Fonds équilibré mondial Manuvie - Simplifier vos activités Connaissance du produit - Data Front
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Simplifier vos activités Fonds équilibré mondial Manuvie Connaissance du produit
Simplifier vos activités :
Gestion de placements Manuvie
Liste de vérification de la connaissance du produit
Assurez-vous
Chez Gestion de placements Manuvie, nous soutenons les conseillers en les
aidant à simplifier leurs activités et les portefeuilles de leurs clients. Afin de de consulter
vous assurer que vous êtes sur la bonne voie en matière de connaissance du votre courtier
produit, nous avons créé cette liste de vérification simple pour vous aider à pour connaître
vous conformer aux règles relatives à ces connaissances.
ses politiques
Les facteurs suivants sont tous importants au moment de choisir un produit
particulières
pour vos clients, en particulier un fonds commun de placement ou un FNB.
Cette liste de vérification vous aidera à simplifier vos activités et à vous en matière de
conformer aux règles en matière de connaissance du produit. connaissance
Examinez attentivement les facteurs de risque suivants :
du produit.
Mesures de la volatilité : l’écart-type par rapport à l’indice de référence et à la catégorie.
Les ratios d’encaissement de hausses et de baisses.
Confirmation du risque par rapport à la catégorie.
Rendement du Fonds :
Le rendement historique du fonds correspond-il aux objectifs de rendement de votre client?
Comment le rendement sous-jacent se compare-t-il à la moyenne de la catégorie et à
d’autres fonds comparables?
Meilleures pratiques de la société de gestion de fonds :
Fournir un résumé de la réputation, des antécédents et de l’historique de la société de
gestion de fonds.
Caractéristiques générales :
Comprendre les placements sous-jacents et leur structure.
Sensibilisation aux frais :
Le produit choisi n’a pas besoin d’être le moins cher, tant que les frais facturés peuvent être
justifiés en fonction de tous les facteurs relatifs à la connaissance du produit.
Options de rechange, y compris les placements non traditionnels liquides :
Connaître et comprendre les risques associés, comme l’utilisation de l’effet de levier/des
produits dérivés et la vente à découvert.
Remarques
Réservé aux conseillers
Gestion de placements Manuvie est une dénomination commerciale de La Compagnie d’Assurance-Vie Manufacturers.
La Compagnie d’Assurance-Vie Manufacturers est l’émetteur et le répondant des garanties des contrats à fonds distincts
de Manuvie. Manuvie, Gestion de placements Manuvie, le M stylisé et Gestion de placements Manuvie & M stylisé sont des
marques de commerce de La Compagnie d’Assurance-Vie Manufacturers et sont utilisées par elle, ainsi que par ses sociétés
affiliées sous licence.
Manuvie, Gestion de placements Manuvie, le M stylisé et Gestion de placements Manuvie & M stylisé sont des marques de
commerce de La Compagnie d’Assurance-Vie Manufacturers et sont utilisées par elle, ainsi que par ses sociétés affiliées
sous licence.
MP1569806F 08/21Fonds équilibré mondial Manuvie
série Conseil • Performances au 31 décembre 2021 • Actifs au 30 novembre 2021
Vue d'ensemble Pourquoi investir
• Une composante sans contrainte d’actions mondiales offrant une souplesse maximale, gérée selon la
Cote Morningstar globale1
philosophie « Manquez d’originalité » et le processus de placement éprouvés de Mawer Investment
Management.
