifs et à certaines ■ Résolution 28 : Autorisation de réduire
Adoptée à 94,85 % des voix. catégories de personnel le capital par annulation d’actions
Adoptée à 99,29 % des voix. Adoptée à 99,98 % des voix.
■ Résolution 12 : Vote sur les éléments de
la politique de rémunération attribuables ■ Résolution 20 : Fixation du montant ■ Résolution 29 : Pouvoirs pour formalités
au Directeur Général et aux Directeurs global annuel de la rémunération des Adoptée à 99,99 % des voix.
Vos données personnelles sont traitées par BNP Paribas à des fins de gestion interne. Ces données peuvent aussi être communiquées aux prestataires/sous-traitants qui exécutent pour
le compte de BNP Paribas certaines tâches matérielles et techniques. Dans le cadre d’un transfert, des règles assurant la protection et la sécurité de ces données ont été mises en place.
Le détail de ces règles et des informations relatives au transfert est disponible en consultant le site de la Banque ( https://mabanque.bnpparibas/fr/espace-donnees-personnelles ) ou
sur simple demande adressée à BNP Paribas, 3 rue d’Antin, 75002 Paris. Ces données personnelles pourront donner lieu à l’exercice du droit d’accès, de rectification et d’opposition dans
les conditions prévues, par courrier adressé à BNP Paribas, 3 rue d’Antin, 75002 Paris.
La Lettre des actionnaires BNP Paribas est éditée par BNP Paribas/Group Finance – 16, bd des Italiens, 75450 Paris Cedex 09.
Directeur de la publication : Lars Machenil. Responsable d’édition : Patrice Ménard. Rédaction : Françoise Ernst, Patrice Ménard. Responsable
de l’information financière : Chrystelle Renaud. Secrétaire de rédaction : Françoise Ernst. Conception et réalisation : . Dépôt
légal : à parution. Ce document est imprimé sur du papier certifié.
JUIN 2022 — LA LETTRE DES ACTIONNAIRES — 07
BNP Paribas Actionnariat individuel
3, rue d‘Antin – 75002 Paris
Tél. : 01 40 14 63 58
GLOSSAIRE Quelques définitions pour comprendre les documents que nous vous remettons et mieux décoder les notions financières.
(BDDF), en Italie (BNL bc), les établissements de la
A en Belgique (BNP Paribas zone euro soit
R
Fortis) et au Luxembourg comptabilisée en totalité
Arval ROTE (Return On
Filiale de BNP Paribas
(BGL BNP Paribas), ainsi que sur le 1er trimestre quelle
Tangible Equity)
spécialisée dans la location Ratio de Rentabilité des
quatre métiers spécialisés : que soit la date effective
longue durée et la gestion Fonds Propres Tangibles. Il
Arval, Leasing Solutions, de perception dans
de flottes de véhicules. mesure le rapport entre le
Personal Investors et Nickel. l’année.
bénéfice net consolidé part
B du Groupe et les fonds
BancWest
E IFS (International
propres consolidés retraités
Filiale de banque de détail des actifs incorporels et
Effet de ciseaux Financial Services)
Différence entre l’évolution Regroupe International
œuvrant dans l’Ouest des écarts d’acquisition, hors
des revenus et l’évolution Retail Banking (banques
États-Unis. intérêts minoritaires.
des frais ; il est positif quand de détail dans des pays
les revenus croissent plus hors zone euro), Personal
C rapidement que les dépenses. Finance (notamment
Cetelem), BNP Paribas
CIB (Corporate &
Assurance (solutions
Institutional Banking)
Ce pôle regroupe les
Europe Méditerranée
Entité opérationnelle d’épargne et de
activités de marchés
présente essentiellement protection, notamment
(Global Markets), de
en Méditerranée et dans le avec Cardif) et trois
financement des grandes
Golfe, ainsi qu’en Europe métiers spécialisés de la
entreprises (Corporate
Centrale et Orientale. Gestion Institutionnelle et
Banking) et le Métier Titres
Privée (banque privée,
(Securities Services).
Exane BNP Paribas gestions d’actifs et
Société d’intermédiation en services immobiliers).
instruments financiers et
Common Equity Tier 1
Quotient qui mesure la
recherche actions. P
solvabilité d’une banque, avec:
• au numérateur : les Fonds
Personal Finance CONTACTS
F Entité du pôle IFS leader
ACTIONNAIRES
Propres « durs » (capital
en Europe du crédit à la
social, primes et réserves) ;
Fonds Propres Tangibles BNP Paribas
Capitaux propres retraités consommation.
• au dénominateur, les
Actionnariat individuel
des actifs incorporels et
« Actifs Moyens Pondérés »,
3, rue d‘Antin
écarts d’acquisition.
@ Par e-mail :
c’est-à-dire les montants
Point de base (pb ou bp 75002 Paris
des engagements accordés,
pour « basis point »)
H Un centième de pour-cent,
affectés d’un coefficient par
ou 0,01 %.
relations.actionnaires
type d’encours, d’autant
Hello bank!
La banque digitale du Ex. : 46 bp = 0,46 %.
@bnpparibas.com
plus élevé que
Groupe BNP Paribas.
l’engagement est risqué.
Par téléphone :
01 40 14 63 58
Prime brokerage/services
I Ensemble de services à
D destination des investisseurs
https://invest.
BNP Paribas – S.A. au capital de 2 468 663 292 euros – 06/22
IFRIC 21 bnpparibas.com
Norme comptable professionnels.
Domestic Markets (ou
prévoyant que la charge
Marchés Domestiques) Nominatif pur
Regroupe les réseaux de
Produit Net Bancaire (PNB)
des taxes et contributions L’équivalent de la valeur
Banque De Détail en France
systémiques pesant sur ajoutée pour une banque.
(appel gratuit).
AGENDA Vos prochains rendez-vous avec le groupe BNP Paribas 1
29 11 03
Rencontre actionnaires à
Annonce des résultats Strasbourg avec Thierry Annonce des résultats
du 2e trimestre et du Laborde, Directeur
JUILLET OCTOBRE NOVEMBRE du 3e trimestre 2022
2022 1er semestre de 2022 2022 Général délégué 2022
Les dates et lieux des rencontres avec les actionnaires sont consultables sur le site « invest/bnpparibas.com ».
1. Sous réserve de modifications ultérieures.Vous pouvez aussi lire
