Fonds d'obligations canadiennes sans restriction Manuvie - Simplifier vos activités
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Simplifier vos activités Fonds d’obligations canadiennes sans restriction Manuvie Connaissance du produit
Simplifier vos activités :
Gestion de placements Manuvie
Liste de vérification de la connaissance du produit
Assurez-vous
Chez Gestion de placements Manuvie, nous soutenons les conseillers en les
aidant à simplifier leurs activités et les portefeuilles de leurs clients. Afin de de consulter
vous assurer que vous êtes sur la bonne voie en matière de connaissance du votre courtier
produit, nous avons créé cette liste de vérification simple pour vous aider à pour connaître
vous conformer aux règles relatives à ces connaissances.
ses politiques
Les facteurs suivants sont tous importants au moment de choisir un produit
particulières
pour vos clients, en particulier un fonds commun de placement ou un FNB.
Cette liste de vérification vous aidera à simplifier vos activités et à vous en matière de
conformer aux règles en matière de connaissance du produit. connaissance
Examinez attentivement les facteurs de risque suivants :
du produit.
Mesures de la volatilité : l’écart-type par rapport à l’indice de référence et à la catégorie.
Les ratios d’encaissement de hausses et de baisses.
Confirmation du risque par rapport à la catégorie.
Rendement du Fonds :
Le rendement historique du fonds correspond-il aux objectifs de rendement de votre client?
Comment le rendement sous-jacent se compare-t-il à la moyenne de la catégorie et à
d’autres fonds comparables?
Meilleures pratiques de la société de gestion de fonds :
Fournir un résumé de la réputation, des antécédents et de l’historique de la société de
gestion de fonds.
Caractéristiques générales :
Comprendre les placements sous-jacents et leur structure.
Sensibilisation aux frais :
Le produit choisi n’a pas besoin d’être le moins cher, tant que les frais facturés peuvent être
justifiés en fonction de tous les facteurs relatifs à la connaissance du produit.
Options de rechange, y compris les placements non traditionnels liquides :
Connaître et comprendre les risques associés, comme l’utilisation de l’effet de levier/des
produits dérivés et la vente à découvert.
Remarques
Réservé aux conseillers
Gestion de placements Manuvie est une dénomination commerciale de La Compagnie d’Assurance-Vie Manufacturers.
La Compagnie d’Assurance-Vie Manufacturers est l’émetteur et le répondant des garanties des contrats à fonds distincts
de Manuvie. Manuvie, Gestion de placements Manuvie, le M stylisé et Gestion de placements Manuvie & M stylisé sont des
marques de commerce de La Compagnie d’Assurance-Vie Manufacturers et sont utilisées par elle, ainsi que par ses sociétés
affiliées sous licence.
Manuvie, Gestion de placements Manuvie, le M stylisé et Gestion de placements Manuvie & M stylisé sont des marques de
commerce de La Compagnie d’Assurance-Vie Manufacturers et sont utilisées par elle, ainsi que par ses sociétés affiliées
sous licence.
MP1569806F 08/21
Fonds d’obligations canadiennes sans restriction Manuvie1
série T6 • Performances au 30 juin 2022 • Actifs au 30 avril 2022
Vue d'ensemble Pourquoi investir
• Investit principalement dans des obligations et débentures émises ou garanties par le gouvernement
Cote Morningstar globale2
canadien ou les gouvernements provinciaux et municipaux et des obligations et débentures de
sociétés de première qualité et à rendement élevé. Le Fonds peut également investir dans des titres de
créance émis par des émetteurs étrangers.
Renseignements sur le Fonds • La philosophie du gestionnaire de fonds met l'accent sur la répartition sectorielle, la qualité du crédit
Équipe de gestion: Équipe des titres à revenu fixe canadiens et la sélection des titres, combinées à une gestion active de la courbe de rendement et à la maîtrise du
Date d’inscription: 6 avril 2018
risque.
