Catalogue 2019 Formations pour les professionnels de l'immobilier et de la banque - Enfi.fr
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ÉCOLE NATIONALE DU FINANCEMENT DE L’IMMOBILIER Catalogue 2019 Formations pour les professionnels de l’immobilier et de la banque
Ecole Nationale du Financement de l’Immobilier : des solutions pour la professionnalisation des métiers de l’immobilier et de son financement JEAN-FRANÇOIS METZ Directeur général délégué de l’ENFI En 2019, l’ENFI soufflera sa dixième bougie. 10 ans que plus de 3 000 partenaires professionnels de l’immobilier, partenaires du financement immobilier, banquiers et autres professionnels nous font de plus en plus confiance. 10 ans que l’ENFI est restée fidèle à sa mission originelle d’accompagner les professionnels de l’immobilier dans leur montée en compétences ainsi que dans leur quête de perfectionnement de nouveaux savoirs, de développement de leur performance? mais aussi de besoins grandissants en matière d’habilitations réglementaires. L’ENFI tient de façon constante un rôle de pionnier en France pour proposer notamment des solutions pédagogiques opérationnelles afin de répondre aux exigences réglementaires croissantes depuis 2012 avec les réglementation IOBSP et plus récemment DCI et ALUR. L’ENFI est depuis 10 ans également très investie dans les formations certifiantes et diplômantes avec une gamme de plus en plus complète et reconnue par les instances certifiantes, encouragée par des partenaires prestigieux comme notamment Sciences Po Paris. 10 ans d’activités exponentielles, enrichies par la recherche permanente d’innovations pédagogiques : distanciel avec les classes virtuelles, le webinar, l’adaptive-learning ou bien encore le MOOC. Mais aussi un format présentiel revisité, valorisant la pédagogie inversée et l’apprentissage pratique, ainsi qu’un format grand groupes pour répondre aux attentes d’optimisation budgétaire. C’est enfin des formats séminaires « sur mesure » pour accompagner les dirigeants bancaires et immobiliers. 2019, c’est un nouveau cadre d’exercice de notre métier avec une profonde réforme de la formation professionnelle. L’ENFI devient ainsi naturellement un Organisme de Développement des Compétences tel que le législateur l’exige prochainement : notre ADN, notre domaine d’expertise reconnu, nos formateurs et plus globalement nos ressources pédagogiques ainsi que nos processus d’accompagnement des formés sont les gages que l’ENFI est dès à présent en ordre de marche. C’est ainsi que nous proposerons très rapidement des solutions pédagogiques éligibles aux AFEST (Actions de Formation En Situation de Travail). Merci enfin pour votre fidélité : c’est vous clients, partenaires qui avaient validé la singularité de notre modèle. C’est grâce à vous et vos encouragements que se sont développées et s’enrichissent constamment notre offre et nos modalités pédagogiques. C’est pour toute mon équipe et moi-même une grande fierté de mériter votre confiance renouvelée depuis 10 ans : vos encouragements décuplent notre énergie.
Une marque pédagogique singulière
Soucieuse de préserver une marque pédagogique qui lui est propre, l’ENFI veille au respect de la ligne de
conduite qu’elle s’est fixée : adapter les programmes aux particularités de chaque entreprise et privilégier
la dimension opérationnelle des sujets afin de permettre un rapide retour sur investissement pour
l’entreprise et son collaborateur.
A cette fin, ses intervenants ont été sélectionnés car ils sont à la fois praticiens de la matière enseignée et
pédagogues avérés.
LES FORMATIONS DE L’ENFI
Formations Formations Crédit Financement Droit et
réglementaires diplômantes immobilier de l’immobilier expertise de
(IOBSP, MCD, et certifiantes aux particuliers corporate l’immobilier
ALUR)
3 FAÇONS DE SE FORMER À L’ENFI
FORMATIONS PRÉSENTIELLES FORMATIONS À DISTANCE FORMATIONS EN BLENDED
Classe virtuelle
MOOC
Adaptive learning
Webinar
Inter Intra Adaptive Classe
Entreprise Entreprise Learning E.Learning virtuelle + Présentiel
Grand MOOC Webinar
groupe
Une équipe à votre service
Direction
Jean-François Metz
jean-francois.metz@enfi.fr
01 57 44 80 85
Administration et comptabilité Conception et coordination pédagogique
Marianne Longueve Isabelle Simon
marianne.longueve@creditfoncier.fr isabelle.simon@enfi.fr
01 57 44 80 42 01 57 44 82 78
Raphaël Beringer Toni Juet
raphael.beringer@creditfoncier.fr toni.juet@creditfoncier.fr
01 57 44 82 70 01 57 44 93 70
Lucas Guzzon Charles Quenson
lucas.guzzon@creditfoncier.fr charles-emmanuel.quenson@creditfoncier.fr
01 57 44 74 04 01 57 44 92 53
Communication et développement commercial Ambre Damien
Chantal Harito ambre.damien@creditfoncier.fr
chantal.harito@enfi.fr 01 57 44 50 17
01 57 44 88 66
Lindsay Moro
lindsay.moro@creditfoncier.fr
01 57 44 74 02
Sommaire FORMATIONS RÉGLEMENTAIRES (IOBSP, DCI, ALUR) P. 9 Pass IOBSP Niveau I - 150 heures p. 10-11 Pass IOBSP Niveau 3 (Credit immobilier - 40 heures ou DCI Banque - 40 heures) p. 12-13 VISA DCI - 7 heures p. 14 VISA ALUR – 7 heures p. 15 VISA ALUR dont DCI 7 heures p. 16-17 FORMATIONS DIPLÔMANTES ET CERTIFIANTES P. 19 Executive Master « Stratégie et Finance de l’Immobilier » p. 20-21 Executive Master | Certificat ENFI « Expert en Financement de l’Immobilier Corporate » p. 22 Executive Master | Certificat ENFI « Management specialisé en Financement de l’Immobilier des Particuliers » p. 23 Cycle conseiller spécialisé en Financement de l’immobilier Corporate p. 24 Cycle conseiller spécialisé en Financement immobilier des Particuliers p. 25 VAE - Certification de Conseiller Spécialisé en financement immobilier du Particulier p. 26 Développer son unité commerciale p. 27 CRÉDIT IMMOBILIER AUX PARTICULIERS P. 29 Vendre le Contrat de Construction de Maison Individuelle (CCMI) p. 30 Vente en l’Etat Futur d’Achèvement (VEFA) p. 31 Investissement locatif - Dispositifs et montages financiers p. 32 Fonctionnement de la copropriété et financement des travaux p. 33 Fondamentaux du viager, vente, financements p. 34 Montage d’une opération en Prêt Social Location Accession (PSLA) p. 35 Vendre un logement neuf en investissement p. 36 Les fondamentaux du crédit immobilier p. 37 Prêt immobilier : approche commerciale p. 38 Fondamentaux du crédit immobilier en Digital Learning – KEEP’N’FI p. 39 L’environnement du crédit immobilier en e.learning p. 40 Le client et son projet immobilier en e.learning p. 41 La technique du crédit immobilier en e.learning p. 42 ALTOFFICE p. 43 CIFACIL p. 44
