Une présentation de la Banque CIBC au secteur de l'investissement - Décembre 2014 - CIBC.com
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Une présentation de la Banque CIBC au secteur de l'investissement Décembre 2014
Un mot sur les énoncés prospectifs
De temps à autre, nous faisons des énoncés prospectifs écrits ou oraux au sens de certaines lois sur les valeurs mobilières, y compris dans cette
présentation, dans d'autres documents déposés auprès d'Autorités canadiennes en valeurs mobilières ou de la Commission des valeurs mobilières
des États-Unis, et dans d'autres communications. Tous ces énoncés sont formulés conformément aux dispositions des « règles refuge » et visent à
être des énoncés prospectifs en vertu des lois sur les valeurs mobilières applicables au Canada et aux États-Unis, notamment la Private Securities
Litigation Reform Act de 1995 des États-Unis. Ces énoncés comprennent, sans toutefois s'y limiter, des déclarations sur nos activités, nos secteurs
d'activité, notre situation financière, notre gestion du risque, nos priorités, nos cibles, nos objectifs permanents ainsi que nos stratégies et
perspectives pour l'année civile 2015 et les exercices subséquents. Ces énoncés se reconnaissent habituellement à l'emploi de termes comme
« croire », « prévoir », « compter », « s'attendre à », « estimer », « prévision », « cible », « objectif » et d'autres expressions de même nature,
de même que de verbes au futur et au conditionnel. En raison de leur nature, ces énoncés prospectifs nous obligent à faire des hypothèses et sont
assujettis aux risques inhérents et aux incertitudes qui peuvent être de nature générale ou spécifique. Divers facteurs, dont un bon nombre sont
indépendants de notre volonté, influent sur nos activités, notre rendement et nos résultats et pourraient faire en sorte que les résultats réels
diffèrent considérablement des résultats attendus dans les énoncés prospectifs. Ces facteurs comprennent : le risque de crédit, le risque de
marché, le risque d'illiquidité, le risque stratégique, le risque d'assurance, le risque opérationnel, les risques juridiques et de réputation, le risque
de réglementation et le risque environnemental; l'efficacité et l'exactitude de nos modèles et processus liés à la gestion du risque et à
l'évaluation; les changements d'ordre législatif ou réglementaire dans les territoires où nous exerçons nos activités, dont le Dodd-Frank Wall
Street Reform and Consumer Protection Act et les règlements émis y afférents, la Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) des États-Unis et
les réformes réglementaires mises en place au Royaume-Uni et en Europe, les normes globales du Comité de Bâle sur le contrôle bancaire pour la
réforme de la définition des fonds propres réglementaires des banques et de la liquidité et celles relatives au système de paiements au Canada;
les changements apportés aux lignes directrices relatives aux fonds propres pondérés en fonction du risque et aux directives d'information, et leur
interprétation, de même que l'orientation sur la réglementation relative au taux d'intérêt et à la liquidité; l'issue de poursuites et des questions
connexes; l'incidence des modifications sur les normes comptables, les règles et leur interprétation; les changements apportés au montant estimé
des réserves et provisions; l'évolution des lois fiscales; les changements à nos cotes de crédit; la situation ou les changements politiques;
l'incidence possible de conflits internationaux et de la guerre au terrorisme, de catastrophes naturelles, d'urgences en matière de santé publique,
de perturbations occasionnées aux infrastructures des services publics et de toute autre catastrophe sur nos activités; la fiabilité de tiers pour
