Plan de Pensiones Individual Deutsche Bank Money Market - 2ème Semestre 2022
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Plan de Pensiones Individual Deutsche Bank Money Market 2ème Semestre 2022
Plan de Pensiones Individual Deutsche Bank Money Market
Indicateur de Risque et Alertes Liquidité & Evolution des marchés
Alertes Liquidité Evolution des marchés
Cette alerte est affichée en cas de L’économie a continué sur la voie de la réussi à battre son indice de référence. La
limitations en ce qui concerne la liquidité modération économique et de la hausse forte hausse des taux d’intérêt et
ou la vente anticipée du produit financier : des prix au cours du second semestre l’augmentation consécutive des
2022. Une tendance à la baisse de rendements obligataires, qui a entraîné
l’inflation s’est toutefois dégagée. Les une débâcle des produits à revenu fixe,
La valeur des droits de rachat, des
banques centrales ont fermement relevé ont néanmoins été amorties par la faible
prestations et des cas exceptionnels de
les taux de référence et menacé perte enregistrée par le fonds grâce à son
liquidité dépend de la valeur de marché d’effectuer de nouvelles hausses en 2023. positionnement très prudent.
des actifs du fonds de pensions et peut Les relèvements des taux d’intérêt des
provoquer des pertes importantes. banques centrales ont entraîné une forte Le portefeuille a été investi dans des
augmentation des rendements indices de référence à court terme
La perception de la prestation ou l’exercice obligataires, provoquant une énorme d’émetteurs très solvables,
du droit de rachat n’est possible qu’en cas correction des prix des actifs obligataires, essentiellement des obligations d’État de
de survenance de l’une des contingences généralement plus prononcée sur les pays de la zone euro.
échéances courtes. Malgré les menaces
ou de l’un des cas exceptionnels de
d’une possible récession en 2023 et les
liquidité prévus par la réglementation
hausses de taux d’intérêt évoquées ci-
relative aux plans et fonds de pensions. dessus, les investisseurs ont voulu se
projeter davantage dans le moyen terme
et se sont tournés vers les actions, ce qui
Indicateur de Risque et Rentabilité a permis aux places boursières
Cet indicateur mesure le risque du plan et d’enregistrer une performance
est calculé sur la base de données semestrielle positive (même si, à
quelques exceptions près, elles ont
historiques qui peuvent cependant ne pas
clôturé l’exercice 2022 en territoire
constituer une indication fiable du futur
négatif).
profil de risque du plan. En outre, il n’est
pas garanti que la catégorie indiquée Le fonds a affiché une performance nette
restera inchangée, celle-ci pouvant varier légèrement négative au cours du second
au fil du temps. semestre 2022, mais a tout de même
1 2 3 4 5 6 7
Fiche du Plan de Pensions
Catégorie Inverco Obligations Court Terme
Indice de Référence 100% EGB0
Date de création du Plan 08/03/2001
Fonds Support DZ MONETARIO, F.P
Gestionnaire du Fonds Deutsche Zurich Pensiones EGFP, SA
Dépositaire du Fonds BNP Paribas S.A., Suc. en España
Commissaire aux Comptes du Fonds KPMG Auditores, S.L.
