CQP GESTIONNAIRE IARD EN COURTAGE D' ASSURANCES - Planete CSCA
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CQP GESTIONNAIRE IARD EN COURTAGE D’ ASSURANCES
Date de mise en jour du document : 03/042017LA NOUVELLE ARCHITECTURE DU CQP GESTIONNAIRE IARD
1 2 3
Des blocs Les blocs optionnels
Les blocs de spécialité obligatoires
« tronc commun » (2 blocs obligatoires au choix)
Produire ou Gérer un portefeuille
Rédiger ou proposer
Production
mettre en œuvre clients et contribuer
Exercer son rôle de les contrats Assurer la gestion des une offre
au développement
courtier et assurer la d’assurances contrats d’assurances commerciale client
commercial
coordination et relevant de son
l’intermédiation clients / champ d’activité
organismes assureurs Réaliser le suivi et Effectuer le
l’instruction des versement des
dossiers sinistres indemnités
Assurer le relais
d’information et la
coordination interne OU
Gérer un portefeuille
Rédiger ou proposer
clients et contribuer
une offre
au développement
commerciale client
commercial
Gérer la relation clientèle
Produire ou mettre
Sinistre
Réaliser le suivi et en œuvre les
Effectuer le versement Assurer la gestion
l’instruction des contrats
des indemnités des contrats
dossiers sinistres d’assurances
d’assurances
relevant de son
champ d’activité
CQP Gestionnaire IARD en courtage d'assurances 2LE CQP GESTIONNAIRE IARD (INCENDIE ACCIDENT RISQUES DIVERS)
Le contenu des blocs de compétences du CQP Gestionnaire IARD en courtage d’assurances
BLOCS OBLIGATOIRES : PRODUCTION OU SINISTRE
TRONC COMMUN
PRODUCTION SINISTRE
BC1 - Exercer son rôle BC2 - Assurer le relais BC3 - Gérer la relation BC4 - Produire ou BC5 - Assurer la BC6 - Réaliser le suivi BC7 - Effectuer le
de courtier et assurer d’information et la clientèle mettre en œuvre les gestion des contrats et l’instruction des versement des
la coordination et coordination interne contrats d’assurances d’assurances dossiers sinistres indemnités
l’intermédiation relevant de son champ
clients/organismes d'activité
assureurs
C1 - Identifier le rôle de C4 - Recourir aux C6 - Accueillir, informer C8 - Etablir les contrats C9 - Suivre la vie des C10 - Réaliser C12 - Procéder à
courtier et situer son compétences et ou orienter le client à d’assurances ou contrats relevant de l’instruction du dossier l’indemnisation dans le
intervention au regard personnes ressources partir de sa avenants dans le son champ d'activité. sinistre. respect des procédures
des différents acteurs internes pour proposer connaissance des respect de la C11 - Accompagner et et des protocoles de
intervenant dans le des solutions adaptées produits ou du contrat réglementation en informer le client dans délégation.
secteur de l’assurance. au client. d’assurances et selon la vigueur en sollicitant ses démarches tout au C13 - Suivre et vérifier
C2 - Exercer une C5 - Transmettre des nature de la demande l’appui d’experts. long du sinistre. le règlement par
obligation informations aux du client en utilisant les l’organisme assureur
d’information et un personnes des services canaux de en cas de non
devoir de conseil concernés en utilisant communication délégation.
relevant de son champ les moyens adaptés. adaptés.
d'activité en C7 - Gérer les
s’appuyant sur la situations conflictuelles
réglementation en ou sensibles dans le
vigueur. respect de la relation
C3 - Assurer un relais client et
permanent de conformément aux
communication et procédures internes.
d'information entre les
organismes assureurs
et le client.
CQP Gestionnaire IARD en courtage d'assurances 3LE CQP GESTIONNAIRE IARD (INCENDIE ACCIDENT RISQUES DIVERS)
LA FINALITÉ DU MÉTIER
Missions :
Le gestionnaire IARD intervient en autonomie sur son domaine de spécialisation :
Production IARD : le/la gestionnaire IARD intervient dans la production des contrats et effectue les actes de gestion inhérents à la vie du contrat, à
savoir : modification des garanties, informations clients, résiliation….
Il assure donc une mise à jour permanente des dossiers clients sur un plan technique, juridique et administratif.
OU
Sinistre IARD : le/la gestionnaire IARD est chargé(e) de conseiller et d’assister le client dans la gestion d’un sinistre en défendant au mieux ses
intérêts et dans le respect du contrat.
Dès la déclaration d’un sinistre, il vérifie que les garanties du contrat d'assurance souscrit s'appliquent bien à l'événement survenu, il évalue le
montant des dommages en sollicitant ou non l’intervention d’un expert et indemnise ou contrôle selon le niveau de délégation le montant de
l’indemnité dû au client.
Il/elle est également amené(e) à réaliser, présenter et assurer le suivi des statistiques de sinistres.