fournir les infrastructures nécessaires à nos activités; les perturbations éventuelles de nos systèmes et services en matière de technologie de
l'information, y compris le risque en évolution de cyberattaque; les risques liés aux réseaux sociaux; les pertes subies en conséquence d'une
fraude interne ou externe; l'exactitude et l'exhaustivité de l'information qui nous est fournie par nos clients et contreparties concernés; le défaut
de tiers de remplir leurs obligations envers nous ou nos sociétés affiliées; l'intensification de la concurrence livrée par des concurrents existants
ou par de nouveaux venus dans le secteur des services financiers, y compris par l'intermédiaire de services bancaires mobiles ou par Internet;
l'évolution des technologies; la tenue des marchés financiers mondiaux; la politique monétaire et économique; les fluctuations de change et de
taux d'intérêt; la conjoncture économique générale mondiale et celle du Canada, des États-Unis et d'autres pays où nous menons nos activités, y
compris l'augmentation du niveau d'endettement des ménages canadiens et le déficit budgétaire élevé des États-Unis; notre capacité à élaborer et
à lancer des produits et services, à élargir nos canaux de distribution existants et à en créer de nouveaux, et à accroître les revenus que nous en
tirons; les changements des habitudes des clients en matière de consommation et d'économie; notre capacité d'attirer et de retenir des employés
et des cadres clés; notre aptitude à mener à terme nos stratégies, ainsi qu'à soutenir la réalisation et l'intégration des acquisitions et
coentreprises; et finalement, notre capacité à anticiper et à gérer les risques associés à ces facteurs. Cette énumération ne couvre pas tous les
facteurs susceptibles d'influer sur nos énoncés prospectifs. Ils doivent tous être considérés attentivement, et les lecteurs ne doivent pas se fier
uniquement à ces énoncés. Nous ne nous engageons à mettre à jour aucun énoncé prospectif contenu dans cette présentation ou dans d'autres
communications, sauf si la loi l'exige.
Personnes-ressources du groupe Relations avec les investisseurs :
Geoff Weiss, premier vice-président 416 980-5093
Numéro de télécopieur du groupe Relations avec les investisseurs 416 980-5028
Venez visiter la section Relations avec les investisseurs de notre site Web www.cibc.com.
2
Contenu
Économie canadienne et système bancaire canadien
Aperçu de la Banque CIBC
Aperçu des activités essentielles de la Banque CIBC
Services bancaires de détail et Services bancaires aux
entreprises
Gestion des avoirs
Services bancaires de gros
3
Économie canadienne
Élimination du déficit d'ici l'exercice Solde budgétaire fédéral du Canada (G$)1,2
financier de 2015-2016 20.0 Prévisions
10.3
6.4 8.1 8.1
10.0
0.0
-10.0 -2.9
Réalisations considérables en -20.0
-18.9 -16.6
matière de croissance économique
-30.0 -26.3
-40.0 -33.4
-50.0
-60.0 -55.6
2009-2010 2010-2011 2011-2012 2012-2013 2013-2014 2014-2015 2015-2016 2016-2017 2017-2018 2018-2019
Source : Statistique Canada, ministère des Finances Canada
Meilleur dossier de création
Croissance réelle du PIB sur une période de
d'emplois de tous les pays du 10 ans (2005-2014)3
Groupe des Sept (G-7) pendant la 1,80%
période de reprise économique de 1,39%
1,57%
juillet 2009 à janvier 2014(1) 1,04%
0,79%
0,67%
Niveaux des swaps sur défaillance
relatifs aux titres souverains parmi -0,43%
les plus bas Canada France Germany Italy Japan U.K. U.S.
Source : FMI
(1) Ministère des Finances Canada, budget fédéral de 2014, le 11 février 2014.
(2) Exercice financier d'avril à mars. Par exemple, l'exercice financier de 2015 renvoie à la période d'avril 2014 à mars 2015.
(3) Données obtenues des Perspectives de l'économie mondiale, Fonds monétaire international – Mise à jour : octobre 2014.
