UBS Cash Management pour les entreprises. Connaître et gérer ses liquidités - ab
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ab UBS Cash Management pour les entreprises. Connaître et gérer ses liquidités.
Sommaire Opérations de paiement et gestion des liquidités sur mesure 3 En Suisse et au-delà des frontières 4 Gestion de trésorerie centrée sur la Suisse Des prestations globales 6 Gestion de trésorerie Suisse/Europe Gestion de trésorerie Suisse/Monde Une solution aussi personnalisée que votre entreprise 8 Les principaux avantages en un coup d’œil 10
Souplesse et personnalisation:
opérations de paiement et gestion des liquidités sur mesure.
Pour une gestion de trésorerie optimale de votre Des solutions globales adaptées à chaque
entreprise en Suisse, vous devez bien connaître votre exigence
situation actuelle. A cet effet, vous devez disposer
d’une solution de gestion de trésorerie adaptée à Pour vos activités en Suisse et à l’étranger, UBS vous
vos besoins. Vous êtes ainsi en mesure de contrôler propose des solutions globales flexibles et trans-
et gérer vos flux financiers en Suisse et à l’étranger. parentes. En tant qu’établissement financier leader
en Suisse et partenaire idéal pour vos opérations
en Europe et dans le monde entier, UBS couvre de
façon optimale vos besoins en visibilité, mobilité
et rendement des liquidités ainsi que la connectivité
avec les systèmes.
UBS Cash Management en bref
Visibilité des liquidités Mobilité des liquidités Placement des liquidités
Un reporting exhaustif vous Votre argent circule efficace- Selon les liquidités dont vous
permet de connaître à tout ment en Suisse et à l‘étranger disposez et sur les conseils
moment vos mouvements au moyen de différentes judicieux de nos spécialistes,
de trésorerie ainsi que solutions de trafic des paie- vous investissez votre capital
les liquidités en compte. ments. en fonction de vos besoins
en liquidités.
Intégration des systèmes
Avec notre aide, vous raccordez de manière simple et aisée vos
systèmes de comptabilité et de gestion de trésorerie à UBS.
3
La manière efficace de gérer votre argent.
En Suisse et au-delà des frontières.
Que votre entreprise soit active en Suisse ou au-delà des frontières, UBS vous propose une large gamme de
produits pour une gestion simple et efficace de vos liquidités. Forts de notre éventail de produits, nous
élaborons ensemble une solution répondant à vos besoins de visibilité, mobilité, placement de vos liquidités
et intégration des systèmes. Cette offre prend l’exacte mesure de vos besoins, souhaits, infrastructure et
processus de travail. Le compte courant UBS est l’instrument de base pour un traitement transparent de vos
transactions commerciales, vos opérations de paiement et vos activités de placement.
Votre société est dynamique et, outre vos relations En tant qu’entreprise internationale installée en
d’affaires en Suisse, vous entretenez de nombreux Suisse avec des succursales dans le monde
contacts avec vos clients en Europe. Vous avez entier, vous souhaitez également accéder
aussi des prestataires de services ou fournisseurs aux liquidités à l’étranger.
dans l’espace européen. Vous attendez de
votre solution de gestion de trésorerie
une grande souplesse, des proces-
sus simplifiés, au meilleur coût,
dans le trafic de paiement
en Europe. Gestion de trésorerie Gestion de trésorerie
Suisse/Europe Suisse/Monde
Gestion de trésorerie centrée sur la Suisse
En Suisse à la maison, mais pas vraiment étranger en dehors de nos frontières: votre activité est axée
sur le marché local et vous effectuez occasionnellement des opérations de paiement internationales.
Vous attachez de l’importance aux processus de travail simples en partenariat avec un établissement
financier fiable.
Gestion de trésorerie UBS Cash Reporting vous permet de suivre les flux
centrée sur la Suisse liés à votre activité commerciale transitant par UBS,
et ce, de manière transparente et en temps réel.
Votre activité est essentiellement orientée sur le Notre éventail de reporting électroniques ou papier
marché suisse. Vous effectuez occasionnellement des vous propose des informations actualisées et exploi-
opérations de paiement internationales. Vous atta- tables pour pointer votre comptabilité ou prendre vos
chez de l’importance aux processus de travail simples décisions en matière de gestion de vos liquidités. Le
et performants en partenariat avec un établissement reporting électronique permet d’obtenir des informa-
financier fiable. tions sur les comptes en temps réel en cours ou en
fin de journée (Intraday, resp. End of Day), indépen-
Visibilité des liquidités: damment du produit électronique utilisé. Par ailleurs,
aperçu en temps réel de vos comptes UBS vous propose un aperçu complet des liquidités
et transactions. que vous détenez sur des comptes auprès d’autres
Pour vos besoins comptables et de gestion de établissements.
trésorerie, UBS vous livre les données de vos comptes
et transactions sous différentes formes.