Enfin le gestionnaire IARD (production ou sinistre) assure la relation clientèle par téléphone et par courrier relative à la vie des contrats ou
l’instruction d’un sinistre, et agit en coordination permanente avec les autres collaborateurs (autres gestionnaires, chargés de clientèle) et contribue
à une bonne circulation de l’information.
CQP Gestionnaire IARD en courtage d'assurances 4LE CQP GESTIONNAIRE IARD (INCENDIE ACCIDENTS RISQUES DIVERS)
OPTION PRODUCTION
Activité(s) Compétences évaluées Savoirs associés Situations d’évaluation Critères d’évaluation
BC4 - PRODUIRE OU METTRE EN ŒUVRE LES CONTRATS D’ASSURANCES RELEVANT
OF Référent Commission
d’évaluation
Souscription du C8 - Etablir les contrats d’assurances ou avenants dans le respect de la réglementation en vigueur en sollicitant l’appui d’experts
contrat d’assurance
C8.1. Etudier les cahiers des charges clients ou les projets ▪ Le marché, les offres, les produits des Cas pratique : Observation au Question de • Les éléments clés du cahier des
d’assurances transmis par les chargés de clientèle pour différents organismes assureurs. épreuve écrite + poste ou mise en connaissances (*): charges permettant
établir de nouveaux contrats ou effectuer des ▪ Code des assurances. présentation situation Question sur les l’établissement des nouveaux
modifications sur les contrats existants en tenant compte ▪ Garanties, contrats, produits des orale professionnelle fondamentaux de contrats ou la modification des
des règles d’assurances, co-assurances et réassurances. principaux organismes assureurs en A partir d’un sujet reconstituée. l’assurance, la contrats sont identifiés.
matière d’assurances IARD y compris les fourni au Le candidat devra règlementation
C8.2. Rechercher et sélectionner les offres ou produits bases de la tarification. candidat, celui-ci établir tout au des produits • Les offres retenues
correspondant aux besoins et contraintes du client. ▪ Techniques assurantielles de la devra expliquer la partie du contrat d’assurances. correspondent aux besoins
souscription à la gestion. méthode d’assurance ou de + exprimés par le client.
▪ Les évolutions de la règlementation sur appliquée pour son avenant. Cas pratique à
C8.3. Elaborer, selon le niveau de délégation accordé par l’intermédiation. l’établissement du préparer par le • Les tarifs, les garanties et les
les organismes assureurs, les contrats ou avenants en ▪ Les techniques de communication orale contrat candidat dans un franchises appliqués sont
respectant les conditions tarifaires et garanties du projet et écrite (courriers, mails). d’assurance ou de temps limité et à conformes au projet
d’assurance. ▪ Déroulement de la mise en place d’un l’avenant. présenter d’assurance.
contrat IARD. oralement • Les pièces nécessaires à la
▪ Les systèmes d’information et les A partir d’un sujet préparation des contrats ou
procédures de gestion propres à fourni, il est avenants sont réunies.
l’entreprise de courtage et aux demandé au
organismes assureurs. candidat
▪ Les différents outils informatiques et d’expliquer
logiciels adaptés. oralement la
▪ Techniques d’archivage (GED), méthodes méthode
DE SON CHAMP D'ACTIVITÉ
de classement et de partage numérique. appliquée pour
▪ Les procédures de gestion des l’établissement du
assurances, réassurances et contrat
coassurances. d’assurance ou de
l’avenant.
A l’issue de la
présentation du
cas pratique, des
questions
complémentaires
liées au cas
pratique seront
posées au
candidat.
(*) Cette épreuve orale permet de vérifier la maitrise des connaissances réglementaires par rapport à des situations professionnelles en lien avec la certification.
CQP Gestionnaire IARD en courtage d'assurances 5LE CQP GESTIONNAIRE IARD (INCENDIE ACCIDENTS RISQUES DIVERS)
OPTION PRODUCTION
Activité(s) Compétences évaluées Savoirs associés Situations d’évaluation Critères d’évaluation
BC4 - PRODUIRE OU METTRE EN ŒUVRE LES CONTRATS D’ASSURANCES RELEVANT
OF Référent Commission
d’évaluation
Souscription du C8 - Etablir les contrats d’assurances ou avenants dans le respect de la réglementation en vigueur en sollicitant l’appui d’experts (suite)
contrat d’assurance
C8.4. Assurer la signature de la police d’assurance et la ▪ Le marché, les offres, les produits des Cas pratique : Observation au Question de • La procédure administrative est
transmettre à l’organisme assureur. différents organismes assureurs. épreuve écrite + poste ou mise en connaissances (*): respectée.