Actif géré3: 375,48 M$
Catégorie CIFSC: Revenu fixe canadien
• La composante à haut rendement du Fonds est gérée à l'aide d'une analyse ascendante de crédit
Périodicité des distributions 4: Mensuel fondamentale pour sélectionner les titres et les secteurs considérés comme offrant la meilleure valeur
Taux de distribution5: 6,08 % relative.
Nombre de placements: 1615
Frais de gestion: 1,15 %
RFG: 1,47 % (à compter de 2021-12-31, TVH incluse) Performance
Placement minimum: 500 $ initial; 25 $ PAC
Statut du fonds: Ouvert Croissance d’un placement de 10 000 $ depuis la création du Fonds7
Profile de risque: Faible
12 000
Faible Modéré Élevé
11 000
Caractéristiques
des titres à
revenu fixe
Cote de crédit moyenne 6 BBB+/BBB 10 000
Rendement actuel 4,39 %
Échéance (années) 11.85
Durée réelle 7,80
Durée modifiée 7,90
Rendement à l’échéance 5,03 %
9 000
Rendement minimal 5,02 % 2019 2020 2021 2022
Codes de fonds (MMF)
Rendement annuel (%)
Séries FE FM2 FM3 FSR NL
2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021
série Conseil 520 3083 720 420 —
— — — — — — — 7,72 7,37 -1,15
série Conseil - DCA 20520 23083 20720 20420 —
série F — — — — 620
Rendements composés (%)
série F - DCA — — — — 20620
série FT6 — — — — 3923 1 mois 3 mois 6 mois Année actuelle 1 an 3 ans 5 ans 10 ans 15 ans 20 ans Création
série T6 3583 3183 3783 3483 — -3,66 -7,83 -13,54 -13,54 -12,83 -2,75 — — — — -0,33
Mesures de Ratio de Ratio de
Écart-type (%) Alpha Bêta R au carré (%)
risque (3 ans) Sortino Sharpe
Fonds 6,59 -0,50 -0,54 -0,00 1,18 78,22
Indice de référence8 5,67 -0,52 -0,52 — — —
Gestion 10 principaux actifs (%) 10
Conseiller en valeurs: 1. Gouv. du Canada, 2,00 %, 2051/12/01 1,86
2. Province de l’Ontario, 2,55 %, 2052-12-02 1,65
Équipe des titres à revenu fixe canadiens
3. Gouv. du Canada, 5 %, 2037-06-01 1,62
Roshan 4. Province de l’Ontario, 4,7 %, 2037-06-02 1,54
Thiru Sivan Nair 5. Province de Québec, 3,1 %, 2051-12-01 1,22
6. Province de l’Ontario, 2,9 %, 2049-06-02 1,19
7. Province de l’Ontario, 1,9 %, 2051-12-02 1,14
8. Fid. Can pour l’hab. No 1, 2,45 %, 2031-12-15 1,13
9. Société Financière Manuvie note à taux variable, 4,06 %, 2032-02-24 1,05
Altaf Nanji Richard Kos
10.Province de Québec, 3,5 %, 2048-12-01 1,02
Répartition du portefeuille
Jonathan
Répartition géographique (%) Répartition des actifs (%)
Crescenzi
Distributions annuelles 4
Gains en Remboursement
Revenu Dividendes Total
capital de capital
2020 0,33 $ 0,00 $ — 0,55 $ 0,88 $ 70,13 Canada 96,61 Obligations
2019 0,22 $ 0,14 $ — 0,50 $ 0,86 $ 25,67 États-Unis 1,80 Liquidités et équivalents
2018 0,16 $ 0,00 $ — 0,44 $ 0,60 $ 0,83 Pays-Bas 1,58 Actions
0,71 Luxembourg
0,68 Jersey
Réduction des frais de gestion9 0,47 Sainte-Lucie
Valeur de l’actif du compte par Tous les placements 0,36 Royaume-Uni
ménage admissibles 0,33 France
De 250 000 $ à 499 999 $ 2,50 points de base 0,30 Australie
0,52 Autre
De 500 000 $ à 999 999 $ 5,00 points de base
De 1 M$ à 4,9 M$ 7,50 points de base
De 5 M$ à 9,9 M$ 10,00 points de base Pondération des titres à revenu
10 M$ et plus 12,50 points de base fixe (%)
21,33 Obligations provinciales canadiennes
14,88 Prêts bancaires à taux variable
14,61 Obligations canadiennes de qualité supérieure
12,30 Obligations américaines à haut rendement
6,30 Obligations du Gouvernement canadiennes
4,94 Obligations de sociétés canadiennes
4,55 Obligations américaines de qualité supérieure
