Fonds de placement garanti IA Clarington - Industrielle Alliance
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Fonds de placement
garanti IA Clarington
MAI 2017
AU 31 DÉCEMBRE 2018
NOTICE
APERÇUEXPLICATIVE
DES FONDS ET CONTRAT INDIVIDUEL DE
RENTE À CAPITAL VARIABLE FPG IA CLARINGTON
Administré par
Administré
Placements
par IA
Placements
ClaringtonIAinc.
Clarington inc. Établi par l’Industrielle
Établi par l’Industrielle
Alliance, Assurance
Alliance, Assurance
et services financiers
et services
inc.financiers inc.
TABLE DES MATIÈRES
FPG du marché monétaire IA Clarington . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2
FPG d’obligations IA Clarington . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4
FPG d’obligations de base plus IA Clarington . . . . . . . . . . . . . . . 6
FPG canadien équilibré IA Clarington . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8
FPG stratégique de revenu IA Clarington . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10
FPG tactique de revenu IA Clarington . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12
FPG équilibré à revenu mensuel IA Clarington . . . . . . . . . . . . . . 14
FPG Inhance PSR revenu mensuel IA Clarington . . . . . . . . . . . . 16
FPG stratégique de revenu d’actions IA Clarington . . . . . . . . . . 18
FPG croissance de dividendes IA Clarington . . . . . . . . . . . . . . . . 20
FPG canadien d’actions modéré IA Clarington . . . . . . . . . . . . . . 22
FPG d’actions canadiennes à petite capitalisation IA Clarington . . . 24
FPG de dividendes croissance américains IA Clarington . . . . . . . 26
FPG d’actions mondiales IA Clarington . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 28
FPG de valeur mondial IA Clarington . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 30
FPG d’opportunités mondiales IA Clarington . . . . . . . . . . . . . . . 32
FPG Portefeuille Modéré Distinction IA Clarington . . . . . . . . . . . 34
FPG Portefeuille Équilibré Distinction IA Clarington . . . . . . . . . . 36
FPG Portefeuille Croissance Distinction IA Clarington . . . . . . . . . 38
1APERÇU DU FONDS
Industrielle Alliance, Assurance et services financiers inc.
FPG IA Clarington
FPG DU MARCHÉ MONÉTAIRE IA CLARINGTON
Information au 31 décembre 2018
EN BREF
Date de lancement FPG IA Clarington : 4 mai 2007 Ratio des frais de gestion (RFG) : Garantie A 1,50 %
Valeur totale du Fonds : 10,9 millions $ Garantie B 1,42 %
Garantie C1 1,40 %
Valeur liquidative par unité : Garantie A 10,73 $
Garantie B 10,75 $ Gestionnaire de portefeuille : Industrielle Alliance, Gestion de placements inc.
Garantie C 11,57 $ Taux de rotation du portefeuille : 50,28 %
Nombre d’unités en circulation : 1 004 765 Investissement minimal : 500 $
DANS QUOI LE FONDS EST-IL INVESTI?
Ce Fonds est investi dans des unités du Fonds IA Clarington marché monétaire, lequel se compose principalement de titres à court terme émis pas les
gouvernements et des sociétés du Canada.
Les 10 principaux titres du fonds mutuel sous-jacent Composition du fonds mutuel sous-jacent
Gouvernement du Canada, 1,695 %, 2019-02-07 23,43 %
Gouvernement du Canada, 1,650 %, 2019-04-04 19,22 %
Gouvernement du Canada, 1,702 %, 2019-01-24 18,38 %
Gouvernement du Canada, 1,703 %, 2019-03-07 17,28 %
Gouvernement du Canada, 1,647 %, 2019-03-21 16,70 %
Gouvernement du Canada, 1,689 %, 2019-02-21 7,10 %
Gouvernement du Canada, 1,723 %, 2019-01-03 0,65 %
Autres éléments d’actif -2,76 %
Total 100,00%
Nombre total de titres du fonds mutuel sous-jacent : 7
À QUI LE FONDS S’ADRESSE-T-IL? QUEL A ÉTÉ LE RENDEMENT DU FONDS?