• Cherche à fournir une diversification mondiale significative d'un point de vue géographique et sectoriel
Renseignements sur le Fonds • La composante à revenu fixe associe la stabilité de la dette du gouvernement canadien à la flexibilité
Date d’inscription: 1 août 2013 des émetteurs de toute catégorie d'investissement
Actif géré2: 6,86 G$
Catégorie CIFSC: Équilibrés canadiens neutres
Périodicité des distributions 3: Trimestriel Performance
Taux de distribution4: 0,46 %
Nombre de placements: 706 Croissance d’un placement de 10 000 $ depuis la création du Fonds6
Frais de gestion: 1,91 %
RFG: 2,35 % (à compter de 2020-12-31, TVH incluse) 25 000
Placement minimum: 500 $ initial; 25 $ PAC
Statut du fonds: Ouvert
Profile de risque: Faible à modéré 20 000
Faible Modéré Élevé 15 000
Charactéristiques Charactéristiques
des titres à des actions 10 000
revenu fixe Ratio C/B 24,11
Rendement actuel 3,92 % Ratio C/VC 4,98
Échéance (années) 8.83 Ratio C/FT 15,20
5 000
Durée réelle 6,20 RCP 31,72 % 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022
Durée modifiée 6,60 Cap. bours. moy. 100,28 G$
Rendement à l’échéance 3,96 % Rendement en dividendes 1,49 %
Rendement annuel (%)
Style de gestion5
2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021
Grande — — 10,17 13,47 0,73 10,94 1,49 14,83 8,89 11,99
Le portefeuille du fonds
est orienté vers les
Moyenne
actions mixtes à grande Rendements composés (%)
capitalisation. 1 mois 3 mois 6 mois Année actuelle 1 an 3 ans 5 ans 10 ans 15 ans 20 ans Création
Petite
2,38 4,75 6,89 11,99 11,99 11,87 9,53 — — — 9,48
Valeur Mixte Croissance
Mesures de Ratio de Ratio de
risque (5 ans) Écart-type (%) Sortino Sharpe Alpha Bêta R au carré (%)
Codes de fonds (MMF)
Fonds 7,66 2,01 1,17 1,98 0,65 60,35
Séries FE FM2 FM3 FSR NL Indice de référence7 10,81 1,69 0,96 — — —
série Conseil 4535 4368 4735 4435 —
série Conseil - DCA 24535 24368 24735 24435 —
série F — — — — 4635
série F - DCA — — — — 24635
série FT6 — — — — 4135
série T6 9816 9968 9916 9516 —Gestion 10 principaux actifs (%) 9
1. Microsoft Corp. Com 3,03
Sous-conseiller:
2. Alphabet Inc. Cap Stk Cl C 2,99
Gestion de Placements Mawer Ltée
3. Aon Global Ltd. Shs Cl A 2,50
Greg 4. Marsh & McLennan Cos. Com 2,50
Paul Moroz 5. Intercontinental Exchange, Inc. Com 2,42
Peterson
6. Wolters Kluwer N.V. Shs 2,34
7. Amazon.com Inc. Com 2,28
8. CDW Corp. Com 2,06
Distributions annuelles 3 9. KDDI Corp. Shs 1,89
Gains en Remboursement 10.Novo Nordisk A/S Almindelig Aktie 1,87
Revenu Dividendes capital de capital Total
2020 0,07 $ 0,01 $ 0,10 $ — 0,18 $
Répartition du portefeuille
2019 0,11 $ 0,01 $ — 0,04 $ 0,17 $ Répartition géographique (%) Répartition sectorielle (actions)
2018 0,10 $ 0,01 $ 0,11 $ — 0,22 $ (%)
2017 0,04 $ 0,00 $ — — 0,04 $
2016 0,03 $ 0,00 $ 0,01 $ — 0,04 $
Réduction des frais de gestion8
Valeur de l’actif du compte par Tous les placements
ménage admissibles 38,52 États-Unis
De 250 000 $ à 499 999 $ 2,50 points de base 21,54 Canada 23,89 Informatique
De 500 000 $ à 999 999 $ 5,00 points de base 6,81 Royaume-Uni 18,94 Services Financiers
De 1 M$ à 4,9 M$ 7,50 points de base 4,27 Suisse 18,02 Industriels
De 5 M$ à 9,9 M$ 10,00 points de base 4,21 Irlande 11,20 Consommation discrétionnaire
10 M$ et plus 12,50 points de base 3,93 Pays-Bas 9,90 Produits de consommation courante
2,86 Japon 9,70 Soins de santé
2,34 Allemagne 7,47 Services de communication
1,87 Danemark 0,64 Matériaux
13,65 Autre 0,23 Utilitaires
0,01 Autre
Répartition des actifs (%) Pondération des titres à revenu
fixe (%)
64,70 Actions
28,68 Obligations 22,18 Obligations provinciales canadiennes
6,62 Liquidités et équivalents 14,85 Obligations canadiennes de qualité
supérieure
14,70 Obligations américaines à haut
rendement
11,03 Obligations internationales à haut
rendement
8,60 Obligations de sociétés internationales
6,04 Prêts bancaires à taux variable
4,21 Obligations du Gouvernement
canadiennes
3,93 Obligations de sociétés américaines
2,94 Obligations américaines de qualité
supérieure
11,54 AutrePour de plus amples renseignements, communiquez avec votre conseiller ou visitez le site
gpmanuvie.ca
1. © 2021, Morningstar, Inc. Tous droits réservés. Les renseignements fournis dans le présent document : 1) sont la propriété de Morningstar, 2) ne
peuvent être reproduits ni distribués et 3) sont donnés sans garantie quant à leur exactitude, leur exhaustivité ou leur pertinence. Ni Morningstar ni
ses fournisseurs de contenu ne peuvent être tenus responsables des dommages ou pertes découlant de l’utilisation des renseignements qu’il
contient.
