CONDITIONS & TARIFS DES DÉCIDEURS EN RÉGION LES OPÉRATIONS & SERVICES BANCAIRES - Caisse d'Epargne
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AU 1er JANVIER 2022
CONDITIONS & TARIFS
LES OPÉRATIONS & SERVICES BANCAIRES
DES DÉCIDEURS EN RÉGION
Entreprises
Économie sociale & institutionnels
Logement social & économie mixte
Collectivités & institutionnels locaux
Professionnels de l’immobilier
Ce document vous indique les conditions et tarifs des opérations
et services bancaires appliqués à la clientèle des entreprises, Économie
sociale & institutionnels, Logement social & économie mixte, Collectivités
& institutionnels locaux, Professionnels de l’immobilier, en vigueur au
01/01/2022.
La tarification applicable aux entreprises gérées par la Banque de l’Orme,
banque judiciaire, fait l’objet d’un autre document.
La Caisse d’Epargne a, depuis toujours, fondé ses relations sur la confiance
et la transparence : lors de toute ouverture de compte courant, nous vous
remettons une Convention précisant les conditions de fonctionnement du
compte et des produits et services qui lui sont rattachés.
Votre centre d’affaires ou votre agence Caisse d’Epargne se tiennent à
votre disposition pour vous apporter toute information complémentaire,
vous conseiller sur les services les mieux adaptés à vos attentes.
Retrouvez nos conditions tarifaires
sur le site internet :
www.caisse-epargne.fr
Nota : les conditions tarifaires peuvent être modifiées en fonction de
l’évolution de la réglementation et des conditions de marché.
La majorité des commissions de cette brochure est exonérée de TVA.
Cependant, conformément aux règles applicables aux établissements
bancaires en matière de TVA, certaines opérations restent taxables de
plein droit. Lorsque la prestation est soumise à la TVA, le montant des
frais exprimés en TTC, inclut la TVA au taux de 20,00 % (taux en vigueur
au 01/01/2022).
3SOMMAIRE
1 LE COMPTE COURANT 3 LA BANQUE À DISTANCE
La gestion du compte..................................6 CE net Comptes ..........................................15
Les comptes en devises .............................6 CE net Remises, CE net EDI .....................15
Les versements espèces............................7 PULCEO ........................................................16
Les virements ...............................................7 Experts comptables .................................16
Les prélèvements ........................................8 Sécurisation des opérations en ligne ....17
Les titres interbancaires de paiement ....9 Les opérations EDI ....................................17
Les effets de commerce.............................9
Les assurances ..........................................10
La gestion de trésorerie -
Cash Management.....................................10
Les autres services ...................................10
Les dates de valeur ...................................11 4 LES SOLUTIONS
D’ENCAISSEMENT
Les oppositions ..........................................11 Le contrat monétique accepteur ............19
Les incidents de fonctionnement ...........12 CE BOOST FID .............................................19
Les incidents de paiement .......................12 Les Terminaux de Paiement Electronique ...19
CE BOOST PAY............................................19
HEOH.............................................................19
Paiement 3X 4X garantie ONEY ..............19
2 LES CARTES
Espace JOINLY .......................................... 20
SWIKLY ....................................................... 20
Les cotisations cartes ..............................13 E-commerce ............................................... 20
Les opérations par carte ..........................13
Les autres services ...................................14
Les incidents liés aux cartes...................14
5 LES CRÉDITS
Les crédits court terme ........................... 22
Les crédits moyen et long terme ........... 22
Les frais de garantie .................................24
Les autres opérations ...............................24
Les engagements par signature ............ 25
La gestion du poste clients..................... 25
46 L’INGÉNIERIE SOCIALE
ET LES ASSURANCES ............................. 26 10 LES AUTRES SERVICES ...................... 34
7 L’ÉPARGNE ET
LES PLACEMENTS FINANCIERS 11 LEXIQUE .................................................. 35
Les droits de garde ................................... 27
Les ordres de bourse ............................... 27
Autres .......................................................... 28
12 CARACTÉRISTIQUES DES VIREMENTS
PAR CE NET REMISES ET CE NET EDI... 39
8 LA GESTION DE PATRIMOINE .............. 29
13 LES NUMÉROS ET LIENS UTILES ..... 40
9 LES OPÉRATIONS
INTERNATIONALES
Les comptes en devises .......................... 30
La commission de change....................... 30 14 VOS RELATIONS AVEC
LA CAISSE D’EPARGNE ......................42
Achat / vente
billets de banque étrangers.................... 30
Les opérations
à destination de l’étranger ................... 30
Les opérations
en provenance de l’étranger ................ 32
Les opérations
de couverture de change ...................... 33
Les autres services internationaux ...... 33
51 LE COMPTE COURANT
> LA GESTION DU COMPTE
Ouverture de compte ....................................................................................................Gratuit
Service d’aide à la mobilité bancaire (DOMILIS) ........................................................ Gratuit
Frais de tenue de compte ............................................................................................ 76,00 €/trimestre
Commission de mouvement .................................................................................... de 0,10 % à 0,20 %(1)
Minimum : 25,00 €/trimestre
Commission de plus fort découvert ............................................................................................... 0,10 %