FINANCEMENT DE L’IMMOBILIER CORPORATE P. 47 Crédit Bail Immobilier (CBI) p. 48 Financements immobiliers structurés p. 49 Financement en Partenariat Public-Privé (PPP) et Délégation de Service Public (DSP) p. 50 Négocier le financement de son opération p. 51 Financement d’une opération de promotion immobilière p. 52 DROIT ET EXPERTISE DE L’IMMOBILIER P. 55 Droit de l’urbanisme : règles fondamentales et réforme des autorisations p. 56 L’immobilier dans la gestion de patrimoine p. 57 Les baux commerciaux : réglementation et pratique p. 58 Actualités des baux commerciaux : incidence de la Loi Pinel p. 59 Actualités du droit de l’urbanisme p. 60 Régimes matrimoniaux et crédit immobilier p. 61 Fondamentaux et actualités des Sociétés Civiles Immobilières (SCI) p. 62 Asset management et gestion de fonds immobiliers p. 63 Évaluation et valorisation d’un patrimoine immobilier p. 64 Maîtriser les règles et méthodes comptables spécifiques de la promotion immobilière p. 65
Formations Réglementaires (IOBSP, DCI, ALUR) A distance, en présentiel ou en blended, les formations réglementaires de l’ENFI permettent de se mettre en conformité avec la réglementation, d’acquérir ou compléter ses savoirs, savoir-être et savoir-faire en matière de financement immobilier grâce à l’implication de ses formateurs dotés d’une solide expérience de votre métier.
Formations
règlementaires PASS IOBSP NIVEAU 1 – 150 HEURES
(IOBSP, DCI, ALUR)
Présentiel & e.learning Ref :
INTER INTRA 21 jours
jours soit 150
h h Ref :
FR01
Il s’agit de la formation IOBSP de niveau 1 pour les courtiers en crédit
POUR QUI ? immobilier. Cette formation a été conçue pour les deux tiers en présentiel
esponsables et salariés
R et un tiers en e.learning ce qui vous permet d’optimiser votre temps
exerçant l’activité de courtier, tout en préservant les avantages d’une formation en salle avec d’autres
Intermédiaire en Opération professionnels du courtage en crédit immobilier.
de Banque et Services de
Paiement à titre principal
(voir Décret n° 2012-101 du PROGRAMME
26 janvier 2012 )
PARCOURS COMMUN – 60 HEURES
PRÉREQUIS Environnement et pratiques professionnelles - 16 heures
Aucun • Environnement de la Banque et de l’Assurance
• Contexte général de l’activité et conditions d’exercice
OBJECTIFS • Environnement juridique du client
•A cquérir ou renforcer la • Distribution de crédits et vente à distance
maîtrise de la chaîne de
valeur du crédit immobilier Cadre réglementaire et juridique - 16 heures
• Disposer de toutes les • Réglementation, acteurs, contrôle
connaissances juridiques • Protection du client, déontologie des professionnels
et techniques nécessaires • Lutte anti-blanchiment et financement du terrorisme
à l’exercice du métier • Prévention du surendettement
d’Intermédiaire en
Opération de Banque et Fondamentaux sur les crédits - 28 heures
Services de Paiement • Caractéristiques et finalité des différents types de crédit
• Assurance des emprunteurs
PÉDAGOGIE • Risques de crédit et garanties
• F ormation pour partie à • Crédits aux professionnels
distance
• Apports didactiques
• Revues de documents
d’actualités PARCOURS SPÉCIALISÉ – 90 HEURES
• Illustration par des analyses
Services de paiement - 14 heures
de cas
• Environnement réglementaire des services de paiement
• Travaux pratiques
• Session de 3 à 12 personnes • Caractéristiques des différents services de paiement
• Droits de la clientèle et les obligations
ÉVALUATION • Etudes de cas, note de synthèse
• Quiz
• Formalisation : attestation
Crédit consommation et de trésorerie - 14 heures
• Environnement réglementaire des crédits à la consommation
• Caractéristiques techniques et financières
• Analyse de la situation client et le montage du dossier
• Etudes de cas, note de synthèse
CONTACT
• bal@enfi.fr
• 01 57 44 81 71
* Opération exonérée de TVA en application des dispositions de l’article 261 4.4°a du CGI
** Forfait intra : voir conditions générales de vente
10Formations
règlementaires PASS IOBSP NIVEAU 1 – 150 HEURES (SUITE)
(IOBSP, DCI, ALUR)
Présentiel & e.learning Ref :
INTER INTRA jours
21 jours soit 150
h h Ref :
FR01
Crédit
PROGRAMMEimmobilier - 48 heures
DATES • Environnement réglementaire du crédit immobilier
du 9 janvier au 6 février • Caractéristiques techniques et financières des crédits immobiliers
du 11 mars au 5 avril • Analyse de la situation client
du 13 mai au 14 juin • Assurances et le garanties
• Montage d’un dossier de crédit immobilier
LIEU • Investissement locatif
Paris, Région, Charenton • Note de synthèse
PRIX Regroupement de crédits - 14 heures
• INTER 3 000 €* • Environnement réglementaire du regroupement de crédits
• INTRA : 20 000 €** • Caractéristiques techniques et financières
• Analyse de la situation client et le montage du dossier
• Études de cas, note professionnelle
FINANCER MA FORMATION
Aujourd’hui le Compte Personnel de formation (CPF) qui a remplacé
le DIF, propose des dispositifs de financements de la formation IOBSP
Niveau 1 pour accompagner les salariés ou les demandeurs d’emploi
désireux de rejoindre le métier de courtier en crédit immobilier.