La cote Morningstar, communément appelée la cote Étoile, fait état de la performance corrigée du risque d’un fonds par rapport à ses pairs de la
même catégorie et peut changer d’un mois à l'autre. Les calculs se fondent sur les fonds de chaque catégorie Morningstar pour mieux évaluer les
compétences des gestionnaires de fonds. Au 31 décembre 2021, les cotes Étoile du fonds suivants ainsi que le nombre de fonds dans sa catégorie
sont, pour chaque période : Fonds équilibré mondial Manuvie au sein de la catégorie Canada Fund Global Neutral Balanced : 1 an, n.d. étoiles et
1457 fonds, 3 ans, 4 étoiles et 1261 fonds, 5 ans, 5 étoiles et 982 fonds, 10 ans, n.d. étoiles et 462 fonds. Les fonds faisant partie de la tranche
supérieure de 10 % d’une catégorie, selon les cotes Morningstar corrigées du risque, obtiennent 5 étoiles; ceux qui se situent dans la tranche
supérieure de 22,5 % obtiennent 4 étoiles. Un fonds qui se situe dans la tranche du milieu de 35 % obtient 3 étoiles, un fonds se situant dans la
tranche de 22,5 % suivante obtient 2 étoiles, et un fonds qui se situe dans la tranche inférieure de 10 % obtient 1 étoile. La cote Étoile globale d’un
fonds se fonde sur une moyenne pondérée comprenant des périodes de trois, cinq et dix ans. Les cotes globales sont rajustées lorsque le fonds
existe depuis moins de cinq ou dix ans. Pour obtenir plus de détails sur le calcul des cotes Étoile de Morningstar, consultez le www.morningstar.ca.
2. Toutes catégories et séries confondues. Actifs en date du 31 décembre 2021.
3. Les distributions ne sont pas garanties et leur montant peut varier. Si les distributions versées par le fonds sont plus élevées que le rendement du fonds, votre placement initial diminuera. Il ne faut pas confondre le
versement de distributions avec la performance, le taux de rendement ou le rendement d’un fonds. Vous pouvez aussi recevoir des distributions sous forme de remboursement de capital. Veuillez consulter votre fiscaliste
relativement aux incidences fiscales des distributions. Pour obtenir plus de renseignements sur la politique d’un fonds en matière de distributions, consultez l’aperçu du fonds et le prospectus.
4. Le taux de distribution est calculé en fonction de la moyenne mobile sur 12 mois des distributions versées et de la valeur liquidative moyenne par part en fin de mois. Le taux de distribution ne tient pas compte des
distributions de gains en capital de fin d’année. Il ne faut pas confondre le taux de distribution avec le rendement ou le taux de rendement d’un fonds.
5. Les renseignements de la Matrice de style de gestion sont déterminés par Morningstar Research Inc., une société de recherche indépendante. Les renseignements de Morningstar fournis dans le présent document sont la
propriété de Morningstar et sont donnés sans garantie quant à leur exactitude, leur exhaustivité ou leur pertinence. Ni Morningstar ni ses fournisseurs de contenu ne peuvent être tenus responsables des dommages ou
pertes découlant de l’utilisation des renseignements qu’il contient. © Morningstar Research Inc., 2021.