▪ Code des assurances. présentation situation Question sur les
▪ Garanties, contrats, produits des orale professionnelle fondamentaux de
C8.5. Assurer à toutes les étapes de la souscription du • Les documents contractuels
principaux organismes assureurs en A partir d’un sujet reconstituée. l’assurance, la
contrat, la transmission des documents (attestation de sont transmis dans les délais.
matière d’assurances IARD y compris les fourni au Le candidat devra règlementation
garantie, contrat…) auprès du client en respectant les • La procédure administrative est
bases de la tarification. candidat, celui-ci établir tout au des produits
délais et les procédures de l’entreprise. respectée.
▪ Techniques assurantielles de la devra expliquer la partie du contrat d’assurances.
souscription à la gestion. méthode d’assurance ou de +
▪ Les évolutions de la règlementation sur appliquée pour son avenant. Cas pratique à
l’intermédiation. l’établissement du préparer par le
▪ Les techniques de communication orale contrat candidat dans un
et écrite (courriers, mails). d’assurance ou de temps limité et à
▪ Déroulement de la mise en place d’un l’avenant. présenter
contrat IARD. oralement
▪ Les systèmes d’information et les A partir d’un sujet
procédures de gestion propres à fourni, il est
l’entreprise de courtage et aux demandé au
DE SON CHAMP D'ACTIVITÉ (suite)
organismes assureurs. candidat
▪ Les différents outils informatiques et d’expliquer
logiciels adaptés. oralement la
▪ Techniques d’archivage (GED), méthodes méthode
de classement et de partage numérique. appliquée pour
▪ Les procédures de gestion des l’établissement du
assurances, réassurances et contrat
coassurances. d’assurance ou de
l’avenant.
A l’issue de la
présentation du
cas pratique, des
questions
complémentaires
liées au cas
pratique seront
posées au
candidat.
(*) Cette épreuve orale permet de vérifier la maitrise des connaissances réglementaires par rapport à des situations professionnelles en lien avec la certification.
CQP Gestionnaire IARD en courtage d'assurances 6LE CQP GESTIONNAIRE IARD (INCENDIE ACCIDENTS RISQUES DIVERS)
OPTION PRODUCTION
Activité(s) Compétences évaluées Savoirs associés Situations d’évaluation Critères d’évaluation
BC4 - PRODUIRE OU METTRE EN ŒUVRE LES CONTRATS D’ASSURANCES RELEVANT
OF Référent Commission
d’évaluation
Souscription du C8 - Etablir les contrats d’assurances ou avenants dans le respect de la réglementation en vigueur en sollicitant l’appui d’experts (suite)
contrat d’assurance
C8.6. Renseigner les informations relatives à l'adhésion ou ▪ Le marché, les offres, les produits des Cas pratique : Observation au Question de • Toutes les informations
la souscription du contrat dans le système d’information différents organismes assureurs. épreuve écrite + poste ou mise en connaissances (*): requises sont renseignées avec
dans le respect des procédures internes. ▪ Code des assurances. présentation situation Question sur les précision.
▪ Garanties, contrats, produits des orale professionnelle fondamentaux de • Respect des procédures de
principaux organismes assureurs en A partir d’un sujet reconstituée. l’assurance, la l’entreprise de courtage et de
matière d’assurances IARD y compris les fourni au Le candidat devra règlementation l’organisme assureur.
bases de la tarification. candidat, celui-ci établir tout au des produits
C8.7. Utiliser les outils numériques (intranet, extranet, ▪ Techniques assurantielles de la devra expliquer la partie du contrat d’assurances. • Les procédures internes de
espace partagé, process GED) afin de faciliter l'accès aux souscription à la gestion. méthode d’assurance ou de + classement sont respectées.
données du dossier du client par les différents acteurs ▪ Les évolutions de la règlementation sur appliquée pour son avenant. Cas pratique à
(assureurs, chargés de clientèle, autres gestionnaires). l’intermédiation. l’établissement du préparer par le
▪ Les techniques de communication orale contrat candidat dans un
et écrite (courriers, mails). d’assurance ou de temps limité et à
▪ Déroulement de la mise en place d’un l’avenant. présenter
contrat IARD. oralement
▪ Les systèmes d’information et les A partir d’un sujet
procédures de gestion propres à fourni, il est
l’entreprise de courtage et aux demandé au
DE SON CHAMP D'ACTIVITÉ (suite)
organismes assureurs. candidat
▪ Les différents outils informatiques et d’expliquer
logiciels adaptés. oralement la
▪ Techniques d’archivage (GED), méthodes méthode
de classement et de partage numérique. appliquée pour
▪ Les procédures de gestion des l’établissement du
assurances, réassurances et contrat
coassurances. d’assurance ou de
l’avenant.
A l’issue de la
présentation du
cas pratique, des
questions
complémentaires
liées au cas
pratique seront
posées au
candidat.
(*) Cette épreuve orale permet de vérifier la maitrise des connaissances réglementaires par rapport à des situations professionnelles en lien avec la certification.
