Document d'informations complémentaires au Document d'Informations Clés générique du contrat Multéo série 2 - GMF
←
→
Transcription du contenu de la page
Si votre navigateur ne rend pas la page correctement, lisez s'il vous plaît le contenu de la page ci-dessous
GUIDE DE PRÉSENTATION DES SUPPORTS
(“options d’investissement sous-jacentes”)
du contrat d’assurance vie Multéo série 2
en date du 7 janvier 2021
Document d’informations complémentaires
au Document d’Informations Clés générique
du contrat Multéo série 2
Le présent document contient des informations essentielles sur les supports. Il ne s’agit pas
d’un document à caractère commercial. Ces informations vous sont fournies conformément à
une obligation légale, afin de vous aider à comprendre en quoi consistent les supports et quels
risques, coûts des supports (hors coûts du contrat), gains et pertes potentiels y sont associés,
et de vous aider à les comparer à d’autres produits.
@GU1$5M0608R1220
GMF VIE - Société anonyme au capital de 186 966 736 euros entièrement versé - Entreprise régie par le Code des assurances - 315 814 806 R.C.S. Pontoise
Siège social : 1 rue Raoul Dautry - CS 40003 - 95122 Ermont Cedex - Tél. 0 970 809 809 (numéro non surtaxé) - Internet : www.gmf.frGuide de présentation des supports
Le support en euros
GMF VIE - Société anonyme au capital de 186 966 736 euros entièrement versé - Entreprise régie par le Code des assurances - 315 814 806 R.C.S. Pontoise
Siège social : 1 rue Raoul Dautry - CS 40003 - 95122 Ermont Cedex - Tél. 0 970 809 809 (numéro non surtaxé) - Internet : www.gmf.frGuide de présentation des supports 2/4
Le support en euros
LE SUPPORT EN EUROS
En quoi consiste ce support (ou « produit ») ?
Type
Le support en euros est adossé à l’actif général de GMF Vie.
Objectifs
Le rendement du support en euros est déterminé en fonction du taux de participation aux bénéfices fixé par GMF Vie. L’actif du support
en euros est composé en grande majorité d’obligations, offrant des revenus réguliers, ainsi que de placements en actions et immobiliers
offrant des perspectives de performance pouvant être plus importantes sur le long terme. Le support en euros est géré dans une optique
de rendement modéré et de risque financier très faible.
Investisseurs de détail visés
Ce support s’adresse aux personnes qui, à un horizon d’au moins 8 ans, souhaitent :
• constituer un capital dans la perspective de financer un projet,
• préparer leur retraite,
• obtenir un complément de revenus,
• constituer, valoriser un patrimoine,
• préparer la transmission de leur patrimoine,
• et / ou protéger leurs proches.
Ces personnes, en contrepartie d’une rémunération modérée, ne souhaitent pas prendre de risque pour leur épargne et/ou leurs
connaissances et expériences financières ne leur permettent pas d’investir sur des actifs plus risqués des marchés financiers mais
potentiellement plus rémunérateurs.
Quels sont les risques et qu’est-ce que cela pourrait me rapporter ?
Indicateur de risque
1 2 3 4 5 6 7
L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conserviez le produit 8 années.
Risque le plus faible Risque le plus élevé
Le risque et le rendement de votre investissement varient en fonction de l’option d’investissement sous-jacente.
L’indicateur synthétique de risque permet d’apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d’autres. Il indique la probabilité que
ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d’une impossibilité de notre part de vous payer.
Nous avons classé ce produit dans la classe de risque 1 sur 7 qui est la classe de risque la plus basse.
Autrement dit, les pertes financières potentielles liées aux futurs résultats du produit se situent à un niveau très faible.
Vous avez droit à la restitution d’au moins 100% de votre capital. Quant à d’éventuels remboursements au-delà de ce pourcentage et à
d’éventuels rendements supplémentaires, ils dépendent des performances futures des marchés et restent aléatoires.
Si GMF Vie n’est pas en mesure de vous verser les sommes dues, vous pouvez perdre l’intégralité de votre investissement.
Toutefois, vous bénéficiez peut-être d’un système de protection des consommateurs (voir la section « Que se passe-t-il si GMF Vie n’est
pas en mesure d’effectuer les versements ? » du Document d’Informations Clés générique). L’indicateur présenté ci-dessus ne tient pas
compte de cette protection.
GMF VIE - Société anonyme au capital de 186 966 736 euros entièrement versé - Entreprise régie par le Code des assurances - 315 814 806 R.C.S. Pontoise
Siège social : 1 rue Raoul Dautry - CS 40003 - 95122 Ermont Cedex - Tél. 0 970 809 809 (numéro non surtaxé) - Internet : www.gmf.frGuide de présentation des supports 3/4
Le support en euros
Scénarios de performance
8 ans
Investissement de 10 000 €
1 an 4 ans (Période de détention
Prime d’assurance de 0 €
recommandée)
Scénario en cas de survie
Ce que vous pourriez obtenir
Scénario de tensions après déduction des coûts 9 999,92 € 9 999,68 € 9 999,37 €
Rendement annuel moyen 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Ce que vous pourriez obtenir
Scénario défavorable après déduction des coûts 10 156,76 € 10 499,00 € 10 822,35 €
Rendement annuel moyen 1,57 % 1,22 % 0,99 %
Ce que vous pourriez obtenir
Scénario intermédiaire après déduction des coûts 10 159,97 € 10 554,05 € 10 998,22 €
Rendement annuel moyen 1,60 % 1,36 % 1,20 %
Ce que vous pourriez obtenir
Scénario favorable après déduction des coûts 10 164,64 € 10 674,06 € 11 775,54 €
Rendement annuel moyen 1,65 % 1,64 % 2,06 %
Scénario en cas de décès
Ce que vos bénéficiaires pourraient
Décès de l’assuré
obtenir après déduction des coûts 10 159,97 € 10 554,05 € 10 998,22 €
Ce tableau montre les sommes que vous pourriez obtenir sur 8 ans, en fonction de différents scénarios, en supposant que vous investissiez
10 000 euros.