Relevés de compte (principal et complémentaire) selon périodicité et format par trimestre
Format papier Digital Box (2)(3)
Relevés mensuels Gratuit Gratuit
Relevés bimensuels 6,00 € Gratuit
Relevés décadaires 10,00 € Gratuit
Relevés hebdomadaires 13,00 € Gratuit
Relevés journaliers 80,00 € Gratuit
Demande d’édition exceptionnelle de relevé papier.................................................. 4,60 €
Mise à disposition de chéquier et carte ..................................................................... Gratuit
Frais d’envoi de chéquier et carte à domicile
- Envoi simple ............................................................................................................... Gratuit
- Envoi en recommandé (4) ............................................................................................ 8,90 €/envoi
Clôture de compte........................................................................................................ Gratuit
Edition d’un relevé de coordonnées bancaires (BIC/IBAN) via CE net ...................... Gratuit
Récapitulatif trimestriel de frais ................................................................................. Gratuit
Frais de tenue de compte et de gestion de compte inactif
(compte inactif au sens de l’art. L312-19 du code monétaire et financier (6)) ............. 30,00 €/an(5)
Commission d’actualisation administrative et juridique (statuts, extrait Kbis, bilan,
données relatives aux bénéficiaires effectifs…)
- chiffre d’affaires ≤ 5 millions€ ou budget ≤ 1,5 millions € ...................................... 100,00 €
- chiffre d’affaires compris entre 5 et 100 millions € ou budget compris
entre 1,5 et 10 millions € ........................................................................................... 175,00 €
- chiffre d’affaires > 100 millions € ou budget > 10 millions € .................................. 350,00 €
Augmentation de capital ............................................................................................. Nous consulter
> LES COMPTES EN DEVISES
Frais de tenue de compte ............................................................................................ 76,00 €/trimestre
Commission de mouvement ...................................................................................... de 0,10 % à 0,20 %(1)
Commission de plus fort découvert ................................................................................................. 0,10 %
(1) Un courrier d’information sera envoyé en cas de commission > 0.10%
(2) Service disponible pour les relevés professionnels du titulaire de l’abonnement CE net
(3) Abonnement CE net en supplément
(4) Frais de poste inclus
(5) Dans la limite du solde créditeur du compte
(6) Le montant des frais et commissions de toute nature prélevés annuellement sur un compte courant inactif est plafonné par arrêté ministériel
6LES VERSEMENTS EN ESPECES
Versement en espèces
- montant ≥ 50,00 € .................................................................................................. Gratuit
- montant < 50,00 € .................................................................................................... Nous consulter
Versement de monnaie
- Pièces triées en sac .................................................................................................. Gratuit
- Non triées .................................................................................................................. Nous consulter
Frais de régularisation suite à écart ........................................................................... 3,00 €
Frais de délivrance justificatif suite à écart ............................................................... 18,00 €
Commission d’échange de monnaie sur automates
- Client ........................................................................................................................... Gratuit
- Non client ................................................................................................................... 5,00 €/opération
Service SECUREXPRESS Dirigeant (Dépôt sécurisé de la recette et consultation de solde)
- Carte avec assurance SECUREXPRESS(1) ....................................................... 6,85 €/trimestre(2) T TC
Service SECUREXPRESS Collaborateur (Dépôt sécurisé de la recette)
- 1ère carte (sans assurance) ....................................................................................... Gratuite
- 2ème carte et suivante (sans assurance).................................................................. 18,30 €/an
- Carte avec assurance SECUREXPRESS(1) ....................................................... 6,85 €/trimestre(2) T TC
REMISE ESPÈCE HORS AGENCE
Service de ramassage des fonds ................................................................................ Nous consulter
LES VIREMENTS EN EUROS EN FRANCE ET ZONE SEPA
DÉFINITION : les virements
• Virements euros de compte à compte : transferts de fonds entre deux comptes d’une même personne
morale (ou d’une autre personne morale rattachée à l’abonnement CE net pour laquelle un mandat a été
donné) ouverts à la Caisse d’Epargne Rhône Alpes.
• Virements SEPA (SCT) : transferts de fonds en euros entre deux comptes bancaires situés dans l’espace
SEPA ou entre un compte situé en France et un compte situé dans les COM. Le délai de traitement est de 1
jour entre le moment de réception de l’ordre et le crédit sur le compte de la banque du bénéficiaire
• Virements SEPA Jour : virements SEPA dont la date d’exécution, le moment de réception de la remise
en Caisse d’Epargne et la date d’échange vers la banque destinataire sont effectués le même jour J(3).
• Virements euros tiers urgent UE : transferts de fonds en euros vers une banque de l’Union européenne,
le jour de la réception de l’ordre (3). Grâce à son heure limite de réception de l’ordre plus tardive, ce virement
vous offre plus de souplesse dans la gestion de vos règlements unitaires à caractère critique.