6. Le taux de rendement indiqué ne sert qu’à illustrer les effets de la capitalisation et ne constitue pas une garantie de la valeur future ou du rendement des placements.
7. L'indice de référence pour ce fonds comprend 60 % de l'indice MSCI Monde (rendement total, CAD) (l’« l'indice MSCI Monde »), à 20 % de l'indice des obligations universelles FTSE Canada (rendement total) (l’« l'indice
FTSE ») et à 20 % de l'indice Bloomberg Barclays Global Aggregate Corporate (CAD).
8. Les épargnants détenant un placement minimum de 250 000 $ dans des parts de fonds communs de placement Manuvie, de fonds communs de placement privés Manuvie et de Mandats privés de placement Manuvie («
placements admissibles ») dans un ou plusieurs comptes, selon l’actif total d’un groupe financier, ont droit à une réduction des frais de gestion applicables à ces fonds. Ces réductions sont versées sous forme de
distributions aux épargnants (constituées d’abord des revenus nets et des gains en capital réalisés et, ensuite, de remboursements de capital) et sous forme de rabais pour les épargnants réalisant des placements dans les
catégories de société Manuvie. Dans les deux cas, les réductions sont automatiquement réinvesties dans des parts ou des actions supplémentaires des séries pertinentes. Le montant du rabais ou de la distribution, selon le
cas, est calculé en fonction de la valeur globale de la somme investie dans les placements admissibles, et à partir du premier dollar investi. Par groupe financier, on entend tous les comptes appartenant à un épargnant, à
son conjoint ou à tout autre membre de sa famille immédiate qui réside à la même adresse et les comptes d’entreprise pour lesquels l’épargnant et tout autre membre du groupe financier détiennent véritablement plus de
50 % des actions avec droit de vote de la société. Les taux indiqués ne comprennent pas la taxe de vente harmonisée applicable. Un point de base (pb) équivaut à un centième de un pour cent et cette unité mesure la
variation de la valeur d’un instrument financier.
9. Les titres en portefeuille peuvent changer. Il ne s’agit pas de recommandations d’acheter ou de vendre un titre.
La souscription de fonds communs de placement peut donner lieu à des commissions, à des commissions de suivi, à des frais de
gestion et à d’autres frais. Veuillez lire l’Aperçu du fonds ainsi que le prospectus avant d’effectuer un placement. Les taux de
rendement indiqués sont les rendements totaux annuels composés dégagés antérieurement par les fonds et tiennent compte des
variations de la valeur unitaire ainsi que du réinvestissement de toutes les distributions. Ils ne tiennent pas compte des frais de
souscription, de rachat, de placement ou d’autres frais ou impôts payables par le porteur de parts, qui auraient pour effet de réduire
le rendement. Les fonds communs de placement ne sont pas garantis, leur valeur varie fréquemment et les rendements passés
peuvent ne pas se reproduire. Les Fonds Manuvie sont gérés par Gestion de placements Manuvie limitée (anciennement Gestion
d’actifs Manuvie limitée). Gestion de placements Manuvie est une dénomination commerciale de Gestion de placements Manuvie
limitée. Manuvie, Gestion de placements Manuvie, le M stylisé et Gestion de placements Manuvie & M stylisé sont des marques de
commerce de La Compagnie d’Assurance-Vie Manufacturers et sont utilisées par elle, ainsi que par ses sociétés affiliées sous
licence.
Source de toutes les données : Data Front, en date du 2021-12-31.Aperçu du Fonds Gestion de placements Manuvie limitée
FONDS ÉQUILIBRÉ MONDIAL MANUVIE 3 août 2021
Série Conseil
Ce document contient des renseignements essentiels sur le Fonds équilibré mondial Manuvie (le « Fonds ») que vous devriez connaître. Vous trouverez plus
de détails dans le prospectus simplifié du Fonds. Pour en obtenir un exemplaire, communiquez avec votre représentant ou avec Gestion de placements
Manuvie limitée (le « gestionnaire »), au 1 877 426-9991 ou à l’adresse de courriel fondsmutuelsmanuvie@manuvie.com, ou rendez-vous sur le site
www.gpmanuvie.ca.