Cette section vous indique quel a été le rendement du Fonds au cours des dernières
Le Fonds peut convenir à un investisseur qui :
années pour un détenteur de contrat ayant choisi la Garantie A. Les rendements
• recherche un revenu d’intérêt et une préservation du capital indiqués le sont après déduction du RFG.
• a une très faible tolérance au risque Important : Le rendement passé n’est pas indicatif du rendement futur. De plus, le
• investit dans une perspective de court terme rendement réel dépendra de l’option de garantie choisie, des changements que vous
apporterez à vos investissements et de votre situation fiscale.
RENDEMENT MOYEN
QUEL EST LE DEGRÉ DE RISQUE? Une personne ayant investi 1 000 $ dans le Fonds il y a 10 ans (ou depuis la
date de lancement FPG IA Clarington si celle-ci se situe à moins de 10 ans) détient
La valeur de vos placements peut diminuer. Veuillez vous référer à la Notice
maintenant 1 031 $. Ce montant correspond à un rendement moyen de 0,30 %
explicative pour plus d’information. par année.
RENDEMENT ANNUEL
ÉCHELLE DE RISQUE Le tableau ci-dessous indique le rendement du Fonds au cours des 10 dernières
années. Durant cette période, on note 8 années au cours desquelles la valeur du
Faible à Modéré à
Faible modéré Modéré élevé Élevé Fonds a augmenté et 2 années au cours desquelles la valeur a diminué.
%
1,0 0,91
Y A-T-IL DES GARANTIES? 0,55
0,63
0,5 0,45 0,41
0,32
Ce Fonds est offert en vertu d’un contrat d’assurance. Il offre des garanties 0,25 0,26
qui protègent vos investissements en cas de baisse des marchés. Le RFG 0,0
-0,02
comprend le coût de l’assurance pour les garanties. Pour plus d’information,
veuillez vous référer à la Notice explicative et au contrat. -0,5
-0,71
-1,0
1
La Garantie C est offerte pour les contrats émis à partir du 12 mai 2016. 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018
2FPG DU MARCHÉ MONÉTAIRE IA CLARINGTON
COMBIEN CELA COÛTE-T-IL?
Les tableaux qui suivent présentent les frais et dépenses que vous pourriez avoir à payer pour investir, détenir et racheter un montant du Fonds.
Les frais permanents sont différents pour chaque option de garantie.
L’une des options de frais d’acquisition suivantes sera appliquée. Veuillez vous reporter à la Notice explicative ou au contrat pour de plus amples renseignements
ou en discuter avec votre représentant en assurance vie.
Option de frais d’acquisition Ce que vous payez Comment cela fonctionne-t-il?
Frais de rachat Les frais d’acquisition reportés ont un taux fixe et sont déduits du montant racheté. Les frais
Si vous rachetez vos investis- d’acquisition reportés que vous payez sont remis à iA Groupe financier.
sements dans les délais suivants: Lorsque vous investissez dans le Fonds, iA Groupe financier paie au Distributeur une commission
1re année 5,75 % pouvant aller jusqu’à 5 %. Pour les investissements effectués dans les Fonds à partir de l’âge de
Frais d’acquisition reportés 2e année 5,50 % 80 ans du Crédirentier, cette commission fera l’objet d’une récupération complète par
3e année 5,00 % iA Groupe financier si le décès du Crédirentier survient à l’intérieur de 24 mois suivants la date
4e année 4,50 % de l’investissement.
5e année 4,00 % Vous pouvez racheter vos investissements jusqu’à concurrence de 10 % de la valeur marchande
6e année 3,50 % des unités que vous détenez chaque année, sans payer de frais de rachat.
7e année 2,00 % Vous pouvez substituer vos unités à des unités d’un autre Fonds offert dans le contrat à tout
8e année et suivantes 0 % moment sans avoir à payer de frais d’acquisition reportés.