• Virements de trésorerie euros UE : virements d’équilibrage en France et en euros en faveur du Client
ou d’une filiale adhérente et résidente en France ou dans l’Union européenne, au débit des comptes tenus
dans les livres de la banque et au crédit des comptes intra-groupe prédéterminés, échangé en J (J= jour
d’exécution demandé) (3).
• Le moment de réception correspond au jour ouvrable de réception par la Caisse d’Epargne de
l’ensemble des éléments suivants : fichier d’ordres correct, provision en compte, date exécution souhaitée,
et confirmation de l’ordre par signature électronique ou à défaut de la télécopie de confirmation de l’ordre.
• La date d’exécution souhaitée correspond à la date de traitement de l’ordre par la banque souhaitée
par le donneur d’ordre, sous condition que cette date corresponde à un jour ouvrable.
(1) Contrat de BPCE Assurances, entreprise régie par le code des assurances. Voir conditions générales ou notice d’information
(2) Certains services inclus dans la prestation peuvent être soumis à TVA (3) Sous condition du respect de l’heure limite définie par la Caisse d’Epargne
71 LE COMPTE COURANT
Consulter votre CE net (1) /
interlocuteur habituel Télétransmission
Virement euros ponctuel ou permanent de compte à
Gratuit Gratuit
compte Caisse d’Epargne
Virement SEPA (SCT) 7,80 €/virement 0,21 €/virement
Virement SEPA permanent (SCT) 1,50 €/virement 0,21 €/virement
Instant Payment (Virement instantané B2B) nous consulter nous consulter
CE net Remises (2) / CE net
EDI(2)
Virement de trésorerie euros UE (VSOT) 19 €/virement 6,00 €/virement
Virement euros tiers urgent (demande avant 12h) ou
19 €/virement 6,50 €/virement
prioritaire
Virement SEPA jour 0,40 €/virement
Demande de retour de fonds sur virement SEPA émis à tort
- Dans le cadre règlementaire d’un RECALL .......................................................... 17,00 €/virement
- Hors cadre règlementaire d’un RECALL (procédure RFRO) ..................................... 27,50 €/virement
Demande de retour de fonds sur liste de virements « papier » émis à tort ............. 17,00 €
Frais d’annulation ou modification d’un virement unitaire avant émission
ou d’une ou plusieurs échéances de virement permanent (hors EDI) ....................... Gratuit
Frais de recherche virement émis .............................................................................. 27,50 €
Frais de justificatif de virement (message, SWIFT) .................................................. 15,60 €
LES VIREMENTS EN EUROS HORS ZONE SEPA OU EN DEVISES
Cf rubrique «Les opérations internationales»
LES PRÉLÈVEMENTS (SDD CORE)
DÉFINITION : les prélèvements SEPA
• Le prélèvement SEPA est un prélèvement en euros initié par le créancier sur la base de l’autorisation
préalable du débiteur formalisée par un mandat. Les comptes du créancier et du débiteur sont tenus dans des
banques situées dans la zone SEPA. Il peut donc être effectué en France ou de façon transfrontalière entre
la France et un pays de la zone SEPA. Ponctuel ou récurrent, le prélèvement SEPA s’appuie sur un formulaire
unique de mandat, mis à disposition par le créancier et complété et signé par le débiteur, contenant un double
mandat : l’un donné au créancier de présenter des demandes de prélèvements sur le compte désigné du
débiteur, le second donné à la banque du débiteur l’autorisant à débiter ledit compte.
• Le prélèvement SEPA Interentreprises ou B2B est réservé aux entreprises, associations et professionnels
souhaitant régler leurs transactions selon des conditions spécifiques. Le débiteur du créancier signe un mandat de
prélèvement SEPA interentreprises qu’il doit obligatoirement faire enregistrer auprès de sa banque. À réception
du premier prélèvement SEPA B2B, la banque du débiteur s’assure du consentement de son client ainsi que de la
validité du mandat. À réception des prélèvements suivants, elle vérifie la cohérence des données du mandat avec
les données enregistrées et avec les données de l’opération reçues de la banque du créancier.