Ainsi, certaines branches aussi diverses que la banque, l’assurance,
l’industrie alimentaire, la santé etc… ont souhaité mettre la formation
IOBSP Niveau 1 sur la liste des formations finançables par le CPF,
favorisant ainsi la mobilité professionnelle de leurs salariés.
Pour en savoir plus sur la liste des codes CPF :
• Code CPF 176022 – CPNE des industries de santé (CPNEI) – branche de
l’Union
• Code CPF 181521 – CPNE du secteur alimentaire
• Code CPF 183893 – CPNEFP de la branche des prestataires de services
du secteur tertiaire
• Code CPF 187016 – CPNEFP des sociétés d’assurances
• Code CPF 151345 – CPNE du travail temporaire
• Code CPF 184647 – CPNEFP des commerces de gros
• Code CPF 171211 – CPNE de la banque
• Code CPF 157174 – CPNE de la branche Banque Populaire
• Code CPF 175743 – CPNE des industries de santé (CPNEIS) – branche
industrie pharmaceutique
• Code CPF 156810 – CPNE de la branche Caisse d’Epargne
• Code CPF 193514 – CPNEFP de la branche des agents généraux d’assurance
* Opération exonérée de TVA en application des dispositions de l’article 261 4.4°a du CGI
** Forfait intra : voir conditions générales de vente
11Formations PASS IOBSP NIVEAU 3
règlementaires CREDIT IMMOBILIER - 40 HEURES
(IOBSP, DCI, ALUR) PASS DCI BANQUE - 40 HEURES
Ref : FR08
Présentiel & e.learning INTER INTRA 6jours
jours soit h40 h Ref :
Ref : FR02
PROGRAMME
POUR QUI ?
• Professionnels de Marché de l’immobilier dans l’environnement bancaire et
l’immobilier souhaitant réglementaire
exercer l’activité d’IOBSP • Introduction : Qu’est-ce que la directive du crédit immobilier (DCI**)
de Niveau 3 (exemple • Identifier les différents acteurs français, européens et internationaux dans
mandataire non exclusif à l’organisation du système bancaire
titre complémentaire)
• Connaître les acteurs intervenants sur le marché immobilier et leurs
• Salariés de la banque en
évolutions
charge de la proposition,
l’élaboration et l’octroi du • Définir l’articulation de l’assurance dans le secteur bancaire
crédit immobilier si les • Rappeler la définition du crédit et son environnement bancaire
conditions d’expérience • Maîtriser les règles de conformité des opérations à la réglementation et
ou de diplôme ne sont pas des règles de protection du client
remplies. • Rappeler la législation en matière de lutte contre le blanchiment et le
financement du terrorisme
PRÉREQUIS • Déterminer les impacts de cet environnement sur le marché de l’immobilier
Aucun
Du marché immobilier vers la distribution des crédits
OBJECTIFS immobiliers
•C omprendre • Maîtriser les bases du droit immobilier français
l’environnement de la
banque, de l’assurance et du • Maîtriser les impacts réglementaires et juridiques dans sa relation client
marché immobilier français • Acquérir des notions déontologiques et éthiques dans sa relation
• Connaître le cadre de la commerciale (règles de bonnes conduites)
distribution du crédit relatif • Maîtriser la réglementation pré-contractuelle et contractuelle du crédit
aux biens immobiliers immobilier
résidentiels
• Maîtriser l’encadrement de la rémunération
• Prévenir le risque
• Expliquer le cadre de la distribution du crédit immobilier
• Connaître les différentes
instances de contrôle et les • Répondre aux événements de la vie du crédit immobilier (RA, défaut de
sanctions encourues lors paiement, renégociation, devise étrangère etc.)
des infractions • Déterminer les évolutions réglementaires, économiques et juridiques de
la distribution du crédit immobilier
PÉDAGOGIE • Connaitre le système de contrôle et les sanctions encourues
• Présentiel
• Distanciel
Techniques de financement
• Etudes de cas
• Connaître son client et les différentes situations potentielles
• Session de 3 à 12 personnes
• Mettre en œuvre les différentes étapes de constitution d’un dossier de crédit
ÉVALUATION • Maîtriser les différentes modalités et types de garanties des crédits
• Quiz (taux de réussite > 70%) • Maîtriser la notion d’assurance et son impact sur le crédit
• Formalisation : attestation • Connaitre les différents dispositifs d’investissements existants
• Livret de stage (investissements locatifs)
• Pratiquer le montage du dossier
* Opération exonérée de TVA en application des dispositions de l’article 261 4.4°a du CGI
** Forfait intra : voir conditions générales de vente
12Formations PASS IOBSP NIVEAU 3
règlementaires CREDIT IMMOBILIER - 40 HEURES
(IOBSP, DCI, ALUR) DCI BANQUE 40 HEURES (SUITE)
Ref : FR08
Présentiel & e.learning INTER INTRA 6 jours soit 40 h
Ref : FR02
DATES PROGRAMME
Sur demande
Pratique et analyse de dossier
• Identifier les pièces constitutives d’un dossier de financement
LIEU
• Monter un dossier de prêt
Toute la France
• Analyser un dossier client
PRIX - Apprécier l’endettement
INTER : 1 200 €* - Prévenir le surendettement
900 €* partenaires Crédit
Foncier et adhérents FPI Développement de la culture risque
INTRA : 11 000 €** • Discerner les risques au cœur des stratégies bancaires (réglementation
8 500 €** partenaires Crédit internationale Bâle, impacts financiers et impacts opérationnels)
Foncier et adhérents FPI • Maîtriser la connaissance du client dans l’approche du risque
• Analyser les risques encourus par le projet immobilier du client
• Effectuer des choix en termes de garanties
Analyse des risques à partir de dossiers réels
Pratiques métiers
• Mise en situation réelle en fonction du poste occupé (commerciaux ou
Middle Office)
• Agir sur des cas concrets
Directive européenne appelée aussi «DCI» (Directive Crédit Immobilier) publiée
CONTACT le 28 Février 2014 et entrée en vigueur le 21 Mars 2016.