Les différents scénarios montrent comment votre investissement pourrait se comporter. Vous pouvez les comparer avec les scénarios
d’autres produits.
Les scénarios présentés sont une estimation de performances futures à partir de données du passé relatives aux variations de la valeur de
cet investissement. Ils ne constituent pas un indicateur exact. Ce que vous obtiendrez dépendra de l’évolution du marché et de la durée
pendant laquelle vous conserverez l’investissement ou le produit.
Le scénario de tensions montre ce que vous pourriez obtenir dans des situations de marché extrêmes, et ne tient pas compte du cas où
nous ne pourrions pas vous payer.
Les chiffres indiqués comprennent tous les coûts du produit lui-même, ainsi que les frais dus à votre conseiller ou distributeur. Ces chiffres
ne tiennent pas compte de votre situation fiscale personnelle, qui peut également influer sur les montants que vous recevrez.
Que va me coûter cet investissement ?
La réduction du rendement (Reduction In Yield - RIY) montre l’incidence des coûts totaux que vous payez sur le rendement que vous
pourriez obtenir de votre investissement. Les coûts totaux incluent les coûts ponctuels, récurrents et accessoires.
Les montants indiqués ici sont les coûts cumulés liés au produit lui-même, pour trois périodes de détention différentes. Ils incluent les
pénalités de sortie anticipée potentielles. Les chiffres présentés supposent que vous investissiez 10 000 euros. Ces chiffres sont des
estimations et peuvent changer à l’avenir.
Coûts au fil du temps
Il se peut que la personne qui vous vend ce produit ou qui vous fournit des conseils à son sujet vous demande de payer des coûts
supplémentaires. Si c’est le cas, cette personne vous informera au sujet de ces coûts et vous montrera l’incidence de l’ensemble des
coûts sur votre investissement au fil du temps.
INVESTISSEMENT de 10 000 €
Si vous sortez Si vous sortez Si vous sortez
Scénarios
après 1 an après 4 ans à 8 ans
Coûts totaux 29,79 € 124,34 € 260,66 €
Incidence sur le rendement (réduction
0,30 % 0,30 % 0,30 %
du rendement) par an
GMF VIE - Société anonyme au capital de 186 966 736 euros entièrement versé - Entreprise régie par le Code des assurances - 315 814 806 R.C.S. Pontoise
Siège social : 1 rue Raoul Dautry - CS 40003 - 95122 Ermont Cedex - Tél. 0 970 809 809 (numéro non surtaxé) - Internet : www.gmf.frGuide de présentation des supports 4/4
Le support en euros
Composition des coûts
Le tableau ci-dessous indique :
• l’incidence annuelle des différents types de coûts sur le rendement que vous pourriez obtenir de votre investissement à la fin de la
période d’investissement recommandée ;
• la signification des différentes catégories de coûts.
Ce tableau montre l’incidence sur le rendement par an
L’incidence des coûts que vous payez lors de l’entrée dans
votre investissement. Il s’agit du montant maximal que vous
Coûts d’entrée 0%
paierez ; il se pourrait que vous payiez moins. Ceci inclut les
Coûts ponctuels coûts de distribution de votre produit.
L’incidence des coûts encourus lorsque vous sortez de votre
Coûts de sortie 0%
investissement à l’échéance.
Coûts de transaction L’incidence des coûts encourus lorsque nous achetons ou
0,03 %
de portefeuille vendons des investissements sous-jacents au produit.
Coûts récurrents
L’incidence des coûts que nous prélevons chaque année pour
Autres coûts récurrents 0,27 %
gérer vos investissements.
Commissions liées aux résultats 0 % L’incidence des commissions liées aux résultats : aucune.
Coûts accessoires
Commissions d’intéressement 0% L’incidence des commissions d’intéressement : aucune.
Ces coûts peuvent différer des coûts réels que vous pourriez devoir suppowrter ou peuvent dépendre de votre choix d’exercer ou non
certaines options.
Combien de temps dois-je le conserver ?
Période de détention recommandée : 8 ans
GMF VIE - Société anonyme au capital de 186 966 736 euros entièrement versé - Entreprise régie par le Code des assurances - 315 814 806 R.C.S. Pontoise
Siège social : 1 rue Raoul Dautry - CS 40003 - 95122 Ermont Cedex - Tél. 0 970 809 809 (numéro non surtaxé) - Internet : www.gmf.frGuide de présentation des supports
Le support à formule
GMF VIE - Société anonyme au capital de 186 966 736 euros entièrement versé - Entreprise régie par le Code des assurances - 315 814 806 R.C.S. Pontoise
Siège social : 1 rue Raoul Dautry - CS 40003 - 95122 Ermont Cedex - Tél. 0 970 809 809 (numéro non surtaxé) - Internet : www.gmf.frGuide de présentation des supports 1/4
Le support à formule
Le support à formule en unités de compte GMF ITINÉRAIRES JANVIER 2021 commercialisé du 4 janvier 2021 au 16 avril
2021 (sous conditions et sous réserve de disponibilité).
Nous vous informons que ce produit peut être difficile à comprendre.
En quoi consiste ce support (ou « produit ») ?
Type
Le support en unités de compte GMF ITINÉRAIRES JANVIER 2021 est adossé à un titre de créance de droit français et il présente un risque
de perte en capital partielle ou totale en cours de vie et à l’échéance. Le capital initialement investi n’est pas garanti à l’échéance
fixée au 8 mai 2029.
