Les conférences Expertise Financière & Patrimoniale HSBC - 1er semestre 2008 Présentation destinée à des investisseurs non professionnels au sens ...
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Les conférences Expertise
Financière & Patrimoniale HSBC
Présentation destinée à des investisseurs non professionnels au sens de la Directive Européenne MIF.
Document non contractuel.
Mise à jour 2 juin 2008. 1
1er semestre 2008
Vos besoins en gestion financière et patrimoniale
Vous nous avez dit ! Nous souhaiterions pouvoir :
r »
» i se
server
y na m
Pré « D
«
Source étude CSA , 1er semestre 2007
2
Document non contractuel à destination des clients non professionnels au sens de la directive Européenne MIF.
Mise à jour le 2 juin 2008.
Vos besoins en gestion financière et patrimoniale
Vous nous avez dit ! Nous souhaiterions pouvoir :
» ai t e »
a n smet t r e
rer l a retr
«T r ré p a
« P
et ……optimiser ma fiscalité »
Source : étude CSA , 1er semestre 2007
3
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Une solution pour répondre à vos objectifs :
Le contrat d’assurance-vie
Un support qui cumule une double dimension
Fiscale et Patrimoniale (transmission) Financière :
• Des atouts exclusifs
permettant de sécuriser et de
valoriser ses actifs
• Un support d’investissement
de plus en plus sophistiqué et
attractif
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Une double dimension qui explique ce succès
– Plus de 12 millions d’épargnants détiennent un contrat d’assurance vie
– Et cela représente plus du tiers de leur patrimoine financier
– en plus de l’intérêt fiscal et de la transmission, l’assurance vie est devenue
un support financier attractif.
Source : le revenu septembre 2007
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Les questions essentielles que vous devez vous poser
Pour choisir le placement qui
vous correspond :
• Pour quel projet ?
• Durée du placement ?
• Situation financière ?
• Situation familiale ?
Des questions pour bâtir sa
stratégie d’investissement
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Les questions essentielles que vous devez vous poser
Pour choisir la gestion qui vous convient :
Est ce que je veux m’impliquer dans la gestion de mon contrat ?
Totalement Partiellement ou pas du tout
1. Construire
2. Suivre
3. Arbitrer
La gestion libre La gestion déléguée
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Solutions Sécuritaires Solutions Protégées /
Maîtrisées
Sécuritaires
Solutions Solutions Dynamiques
d’Encadrement
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Solutions Sécuritaires Solutions Protégées/
Maîtrisées
Solutions d’Encadrement Solutions Dynamiques
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Sécuritaires
Maîtrisées
Vous souhaitez épargner en toute sécurité ? D’encadrement Dynamiques
Nos solutions
En gestion libre : En gestion déléguée
• Le fonds Euro • L’allocation Pilotée Prudente
• L’allocation Profilée Défensive
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Garantissez votre capital à tout moment : Sécuritaires
Maîtrisées
le Fonds Euro D’encadrement Dynamiques
Évolution d’un contrat d’assurance vie en fonds €*
• Une garantie permanente de votre 180 000
capital 160 000
140 000
• Une rentabilité annuelle 120 000
définitivement acquise 100 000
80 000
• Une solution qui peut également 60 000
convenir pour des placements 40 000
d’attente
20 000
0
1997 1999 2001 2003 2005 2007
*Exemple établi sur la base du contrat abondance 2
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Sécuritaires
Maîtrisées
Sécurisez votre capital en gestion déléguée :
L’allocation Pilotée Prudente D’encadrement Dynamiques
Objectif : « Booster » le fonds Euro avec un risque limité.