• bal@enfi.fr
• 01 57 44 81 71
* Opération exonérée de TVA en application des dispositions de l’article 261 4.4°a du CGI
** Forfait intra : voir conditions générales de vente
13Formations
règlementaires VISA DCI - 7 HEURES
(IOBSP, DCI, ALUR)
Présentiel & e.learning INTER INTRA 1 jours
jour soit 7h
h Ref : FR06-2
Depuis la Directive européenne Crédit Immobilier appelée
POUR QUI ? aussi « MCD » (Mortgage Credit Directive) entrée en
Professionnel en charge vigueur le 21 Mars 2016, une formation de 7 heures devra
de la distribution du crédit être suivie chaque année, par tout professionnel de la
immobilier, en tant qu’ IOBSP distribution du crédit immobilier, qu’il soit IOBSP ou salarié
ou salarié d’un prêteur d’un prêteur.
PRÉREQUIS PROGRAMME
Experience suffisante ou
formation initiale telles que
Module : introduction
définies dans les textes
• Maîtriser les enjeux réglementaires encadrant le crédit immobilier
• Maîtriser l’état du marché immobilier
OBJECTIFS
•C onnaître l’environnement Module 1 : la phase découverte
du marché immobilier
• Comprendre la situation de mon client
français
• Découvrir le projet de mon client
• Connaître les évolutions
réglementaires et fiscales • Analyser la solvabilité du client
liées au crédit immobilier
Module 2 : la pre-contractualisation du prêt immobilier
• Consolider la connaissance
du cadre de la distribution • Déterminer les offres de financements adéquats
du crédit immobilier • Savoir déterminer les garanties appropriées à la situation et au projet du
client et en prévenir les risques
PÉDAGOGIE • Maîtriser les fondamentaux de l’assurance emprunteur
• 7 h en distanciel et/ou • Maîtriser et savoir expliquer la réglementation sur le libre-choix de
présentiel l’assurance emprunteur ?
• Session + 20 personnes
Module 3 : la contractualisation du prêt immobilier
ÉVALUATION • Construire l’offre de prêt
• Quiz • Le déblocage des fonds
• Formalisation : Attestation
Module 4 : les evenements au cours du credit immobilier
• Livret de stage
• Maîtriser et savoir expliquer la réglementation de la substitution et de
DATES résiliation d’assurance emprunteur
Sur demande • Les principaux actes susceptibles d’intervenir au cours de la vie du prêt
Module 5 : l’actualité de la fiscalité financière
LIEU
• Introduction
Toutes régions
• Le contexte de la fiscalité financière en 2018
• Maîtriser les régimes fiscaux d’accession en vigueur
PRIX
• Maîtriser les régimes fiscaux du patrimoine immobilier détenu
Elearning : 80 €* • Les fondamentaux sur les taxes foncières et les règles applicables en 2018
60 €* adhérent FPI, APIC, • Maîtriser les régimes fiscaux de la location d’un bien immobilier
partenaires Crédit Foncier
• Maîtriser les régimes fiscaux de la transmission d’un bien immobilier
INTRA présentiel :
1 à 15 pers : 1 800 €**
15 à 35 pers : 2500 €**
* Opération exonérée de TVA en application des dispositions de l’article 261 4.4°a du CGI
** Forfait intra : voir conditions générales de vente
14Formations
règlementaires VISA ALUR – 7 HEURES
(IOBSP, DCI, ALUR)
Ref :
Présentiel INTER
INTER INTRA 1 jour
INTRA jours soit
soit7 hh Ref :
FR07
POUR QUI ? Depuis le Décret n° 2016-173 du 18 février 2016 relatif à la formation
Professionnels détenteurs continue des professionnels de l’immobilier, une obligation de formation
ou utilisateurs de la Carte annuelle s’impose dans un cadre défini par les textes quant à la durée avec
T (Agent immobilier, 14 heures / an ou 42 heures au cours des 3 années consécutives d’exercice.
gestionnaires de Patrimoine,
Professionnels de l’immobilier,
Mandataires, Négociateurs) PROGRAMME
PRÉREQUIS Prélèvement à la source
Carte T • Focus sur l’immobilier
OBJECTIFS
Location meublée
• LMP / LMNP et les règles détaillées d’amortissement
•M aîtriser l’environnement
économique, commercial et
SARL de famille versus Société Civile de patrimoine à l’IS
juridique
• Mettre en application
SCPI
opérationnelle les notions
réglementaires • Intérêt de l’IS
• SCPI dans l’assurance-assurance-vie
• Fonctionnement
PÉDAGOGIE
• Présentiel avec exposé OPCI
• Support documentaires • Fonctionnement de l’OCPI
• Etudes de cas
• Vidéos pédagogiques
• Session de + 20 personnes
ÉVALUATION
• Quiz
• Formalisation : attestation
DATES
Sur demande
LIEU
Paris, Région, Charenton
PRIX
INTRA : 2 000 €**
* Opération exonérée de TVA en application des dispositions de l’article 261 4.4°a du CGI
** Forfait intra : voir conditions générales de vente
15Formations
règlementaires 28H - VISA ALUR DONT DCI 7 HEURES
(IOBSP, DCI, ALUR)
E-learning INTER
INTER INTRA
INTRA 2jours
jours soit
soit 28h
h Ref
Ref :: FR11
PROGRAMME
POUR QUI ?