4
Mobilité des liquidités: Intégration des systèmes:
opérations de paiement facilitées. raccordement électronique à vos systèmes de
Les entrées et sorties de paiement constituent les comptabilité et de gestion de trésorerie.
fondements de toute gestion des liquidités. Les pro- Ici la comptabilité, là-bas UBS et les banques tierces.
cessus de travail et l’infrastructure diffèrent d’une Afin de favoriser les échanges de données entre
entreprise à l’autre et, partant, les besoins en matière vos systèmes de comptabilité et de gestion de tréso-
d’opérations de paiement. C’est pourquoi nous rerie et UBS, nous vous offrons des solutions de
n’offrons pas de solution standardisée. Pour vos «système à système» éprouvées et sûres.
entrées ou sorties de paiement, nous vous proposons Vos avantages:
une gamme de produits et de prestations exhaustive • accès automatique à votre aperçu des liquidités
tant pour la Suisse que l’étranger. En notre qualité • traitement professionnel de vos mouvements
de prestataire international, il nous paraît légitime, de trésorerie
même si vous effectuez peu de paiements à • réduction des coûts grâce à l’automatisation des
l’étranger, de vous faire profiter de nos conditions tâches quotidiennes
avantageuses, en particulier pour les opérations • risques d’erreurs moins élevés
de paiement en euros (SEPA), ainsi que de notre
réseau mondial de plus de 150 banques partenaires. UBS e-banking: importation et exportation manuelles
des données.
Vous pouvez nous transmettre en tout temps, via
nos canaux électroniques sécurisés, des ordres indi- UBS KeyDirect: l’interface directe pour intégrer vos
viduels ou globaux, des paiements de salaire, en opérations de paiement et de Cash Reporting dans
faveur de la Suisse ou de l’étranger, aux formats vos programmes de comptabilité et de gestion de
usuels. Nous exécuterons vos paiements de manière trésorerie. Le lien sûr avec UBS et les autres banques
fiable et dans les temps. partenaires (Multibanking).
Pour vos encaissements, nous vous proposons des UBS KeyLink: le logiciel pour la transparence et
solutions efficaces comme, par exemple, le recouvre- la maîtrise de tous vos paiements en Suisse et à
ment direct (LSV+ et BDD), l’utilisation du bulletin l’étranger, chez UBS et vos banques partenaires
de versement informatisé (BVRB) ou la facturation (Multibanking). En outre, il permet d’exécuter et de
électronique (e-facture). A ce propos, il nous paraît confirmer des transactions de change avec UBS.
tout aussi naturel de vous créditer sans délai vos
entrées de paiement.
Placement des liquidités:
Outre ces produits électroniques pour vos virements placements sous diverses formes et échéances.
et encaissements, les produits liés à des formulaires UBS vous assiste dans vos activités de placement.
(UBS easy, UBS easy international, UBS global) et Selon les fonds disponibles, nous vous conseillons
les cartes de crédit et Maestro adéquates complètent l’option de placement adéquate. Nos spécialistes
la palette de produits. sont à votre entière disposition.
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Performant à l’international:
des prestations globales.
Outre la gestion de trésorerie centrée sur la Suisse, et de l’EEE. Encaissez et payez en euros, par voie
nous vous proposons une offre sur mesure pour vos électronique, depuis la Suisse, par le biais de votre
affaires en Europe et dans le monde entier. Eta- compte en euro ouvert en Suisse. Conséquence:
blissement financier international et première banque vous pouvez renoncer partiellement ou totalement
de Suisse, UBS participe au développement des à vos relations bancaires locales. Vous accédez
opérations de paiement en Europe et dans le monde. directement au produit de vos ventes effectuées
Vous bénéficiez ainsi de prestations personnalisées dans l’UE et l’EEE à des conditions avantageuses et,
et d’outils les plus divers pour transférer votre argent de surcroît, plus rapidement qu’avec la plupart des
rapidement, à moindres frais et en toute sécurité à autres prestataires.
votre bénéficiaire.
Votre argent étant disponible sur vos comptes UBS
en Suisse, vous bénéficiez de l’ensemble de nos
Gestion de trésorerie Suisse/Europe prestations.
Votre entreprise est dynamique et entretient de
nombreux contacts avec ses clients en Europe. Gestion de trésorerie Suisse/Monde
Certains prestataires dans l’UE et l’EEE travaillent eux
aussi régulièrement pour vous. Vous attendez de En tant qu’entreprise domiciliée en Suisse et active à
votre solution de gestion de trésorerie une grande l’international, vous pouvez, grâce à UBS, gérer vos
souplesse ainsi que des processus simplifiés, au fonds déposés dans les banques tierces locales et les
meilleur coût, pour vos opérations de paiement en concentrer en Suisse.