2 rééquilibrages automatiques et gratuits par an entre les différents
supports de l’allocation
Prudente
Actions Françaises 5%
Euro 70%
Actions Européennes 5%
Monétaire Diversifié 15%
Actions Internationales 5%
Actions 15%
14
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Mise à jour le 2 juin 2008.Solutions Sécuritaires Solutions Protégées/
Maîtrisées
Solutions Solutions Dynamiques
d’Encadrement
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Sécuritaires
Maîtrisées
Vous souhaitez dynamiser la gestion de votre
contrat en vous protégeant des aléas des marchés D’encadrement Dynamiques
Nos solutions
ut é
v e a
u
No En gestion libre : En gestion déléguée
• Gamme Clic Actions • La gestion pilotée Allocation
• HISF Multimanager Équilibrée
Premium* • Gestion Profilée Allocation
Harmonie
• Gestion sous mandat
* HISF Multimanager Premium (classe E)
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Sécuritaires
Maîtrisées
Clic Actions : pour rechercher de la
performance tout en protégeant votre capital D’encadrement Dynamiques
Rendement
100 % Actions
Clic Actions
Obligataires
Risque
Source : HSBC Global Asset Management (France) - à titre illustratif sur l’horizon de placement recommandé de 3 ans pour Clic Action
Équilibre, positionnement fait sur le critère de la volatilité sur 104 semaines.
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Sécuritaires
Maîtrisées
Clic Actions : une nouvelle offre pour protéger
votre capital D’encadrement Dynamiques
maintenant éligible à l’assurance vie
Clic Action Clic Action Clic Action
• Privilégier le dynamisme des Sérénité Équilibre Dynamique
marchés d’actions de la Zone Euro Niveau de
tout en protégeant partiellement le protection 95 % 90% 85 %
capital investi à 1 an*
• Des solutions moins risquées que les Durée de
placement 2 ans 3 ans 4 ans
placements actions classiques recommandée
• Des solutions plus dynamiques que Plage
les placements à capital garanti d’exposition 10-25 % 25-50 % 50-70 %
aux actions**
* La protection est de 95% de la dernière valeur liquidative du trimestre pour Clic Action Sérénité, 90% pour Clic Action Équilibre et 85% pour Clic
Action Dynamique et valable pendant 12 mois.Ces niveaux d’exposition pourraient même si nécessaire et pour limiter efficacement les effets
d’une baisse sensible des marchés, se situer en deçà des plages d’exposition prévues.
** Les plages d’exposition cibles ne sont données qu’à titre indicatif. En effet, le gérant des fonds peut faire varier ces niveaux d’exposition autour
de leur valeur cible en fonction de ses anticipations des mouvements de marchés et des contraintes spécifiques de risque. 18
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Saviez-vous que les fonds Clic Actions Sécuritaires
Maîtrisées
amortissent la baisse des marchés ? D’encadrement Dynamiques
150
Clic Action Dynamique
130
MSCI EMU (Indice Actions Zone Euro)
110
90
Les fonds Clic Actions accompagnent
également toute hausse de marché,
70
mais de manière moins prononcée
50
28/09/01 28/10/02 28/11/03 28/12/04 28/01/06 28/02/07 28/02/08
Performances du fonds Clic Action Dynamique et de son indice
(depuis le 28/09/01 au 28/02/08 – base 100 le 28/09/01)
Source : SINOPIA - Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures.
Sauf mentions particulières les indices actions ne sont pas dividendes réinvestis.
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Sécuritaires
Maîtrisées
HISF Multimanager Premium* :
D’encadrement Dynamiques
A la recherche de performance avec un risque maîtrisé
* HISF Multimanager Premium (classe E)
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Mise à jour le 2 juin 2008.A la recherche de performance avec un risque maîtrisé
Une double stratégie Rendement
Une sélection de :
100 % Actions
• fonds à performance absolue
• fonds tiers classiques HISF Multimanager Premium
(actions, taux, matières
premières, devises…)
Obligataires
Î Un objectif de performance annuelle nette
de 3,5% à 6,5% sur un horizon de Risque
placement de 3 ans. Cet objectif de
performance n’est cependant pas garanti.
Source : HSBC Global Asset Management (France), à titre illustratif sur l’horizon de placement recommandé de 3 ans, positionnement fait sur le critère de la
volatilité.