Frais d’acquisition initiaux Jusqu’à 2 % du montant qui Le taux applicable, pouvant aller jusqu’à 2 %, est négocié entre vous et votre représentant en
sera investi dans le Fonds assurance vie. Les frais d’acquisition initiaux sont déduits du montant investi et sont remis au
Distributeur vie à titre de commission.
FRAIS PERMANENTS DU FONDS
Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d’exploitation du Fonds. Le RFG comprend également les frais d’assurance de la garantie choisie. Vous ne payez
pas ces frais directement, mais ils diminueront le rendement de vos investissements. Pour de plus amples renseignements sur le fonctionnement des garanties,
veuillez vous reporter à la Notice explicative et au contrat.
RFG*
Option de garantie Échéance Décès (Taux annuel en % de la valeur du Fonds)
Garantie A 100 % 100 % 1,50 %
Garantie B 75 % 100 % 1,42 %
Garantie C 75 % 75 % 1,40 %
*Le RFG indiqué peut différer du RFG actuel.
COMMISSION DE SUIVI
iA Groupe financier paie une commission de suivi aussi longtemps que vous détenez ce Fonds. Cette commission couvre les services et les conseils que
votre représentant en assurance vie et le Distributeur vous fournissent. La commission de service est incluse dans les frais de gestion. Le taux dépend
de l’option de frais d’acquisition que vous avez choisie. La commission de suivi est calculée selon la valeur marchande mensuelle moyenne de votre
placement dans le Fonds et elle est payée trimestriellement.
Frais d’acquisition reportés - jusqu’à 0,25 % de la valeur marchande de votre placement chaque année
Frais d’acquisition initiaux - jusqu’à 0,25 % de la valeur marchande de votre placement chaque année
AUTRES FRAIS
Il se pourrait que vous ayez à payer des frais lorsque vous rachetez ou transférez des investissements dans ce Fonds.
Des frais de transaction de 35 $ peuvent être exigés pour un rachat ou un transfert conformément aux règles administratives en vigueur à ce moment.
Si vous rachetez ou transférez un investissement dans le Fonds dans les 90 jours suivant la date d’investissement, il se pourrait que vous ayez à payer des frais de
transactions fréquentes équivalant à 2 % de la valeur de cet investissement. Ces frais sont réinvestis dans le Fonds.
ET SI JE CHANGE D’AVIS? RENSEIGNEMENTS
Vous pouvez annuler votre contrat dans un délai de 2 jours ouvrables selon la première des éventualités suivantes : SUPPLÉMENTAIRES
• la date de la réception de la confirmation; ou Le présent aperçu peut ne pas contenir
• 5 jours ouvrables après la date de sa mise à la poste. tous les renseignements dont vous avez
Vous pouvez, en outre, annuler toute transaction subséquente effectuée au titre du contrat dans un délai de 2 jours besoin. Veuillez vous référer à la Notice
ouvrables selon la première des éventualités suivantes : explicative et Contrat individuel de rente à
capital variable FPG IA Clarington.
• la date de la réception de la confirmation de la transaction; ou
• 5 jours ouvrables après la date de sa mise à la poste. Industrielle Alliance, Assurance et
services financiers inc.
Dans ce cas, le droit d’annulation ne s’applique qu’à la nouvelle transaction. Vous devez aviser iA Groupe financier
par écrit (courriel, télécopie ou lettre). Le montant récupéré sera le moindre de : À l’attention de
• la valeur de la prime investie; ou Placements IA Clarington inc.
• la valeur de l’investissement à la date d’évaluation suivant le jour où iA Groupe financier a reçu votre demande 522, avenue University, bureau 700
d’annulation. Toronto (Ontario) M5G 1Y7
Le montant retourné ne s’applique qu’à la transaction annulée et comprend tous les frais que vous aurez payés. Site Internet : www.iaclarington.com
3APERÇU DU FONDS
Industrielle Alliance, Assurance et services financiers inc.