Société engagée pour la Gestion d’Actifs Financiers DWS Investments GmbH, Frankfurt am Main/Alemania
Devise de dénomination EURO
Patrimoine EUROS …………………………………………………………………………………………………………………………………………
27.267.735
Valeur de la part EUROS …………………………………………………………………………………………………………………………………………
6,51613
Nombre de porteurs de parts 3.434
Dépôt initial minimum 30 EUROS
Investissement minimum (versements périod.) 30 EUROS par mois
Frais de gestion 0,8500% sur le patrimoine
Frais de dépôt 0,1960% sur le patrimoine
Autres frais 2022-12 (audit, registre du commerce, notaire, etc.) 0,04% sur le patrimoine
Code Produit 592Plan de Pensiones Individual Deutsche Bank Money Market
Rendements historiques au 2ème Semestre 2022
Volatilités historiques 2ème Semestre 2022
0,16%
0,18%
0,15%
0,16%
0,14% 0,13%
0,11%
0,10%
0,12%
0,08%
0,10%
0,08%
0,06%
0,05%
0,06%
0,03%
0,03%
0,03%
0,03%
0,03%
0,03%
0,02%
0,04%
0,02%
0,00%
2T19 4T19 2T20 4T20 2T21 4T21 2T22 4T22
Évolution de la valeur liquidative des 10
Taux de rendement
dernières années
Mois 0,12% 2021 -1,21% 8,0
3 mois 0,08% 2020 -1,38%
7,5
YTD22 -0,89% 2019 -1,09%
2018 -1,39% 7,0
2017 -0,99%
6,5
Moyenne 3 ans -1,16% 2016 -0,71%
Moyenne 5 ans -1,19% 2015 -0,43% 6,0
Moyenne 10 ans -0,75% 2014 -0,04%
5,5
Moyenne 15 ans -0,07% 2013 0,69%
Moyenne 20 ans 0,25% 2012 1,25% 5,0
12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22
Source : élaboration propre
(1) Les performances passées ne garantissent pas les performances futures. Inscrit au Registro Administrativo de la D.G.S. sous le nº F0719
Société de Gestion : Deutsche Zurich Pensiones, Entidad Gestora de Fondos de Pensiones, S.A., CIF A-61502282. Immatriculée au R.M. de Madrid, T36.845, F.51, S.8, H. M-659497, I.2Plan de Pensiones Individual Deutsche Bank Money Market
Analyse du portefeuille au 2ème Semestre 2022
Portefeuille par type d’actifs Répartition géographique
Obligations FINLANDE 0,35%
Publiques
62,91% PORTUGAL 3,31%
HOLLANDE 3,71%
AUTRICHE 4,97%
BELGIQUE 7,48%
ESPAGNE 11,64%
ALLEMAGNE 21,08%
Trésorerie ITALIE 22,02%
37,09%
FRANCE 25,44%
Principales Valeurs
Valeur Pays Secteur %
1 FRENCH DISCOUNT T-BILL 0% 22/03/2023 FRANCE GOUVERNEMENTAL 9,77%
2 LETRAS DEL TESORO ESPAÑOL 0% 10/03/2023 ESPAGNE GOUVERNEMENTAL 7,36%
3 GERMAN TREASURY BILL 0% 19/07/2023 ALLEMAGNE GOUVERNEMENTAL 6,73%
4 GERMAN TREASURY BILL 0% 18/01/2023 ALLEMAGNE GOUVERNEMENTAL 6,59%
5 FRENCH DISCOUNT T-BILL 0% 09/08/2023 FRANCE GOUVERNEMENTAL 6,31%
6 BUONI ORDINARI DEL TES 0% 13/01/2023 ITALIE GOUVERNEMENTAL 5,56%
7 TREASURY CERTIFICATES BELGIUM0% 11/05/23 BELGIQUE GOUVERNEMENTAL 4,73%
8 BUONI ORDINARI DEL TES 0% 13/10/2023 ITALIE GOUVERNEMENTAL 4,58%
9 AUSTRIAN T-BILL 0% 26/01/2023 AUTRICHE GOUVERNEMENTAL 3,14%
10 DUTCH TREASURY CERT 0% 30/03/2023 HOLLANDE GOUVERNEMENTAL 2,35%
Opérations liées
Répartition de l'actif par Bond Rating
Informations sur les opérations liées en vertu des dispositions
de l’article 85 ter du Règlement sur les Plans et Fonds de
Pensions : la Société de Gestion peut réaliser, pour le compte
du Fonds de Pensions, des opérations liées telles que visées à
BBB+ 3,31%
l’article 85 ter du Règlement sur les Plans et Fonds de
Pensions.