La rémunération éventuelle de ce support est liée à l’évolution du cours de l’indice sous-jacent :
iSTOXX® Transatlantic ESG 100 Equal Weight Decrement EUR (Bloomberg : IXTEEWDP Index) :
Les caractéristiques de ce titre de créance sont les suivantes :
Code ISIN FR0014000CY0
Émetteur SG Issuer
Forme juridique Société Générale (Moody’s A1, Standard & Poor’s A). Notations de crédit au 28 octobre 2019. Les agences de
notation peuvent les modifier à tout moment.
Valeur nominale 100 €
Souscription Du 4 janvier 2021 au 16 avril 2021 (sous conditions et sous réserve de disponibilité)
Commissions Des commissions ont été payées par Société Générale à GMF Vie au titre de cette transaction. Elles couvrent
de distribution des frais de distribution et sont d’un montant maximum annuel égal à 0,80 % TTC du montant de l’émission. Le
détail de ces commissions est disponible auprès de GMF Vie sur demande.
Périodicité Quotidienne, et si ce jour n’est pas un Jour de Bourse Prévu, le Jour de Bourse Prévu suivant. Un jour de
de valorisation Négociation est défini comme un jour où le cours de clôture où l’Indice est publié.
Publication Sixtelekurs, Bloomberg, Reuters. Cours publié au moins une fois tous les 15 jours et tenu à la disposition du
de valorisation public en permanence.
Double En plus de celle produite par Société Générale, une valorisation du titre de créance sera aussi assurée tous les
valorisation 15 jours par Finalyse (société de service indépendante financièrement de Société Générale). Ce service est payé
par Société Générale.
Cotation Marché réglementé de la Bourse de Luxembourg
Liquidité Société Générale s’engage, dans des conditions normales de marché à donner de manière quotidienne des prix
indicatifs pendant toute la durée de vie des Titres avec une fourchette achat/vente de 1 % de la valeur nominale
Objectifs
Ce support est indexé sur l’indice sous-jacent calculé en réinvestissant les dividendes bruts détachés par les actions qui le composent et
en retranchant un prélèvement forfaitaire de 50 points d’indice par an.
Le 30 avril 2021, le niveau de clôture de l’indice est retenu comme niveau initial.
Un remboursement anticipé automatique possible en année 5, 6 ou 7 :
▼
En année 5, 6 ou 7, si le niveau de clôture de l’indice, est supérieur ou égal à 80 % de son niveau initial à l’issue de l’année 5 à la date de
constatation intermédiaire du 30 avril 2026 ou lors d’une date de constatation intermédiaire quotidienne(4) au cours des années 6 et 7, alors
le support est automatiquement remboursé par anticipation.
Vous recevrez(1) à la date de remboursement anticipé automatique correspondante (le 8 mai 2026, le 7 mai 2027 ou le 9 mai 2028) :
• Le capital initialement investi(2) :
• Et un coupon brut(3) de 5 % par année écoulée, soit :
- 25 % si le remboursement a lieu en année 5,
- 30 % si le remboursement a lieu en année 6,
- 35 % si le remboursement a lieu en année 7.
• Le remboursement anticipé automatique met fin au support(1).
(1) Le montant dû aux dates de remboursement prévues par le mécanisme du support net de frais d’entrée et de frais de gestion annuels est arbitré automatiquement
et sans frais sur un support en unités de compte monétaire de votre contrat d’assurance vie. Le support n’existe plus mais le contrat d’assurance vie se poursuit.
(2) Net des éventuels arbitrages et/ou rachats partiels, hors frais d’entrée et frais de gestion annuels du contrat d’assurance vie, hors prélèvements sociaux et fiscaux et
sauf faillite, défaut de paiement ou mise en résolution de l’Émetteur (SG Issuer) et du Garant (Société Générale). Les termes « capital initialement investi » désignent
le nombre de parts initialement acquis sur la base de la valeur nominale du support, soit 100 €.
(3) E
xprimé en pourcentage de la valeur nominale correspondant au gain brut perçu en cas de réalisation d’un scénario de marché défini à l’avance.
(4) A
nnée 6 : Du 30/04/2026 (exclu) au 30/04/2027 (inclus) ; Année 7 : Du 30/04/2027 (exclu) au 02/05/2028 (inclus).
GMF VIE - Société anonyme au capital de 186 966 736 euros entièrement versé - Entreprise régie par le Code des assurances - 315 814 806 R.C.S. Pontoise
Siège social : 1 rue Raoul Dautry - CS 40003 - 95122 Ermont Cedex - Tél. 0 970 809 809 (numéro non surtaxé) - Internet : www.gmf.frGuide de présentation des supports 2/4
Le support à formule
Ou un remboursement à l’échéance, l’année 8 :
▼
Si le remboursement anticipé automatique du support n’a pas eu lieu, le support se poursuit donc jusqu’à la date de remboursement final
(le 8 mai 2029) :
• S
i, à l’une des dates de constatation quotidienne entre le 2 mai 2028 (exclu) et le 30 avril 2029 (inclus), l’indice clôture à un niveau
supérieur ou égal à 80% de son niveau initial, alors vous recevrez(1), à la date de remboursement final (le 8 mai 2029) :
- Le capital initialement investi(2)
- Et un gain brut(3) de 40 % (soit un coupon brut(3) de 5 % par année écoulée)
• S
i, entre le 2 mai 2028 (exclu) et la date de constatation finale du 30 avril 2029 (inclus), l’indice a toujours clôturé à un niveau inférieur
à 80% de son niveau initial mais qu’à la date de constatation finale l’indice n’a pas baissé de plus de 50% par rapport à son niveau
initial, alors vous recevrez(1), à la date de remboursement final (le 8 mai 2029) :
- Le capital initialement investi(2)
• S
i, entre le 2 mai 2028 (exclu) et la date de constatation finale du 30 avril 2029 (inclus), l’indice a toujours clôturé à un niveau inférieur
à 80% de son niveau initial et qu’à la date de constatation finale l’indice a baissé de plus de 50% par rapport à son niveau initial, alors
vous recevrez(1), à la date de remboursement final (le 8 mai 2029) :
- Le capital initialement investi(2) diminué de la baisse finale de l’indice.