Europe.
Trafic des paiements international
Trafic des paiements en euros SEPA Vous souhaitez effectuer des paiements à l’étranger?
Le trafic des paiements en euros est une compé- De façon sûre, rapide et peu onéreuse? UBS vous
tence-clé d’UBS. D’ailleurs, UBS est membre fonda- ouvre la porte sur le monde. Nous vous offrons une
teur de l’European Payments Council, chargé de la large gamme de produits efficaces pour vos entrées
mise en place de SEPA (Single Euro Payments Area). et sorties de paiement dans toutes les monnaies
Grâce à SEPA, il existe depuis janvier 2008 un espace négociables. Notre réseau international de plus de
unique pour les opérations de paiement en euros. 150 banques partenaires, la connexion directe aux
Pour vous, ces opérations sont plus simples et moins principaux systèmes de clearing, nos connaissances
coûteuses. De plus, chez UBS, vos ordres de paie- spécialisées approfondies et notre expérience nous
ment reçus par la banque dans les délais sont permettent de vous offrir un traitement rapide
transmis le même jour, même en cas de conversion et fiable. Par ailleurs, contrairement à de nombreux
dans une autre monnaie. établissements financiers, nous créditons votre
compte immédiatement, sans prise de jour de valeur.
Pour les paiements urgents en euros ou dans d’au- Ainsi, vous disposez rapidement de fonds que vous
tres monnaies, nous vous proposons d’autres produits pouvez placer à court ou à long terme.
éprouvés et assortis d’heures de réception plus
flexibles.
Accès direct à l’UE et à l’EEE
Simplifiez votre gestion de trésorerie dans le cadre
de vos relations d’affaires avec des entreprises de l’UE
6
Solutions Multibanking En résumé:
Vous avez besoin d’informations sur vos comptes L’essentiel de votre argent a été crédité sur des
dans d’autres banques ou souhaitez transmettre des comptes auprès d’UBS en Suisse. Ainsi, vous disposez
ordres de paiement par le débit de ces comptes? de solutions complètes et flexibles pour gérer les
UBS Multibanking Services vous permet d’accéder à liquidités au sein de votre groupe.
vos comptes détenus dans le monde entier. Ainsi,
vous disposez d’une vue journalière de l’ensemble de
vos positions sur vos comptes. Grâce à nos accords
de coopération avec un grand nombre de banques,
vous pouvez exécuter des ordres de transfert par le
débit de ces comptes. Vous y accédez soit par UBS
KeyDirect, par le biais d’une interface intégrée dans
vos systèmes, soit par UBS KeyLink, le système de
gestion de trésorerie développé par UBS et accessible
par Internet.
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Clarifier et agir.
Une solution aussi personnalisée que votre entreprise.
Les spécialistes, clé de notre succès. Chaque client a des besoins différents. Pour y
répondre, en plus de votre conseiller qui reste
Opérations de paiement et d’encaissement, canaux le premier contact pour vos affaires bancaires, vous
électroniques et gestion des liquidités (de la visibilité pouvez faire appel à nos spécialistes de l’e-consul-
et mobilité des liquidités à l’intégration des systèmes ting, du conseil en placement ou des équipes
en passant par le placement des liquidités): la gestion d’autres secteurs spécifiques.
globale des liquidités tient compte de vos objectifs et
de vos exigences.
8Après une analyse commune de votre situation, Nous recherchons en permanence des solutions pour
nous vous proposons une solution sur mesure. Nous améliorer encore la qualité élevée de nos services.
prenons en compte, à cette occasion, tous les Grâce à une observation régulière du marché et à
aspects pertinents afin de parvenir à une solution votre retour d’expérience, nous adaptons constam-
de gestion de trésorerie efficace. ment nos prestations à l’évolution et à l’accroissement
des besoins, pour rester un partenaire compétent
et fiable.
9Les bonnes raisons de faire appel à UBS.
Les principaux avantages en un coup d’oeil.
• Conseil professionnel aux entreprises sur le thème • Possibilité de concentrer vos liquidités en
de la gestion de trésorerie. un seul lieu.
• Solutions globales personnalisées dans les domai- • Possibilité de reporting variés.
nes de visibilité, mobilité, placement des liquidités
et de connexion des systèmes. • Raccordement électronique à vos systèmes de
gestion comptable et de trésorerie.
• Fonds crédités sur votre compte dans les meilleurs
délais. • Technologie à la pointe du progrès.
• Heures de réception optimales pour les paiements • Très bon rapport qualité/prix.
sortants.
Votre conseiller à la clientèle ou UBS Service
Line PME (0844 853 001) sont à votre disposition
pour tout renseignement complémentaire.
10UBS SA
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Case postale
CH-8098 Zurich
www.ubs.com/cashmanagement
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