3,57 Obligations municipales canadiennes
3,37 Obligations de sociétés américaines
14,16 Autre
Pour de plus amples renseignements, communiquez avec votre conseiller ou visitez le site
gpmanuvie.ca
1. Le 25 mai 2018, le Fonds d’obligations de sociétés canadiennes Manuvie a été fusionné avec le Fonds d’obligations canadiennes sans restriction Manuvie
2. © 2021, Morningstar, Inc. Tous droits réservés. Les renseignements fournis dans le présent document : 1) sont la propriété de Morningstar, 2) ne
peuvent être reproduits ni distribués et 3) sont donnés sans garantie quant à leur exactitude, leur exhaustivité ou leur pertinence. Ni Morningstar ni
ses fournisseurs de contenu ne peuvent être tenus responsables des dommages ou pertes découlant de l’utilisation des renseignements qu’il
contient.
La cote Morningstar, communément appelée la cote Étoile, fait état de la performance corrigée du risque d’un fonds par rapport à ses pairs de la
même catégorie et peut changer d’un mois à l'autre. Les calculs se fondent sur les fonds de chaque catégorie Morningstar pour mieux évaluer les
compétences des gestionnaires de fonds. Au 31 mai 2022, les cotes Étoile du fonds suivants ainsi que le nombre de fonds dans sa catégorie sont,
pour chaque période : Fonds d’obligations canadiennes sans restriction Manuvie au sein de la catégorie Canada Fund Canadian Fixed Income : 1 an,
n.d. étoiles et 519 fonds, 3 ans, 3 étoiles et 466 fonds, 5 ans, n.d. étoiles et 394 fonds, 10 ans, n.d. étoiles et 236 fonds. Les fonds faisant partie
de la tranche supérieure de 10 % d’une catégorie, selon les cotes Morningstar corrigées du risque, obtiennent 5 étoiles; ceux qui se situent dans la
tranche supérieure de 22,5 % obtiennent 4 étoiles. Un fonds qui se situe dans la tranche du milieu de 35 % obtient 3 étoiles, un fonds se situant
dans la tranche de 22,5 % suivante obtient 2 étoiles, et un fonds qui se situe dans la tranche inférieure de 10 % obtient 1 étoile. La cote Étoile
globale d’un fonds se fonde sur une moyenne pondérée comprenant des périodes de trois, cinq et dix ans. Les cotes globales sont rajustées lorsque
le fonds existe depuis moins de cinq ou dix ans. Pour obtenir plus de détails sur le calcul des cotes Étoile de Morningstar, consultez le
www.morningstar.ca.
3. Toutes catégories et séries confondues. Actifs en date du 30 juin 2022.
4. Les distributions ne sont pas garanties et leur montant peut varier. Si les distributions versées par le fonds sont plus élevées que le rendement du fonds, votre placement initial diminuera. Il ne faut pas confondre le
versement de distributions avec la performance, le taux de rendement ou le rendement d’un fonds. Vous pouvez aussi recevoir des distributions sous forme de remboursement de capital. Veuillez consulter votre fiscaliste
relativement aux incidences fiscales des distributions. Pour obtenir plus de renseignements sur la politique d’un fonds en matière de distributions, consultez l’aperçu du fonds et le prospectus.
5. Le taux de distribution est calculé en fonction de la moyenne mobile sur 12 mois des distributions versées et de la valeur liquidative moyenne par part en fin de mois. Le taux de distribution ne tient pas compte des
distributions de gains en capital de fin d’année. Il ne faut pas confondre le taux de distribution avec le rendement ou le taux de rendement d’un fonds.