Avant d’investir dans un fonds, vous devriez évaluer s’il cadre avec vos autres placements et respecte votre tolérance au risque.
Avec prise d’effet au plus tard le 1er juin 2022, la souscription de titres selon les options de frais de souscription reportés et modérés ne
sera plus offerte.
Bref aperçu
Code du fonds : MMF 4435 (FSR), 4535 (FE), 4735 (FM3), 4368 (FM2); Gestionnaire du fonds : Gestion de placements Manuvie limitée
DCA : MMF 24435 (FSR), 24535 (FE), 24735 (FM3), 24368 (FM2) Gestionnaire de portefeuille : Gestion de placements Manuvie limitée
Date de création de la série : 2 août 2013 Sous-conseiller en valeurs : Gestion de Placements Mawer Ltée
Valeur totale du fonds au 7 juin 2021 : 5 878 789 644 $ Distributions : Trimestrielles, le cas échéant, généralement à la fin de
Ratio des frais de gestion (RFG) : 2,35 % mars, juin, septembre et décembre
Placement minimal : 500 $ initialement, 25 $ par la suite
Dans quoi le Fonds investit-il? Répartition des placements (%) (7 juin 2021)
OPC - Titres à revenu fixe 30,8 OPC - Titres à revenu fixe
Le Fonds cherche à offrir un revenu et une plus-value du capital en
Technologies de l’information 15,2 Technologies de l’information
investissant principalement dans un portefeuille mondial diversifié de titres
Services financiers 13,8 Services financiers
de capitaux propres et de titres à revenu fixe.
Industries 11,4 Industries
Les graphiques ci-dessous donnent Biens un aperçu des placements
de consommation de basedu Fonds au 6,8 Biens de consommation de base
7 juin 2021. Ces placements changeront Biens deauconsommation
fil du temps. 6,6 Biens de consommation
discrétionnaire discrétionnaire
Dix principaux placements Soins
(7 de santé
juin 2021) 6,1 Soins de santé
Autres titres 5,3 Autres titres
1 Fonds d’obligations mondiales sans restriction Manuvie, série X 15,4 %
Trésorerie et équivalents de trésorerie 3,9 Trésorerie et équivalents de trésorerie
2 Fonds d’obligations canadiennesAutres
Manuvie, série
actifs X les passifs
moins 15,4 % 0,1 Autres actifs moins les passifs
3 Trésorerie et équivalents de trésorerie 3,9 %
4 Alphabet, Inc., cat. C 2,7 %
Quels sont les risques associés à ce Fonds?
5 Wolters Kluwer NV 2,6 % La valeur du Fonds peut augmenter ou diminuer. Vous pourriez perdre de
l’argent.
6 Microsoft Corp. 2,4 %
Une façon d’évaluer les risques associés à un fonds est de regarder les
7 Aon PLC 2,2 %
variations de son rendement, ce qui s’appelle la « volatilité ».
8 Marsh & McLennan Cos., Inc. 1,9 %
En général, le rendement des fonds très volatils varie beaucoup. Ces fonds
9 Intercontinental Exchange, Inc. 1,9 % peuvent perdre de l’argent mais aussi avoir un rendement élevé. Le
10 Alimentation Couche-Tard, Inc., cat. B 1,9 % rendement des fonds peu volatils varie moins et est généralement plus
faible. Ces fonds risquent moins de perdre de l’argent.
Le pourcentage total des 10 principaux placements représente 50,3 %
Nombre total de placements 64
Niveau de risque
Le gestionnaire a classé la volatilité de ce Fonds comme faible à
moyenne.
Ce classement est fondé sur la mesure dans laquelle le rendement
du Fonds a changé d’une année à l’autre. Il n’indique pas la mesure dans
laquelle le Fonds sera volatil à l’avenir. Le classement peut changer au fil du
temps. Un fonds présentant un niveau de risque faible peut quand même
subir des pertes.