Dans ce scénario, vous subissez une perte en capital partielle ou totale.
Afin de prendre en compte les conséquences de certains évènements pouvant affecter le sous-jacent, la documentation juridique relative
au produit prévoit des modalités d’ajustement et, dans certains cas le remboursement anticipé du produit. Ces éléments peuvent entraîner
une perte en capital. Pour plus de détails sur ces évènements et leurs conséquences, veuillez-vous référer à la documentation juridique
du produit.
Les montants de remboursement présentés sont exprimés en proportion de la valeur nominale (et pas nécessairement des sommes
versées par l’investisseur) hors frais, commissions, prélèvements sociaux et fiscaux applicables au contrat d’assurance vie et en l’absence
de faillite, défaut de paiement ou mise en résolution de l’Emetteur.
(1) Le montant dû aux dates de remboursement prévues par le mécanisme du support net de frais d’entrée et de frais de gestion annuels est arbitré automatiquement
et sans frais sur un support en unités de compte monétaire de votre contrat d’assurance vie. Le support n’existe plus mais le contrat d’assurance vie se poursuit.
(2) Net des éventuels arbitrages et/ou rachats partiels, hors frais d’entrée et frais de gestion annuels du contrat d’assurance vie, hors prélèvements sociaux et fiscaux et
sauf faillite, défaut de paiement ou mise en résolution de l’Émetteur (SG Issuer) et du Garant (Société Générale). Les termes « capital initialement investi » désignent
le nombre de parts initialement acquis sur la base de la valeur nominale du support, soit 100 €.
(3) E
xprimé en pourcentage de la valeur nominale correspondant au gain brut perçu en cas de réalisation d’un scénario de marché défini à l’avance.
(4) A
nnée 6 : Du 30/04/2026 (exclu) au 30/04/2027 (inclus) ; Année 7 : Du 30/04/2027 (exclu) au 02/05/2028 (inclus).
Investisseurs de détail visés
Ce produit a été conçu pour les investisseurs de détail qui :
• disposent d’un horizon d’investissement à long terme correspondant à la période de détention recommandée ci-dessous ;
• cherchent à investir dans un produit de croissance pour diversifier leur portefeuille ;
• sont en mesure de supporter des pertes pouvant atteindre la totalité de la valeur nominale à l’échéance et acceptent l’éventualité d’un
remboursement anticipé du produit ainsi que le risque que l’Emetteur ne puisse pas verser le capital ainsi que tout rendement potentiel.
• disposent de connaissances suffisantes des marchés financiers, de leurs fonctionnements, de leurs risques, et de la classe d’actifs
des sous-jacents.
Quels sont les risques et qu’est-ce que cela pourrait me rapporter ?
Indicateur de risque
1 2 3 4 5 6 7
Risque le plus faible Risque le plus élevé
L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conserviez le support 8 ans et 8 jours.
Le risque réel peut être très différent si vous optez pour une sortie avant échéance, et vous pourriez obtenir moins
en retour.
Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera
sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour.
L’indicateur synthétique de risque permet d’apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d’autres produits. Il indique la
probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d’une impossibilité de notre part de vous
payer.
Nous avons classé ce produit dans la classe de risque 5 sur 7, qui est une classe de risque moyenne et élevée. Autrement dit, les
pertes potentielles liées aux futurs résultats du produit se situent à un niveau entre moyen et élevé et, si la situation venait à se
détériorer sur les marchés, il est très peu probable que notre capacité à vous payer en soit affectée.
Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement.
GMF VIE - Société anonyme au capital de 186 966 736 euros entièrement versé - Entreprise régie par le Code des assurances - 315 814 806 R.C.S. Pontoise
Siège social : 1 rue Raoul Dautry - CS 40003 - 95122 Ermont Cedex - Tél. 0 970 809 809 (numéro non surtaxé) - Internet : www.gmf.frGuide de présentation des supports 3/4
Le support à formule
Scénarios de performance
Investissement de 10 000 € 1 an 5 ans Échéance
Scénario en cas de survie
Scénario de tensions Ce que vous pourriez obtenir
après déduction des coûts 2 335,87 € 3 035,39 € 1 743,81 €
Rendement annuel moyen -76,64% -21,19% -19,55%
Scénario défavorable Ce que vous pourriez obtenir
après déduction des coûts 7 444,37 € 3 788,86 € 3 139,24 €
Rendement annuel moyen -25,56% -17,63% -13,44%
Scénario intermédiaire Ce que vous pourriez obtenir
après déduction des coûts 10 444,10 € 11 308,93 € 12 500,00 €
Rendement annuel moyen 4,40% 2,49% 2,82%
Scénario favorable Ce que vous pourriez obtenir
après déduction des coûts 11 685,45 € 12 500,00 € 13 000,00 €
Rendement annuel moyen 16,85% 4,56% 3,32%
Scénario en cas de Ce que vos bénéficiaires pourraient
décès de l’adhérent obtenir après déduction des coûts 10 444,10 € 11 308,93 € 12 268,67 €
Ce tableau montre les sommes que vous pourriez obtenir sur 8 ans et 8 jours, en fonction de différents scénarios, en supposant que vous
investissiez 10 000 euros.
Les différents scénarios montrent comment votre investissement pourrait se comporter. Vous pouvez les comparer avec les scénarios
d’autres supports.
Les scénarios présentés sont une estimation de performances futures à partir de données du passé relatives aux variations de la valeur de
cet investissement. Ils ne constituent pas un indicateur exact. Ce que vous obtiendrez dépendra de l’évolution du marché et de la durée
pendant laquelle vous conserverez l’investissement ou le produit.
Le scénario de tensions montre ce que vous pourriez obtenir dans des situations de marché extrêmes, et ne tient pas compte du cas où
nous ne pourrions pas vous payer.
