Plan Juncker/ Financement BEI : enfin le New Deal européen par et pour les Européens 31 janvier 2017 - AFTE
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Plan Juncker/ Financement BEI :
enfin le New Deal européen par et pour les Européens
31 janvier 2017
La Banque Européenne d’Investissement
Fondée en 1958 (Traité de Rome)
Actionnaires: les 28 Etats membres de l’Union Européenne
Siège: Luxembourg, 19 bureaux dans l’UE et 17 bureaux en dehors
de l’UE
Banque publique au service des politiques de l’UE (‘Banque de l’UE’)
Organisme sans but lucratif. Priorité: promouvoir le développement
économique et l’intégration à l’échelle européenne
Volume de prêts annuels (78 Mrd € en 2015), 90% UE / 10%
Notation BEI
hors UE
Agence de Rating à long- Outlook
notation terme
Notation AAA
Aaa Stable
Capital souscrit : 243 Mrd € (22 Mrd versés)
AAA Stable
AAA Stable Ratio de solvabilité des fonds propres Bâle III de 24 % (Dec 2015)
(Septembre 2015)
Filiale spécialisée PME: Fonds européen d’investissement:
fonds propres, garanties, titrisations.
Première institution financière multilatérale au monde : > 500 milliards d’EUR d’actifs
Groupe Banque européenne d'investissement 2
L’action de la BEI : nos 4 priorités
EUR 84 milliards de financement en 2016
PME Infrastructures Environnement Innovation
33.6 Mrd Euro 19.7 Mrd Euro 16.9 Mrd Euro 13.5 Mrd Euro
300 000 55 millions de Eau Potable pour 11 millions de
entreprises personnes 25 millions de connections
concernées personnes digitales
Groupe Banque européenne d'investissement 3
Le Fonds européen
pour les investissements stratégiques (FEIS)
Groupe Banque européenne d'investissement 4
Groupe Banque européenne d'investissement 5
Financer les entreprises à tous les stades de
développement
Les produits
FONDS PROPRES DETTE
PME - petites ETI PME - petites ETI PME - ETI Grandes entreprises
Garanties (FEI) Venture Capital (FEI) Prêts (BEI) Prêts directs /
Garanties (BEI)
Banques Fonds d’investissement Prêts intermédiés Prêts directs
Garanties sur Prises de participation en Prêts: de senior à Prêts: de senior à
portefeuille capital mezzanine mezzanine
Rehaussement de crédit Activité de microfinance Quasi-fonds propres Quasi-fonds propres
(garantie ou equity) 7.5 M -> 25 M€ 25 M -> 300 M€
25k -> 7,5 M €
25k -> 7,5 M€
Groupe Banque européenne d'investissement 6
Financer les entreprises à tous les stades de
développement
Public Stock Markets
Portfolio Guarantees & Credit Enhancement
VC Funds, Lower Mid-Market & Mezzanine Funds
Social Impact Funds
VC Seed & Early Stage
Microcredit
Business Angels,
Technology Transfer
PRE-SEED PHASE SEED PHASE START-UP PHASE EMERGING GROWTH DEVELOPMENT
SME Development Stages
HIGHER RISK LOWER RISK
7
Groupe Banque européenne d'investissement 7
Les programmes de l’UE pour aider les entreprises
à chaque stade de développement
Guarantee programmes
Public Stocks
Equity programmes
COSME Equity Facility for Growth (EFSI)
InnovFin SME Guarantee (EFSI)
SME Initiative
COSME Loan Guarantee Facility (EFSI)
Cultural and Creative Sector Guarantee Facility
EFSI SME Window Equity – Growth Stage and Funds of Funds
EaSI (Employment & Social Entrepreneurship) (EFSI)
InnovFin Technology Transfer; InnovFin Business Angels; InnovFin Venture Capital; InnovFin Fund of Funds (EFSI)
PRE-SEED PHASE SEED PHASE START-UP PHASE EMERGING GROWTH DEVELOPMENT
ERASMUS+ Master Loan SME Development Stages
Guarantee Facility
HIGHER RISK LOWER RISK
8
GroupeBanque
Groupe Banqueeuropéenne
européenned'investissement
d'investissement 8
8
Les produits pour les entreprises
Les prêts intermédiés
A des banques locales et à d'autres intermédiaires qui «rétrocèdent» ensuite les fonds à
des bénéficiaires finaux (PMEs ou petites collectivités locales)
Pour des projets de taille petite à moyenne (PME: 25k€ à 25M€)
Décision de crédit prise par l’intermédiaire financier
Dans certains cas, partage de risques sur le portefeuille (en France: notamment
Bpifrance, BPCE, Banque Postale, Entrepreneurs Venture)
Les prêts / garanties directs
Gamme complète de prêts (Dette senior, subordonnée, projet, mezzanine)
Projets ou somme de sous-projets de taille importante (en général > 30 M €)
Prêts directs à long-terme aux PME et ETI innovantes (> 7,5 M €). Possibilité de quasi-
equity
Grâce à ses coûts de financement très faibles (notation AAA), la BEI peut proposer eux
emprunteurs des conditions financières très compétitives (taux faibles, maturités
longues, flexibilités de tirage/remboursement, devises,…)
Groupe Banque européenne d'investissement 9
Comment définir un projet BEI?