4
Système bancaire canadien
Ratio des fonds propres de première catégorie sous
Solide organisme de réglementation forme d'actions ordinaires des banques canadiennes
(BSIF) ayant un mandat clair 10,3 %
(sécurité et solidité) 9,9 %
Récession mondiale très bien
surmontée par les banques
canadiennes (aucun soutien
systémique et aucune coupure de CIBC Average (excluding
dividendes) CIBC)
Rendement des banques sur une période de 10 ans
Niveaux de capital considérablement
297 %
supérieurs aux exigences
réglementaires et aux normes 189 %
mondiales
Éléments structurels solides à l'égard
-6 %
des prêts hypothécaires canadiens Canada Australia US
-17 %
UK
-22 %
Europe
5
Contenu
Économie canadienne et système bancaire canadien
Aperçu de la Banque CIBC
Aperçu des activités essentielles de la Banque CIBC
Services bancaires de détail et Services bancaires aux
entreprises
Gestion des avoirs
Services bancaires de gros
6
À propos de la Banque CIBC
CIBC (CM : TSX; NYSE)
Institution financière mondiale établie au Canada Notations de dépôts
Trois principaux groupes opérationnels : de premier rang
Services bancaires de détail et Services Moody's Aa3
bancaires aux entreprises
S&P A+
Gestion des avoirs
Fitch AA-
Services bancaires de gros
44 424 employés DBRS AA
11 millions de clients : particuliers,
PME, entreprises, grandes
entreprises et institutions
Amérique du
31 oct. Canada
Nord
4 196 guichets automatiques 2014 (sur 6)
(sur 19)
1 129 centres bancaires
Capitalisation
40,9 G$ CA No 5 No 13
boursière
Évaluation (31 octobre 2014) :
Rendement des actions : 3,8 % Total de l'actif 414,9 G$ CA No 5 No 9
Ratio des fonds propres
de première catégorie
sous forme d'actions 10,3 % Nº 2 S. O.
ordinaires
Le classement au Canada est fonction des cinq autres principales banques canadiennes (BMO, BNS, RY, TD, NA). Le classement en Amérique du Nord est
fonction des cinq autres principales banques canadiennes, en date du 31 octobre 2014 et de JPM, BAC, C, WFC, USB, BK, PNC, STT, COF, STI, BBT, RF et
FITB en date du 30 septembre 2014.
7
Grille de pointage équilibrée de la Banque CIBC
8
Résultat par action
Ajusté
8.65 8.94
2.31
7.57 7.98
6.45 2.24
5.88 2.23
2.19
2.17
Déclaré
8.11 7.86
7.76
6.71
5.95 2.88
2.26
2.02 1.98
2.73
0.73
2009 2010 2011 2012 2013 2014 Q413 Q114 Q214 Q314 Q414
PCGR au Canada IFRS
Dilué, comptabilité de caisse. Mesures non conformes aux PCGR. Consulter les diapositives 31 et 32.
9
Rendement des capitaux propres
Ajusté
27,3 %
25,7 %
24,8 %
22,3 % 22,8 % 22,9 %
20,6 % 21,1 % 20,9 %
20,1 %
Déclaré
27,9 % 28,7 %
22,2 % 22,2 % 21,4 %
19,4 % 18,3 %
9,4 %
-1,6 %
-19,4 %
2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014
PCGR au Canada IFRS
Le rendement des capitaux propres ajusté est une mesure non conforme aux PCGR. Consulter les diapositives 31 et 32.
10Rendement total pour les actionnaires
32,4 %
25,6 %
20,2 % 21,1 % 20,9 %
18,4 %
9,8 %
1,3 % 0,4 %
-43,5 %
2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014
Classement No 5 No 1 No 1 No 5 Nº 3 No 1 Nº 3 Nº 3 No 5 No 1
Exercice financier. Classement parmi les cinq grandes banques canadiennes (BMO, BNS, CM, RY, TD).