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Mise à jour le 2 juin 2008.Solutions Sécuritaires Solutions Protégées/
Maîtrisées
Solutions d’Encadrement Solutions Dynamiques
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Sécuritaires
Encadrer vos investissements en gestion libre Maîtrisées
Les options financières D’encadrement Dynamiques
Exclusives aux contrats d’assurance-vie, en gestion libre,
vous pouvez encadrer vos investissements long terme sur des
supports dynamiques plus risqués en optant pour les options
de gestion financière :
• L’option d’investissement progressif
• L’option d’arbitrage automatique des plus-values
• L’option de limitation des moins values
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Sécuritaires
Maîtrisées
L’option Investissement Progressif
D’encadrement Dynamiques
Objectif : investir de manière progressive et régulière un capital de départ sans
être exposé à un seul prix du marché
50 Dans le cas ci contre :
• Si l’investissement était immédiat, la
125 valeur de part serait de 100.
• Avec l’investissement progressif, ici
100 avec une durée de 6 mois et une
échéance mensuelle, la valeur de part
75
moyenne sera de 85 (sans tenir
compte de la plus-value réalisée sur
50
le support d’attente).
25 1er 2ème 3ème 4ème 5ème 6ème
mois mois mois mois mois mois
¾ Gain réalisé : 15 %
Échéances de l’investissement progressif
Versement
Évolution de la valeur de part
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Sécuritaires
Maîtrisées
L’option arbitrage automatique des
plus-values D’encadrement Dynamiques
Objectif : sécuriser les plus-values réalisées
1ère étape 2ème étape 3ème étape
A l’adhésion 100 Avant l’arbitrage Après l’arbitrage automatique
Au moment du choix de automatique
l’option
Seuil de plus-value atteint Ré-allocation de la plus-value
Seuil choisi 10%
Fonds Euro 10*
OPCVM
Actions OPCVM
OPCVM
Actions Françaises Actions
Françaises 110 Françaises
dont 10 100
100
de plus-value
* hors frais d’arbitrage
25
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Sécuritaires
Maîtrisées
L’option arbitrage automatique des
plus-values D’encadrement Dynamiques
Objectif : dynamiser les plus-values réalisées
1ère étape 2ème étape 3ème étape
A l’adhésion 100 Avant l’arbitrage Après l’arbitrage automatique
Au moment du choix de automatique
l’option Ré-allocation de la plus-value
Seuil de plus-value atteint
Seuil choisi 8%
OPCVM Actions 8*
Actions Françaises
Actions Françaises Fonds Euro
108
Fonds Euro dont 8 Fonds Euro
100 de plus-value 100
* hors frais d’arbitrage
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L’option limitation des moins-values Sécuritaires
Maîtrisées
Objectif : investir sur des UC en contrôlant sa perte maximale D’encadrement Dynamiques
1ère étape 2ème étape 3ème étape
A l’adhésion 100 Avant l’arbitrage automatique : Après l’arbitrage automatique
Au bout de 8 ans : contrat valorisé à 150 scénario de baisse des marchés
Projet dans 2 ans : besoin d’un
investissement de 110
Mise en place de l’option Seuil choisi 25% Seuil de moins-values atteint Ré-allocation de l’OPCVM
OPCVM
Actions
Actions Françaises
OPCVM OPCVM
Françaises
Actions Sécuritaires
150
Françaises ou Fonds Euro
dont 50
112,5 112,5*
de plus-value
! Une option que vous pouvez cumuler avec l’option
d’arbitrage automatique des plus-values
* hors frais d’arbitrage
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D’encadrement Dynamiques
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Sécuritaires
Maîtrisées
Accédez aux opportunités des marchés actions
D’encadrement Dynamiques
Rendement
1800
1600 EONIA (Indice du marché Monétaire)
LEHMAN (Indice du marché obligataire Euro)
• Un constat : Le marché des
1400
MSCI EMU (Indice du marché Euro)
actions est le plus performant sur
1200
le long terme
1000
800
600
Comparaison de l’évolution
des classes d’actifs
400
monétaires, obligataires et
200 actions (Zone Euro)
0
31/12/1982
31/12/1984
31/12/1986
31/12/1988
31/12/1990
31/12/1992
31/12/1994
31/12/1996
31/12/1998
31/12/2000
31/12/2002
31/12/2004
31/12/2006
(base 100)
Source : HSBC Global Asset Management , au 31/12/2006.