CQP Gestionnaire IARD en courtage d'assurances 7LE CQP GESTIONNAIRE IARD (INCENDIE ACCIDENTS RISQUES DIVERS)
OPTION PRODUCTION
Activité(s) Compétences évaluées Savoirs associés Situations d’évaluation Critères d’évaluation
OF Référent Commission
d’évaluation
Gestion C9 - Suivre la vie des contrats relevant de son champ d'activité
administrative des
contrats C9.1. Réaliser les opérations administratives liées à la vie ▪ Les procédures de gestion des Cas pratique Observation au Question de • Les mises à jour sont effectuées
d’assurances du contrat (enregistrement de modifications, résiliation…) assurances, réassurances et épreuve écrite + poste ou mise en connaissances (*): avec rigueur et pertinence.
dans le respect des procédures en vigueur. coassurances. présentation situation Question sur les • Les procédures en vigueur sont
Gestion de la ▪ Les procédures de recouvrement de orale professionnelle fondamentaux de rigoureusement appliquées.
BC5 - ASSURER LA GESTION DES CONTRATS D’ASSURANCES
relation client créance. A partir d’un sujet reconstituée. l’assurance, la
C9.2. Prévoir, aux échéances fixées, les appels de prime, ▪ Les systèmes d’information et les fourni au Il est demandé au règlementation • Les calculs sont précis.
le renouvellement de police. procédures d’actualisation des contrats candidat, celui-ci candidat de des produits • Les écarts et anomalies sont
propres à l’entreprise de courtage ou aux devra expliciter la réaliser les d’assurances. pointés.
organismes assureurs. méthode ou les opérations liées à + • Les procédures liées aux
▪ Les systèmes d’information et les opérations chaque étape du Cas pratique à renouvellements sont
procédures d’appels à cotisations. administratives contrat. préparer par le respectées.
▪ Les méthodes d’analyse de la rentabilité liées à des actes candidat dans un
d’un contrat. de gestion temps limité et à • Les écarts et anomalies sont
C9.3. Suivre les impayés/encaissements à l’aide de pointés.
tableaux de bord et relancer le client le cas échéant. ▪ Les techniques de communication orale (résiliation, présenter
et écrite (courriers, mails). impayé, oralement • Les tableaux de reporting sont
▪ La réglementation adaptée aux produits. renouvellement Il est demandé au renseignés.
▪ Les risques juridiques et financiers. de police…). candidat • Les relances sont effectuées
▪ Efficacité professionnelle, gestion des d’expliquer dans les délais.
priorités. oralement sa
C9.4. Procéder au reversement des primes d’assurances à • Le montant des primes à
méthode lorsqu’il
l’organisme assureur en cas de délégation. reverser à l’organisme assureur
se trouve face à
est conforme à la convention de
une situation de
délégation.
modification de
• Les délais de la procédure de
risque,
reversement des primes
d’impayés…
d’assurances prévus dans la
A l’issue de la
convention sont connus et
présentation du
respectés (à modifier dans
cas pratique, des
ADP).
questions
complémentaires
C9.5. Alerter ou informer le chargé de clientèle en cas de • Le reporting de l’information
liées au cas
changements intervenus chez le client nécessitant une est assuré auprès du chargé de
pratique seront
révision des conditions de polices souscrites. clientèle.
posées au
• Les informations transmises
candidat.
sont pertinentes.
(*) Cette épreuve orale permet de vérifier la maitrise des connaissances réglementaires par rapport à des situations professionnelles en lien avec la certification.
CQP Gestionnaire IARD en courtage d'assurances 8LE CQP GESTIONNAIRE IARD (INCENDIE ACCIDENTS RISQUES DIVERS)
OPTION PRODUCTION
Activité(s) Compétences évaluées Savoirs associés Situations d’évaluation Critères d’évaluation
OF Référent Commission
d’évaluation
Gestion C9 - Suivre la vie des contrats relevant de son champ d'activité (suite)
administrative des
BC5 - ASSURER LA GESTION DES CONTRATS D’ASSURANCES (suite)
contrats C9.6. Proposer au client des garanties ou prestations ▪ Les procédures de gestion des Cas pratique Observation au Question de • Les contrats souscrits par le
d’assurances complémentaires susceptibles de l’intéresser. assurances, réassurances et épreuve écrite + poste ou mise en connaissances (*): client sont connus.
coassurances. présentation situation Question sur les • La qualité et la pertinence des
Gestion de la ▪ Les procédures de recouvrement de orale professionnelle fondamentaux de garanties et prestations
relation client créance. A partir d’un sujet reconstituée. l’assurance, la complémentaires proposées au
▪ Les systèmes d’information et les fourni au Il est demandé au règlementation regard du risque.
procédures d’actualisation des contrats candidat, celui-ci candidat de des produits
C9.7. Expliquer oralement et par écrit, à la demande du propres à l’entreprise de courtage ou aux devra expliciter la réaliser les d’assurances. • La qualité et la précision des
client les éléments juridiques du contrat d'assurance : organismes assureurs. méthode ou les opérations liées à + réponses.
durée, modification, garanties, risques, paiement des ▪ Les systèmes d’information et les opérations chaque étape du Cas pratique à • La pertinence des conseils
primes... procédures d’appels à cotisations. administratives contrat. préparer par le apportés.