Les chiffres indiqués comprennent tous les coûts du produit lui-même, mais pas nécessairement tous les frais dus à votre conseiller ou
distributeur. Ces chiffres ne tiennent pas compte de votre situation fiscale personnelle, qui peut également influer sur les montants que
vous recevrez.
Que va me coûter cet investissement ?
La réduction du rendement (Reduction In Yield - RIY) montre l’incidence des coûts totaux que vous payez sur le rendement que vous
pourriez obtenir de votre investissement. Les coûts totaux incluent les coûts ponctuels, récurrents et accessoires.
Les montants indiqués ci-après sont les coûts cumulés liés au support lui-même, pour trois périodes de détention différentes. Ils incluent
les pénalités de sortie anticipée potentielles. Les chiffres présentés supposent que vous investissiez 10 000 euros. Ces chiffres sont des
estimations et peuvent changer à l’avenir.
Coûts au fil du temps
Il se peut que la personne qui vous vend ce support ou qui vous fournit des conseils à son sujet vous demande de payer des coûts
supplémentaires. Si c’est le cas, cette personne vous informera au sujet de ces coûts et vous montrera l’incidence de l’ensemble des coûts
sur votre investissement au fil du temps.
INVESTISSEMENT de 10 000 €
Si vous sortez Si vous sortez Si vous sortez à 8 ans et
après 1 an après 5 ans 8 jours
Scénarios
(période de détention
recommandée)
Coûts totaux 264,08 € 690,20 € 865,40 €
Incidence sur le rendement
2,64% 1,22% 0,92%
(réduction du rendement) par an
GMF VIE - Société anonyme au capital de 186 966 736 euros entièrement versé - Entreprise régie par le Code des assurances - 315 814 806 R.C.S. Pontoise
Siège social : 1 rue Raoul Dautry - CS 40003 - 95122 Ermont Cedex - Tél. 0 970 809 809 (numéro non surtaxé) - Internet : www.gmf.frGuide de présentation des supports 4/4
Le support à formule
Composition des coûts
Le tableau ci-dessous indique :
• l’incidence annuelle des différents types de coûts sur le rendement que vous pourriez obtenir de votre investissement à la fin de la
période de détention recommandée ;
• la signification des différentes catégories de coûts.
Ce tableau montre l’incidence sur le rendement par an
Coûts d’entrée 0,26% L’incidence des coûts déjà inclus dans le prix.
Coûts ponctuels L’incidence des coûts encourus lorsque vous sortez de votre
Coûts de sortie 0,00%
investissement à l’échéance.
Coûts de transaction L’incidence des coûts encourus lorsque nous achetons ou
0,00%
de portefeuille vendons des investissements sous-jacents au produit.
Coûts récurrents
L’incidence des coûts que nous prélevons chaque année pour
Autres coûts récurrents 0,66%
gérer vos Investissements.
Commissions liées
0,00% L’incidence des commissions liées aux résultats : aucune.
Coûts accessoires aux résultats
Commissions d’intéressement 0,00% L’incidence des commissions d’intéressement : aucune.
Ces coûts peuvent différer des coûts réels que vous pourriez devoir supporter ou peuvent dépendre de votre choix d’exercer ou non
certaines options.
Combien de temps dois-je le conserver ?
Période de détention recommandée : 8 ans et 8 jours jusqu’à la date d’échéance du support, le 8 mai 2029
Toutefois, la durée du support n’est pas connue à l’avance, car il est susceptible d’être remboursé de manière anticipée.
Le produit vise à vous fournir le rendement décrit dans la rubrique « En quoi consiste ce produit ? » ci- dessus. Cela s’applique uniquement
si le produit est conservé jusqu’à son échéance.
Dans des conditions normales de marché, vous pourrez revendre ce produit à un prix qui dépendra des paramètres de marché au moment
de la revente, ce qui pourrait engendrer une perte en capital partielle ou totale. Dans des conditions exceptionnelles de marché, la
revente du produit peut être temporairement ou définitivement suspendue.
Autres informations pertinentes
La documentation juridique du produit composée : du prospectus de base daté du 15/06/2020 (qui a fait l’objet d’un certificat d’approbation
de la part de la CSSF et a été notifié à l’AMF), des éventuels suppléments à ce prospectus, des Conditions définitives d’émission (« Final
Terms ») datées du 30/12/2020 et du résumé spécifique lié à l’émission (« Issue Specific Summary »).
La documentation juridique est disponible sur simple demande auprès de la Société Générale à l’adresse suivante :
17 cours Valmy – 92987 Paris La Défense Cedex.
GMF VIE - Société anonyme au capital de 186 966 736 euros entièrement versé - Entreprise régie par le Code des assurances - 315 814 806 R.C.S. Pontoise
Siège social : 1 rue Raoul Dautry - CS 40003 - 95122 Ermont Cedex - Tél. 0 970 809 809 (numéro non surtaxé) - Internet : www.gmf.frGuide de présentation des supports
Les supports
en unités de compte OPCVM
GMF VIE - Société anonyme au capital de 186 966 736 euros entièrement versé - Entreprise régie par le Code des assurances - 315 814 806 R.C.S. Pontoise
Siège social : 1 rue Raoul Dautry - CS 40003 - 95122 Ermont Cedex - Tél. 0 970 809 809 (numéro non surtaxé) - Internet : www.gmf.frINFORMATIONS CLÉS POUR L’INVESTISSEUR
Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce fonds. Il ne s’agit pas d’un
document promotionnel. Les informations qu’il contient vous sont fournies conformément à une obligation
légale, afin de vous aider à comprendre en quoi consiste un investissement dans ce fonds et quels risques y
sont associés. Il vous est conseillé de le lire pour décider en connaissance de cause d’investir ou non.