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Sécuritaires
Maîtrisées
Accédez aux opportunités des marchés actions
D’encadrement Dynamiques
Dans le cadre d’un investissement long terme (+ de 6 ans) :
bénéficier de deux opportunités d’investissement pour plus de
performance :
1. Privilégier les sociétés de grandes capitalisations de la Zone Euro avec
HSBC GIF Euroland Equity*
2. Profiter de la croissance des marchés émergents avec
HSBC GIF Emerging Wealth*
* HSBC GIF Euroland Equity (Classe A) et HSBC GIF Emerging Wealth (Classe A)
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Sécuritaires
Maîtrisées
Pour plus de performances à long terme :
D’encadrement Dynamiques
nos convictions HSBC
HSBC GIF Euroland Equity* HSBC GIF Emerging Wealth*
Cœur de portefeuille Diversification
* HSBC GIF Euroland Equity (Classe A) et HSBC GIF Emerging Wealth (Classe A)
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Sécuritaires
Maîtrisées
Nos convictions sur les valeurs de la
D’encadrement Dynamiques
Zone Euro…
• La Zone Euro constitue un vaste marché
(environ 400 valeurs)
• Les différents secteurs industriels y sont
bien représentés
• Des fondamentaux sains
• Un marché mature
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Sécuritaires
Maîtrisées
Notre solution : HSBC GIF Euroland Equity* :
D’encadrement Dynamiques
Un excellent cœur de portefeuille
• Une stratégie axée sur un vrai « stock-picking » : environ 501 valeurs
sélectionnées sur l’analyse de leurs fondamentaux et les plus fortes
convictions du gérant.
• Une stratégie de gestion disciplinée et robuste
• Objectif : surperformer sur le long terme le marché des valeurs de la Zone
Euro1
Une gestion récompensée et performante :
Pyramide de Bronze - Pyramides d’Investissement
Conseils – Novembre 2007 dans la catégorie Actions
Euroland Grandes Valeurs
* HSBC GIF Euroland Equity (classe A)
1 Ces objectifs, bornes et notations ne constituent en aucun cas un engagement de la part de HSBC Global Asset Management (France) .
Note : toutes les informations relatives aux méthodes utilisées sont disponibles auprès du magazine d’Investissement Conseils en ce qui
concerne les pyramides. Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures. 33
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Sécuritaires
Maîtrisées
Nos convictions sur les marchés émergents :
D’encadrement Dynamiques
Tirer profit de la croissance…
Shanghai
1987 2004
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Mise à jour le 2 juin 2008.Protégées/
Sécuritaires
Maîtrisées
Notre conviction : une forte croissance de la
D’encadrement Dynamiques
consommation
Quelques chiffres…
• 350 millions d’utilisateurs de portables
(estimation ) en Inde d’ici à 2010
• 540 millions d’utilisateurs de portables
chinois
• 7 millions de nouveaux abonnés chinois en
téléphonie mobile en 2007
• 1000 nouvelles voitures dans les rues de
Pékin chaque jour
• 10 millions de foyers chinois ont
l’intention d’acheter une voiture en 2008…
Note : données à fin janvier 2008.
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Sécuritaires
Notre solution : HSBC GIF Emerging Wealth*… Maîtrisées
un fonds innovant et original D’encadrement Dynamiques
…qui investit sur une combinaison de valeurs des marchés
émergents et développés
Sociétés locales des marchés Sociétés basées dans les pays
émergents qui captent le & développés qui se développent ou se
développement de la consommation diversifient dans
dans ces pays les marchés émergents
• Une diversification en termes de marchés (matures/émergents), pays et secteurs
• Un portefeuille diversifié d’environ 70-80 lignes de moyennes et grandes valeurs1
* HSBC Emerging Wealth Fund (classe A)
1 Ces objectifs, bornes et notations ne constituent en aucun cas un engagement de la part de HSBC Global Asset Management (France) .
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Mise à jour le 2 juin 2008.Solutions Sécuritaires Solutions Protégées /
Maîtrisées
Sécuritaires
Solutions Solutions Dynamiques
d’Encadrement
Document non contractuel à destination des clients non professionnels au sens de la directive Européenne MIF.