▪ Les méthodes d’analyse de la rentabilité liées à des actes candidat dans un • Les informations transmises
d’un contrat. de gestion temps limité et à sont exactes.
▪ Les techniques de communication orale (résiliation, présenter
et écrite (courriers, mails). impayé, oralement
▪ La réglementation adaptée aux produits. renouvellement Il est demandé au
▪ Les risques juridiques et financiers. de police…). candidat
▪ Efficacité professionnelle, gestion des d’expliquer
priorités. oralement sa
méthode lorsqu’il
se trouve face à
une situation de
modification de
risque,
d’impayés…
A l’issue de la
présentation du
cas pratique, des
questions
complémentaires
liées au cas
pratique seront
posées au
candidat.
(*) Cette épreuve orale permet de vérifier la maitrise des connaissances réglementaires par rapport à des situations professionnelles en lien avec la certification.
CQP Gestionnaire IARD en courtage d'assurances 9LE CQP GESTIONNAIRE IARD (INCENDIE ACCIDENTS RISQUES DIVERS)
OPTION SINISTRE
Activité(s) Compétences évaluées Savoirs associés Situations d’évaluation Critères d’évaluation
OF Référent Commission
d’évaluation
Instruction et suivi C10 - Réaliser l’instruction du dossier sinistre
du dossier sinistre
BC6 - RÉALISER LE SUIVI ET L’INSTRUCTION DES DOSSIERS SINISTRES
C10.1. Recueillir les informations nécessaires à la ▪ Les procédures en cas de sinistres. Cas pratique : Observation au Question de • L’exhaustivité des informations
Gestion de la déclaration de sinistre puis consulter le dossier du client ▪ Le code des assurances. épreuve écrite + poste ou mise en connaissances (*): et documents collectés.
relation client afin de vérifier la validité du contrat et l'application des ▪ Les acteurs du processus et leur rôle présentation situation Question sur les • Les garanties du contrat et leur
garanties. (assureur, expert compagnie, expert orale professionnelle fondamentaux de mise en œuvre sont connues.
assuré, les tiers) selon le niveau de A partir d’un sujet reconstituée au l’assurance, la
C10.2. Réaliser une pré-analyse du sinistre avec le client délégation. fourni au cours de laquelle règlementation • Les garanties sont identifiées.
afin d’identifier les garanties et évaluer la pertinence ▪ Les différentes garanties, les produits. candidat, celui-ci un dossier sinistre des produits • Les conséquences du sinistres
d'ouvrir ou non un sinistre et les conséquences ▪ Les bases des procédures civiles et devra analyser un est confié au d’assurances. sur le contrat sont identifiées.
éventuelles sur le contrat. pénales. dossier sinistre et candidat. + • Les délais de prescription
▪ Connaissance des différentes justifier la ou les Cas pratique à relatifs à chaque type d’action
conventions. garanties mises en Il est demandé au préparer par le sont connus.
▪ Les durées légales de conservation de œuvre et leurs candidat de candidat dans un
C10.3. Informer le client des modalités de prise en charge documents et de prescription des conséquences sur réaliser les temps limité et à • Les différentes étapes relatives
en application des garanties souscrites et des dispositions sinistres. le contrat du opérations liées à présenter à l’instruction du dossier sont
réglementaires en vigueur. ▪ Les logiciels bureautiques. client. l’instruction d’un oralement identifiées et expliquées.
▪ Les bases de la statistique sinistre. dossier sinistre, de A partir d’un sujet • L’information relative à la règle
l’analyse à la fourni au du non cumul d’indemnisation
déclaration auprès candidat, celui-ci pour un même sinistre est
de l’organisme devra analyser un communiquée au client.
assureur : évaluer dossier sinistre et
C10.4. Constituer un dossier de sinistre en veillant à • Toutes les pièces nécessaires à
la ou les garanties justifier la ou les
l'exhaustivité des pièces à réunir. l’instruction du dossier sont
mises en œuvre, garanties mises en
collectées et vérifiées.
vérifier si les œuvre et leurs
garanties conséquences sur
C10.5. Déclarer le sinistre à l’organisme assureur dans le • La procédure administrative est
souscrites le contrat du
respect des procédures et des délais. respectée.
couvrent le client.
• Les délais de déclaration de
sinistre. A l’issue de la
sinistre sont connus.
présentation du
C10.6. Missionner, si nécessaire, selon le niveau de cas pratique, des • Les acteurs sont identifiés.
délégation accordé par les organismes assureurs, un questions • Les conditions de
expert et suivre son intervention. complémentaires déclenchement d’expertise sont
liées au cas connues.
pratique seront • Le rapport d’expertise est
posées au réclamé dans les délais.
candidat.