6. The average credit quality (ACQ) rating may change over time. The portfolio itself has not been rated by an independent rating agency. The fund’s underlying investments (except for unrated assets) are rated by designated
rating organizations. The ratings generally range from AAA (highest) to D (lowest). Unrated bonds, cash and equivalents are not assigned ratings, and are not included in the ACQ. ACQ does not necessarily reflect the credit
and default risks of individual holdings and its potential impact on an overall portfolio. The risk of default increases as a bond's rating decreases, so the ACQ provided is not a statistical measurement of the portfolio's
default risk because a simple, weighted average does not measure the increasing level of risk from lower-rated bonds. The ACQ may be lower if cash and equivalents are excluded from the calculation. The ACQ is provided
for informational purposes only. Derivative positions are not reflected in the ACQ.
7. Le taux de rendement indiqué ne sert qu’à illustrer les effets de la capitalisation et ne constitue pas une garantie de la valeur future ou du rendement des placements.
8. L'indice de référence pour ce fonds comprend l'indice des obligations universelles FTSE Canada (rendement total).
9. Les épargnants détenant un placement minimum de 250 000 $ dans des parts de fonds communs de placement Manuvie, de fonds communs de placement privés Manuvie et de Mandats privés de placement Manuvie («
placements admissibles ») dans un ou plusieurs comptes, selon l’actif total d’un groupe financier, ont droit à une réduction des frais de gestion applicables à ces fonds. Ces réductions sont versées sous forme de
distributions aux épargnants (constituées d’abord des revenus nets et des gains en capital réalisés et, ensuite, de remboursements de capital) et sous forme de rabais pour les épargnants réalisant des placements dans les
catégories de société Manuvie. Dans les deux cas, les réductions sont automatiquement réinvesties dans des parts ou des actions supplémentaires des séries pertinentes. Le montant du rabais ou de la distribution, selon le
cas, est calculé en fonction de la valeur globale de la somme investie dans les placements admissibles, et à partir du premier dollar investi. Par groupe financier, on entend tous les comptes appartenant à un épargnant, à
son conjoint ou à tout autre membre de sa famille immédiate qui réside à la même adresse et les comptes d’entreprise pour lesquels l’épargnant et tout autre membre du groupe financier détiennent véritablement plus de
50 % des actions avec droit de vote de la société. Les taux indiqués ne comprennent pas la taxe de vente harmonisée applicable. Un point de base (pb) équivaut à un centième de un pour cent et cette unité mesure la
variation de la valeur d’un instrument financier.
10. Les titres en portefeuille peuvent changer. Il ne s’agit pas de recommandations d’acheter ou de vendre un titre.
La souscription de fonds communs de placement peut donner lieu à des commissions, à des commissions de suivi, à des frais de
gestion et à d’autres frais. Veuillez lire l’Aperçu du fonds ainsi que le prospectus avant d’effectuer un placement. Les taux de
rendement indiqués sont les rendements totaux annuels composés dégagés antérieurement par les fonds et tiennent compte des
variations de la valeur unitaire ainsi que du réinvestissement de toutes les distributions. Ils ne tiennent pas compte des frais de
souscription, de rachat, de placement ou d’autres frais ou impôts payables par le porteur de parts, qui auraient pour effet de réduire
le rendement. Les fonds communs de placement ne sont pas garantis, leur valeur varie fréquemment et les rendements passés
peuvent ne pas se reproduire. Les Fonds Manuvie sont gérés par Gestion de placements Manuvie limitée (anciennement Gestion
d’actifs Manuvie limitée). Gestion de placements Manuvie est une dénomination commerciale de Gestion de placements Manuvie
limitée. Manuvie, Gestion de placements Manuvie, le M stylisé et Gestion de placements Manuvie & M stylisé sont des marques de
commerce de La Compagnie d’Assurance-Vie Manufacturers et sont utilisées par elle, ainsi que par ses sociétés affiliées sous
licence.