Faible Faible à moyen Moyen Moyen à élevé Élevé
Pour de plus amples renseignements au sujet du niveau de risque et des
risques précis qui peuvent avoir une incidence sur le rendement du Fonds,
consultez la rubrique Quels sont les risques associés à un placement
dans ce Fonds? dans le prospectus simplifié du Fonds.
Aucune garantie
Comme la plupart des OPC, le Fonds n’offre aucune garantie. Vous pourriez
ne pas récupérer le montant investi.Quel a été le rendement du Fonds?
Cette rubrique présente le rendement des titres de série Conseil du Fonds au cours des sept dernières années, après déduction des frais. Les frais diminuent
le rendement de la série.
Rendements annuels
Ce graphique montre le rendement annuel des titres de série Conseil du Fonds pour chacune des sept dernières années. La valeur du Fonds n’a pas diminué
au cours des sept dernières années. La variation des rendements d’une année à l’autre peut vous aider à évaluer quel a été le niveau de risque du Fonds par
le passé. Cela n’indique pas quel sera le rendement du Fonds à l’avenir.
20
14,8
15 13,5
10,2 10,9
8,9
10
5 1,5
0,7
0
2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020
Meilleur et pire rendements sur trois mois
Ce tableau présente les meilleur et pire rendements des titres de série Conseil du Fonds sur une période de trois mois au cours des sept dernières années.
Les meilleur et pire rendements sur trois mois pourraient augmenter ou diminuer. Veuillez prendre en considération le montant que vous pouvez vous
permettre de perdre sur un court laps de temps.
Rendement 3 mois se terminant le Si vous aviez investi 1 000 $ au début de la période
Meilleur rendement 10,3 % 30 juin 2020 Votre placement se chiffrerait à 1 103 $
Pire rendement -7,5 % 31 mars 2020 Votre placement se chiffrerait à 925 $
Rendement moyen
Le rendement annuel composé des titres de série Conseil du Fonds correspond à 9,2 % depuis le 2 août 2013. Si vous aviez investi 1 000 $ dans le Fonds le
2 août 2013, vous posséderiez 2 006 $ au 30 juin 2021.
À qui le Fonds est-il destiné? Un mot sur la fiscalité
Le Fonds convient aux investisseurs qui : En général, vous devez payer l’impôt sur le revenu sur toutes les
distributions imposables que vous verse le Fonds ainsi que sur tous les
• recherchent la croissance à long terme au moyen d’un portefeuille bénéfices que vous dégagez lorsque vous faites racheter vos titres du
diversifié de titres de capitaux propres et de titres à revenu fixe Fonds. Le montant de l’impôt dépend des lois fiscales qui s’appliquent à
• cherchent à diversifier leurs placements au moyen de titres étrangers vous et selon que vous détenez ou non les titres du Fonds dans un
• sont disposés à accepter un niveau de risque faible à moyen pour régime enregistré, comme un régime enregistré d’épargne-retraite ou
leurs placements un compte d’épargne libre d’impôt.
• investissent à moyen ou à long terme
Veuillez noter que si vous détenez des titres d’un fonds dans un compte
non enregistré, les distributions du fonds sont comprises dans votre
revenu imposable, qu’elles vous soient versées en argent ou qu’elles
soient réinvesties.
Combien cela coûte-t-il?
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour acheter, posséder et vendre des titres de série Conseil du Fonds. Les frais
(y compris les commissions) peuvent varier d’une série à l’autre et d’un fonds à l’autre. Des commissions élevées peuvent inciter les représentants à
recommander un placement plutôt qu’un autre. Informez-vous sur les fonds et placements plus économiques qui pourraient vous convenir.
Fonds équilibré mondial Manuvie – série ConseilFrais de souscription
Lorsque vous achetez des titres du Fonds, vous devez choisir une option de frais de souscription. Informez-vous sur les avantages et les inconvénients de
chaque option.
Ce que vous payez
Option de frais de En pourcentage (%) En dollars ($) Comment ça fonctionne
souscription
Frais de souscription De 0 % à 5 % du De 0 $ à 50 $ sur Vous et votre représentant décidez du taux. Les frais initiaux sont déduits du
initiaux (FE) montant souscrit chaque tranche de montant payé au moment de l’achat et sont remis à la société de votre
1 000 $ souscrite représentant à titre de commission.