(1) Abonnement CE net en supplément, selon options (2) Abonnement CE net Remises, CE net EDI, EBICS ou Swift en supplément
8Reçus (au débit du Émis (au crédit du
compte) compte)
Frais de mise en place d’un mandat de prélèvement Gratuit
Frais pas paiement d’un prélèvement SEPA Gratuit
Demande de copie de mandat de prélèvement (1) 20,00 €/mandat
SEPA B2B (interentreprises)
- Enregistrement ................................................................ Gratuit
- Modification ou annulation du consentement sur
mandat B2B........................................................................ 18,00 €/mandat
Ouverture du service d’émission de prélèvement Gratuit
Par CE net Remises(2) / CE net EDI(2)
- Prélèvement SDD CORE................................................... 0,32 €/prélèvement
- Prélèvement interentreprises (B2B) ............................... 0,50 €/prélèvement
Consulter votre interlocuteur habituel
- Création, modification, suspension ou réactivation d’un
échéancier .......................................................................... 16,00 €
- Frais par prélèvement d’un échéancier ........................... 0,32 €
- Ordre de prélèvement unique .......................................... 16,00 €
Frais de demande d’ICS (Identifiant Créancier SEPA)
32,00 €
unitaire
Frais de rejet de prélèvement émis 10,00 €
Demande d’annulation d’un ordre émis avant échange
17,00 €
interbancaire
Reversement de fonds à la demande du créancier suite à
17,00 €
un prélèvement émis à tort (REVERSAL)
LES TITRES INTERBANCAIRES DE PAIEMENT (TIP) SEPA ............. Nous consulter
LES EFFETS DE COMMERCE
LES EFFETS DOMICILIÉS (AU DÉBIT DU COMPTE)
Bon à payer
- CE net (2) ..................................................................................................................... Gratuit
- Mail avec la convention de paiement sauf désaccord ............................................ Gratuit
- Mail sans la convention de paiement sauf désaccord ........................................15,00 €/bon à payer
Rejet d’un effet pour défaut de provision ................................................................... 18,00 €
LES REMISES D’EFFETS (À L’ENCAISSEMENT OU À L’ESCOMPTE)
Frais de remise
- Consulter votre interlocuteur habituel ....................................................................... 14,00 €/effet
- CE net Remises(2) / CE net EDI(2) ................................................................................... 0,32 €/effet
Commission sur interventions diverses sur effet
(prorogation, réclamation, modification, avis de sort) ............................................ 16,00 €
Escompte........................................................................................................ Cf rubrique «Les crédits»
Effet remis et revenu impayé ...................................................................................... 18,00 €
(1) Ces frais correspondent aux démarches effectuées auprès de la banque du créancier pour obtenir la copie du mandat
(2) Abonnement CE net Remises, Ce net EDI, EBICS ou Swift en supplément
91 LE COMPTE COURANT
LES ASSURANCES
BON À SAVOIR :
L’assurance moyens de paiement « Pro Plus » couvre, avant opposition, les conséquences d’un usage
frauduleux consécutif à la perte ou au vol de la carte bancaire ou de formules de chèque vierge, détenus sur
un compte selon conditions particulières et générales du service.
Assurance moyens de paiement « Pro Plus » (1) .......................................................... 20,30 €/an
Assurance Moyens de Paiement des Associations et organismes
à but non lucratif (1) ...................................................................................................... 16,30 €/an
Sécurexpress(1) Assurance
(dépôt express sécurisé de la recette professionnelle) .................................... 6,85 €/trimestre(2) T TC
LA GESTION DE TRÉSORERIE - CASH MANAGEMENT
Intégral Cash Trésorerie (Solution de gestion automatisée de trésorerie) .............. Nous consulter
BON À SAVOIR :
Intégral Cash Trésorerie place de manière automatique vos excédents de trésorerie par souscription/rachat
quotidiens d’OPC monétaires.
Intégral Cash Pooling (Solution de centralisation de trésorerie) .............................. Nous consulter
DÉFINITION :
• Integral Cash Pooling Physique : vous permet de centraliser votre trésorerie, à partir des comptes ouverts
dans différentes Caisses d’Epargne, avec des mouvements de fonds sur un compte unique et, ainsi,
d’optimiser sa rentabilité.
• Integral Cash Pooling Notionnel : vous permet de réduire vos frais financiers par le biais d’une échelle
d’intérêts fusionnée réalisée sur l’ensemble des comptes de votre Groupe ouverts dans différentes
Caisses d’Epargne, sans transfert effectif de fonds.
Intégral Cash Recette (Solution de centralisation de recettes) ............................... Nous consulter
DÉFINITION :
Integral Cash Recette vous permet de centraliser automatiquement les recettes de vos établissements
implantés sur l’ensemble du territoire en un point unique. Cette offre vous dispense d’ouvrir des comptes
bancaires dans les autres Caisses d’Epargne et vous permet d’identifier l’origine des dépôts,
grâce à une référence que vous aurez vous-même choisie pour chaque établissement remettant.
OFFRE GROUPÉE DE SERVICES............................................................. Nous consulter
LES AUTRES SERVICES
Eparfix - Eparplus .....................................................................................0,90 €/mois soit 10,80 €/an
Lettres chèques .......................................................................................................... Nous consulter
Frais d’émission d’un chèque de banque ................................................................... 12,95 €
(1) Contrat de BPCE assurances, entreprise régie par le Code des assurances. Voir conditions générales ou notice d’information.