COVÉA ACTIONS AMÉRIQUE
Code ISIN Actions A : FR0000934937
SICAV gérée par COVÉA FINANCE, société de gestion
du Groupe COVÉA
Objectifs et politique d’investissement
L’OPCVM est de classification « Actions Internationales ». Il a investir dans des actions et/ou valeurs assimilées des pays
pour objectif de chercher à obtenir une performance à long terme émergents au-delà de 10% de l'actif net.
supérieure à celle des marchés actions nord-américains,
matérialisée par l’indice de référence Standard&Poor’s 500 L’OPCVM pourra être investi à hauteur maximale de 10% de
(dividendes nets réinvestis), calculé au cours de clôture, exprimé l'actif net dans des titres de créances et instruments du marché
en euro, non couvert du risque de change. monétaire, émis par des émetteurs publics ou supranationaux et
assimilés des Etats membres de l'OCDE, ou par des émetteurs
La gestion de l’OPCVM est active et discrétionnaire. La société privés, de tout type de maturité, de devise et de notation
de gestion élabore trois fois par an une stratégie globale dite « minimale à l'acquisition de BBB- (agence Standard & Poor's et
PEF » (Perspectives Economiques et Financières) qui trace les équivalent Moody' ou Fitch). La fourchette de sensibilité aux taux
grandes lignes directrices de la vision de la société de gestion sur d'intérêts du fonds sera comprise entre 0 et 9.
les classes d’actifs dont elle a la responsabilité. Les comités de
gestion ont pour but de construire le portefeuille et d’alimenter la L’OPCVM pourra avoir recours à des instruments financiers à
réflexion sur le choix des valeurs à partir des conclusions du PEF terme et/ou conditionnels (futures sur actions et indices, swaps
et en réunissant les différentes équipes de gestion concernées de devises, change à terme) négociés sur les marchés
par le fonds. réglementés, organisés ou de gré à gré, français ou étrangers,
autorisés par la réglementation en vigueur, dans la limite de
L’OPCVM est exposé au risque actions dans une fourchette de 100% de l’actif net dans un but de couverture et/ou d’exposition
60% à 110% maximum de l'actif net. L'OPCVM peut être exposé aux risques actions et/ou de change.
jusqu'à 110% de l'actif net au risque de change. L'exposition au
risque de taux n'excédera pas 10% de l'actif net. Le résultat net et les plus-values réalisées nettes de l'OPC seront
systématiquement réinvestis pour les actions « A ».
L’OPCVM est investi à hauteur minimale de 60% de l'actif net en
actions et/ou valeurs assimilées de sociétés ayant leur siège Les ordres de souscription et de rachat sont centralisés auprès
social aux Etats-Unis et dans une moindre mesure au Canada. de Caceis Bank chaque jour ouvré avant 13h. Ils sont exécutés
L’OPCVM peut également investir à hauteur maximale de 30% quotidiennement sur la base de la valeur liquidative calculée le
de l'actif net dans des valeurs internationales cotées sur les lendemain (J+1) à partir des cours de clôture du jour de
marchés nord-américains mais émises par des sociétés n’ayant souscription/rachat (J) et datée de J.
pas leur siège social aux Etats-Unis ou au Canada. Le poids Cet OPC pourrait ne pas convenir aux investisseurs qui prévoient
accordé aux grandes capitalisations par rapport aux plus petites de retirer leur apport avant 5 ans.
capitalisations n’est pas figé. Les investissements en actions
et/ou valeurs assimilées de sociétés de petites capitalisations
n'excéderont pas 10% de l'actif net. L'OPCVM n'a pas vocation à
Profil de risque et de rendement
A risque plus faible A risque plus élevé Les données historiques utilisées pour le calcul du niveau de risque
pourraient ne pas constituer un indicateur fiable du profil de risque
futur du fonds. La catégorie de risque associée à votre fonds n’est
Rendement potentiellement plus faible Rendement potentiellement plus élevé pas garantie et pourra évoluer dans le temps. La catégorie la plus
faible ne signifie pas « sans risque ».
Les risques importants pour l'OPC non pris en compte dans cet indicateur
sont les suivants :
Risque de contrepartie : Il représente le risque de défaillance d’un
Le niveau de risque de l’OPCVM reflète le risque des marchés d’actions intervenant de marché l’empêchant d’honorer ses engagements.
internationales sur lesquels l’OPCVM est investi ainsi que sa forte La survenance de l’un de ces risques peut faire baisser la valeur
exposition au risque de change (jusqu’à 110%). liquidative de votre portefeuille.
COVÉA ACTIONS AMÉRIQUEFrais
Frais ponctuels prélevés avant ou après Les frais courants sont fondés sur les chiffres de l’exercice
précédent, clos le 31 décembre 2019. Ce chiffre peut varier d’un
investissement
exercice à l’autre. Il exclut :
Frais d’entrée 1,00 %
• Les commissions de performance
Frais de sortie Néant • Les coûts d’intermédiation du portefeuille, sauf dans le cas de
Le pourcentage indiqué est le maximum pouvant être prélevé frais d’entrée/sortie acquittés par le fonds lors de l’achat ou la
sur votre capital avant que celui-ci ne soit investi et/ou avant vente de parts d’un autre organisme de placement collectif.
que le revenu de votre investissement ne vous soit distribué. Pour plus d’informations sur les frais, veuillez vous référer à
Dans certains cas l’investisseur peut payer moins. la rubrique « Frais et commissions » située dans le
L’investisseur peut obtenir de son conseil ou de son prospectus de votre fonds disponible sur simple demande
distributeur le montant effectif des frais d’entrée et de sortie. auprès de Covéa Finance.
Frais prélevés par le fonds sur une année Les frais et commissions acquittés servent à couvrir les coûts
d’exploitation du fonds y compris les coûts de commercialisation
Frais courants 1,60 % et de distribution des parts, ces frais réduisent la croissance
Frais prélevés par le fonds dans certaines potentielle des investissements.
circonstances
Commission de performance Néant
Performances passées
Année de création de l'OPC : 2000
Devise : EUR
Indicateur de référence : Standard & Poor’s 500
Les performances sont calculées dividendes nets réinvestis (le
cas échéant) et frais courants inclus.