Source de toutes les données : Data Front, en date du 2022-06-30.Fund Facts Manulife Investment Management Limited
MANULIFE CANADIAN UNCONSTRAINED BOND FUND August 3, 2021
Series T6
This document contains key information you should know about Manulife Canadian Unconstrained Bond Fund (the “Fund”). You can find more details in the
Fund’s Simplified Prospectus. Ask your representative for a copy, contact Manulife Investment Management Limited (the “Manager”), at 1 888 588 7999,
manulifemutualfunds@manulife.com, or visit www.manulifeim.ca.
Before you invest in any fund, consider how the fund would work with your other investments and your tolerance for risk.
Effective on or before June 1, 2022, the deferred and low load sales charge options will no longer be available for purchase.
Quick Facts
Fund code: MMF 3483 (DSC), 3583 (FE), 3783 (LL3), 3183 (LL2) Distributions: Monthly, generally at month end. For non-registered
Date series started: April 9, 2018 accounts, distributions are generally paid in cash. For registered accounts,
other than TFSAs, distributions must be reinvested. For TFSAs, a cash
Total value of fund on June 7, 2021: $580,225,748
distribution can be selected.
Management expense ratio (MER): 1.45%
Minimum investment: $500 initial, $25 subsequent
Fund manager: Manulife Investment Management Limited
Portfolio manager: Manulife Investment Management Limited
What does the fund invest in? Investment mix (%) (June 7, 2021)
37.6 Corporate Bonds
The Fund’s objective is income generation with an emphasis on capital
24.1 Provincial Bonds
preservation. The Fund invests primarily in a diversified portfolio of
Canadian fixed income securities. The Fund may also invest in fixed income 13.2 Cash and Cash Equivalents
securities of other countries. The Fund may invest up to 30% of its assets in 12.8 Federal Bonds
foreign securities. 6.2 Term Loans
3.5 Municipal Bonds
The charts below give you a snapshot of the Fund’s investments 1.6 Other Securities
on June 7, 2021. The Fund’s investments will change. 0.7 Financials
0.6 Supranational Bonds
Top 10 investments (June 7, 2021) –0.3 Other assets less liabilities
1 Cash and Cash Equivalents 13.2%
How risky is it?
2 Canadian Government Bond, 0.50%, Dec 1, 2030 2.3%
The value of the Fund can go down as well as up. You could lose money.
3 Canada Housing Trust No. 1, 1.95%, Dec 15, 2025 2.2%
One way to gauge risk is to look at how much a fund’s returns change over
4 Province of Ontario, 4.70%, Jun 2, 2037 1.6%
time. This is called “volatility”.
5 Canada Housing Trust No. 1, 1.90%, Mar 15, 2031 1.6%
In general, funds with higher volatility will have returns that change more
6 Canadian Government Bond, 2.00%, Dec 1, 2051 1.5% over time. They typically have a greater chance of losing money and may
7 Province of Ontario, 2.65%, Dec 2, 2050 1.3% have a greater chance of higher returns. Funds with lower volatility tend to
have returns that change less over time. They typically have lower returns
8 First Capital Realty, Inc., 3.90%, Oct 30, 2023 1.3%
and may have a lower chance of losing money.
9 Province of Quebec, 2.30%, Sep 1, 2029 1.3%
Risk rating
10 Province of Ontario, 2.90%, Jun 2, 2049 1.3%
The Manager has rated the volatility of this Fund as low.
Total percentage of top 10 investments 27.6%
This rating is based on how much the Fund’s returns have changed from
Total number of investments 419
year to year. It doesn’t tell you how volatile the Fund will be in the future.
The rating can change over time. A fund with a low risk rating can still lose
money.
Low Low to medium Medium Medium to high High
For more information about the risk rating and specific risks that can affect
the Fund’s returns, see “What Are the Risks of Investing in the Fund?” in
the Fund’s Simplified Prospectus.
No guarantees
Like most mutual funds, this Fund doesn’t have any guarantees. You may
not get back the amount of money you invest.How has the fund performed?