Professionnels détenteurs DÉONTOLOGIE - FONDAMENTAUX ALUR - 7 H
ou utilisateurs de la Carte
T (Agent immobilier, Déontologie
gestionnaires de Patrimoine, Fondamentaux ALUR
Professionnels de l’immobilier, • Lutte contre la corruption
Mandataires, Négociateurs) • L’immobilier
• Le trafic d’influence
• Rappel sur les droits de propriétés
• Les tentatives de corruption
PRÉREQUIS • Les différents types d’acquisition
• Les tentatives de trafic d’influence
Carte T • Financement Immobilier
• Les sanctions disciplinaires
• Fiscalité immobilière
• Le bon comportement face à une
OBJECTIFS tentative de corruption • Conclusion
•M aîtriser l’environnement • Les finalités de la loi
économique, commercial et
FISCALITÉ / IMMOBILIER - 7 H
juridique
• Mettre en application Fiscalité approfondie du particulier
opérationnelle les notions • La fiscalité des revenus fonciers
réglementaires • La fiscalité de la transmission du patrimoine
• Défiscalisation : solutions immobilières
PÉDAGOGIE • L’IFI
• Présentiel avec exposé • Défiscalisation : solutions avancées
• Support documentaires • La location meublée
• Etudes de cas • Actualité fiscale 2018 : les fondamentaux - le patrimoine
• Vidéos pédagogiques
• Session de 3 à 12 personnes Notions immobilières : approfondissement
• Généralités sur le démembrement de propriété
• Immobilier et démembrement de propriété
ÉVALUATION • Les SCI : associés et constitution
• Quiz • Les SCI : fonctionnement
• Formalisation : Attestation • Les SCI : fiscalité et comptabilité
• Les SCI : la sortie
DATES
DROIT ET IMMOBILIER - 7 H
Sur demande
Blanchiment et professionnels de l’immobilier
LIEU Droit de la famille - 4 heures
Paris, Région, Charenton • Le statut du mineur
• Le statut du majeur protégé
PRIX • Le mariage : le régime primaire impératif
• Le divorce
INTER : 560€* • Les régimes matrimoniaux communautaires
• Les régimes matrimoniaux séparatistes
• Le PACS et le concubinage
* Opération exonérée de TVA en application des dispositions de l’article 261 4.4°a du CGI
** Forfait intra : voir conditions générales de vente
16Formations
règlementaires 28H - VISA ALUR DONT DCI 7 HEURES
(IOBSP, DCI, ALUR) (SUITE)
E-learning INTER INTRA jours soit h Ref :
PROGRAMME
VISA DCI - 7 heures
MODULE : INTRODUCTION
• Maîtriser les enjeux réglementaires encadrant le crédit immobilier
• Maîtriser l’état du marché immobilier
MODULE 1 : LA PHASE DECOUVERTE
• Comprendre la situation de mon client
• Découvrir le projet de mon client
• Analyser la solvabilité du client
MODULE 2 : LA PRE-CONTRACTUALISATION DU PRÊT
IMMOBILIER
• Déterminer les offres de financements adéquats
• Savoir déterminer les garanties appropriées à la situation et au projet du
client et en prévenir les risques
• Maîtriser les fondamentaux de l’assurance emprunteur
• Maîtriser et savoir expliquer la réglementation sur le libre-choix de
l’assurance emprunteur ?
MODULE 3 : LA CONTRACTUALISATION DU PRÊT IMMOBILIER
• Construire l’offre de prêt
• Le déblocage des fonds
MODULE 4 : LES EVENEMENTS AU COURS DU CREDIT
IMMOBILIER
• Maîtriser et savoir expliquer la réglementation de la substitution et de
résiliation d’assurance emprunteur
• Les principaux actes susceptibles d’intervenir au cours de la vie du prêt
MODULE 5 : L’ACTUALITE DE LA FISCALITE FINANCIERE
• Introduction
• Le contexte de la fiscalité financière en 2018
• Maîtriser les régimes fiscaux d’accession en vigueur
• Maîtriser les régimes fiscaux du patrimoine immobilier détenu
• Les fondamentaux sur les taxes foncières et les règles applicables en 2018
• Maîtriser les régimes fiscaux de la location d’un bien immobilier
• Maîtriser les régimes fiscaux de la transmission d’un bien immobilier
* Opération exonérée de TVA en application des dispositions de l’article 261 4.4°a du CGI
** Forfait intra : voir conditions générales de vente
17Formations Diplômantes et certifiantes L’ENFI propose des formations diplômantes ou certifiantes, construites et enrichies chaque année avec les professionnels de l’immobilier et de son financement. Ces formations sont dispensées par l’ENFI, avec des partenaires reconnus comme Sciences Po et la Fédération des Promoteurs Immobiliers (FPI).
Formations EXECUTIVE MASTER « STRATÉGIE ET
diplômantes FINANCE DE L’IMMOBILIER » 2019 - 2020
et certifiantes
Présentiel INTER 42 jours soit 375 h Ref : FDC05
PROGRAMME
POUR QUI ?
•C adres du secteur de la L’Executive Master « Stratégie et Finance de l’Immobilier » est le fruit d’un
banque, de l’assurance, de partenariat entre l’ENFI et l’Ecole urbaine de Sciences Po. Bénéficiant des
l’immobilier et de la finance apports du programme de recherche international Cities are back in town
• Professionnels appelés à de Sciences Po, ce programme modulaire permet à la fois de maîtriser les
s’orienter vers le secteur concepts et mécanismes financiers liés à l’immobilier, tout en développant une
immobilier vision globale de l’environnement et de la conduite de projets en financement
de l’immobilier.
PRÉREQUIS Il s’articule autour de deux blocs :
• Niveau minimal de formation • Un certificat Sciences Po en « Politiques urbaines et projets immobiliers »
de premier cycle de • Un certificat ENFI en « Management spécailisé en Financement immobilier
l’enseignement supérieur des Particuliers » ou en « Expert en Financement immobilier Corporate ».