F1
Pour ce faire, la Société de Gestion a adopté des procédures
11,64%
figurant dans son Code de Conduite interne, visant à éviter les
conflits d’intérêts et à garantir que les opérations liées soient
réalisées, le cas échéant, dans l’intérêt exclusif des Fonds de
Pensions gérés, et ce à des prix ou dans des conditions aussi
F1+ 63,03%
favorables ou meilleurs que ceux du marché.Plan de Pensiones Individual Deutsche Bank Money Market Informations supplémentaires Nous vous rappelons que les versements sur des plans de pension antérieurs au 31/12/2006 peuvent ouvrir droit à une réduction d’impôt de 40 % dans les conditions et les délais prévus par la réglementation en vigueur (sauf au Pays basque et en Navarre, où la réduction est appliquée, le cas échéant, dans les conditions fixées par la réglementation régionale en vigueur). À cet égard, notez que : - pour les contingences survenues entre 2011 et 2014 : le rachat doit intervenir avant la fin de la huitième année après la survenue de la contingence, - pour les contingences survenues à partir de 2015 : le rachat doit intervenir dans l’année fiscale au cours de laquelle la contingence se produit ou dans les deux années fiscales suivantes. Si vous êtes titulaire de plusieurs plans de pension, vous pouvez appliquer la réduction de 40 % (si vous y avez droit et que vous avez effectué des versements avant le 31/12/2016) à l’ensemble de vos plans, à condition que tous les rachats soient effectués au cours de la même année fiscale. Les informations relatives aux caractéristiques environnementales et/ou sociales figurent à l’annexe du rapport de gestion des comptes annuels. Plan de Pensiones Individual Deutsche Bank Money Market #
Plan de Pensiones Individual Deutsche Bank Money Market
Analyse du portefeuille de placements DB PREVISIÓN 10, F.P 2ème Semestre 2022
Obligations Publiques
Nom de la valeur Pays Secteur Nominal Total Échange Moyen Cash Plus-values moins-values Valeur de réalisation % Total entité émettrice
BUONI ORDINARI DEL TES 0% 13/01/2023 ITALIE GOUVERNEMENTAL 1.804.000 99,85 1.803.505 0 -153 1.801.137 8,80% REPUBLIC OF ITALY
LETRAS DEL TESORO ESPAÑOL 0% 10/03/2023 ESPAGNE GOUVERNEMENTAL 2.394.000 99,59 2.387.263 0 -2.455 2.381.770 11,64% ESTADO ESPAÑOL
FRENCH DISCOUNT T-BILL 0% 22/03/2023 FRANCE GOUVERNEMENTAL 3.180.285 99,75 3.169.122 0 -5.756 3.166.547 15,45% FRENCH REPUBLIC
AUSTRIAN T-BILL 0% 26/01/2023 AUTRICHE GOUVERNEMENTAL 1.020.000 99,76 1.019.008 0 -287 1.017.241 4,97% REPUBLIC OF AUSTRIA
TREASURY CERTIFICATES BELGIUM0% 11/05/23 BELGIQUE GOUVERNEMENTAL 1.544.000 99,15 1.532.899 0 -2.481 1.528.347 7,48% BELGIUM KINGDOM
BUONI ORDINARI DEL TES 0% 12/05/2023 ITALIE GOUVERNEMENTAL 614.000 99,13 609.154 0 -1.835 606.809 2,97% BUONI ORDINARI DEL TES
GERMAN TREASURY BILL 0% 19/07/2023 ALLEMAGNE GOUVERNEMENTAL 2.211.373 98,72 2.184.167 0 -6.373 2.176.722 10,65% GERMAN TREASURY BILL
BUONI ORDINARI DEL TES 0% 14/07/2023 ITALIE GOUVERNEMENTAL 625.000 98,98 616.848 0 -3.970 614.662 3,01% BUONI ORDINARI DEL TES
FRENCH DISCOUNT T-BILL 0% 09/08/2023 FRANCE GOUVERNEMENTAL 2.080.000 98,95 2.048.322 0 -15.870 2.042.316 9,99% FRENCH REPUBLIC
FINNISH T-BILL 0% 12/01/2023 FINLANDE GOUVERNEMENTAL 72.000 99,80 72.005 24 0 71.878 0,35% FINNISH GOVERNMENT
DUTCH TREASURY CERT 0% 30/03/2023 HOLLANDE GOUVERNEMENTAL 765.000 99,40 761.782 0 -261 760.184 3,71% KINGDOM OF THE NETHERLANDS
BUONI ORDINARI DEL TES 0% 13/10/2023 ITALIE GOUVERNEMENTAL 1.520.000 97,75 1.486.283 0 -4.482 1.481.312 7,25% BUONI ORDINARI DEL TES
BILHETES DO TESOURO 0 22/09/2023 PORTUGAL GOUVERNEMENTAL 690.000 98,38 678.042 0 -1.884 676.904 3,31% ESTADO PORTUGUES
GERMAN TREASURY BILL 0% 18/01/2023 ALLEMAGNE GOUVERNEMENTAL 2.138.385 99,89 2.137.495 0 -31 2.135.980 10,42% GERMAN TREASURY BILL
20.658.043 20.505.895 24 -45.838 20.461.808 100,00%Vous pouvez aussi lire