La BEI peut financer jusqu’à 50% des coûts et investissements futurs éligibles
Coûts éligibles - sur la base du budget de l’entreprise-
Time
2017 22 M€
R&D, innovation, efficacité énergétique,
2018 18 M€ investissements industriels
2019 20 M€
Total 60 M€ Coûts et investissements agrégés sur 3 à 5
ans
30 M€ Prêt BEI Jusqu’à 50% des coûts du projet BEI
Banque européenne d'investissement 10Exemples de projets en France
FINANCER LES PME INNOVANTES PARTOUT EN FRANCE
Grâce au Plan d'Investissement pour l'Europe, le Fonds européen d'investissement
(FEI), composante du Groupe BEI spécialisée dans le financement des PME, a signé
un accord avec la banque publique d'investissements Bpifrance, visant à accroître les
prêts aux PME et aux entreprises de taille intermédiaire (ETI) innovantes françaises.
Ce nouvel accord permet à Bpifrance de participer au financement d'entreprises
innovantes en France pour un montant total de 420 millions d'euros sur les deux
prochaines années grâce à deux nouveaux outils de financement, le Prêt Innovation
pour le lancement industriel et la mise sur le marché d’innovations de PME et ETI et
le Prêt Amorçage Investissement pour renforcer la structure financière des jeunes
entreprises qui réalisent une levée de fonds.
Promoteur du projet Bpifrance
Localisation Partout en France
Montants investis Le FEI garantit à hauteur de 200 millions d'euros un montant total de prêts par
Bpifrance de 420 millions d'euros.
Valeur ajoutée de Cette opération permet d'accélérer le financement d'entreprises innovantes en leur
l'investissement offrant de meilleures conditions de financement et en augmentant le plafond
d’intervention maximum par opération.
Impact économique et social Ce projet doit permettre le financement de 20 000 PME en France.
Groupe Banque européenne d'investissement 11Exemples de projets en France
FINANCER LES ENTREPRISES DE LA TROISIÈME RÉVOLUTION INDUSTRIELLE EN
NORD-PAS-DE CALAIS
Le prêt finance un fonds créé par la Région et la CDC visant à financer des
entreprises de taille intermédiaire et des PME de la région sous forme
d’apports en fonds propres ou quasi-fonds propres, dans les secteurs
du développement durable, de l’énergie renouvelable et de l’efficacité
énergétique.
Promoteur du projet Fonds CAP-TRI Nord-Pas-de-Calais
Localisation Région Hauts de France (Nord-Pas-de-Calais)
Montants investis Prêt BEI de 15 millions d’euros (mais pouvant monter jusqu’à 20 millions
d’euros) pour un montant total d’investissement de près de 200 millions
d’euros (multiplicateur de 13,4)
Valeur ajoutée de Ce projet soutient les priorités de la Région dans sa stratégie de soutien à
l'investissement l’efficacité énergétique et aux modes de production décarbonnée. Il
participe en outre à la conversion de l’économie régionale vers l’innovation,
la valorisation des savoir-faire et les activités à fort impact social et
économique. Il mobilise enfin les fonds européens de cohésion dans une
région une région « en transition » (au titre des fonds structurels 2014-
2020).
Impact économique et Création d’emplois directs et sauvegarde d’emplois dans une zone
social économique prioritaire
Groupe Banque européenne d'investissement 12Exemples de projets en France
ACCOMPAGNER UNE COOPÉRATIVE LAITIÈRE EN NORMANDIE
Le Plan d’investissement pour l’Europe contribue au financement de la construction
d’une usine de produits laitiers ultra-moderne en Normandie. Cette nouvelle unité
de production de 35 000 m2. Cette nouvelle unité de production de 35 000 m2
permettra à la coopérative agricole Maîtres Laitiers du Cotentin d'honorer un
appel d'offres qu'elle a gagné auprès du distributeur chinois Synutra pour la
production de lait infantile. Ce contrat de plus de 10 ans prévoit l'expédition de 700
millions de briquettes de lait par an. Grâce à cette nouvelle usine, la coopérative va
aussi développer son activité à l'international et moderniser sa production de crème
et de beurre.
