La place bancaire de Zurich - Faits et chiffres
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La place bancaire de Zurich Faits et chiffres
Avant-propos Pour l’agglomération du grand Zurich, la place bancaire revêt une importance économique et sociale tout à fait centrale. En particulier parce qu’elle offre des emplois et des places de formation, parce qu’elle octroie des crédits et passe des commandes, mais aussi parce qu’elle est un contribuable et mécène important pour les institutions et les manifestations culturelles. La prospérité et l’attractivité de notre région sont étroitement liées à la présence des instituts bancaires. Le Canton de Zurich et l’Association des banques zuri- choises s’engagent en faveur de bonnes conditions cadres pour la place bancaire. Ce faisant, ils soutiennent le dévelop- pement économique de Zurich et de l’ensemble de la région. La place bancaire zurichoise est aujourd’hui confrontée à de nouveaux défis, qui devraient entraîner une mutation rapide de ce secteur. Il nous paraît donc important de présenter les données factuelles concernant la place bancaire et de mon- trer leurs conséquences sur l’économie et la population du canton de Zurich et des régions avoisinantes. C’est l’objectif que cette publication se propose de remplir. Nous vous souhaitons une agréable lecture. Zurich, août 2013 Markus Assfalg, Thomas Ulrich, Responsable de la Président de l’Association promotion économique, zurichoise des banques Office de l’économie et du travail (AWA) du Canton de Zurich
Partie intégrante de
l’économie zurichoise
Création de valeur brute nominale: Création de valeur brute nominale:
ensemble du secteur bancaire en place finanière zurichoise:
Suisse: CHF 32.3 mia. (2011) CHF 29.6 mia. (2011)
11%
37%
47%
53%
52%
Région zurichoise Reste de la Suisse Banques Assurances
Autres fournisseurs de services
Source: BAKBasel financiers
Le secteur financier est l’un des principaux moteurs économi-
ques de la région (la place financière zurichoise regroupe les
cantons de Schwytz, de Zoug et de Zurich): près d’un tiers
de la création de valeur en Suisse est lié, directement ou in-
directement, à ses activités. En 2011, les banques ont généré
une valeur ajoutée brute de 15 milliards de francs (52% de l’en-
semble de la place financière), ce qui correspond à près de
10% de l’ensemble de l’activité économique financière de
la région. La région zurichoise contribue pour environ 47% à
l’ensemble de la valeur ajoutée générée par le secteur des
banques en Suisse.
Entre 1980 et la fin des années 1990, le secteur bancaire s’est
imposé comme l’un des domaines les plus importants de la
région en matière valeur ajoutée. Après s’être maintenu à un
niveau très élevé au début des années 2000, il a légèrement
régressé depuis son apogée en 2007.
La place bancaire génère près de 10%
du produit intérieur brut de la région
zurichoiseLes banques et
l’emploi
Personnes travaillant dans le secteur Personnes travaillant sur la place
bancaire en Suisse: 145 700 (2011) financière zurichoise: 103 400 (2011)
16%
23%
43%
57%
61%
Région zurichoise Reste de la Suisse Banques Assurances
Autres fournisseurs de services
Source: BAKBasel financiers
Les banques représentent l’un des piliers du marché de
l’emploi à Zurich. 43% des 145 000 employés du secteur
bancaire en Suisse travaillent dans la région zurichoise.
Les banques sont aujourd’hui l’un des principaux employeurs
de la région zurichoise et occupent directement quelque
60 000 personnes. Ce total correspond à près de 6% de
l’ensemble des postes dans la région. Directement et indi-
rectement, 10% des emplois dans la région zurichoise
sont liés au secteur bancaire.
Avec les assurances et les autres fournisseurs de services
financiers, la place financière zurichoise représente plus de
100 000 emplois en chiffres ronds. Elle occupe donc direc-
tement presque 10% de l’ensemble des actifs de la région.