• Trois années d’études, IEP ou
grande école
EXECUTIVE MASTER STRATÉGIE & FINANCE DE L’IMMOBILIER
Un parcours validé par l’obtention de deux certificats et la soutenance d’un mémoire
OBJECTIFS Durée totale de la formation : 35 jours
• Appréhender le contexte
PARCOURS CERTIFIANT ENFI
de financiarisation de
l’immobilier sous différents
aspects : économique, FINANCEMENT DE L’IMMOBILIER
FINANCEMENT DE L’IMMOBILIER CORPORATE
DES PARTICULIERS ou
politique, stratégique… 20 jours (215 heures)
20 jours (215 heures)
• Renforcer sa compréhension
et son analyse de +
l’environnement immobilier PARCOURS CERTIFIANT SCIENCES PO
par des apports en
urbanisme, en sociologie, en POLITIQUES URBAINES ET PROJETS IMMOBILIERS
sciences politiques 23 jours (160 heures)
• Maîtriser les concepts et les
+
mécanismes économiques et
financiers liés à l’immobilier SOUTENANCE DE MÉMOIRE DEVANT UN JURY SCIENCES PO - ENFI
• Élargir sa vision de =
l’immobilier en intégrant les
EXECUTIVE MASTER STRATÉGIE & FINANCE DE L’IMMOBILIER
problématiques financières à DIPLOME DÉLIVRÉ PAR SCIENCES PO
l’international
• Acquérir une vision globale ÉVALUATION PRIX
de la conduite de projets en
• É valuation en cours de • Formation sur une année : 19 300 €*
financement immobilier
formation • Formation sur deux années
• E xamen écrit et oral distinctes : 23 400 €*
PÉDAGOGIE
• Soutenance d’un mémoire • Certificat Sciences Po seul
• Apports didactiques « Politiques urbaines et projets
• Formalisation : Obtention
• Travaux pratiques collectifs de l’Executive Master en immobiliers » : 14 400 €*
• Échanges et débats Stratégie et Finance de • Certificat ENFI seul « Financement
• Session de 15 à 25 personnes l’Immobilier de l’immobilier corporate » ou
« Financement de l’immobilier des
particuliers » : 9 000 €*
* Opération exonérée de TVA en application des dispositions de l’article 261 4.4°a du CGI
** Forfait intra : voir conditions générales de vente
20Formations EXECUTIVE MASTER | CERTIFICAT
diplômantes SCIENCES PO « POLITIQUES URBAINES
et certifiantes ET PROJETS IMMOBILIERS »
Présentiel INTER INTRA 23
jours
jours soit 160
h h Ref : FDC05
POUR QUI ? PROGRAMME
•C adres du secteur de la
banque, de l’assurance, de PARCOURS CERTIFIANT « POLITIQUES URBAINES ET
l’immobilier et de la finance PROJETS IMMOBILIERS »
• Professionnels appelés à
s’orienter vers le secteur
immobilier Economie et stratégie
• Marchés de l’immobilier
PRÉREQUIS • Economie urbaine
• Niveau minimal de formation • Transformations des grandes villes mondiales
de premier cycle de • Financement des grands projets en région parisienne
l’enseignement supérieur • Immobilier : un produit financier
• Trois années d’études, IEP ou • Faillites immobilières : analyse socio-économique
grande école
• Stratégie d’entreprise : business game, alliances, compétition entre
acteurs du marché de l’immobilier
OBJECTIFS
• Comprendre le contexte Urbanisme et gouvernance urbaine
économique et stratégique
de l’immobilier en France • istoire de la planification urbaine et des règles de l’urbanisme
H
• Appréhender les mutations • Droit de l’urbanisme
des politiques de la ville et • Politique de la ville : démolition / reconstruction, financement de projets
de l’urbanisme • Acteurs de marché et développement urbain
• Disposer d’une ouverture de • Ville : riques, conflits, illégalité(s)
l’immobilier à l’international • Villes nouvelles et éco-quartiers
PÉDAGOGIE
Immobilier à l’international
• Apports didactiques
• Travaux pratiques collectifs • Marché européen de l’immobilier
• Échanges et débats • Développement immobilier dans les grandes métropoles asiatiques
• Session de 8 à 25 personnes • Economie de l’immobilier londonien
• Acteurs du financement de l’immobilier londonien
• Impacts des J.O, nouveaux projets urbains
ÉVALUATION
• Note professionnelle Conférences sur des sujets d’actualité
• Formalisation : certificat
délivré par Sciences Po
DATES
Janvier 2019 à janvier 2020
LIEU
Paris, Région, Charenton
* Opération exonérée de TVA en application des dispositions de l’article 261 4.4°a du CGI
** Forfait intra : voir conditions générales de vente
21Formations EXECUTIVE MASTER | CERTIFICAT
diplômantes ENFI « EXPERT EN FINANCEMENT DE
et certifiantes L’IMMOBILIER CORPORATE »
Ref :
Présentiel INTER 20 jours soit 215 h
FDC06
PROGRAMME
POUR QUI ?
• Cadres du secteur de la
banque, de l’assurance, de
l’immobilier et de la finance Environnement du financement de l’immobilier corporate
• Professionnels appelés à • Marchés immobiliers et financements
s’orienter vers le secteur • Fondamentaux économiques, financiers et fiscaux
immobilier
• Évaluation et valorisation des actifs immobiliers
PRÉREQUIS
• Niveau minimal de formation
Financement de la promotion immobilière
de premier cycle de
l’enseignement supérieur • Financement des opérations de promotion immobilière
• Trois années d’études, IEP ou • Financement du logement social et des opérations mixtes
grande école
• Prise de participation dans les opérations et pool bancaires
OBJECTIFS • Nouvelle génération des marchands de biens et fonds value-add
• Comprendre l’environnement
du financement de l’immobilier
corporate : réglementation, Investissement immobilier et financement des investisseurs
fiscalité • Asset management
• Maîtriser les techniques de • Financement des investisseurs : long terme et CBI
financement immobilier corporate
privés et publics • Financement des foncières
• Identifier et prévenir les risques • Crowdfunding et financements alternatifs
des opérations financées
• Utiliser les techniques de
structuration de financement Immobilier et finance de marché
propres aux actifs immobiliers • Introduction au marché du fixed income
• Maîtriser les règles • Obligations foncières
d’investissements et savoir gérer les
fonds d’actifs financiers immobiliers • Titrisation immobilière
PÉDAGOGIE
• Apports didactiques
• Travaux pratiques collectifs
• Session de 8 à 25 p ersonnes
ÉVALUATION
• Examen écrit et oral
• Formalisation : certificat
délivré par l’ENFI
LIEU
Paris centre
PRIX
9 000 €* Certificat seul hors
Exectutive Master
* Opération exonérée de TVA en application des dispositions de l’article 261 4.4°a du CGI
** Forfait intra : voir conditions générales de vente
22Formations EXECUTIVE MASTER | CERTIFICAT ENFI
diplômantes « MANAGEMENT SPECIALISE EN
et certifiantes FINANCEMENT DE L’IMMOBILIER DES PARTICULIERS »
Ref :
Présentiel INTER INTRA 20 jours soit 215 h
FDC07
PROGRAMME
POUR QUI ?