Promoteur du projet Coopérative agricole laitière : Les Maîtres Laitiers du Cotentin
Localisation Méautis, Manche (Normandie)
Montants investis Prêt de 55 millions d’euros par la BEI pour un montant total d’investissements de
124.5 millions d’euros
Valeur ajoutée de La participation au financement du projet de la BEI par un prêt de longue durée a
l'investissement permis de mobiliser d’autres banques pour financer un projet au niveau de risque
élevé
Impact économique et L’usine permettra la création de 200 emplois durables dans la région
social
Groupe Banque européenne d'investissement 13Exemples de projets en France
FINANCER LA RÉNOVATION ÉNERGÉTIQUE DES BÂTIMENTS PRIVÉS
Grâce au Plan d'investissement pour l'Europe, la BEI a investi dans l'amélioration
de l'efficacité énergétique de 40 000 appartements et maisons dans toute la
France. Le financement du plan va permettre aux propriétaires français d'accéder à
des prêts de longue durée et à une assistance technique indispensable pour
améliorer l'isolation et rénover le système de chauffage et de ventilation de leurs
logements, afin de les rendre plus efficaces du point de vue énergétique.
Promoteur du projet Sociétés de tiers financement en France
Partout en France
Localisation Les sociétés de tiers financement SEM Post'if (Ile de France) et SPEE Picardie
ont déjà signé des accords.
Montants investis Investissements du plan jusqu'à 400 millions d'euros pour un total d'investissements
mobilisés de 800 millions d'euros
Valeur ajoutée de La possibilité de réaliser des prêts de long terme grâce au Plan d'investissement
l'investissement ainsi que l'implication de la BEI dans le projet vont inciter les banques et les
investisseurs privés à participer au financement de la rénovation énergétique des
bâtiments privés.
Impact économique et Ce projet devrait créer 6 000 emplois durant la phase de travaux de rénovation et
social devrait permettre de réaliser des économies d'énergie totales à hauteur de 288 000
MWh, soit la consommation de près de 10 000 ménages en France.
Groupe Banque européenne d'investissement 14Exemples de projets en France
ACCÉLÉRER LA RÉNOVATION DE FRICHES INDUSTRIELLES EN MILIEU URBAIN
Dans le cadre du Plan d'investissement pour l'Europe, la BEI a participé au premier
tour de table du fonds Ginkgo 2 actif dans la rénovation de friches industrielles
urbaines. Gingko 2 vise à revaloriser durablement des anciens sites significativement
pollués, principalement en France et en Belgique, dont il propose la reconversion
environnementale, économique et sociale. Il travaille avec les propriétaires fonciers
de sites pollués, les collectivités territoriales, les développeurs-constructeurs et les
utilisateurs finaux. La première génération de ce Fonds, Gingko 1, avait permis de
réhabiliter 7 friches industrielles françaises et belges, créant ainsi 200 000 m2
de droits à bâtir au cœur d’agglomérations majeures, plus de 3 000 logements
et 5 000 emplois induits.
Promoteur du projet Ginkgo
Localisation Sites industriels urbains en France et en Belgique
Montants investis La BEI a investi 30 millions d'euros dans le fonds Ginkgo 2, dont l'objectif de levée
total est 140 millions d'euros. La Caisse des Dépôts a aussi investi 30 millions d'euros
Valeur ajoutée de L'engagement de la BEI dès le premier tour de table devrait permettre à Ginkgo 2 de
l'investissement sécuriser au plus vite la prise en main de sites en attente de réhabilitation urgente. Il
facilite aussi la participation d'autres investisseurs privés dans le fonds
Impact économique et social Le fonds Ginkgo 2 devrait permettre de créer 350 000 m2 de nouveaux droits à
construire, soit environ 5 000 logements et 8 500 emplois équivalent temps plein
induits.
Groupe Banque européenne d'investissement 15Exemples de projets en Europe: Aperam
Société Impact
Société industrielle créée en 2010 avec environ 9500 Soutien à l’industrie sidérurgique européenne qui est
employés dans le monde confrontée à des fortes difficultés depuis la crise
Spécialiste des produits en acier inoxydable et économique de 2008
électrique, positionné parmi les premiers 10 acteurs Stabilisation des emplois dans des régions à plus
mondiaux du secteur faible croissance
Diversification des sources de financement et
maturité à long terme
Projet Caractéristiques
Activité de Recherche et Développement ainsi que Montant du prêt: EUR 50 millions
réhabilitation aux plus hauts standards de deux Investissement total: EUR 121 millions
usines situées dans des régions de transition en Signature: Juin 2016
France et en Belgique.
