COMPTE-RENDU DE L'ASSEMBLÉE GÉNÉRALE DU GROUPE BNP PARIBAS
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JUIN 2021
COMPTE-RENDU DE L’ASSEMBLÉE GÉNÉRALE DU GROUPE BNP PARIBAS
MARDI 18 MAI 2021 – 3 RUE D'ANTIN – PARIS
Jean Lemierre, Président, ouvre la réunion en rappelant dans le monde, ont été présent s pour a ssurer la
que, comme l’an dernier, elle est amenée à se dérouler continuité du service aux clients.
d a ns des cir cons t a nces pa r ticulièr es dues à l a For t de sa solidité f inancière et de la puissance
pandémie de covid-19. Cette session de l’Assemblée se d’exécution de son modèle diversifié et intégré, le Groupe
tient en effet à nouveau sans la présence physique des a ainsi pleinement contribué au soutien ma ssif à
actionnaires, ainsi que le nécessite le contexte et la l’économie à travers l’ensemble de ses métiers et de ses
règlementation y afférente, en particulier le décret du implantations, avec bien sûr une très bonne maîtrise du
9 mars 2021 ayant prolongé le dispositif d’assemblée à risque.
huis clos jusqu’au 31 juillet. Les actionnaires en avaient La crise a révélé encore plus l’exigence d’une approche
d’ailleurs été informés par le site internet qui leur est sociale et environnementale rigoureuse et forte. Face à
dédié ainsi qu’à l’occasion de l’envoi des brochures la nécessité de préserver le bien commun, les questions
d’avis de convocation. liées à la transition écologique, à la protection de la
Il fait ensuite part à l’Assemblée des travaux du Conseil biodiversité et au changement climatique ainsi qu’à la
au cours de l’année écoulée, en rappelant tout d’abord le promotion d’un modèle économique plus inclusif sont plus
contexte dans lequel il a œuvré. que jamais au cœur des enjeux de demain.
L’année 2020 a été, à bien des égards, hors norme. La Pleinement conscient de la responsabilité qui lui incombe,
pandémie de covid-19 a fortement affecté nos vies et nos à la fois en termes de résultats de l’activité de la banque
conditions de travail, stoppant net la dynamique de et d’engagement, le Conseil d’administration agira avec
croissance mondiale. Tous les grands pays ont été détermination et constance au service d’un futur plus
affectés, les États ayant fait le choix de protéger leur soutenable pour promouvoir les réponses du Groupe aux
population face à ce choc sanitaire et, ce faisant, ont mis exigences éthiques et aux déf is économiques,
à l’arrêt leur économie pendant plusieurs semaines, voire environnementaux, technologiques et sociétaux de notre
plusieurs mois. époque.
L’industrie bancaire est intervenue dès les premières Jean Lemierre a , pour terminer, remercié Philippe
heures de la pandémie pour préserver au mieux les Bordenave, Directeur Général délégué, pour le travail
acteurs économiques d’une crise significative de liquidité tout à fait remarquable accompli au service du groupe
et sauvegarder leurs capacités d’investissement. Dans ce BNP Paribas. Cette Assemblée Générale est la dernière
contexte, le Conseil d’administration et la Direction à laquelle il aura à contribuer puisqu’il a atteint la
Générale de BNP Paribas se sont mobilisés, dès les limite d’âge fixée par nos Statuts ; il deviendra Senior
prémices de la crise, pour assurer la continuité des flux Executive Advisor auprès du Président et du Directeur
financiers, accompagner les clients quand ils en avaient Général.
le plus besoin et répondre à leurs demandes de manière D eu x nou veau x ma nd at a ir e s so ciau x , Dir e c teur s
p e r s o n n a l i s é e . L e C o n s e i l d ’a d m i n i s t r a t i o n a Généraux délégués, ont été nommés pour lui succéder :
par t iculièr ement r elevé le t r avail accompli par Yann Gérardin, en charge de Corporate & Institutional
l’ensemble des collaborateurs de la banque qui, partout Banking, Thierry Laborde, responsable de Retail Banking.
COMPTE-RENDU DE L’ASSEMBLÉE GÉNÉRALE DU GROUPE BNP PARIBAS
la constitution du Fonds de Résolution de ciseaux du pôle est très positif
Unique). Malgré la crise, l’ef fet de (10,9 points).
ciseaux positif s’est donc amplifié, à
+ 2,9 points contre + 2,4 points au titre La solidité du bilan de la Banque s’est
de 2019. encore renforcée en 2020 : au
31 décembre 2020, le ratio « Common
Le coût du risque augmente de 2,5 mil- Equit y Tier 1 » e st en hausse de
liards d’euros par rapport à 2019, dont 70 points de base par rapport à celui
plus de la moitié (1,4 milliard d’euros) du 31 décembre 2019 ; il s’élève à
e s t l i é e a u p r o v isi o nn em en t sur 12,8 %, soit significativement au-des-
« encours sains », qui ne correspond sus de l’objectif de 12 % du Plan 2020.
donc pas à de vrais défauts clients Avec 432 milliards d’euros, la réserve
mais qui, selon les nouvelles normes de liquidité immédiatement dispo-
comptables IFRS9, doit néanmoins être nible représente nettement plus d’un
Philippe Bordenave
passé lorsque la situation économique an par rappor t aux ressources de
Directeur Général délégué
2020 : EFFICACITÉ ET
se dégrade. Cette somme constitue dès marché.