Mise à jour le 2 juin 2008.Des solutions d’encadrement
MERCI DE VOTRE ATTENTION…
A VOTRE DISPOSITION POUR TOUTES VOS
QUESTIONS
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Mise à jour le 2 juin 2008.Des solutions d’encadrement
s e s
o m pen
s r é c
No
39
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Mise à jour le 2 juin 2008.L’assurance vie au sein du groupe HSBC
• Une gamme de contrats permettant de répondre à l’ensemble de vos objectifs et
besoins
• Une information régulière sur la vie de vos contrats et leur composition
• Des conseils financiers personnalisés
• La reconnaissance de la presse financière : Prix spécial de l’innovation
LE REVENU 2006 pour HSBC Évolution Patrimoine
HSBC Stratégie Patrimoine a remporté le
label d’excellence 2008
• Une gamme toujours en évolution avec le lancement d’une nouvelle offre
patrimoniale : HSBC Stratégie Patrimoine
Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures.
Toutes les informations relatives aux méthodes utilisées sont disponibles auprès du Journal Le Revenu pour le prix spécial de l’innovation.
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Document non contractuel à destination des clients non professionnels au sens de la directive Européenne MIF.
Mise à jour le 2 juin 2008.La gestion d’actifs récompensée
Palme d’or pour le « Prix Grands Réseaux » de la meilleure gamme sur 3 ans.
• HSBC Équilibre
• HSBC Dynamique
• HSBC Multimanager Harmonie
• HSBC GIF Euroland Equity (A)
HSBC GIF Indian
Gamme « Gestion action et diversifiée » Equity sur 5 ans
sur 5 ans
Meilleure Gamme actions
internationales sur 3 ans HSBC GIF Euroland
HSBC GIF Euroland Equity
Equity (2)
Smaller Companies (1)
(1)Pyramide d’argent dans la catégorie « Actions Euroland Petites et Moyennes valeurs ».
(2)Pyramide de bronze dans la catégorie « Actions Euroland Grandes Valeurs ».
Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures. Toutes les informations relatives aux méthodes utilisées sont
disponibles auprès du Journal la Vie Financière pour l’attribution des Palmes, d’Investir Magazine pour des Lauriers, du magazine Investissement
Conseils pour les Pyramides et du journal Le Revenu pour les trophées. 41
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Mise à jour le 2 juin 2008.Gamme Clic Actions
Principales caractéristiques PEA
Clic Action Clic Action Clic Action Clic Action
Sérénité Équilibre Dynamique PEA Équilibre
Univers Zone Euro Zone Euro Zone Euro France
d’investissement
Niveau de protection du 95% 90% 85% 90%
capital initial1
Plage d’exposition aux 10-25% 25-50% 50-70% 25-50%
actions2
Durée de placement 2 ans 3 ans 4 ans 3 ans
recommandée
Codes ISIN parts C FR0000438079 FR0000438061 FR0000438087 FR0000443079
Date de création 18/10/1999 18/10/1999 18/10/1999 18/10/1999
Frais de gestion TTC 1,55 % 1,75 % 1,85 % 1,75 %
maximum
Source : SINOPIA ; 1 on entend par capital investi le montant investi au départ dans l’OPCVM déduction faite de la commission de souscription et hors fiscalité et
prélèvements sociaux.
2 Exposition cible : L’exposition est gérée dynamiquement en fonction des conditions de marché et peut être en dessous des plages cibles.
42
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Mise à jour le 2 juin 2008.HISFMultimanager Premium*
Principales caractéristiques
Compartiment de la SICAV luxembourgeoise HSBC Global Investment Funds
Forme juridique
Autorisé à la vente en France.
Codes ISIN Capitalisation : LU00277343835
Conseiller en investissement HSBC Global Asset Management (France)
Durée d’investissement 3 ans minimum
Date de création 14 Juin 2007
Devise de référence EUR
Devises de souscription EUR
Frais de gestion fixes 1,50% TTC maximum par an
Frais de gestion variables Néant
Frais de gestion indirects Correspondant aux frais de gestion des OPCVM sous-jacents
* HISF Multimanager Premium (classe E)
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Mise à jour le 2 juin 2008.HSBC GIF Euroland Equity *
Principales caractéristiques
Compartiment de la SICAV luxembourgeoise HSBC Global Investment Funds
Forme juridique
Autorisé à la vente en France.