Ces investissements permettent à Aperam:
d’améliorer l’efficacité de son processus de
production ainsi que d’offrir des produits de
plus en plus adaptés aux besoins des clients
de renforcer sa compétitivité industrielle et son
accès aux marchés internationaux
Groupe Banque européenne d'investissement 16Exemples de projets en Europe
ACCELERER LA TRANSFORMATION TECHNOLOGIQUE DE LA GRANDE DISTRIBUTION
La Banque Européenne d’Investissement contribue au financement de la
transformation digitale des grands distributeurs européens. Grâce à un prêt de EUR
116m, El Corte Inglés peut mettre en œuvre son projet visant à créer une
plateforme numérique intégrée de commerce en ligne, renforcer l’offre de vente
multicanal, optimiser les processus logistiques, et renforcer son infrastructure
informatique. Ce soutien de la BEI à l’innovation permettra au groupe de distribution
de gagner en compétitivité et en agilité, et contribue à la création d’emplois
hautement qualifiés nécessaires à la transformation numérique du groupe.
Promoteur du projet El Corte Inglés S.A
Localisation Espagne
Montants investis 116 millions d’euros par la BEI pour un montant total d’investissements de 232
millions d’euros
Valeur ajoutée de La BEI soutient les transformations innovantes des entreprises pour améliorer leur
l'investissement compétitivité et accélérer leur développement.
Impact économique et Ce projet de transformation numérique permet la création d’emplois hautement
social qualifiés.
Groupe Banque européenne d'investissement 17Exemples de projets en Europe
CONSTRUIRE DES CENTRES COMMERCIAUX SANS IMPACT ENVIRONNEMENTAL
Grâce au plan d’investissement pour l’Europe, le groupe finlandais YIT construit un
ensemble immobilier à consommation énergétique quasi nulle (NZEB). Le projet
comprend un centre commercial et prévoit la rénovation complète d'une gare
ferroviaire et l'aménagement d'une vaste aire de stationnement. Le complexe Tripla
sera le plus grand centre commercial de Finlande par le nombre de commerces
ainsi qu'un nœud de transport majeur pour la population.
Promoteur du projet YIT
Localisation Finlande
Montants investis 130 millions d’euros par la BEI pour un montant total d’investissements de plusieurs
milliards d’euros
Valeur ajoutée de La BEI contribue à l’aménagement urbain et à l’efficacité énergétique pour rendre
l'investissement les villes plus durables et plus compétitives.
Impact économique et Le projet Tripla concourt à l’engagement de la BEI de consacrer au moins 25% de
social ses prêts à l’action en faveur du climat.
Groupe Banque européenne d'investissement 18Exemples de projets en Europe
CONSTRUIRE DES PLATEFORMES LOGISTIQUES INNOVANTES
La Banque européenne d’investissement (BEI) a consenti un prêt de 60 millions
d’EUR au groupe polonais Maspex, l’une des plus grandes entreprises du secteur
alimentaire d’Europe centrale et orientale, pour la mise en œuvre d’un programme
d’investissement stratégique dans des solutions logistiques de pointe, l’extension de
sa production et l’amélioration de son efficacité afin de gagner en compétitivité. Ces
investissements serviront à accroître l’efficacité énergétique et la production
d’énergie renouvelable, notamment la construction d’une installation de production
de biogaz de petite dimension et l’installation de panneaux photovoltaïques
Promoteur du projet Maspex
Localisation Pologne
Montants investis 60 millions d’euros par la BEI pour un montant total d’investissements de 121
millions d’euros
Valeur ajoutée de Le prêt octroyé par la BEI offre des conditions plus attrayantes, une plus longue
l'investissement échéance par rapport à ce que proposent les banques commerciales, et une
efficacité et une souplesse accrues dans la mise en œuvre des investissements
prévus pour répondre aux besoins des consommateurs.
Impact économique et Le programme d'investissement permettra à l’entreprise de renforcer sa position sur
social le marché tout en créant plus de 150 nouveaux emplois et en maintenant l’emploi
existant en Pologne.
Groupe Banque européenne d'investissement 19CONTACT
Pour en savoir plus
http://www.eib.org/
http://www.eif.org/
Elodie de Recy
Responsable du Bureau
Représentation du Groupe BEI en France
21 rue des Pyramides
75001 Paris
Tél.: (+33) 1 55 04 74 55
email: e.derecy@eib.org
Hervé Lescoeur
Chargé de financements
Secteur Privé
Financements – Département Europe de l’Ouest
21 rue des Pyramides
75001 Paris
Tél.: (+33) 1 55 04 80 23
email: h.lescoeur@eib.org
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