11La CIBC est fière d'être reconnue par :
Classée comme l’une Classée meilleure banque Le premier prix pour les innovations Meilleur fournisseur de Prix « House of the Year »
des banques les plus canadienne pour les services canadiennes des modes de services de gestion Canada pour les innovations
solides du monde bancaires mobiles paiements qui profitent aux clients des avoirs au Canada en produits dérivés
L’une des 25 meilleures L’un des 10 L’un des 50 milieux Programmes primés Les cadres de la CIBC figurent
marques canadiennes meilleurs employeurs de travail les plus engagés d’apprentissage et parmi les femmes les plus
perfectionnement influentes du Canada
L’un des 100 meilleurs L’un des meilleurs employeurs pour L’un des meilleurs L’un des meilleurs
employeurs au Canada les jeunes Canadiens employeurs pour les Canadiens employeurs pour
de plus de 40 ans la diversité
Signataire du Projet de
Incluse dans l’indice mondial de Figure sur la liste du Un membre du Jantzi Imagine –
communication d’information
durabilité Dow Jones (DJSI) FTSE4Good Index Social Index Une entreprise généreuse
sur le carboneContenu
Économie canadienne et système bancaire canadien
Aperçu de la Banque CIBC
Aperçu des activités essentielles de la Banque CIBC
Services bancaires de détail et Services bancaires aux
entreprises
Gestion des avoirs
Services bancaires de gros
13Services bancaires de détail et Services bancaires aux entreprises –
Aperçu des activités
Services bancaires de détail et Services
bancaires aux entreprises
Produits et Soutien opérationnel et Services bancaires Distribution Détail et
paiements Initiatives stratégiques aux entreprises Stratégie de canaux
Dépôts Initiatives Services bancaires PME Centres bancaires
stratégiques et Groupe Entreprises – Segment de base
– Chèques
Gestion de comptes – Gestion de – Service Impérial
– Épargne
de clients et Contrôle trésorerie
– CPG des risques d'affaires – Services à la PME
– Opérations
Produits de prêt Gestion des bancaires Centres de contact
– Prêts processus mondiales Équipe de vente mobile
hypothécaires Expérience client et – Dépôts et produits Canaux numériques
– Cartes de crédit Soutien de première de prêt
ligne – En direct
– Marges de crédit et – Services bancaires
prêts mobiles
Assurance Équipe Ventes et
services nationaux
Stratégie et intégration
des canauxLa stratégie de Services bancaires de détail et Services bancaires
aux entreprises appuie la vision de la CIBC de devenir un chef de
file des relations avec la clientèle :
Objectifs Objectifs
stratégiques : • Améliorer l'expérience client
• Accélérer la croissance rentable des
revenus
Services bancaires pratiques
modernes
Notre stratégie
pour gagner : • Faciles
• Personnalisés
• Souples
Accélérateurs Relations
de croissance : Innovation
stratégiques
Fondement – investissement continu dans notre personnelServices bancaires de détail et
Services bancaires aux entreprises – Soldes
Soldes(1) (en G$)
T4/13 T3/14 T4/14
Cartes 14,7 11,5 11,5
Prêts hypothécaires CIBC 106,0 115,5 120,5
Prêts personnels CIBC 30,2 30,6 30,9
Dépôts personnels et CPG CIBC 85,8 87,9 89,1
Dépôts d’entreprises 38,0 42,5 42,6
Prêts aux PME 37,0 38,6 39,6
Fonds communs de placement 66,7 76,4 77,0
Prêts hypothécaires – Divers 38,5 32,1 29,7
Dépôts personnels et CPG – Divers 25,5 25,6 25,7
(1) Soldes moyens pour le trimestre.
(2) Solde disponible pour le trimestre.
(3) Comprend les produits de courtage et de Services financiers le Choix du Président.
16La force de Services bancaires de détail et Services bancaires aux entreprises
Une culture de l'innovation :
première banque à avoir mis en place les
services bancaires mobiles, le courtage
mobile et les paiements mobiles
Première des cinq grandes banques à
lancer le dépôt électronique pour les
clients de Services bancaires personnels
et de Services bancaires aux entreprises
A élargi le Programme de primes
voyages Aventura
Partenariats stratégiques avec l'Autorité
aéroportuaire du Grand Toronto,
Tim Hortons
Troisième réseau de centres bancaires et
de GAB en importance au Canada
Croissance de l'Équipe de vente mobile
(conseillers) pour aider les banques
canadiennes en tout temps et en tout
lieu
Représentants dévoués de Services
bancaires PME et Groupe Entreprises
offrant des solutions et des conseils
personnalisés
17Services bancaires de détail et Services bancaires aux entreprises –
Revenus et rentabilité
Revenu (M$) Bénéfice net (M$)1
2,087 2,032 2,056 632 616
597
T4 2013 T3 2014 T4 2014 T4 2013 T3 2014 T4 2014
(1) Mesures non conformes aux PCGR qui excluent les éléments importants, tel qu'il est indiqué dans notre rapport trimestriel aux
actionnaires.