(*) Cette épreuve orale permet de vérifier la maitrise des connaissances réglementaires par rapport à des situations professionnelles en lien avec la certification.
CQP Gestionnaire IARD en courtage d'assurances 10LE CQP GESTIONNAIRE IARD (INCENDIE ACCIDENTS RISQUES DIVERS)
OPTION SINISTRE
Activité(s) Compétences évaluées Savoirs associés Situations d’évaluation Critères d’évaluation
OF Référent Commission
d’évaluation
BC6 - RÉALISER LE SUIVI ET L’INSTRUCTION DES DOSSIERS SINISTRES (suite)
Instruction et suivi C10 - Réaliser l’instruction du dossier sinistre (suite)
du dossier sinistre
C10.7. Exploiter les éléments d’un rapport d’expert pour ▪ Les procédures en cas de sinistres. Cas pratique : Observation au Question de • La vérification de l’adéquation
Gestion de la tenir son rôle de conseil. ▪ Le code des assurances. épreuve écrite + poste ou mise en connaissances (*): ou des écarts entre le rapport
relation client ▪ Les acteurs du processus et leur rôle présentation situation Question sur les d’expertise et les garanties du
C10.8. Calculer le montant de l’indemnisation à partir des (assureur, expert compagnie, expert orale professionnelle fondamentaux de contrat.
conclusions du rapport d’expertise et en tenant compte assuré, les tiers) selon le niveau de A partir d’un sujet reconstituée au l’assurance, la
des franchises et des garanties souscrites par le client. délégation. fourni au cours de laquelle règlementation • La précision des calculs et le
▪ Les différentes garanties, les produits. candidat, celui-ci un dossier sinistre des produits respect des dispositions
▪ Les bases des procédures civiles et devra analyser un est confié au d’assurances. contractuelles et
pénales. dossier sinistre et candidat. + réglementaires.
▪ Connaissance des différentes justifier la ou les Cas pratique à
C10.9. Gérer les sinistres dans le respect des conventions conventions. garanties mises en Il est demandé au préparer par le • Le montant de l’indemnité
de délégation de gestion établies entre les organismes ▪ Les durées légales de conservation de œuvre et leurs candidat de candidat dans un versé au client respecte les
assureurs et les entreprises de courtage afin de prévenir documents et de prescription des conséquences sur réaliser les temps limité et à limites fixées dans le contrat et
les risques de remboursement d'indu. sinistres. le contrat du opérations liées à présenter est en conformité avec la
▪ Les logiciels bureautiques. client. l’instruction d’un oralement convention de délégation
▪ Les bases de la statistique sinistre. dossier sinistre, de A partir d’un sujet établie entre l’entreprise de
l’analyse à la fourni au courtage et les organismes
déclaration auprès candidat, celui-ci assureurs.
de l’organisme devra analyser un
C10.10. Renseigner dans le système d’information les • Les informations sont
assureur : évaluer dossier sinistre et
données relatives au sinistre et alerter ou informer le renseignées avec précision et
la ou les garanties justifier la ou les
chargé de clientèle en cas de changements intervenus rigueur.
mises en œuvre, garanties mises en
chez le client nécessitant une révision des conditions de • Toutes les informations
vérifier si les œuvre et leurs
polices souscrites. requises sont renseignées.
garanties conséquences sur
• Le reporting de l’information
souscrites le contrat du
est assuré auprès du chargé de
couvrent le client.
clientèle.
sinistre. A l’issue de la
présentation du
C10.11. Effectuer un archivage numérique des documents • Les procédures internes
cas pratique, des
relatifs au sinistre dans le respect du process (GED ou d’archivage sont respectées.
questions
autres outils) afin de faciliter l’accès aux données du
complémentaires
client par les différents acteurs (organismes assureurs,
liées au cas
chargés de clientèle, autres gestionnaires).
pratique seront
posées au
candidat.
(*) Cette épreuve orale permet de vérifier la maitrise des connaissances réglementaires par rapport à des situations professionnelles en lien avec la certification.
CQP Gestionnaire IARD en courtage d'assurances 11LE CQP GESTIONNAIRE IARD (INCENDIE ACCIDENTS RISQUES DIVERS)
OPTION SINISTRE
Activité(s) Compétences évaluées Savoirs associés Situations d’évaluation Critères d’évaluation
OF Référent Commission
d’évaluation
BC6 - RÉALISER LE SUIVI ET L’INSTRUCTION DES DOSSIERS SINISTRES (suite)
Instruction et suivi C10 - Réaliser l’instruction du dossier sinistre (suite)
du dossier sinistre
C10.12. Renseigner les données nécessaires au suivi des ▪ Les procédures en cas de sinistres. Cas pratique : Observation au Question de • Les informations sont
Gestion de la statistiques et vérifier la cohérence entre celles-ci et les ▪ Le code des assurances. épreuve écrite + poste ou mise en connaissances (*): renseignées avec rigueur et
relation client dossiers saisis avant la transmission aux interlocuteurs ▪ Les acteurs du processus et leur rôle présentation situation Question sur les cohérence.