Le secteur des banques représente
plus de 60 000 emplois dans la région
zurichoiseÉducation et formation continue La présence de personnel qualifié constitue un facteur de compétitivité important pour tout centre financier. C’est la raison pour laquelle les banques de la place finan- cière zurichoise investissent dans des offres de formation attrayantes pour leurs jeunes collaborateurs. Les domai- nes proposés comprennent les apprentissages de commer- ce et des technologies de l’information, des formations à la banque pour les titulaires d’une maturité, des stages pour les étudiants et des programmes d’études pour les diplômés universitaires. Dans l’ensemble, le secteur des banques zurichoises fournit une formation à près de 2500 jeunes. Ce chiffre inclut environ 950 apprentis de commerce, soit 15% de l’ensemble des apprentis de commerce de la région zurichoise. En marge de la recherche appliquée et de la formation de pointe au plan académique, l’enseignement professionnel et la formation en emploi constituent deux éléments indis- sociables du succès de la branche financière. Le secteur zurichois des banques fournit une place de formation à près de 2500 jeunes
Les banques et l’octroi de crédit L’espace économique zurichois est très attractif pour les entreprises. Grâce à la forte concentration d’établissements bancaires, les sociétés, grandes ou petites, bénéficient de services variés et de crédits à des conditions attractives. Le volume de crédits accordés dans la région zurichoise repré- sente environ 100 milliards de francs. Les banques implantées ici couvrent tous les besoins des entreprises de la région, du simple compte courant au trafic des paiements, du financement des exportations jusqu’au conseil et à l’accompagnement des fusions et acquisitions. Les différentes institutions financières offrent aussi du capi- tal-risque aux entrepreneurs innovants. Beaucoup de jeu- nes entreprises zurichoises bénéficient chaque année de financement par capital-risque. Cette pratique fait de Zurich une place-forte de l’innovation et contribue à la créa- tion d’emplois dans des secteurs porteurs d’avenir. Les PME de la région peuvent compter sur les crédits et l’expertise des banques
Une infrastructure financière fiable La place financière suisse doit une bonne part de son attrac- tivité à la solidité et à la fiabilité de ses infrastructures. Celles-ci permettent au marché des capitaux de fonctionner efficacement et sans encombre. Pour les acteurs du marché, les risques sont ainsi réduits au strict minimum. Ces infrastructures comprennent notamment le fonctionne- ment, la régulation et la surveillance des transactions élec- troniques en Bourse, ainsi que le calcul d’indices. La mise en œuvre en aval du négoce et la conservation des titres sont assurées de même que la publication des données du marché et de référence. L’infrastructure des banques locales comprend également une procédure de traitement liée à l’émission et à l’autorisa- tion des cartes de crédit et de débit. Elle permet aussi la gestion électronique des comptes et les paiements inter- bancaires en francs suisses et en euros. Sans une infrastructure fiable, les transactions de titres et les paiements par carte seraient impossibles
Localisation et
structure du secteur
Nombre d’agences bancaires (région zurichoise, 2011)
Banques cantonales
30% 144
Grandes banques
22.7% 109
Banques régionales et caisses d’épargne
10.4% 50
Instituts spécialisés dans la gestion de fortune, les transactions et le négoce
5.6% 27
Autres banques
6.3% 30
Banques en mains étrangères
18.3% 88
Succursales de banques étrangères
4.8% 23
Banquiers privés
1.9% 9
Total 480
Source: BAKBasel
Environ un tiers des 310 banques présentes en Suisse ont
leur siège dans la région zurichoise. La région abrite près de
480 agences des différents établissements bancaires.
En 2011, les banques de la région zurichoise affichaient une
somme de bilan dépassant 2000 milliards de francs.
Presque deux tiers de cette somme étaient détenus par les
grandes banques (62,1%).
La région zurichoise accueille
près de 480 agences des différents
établissements bancairesLa place financière
zurichoise et le monde
Global Financial Centres Index 2013
Rang Ville Rating Évolution Évolution
2013 du classement du rating
5.
1. Londres 807
depuis 2012
–
depuis 2012
+22
2. New York 787 – +22
3. Hong Kong 761 – +28
Zurich
4. Singapour 759 – +34
5. Zurich 723 – +32
6. Tokyo 718 +1 +34
7. Genève 712 +2 +30
8. Boston 711 +3 +31
9. Séoul 710 –3 +25
10. Francfort 703 +3 +26
La place financière zurichoise compte parmi les principales
places financières de la planète. En 2013, selon le classe-
ment du Global Financial Centres Index, Zurich occupait la
cinquième place au plan mondial et la deuxième en Europe.
Les services de nos banques sont également très deman-
dés à l’étranger: en 2011, le montant net des services ex-
portés s’élevait à 13 milliards de francs.
La gestion de fortune est l’un des piliers de l’activité des ban-
ques suisses. Fin 2011, le total des avoirs sous gestion
s’élevait à 5300 milliards de francs, dont 2600 milliards de
clients établis en Suisse. En ce qui concerne la gestion de
fortune transfrontalière, la Suisse reste ainsi la première
place financière des clients internationaux. Maintenir cette
position en tête s’annonce comme l’un des grands défis à
relever dans les prochaines années.
La place financière zurichoise
compte parmi les cinq premières
au mondeEngagement public
La place bancaire zurichoise contribue activement à l’excel-
lent niveau de vie de la région. De nombreuses institutions et
Version normal
manifestations culturelles bénéficient ainsi du soutien des
banques. Citons par exemple:
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Ce soutien peut prendre plusieurs formes: outre le spon-
soring classique, les banques n’hésitent pas à s’engager
dans d’autres actions pour le bien de l’agglomération zuri-
choise, en finançant des fondations, des fonds culturels,
des organismes de formation ou encore des services
sociaux. En outre, de nombreux employés du secteur ban-
caire exercent chaque année des fonctions dans des collec-
tivités publiques et des associations. Ils s’engagent ainsi à
titre bénévole pour le bien de la communauté.