18Contenu
Économie canadienne et système bancaire canadien
Aperçu de la Banque CIBC
Aperçu des activités essentielles de la Banque CIBC
Services bancaires de détail et Services bancaires aux
entreprises
Gestion des avoirs
Services bancaires de gros
19Gestion des avoirs –
Aperçu des activités
Gestion des avoirs
Gestion privée de
Courtage de détail Gestion d'actifs
patrimoine
Courtage de plein Gestion de placements Privabanque
exercice
- Fonds communs Administration de
Courtage autogéré de placement successions et de
- Produits de fiducies
portefeuille Gestion
Gestion financière discrétionnaire de
institutionnelle placements
Gestion internationale
d'actifs
20Gestion des avoirs
De grands progrès par rapport aux priorités stratégiques
Canada États-Unis
Gestion privée American
Courtage de
Gestion d'actifs de patrimoine Atlantic Trust Century
détail
Investments
Gestion d'actifs de la Prestation de Services Gestion privée de Gestion de biens
clientèle de détail et services-conseils consultatifs à patrimoine de aux États-Unis
institutionnelle complets aux clients valeur nette élevée premier plan aux
Participation de
à valeur nette élevée États-Unis
Leader des solutions Solutions de 41 %
gérées et de planification et de Actifs de 26 G$ US
Actifs de 145 G$ US
l'« architecture gestion des avoirs
ouverte » Solutions novatrices exhaustives
pour investisseurs
autonomes
Actifs de 297 G$| 4 169 employés
21Pour réaliser notre vision, Gestion des avoirs poursuit trois objectifs clés
Actuellement Notre vision
Objectifs clés pour réaliser notre vision
Société de gestion de Leader en solutions de
patrimoine axée sur le gestion des avoirs pour
marché canadien les particuliers à valeur
nette élevée
Expansion amorcée à
1 Amélioration de l'expérience client
essentiellement en
l'extérieur du Canada
Amérique du Nord
Atlantic Trust Private
2 Attraction de nouveaux clients
Wealth Management Une des meilleures
sociétés de gestion des
Acquisition d'une
3 Recherche d'occasions de
avoirs au monde
participation de croissance inorganique
41 % dans
American Century
Évaluation du rendement Exercice 2014 Vision de l'exercice 2020
BNAI de Gestion des avoirs 486 M$ 1 000 M$+
BNAI CIBC en pourcentage de
13 % 20 %+
Gestion des avoirs
BNAI de Gestion
20 % 30 %+
internationale des avoirs
Biens administrés 297 G$ 500 G$+
Marge du BNAI 22 % 25 %+
Notre stratégie appuie un taux de croissance plus élevé de la CIBC
22Gestion des avoirs –
Revenus et rentabilité
Revenus (M$)1 Bénéfice net (M$)1
569
105
472
T4 2013 T3 2014 T4 2014 T4 2013 T3 2014 T4 2014
(1) Mesures non conformes aux PCGR qui excluent les éléments importants, tel qu'il est indiqué dans notre rapport trimestriel aux actionnaires.
23Gestion des avoirs
Soldes de Wood Gundy (G$) Soldes de Fonds mutuels CIBC (G$)
139.5 77.0
125.4 66.7
2e rang 4e rang
sur le sur le
marché1 marché1
T4 2013 T4 2014 T4 2013 T4 2014
Revenus de Gestion des avoirs (M$)2 Bénéfice net de Gestion des avoirs (M$)2
1,805 389
Ex. fin. 2013 Ex. fin. 2014 Ex. fin. 2013 Ex. fin. 2014
1 Classement de l'industrie pour Wood Gundy en juin 2014, et Fonds mutuels CIBC en octobre 2014 (par rapport aux 5 grandes banques)
2 Mesures non conformes aux PCGR qui excluent les éléments importants, tel qu'il est indiqué dans notre rapport trimestriel aux actionnaires
24Contenu
Économie canadienne et système bancaire canadien
Aperçu de la Banque CIBC
Aperçu des activités essentielles de la Banque CIBC
Services bancaires de détail et Services bancaires aux
entreprises
Gestion des avoirs
Services bancaires de gros
25Services bancaires de gros –
Aperçu des activités
Services bancaires de gros
Services financiers aux
Marchés financiers Banque d'investissement,
entreprises à l'échelle
mondiaux réseau mondial1
mondiale1
Prise ferme de titres Prise ferme de titres Gestion de
d'emprunt et de d'emprunt et de trésorerie CIBC
participation participation
Financement
Matières premières Fusions et acquisitions d'entreprises et prêts
syndiqués
Secteurs diversifiés
Produits dérivés Opérations par
Énergie
Commerce électronique correspondants bancaires
Institutions financières
Prêts internationaux
Actions Exploitation minière
Services de Banque
Revenu fixe Électricité et services d'affaires
publics
Opérations de change Financement immobilier
Immobilier
Marchés monétaires Technologie, médias et
Services de premier ordre télécommunications
Recherche
Vente au détail
d'obligations
Titrisation
(1) Banque d'investissement, réseau mondial et Services financiers aux entreprises à l'échelle mondiale sont combinés dans les rapports externes.
