Crédit documentaire et sécurisation de vos opérations - Banque Tarneaud
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Crédit
documentaire et
sécurisation de
vos opérations
Banque Tarneaud
Partenaire Gold Partenaire Avec le soutien de
À Angers, avec le soutien de
#InternationalWeek Le crédit documentaire, outil d’accompagnement de la reprise. • Forte reprise provoquant des tensions sur les points suivants : ➢Délais d’approvisionnement ➢ Hausse du prix des matières premières ➢Hausse du prix des transports ✓Comment le Crédoc peut-il apporter des réponses ?
Le Credoc export
Définition Schéma Synthèse
3
#InternationalWeek
Définition Crédoc Export
• Les crédits documentaires fournissent, à
l’exportateur, la garantie de paiement de la banque
de l’acheteur, à condition que l’exportateur présente
les documents requis, dans les délais fixés.
•=> Points forts :
respect des délais, priorité d’expédition
4 Credoc export
#InternationalWeek
Crédit Documentaire Exportation : phase 1 “ouverture”
Incoterm
Contrat
Exportateur
Importateur
Notification
ou
Ouverture du
confirmation
crédoc
du crédoc
Emission du crédoc
5
#InternationalWeek
Crédit Documentaire Exportation : phase 2 “réalisation”
Envoi marchandise
Remise doc à la
banque
Documents
Importateur
Exportateur
Réalisation Documents
Remise des
documents
Vérification des documents
Envoi doc / instructions de réalisation
Credoc export
6#InternationalWeek
Avantages et Inconvénients
Pour
Technicité et l’exportateur,
L’ouverture d’un coût élevé financement
crédoc est imposé possible si
à l’importateur confirmation
par l’exportateur Pour l’importateur,
respect des conditions
(délais ou autres)
Garantie de paiement
dès la mise en
Ne garantit pas la fabrication jusqu’à
conformité des l’échéance
marchandises
7 Credoc export#InternationalWeek
Réalisation par négociation
• Un Crédit documentaire réalisable par « négociation » et
confirmé devient éligible à la mise en place d’une avance.
• Cette facilité est encadrée par les RUU 600, article 8 a ii :
obligation de la banque confirmante de faire l’avance si la
demande lui en est faite par le bénéficiaire.
• Pour alléger votre trésorerie, Nous pouvons vous avancer la
totalité des fonds du crédit documentaire dans l’attente du
règlement final par l’importateur, qui correspond à une
mobilisation de credoc sans recours »
➢ Point fort de la confirmation : risque pays, risque banqueLes 4 modes de réalisation
Négociation Paiement à vue Paiement différé Acceptation
Crédoc Paiement contre Engagement de Remise d’un effet
« négociable ». La présentation des paiement à terme accepté par la
banque réalisatrice documents par la banque banque réalisatrice
peut régler le reconnus réalisatrice puis du Crédoc valant
garantie de
bénéficiaire par conformes règlement. paiement à
avance (négociable (possibilité de échéance
avec ou sans paiement par (possibilité
recours si confirmé) anticipation si escompte sans
confirmé) recours si confirmé)
9 Credoc export10 06/10/2021
#InternationalWeek
Les crédits transférables : Fonctionnement
11 06/10/2021#InternationalWeek
Les opérations triangulaires : Synthèse
Acheteur
Crédoc export
Crédoc import adossé
Vendeur
Crédoc transféré Fournisseur
intermédiaire
= Pivot de Cession du produit réel
l’opération
Où vous situez-vous dans l’opération ?
12 06/10/20212- Les crédits documentaires
revolving
13 06/10/2021Quelles opérations privilégier ?
Sécurité
6
5
4 CREDOC
CREDOC Export confirmé
Import/Export
3 PFI Doc
PFE Doc
PFI / PFE
1
2
Virements
Chèques
Tarif
14Environnement Macro-Économique
Angers / International Week
28/09/2021
Client Market Solutions
Accompagner nos clients dans la gestion des risques de marché.Les politiques monétaires
•Banque Centrale Européenne (BCE) •Réserve Fédérale Américaine (FED)
❑ « Ralentissement modéré » du rythme des ❑ Le tapering évoqué en Août a été balayé par
achats d’actifs (PEPP) annoncé le 09 sept. Jérôme Powell, malgré l’insistance de plusieurs
membres non votants, et restera un sujet
important fin 2021-début 2022.
❑ Pas de « Tapering » de l’ADP à ce stade. Le ❑ Une remontée des taux est indépendante du
programme d’achat d'actifs se poursuivra tapering, elle pourrait être évoquée et sera
jusqu'à la première hausse des taux d’intérêt. conditionnée aux données économiques.
❑ La remontée des taux de la BCE attendue pour ❑ La FED pourrait procéder à une remontée des
FED Funds en 2023 selon les discours tenus.
mi-2024
❑ Le plein emploi reste l’un des déterminants de la
❑ L’inflation et l’emploi conditionneront le futur de politique monétaire.
la politique de la BCE.
16 06/10/2021Inflation
Swap Inflation EUR & US 5Y5Y
❑ Europe:
➢ 1.9% (vs 1.5%) en 2021 et 1.4% en 2022
❑ Etats-Unis:
➢ 3.3% (vs 2.4%) en 2021 et 2.4% en 2022
Source: Bloomberg
❑ L'augmentation des prix de l'énergie, les retards de production, la pénurie de certains composants et matières premières, ainsi que la
force de la demande devraient exercer une pression à la hausse sur les prix à la consommation en fin d’année.
17 06/10/2021Inflation
Forte hausse du cout du Fret
Source: Bloomberg
Source: SG Research
18 06/10/2021La crise sanitaire n’est toujours pas derrière nous 19 06/10/2021
#InternationalWeek
Conclusion
• Accompagnement en amont du contrat
www.objectif-import-export.fr et les experts de votre
banque : spécialistes Commerce extérieur et
devises.
• Identification des intervenants
• Le contexte du pays, des banques, des devises
➢ Merci de votre attention.
➢ Pour nous contacter : Gaëtan Baudot, spécialiste
Commerce Extérieur :
06 35 16 58 39 et gaetan.baudot@tarneaud.frVous pouvez aussi lire