lors une réser ve pour faire face à
RÉSILIENCE DU MODÈLE
d’éventuelle s aug ment at ions de s L’actif net comptable tangible 7 par
défauts de la clientèle. action s’élève à 73,2 euros, soit un
DIVERSIFIÉ ET INTÉGRÉ
Au total, le résultat net part du Groupe taux de croissance de 7,2 % depuis le
s’élève à 7,1 milliard s d’euros, en 31 décembre 2008, illustrant la créa-
DÉMONTRÉES DANS UN
baisse de 13,5 % par rapport à 2019. tion de valeur continue au travers du
Corrigé des provisions sur encours cycle.
CONTEXTE MARQUÉ PAR
sains, le résultat serait à peu près
stable, soulignant l’excellente résis-
LA CRISE SANITAIRE
tance de la Banque.
BNP Paribas se situe ainsi au premier
r ang , et de loin, des banques en
Europe.
L’année 2020 a bien évidemment été Dans les pôles opérationnels, les reve-
surtout marquée par la crise sanitaire, nus sont en légère hausse à périmètre
dont les répercussions économiques et change historiques (+ 0,2 %) et pro-
et sociales sont considérables. Dans gressent plus sensiblement (+ 2,0 %) à
ce contexte, le Groupe BNP Paribas a périmètre et change constants, avec :
mobilisé l’ensemble de ses ressources • une baisse de 2,1 % dans Domestic
et de ses expertises au service de Markets 2 car la très bonne per for-
l’économie et de la société. mance des métiers spécialisés (en
particulier de Personal Investors en Jean-Laurent Bonnafé
TENDANCE 2021
Les encours de crédit ont ainsi pro- Allemagne) ne compense que partielle- Administrateur, Directeur Général
gressé de 4,4 % par rapport à 2019, soit ment l’impact de l’environnement
une hausse de 33 milliards d’euros. Le persistant de taux bas et de la crise
Groupe a accordé dans ses réseaux de sanitaire dans les réseaux5 ;
banque de détail plus de 120 000 prêts • un e d iminu t i o n d e 7, 2 % 3 ch e z
garantis par les États et levé auprès International Financial Services, en lien En 2020, son modèle a permis à BNP
d’épargnants ou d’institutionnels plus avec les effets de la crise sanitaire, Paribas d’assurer un rôle majeur dans
de 396 milliards d’euros de finance- malgr é l a bonne per formance de le financement de l’économie.
ments pour ses clients sur les marchés BancWest ;
de crédits syndiqués, d’obligations et • une f or te pr og r e ssion pour CIB Au-delà de la distribution des prêts
d’actions1. (+ 13,9 % 4) avec une hausse dans tous garantis par les États et des finance-
La Banque a réussi à maintenir le les métiers. ments levés sur les marchés, le rôle
niveau de ses revenus, qui à 44,3 mil- moteur de BNP Paribas s’est traduit
liard s d’euros, sont qua si stables Les frais de gestion des pôles opéra- par une place de 1 er acteur pour les
(- 0,7 %) par rapport à 2019 à péri- tionnels diminuent de 1,0 %, obligations covid-19 en euros 8 avec
mètre et change historiques et pro- enregistrant : 14,5 milliards d’euros à fin 2020.
gr essent de 1,3 % à périmètr e et • une décroissance de 1,6 % pour
change constants. Domestic Markets2, la baisse étant plus En termes de scénario économique,
marquée dans les réseaux 5 (- 2,7 %) un rebond progressif et dif férencié
Démontrant l’efficacité de la transfor- tandis que les métiers spécialisés du
mation digitale et industrielle, les frais pôle, en croissance, enregistrent un
1. Source : Dealogic au 31 décembre 2020, bookrunner,
de gestion, à 30,2 milliards d’euros, effet de ciseaux positif de 4,3 points ; montant proportionnel. 2. Intégrant 100 % des Banques
sont en baisse de 3,6 % par rapport • une baisse de 3,7 %6 pour Privées des réseaux domestiques (hors effets PEL/CEL).
à 2019 (- 2,7 % à périmètre et change International Financial Services grâce 3. - 4,6 % à périmètre et change constants. 4. + 16,2 % à
périmètre et change constants. 5. BDDF, BNL bc et BDDB.
constants), en ligne avec les objectifs aux mesures d’économie de coûts ; 6. - 1,6 % à périmètre et change constants. 7. Réévalué
du Plan 2020 et ce malgré la hausse • une hausse de 3,0 % chez CIB en lien avec mise en réserve du résultat 2019. 8. Source :
des taxes (notamment celle relative à avec la croissance de l’activité : l’effet Bloomberg, Global Pandemic Bonds au 31/12/2020.