concernés (actuaires, chargés de clientèle, clients). (assureur, expert compagnie, expert orale professionnelle fondamentaux de
assuré, les tiers) selon le niveau de A partir d’un sujet reconstituée au l’assurance, la
délégation. fourni au cours de laquelle règlementation
▪ Les différentes garanties, les produits. candidat, celui-ci un dossier sinistre des produits
▪ Les bases des procédures civiles et devra analyser un est confié au d’assurances.
pénales. dossier sinistre et candidat. +
▪ Connaissance des différentes justifier la ou les Cas pratique à
conventions. garanties mises en Il est demandé au préparer par le
▪ Les durées légales de conservation de œuvre et leurs candidat de candidat dans un
documents et de prescription des conséquences sur réaliser les temps limité et à
sinistres. le contrat du opérations liées à présenter
▪ Les logiciels bureautiques. client. l’instruction d’un oralement
▪ Les bases de la statistique sinistre. dossier sinistre, de A partir d’un sujet
l’analyse à la fourni au
déclaration auprès candidat, celui-ci
de l’organisme devra analyser un
assureur : évaluer dossier sinistre et
la ou les garanties justifier la ou les
mises en œuvre, garanties mises en
vérifier si les œuvre et leurs
garanties conséquences sur
souscrites le contrat du
couvrent le client.
sinistre. A l’issue de la
présentation du
cas pratique, des
questions
complémentaires
liées au cas
pratique seront
posées au
candidat.
(*) Cette épreuve orale permet de vérifier la maitrise des connaissances réglementaires par rapport à des situations professionnelles en lien avec la certification.
CQP Gestionnaire IARD en courtage d'assurances 12LE CQP GESTIONNAIRE IARD (INCENDIE ACCIDENTS RISQUES DIVERS)
OPTION SINISTRE
Activité(s) Compétences évaluées Savoirs associés Situations d’évaluation Critères d’évaluation
OF Référent Commission
d’évaluation
Instruction et suivi C11 - Accompagner et informer le client dans ses démarches tout au long du sinistre
du dossier sinistre
C11.1. Informer régulièrement ou répondre à toutes ▪ Les techniques de communication Cas pratique : Observation au Question de • La pertinence et la fiabilité des
Gestion de la questions du client relatives au sinistre ou à son état professionnelles à l’écrit et à l’oral. épreuve écrite + poste ou mise en connaissances (*): réponses apportées.
relation client d'avancement afin de le rassurer sur son dossier et tracer ▪ Les techniques de la communication présentation situation Question sur les • Le respect du formalisme.
BC6 - RÉALISER LE SUIVI ET L’INSTRUCTION DES DOSSIERS SINISTRES (suite)
les échanges par écrit. interpersonnelle. orale professionnelle fondamentaux de
▪ Les techniques de questionnement dans A partir d’un sujet reconstituée au l’assurance, la
C11.2. Expliquer et argumenter auprès d’un client les un contexte conflictuel et sensible. fourni au cours de laquelle règlementation • La qualité des explications
raisons du refus d'indemnisation ou la perte subie, dans ▪ Les techniques commerciales adaptées. candidat, celui-ci un dossier sinistre des produits fournies au client.
le respect de la relation client. devra rédiger et est confié au d’assurances. • L’argumentation est adaptée à
présenter candidat pour + l’interlocuteur.
oralement son lequel aucune Cas pratique à
C11.3. Alerter ou informer le chargé de clientèle en cas argumentation indemnité ne lui préparer par le • Le reporting de l’information
de défaut ou d’insuffisance de garantie. selon la est versée. candidat dans un est assuré auprès du chargé de
problématique temps limité et à clientèle.
client (question Il est demandé au présenter • La pertinence des informations
liée au sinistre, candidat oralement remontées.
avancement du d’expliquer au A partir d’un sujet
traitement du client les raisons fourni au
dossier, refus du refus candidat, celui-ci
d’indemnisation, d’indemnisation, devra rédiger et
non mise en et alerter le cas présenter son
œuvre de échéant le chargé argumentation
garantie…). de clientèle du selon la
défaut ou problématique
d’insuffisance de client (question
garantie. liée au sinistre,
avancement du
traitement du
dossier, refus
d’indemnisation,
non mise en
œuvre de
garantie…).
A l’issue de la
présentation du
cas pratique, des
questions
complémentaires
liées au cas
pratique seront
posées au
candidat.
(*) Cette épreuve orale permet de vérifier la maitrise des connaissances réglementaires par rapport à des situations professionnelles en lien avec la certification.