(2) Certains services inclus dans la prestation peuvent être soumis à TVA
10 Bordereau de remise de chèques ............................................................................... Gratuit
Informations comptables annuelles des Commissaires aux Comptes
- Clients de chiffre d’affaires > 50 millions € ou budget > 15 millions €................... 250,00 € T TC
- Autres clients ............................................................................................................ 150,00 € T TC
Édition échelle d’intérêt
- Par compte et par fusion ........................................................................................... 11,00 €/échelle
- Détaillée par compte et par fusion ........................................................................... 22,00 €/échelle
Fusion de compte (d’échelle d’intérêt) pour un même titulaire ................................ 53,00 €/trimestre
Fusion de plusieurs entités juridiques possédant des comptes
à la Caisse d’Epargne Rhône Alpes ........................................................................... Nous consulter
Frais pour délivrance d’attestation ............................................................................ 15,60 €
Demande de copie de chèque .................................................................................... 20,00 €/chèque
Remise de chèque nécessitant un traitement spécifique
(chèque non signé, non endossé...) ............................................................................ 7,40 €
LES DATES DE VALEUR
(opérations portées au débit ou au crédit de votre compte)
Crédit Débit
Espèces J J
Chèques (compensables en France) J+1 J
Chèques de banque J+1 J
Effets de commerce E+4* E
Virements internes Caisse d’Epargne Rhône Alpes J J
Virements interbancaires J J
Prélèvements J J
J : date de comptabilisation, jour(s) ouvré(s)
E : date de l’échéance ou échéance reportée, jour(s) ouvré(s)
*E+4 jours calendaires
LES OPPOSITIONS
Révocation d’une (ou plusieurs) échéance(s) de prélèvement .................................. Gratuit
Frais d’opposition tout prélèvement SEPA ................................................................ Gratuit
Retrait de consentement / ajout d’un émetteur sur sa liste noire (opposition permanente)
- Consulter votre interlocuteur habituel ..................................................................... Gratuit
Ajout d’un émetteur à sa liste de limitation du montant ou de la périodicité de prélèvements par
couple ICS/RUM (Référence Unique de Mandat) ou ICS
- Consulter votre interlocuteur habituel .................................................................... Gratuit
Ajout d’un émetteur à sa liste blanche
- Consulter votre interlocuteur habituel ..................................................................... Gratuit
Frais d’opposition sur chèque(s) par l’émetteur ........................................................ Gratuit
Frais d’opposition sur chéquier(s) par l’émetteur ...................................................... 22,95 €
111 LE COMPTE COURANT
LES INCIDENTS DE FONCTIONNEMENT
Commission d’intervention (dans la limite d’un plafond journalier de 100€) ........... 9,50 €/opération
Saisie/ Saisie administrative à tiers détenteur
- Frais de saisie-attribution, saisie conservatoire, saisie sur valeurs mobilières,
saisie des coffres forts ............................................................................................ 81,00 €
- Frais par saisie administrative à tiers détenteur
dans la limite d’un plafond fixé par décret (1) ....................................... 10% du montant de la saisie
Frais divers
- Frais de lettre d’information pour compte irrégulier, envoi simple ........................... 12,00 €(2)
- Frais de lettre d’information pour compte débiteur permanent, envoi simple .............. 16,00 €(2)
Frais d’information de la Banque de France pour chèque payé
en période d’interdiction bancaire ............................................................................. 23,00 €
LES INCIDENTS DE PAIEMENT
Frais de lettre d’information préalable par chèque ou prélèvement
sans provision (maximum 1 par jour) ........................................................................ 10,00 €
Rejet de chèque
Forfait de frais par chèque rejeté pour défaut ou insuffisance de provision comprenant (2) :
- Les frais de dossier
- Les frais de lettre d’information préalable pour chèque émis sans provision
- envoi par lettre simple ou appel par plate-forme téléphonique
(frais postaux en sus en cas d’envoi en recommandé à la demande du client)
- Les frais de lettre d’injonction au titulaire et au cotitulaire
- Les frais d’envoi en recommandé (AR) de la lettre d’injonction
- La déclaration à la Banque de France
- Les frais de gestion du compte pendant la période d’interdiction bancaire
- Les frais de mainlevée de l’interdiction bancaire
- Les frais de blocage de provision pour régularisation
- Les frais de délivrance du certificat de non paiement
- Par chèque ≤ 50,00 €............................................................................................... 20,50 €(3)
- Par chèque > 50,00 € ............................................................................................... 40,50 €(3)
- Frais dans la limite d’un plafond journalier de ........................................................ 100,00 €
Chèque impayé à compter de la 2ème représentation (chèque remis) ..........30,00 €/chèque représenté
Rejet de prélèvement (au débit du compte)
Forfait de frais de rejet par prélèvement rejeté pour défaut de provision(2) comprenant la notification
de refus d’exécution de l’ordre de paiement, les frais de dossier et les frais de rejet :
- Prélèvement inférieur à 20,00 € ............................................................... Montant de l'opération
- Prélèvement supérieur ou égal à 20,00 €............................................................... 10,50 €(3)
- Frais dans la limite d’un plafond journalier de ........................................................ 40,00 €
(1) Décret n°2018-1118 du 10 décembre 2018
(2) Frais de poste inclus
(3) Ces frais n’intègrent pas la commission d’intervention. Elle est facturée séparement
122 LES CARTES
LES COTISATIONS CARTES
Carte Visa Business
- A débit immédiat ...................................................................................................... 52,00 €/an