26Services bancaires de gros –
Stratégie et priorités
Notre objectif est d'être le partenaire principal de solutions
Objectif intégrées de nos clients.
Nous cherchons à établir des relations étroites avec nos clients
Approche et à gagner leur confiance grâce à une exécution et à une
innovation hors pair, ainsi qu'à une solide collaboration au sein
de la CIBC.
Approfondir les relations avec la clientèle et renforcer nos
Priorités
produits et notre plateforme au Canada afin d'être le partenaire
stratégiques
principal de nos clients
Croissance internationale ciblée en harmonie avec les secteurs
de base et les clients que nous connaissons bien et où nous
avons une expertise approfondie
Continuer à collaborer afin d'offrir des idées et des solutions
novatrices aux clients de Détail, Gestion des avoirs et Services
bancaires de gros à l'échelle de la CIBC
27Services bancaires de gros –
Revenus et rentabilité
Revenus (BIE, M$)1 Bénéfice net (M$)1
619 254
577
538 217 216
T4 2013 T3 2014 T4 2014 T4 2013 T3 2014 T4 2014
(1) Mesures non conformes aux PCGR qui excluent les éléments importants, tel qu'il est indiqué dans notre rapport trimestriel aux
actionnaires.
28Services bancaires de gros –
Offre de valeur aux clients et soutien de la croissance
Points stratégiques
Secteurs de base canadiens
Croissance internationale ciblée
Secteurs de l'énergie, des mines et des infrastructures
Plateforme d'affaires électroniques à la CIBC
Investissement dans les employés compétents
29Notes aux utilisateurs
Mesures non conformes aux PCGR
Nous utilisons un certain nombre de mesures financières pour évaluer le rendement de nos secteurs d'activité, comme il est
indiqué ci-dessous. Certaines sont calculées conformément aux PCGR (IFRS), tandis que d'autres n'ont pas de signification
normalisée selon ces principes, et, par conséquent, elles ne peuvent pas être comparées à des mesures similaires utilisées par
d'autres entreprises. Les investisseurs peuvent trouver utiles ces mesures financières non conformes aux PCGR au moment de
l'analyse du rendement financier.
Mesures rajustées
La direction évalue les résultats sur une base déclarée et sur une base rajustée, et elle considère celles-ci comme étant des
mesures de rendement utiles. Les résultats rajustés suppriment les éléments importants des résultats déclarés et ils sont
utilisés pour calculer nos mesures rajustées. Les éléments importants comprennent les résultats de nos activités de crédit
structuré en voie de liquidation, l'amortissement des actifs incorporels et certains éléments considérables qui se présentent de
temps à autre et qui, selon la direction, ne reflètent pas le rendement opérationnel sous-jacent. Nous croyons que les mesures
rajustées permettent au lecteur de mieux comprendre la façon dont la direction évalue le rendement opérationnel sous-jacent et
qu'elles facilitent une analyse plus éclairée des tendances. Bien que nous soyons persuadés que les mesures rajustées peuvent
faciliter les comparaisons de nos résultats et de ceux des autres banques canadiennes qui font des rajustements semblables
dans la divulgation de leurs renseignements au public, il faut noter qu'il n'existe aucune signification normalisée pour les
mesures rajustées dans le cadre des PCGR.