Frais de souscription Si vous vendez : De 0 $ à 60 $ sur • Le taux des frais de souscription reportés est fixe. Il correspond à un
reportés (FSR) (frais chaque tranche de pourcentage du montant initial souscrit. Ces frais sont prélevés sur le produit
moins de 1 an après la
réguliers) 1 000 $ vendue de la vente
souscription : 6,0 %
selon la date de
moins de 2 ans après la • Lorsque vous souscrivez des titres du Fonds, le gestionnaire verse une
souscription
souscription : 5,5 % commission de 5,0 % à la société de votre représentant, selon le montant que
moins de 3 ans après la vous avez payé. Les frais de souscription reportés que vous payez sont versés
souscription : 5,0 % au gestionnaire
moins de 4 ans après la
• Vous pouvez vendre jusqu’à 10 % de vos titres chaque année sans devoir
souscription : 4,5 %
acquitter de frais de souscription reportés
moins de 5 ans après la
souscription : 4,0 % • Vous pouvez échanger vos titres contre des titres de la même série d’un autre
moins de 6 ans après la fonds que nous offrons sans devoir acquitter de frais de souscription reportés.
souscription : 3,5 % Vous conservez plutôt le même calendrier de frais de souscription reportés qui
après 6 ans : 0,0 % s’applique au premier fonds souscrit
Frais de souscription Si vous vendez : De 0 $ à 30 $ sur • Le taux des frais modérés est fixe. Il correspond à un pourcentage du montant
reportés (FM3) (frais chaque tranche de initial souscrit. Ces frais sont prélevés sur le produit de la vente
moins de 1 an après la
modérés 3) 1 000 $ vendue
souscription : 3,0 % • Lorsque vous souscrivez des titres du Fonds, le gestionnaire verse une
moins de 2 ans après la commission de 2,0 % à la société de votre représentant, selon le montant que
souscription : 3,0 % vous avez payé. Les frais de souscription modérés que vous payez sont versés
moins de 3 ans après la au gestionnaire
souscription : 3,0 %
• Vous pouvez vendre jusqu’à 10 % de vos titres chaque année sans devoir
après 3 ans : 0,0 %
acquitter de frais de souscription modérés
• Vous pouvez échanger vos titres contre des titres de la même série d’un autre
fonds que nous offrons sans devoir acquitter de frais de souscription modérés.
Vous conservez plutôt le même calendrier de frais de souscription modérés qui
s’applique au premier fonds souscrit
Frais de souscription Si vous vendez : De 0 $ à 20 $ sur • Le taux des frais modérés est fixe. Il correspond à un pourcentage du montant
reportés (FM2) (frais chaque tranche de initial souscrit. Ces frais sont prélevés sur le produit de la vente
moins de 1 an après la
modérés 2) 1 000 $ vendue
souscription : 2,0 % • Lorsque vous souscrivez des titres du Fonds, le gestionnaire verse une
moins de 2 ans après la commission de 1,0 % à la société de votre représentant, selon le montant que
souscription : 2,0 % vous avez payé. Les frais de souscription modérés que vous payez sont versés
après 2 ans : 0,0 % au gestionnaire
• Vous pouvez vendre jusqu’à 10 % de vos titres chaque année sans devoir
acquitter de frais de souscription modérés
• Vous pouvez échanger vos titres contre des titres de la même série d’un autre
fonds que nous offrons sans devoir acquitter de frais de souscription. Vous
conservez plutôt le même calendrier de frais de souscription qui s’applique au
premier fonds souscrit
Frais du Fonds
Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant des conséquences pour vous, car ils réduisent le rendement du Fonds. Au 31 décembre 2020,
les frais du Fonds s’élevaient à 2,39 % de sa valeur, ce qui correspond à 23,90 $ sur chaque tranche de 1 000 $ investie.
Taux annuel (en % de la valeur du Fonds)
Ratio des frais de gestion (RFG) – Il s’agit du total des frais de gestion (y compris la commission de
suivi), des frais d’administration fixes et de certains frais du fonds. Le gestionnaire a renoncé à certains 2,35 %
frais. Dans le cas contraire, le RFG aurait été plus élevé.