02 — LA LETTRE DES ACTIONNAIRES — JUIN 2021
de l’activité est attendu à partir du créances douteuses (strate 3) s’établit de croissance, qui permettront d’in-
second semestre 2021, pour un ainsi à 50 point s de ba se en 2020 t en si f i er l e s s y n er g i e s en t r e l e s
r e t our à mi-2 0 2 2 à un ni veau d e (contre 40 points de base en 2019). métier s du Groupe, de gagner des
Produit Intérieur Brut des principaux Le coût du risque sur encours sains parts de marché, d’accroître l’effica-
ensembles économiques comparable (strates 1 et 2) s’établit à 16 points de cité opérationnelle pour continuer à
à 2019. L’environnement de taux bas base. délivrer des ef fets de ciseaux posi-
continuera d’impacter les produits Les mesures compensatrices des auto- t if s et p our devenir un leader en
CROISSANCE DES
d’intérêt des banques de réseau. r i t é s p u b l i q u e s (n o t a m m e n t e n f inance durable. Les initiatives et
France), prolongées pour certaines réalisations du Groupe en matière de
REVENUS DANS UN
en 2021, ainsi que les plans de relance Responsabilité Sociale et
devraient continuer de soutenir le Environnementale sont déjà recon-
CONTEXTE DE
tissu économique et social. De plus, nues par les agences de not ation
l’activité économique devrait progres- extra-financière (« Leader européen
NORMALISATION
sivement se normaliser. d e l a g e s t ion d e s r isque s cl ima-
Ainsi, le coût du risque en 2021 devrait t i q u e s » s e l o n S h a r e A c t i o n) , d e
PROGRESSIVE DE
baisser par rapport à 2020 et pourrait même qu’au travers des très bons
s’établir à un niveau proche de la classements de la banque dans les
L’ACTIVITÉ POLITIQUE DE ÉVOLUTION DES
moyenne de cycle. grands indices spécialisés.
DISTRIBUTION ET INSTANCES DIRIGEANTES
GESTION DU CAPITAL
Sous réserve des incertitudes liées à
la réalisation de ce scénario écono-
mique, le Groupe anticipe une dyna- Dans ce contexte, la gouvernance de
mique soutenue par sa diversification, BNP Paribas va évoluer afin d’adapter
son positionnement sur les secteurs et Co n f o r m é m e n t à l a p o l i t i qu e d u son organisation aux nouveaux enjeux
les clientèles les plus résilients et le Groupe, l’objectif de distribution aux humains, technologiques et commer-
renforcement des franchises au sein actionnaires est de 50 % du résultat ciaux. C’est ainsi que :
du modèle intégré. Les gains de parts 2020. Le Conseil d’administration a
de marché et l’intensification de la pr op osé à l’o c c a sion de c et te • Yann Gérardin est nommé Directeur
collaboration entre les métiers ainsi A ssemblée Générale de ver ser un Général délégué et conserve la res-
que l’apport déterminant de la trans- dividende de 1,11 euro par action ponsabilité du pôle CIB ;
formation digitale devraient venir payable en numéraire, soit un taux de • Thierry Laborde est nommé Directeur
EFFICACITÉ CONTINUE
amplifier cette dynamique. distribution de 21 % du résultat 2020, Général délégué et prend la responsa-
maximum résultant de la recomman- bilité d’un nou veau pôle « Ret ail
DE LA TRANSFORMATION
dation de la Banque Centrale Banking » qui réunit l’ensemble des
Européenne (BCE) du 15 décembre ac t i v ité s de banque de dét ail du
DIGITALE ET INDUSTRIELLE
2020. La restitution complémentaire Groupe : les métier s de Domestic
de 29 % du résultat 2020 est envisa- Markets, International Retail Banking
AVEC LA REPRISE
gée après fin septembre 2021 sous et BNP Paribas Personal Finance ;
forme de rachat d’actions ou de dis- • Laurent David est nommé Directeur
D’ACTIVITÉ
tribution de réserves dès l’abrogation Génér a l A d joint , Chie f Op er at ing
de la recommandation de restriction Officer, en charge de l’efficacité opé-
de l a BCE pr évue d’ici f in sep- rationnelle de l’ensemble des proces-
tembre 2021 « en l’absence d’évolu- sus du Gr oupe et super viser a les
tions nettement défavorables ». systèmes d’information, l’immobilier
L’apport de la transformation et l’accé- Le ratio CET1 du Groupe à fin 2020 d’exploitation, les achats ainsi que le
lération des usages digitaux engendrés étant très supérieur aux exigences consulting interne ;
par les ef fets de la crise sanitaire notifiées par la BCE et au-dessus de • Renaud Dumora est nommé Directeur
permettront de poursuivre l’ajustement l’objectif 2020 du Groupe (12,0 %), Général Adjoint et prend la responsa-
des coûts tout en accompagnant les l a p o l i t i qu e d e d is t r ib u t i o n s er a bilité d’un nouveau pôle « Investment
activités en développement dans un revue dans le cadre du nouveau & Protection Services » qui comprend
contexte de reprise par rapport à 2020. plan stratégique 2025. BNP Paribas Cardif, BNP Paribas Asset
Ainsi, le Groupe devrait enregistrer Au total, le Plan 22-25 s’ar ticulera Management, BNP Pariba s Wealth
des frais de gestion stables (hors effet autour de nos fond s de commerce Management et BNP Pariba s Real
de changement de périmètre et taxes pour faire levier sur trois Estate.