CQP Gestionnaire IARD en courtage d'assurances 13LE CQP GESTIONNAIRE IARD (INCENDIE ACCIDENTS RISQUES DIVERS)
OPTION SINISTRE
Activité(s) Compétences évaluées Savoirs associés Situations d’évaluation Critères d’évaluation
OF Référent Commission
d’évaluation
Règlement des C12 - Procéder à l’indemnisation dans le respect des procédures et des protocoles de délégation
indemnités
C12.1. Calculer le montant de l’indemnité en appliquant le ▪ Les protocoles d’accords et les Cas pratique : Observation au Question de • Les calculs sont précis et sans
barème d’indemnisation dans le respect de la procédure conventions de délégation. épreuve écrite + poste ou mise en connaissances (*): erreur.
contractuelle de règlement. ▪ Les systèmes d’information des présentation situation Question sur les • La procédure de règlement est
BC7 - EFFECTUER LE VERSEMENT DES INDEMNITES
organismes assureurs et de l’entreprise orale professionnelle fondamentaux de respectée.
de courtage. A partir d’un sujet reconstituée au l’assurance, la
▪ Les barèmes d’indemnisation. fourni au cours de laquelle règlementation
C12.2. Procéder au règlement dans la limite de son champ ▪ Les divers types de règlement (vétusté candidat, celui-ci un dossier sinistre des produits • La procédure de règlement est
de délégation et dans le respect des procédures en déduite, valeur à neuf, valeur de devra calculer est confié au d’assurances. respectée.
vigueur et du choix du client en termes de modalités remplacement, valeur de l’indemnité due et candidat. +
d’indemnisation (paiement direct au client ou aux reconstruction…). justifier son calcul. Cas pratique à
prestataires agréés : réparateurs, entrepreneurs...). ▪ Les recours contentieux. Il est demandé au préparer par le
▪ Les finalités d’un protocole de règlement candidat de candidat dans un
C12.3. Réaliser le règlement des honoraires des amiable. présenter la lettre temps limité et à • Les calculs sont précis et sans
intervenants en appliquant les procédures internes de d’acceptation présenter erreur.
règlement. d’indemnité à oralement • La procédure de règlement est
partir de barèmes Il est demandé au respectée.
fournis. candidat • Les délais de règlement prévus
d’expliquer la au contrat sont respectés.
procédure de
C12.4. Rassembler les éléments nécessaires à la • Les éléments nécessaires à la
règlement.
rédaction des protocoles de règlement amiable pour rédaction des protocoles sont
A l’issue de la
transmission au bon interlocuteur. réunis.
présentation du
• Les informations sont
cas pratique, des
transmises au bon
questions
interlocuteur.
complémentaires
liées au cas
pratique seront
posées au
candidat.
(*) Cette épreuve orale permet de vérifier la maitrise des connaissances réglementaires par rapport à des situations professionnelles en lien avec la certification.
CQP Gestionnaire IARD en courtage d'assurances 14LE CQP GESTIONNAIRE IARD (INCENDIE ACCIDENTS RISQUES DIVERS)
OPTION SINISTRE
Activité(s) Compétences évaluées Savoirs associés Situations d’évaluation Critères d’évaluation
OF Référent Commission
d’évaluation
Règlement des C13 – Suivre et vérifier le règlement par l’organisme assureur en cas de non délégation
BC7 - EFFECTUER LE VERSEMENT DES INDEMNITES (suite)
indemnités (suite)
C13.1. Vérifier le montant des indemnités à payer par ▪ Les protocoles d’accords. Cas pratique : Observation au Question de • Les procédures de contrôle sont
rapport aux garanties dans le respect des règles internes. ▪ Les barèmes d’indemnisation. épreuve écrite + poste ou mise en connaissances (*): respectées.
▪ Les divers types de règlement (vétusté présentation situation Question sur les • Les écarts sont identifiés et
déduite, valeur à neuf, valeur de orale professionnelle fondamentaux de analysés.
remplacement, valeur de A partir d’un sujet reconstituée au l’assurance, la
C13.2. Echanger et argumenter, le cas échéant, avec reconstruction…). fourni au cours de laquelle règlementation • La qualité de l’argumentation
l’organisme assureur sur le montant des indemnités à ▪ Le règlement amiable des sinistres. candidat, celui-ci un dossier sinistre des produits sur l’interprétation de la
verser pour défendre les intérêts de son client. ▪ Les techniques de la communication devra contrôler la est confié au d’assurances. garantie.
interpersonnelle. lettre candidat. + • Les intérêts du client sont
d’acceptation Cas pratique défendus.
d’indemnité Il est demandé au A partir d’un sujet
proposée par candidat de fourni au
l’organisme vérifier si le candidat, celui-ci
assureur. montant de devra contrôler la
l’indemnité à lettre
verser au client d’acceptation
est suffisant, puis d’indemnité
de préparer des proposée par
arguments pour l’organisme
défendre les assureur.
intérêts de son A l’issue de la
client. présentation du
cas pratique, des
questions
complémentaires
liées au cas
pratique seront
posées au
candidat.
(*) Cette épreuve orale permet de vérifier la maitrise des connaissances réglementaires par rapport à des situations professionnelles en lien avec la certification.
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