Les performances passées ne préjugent pas des
performances futures. Elles ne sont pas constantes dans le
temps.
*L’OPCVM a fusionné avec la SICAV MMA Amérique le 17 octobre 2011. Une part « I » a été crée le 6 octobre 2011.
*L’indicateur de référence sera calculé dividendes nets réinvestis à compter du 28 février 2013.
Informations pratiques
Dépositaire : CACEIS Bank, 1-3 place Valhubert - 75013 Paris Fiscalité : Selon le régime fiscal, les plus-values et revenus
éventuels liés à la détention de parts de l'OPCVM peuvent être
Lieu et modalités d'obtention d'informations sur l'OPC : Le soumis à taxation. Nous vous conseillons de vous renseigner à ce
prospectus, les rapports annuels et les derniers documents sujet auprès du commercialisateur de l'OPCVM.La responsabilité
periodiques sont adressés gratuitement dans un délai de huit de Covéa Finance ne peut être engagée que sur la base de
jours ouvrés sur simple demande écrite du porteur adressée à : déclarations contenues dans le présent document qui seraient
Covéa Finance, 8-12 rue Boissy d’Anglas – 75008 Paris courriel : trompeuses, inexactes ou non cohérentes avec les parties
communication@covea-finance.fr. correspondantes du prospectus du fonds.
La valeur liquidative est disponible auprès de Covéa Finance sur Cet OPC est agréé en France et réglementé par l’Autorité des
le site www.covea-finance.fr. Marchés Financiers (AMF).
Ces mêmes informations concernant d’autres parts de cet OPC Covéa Finance, société de gestion de portefeuille, est agréée
peuvent être obtenues dans les mêmes conditions. en France et réglementée par l’Autorité des Marchés
Les détails de la politique de rémunération actualisée sont Financiers (AMF).
disponibles sur le site internet de Covéa Finance à l'adresse Les informations clés pour l’investisseur ici fournies sont
www.covea-finance.fr. Un exemplaire papier est mis à disposition exactes et à jour au 24 juin 2020.
gratuitement sur demande.
COVÉA ACTIONS AMÉRIQUEINFORMATIONS CLÉS POUR L’INVESTISSEUR
Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce fonds. Il ne s’agit pas d’un
document promotionnel. Les informations qu’il contient vous sont fournies conformément à une obligation
légale, afin de vous aider à comprendre en quoi consiste un investissement dans ce fonds et quels risques y
sont associés. Il vous est conseillé de le lire pour décider en connaissance de cause d’investir ou non.
COVÉA ACTIONS ASIE
Code ISIN Part C : FR0000441677
FCP géré par COVÉA FINANCE, société de gestion
du Groupe COVÉA
Objectifs et politique d’investissement
L'OPCVM est de classification « Actions Internationales ». Il a accordé aux petites capitalisations n'excédera pas 20% de l'actif
pour objectif de chercher à réaliser, sur un horizon net.
d'investissement d'au moins 5 ans, une performance nette de
frais par le biais d'une gestion active sur les marchés asiatiques L'OPCVM pourra être investi à hauteur maximale de 20% de
sans référence à un indice. A des fins de comparaison des l'actif net dans des titres de créances et des instruments du
performances, l’indice MSCI All Country Asia Pacific (dividendes marché monétaire, émis par des émetteurs publics ou
nets réinvestis, calculé sur la base des cours de clôture et supranationaux et assimilés des Etats membres de l'OCDE ou
converti en euro) peut être utilisé par l’investisseur à titre par des émetteurs privé, sur tout type de maturité, de devise,
informatif et a posteriori. sans clé de répartition prédéfinie et de notation minimale à
l'acquisition de BBB- (agence Standard&Poor's et équivalent
La gestion de l’OPCVM est active et discrétionnaire. La société Moody's ou Fitch ou de notation jugée équivalente par la société
de gestion élabore trois fois par an une stratégie globale dite « de gestion). La fourchette de sensibilité du fonds sera comprise
PEF » (Perspectives Economiques et Financières) qui trace les entre 0 et 9.
grandes lignes directrices de la vision de la société de gestion sur
les classes d’actifs dont elle a la responsabilité. Les comités de L'OPCVM pourra avoir recours à des instruments financiers à
gestion ont pour but de construire le portefeuille et d’alimenter la terme et/ou conditionnels (futures sur actions/indices, options sur
réflexion sur le choix des valeurs à partir des conclusions du PEF actions/indices, swaps sur actions/indices, change, change à
et en réunissant les différentes équipes de gestion concernées terme) négociés sur les marchés réglementés, organisés ou de
par le fonds. gré à gré, dans un but de couverture ou d'exposition aux risques
actions et/ou de change, dans une limite maximale de 100% de
L'OPCVM peut être exposé dans une fourchette de 60% à 110% l'actif net.
de l'actif net au risque actions. L'OPCVM peut être exposé
jusqu'à 110% de l'actif net au risque de change. L'exposition au Le résultat net et les plus-values réalisées nettes de l'OPC seront
risque de taux ne dépassera pas 20% maximum de l'actif net. systématiquement réinvestis.