COÛT DU RISQUE
soumises à IFRIC 21). dimensions :
• mutualisation des initiatives entre Parallèlement se poursuit la fémini-
les réseaux et déploiement accéléré sation des instances dirigeantes du
de l’offre digitale en Europe ; Groupe : le Comité Exécutif ainsi que
• accélération dans les domaines de le G100 (la réunion des 100 premiers
Le coût du risque, à 66 points de base l'investissement, de l'épargne finan- cadres dirigeants) comptent désor-
des encours de crédit à la clientèle, a cière et de la protection ; mais chacun un tiers de femmes et
fortement augmenté en 2020 par rap- • intensification du développement l’engagement a été pris de por ter
por t à 2019. Le coût du risque sur de CIB avec de nouvelles initiatives cette proportion à 40 % en 2025.
JUIN 2021 — LA LETTRE DES ACTIONNAIRES — 03
COMPTE-RENDU DE L’ASSEMBLÉE GÉNÉRALE DU GROUPE BNP PARIBAS
Yann Gérardin Thierry Laborde Laurent David Renaud Dumora
Directeur Général délégué, Directeur Général délégué, Directeur Général Adjoint, Directeur Général Adjoint,
en charge de Corporate & responsable de Retail Banking Chief Operating Officer en charge responsable du pôle « Investment
Institutional Banking de l’efficacité opérationnelle & Protection Services ».
Durable (ODD) des Nations Unies s’est -u ne revue de tous les clients inter-
établi à 188 milliards d’euros à fin venant dans la production d’élec-
2020. Nos fonds dits « d’Investisse- tricité a conduit à décider de ne
ment Socialement Responsable » pas poursuivre nos relations avec
contribuent naturellement à l’atteinte la moitié d’entre eux. Cette déci-
de cet objectif : avec un encours de sion a permis de réduire la part de
9 2 mil l ia r d s d ’eur o s , il s f ont d u charbon dans la production d’élec-
Groupe le 1er fournisseur en France de tricité que nous finançons à 14 % à
tels instruments d’épargne. fin 2020 (18 % en 2019), soit une
En termes de diversité, les objectifs trajectoire très en avance par rap-
de mixité fixés fin 2018 pour les acti- port au scénario de l’Agence inter-
vités de marché ont été atteints, avec nationale de l’énergie (AIE) ;
+ 40 % de femmes dans les postes de • l’alignement des émissions de gaz à
senior management et au moins 40 % effet de serre induites par nos activi-
Laurence Pessez de femmes parmi les jeunes diplômés tés de crédit sur les objectifs de l’Ac-
Directrice de la Responsabilité Sociale recrutés ; un nouvel objectif a été cor d de Paris pour deux secteur s
ENGAGEMENT
et Environnementale pris, de féminisation des métiers de d’activité, grâce à la méthodologie
l’informatique dans lesquel s nous PA C TA ( P a r i s A g r e e m e n t C a p i t a l
D’ENTREPRISE ET
observons également une forte dispa- Transition Assessment).
rité hommes/femmes.
RESPONSABILITÉ SOCIALE
Dans le contex te par ticulier de la Le Groupe a également soutenu ses
crise sanitaire, l’activité de mécénat clients dans leur transition énergé-
ET ENVIRONNEMENTALE
a atteint un niveau record , à tique : 10,8 milliards d’euros ont ainsi
104,1 millions d’euros, dont 60 mil- été levés sur les marchés pour finan-
(RSE)
lions dédiés aux hôpitaux et associa- cer des actif s ver t s, faisant de la
tions ( jeunesse, aide aux plus Banque à fin 2020 le 2e acteur au plan
démunis). De même, 1,9 million de mondial en matière de structuration
LA BANQUE EST L’UN DES
comptes Nickel avaient été ouverts et de distribution d’obligations vertes.
d e p u i s l e l a n c e m e n t à f in 2 0 2 0
PREMIERS SIGNATAIRES DE
Un film est projeté en préambule de (+ 27 % par rapport au 31.12.19), ren-
l’intervention de Laurence Pessez, qui dant accessible un moyen de paie-
LA « NET-ZERO BANKING
retrace les faits marquants du Groupe ment au plus grand nombre : en effet,
en 2020 en matière de responsabilité 79 % des détenteurs de ce type de
L’ENGAGEMENT DE ALLIANCE » VISANT À
sociale et environnementale. compte ont un r evenu inférieur à
1 50 0 € par mois et près de 4 0 %
BNP PARIBAS EN 2020 FINANCER UNE ÉCONOMIE
d’entre eux sont sans revenu ou sans
emploi.