Ratio des frais d’opérations (RFO) – Il s’agit des frais de transactions du Fonds. 0,04 %
Frais du Fonds 2,39 %
Fonds équilibré mondial Manuvie – série ConseilRenseignements sur la commission de suivi
La commission de suivi est versée tant que vous possédez des titres du Fonds. Elle couvre les services et/ou les conseils que votre représentant et sa
société vous fournissent.
Le gestionnaire verse la commission de suivi à la société de votre représentant. Il la prélève sur les frais de gestion du Fonds et la calcule en fonction de la
valeur de votre placement. Le taux dépend de l’option de frais de souscription que vous choisissez.
Montant de la commission de suivi
Option de frais de souscription En pourcentage (%) En dollars ($)
Frais de souscription initiaux 1,0 % de la valeur de votre placement chaque année 10 $ par année pour chaque tranche de
1 000 $ investie
Frais de souscription reportés (frais réguliers) 0,50 % de la valeur de votre placement chaque 5 $ par année pour chaque tranche de
– au cours des six premières années en FSR année 1 000 $ investie
Frais de souscription reportés (frais réguliers) 1,0 % de la valeur de votre placement chaque année 10 $ par année pour chaque tranche de
– après six ans 1 000 $ investie
Frais de souscription reportés (frais modérés 3) 1,0 % de la valeur de votre placement chaque année 10 $ par année pour chaque tranche de
1 000 $ investie
Frais de souscription reportés (frais modérés 2) 1,0 % de la valeur de votre placement chaque année 10 $ par année pour chaque tranche de
1 000 $ investie
Autres frais
Vous pourriez avoir à payer d’autres frais si vous achetez, détenez, vendez ou échangez des titres du Fonds.
Frais Ce que vous payez
2,0 % de la valeur des titres que vous vendez ou échangez dans les 7 jours (en cas de synchronisation du marché) ou
Frais d’opérations à court terme
dans les 30 jours (en cas d’opérations excessives) suivant leur souscription. Ces frais sont remis au Fonds.
La société de votre représentant peut exiger jusqu’à 2,0 % de la valeur des titres que vous échangez contre des titres
Frais d’échange
d’un autre OPC.
Et si je change d’idée? Renseignements
En vertu des lois sur les valeurs mobilières de certaines provinces et de Veuillez contacter Gestion de placements Manuvie limitée ou votre
certains territoires, vous avez le droit : représentant afin d’obtenir un exemplaire du prospectus simplifié et
d’autres documents d’information du Fonds. Ces documents et l’aperçu
• de résilier un contrat de souscription de titres d’un OPC dans les deux du fonds constituent les documents légaux du Fonds.
jours ouvrables suivant la date de réception du prospectus simplifié
ou de l’aperçu du fonds, ou Gestion de placements Manuvie limitée
• d’annuler un ordre de souscription dans les 48 heures suivant la Bureau de réception des ordres
réception de l’avis d’exécution. 500 King Street North
Del Stn 500 G-B
Dans certaines provinces et dans certains territoires, vous avez Waterloo (Ontario) N2J 4C6
également le droit de demander la nullité d’une souscription ou de 1 877 426-9991
poursuivre en dommages-intérêts si le prospectus simplifié, la notice fondsmutuelsmanuvie@manuvie.com
annuelle, l’aperçu du fonds ou les états financiers contiennent des www.gpmanuvie.ca
informations fausses ou trompeuses. Vous devez prendre des mesures
dans les délais prescrits par la loi sur les valeurs mobilières de votre Pour en savoir plus au sujet des placements dans les OPC,
province ou territoire. consultez la brochure intitulée Comprendre les organismes de
placement collectif qui est accessible sur le site Web des Autorités
Pour de plus amples renseignements, reportez-vous à la loi sur les canadiennes en valeurs mobilières à l’adresse www.autorites-
valeurs mobilières de votre province ou territoire, ou consultez un valeurs-mobilieres.ca.
avocat.
MK5224F Fonds équilibré mondial Manuvie – série ConseilVous pouvez aussi lire