Codes ISIN Capitalisation : LU0165074666 ; Distribution : LU0165074740
Conseiller en investissement Halbis Capital Management (France)
Durée d’investissement 5 ans minimum
Date de création 7 Avril 2003
Devise de référence EUR
Devises de souscription EUR
Frais de gestion fixes 1,50% TTC maximum par an
Frais de gestion variables Néant
* HSBC GIF Euroland Equity (classe A)
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Mise à jour le 2 juin 2008.HSBC Emerging Wealth Fund *
Principales caractéristiques
Compartiment de la SICAV luxembourgeoise HSBC Global Investment Funds
Forme juridique
Autorisé à la vente en France.
Codes ISIN Capitalisation : LU0309123817 ; Distribution : LU0309124039
Conseiller en investissement SINOPIA Asset Management
Durée d’investissement 5 ans minimum
Date de création 7 décembre 2007
Devise de référence US$
Devises de souscription US$/EUR
Frais de gestion fixes 1,50% TTC maximum par an
Frais de gestion variables Néant
* HSBC Emerging Wealth Fund (classe A)
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Mise à jour le 2 juin 2008.Information Importante
Cette présentation est produite et diffusée par HSBC Global Asset Management (France) et n’est destinée qu’à des investisseurs non professionnels au
sens de la Directive Européenne MIF. Elle est incomplète sans les commentaires oraux des représentants de HSBC Global Asset Management (France),
et/ou de la société de gestion.
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commentaires et/ou analyses.
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HSBC Global Asset Management représente Sinopia partout dans le monde et assure la relation commerciale et les prestations de service aux clients, en
France comme à l’étranger, dans le cadre d’un partenariat stratégique.Le terme Sinopia Asset Management (« Sinopia ») fait référence à une société
de gestion, spécialiste de la gestion quantitative, qui est détenue au final par HSBC Holdings plc. Sinopia a son siège social à Paris situé Immeuble
Ile de France - 4 place de la Pyramide - La Défense 9 - 92800 Puteaux (France) et possède des filiales à Londres et Hong-Kong :-Sinopia Asset
Management UK Limited -Sinopia Asset Management Asia Pacific Limited Société de gestion de portefeuille-379 837 800 R.C.S. NANTERRE-
N°d’agrément (AMF) : GP97142.
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Mise à jour le 2 juin 2008.Information Importante
Étant donné les risques spécifiques aux marchés émergents, les compartiments investissant dans ces régions doivent être considérés comme
spéculatifs. Il est conseillé aux investisseurs dans ces compartiments d’évaluer avec le plus grand soin le risque lié à l’investissement sur les marchés
émergents. Les économies des marchés émergents sont généralement fortement dépendantes du commerce international et, de ce fait, ont été et
continueront probablement d’être affectées par les barrières commerciales, le contrôle des échanges, les ajustements des valeurs relatives en devises
et autres mesures protectionnistes imposées ou négociées par les pays avec lesquels elles font du commerce. De même, ces économies sont
généralement très sensibles aux développements économiques chez leurs partenaires commerciaux.
Les marchés des petites et moyennes valeurs peuvent être touchés par un manque temporaire de liquidité ; ils peuvent aussi être sujets à de plus
importantes fluctuations que les grandes valeurs.
La société de gestion HSBC Global Asset Management (France) ne peut être tenue responsable pour l’obtention des prix. Toutes les informations
relatives à la méthode utilisée pour l’attribution des prix sont disponibles auprès des journaux et magazines cités.
Toute souscription dans les OPCVM présentés dans ce document doit se faire sur la base du prospectus en vigueur, disponible sur simple demande
auprès de HSBC Global Asset Management (France), de l'agent centralisateur, du service financier ou du représentant habituel. Les investisseurs doivent
se référer au prospectus pour une information détaillée au sujet des risques associés à ces OPCVM.
HSBC Global Asset Management (France) - 421 345 489 RCS Nanterre. Société de Gestion de Portefeuille agréée par l'Autorité des Marchés
Financiers
(n° GP99026)
Adresse postale : 75419 Paris cedex 08
Adresse d'accueil : Immeuble Ile de France - 4 place de la Pyramide - La Défense 9 - 92800 Puteaux (France)
Site Internet : www.assetmanagement.hsbc.com/fr
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