S’EST MATÉRIALISÉ « NET ZÉRO » D’ICI À 2050
En matière de lutte contre le change-
PAR DES RÉALISATIONS
ment climatique, deux engagements
ont été mis en œuvre :
FORTES ET TANGIBLES
• la sor tie tot ale de la chaîne de
valeur du charbon thermique annon- Le Groupe se fixe l’objectif de réduire
cée en 2019 (UE et OCDE d’ici 2030 et les émissions liées à ses f inance-
d’ici 2040 dans le reste du monde) : ment s d ans les sec teur s les plus
- il ne représentait déjà plus à fin émetteur s de ga z à ef fet de serre
Le mont ant des f inancement s qui 2020 que 1,5 % dans le mix éner- pour être en ligne avec une trajec-
contribuent directement à l’atteinte gétique primaire (2,5 % l’année toire visant à contenir le réchauffe-
d e s O bj e c t i f s d e D é v el o p p em en t dernière), ment climatique à 1,5 °C d’ici à la fin
04 — LA LETTRE DES ACTIONNAIRES — JUIN 2021
LE GROUPE S’EST
MOBILISÉ EN 2020
du siècle, conformément aux recom- l’issue de l a pr é sente A ssemblé e
mandations émises en 2019 par le GIEC Générale. Il succédera alors à Denis
POUR LA SOLIDARITÉ ET
(Groupe d'experts Intergouvernemental Kessler dont le mandat est arrivé à
sur l'Evolution du Climat). échéance et qui n’en a pas demandé
L’INCLUSION FINANCIÈRE
le renouvellement. Le Président le
Dans cette optique BNP Paribas, outre remercie pour sa par ticipation aux
la sortie du charbon thermique : travaux du Conseil ainsi que pour le
• a déjà réduit à 0 à f in 2020 son rôle essentiel qu’il a joué en tant que
exposition sur les sociétés spécialisées Président du Comité des comptes.
dans le pétrole et le gaz non conven- Dans un contexte où l’implication de En application de la loi « Pacte », les
tionnels (4 milliards d’euros fin 2016) ; tous pour aider les plus fragiles était actionnaires ont à élire un adminis-
• a pris l’engagement d’une réduction requise, BNP Paribas : tr ateur r epr ésent ant les sal ariés
de 10 % d’ici à 2025 de l’exposition du • a vu son engagement en faveur de actionnaires (ARSA). Pour ce faire, les
Groupe à l’exploration et à la produc- l’inclusion financière salué par la dési- candidats à ce poste ont été désignés
tion de pétrole et de gaz. gnation de « Meilleure banque au par deux « collèges », selon un pro-
Parallèlement , le montant de nos monde pour l’inclusion financière » aux cessus « indirect » pour l’un et un
financements aux énergies renouve- « Euromoney Awards for Excellence processus « direct » pour l’autre. À
lables a crû signif icativement , 2020 » ; l’issue de ces consultations ont été
puisqu’il est 2,5 fois plus important à • avec 10,8 milliards d’euros d’obliga- désignées quatre candidates :
fin 2020 qu’en 2015, pour pratique- tions sociales en tant que teneur de Mesdames Juliette Brisac, Isabelle
ment déjà atteindre l’objectif 2021 à livre conjoint, s’est classé n° 1 mondial Coron, Cécile Besse Advani et
BNP PARIBAS CONTRIBUE
fin 2020, avec 18 Md€. en 2020 (selon Dealogic), dans un mar- Dominique Potier. Conformément aux
ché qui représentait à fin 2020 45 % de Statuts, un seul siège d’administra-
À LA PROTECTION DE
la totalité des obligations durables, teur représentant les actionnaires
contre 5 % un an auparavant. salariés étant à pourvoir, le Conseil a
LA BIODIVERSITÉ
décidé de recommander aux action-
naires de voter en faveur de Juliette
Brisac, Présidente du Conseil de sur-
veillance du FCPE (Fonds Commun de
Placement d’Entreprise) Actionnariat
La protection de la biodiversité est Monde, prépondérant dans l’action-
devenue un enjeu aussi crucial que le nariat salarié. En 2022, cette ARSA
changement climatique. Ainsi, après les siégera au Comité des comptes.
engagement s pris l’an dernier en Ainsi, après que l’Assemblée Générale
faveur de la protection de l’océan : a accepté les quatr e pr opositions
• BNP Paribas a publié une position agréées par le Conseil, celui-ci com-
globale sur la biodiversité incluant des por te quinze administrateurs dont
critères contribuant à la lutte contre la deux élus par les salariés et treize
déforestation en Amazonie, par l'éva- nommés par les actionnaires (dont un
luation des producteurs et négociants Jean Lemierre représent ant des salariés action-
GOUVERNANCE,
de soja et de bœuf ; BNP Paribas est la naires), soit une proportion d’admi-
Président
première banque internationale à nistrateurs indépendants de 66,7 %.
RÉMUNÉRATION
adopter de tels critères spécifiques, qui Il est composé de sept femmes et de
viennent compléter ceux pris il y a huit hommes, soit une pr opor tion
DES DIRIGEANTS
plusieurs années sur l’huile de palme ; d’administrateurs de sexe féminin de
• le Groupe évaluera ses clients sur 46,7 %.
MANDATAIRES SOCIAUX
leurs actions dans ce domaine, comme
déjà fait pour leur impact sur le climat, En ma t ièr e d e r émun ér a t ion d e s
et pour accompagner leur transition : d ir ig e a n t s m a n d a t a ir e s s o c ia u x ,
- consacrera 3 Md€ de financements cette Assemblée voit la reconduction
d’ici à 2025 pour la protection de la pour 2021 des principes de la poli-
biodiversité terrestre et 1 Md€ Deux propositions de renouvellement tique qui avait été décidée au titre de
pour la transition écologique des du mand at d’administr ateur sont l’e xer cic e 2 0 2 0, en c e c ompr is
navires, présentées à l’Assemblée Générale : concernant les nouveaux Directeurs
- investira en fonds propres plus de Pierre André de Chalendar, Président Généraux délégués pour lesquels la
300 millions d’euros sur la transi- du Comité des rémunérations, même structure de rémunération que
t i o n é c o l o g i qu e e t l e c a p i t a l membre du Comité de Gouvernance, celle de Philippe Bor denave a été
naturel ; d’éthique, des nominations et de la retenue.