De plus, nous rajustons nos résultats pour majorer le revenu exonéré d'impôt sur certains titres selon une base d'imposition
équivalente, qui désigne le montant de revenu entièrement imposable; si ce montant était imposable au taux d'imposition sur le
revenu exigé en vertu de la loi, il produirait le même revenu après impôts.
30Éléments à noter en 2014 Effet avant Effet après
impôts
(en M$)
impôts
(en M$)
Effet
sur RPA
($/action)
Segments
d’exploitation
T4 2014
Charge liée à l’inclusion des rajustements de valeur relatifs au financement dans la valeur
(112) (82) (0,21) Services bancaires de gros
de nos dérivés non garantis
Frais liés à la mise au point de notre programme amélioré de primes voyages et touchant Services bancaires –
(18) (13) (0,03)
aux transactions Aéroplan détail et entreprises
Services bancaires – détail et
Amortissement des actifs incorporels (1) (10) (7) (0,02) entreprises / Gestion des (1) À partir du quatrième
avoirs / Siège social et autres trimestre 2013,
Gain lié aux activités de crédit structuré en voie de liquidation 2 2 0,00 Services bancaires de gros comprend aussi
Rajustement du bénéfice net applicable aux actions ordinaires diluées et du RPA (138) (100) (0,26)
l’amortissement des
T3 2014 actifs incorporels à la
Gain lié à un placement à la valeur de consolidation dans notre portefeuille de valeur de consolidation
52 30 0,08 Services bancaires de gros
Banque d’affaires
Services bancaires – détail et
des sociétés associées.
Amortissement des actifs incorporels (1) (9) (8) (0,02) entreprises / Gestion des (2) Relativement à la
avoirs / Siège social et autres provision collective,
Frais liés à la mise au point de notre programme amélioré de primes voyages et touchant Services bancaires – sauf pour i) les prêts
(9) (7) (0,02)
aux transactions Aéroplan détail et entreprises
hypothécaires à
Perte liée aux activités de crédit structuré en voie de liquidation (2) (2) (0,01) Services bancaires de gros
l’habitation en
Rajustement du bénéfice net applicable aux actions ordinaires diluées et du RPA 32 13 0,03
souffrance depuis plus
T2 2014 de 90 jours; ii) les prêts
Charges liées à CIBC FirstCaribbean, dont une charge hors trésorerie pour la dépréciation personnels et les prêts
du goodwill et des pertes sur créances, compte tenu des prévisions révisées sur l’ampleur (543) (543) (1,36) Siège social et autres liés aux portefeuilles de
et le moment de la reprise économique attendue dans la région des Caraïbes
notation du risque PME
Frais liés à la mise au point de notre programme amélioré de primes voyages et touchant Services bancaires – en souffrance depuis
(22) (16) (0,04)
aux transactions Aéroplan détail et entreprises
plus de 30 jours;
Perte sur créances liée à la liquidation du portefeuille de financements à effet de levier
(22) (12) (0,03) Services bancaires de gros et iii) les radiations
américains
Services bancaires – détail et
nettes liées au
Amortissement des actifs incorporels (1) (9) (7) (0,02) entreprises / Gestion des portefeuille de cartes,
avoirs / Siège social et autres qui sont tous déclarés
Perte liée aux activités de crédit structuré en voie de liquidation (4) (3) (0,01) Services bancaires de gros quant à leur UES
Bénéfice net rajusté (600) (581) (1,46) respective.