- A débit différé ........................................................................................................... 52,00 €/an
Carte Visa Gold Business
- A débit immédiat ...................................................................................................... 137,00 €/an
- A débit différé ........................................................................................................... 137,00 €/an
Carte Platinum Business ............................................................................................ 225,00 €/an
Carte Visa Electron ou carte Visa Business Associatis
(Clients Associations uniquement).............................................................................. 40,00 €/an
Carte Visa Business à contrôle de solde systématique ............................................. 42,00 €/an
(Clients entreprises uniquement)
Carte de retrait Associations ..................................................................................... 18,50 €/an
Carte Corporate Caisse d’Epargne(1) ........................................................................... Nous consulter
Carte dépôt Sécurexpress .................................................Cf rubrique «Les versements en espèces»
Carte Secur@ccès
Service Global Affaires (abonnement au service) (2)
- Carte Visa Gold Affaires ........................................................................................... Nous consulter
- Carte Visa Affaires .................................................................................................... Nous consulter
DÉFINITION :
Carte d’authentification utilisable sur un lecteur carte à puce (CAP) qui permet de valider la commande de
chéquier, l’ajout de RIB, la gestion des habilitations sur CE Net et la validation des fichiers CE Net
- Cotisation carte ........................................................................................................ 5,10 €/an T TC
- Lecteur CAP .............................................................................................................. 12,00 € T TC
Carte Achat Public ..................................................................................................... Nous consulter
BON À SAVOIR :
L’offre de services Carte Achat Public est une solution globale permettant d’optimiser et rationaliser
le règlement des commandes publiques par l’utilisation de cartes bancaires. L’offre respecte les règles
de la comptabilité publique.
LES OPÉRATIONS PAR CARTE
RETRAITS D’ESPÈCES PAR CARTE
Retraits en euros dans une Caisse d’Epargne ou une autre banque située dans la zone euro
- Frais par retrait d’espèces à un DAB ....................................................................... Gratuit (3)
- Frais par retrait d’espèces aux guichets d’une autre banque ................................ 7,40 €
(1) Commercialisation prévue courant 2022
(2) Ce service n’est plus commercialisé depuis décembre 2019
(3) Sauf tarification spécifique appliquée par la banque mettant à disposition le DAB
132 LES CARTES
Retraits en devises
- Frais par retrait d’espèces aux DAB d’autres banques
. Commission proportionnelle ............................................................................. 2,80 % (1)
. + Commission fixe ............................................................................................. 3,20 €
- Frais par retrait d’espèces aux guichets d’une autre banque
. Commission proportionnelle ............................................................................. 2,80 % (1)
. + Commission fixe ............................................................................................. 6,25 €
PAIEMENTS PAR CARTE
Paiement en euros dans la zone euro ........................................................................ Gratuit
Paiement en devises (frais par paiement en devises)
- Commission proportionnelle ................................................................................... 2,80 % (1)
. Maximum de perception ................................................................................... 6,25 €
LES AUTRES SERVICES
Renouvellement d’une carte avant échéance
- Carte Secur@ccès ................................................................................................... 5,10 € T TC
- Autres cartes ............................................................................................................. 10,50 €
Mise en place d’un plafond exceptionnel de retrait d’espèces ou de paiement ..... 100,00 €
Réédition / réactivation du code confidentiel ............................................................ 9,40 € T TC
Livraison express carte ou code confidentiel ............................................................ 60,00 €
LES INCIDENTS LIÉS AUX CARTES
Frais de blocage de la carte suite à perte, vol ou usage frauduleux ........................ Gratuit
Frais d’ouverture de dossier de surveillance suite à incident de paiement par carte(2) .. 20,00 €
Frais pour déclaration à la Banque de France d’une décision de retrait
de carte bancaire ........................................................................................................ 38,00 €
(1) En% du montant du retrait
(2) La surveillance consiste à réaliser des opérations techniques visant au blocage de la carte et à adresser, au titulaire du compte, un courrier d’information
préalable avant déclaration de retrait de la carte pour usage abusif au Fichier Central des retraits de cartes bancaires « CB » géré par la Banque de France
143 LA BANQUE À DISTANCE
BON À SAVOIR : CE NET
Solution moderne, sécurisée et facile d’utilisation, l’offre banque à distance Caisse d’Epargne permet
de consulter et gérer les opérations bancaires simples au quotidien(1).
• Vous accédez aux principales informations relatives à vos comptes et aux produits et services détenus,
• Vous réalisez en quelques clics vos opérations bancaires,
• Vous habilitez certains de vos collaborateurs à l’utilisation de l’espace et définissez pour chacun d’eux,
les droits d’utilisation dont ils disposent,
• Vous bénéficiez de moyens d’authentification renforcés pour réaliser certaines opérations.
L’espace de banque à distance est accessible depuis le portail www.caisse-epargne.fr et disponible
7 jours sur 7 et 24 h sur 24.