• BNP Paribas co-préside le groupe de RSE et Rajna Gibson Brandon, L e s r émun ér a t i o n s f i xe s d e J e a n
travail informel chargé de préparer les membre du Comité de contrôle Lemierre et de Jean-Laurent Bonnafé
travaux de la Taskforce on Nature- interne, des Risques et de la ont été st ables au cour s des cinq
related Financial Disclosure (TNFD), qui Conformité. dernières années, la révision
devrait voir le jour sous peu, avec pour de 2016 ét ant inter venue d ans le
mission de définir les indicateurs et le La nomination de Christian Noyer est contexte d’une restructuration glo-
cadr e de r epor ting pr opr e à l a également proposée : il sera bale sans changement du montant
biodiversité. Président du Comité des comptes à cible total déterminé fin 2011.
JUIN 2021 — LA LETTRE DES ACTIONNAIRES — 05
COMPTE-RENDU DE L’ASSEMBLÉE GÉNÉRALE DU GROUPE BNP PARIBAS
La rémunération annuelle fixe du nou- l’exercice 2020. Les montants en ont l’on peut obser ver dans le secteur
veau Directeur Général délégué en été strictement déterminés selon les financier, mais aussi de manière géné-
c h a r g e d u p é r i m è t r e C I B , Ya n n règles édictées par la politique de rale, tous types d’activité confondus,
Gérardin, s’élèvera à 1 500 000 euros rémunération votée l’année dernière, dans beaucoup d’autres pays.
bruts. Celle de Thierry Laborde, nou- sans aucun « aménagement » du fait
veau Directeur Général délégué en de la crise de covid-19. En outre, une grande part de ces rému-
charge du périmètre Retail Banking, nérations attribuées, ne sont en fait
s’élèvera à 900 000 euros bruts. Pour L’ensemble de ces rémunérations fait pas versées à leurs bénéficiaires, lar-
l’exercice 2021, ces rémunérations leur également l’objet d’une information où gement parce que le Plan de
seront versées à ce titre à compter de elles sont comparées, sur une période Rémunération à Long Terme n’a donné
leur prise de fonction. d e c in q a n s , à l a r é m u n é r a t i o n lieu à paiement effectif que deux fois
moyenne et à la rémunération médiane en six ans (et entre autres ni en 2019
L’Assemblée Générale statue ensuite des salariés de BNP Paribas SA. ni en 2020) : les versements effectifs
sur les éléments fixes et variables sont ainsi inférieurs de l’ordre de 25 %
composant la rémunération totale et Ces multiples de rémunération, par aux montants cibles.
les avantages de toute nature versés ailleurs en légère diminution, sont
au cours, ou attribués au titre, de assez sensiblement inférieurs à ce que
DIALOGUE AVEC LES ACTIONNAIRES
Le Président informe l’Assemblée que trois séries de questions écrites, dont il résume les thèmes, ont été
préalablement adressées au Conseil d’administration ; ses réponses ont été mises en ligne avant la tenue de l’AG.
Le Président rappelle alors que compte tenu de la prorogation de la déclaration de l’état d’urgence sanitaire, cette
réunion se tient hors la présence physique des actionnaires ; il a donc été souhaité de pouvoir maintenir les possibilités
de dialogue entre les actionnaires et la Direction de la société à l’occasion de l’Assemblée Générale annuelle, et ce au-
delà de la procédure légale des « questions écrites ». Une plateforme dédiée aux actionnaires a donc été mise à leur
disposition, sur laquelle ils ont eu la possibilité de poser leurs questions depuis samedi 15 mai à 0h00 jusqu’au moment
de cette Assemblée.
Les mandataires sociaux présents ont répondu, après regroupement par thèmes, au plus grand nombre d’entre
elles. Ont été abordés les thèmes suivants :
• la stratégie dans le domaine de la cybersécurité ;
• les perspectives de sortie de crise ;
• les possibilités de distribution du dividende de l’exercice 2019 qui n’a pu être versé pour cause de
recommandation de la Banque Centrale Européenne ;
• la possibilité d’un paiement en actions des dividendes ;
• l’évolution du cours de Bourse ;
• inscription de la raison d’être dans les Statuts ?
• comment fédérer les salariés autour des engagements RSE ?
Ces questions et les réponses du Conseil sont disponibles sur le site internet dédié aux investisseurs et
actionnaires « https://invest.bnpparibas.com ».