L'OPCVM est investi à hauteur minimale de 60% de l'actif net en Les ordres de souscription et de rachat sont centralisés auprès
actions et/ou valeurs assimilées de sociétés ayant leur siège de CACEIS Bankchaque jour ouvré avant 13h (J-1). Ils sont
social en Asie sans a priori sur la taille ou le secteur d'activité. exécutés quotidiennement sur la base de la valeur liquidative
L'OPCVM peut investir dans des actions et/ou valeurs assimilées calculée en J+1 à partir des cours de clôture de J et datée de J.
de pays émergents sans limite prédéterminée. L'OPCVM peut Cet OPC pourrait ne pas convenir aux investisseurs qui prévoient
également investir à hauteur de 20% maximum de l'actif net dans de retirer leur apport avant 5 ans.
des valeurs internationales cotées sur les marchés boursiers
asiatiques et ayant leur siège social en dehors de l'Asie. Le poids
Profil de risque et de rendement
A risque plus faible A risque plus élevé pas garantie et pourra évoluer dans le temps. La catégorie la plus
faible ne signifie pas « sans risque ».
Les risques importants pour l'OPC non pris en compte dans cet indicateur
Rendement potentiellement plus faible Rendement potentiellement plus élevé
sont les suivants :
Risque de contrepartie : Il correspond au risque de pertes encourues en
raison de la défaillance d'un intervenant de marché ou de son incapacité
à faire face à ses obligations contractuelles et à honorer ses
engagements. Cette défaillance peut faire baisser la valeur liquidative du
Le niveau de risque de l'OPCVM reflète le risque des marchés actions fonds. Ce risque découle des opérations de gré à gré conclues avec les
internationales sur lesquels l'OPCVM est investi ainsi que sa forte contreparties.
exposition au risque de change (jusqu’à 110%).
Risque lié à l'utilisation d'instruments dérivés : L'utilisation
Les données historiques utilisées pour le calcul du niveau de risque d'instruments dérivés peut augmenter ou réduire la capacité
pourraient ne pas constituer un indicateur fiable du profil de risque d'amplification des mouvements de marché du portefeuille.
futur du fonds. La catégorie de risque associée à votre fonds n’est La survenance de l’un de ces risques peut faire baisser la valeur
liquidative de votre portefeuille.
COVÉA ACTIONS ASIEFrais
Frais ponctuels prélevés avant ou après Les frais courants sont fondés sur les chiffres de l’exercice
précédent, clos le 31 décembre 2019. Ce chiffre peut varier d’un
investissement
exercice à l’autre. Il exclut :
Frais d’entrée 1,00 %
• Les commissions de performance
Frais de sortie Néant • Les coûts d’intermédiation du portefeuille, sauf dans le cas de
Le pourcentage indiqué est le maximum pouvant être prélevé frais d’entrée/sortie acquittés par le fonds lors de l’achat ou la
sur votre capital avant que celui-ci ne soit investi et/ou avant vente de parts d’un autre organisme de placement collectif.
que le revenu de votre investissement ne vous soit distribué. Pour plus d’informations sur les frais, veuillez vous référer à
Dans certains cas l’investisseur peut payer moins. la rubrique « Frais et commissions » située dans le
L’investisseur peut obtenir de son conseil ou de son prospectus de votre fonds disponible sur simple demande
distributeur le montant effectif des frais d’entrée et de sortie. auprès de Covéa Finance.
Frais prélevés par le fonds sur une année Les frais et commissions acquittés servent à couvrir les coûts
d’exploitation du fonds y compris les coûts de commercialisation
Frais courants 1,50 % et de distribution des parts, ces frais réduisent la croissance
Frais prélevés par le fonds dans certaines potentielle des investissements.
circonstances
Commission de performance Néant
Performances passées
Année de création de l'OPC : 1989
Devise : EUR
Indicateur de référence : MSCI All Country Asia Pacific
dividendes nets réinvestis, calculé aux cours de clôture. Il est
utilisé à titre purement informatif**
Les performances sont calculées dividendes nets réinvestis (le
cas échéant) et frais courants inclus.
Les performances passées ne préjugent pas des
performances futures. Elles ne sont pas constantes dans le
temps.
** Compte tenu de la gestion, il ne peut être proposé d'indicateur de référence pertinent. L'indicateur MSCI All Country Asia Pacific est utilisé, à titre purement informatif et a
posteriori à des fins de comparaison de performances du fonds, depuis le 02/11/2018. Avant cette date, l'indice utilisé était le MSCI Asia ex Japan.
* Avant le 01/06/2006 l’indice utilisé, dans les mêmes conditions, était le MSCI AC East ex Japan.
* L’indicateur de référence est calculé dividendes nets réinvestis depuis le 28 février 2013.
Informations pratiques
Dépositaire : CACEIS Bank, 1-3 place Valhubert - 75013 Paris Fiscalité : Selon le régime fiscal, les plus-values et revenus
éventuels liés à la détention de parts de l'OPCVM peuvent être
Lieu et modalités d'obtention d'informations sur l'OPC : Le soumis à taxation. Nous vous conseillons de vous renseigner à ce
prospectus, les rapports annuels et les derniers documents sujet auprès du commercialisateur de l'OPCVM.
periodiques sont adressés gratuitement dans un délai de huit
jours ouvrés sur simple demande écrite du porteur adressée à : La responsabilité de Covéa Finance ne peut être engagée que
Covéa Finance, 8-12 rue Boissy d’Anglas – 75008 Paris courriel : sur la base de déclarations contenues dans le présent document
communication@covea-finance.fr. qui seraient trompeuses, inexactes ou non cohérentes avec les
parties correspondantes du prospectus du fonds.
La valeur liquidative est disponible auprès de Covéa Finance sur
le site www.covea-finance.fr. Cet OPC est agréé en France et réglementé par l’Autorité des
Marchés Financiers (AMF).
Les détails de la politique de rémunération actualisée sont
disponibles sur le site internet de Covéa Finance à l'adresse Covéa Finance, société de gestion de portefeuille, est agréée
www.covea-finance.fr. Un exemplaire papier est mis à disposition en France et réglementée par l’Autorité des Marchés
gratuitement sur demande. Financiers (AMF).
Les informations clés pour l’investisseur ici fournies sont
exactes et à jour au 16 novembre 2020.
COVÉA ACTIONS ASIEVous pouvez aussi lire