This section tells you how the Series T6 securities of the Fund have performed over the past 2 years. Returns are after expenses have been deducted. These
expenses reduce the series’ returns.
Year-by-year returns
This chart shows how the Series T6 securities of the Fund have performed in each of the past 2 years. The Fund has not dropped in value in the past 2 years.
The range of returns and change from year to year can help you assess how risky the Fund has been in the past. It does not tell you how the Fund will
perform in the future.
10
7.7 7.4
8
6
4
2
0
2019 2020
Best and worst 3-month returns
This table shows the best and worst returns for Series T6 securities of the Fund in a 3-month period over the past 2 years. The best and worst 3-month
returns could be higher or lower in the future. Consider how much of a loss you could afford to take in a short period of time.
Return 3 months ending If you invested $1,000 at the beginning of the period
Best return 7.2% June 30, 2020 Your investment would rise to $1,072
Worst return -3.9% March 31, 2020 Your investment would drop to $961
Average return
The annual compound return of the Series T6 securities of the Fund was 3.9% since April 9, 2018. If you had invested $1,000 in the Fund on April 9, 2018,
on June 30, 2021 your investment would now be worth $1,131.
Who is this fund for? A word about tax
The Fund is suitable for investors who: In general, you’ll have to pay income tax on taxable distributions made
to you by the Fund and on any gains you make if you redeem your
• Are looking for income securities in the Fund. How much you pay depends on the tax laws that
• Are looking for diversification and incremental return potential by apply to you and whether or not you hold the Fund in a registered plan,
investing in fixed income securities such as a Registered Retirement Savings Plan or Tax-Free Savings
• Are looking to invest in investment-grade and below investment-grade Account.
Canadian bonds
Keep in mind that if you hold your fund in a non-registered account,
• Prefer a low level of investment risk
fund distributions are included in your taxable income, whether you
• Are investing for the medium to long term
receive them in cash or have them reinvested.
• Are seeking regular monthly cash flows consisting of return of capital
and/or net income
Manulife Canadian Unconstrained Bond Fund – Series T6How much does it cost?
The following tables show the fees and expenses you could pay to buy, own and sell Series T6 securities of the Fund. The fees and expenses - including any
commissions - can vary among series of a fund and among funds. Higher commissions can influence representatives to recommend one investment over
another. Ask about other funds and investments that may be suitable for you at a lower cost.
Sales charges
You have to choose a sales charge option when you buy the Fund. Ask about the pros and cons of each option.
What you pay
Sales charge option In per cent (%) In dollars ($) How it works
Front-end (FE) sales charge 0 to 5% of the amount 0 to $50 on every You and your representative decide on the rate. The front-end sales charge is
you buy $1,000 you buy deducted from the amount paid at the time you buy. It goes to your
representative’s firm as a commission.
Deferred sales charge If you sell within: 0 to $60 on every • The deferred sales charge is a set rate. It is a percentage of the original
(DSC) (standard option) $1,000 you sell purchase price. It is deducted from the amount you receive at the time you sell
1 year of buying: 6.0%
depending on the
2 years of buying: 5.5% • When you buy the Fund, the Manager pays your representative’s firm a
date of purchase
3 years of buying: 5.0% commission of 5.0% based on the amount you paid. Any deferred sales charge
4 years of buying: 4.5% you pay goes to the Manager
5 years of buying: 4.0%
• You can sell up to 10% of your securities each year without paying a deferred
6 years of buying: 3.5%
sales charge
After 6 years: nothing
• You can switch to the same series of another fund we offer without paying a
deferred sales charge. Instead, the existing deferred sales charge schedule
will continue with your new fund
Deferred sales charge (Low- If you sell within: 0 to $30 on every • The low-load sales charge is a set rate. It is a percentage of the original cost
load option 3) (LL3) $1,000 you sell of your investment. It is deducted from the amount you receive at the time you
1 year of buying: 3.0%
sell
2 years of buying: 3.0%
3 years of buying: 3.0% • When you buy the Fund, the Manager pays your representative’s firm a