ASSEMBLÉE GÉNÉRALE 2021 : PARTICIPATION ET RÉSULTATS
CONSTITUTION DU QUORUM
Nombre d’actionnaires (%) Nombre d’actions (%)
Présents - - - -
Représentés - - - -
Pouvoirs au Président 7 541 47,36 16 701 197 1,97
Votes par correspondance 8 383 52,64 829 930 689 98,03
TOTAL 15 924 100,00 846 631 886 100,00
Dont par Internet 13 504 84,80 518 720 918 61,27
Quorum
Nombre d’actions votantes 1 248 553 800 67,80
06 — LA LETTRE DES ACTIONNAIRES — JUIN 2021
RÉSULTATS DÉTAILLÉS DES VOTES
ASSEMBLÉE GÉNÉRALE ORDINAIRE
■ Résolution 1 : Approbation des comptes ■ Résolution A non agréée par le Conseil ■ Résolution 14 : Vote sur les éléments de
sociaux de l’exercice 2020 d’administration : Nomination de la rémunération versés en 2020 ou
Adoptée à 99,97 % des voix. Madame Isabelle Coron en qualité attribués au titre de l’exercice 2020 à
d’administratrice représentant les salariés M. Jean Lemierre, Président du Conseil
■ Résolution 2 : Approbation des comptes actionnaires d’administration
consolidés de l’exercice 2020 Les votes « Pour » représentent 9,38 % Adoptée à 95,86 % des voix.
Adoptée à 99,95 % des voix. des voix.
■ Résolution 15 : Vote sur les éléments de
■ Résolution 3 : Affectation du résultat de ■ Résolution B non agréée par le Conseil la rémunération versés en 2020 ou
l’exercice 2020 et mise en distribution du d’administration : Nomination de attribués au titre de l’exercice 2020 à
dividende Madame Cécile Besse Advani en qualité M. Jean-Laurent Bonnafé, Directeur Général
Adoptée à 99,89 % des voix. d’administratrice représentant les salariés Adoptée à 96,51 % des voix.
actionnaires
■ Résolution 4 : Conventions et Les votes « Pour » représentent 9,39 % ■ Résolution 16 : Vote sur les éléments de
engagements visés aux articles L 225-38 et des voix. la rémunération versés en 2020 ou
suivants du Code du commerce attribués au titre de l’exercice 2020 à
Adoptée à 99,99 % des voix. ■ Résolution C non agréée par le Conseil M. Philippe Bordenave, Directeur Général
d’administration : Nomination de délégué
■ Résolution 5 : Autorisation de rachat par Madame Dominique Potier en qualité Adoptée à 96,04 % des voix.
BNP Paribas de ses propres actions d’administratrice représentant les salariés
Adoptée à 97,73 % des voix. actionnaires ■ Résolution 17 : Vote consultatif sur
Les votes « Pour » représentent 9,38 % l’enveloppe globale des rémunérations de
■ Résolution 6 : Renouvellement du des voix. toutes natures versées durant l’exercice
mandat de Monsieur Pierre-André de 2020 aux dirigeants effectifs et à certaines
Chalendar en qualité d’administrateur Madame Juliette Brisac est donc nommée catégories de personnel
Adoptée à 98,12 % des voix. administratrice représentant les salariés Adoptée à 99,92 % des voix.
actionnaires.
■ Résolution 7 : Renouvellement du ■ Résolution 18 : Fixation du montant
mandat de Madame Rajna Gibson Brandon ■ Résolution 10 : Vote sur les éléments de annuel des rémunérations allouées aux
en qualité d’administratrice la politique de rémunération attribuables membres du Conseil d’administration
Adoptée à 99,85 % des voix. aux administrateurs Adoptée à 99,35 % des voix.
Adoptée à 92,60 % des voix.
■ Résolution 8 : Nomination de ■ Résolution 19 : Fixation du plafonnement
Monsieur Christian Noyer en qualité ■ Résolution 11 : Vote sur les éléments de de la partie variable de la rémunération
d’administrateur la politique de rémunération attribuables des dirigeants effectifs et de certaines
Adoptée à 99,08 % des voix. au Président du Conseil d’administration catégories de personnel
Adoptée à 88,84 % des voix. Adoptée à 99,14 % des voix.
La neuvième résolution et les résolutions A
à C visent à nommer un administrateur ■ Résolution 12 : Vote sur les éléments de
représentant les salariés actionnaires. Un la politique de rémunération attribuables
seul siège d’administrateur étant à au Directeur Général et aux Directeurs ASSEMBLÉE GÉNÉRALE
pourvoir, seul sera nommé le candidat Généraux délégués EXTRAORDINAIRE
ayant obtenu le plus grand nombre de voix Adoptée à 86,67 % des voix.
des actionnaires ayant voté et au moins la ■ Résolution 20 : Autorisation de réduire le
majorité de ces voix. ■ Résolution 13 : Vote sur les informations capital par annulation d’actions
relatives à la rémunération versée en 2020 Adoptée à 99,91 % des voix.
■ Résolution 9 : Nomination de ou attribuée au titre de l’exercice 2020 à
Madame Juliette Brisac en qualité l’ensemble des mandataires sociaux ■ Résolution 21 : Pouvoirs pour formalités
d’administratrice représentant les salariés Adoptée à 99,58 % des voix. Adoptée à 99,99 % des voix.
actionnaires
Les votes « Pour » représentent 99,88 %
des voix.
Vos données personnelles sont traitées par BNP Paribas à des fins de gestion interne. Ces données peuvent aussi être communiquées aux prestataires/sous-traitants qui exécutent pour
le compte de BNP Paribas certaines tâches matérielles et techniques. Dans le cadre d’un transfert, des règles assurant la protection et la sécurité de ces données ont été mises en place.