Les banques zurichoises contribuent
à la qualité et à l’ampleur de l’offre
culturelle zurichoiseHistoire Au 19e siècle, Zurich se développe au point de devenir la pre- mière ville suisse. Elle s’impose rapidement comme une métropole économique et un centre de recherche de pointe. Pour répondre aux besoins croissants en capitaux à investir pour la construction et l’exploitation des lignes de chemin de fer, Alfred Escher fonde le Crédit Suisse en 1856. La montée en puissance de Zurich parmi les principales places financières mondiales intervient au lendemain de la Deuxième Guerre mondiale. Ce succès s’explique par une offre de gestion de fortune globale pour les clients aisés en Suisse et à l’étranger. La mise en place d’un système bancaire extrêmement sûr et de conditions générales favorables contribuent également au développement de Zurich. La stabilité politique et économi- que, la sécurité juridique, la protection de la sphère financiè- re privée, la présence d’une main-d’œuvre hautement qua- lifiée, la pression fiscale relativement faible et l’utilisation d’une monnaie stable et toujours convertible sont autant d’élé- ments qui plaident en faveur de Zurich. Les origines de la place bancaire zurichoise remontent à plus de 250 ans
1755 2008 / 2009
Fondation à Zurich de la La crise financière mondiale
banque Leu & Cie, première se répercute aussi sur la
banque traditionnelle de place bancaire zurichoise où
Suisse les grandes banques actives
au plan mondial doivent
1848 consolider leur capital propre
grâce à des investisseurs
Fondation de la Suisse
privés ou à des aides de
moderne (Constitution
l’État et réduire la taille de
fédérale)
leurs bilans
1850
2009
Adoption du franc suisse
La Suisse adopte le standard
comme monnaie unique
international de l’OCDE
concernant l’assistance
1856
administrative en matière
Fondation du Crédit Suisse fiscale. Cette décision
à Zurich par Alfred Escher marque un changement de
stratégie dans le domaine
1880 de la gestion de fortune
Ouverture de l’ancienne transfrontalière et pose les
Bourse de Zurich bases d’une place financière
compétitive et fiscalement
1907 conforme
Début de l’activité de 2011 / 2012
la Banque nationale suisse
(BNS) à Berne et à Zurich Le Parlement accepte une
modification de la loi sur les
Depuis le milieu des années banques concernant les
1950 établissements jugés «too big
to fail»; le Conseil fédéral
Montée en puissance de décide l’entrée en vigueur de
Zurich comme place la nouvelle loi au 1er mars
financière internationale 2012
Depuis 1980 2013
Établissement d’instituts Signature au 1er janvier 2013
financiers spécialisés d’un accord sur l’imposition
dans la région zurichoise. à la source avec la Grande-
Conséquence: développe- Bretagne et l’Autriche.
ment significatif de la place Dans un avenir proche, des
financière zurichoise discussions seront engagées
sur les standards interna-
1990 / 1998 tionaux concernant l’échange
Consolidation de la place d’informations en matière
bancaire après avoir fiscale et l’accès pour les
surmonté la crise des banques suisses aux marchés
banques régionales et de étrangers des capitaux
l’immobilier en Suisse. Les
grandes banques deviennent
des banques universelles
dirigées de Suisse mais avec
des activités commerciales
au plan mondialLa promotion économique du Canton de Zurich Au sein de l’Office de l’économie et du travail (AWA) du Canton de Zurich, le bureau de la promotion économique est l’interlo- cuteur privilégié de toutes les entreprises résidantes ou souhaitant s’établir dans la région. Sa mission consiste à renforcer les secteurs économiques d’avenir dans la région zurichoise. Nous informons, accompagnons, facilitons et faisons office de trait d’union entre les mondes de l’économie ou de la recherche et les administrations publiques. Contact Pour toute question ou demande d’ordre général : + 41 43 259 49 92 standort@vd.zh.ch www.standort.zh.ch Pour toute question concernant le Cluster Financial Services: Danielle Spichiger + 41 43 259 49 86 danielle.spichiger@vd.zh.ch www.standort.zh.ch/finance www.finanzplatz-zuerich.ch L’Association zurichoise des banques L’Association zurichoise des banques représente les intérêts de la place financière face aux services publics, à la politique et au grand public. Sa principale mission consiste à favoriser la création d’emplois, à protéger ceux qui existent déjà et à défendre la formation de base et continue sur la place financière zurichoise. Environ 50 établissements bancaires, représentant plus de 50 000 employé(e)s sont aujourd’hui membres de l’Association zurichoise des banques. Contact Christian Bretscher, bureau de l’Association zurichoise des banques, Tél.: +41 43 244 55 83, Fax +41 43 244 55 87 info@zuercher-bankenverband.ch www.zuercher-bankenverband.ch
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