After 3 years: nothing commission of 2.0% based on the amount you paid. Any low-load sales charge
you pay goes to the Manager
• You can sell up to 10% of your securities each year without paying a low-load
sales charge
• You can switch to the same series of another fund we offer without paying a
low-load sales charge. Instead, the existing low-load sales charge schedule will
continue with your new fund
Deferred sales charge (Low- If you sell within: 0 to $20 on every • The low-load sales charge is a set rate. It is a percentage of the original cost
load option 2) (LL2) $1,000 you sell of your investment. It is deducted from the amount you receive at the time you
1 year of buying: 2.0%
sell
2 years of buying: 2.0%
After 2 years: nothing • When you buy the Fund, the Manager pays your representative’s firm a
commission of 1.0% based on the amount you paid. Any low-load sales charge
you pay goes to the Manager
• You can sell up to 10% of your securities each year without paying a low-load
sales charge
• You can switch to the same series of another fund we offer without paying a
sales charge. Instead, the existing sales charge schedule will continue with
your new fund
Fund expenses
You don’t pay these expenses directly. They affect you because they reduce the returns of the Fund. As of December 31, 2020, the Fund’s expenses
were 1.45% of its value. This equals $14.50 for every $1,000 invested.
Annual rate (as a % of the Fund’s value)
Management expense ratio (MER) – This is the total of the Fund’s management fee
(which includes the trailing commission), a fixed Administration Fee and Certain Fund
1.45%
Costs. The Manager waived some of the Fund’s expenses. If it had not done so, the MER
would have been higher.
Trading expense ratio (TER) – These are the Fund’s trading costs. 0.00%
Fund expenses 1.45%
Manulife Canadian Unconstrained Bond Fund – Series T6More about the trailing commission
The trailing commission is an ongoing commission. It is paid for as long as you own the Fund. It is for the services and/or advice that your representative and
their firm provide to you.
The Manager pays the trailing commission to your representative’s firm. It is paid from the Fund’s management fee and is based on the value of your
investment. The rate depends on the sales charge option you choose.
Amount of trailing commission
Sales charge option In per cent (%) In dollars ($)
Front-end sales charge 0.50% of the value of your investment each year $5 each year for every $1,000 invested
Deferred sales charge (standard option) – while in 6 year DSC 0.25% of the value of your investment each year $2.50 each year for every $1,000
invested
Deferred sales charge (standard option) – after 6 years 0.50% of the value of your investment each year $5 each year for every $1,000 invested
Deferred sales charge (low-load option 3) 0.50% of the value of your investment each year $5 each year for every $1,000 invested
Deferred sales charge (low-load option 2) 0.50% of the value of your investment each year $5 each year for every $1,000 invested
Other fees
You may have to pay other fees when you buy, hold, sell or switch securities of the Fund.
Fee What you pay
2.0% of the value of securities you sell or switch within 7 days (for market timing) or 30 days (for excessive trading)
Short-term trading fee
of buying them. This fee goes to the Fund.
Switch fee Your representative’s firm may charge you up to 2.0% of the value of securities you switch to another mutual fund.
What if I change my mind? For more information
Under securities law in some provinces and territories, you have the Contact Manulife Investment Management Limited or your
right to: representative for a copy of the Fund’s Simplified Prospectus and other
disclosure documents. These documents and the Fund Facts make up
• Withdraw from an agreement to buy mutual fund securities within two the Fund’s legal documents.
business days after you receive a Simplified Prospectus or Fund Facts
document, or Manulife Investment Management Limited
Order Receipt Office
• Cancel your purchase order within 48 hours after you receive 500 King Street North
confirmation of the purchase. Del Stn 500 G-B
Waterloo, Ontario N2J 4C6
In some provinces and territories, you also have the right to cancel a
1 888 588 7999
purchase, or in some jurisdictions, claim damages, if the Simplified
manulifemutualfunds@manulife.com
Prospectus, Annual Information Form, Fund Facts document or Financial
www.manulifeim.ca
Statements contain a misrepresentation. You must act within the time
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