Le détail de ces règles et des informations relatives au transfert est disponible en consultant le site de la Banque ( https://mabanque.bnpparibas/fr/espace-donnees-personnelles ) ou
sur simple demande adressée à BNP Paribas, 3 rue d’Antin, 75002 Paris. Ces données personnelles pourront donner lieu à l’exercice du droit d’accès, de rectification et d’opposition dans
les conditions prévues, par courrier adressé à BNP Paribas, 3 rue d’Antin, 75002 Paris.
La Lettre des actionnaires BNP Paribas est éditée par BNP Paribas/Group Finance – 16, bd des Italiens – 75450 Paris Cedex 09.
Directeur de la publication : Lars Machenil. Responsable d’édition : Patrice Ménard. Rédaction : Luigi Apollonio, Françoise Ernst,
Patrice Ménard, Loïc Pasquet. Responsable de l’information financière : Chrystelle Renaud. Crédits photo : Xavier Muyard.
Conception, réalisation et impression : . Dépôt légal : à parution. Ce document est imprimé sur du papier certifié.
JUIN 2021 — LA LETTRE DES ACTIONNAIRES — 07
BNP Paribas Actionnariat individuel
3, rue d‘Antin – 75002 Paris
Tél. : 01 40 14 63 58
GLOSSAIRE Quelques définitions pour comprendre les documents que nous vous remettons et mieux décoder les notions financières.
Fonds Propres constitués du quelque que soit la date Point de base
A capital social ainsi que des
primes et réserves, à
effective de perception dans
l’année.
(pb ou bp pour
« basis point ») :
Arval : Filiale de BNP Paribas l’exclusion de tout Un centième de pour cent,
spécialisée dans la location « hybride ». Parfois IFS (International Financial ou 0,01 %.
longue durée et la gestion de dénommé aussi « Core Services) : Regroupe
flottes de véhicules. Tier 1 ». International Retail Banking Retail Banking : Pôle
(banques de détail dans des regroupant l’ensemble des
pays hors zone euro), activités de banque de détail,
B D Personal Finance
(notamment Cetelem),
soit Domestic Markets,
International Retail Banking
BancWest : Filiale de banque Domestic Markets BNP Paribas Assurance et BNP Paribas Personal
de détail œuvrant dans (ou Marchés Domestiques) : (solutions d’épargne et de Finance.
l’ouest des États-Unis. Regroupe les réseaux de protection, notamment avec
Banque De Détail en France Cardif) et trois métiers
BNL bc : La banque de réseau (BDDF), en Italie (BNL bc), en spécialisés de la Gestion
que nous avons acquise Belgique (BNP Paribas Fortis) Institutionnelle et Privée
en 2006 en Italie. et au Luxembourg (BGL (banque privée, gestions
BNP Paribas), ainsi que quatre d’actifs et services
BNP Paribas Securities métiers spécialisés : Arval, immobiliers).
Services (BP2S) : Le Leasing Solutions, Personal
Métier-Titres (conservation, Investors et Nickel. Investment & Protection
règlement-livraison…) de Services : Pôle d’activité
BNP Paribas, entre autres en regroupant les métiers de
charge de la gestion au
nominatif.
E BNP Paribas Asset
Management (gestion
CONTACTS
ACTIONNAIRES
Effet de ciseaux : Différence d’actifs), Cardif (Assurance), BNP Paribas
entre l’évolution des revenus Wealth Management Actionnariat individuel
C et l’évolution des frais. (Banque Privée) et Real 3, rue d‘Antin
@ relations.actionnaires
Estate (services 75002 Paris
Capital Markets : Marchés de Exane BNP Paribas : Société immobiliers).
Capitaux (obligations, d’intermédiation en
taux-change, actions) : une instruments financiers et @bnpparibas.com
des composantes de CIB, au
côté des métiers de
recherche actions. N 01 40 14 63 58
financement et de l’activité
de conseil.
H Nickel : Service bancaire
alternatif de compte courant
https://invest.
bnpparibas.com
Hello bank ! : La banque proposé par BNP Paribas.
Nominatif pur
Cetelem : Entité de digitale du Groupe
BNP Paribas leader européen BNP Paribas.
du crédit à la consommation. P (appel gratuit).
BNP Paribas – S.A. au capital de 2 499 597 122 euros – 06/21
CIB : Corporate & Investment
Banking. Dénomination du
I Personal Investors :
Métier qui propose à des Les présentations,
pôle regroupant les activités IFRIC 21 : Norme comptable particuliers, des conseils documents légaux et
de Banque de Financement et prévoyant que la charge des financiers et un large réponses aux questions
d’Investissement (BFI). taxes et contributions éventail de services écrites sont disponibles sur
systémiques pesant sur les d’investissement. Cortal https://invest.bnpparibas.
Common Equity Tier 1 établissements de la zone Consors est une composante com dans la rubrique
(CET 1) : Ratio de solvabilité euro soit comptabilisée en de Personal Investors. Assemblée Générale du
ne prenant en compte que les totalité sur le 1er trimestre 18 mai 2021.
AGENDA 2021 Vos prochains rendez-vous avec le Groupe BNP Paribas 1
30 Annonce des résultats 29 Annonce des résultats
JUILLET du 2e trimestre et du 1er semestre 2021 OCTOBRE du 3e trimestre 2021
1. Sous réserve de modifications ultérieures.
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