•C adres du secteur de la
banque, de l’assurance, de
l’immobilier et de la finance Finance de l’immobilier
• Professionnels appelés à • Marchés immobiliers et financements
s’orienter vers le secteur • Finance de l’immobilier et marchés financiers
immobilier • Evaluation et valorisation des biens immobiliers
• Fondamentaux des financements immobiliers structurés
PRÉREQUIS
• Niveau minimal de formation
de premier cycle de Montages financiers complexes
l’enseignement supérieur • Analyse financière, fiscalité, risques
• Trois années d’études, IEP ou • Financement des opérations complexes
grande école
• Immobilier et gestion de patrimoine
OBJECTIFS • Financement des opérations des non-résidents
• Décliner les orientations
stratégiques dans un plan Développement commercial et pilotage d’un centre de profit
d’action global
• Développement et pilotage commercial
• Assurer le développement
commercial de son unité • Management de la performance
• Piloter la performance de son • Organisation et qualité de service
unité • Innovation et stratégie de changement
• Maîtriser le montage de
financements immobilier Management des équipes et des projets
complexes
• Garantir la sécurisation et la • Postures et techniques managériales
conformité des financements • Communication managériales
• Management des situations complexes
PÉDAGOGIE • Management de projet
• Apports techniques illustrés
• Travaux pratiques
collectifs, revues de projets
personnalisées
• Session de 8 à 25 p ersonnes
ÉVALUATION
• Examen écrit et oral
• Formalisation : Certificat
LIEU
Paris centre
PRIX
9 000 €* Certificat seul hors
Exectutive Master
* Opération exonérée de TVA en application des dispositions de l’article 261 4.4°a du CGI
** Forfait intra : voir conditions générales de vente
23Formations CYCLE CONSEILLER SPÉCIALISÉ EN
diplômantes FINANCEMENT DE L’IMMOBILIER
et certifiantes CORPORATE
Présentiel INTER Code CPF 188851
INTRA 13 jours soit 191h Ref : FDC08
POUR QUI ? ILS ONT DIT DE LA FORMATION
PROGRAMME
Professionnels de
l’immobilier et de la banque Un parcours certifiant incontournable pour
développer son expertise dans l’analyse des
montages financiers liés à l’immobilier corporate.
PRÉREQUIS
Expérience du secteur CHRISTOPHE P., OSCAR F., EMILIE M.
immobilier ou du Stagiaires du cycle Conseiller spécialisé en
financement de l’immobilier Financement de l’immobilier corporate.
OBJECTIFS PROGRAMME
•C omprendre
Environnement du marché de l’immobilier professionnel
l’environnement du
financement de la • Marchés, acteurs, relation clients
promotion immobilière • Environnement juridique et fiscal des opérations
• Accompagner le promoteur • Evaluation et valorisation des biens immobiliers
dans le financement de son
projet Financement de la promotion immobilière résidentielle
• Présenter un projet et son • Analyse de l’opérateur et appréciation de l’opération
financement devant un • Mécanismes financiers des opérations de promotion immobilière,
comité d’engagement marchands de biens, d’aménageurs-lotisseurs
• Se positionner comme un • Analyse des risques financiers et garanties du financement
interlocuteur de référence
• Appréhender le Financement des actifs tertiaires
financement des
• Financement des programmes de promotion tertiaire
investisseurs
• Financement des investisseurs : financement long terme
• Financement des investisseurs : financement en CBI (présentation)
PÉDAGOGIE
•A pports de connaissances Montage des dossiers et suivi des engagements
commentés et illustrés • Rédaction et présentation des notes d’engagement
• Etudes de cas
• Montage des dossiers de financement
• Session de 8 à 20 personnes
• Suivi des engagements et contrôle des risques
ÉVALUATION
• Examen écrit et oral
• Travaux à réaliser en
intersessions
• Formalisation : certification
professionnelle
DATES
Janvier à juillet 2019
LIEU
Charenton le Pont
PRIX
3 500 €* * Opération exonérée de TVA en application des dispositions de l’article 261 4.4°a du CGI
** Forfait intra : voir conditions générales de vente
24Formations CYCLE CONSEILLER SPÉCIALISÉ EN
diplômantes FINANCEMENT IMMOBILIER
et certifiantes DES PARTICULIERS
Présentiel/Distanciel INTER Eligible au CPF
INTRA jours
21 jours soit 147
h h Ref : FDC10
POUR QUI ? PROGRAMME
•C onseiller commercial banque
Une formation pour maîtriser le crédit immobilier et acquérir une
• Chargé de back office
certification professionnelle de Conseiller Spécialisé en Financement
crédits immobiliers
Immobilier du Particulier. Le parcours est destiné aux professionnels de
• Directeurs de clientèle
la banque : conseiller clientèle bancaire, directeur de clientèle, chargé
PRÉREQUIS d’engagement de back ou middle office crédits immobiliers.