Frais de mise en place de l’abonnement (hors SWIFT et PeSIT) .............................. 60,00 € T TC
Frais de modification de l’abonnement (ajout de compte, service,…)....30,00 €/modification T TC
CE NET COMPTES
Abonnement au service de banque à distance (incluant consultation des comptes,
relevés en ligne, virements unitaires, ajout de RIB et commande de chéquiers)
avec ou sans option Bourse ......................................................................................... 7,10 €/mois
Option CE net Plus (accès unique à tous les comptes d’un groupe) .......................... 5,00 €/mois
CE NET REMISES
DÉFINITION :
Echange de Données Informatisées via le site Internet de la Caisse d’Epargne.
Incluant les fonctionnalités CE net Comptes, la sécurisation en ligne avec le lecteur CAP et la carte
Sécur@ccès (gratuite la première année), la saisie en ligne et le transfert de fichiers de virements SEPA
et de LCR, les réponses aux LCR à payer, les accusés de réception, les relevés d’impayés, les corrections
de domiciliation, la gestion des habilitations pour 3 comptes et 3 signataires
Abonnement sens client/banque ............................................................................... 26,00 €/mois
Abonnement sens client/banque et banque client (sens aller-retour) ..................... 46,00 €/mois
CE NET EDI
DÉFINITION :
Echange de Données Informatisées avec logiciel de communication propre au client.
Incluant le transfert de fichiers par EBICS (Virements SEPA, LCR et réponses aux LCR à payer), la gestion
des accès (administration des habilitations), les accusés de réception, les relevés d’impayés, les corrections
de domiciliation pour 3 comptes et 3 signataires (carte Secur@ccès gratuite la première année)
Abonnement EBICS T sens client/banque ................................................................. 26,00 €/mois
Abonnement EBICS T sens client/banque et banque client (sens aller-retour) ....... 46,00 €/mois
Abonnement EBICS TS sens client/banque et banque client (sens aller-retour) ..... 67,00 €/mois
- Options
. Abonnement CE net Comptes ............................................................................ Gratuit
. Abonnement CE net Remises ............................................................................. 13,00 €/mois
(1) La gestion des comptes en ligne ne recouvre pas les clients du secteur public
153 LA BANQUE À DISTANCE
SWIFTNet FileAct et SWIFTNet FIN .......................................................................... Nous consulter
Pe SIT ........................................................................................................................... Nous consulter
Format MT940 ............................................................................................................ Nous consulter
OPTIONS POUR CE NET REMISES ET CE NET EDI
Virements internationaux ........................................................................................... Gratuit
Prélèvement SEPA (transfert de fichier ou gestion de mandats) ............................. 10,00 €/mois
Imagerie Chèques (TLMC ou CHPR) ............................................................ À partir de 10,00 €/mois(1)
Coût par compte ou signataire supplémentaire ....................................................... 8,00 €/mois
Autres options (Mobilité Bancaire, relevés CB magnétiques…) ..............................Nous consulter
PULCEO
BON À SAVOIR :
PulCEo est une gamme de solutions multi-bancaires en ligne pour la consultation de comptes ainsi que
la gestion de trésorerie et d’opérations bancaires. L’offre PulCEo.fr implique un abonnement CE Net EDI
(EBICS). L’offre PulCEo Connect permet la gestion de trésorerie et l’agrégation de comptes sans abonnement
EBICS (sous réserve de disponibilité).
Frais de mise en place du service
- A distance ..................................................................................................À partir de 240,00 €(1) T TC
- Sur site ..................................................................................................................... Sur devis
Service après vente .................................................................................................... Nous consulter
Abonnement PulCEo incluant une délégation simple
(3 signataires équipés de certificats 3SKey maximum)
+ 1 utilisateur option mobilité.............................................................. À partir de 48,00 €/mois(1) T TC
Options
- Abonnement par banque supplémentaire ....................................... À partir de 12,00 €/mois(1) T TC
- Gestion des mandats et échéanciers .................................................................... 18,00 €/mois T TC
- Options complémentaires (comptes supplémentaires, abonnements
supplémentaires option mobilité, durée d’historique étendue, Ellisphère,
service Diamond…) ................................................................................................ Nous consulter
- PulCEo Connect (2) ..................................................................................................... Nous consulter
EXPERTS COMPTABLES (rapatriement des relevés de comptes)
Abonnement mensuel ................................................................................................. 30,00 €/mois T TC
Frais par compte récupéré ..............................................................................1,70 €/compte/mois T TC
ou Frais par ligne récupérée ....................................................................................... 0,01 €/ligne T TC
Jedeclare.com ............................................................................................................. Gratuit
DÉFINITION : JE DECLARE.COM
Solution d’échange de données par télétransmission permettant la télécollecte de liasses fiscales
et la télétransmission de relevés de compte avec les experts comptables adhérents.