Participations sans contrôle 10 0,02 Siège social et autres
Rajustement du bénéfice net applicable aux actions ordinaires diluées et du RPA (571) (1,44)
T1 2014
Services bancaires –
Gain lié à la transaction Aéroplan et frais liés à la mise au point de notre programme
239 183 0,46 détail et entreprises /
amélioré de primes voyages
Siège social et autres
Gain net sur la vente d’une participation liée à la liquidation de notre portefeuille de
78 57 0,14 Services bancaires de gros
financements à effet de levier européens
Réduction de la provision collective (2) 26 19 0,05 Siège social et autres
Services bancaires –
Charge découlant de changements opérationnels du traitement des radiations (26) (19) (0,05)
détail et entreprises
Perte liée aux activités de crédit structuré en voie de liquidation (11) (8) (0,02) Services bancaires de gros
Services bancaires – détail et
Amortissement des actifs incorporels (1) (8) (6) (0,01) entreprises / Gestion des
avoirs / Siège social et autres
Rajustement du bénéfice net applicable aux actions ordinaires diluées et du RPA 298 226 0,57
31Éléments à noter en 2013
Pre-Tax
Effet After-Tax
avant Effet après Effet
EPS Segments
Effect
impôts Effect
impôts sur RPA
Effect Strategic Business Unit
d’exploitation
(en M$)
($MM) (en M$)
($MM) ($/action)
($/share)
T4 2013
Charge de restructuration liée à CIBC FirstCaribbean (39) (37) (0,09) Siège social et autres
(1) À partir du quatrième
Dépréciation d’une participation liée à notre portefeuille de financements à effet de levier trimestre 2013,
(35) (19) (0,05) Services bancaires de gros
américains comprend aussi
Frais liés à la mise au point et au marketing de notre programme exclusif amélioré de l’amortissement des
Services bancaires –
primes voyages et aux projets de transaction Aéroplan avec Aimia Canada Inc. et La (24) (18) (0,05) actifs incorporels à la
détail et entreprises
Banque Toronto-Dominion au premier trimestre 2014 valeur de consolidation
Gain sur les activités de crédit structuré en voie de liquidation 15 11 0,03 Services bancaires de gros des sociétés associées.
Services bancaires – détail et
(2) Relativement à la
Amortissement des actifs incorporels (1)
(7) (6) (0,01) entreprises / Gestion des avoirs / provision collective,
Siège social et autres sauf pour i) les prêts
Rajustement du bénéfice net applicable aux actions ordinaires diluées et du RPA (90) (69) (0,17) hypothécaires à
l’habitation en
T3 2013 souffrance depuis plus
Augmentation de la provision collective (2) (38) (28) (0,07) Siège social et autres de 90 jours; ii) les prêts
Révision des paramètres de pertes estimées liées à nos portefeuilles de prêts Services bancaires – personnels et les prêts
(20) (15) (0,04)
non garantis détail et entreprises liés aux portefeuilles de
Perte liée aux activités de crédit structuré en voie de liquidation (8) (6) (0,01) Services bancaires de gros notation du risque PME
Services bancaires – détail et
en souffrance depuis
Amortissement des actifs incorporels (5) (4) (0,01) entreprises / Gestion des avoirs / plus de 30 jours;
Siège social et autres et iii) les radiations
Rajustement du bénéfice net applicable aux actions ordinaires diluées et du RPA (71) (53) (0,13) nettes liées au
portefeuille de cartes,
T2 2013
qui sont tous déclarés
Gain sur les activités de crédit structuré en voie de liquidation 27 20 0,05 Services bancaires de gros
quant à leur UES
Perte sur créances liée à la liquidation du portefeuille de financements à effet de levier
européens
(21) (15) (0,04) Services bancaires de gros respective.
Services bancaires – détail et
Amortissement des actifs incorporels (6) (5) (0,01) entreprises / Gestion des avoirs /
Siège social et autres
Rajustement du bénéfice net applicable aux actions ordinaires diluées et du RPA - - -
T1 2013
Perte liée aux activités de crédit structuré en voie de liquidation, incluant la charge liée
au règlement intégral conclu quant à la procédure contradictoire intentée devant le
(148) (109) (0,27) Services bancaires de gros
tribunal américain des faillites par les représentants de l’actif de Lehman Brothers
Holdings Inc.
Gain net sur la vente des activités de gestion privée de patrimoine à Hong Kong et à
16 16 0,04 Siège social et autres
Singapour
Services bancaires –
Amortissement des actifs incorporels (5) (4) (0,01) détail et entreprises /
Siège social et autres
Rajustement du bénéfice net applicable aux actions ordinaires diluées et du RPA (137) (97) (0,24)
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