• Bac +1
• Expérience professionnelle Maîtriser l’environnement professionnel
• Le marché immobilier et ses acteurs
OBJECTIFS
• L’environnement économique du secteur banque-assurance
•C omprendre le marché • Le cadre réglementaire du secteur bancaire
immobilier et ses acteurs • L’environnement réglementaire du conseil en financement immobilier
• Connaître l’environnement
économique du secteur
Répondre aux besoins de financement des particuliers
banque-assurance
• Respecter le cadre • Le client, identifier sa situation familiale, patrimoniale et financière
réglementaire du secteur • La gamme des produits bancaires proposés à la clientèle particuliers
bancaire et du conseil en • Analyse de l’opération immobilière du client sous l’angle des risques
financement • Les techniques de financement des projets immobiliers des particuliers
• Acquérir une vision d’ensemble • Le processus de vente
de la chaîne de valeur du crédit
immobilier Instruire et suivre les dossiers de prêts immobiliers et effectuer
• Maîtriser la gestion le suivi
des risques sous leurs • Monter et instruire le dossier de crédit selon le type d’opération
aspects réglementaires et
• Mettre en place les offres de prêts
déontologiques
• Traiter les événements de la relation client et gérer les actions de re-
• Développer son activité
couvrement
commerciale techniques et
méthodologiques
Piloter le développement de son activité
PÉDAGOGIE • Développement l’activité dans le cadre de la réglementation
• Apports didactiques • Rentabilité d’activité et reporting
• Etude de cas • Gestion de projets appliqués au crédit immobilier
• Mises en situation
• Analyse de documents et
de dossiers
• Session de 8 à 15 personnes
ÉVALUATION
• Examen écrit et oral
• Formalisation : certification
professionnelle
DATES
Janvier à juillet 2019
PRIX
9 000 €*
* Opération exonérée de TVA en application des dispositions de l’article 261 4.4°a du CGI
** Forfait intra : voir conditions générales de vente
25VALIDATION D’EXPERIENCE
Formations CERTIFICATION DE CONSEILLER
diplômantes SPÉCIALISÉ EN FINANCEMENT
et certifiantes IMMOBILIER DU PARTICULIER
Présentiel INTER
INTER INTRA 3 jours
INTRA jours soitsoit
21 hh RefRef
: FDC13
:
PROGRAMME
POUR QUI ?
• Courtier La Validation des Acquis d’Expériences (VAE) s’adresse à tout
• Professionnel de la banque professionnel en maîtrise de son métier grâce à sa pratique professionnelle
et souhaitant obtenir une certification en lien avec ses compétences.
PRÉREQUIS
Une année minimum Vous souhaitez un accompagnement dans votre démarche
d’expérience en lien avec le
financement de l’immobilier • Vous êtes suivi par un professionnel de l’accompagnement et un
professionnel du fiancement de l’immobilier
OBJECTIFS • Vous êtes aidé dans la constitution et la présentation du dossier
btenir la certification
O • Vous bénéficiez du regard de professionnels sur le dossier que vous
professionnelle de «Conseiller constituez et de leurs conseils
spécialisé en financement de • Vous bénéficiez d’un entraînement au passage devant le jury
l’immobilier»
Vous préparez seul votre démarche
PEDAGOGIE
• Accompagnement individuel Vous constituez un dossier d’expérience et de pratique
et/ou collectif professionnelles, à partir de documents adressés par l’ENFI.
L’ENFI répondra à vos différentes questions.
ÉVALUATION
• 1 journée pour finaliser le
dossier et le présenter
• 1 journée d’entraînement à l’oral
• Formalisation : certificat LES ÉTAPES DE LA VALIDATION D’EXPERIENCE
Rendez-vous Demande de
d’information conseil recevalibilité
DATES
Sur demande
LIEU
Paris, Région, Charenton
Accompagnement
PRIX (optionnel)
• INTER : 700 €* / 1500 €*
avec accompagnement de
21 heures
Session de
CONTACT validation des compétences
• bal@enfi.fr
• 01 57 44 81 71
* Opération exonérée de TVA en application des dispositions de l’article 261 4.4°a du CGI
** Forfait intra : voir conditions générales de vente
26Formations
diplômantes DÉVELOPPER SON UNITE COMMERCIALE
et certifiantes
Présentiel INTER
INTER INTRA
INTRA jours
3 jours soit
soith21 h Ref
Ref: : FDC11
ELLE A DIT DE LA FORMATION
PROGRAMME
POUR QUI ?
Courtier La formation « Développer son unité de courtage
» est très complète et interactive grâce à des
échanges constructifs. Tous les thèmes souhaités
PRÉREQUIS
ont été abordés et m’ont permis d’appréhender avec
Habilitation IOBSP Niveau I pragmatisme le développement de mon agence.
SOPHIE M.
OBJECTIFS
•A nalyser et mobiliser les Stagiaire de la formation développer son unité
éléments clés du dévelop- commerciale
pement commercial d’une Vous êtes courtier et vous souhaitez acquérir ou renforcer le développement
activité de financement de votre activité commerciale. Pour cela l’ENFI propose la formation
immobilier « Développer son unité commerciale » composée de trois modules
• Réaliser des bilans et complémentaires à la formation IOBSP Niveau 1.
reportings afin d’optimiser
l’activité
De plus, si vous détenez le PASSEPORT IOBSP Niveau 1, vous pouvez, suite à
ce parcours obtenir la certification de « Conseiller spécialisé en financement
PÉDAGOGIE immobilier des particuliers », un atout différenciant pour vos clients.
• Supports documentaires
• Cas pratiques PROGRAMME
• Session de 5 à 8 personnes
CERTIFICATION PROFESSIONNELLE DE CONSEILLER
ÉVALUATION SPÉCIALISE EN FINANCEMENT IMMOBILIER DU
PARTICULIER
• Oral devant jury
• Formalisation : Certificat
Développement commercial
DATES • L’analyse du potentiel de son environnement
Sur demande • L’optimisation de la relation client et du partenariat
• La posture et la technique commerciales du courtier
• Les situations de négociation
LIEU
Paris, Région, Charenton
Organisation et rentabilité de l’activité
PRIX
• Les éléments constitutifs de la rentabilité
• La mesure de la rentabilité
• INTER : 1500 €*
• Le développement de la rentabilité de son activité
• INTRA : 5 500 €**
• Les évolutions de l’environnement et la rentabilité
Optimisation de l’activité et reporting
• L’analyse et le diagnostic de l’activité
• Les objectifs et le plan d’action
• Le suivi et les indicateurs de performance
• Le reporting de l’activité
CONTACT
• bal@enfi.fr Coaching spécifique sur votre projet
• 01 57 44 81 71
* Opération exonérée de TVA en application des dispositions de l’article 261 4.4°a du CGI
** Forfait intra : voir conditions générales de vente
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