(1) Une information sera communiquée en cas de montant supérieur au tarif minimum
(2) Commercialisation prévue courant 2022
16SÉCURISATION DES OPÉRATIONS EN LIGNE
BON À SAVOIR :
Les solutions de sécurisation garantissent votre identité lors de la réalisation d’opérations sur Internet et
facilitent vos échanges dématérialisés au quotidien. Elles permettent notamment de sécuriser vos opérations
sur les différents canaux de Banque à Distance Caisse d’Epargne (CE net, EBICS, ...) en apportant une
authentification forte et/ou en apposant une signature électronique.
- Certificat électronique Certiceo : référencé RGS 2 étoiles (1), ce certificat est accepté par la plupart des
établissements bancaires français et est également reconnu pour les télé-procédures administratives.
- Lecteur de carte CAP associé à la carte d’authentification Secur@ccès : solution déconnectée ne nécessitant
aucune installation sur votre poste informatique.
Certificat électronique
- Abonnement Certiceo clé USB cryptée (valable 3 ans) ......................................... 72,00 €/an(2) T TC
- Certificat SWIFT 3Skey « SWIFT Secure Signature Key »
par token USB NG Pro ............................................................................................. 38,00 €/an(2) T TC
- Clé FIDO (durée de vie illimitée) .............................................................................. 30,00 € T TC
Authentification secur@ccès et lecteur CAP
- Lecteur CAP ............................................................................................................. 12,00 € T TC
- Cotisation carte secur@ccès .................................................................................. 5,10 €/an T TC
- Frais de refabrication carte secur@ccès ............................................................... 5,10 € T TC
- Frais de demande de réédition de code confidentiel ............................................. 9,40 € T TC
LES OPÉRATIONS EDI
Prise en charge de la remise avec confirmation électronique
(certificat électronique ou lecteur CAP) ..................................................................... Gratuit
Prise en charge exceptionnelle de la remise
(avec confirmation reçue par fax ou mail) .................................................................. 15,00 €/remise
VIREMENTS(3)
Virement de compte à compte ................................................................................... Gratuit
Virement SEPA ............................................................................................................ 0,21 €/virement
Virement SEPA jour ..................................................................................................... 0,40 €/virement
Virement international en euros ................................................................................ 16,00 €/virement
Virement international en devises ...................................16,00 €/virement + commission de change
Virement de trésorerie euros UE (VSOT) ................................................................... 6,00 €/virement
Virement euros tiers urgent ....................................................................................... 6,50 €/virement
Instant Payment (Virement instantané B2B) ............................................................. Nous consulter
Message swift MT101 ............................................................................................... Nous consulter
(1) RGS : Référentiel Général de Sécurité
(2) Facturé à la commande pour 3 ans
(3) Cf caractéristiques techniques des virements page 39
173 LA BANQUE À DISTANCE
PRELEVEMENTS (SDD)
Prélèvement SDD CORE émis ................................................................................0,32 €/prélèvement
Prélèvement interentreprises (B2B) ......................................................................0,50 €/prélèvement
Rejet de prélèvement émis ..................................................................................10,00 €/prélèvement
Relevé de prélèvements émis impayés ..................................................................... Gratuit
REMISES D’EFFETS
Frais de remise à l’encaissement ou à l’escompte .................................................... 0,32 €/effet
TELECOLLECTE DE CHEQUES
TLMC
DÉFINITION :
La Télétransmission de Lignes Magnétiques Chèques (TLMC) permet d’automatiser l’encaissement
des chèques tout en simplifiant les remises en banque par l’envoi des fichiers d’images-chèques via
la solution EDI du client (CE net Remises, CE net EDI, EBICS, SWIFT, etc. format CFONB) en complément des
remises physiques.
CHPR
DÉFINITION :
La télécollecte CHPR (Check Protocol) permet d’automatiser l’encaissement des chèques tout en simplifiant
les remises en banque par l’envoi des fichiers d’images-chèques via l’éditeur-lecteur de chèques
(couplé au TPE) en complément des remises physiques.
Frais d’ouverture ......................................................................................................... Nous consulter
Abonnement mensuel(1) ............................................................................................. Nous consulter
Intervention exceptionnelle à la demande du client ................................................. Nous consulter
SEPA MAIL
Demande d’émission de règlement ........................................................................... Nous consulter
AUTRES OPERATIONS
Rejet traitement de fichier .......................................................................................... 17,00 €
Révocation d’une remise émise avant échange interbancaire .................................. 17,00 €
Demande de retour de fonds sur virement SEPA émis à tort
- dans le cadre règlementaire d’un RECALL ou REVERSAL .......................................... 17,00 €/opération
- hors cadre règlementaire d’un RECALL ou REVERSAL .............................................. 27,50 €/opération
Intervention exceptionnelle ........................................................................................ 50,00 €/heure
Copie de mandat de prélèvement ............................................................................... 20,00 €
Relevé swift (MT940) ................................................................................................. Nous consulter
Accusé de réception de fichiers (ACCR) .................................................................... Gratuit
Accusé de traitement de fichiers (PSR) ...................................................................... Gratuit
(1) Se rajoutant à l’abonnement EDI
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