FPG IA Clarington
FPG D’OBLIGATIONS IA CLARINGTON
Information au 31 décembre 2018
EN BREF
Date de lancement FPG IA Clarington : 4 mai 2007 Ratio des frais de gestion (RFG) : Garantie A 2,12 %
Valeur totale du Fonds : 20,1 millions $ Garantie B 2,00 %
Garantie C1 1,93 %
Valeur liquidative par unité : Garantie A 13,30 $
Garantie B 13,48 $ Gestionnaire de portefeuille : Industrielle Alliance, Gestion de placements inc.
Garantie C 16,15 $ Taux de rotation du portefeuille : 13,32 %
Nombre d’unités en circulation : 1 471 459 Investissement minimal : 500 $
DANS QUOI LE FONDS EST-IL INVESTI?
Ce fonds est investi dans des unités du Fonds IA Clarington d’obligations, lequel se compose principalement de titres à revenu fixe canadiens de grande
qualité et des créances hypothécaires de premier rang situées au Canada.
Les 10 principaux titres du fonds mutuel sous-jacent Composition du fonds mutuel sous-jacent
Gouvernement du Canada, 2,750 %, 2048-12-01 4,27 %
Fiducie canadienne pour l’habitation, 1,500 %, 2021-12-15 3,98 %
Province de l’Ontario, 3,150 %, 2022-06-02 3,39 %
Province de l’Ontario, 6,500 %, 2029-03-08 2,90 %
Province de l’Ontario, 4,200 %, 2020-06-02 2,61 %
Province de Québec, 3,500 %, 2045-12-01 2,57 %
Province de la Colombie-Britannique, 5,700 %, 2029-06-18 2,32 %
Province de Québec, 4,250 %, 2021-12-01 2,29 %
Gouvernement du Canada, 2,000 %, 2028-06-01 2,14 %
Province de Québec, 4,500 %, 2019-12-01 1,76 %
Total 28,23 %
Nombre total de titres du fonds mutuel sous-jacent : 216
À QUI LE FONDS S’ADRESSE-T-IL? QUEL A ÉTÉ LE RENDEMENT DU FONDS?
Cette section vous indique quel a été le rendement du Fonds au cours des dernières
Le Fonds peut convenir à un investisseur qui :
années pour un détenteur de contrat ayant choisi la Garantie A. Les rendements
• cherche à maximiser le rendement en alliant revenu d’intérêt et indiqués le sont après déduction du RFG.
plus-value du capital Important : Le rendement passé n’est pas indicatif du rendement futur. De plus, le
• a une faible tolérance au risque rendement réel dépendra de l’option de garantie choisie, des changements que vous
• investit dans une perspective de moyen à long terme apporterez à vos investissements et de votre situation fiscale.
RENDEMENT MOYEN
QUEL EST LE DEGRÉ DE RISQUE? Une personne ayant investi 1 000 $ dans le Fonds il y a 10 ans (ou depuis la
date de lancement FPG IA Clarington si celle-ci se situe à moins de 10 ans) détient
La valeur de vos placements peut diminuer. Veuillez vous référer à la Notice
maintenant 1 261 $. Ce montant correspond à un rendement moyen de 2,34 %
explicative pour plus d’information. par année.
RENDEMENT ANNUEL
ÉCHELLE DE RISQUE Le tableau ci-dessous indique le rendement du Fonds au cours des 10 dernières
années. Durant cette période, on note 8 années au cours desquelles la valeur du
Faible à Modéré à
Faible modéré Modéré élevé Élevé Fonds a augmenté et 2 années au cours desquelles la valeur a diminué.
%
7,5 7,28
6,73
Y A-T-IL DES GARANTIES? 5,0
3,86
4,24
2,5
Ce Fonds est offert en vertu d’un contrat d’assurance. Il offre des garanties
1,84 1,71
1,19
0,60
qui protègent vos investissements en cas de baisse des marchés. Le RFG 0,0
comprend le coût de l’assurance pour les garanties. Pour plus d’information, -0,84
-2,5
veuillez vous référer à la Notice explicative et au contrat. -2,72
-5,0
1
La Garantie C est offerte pour les contrats émis à partir du 12 mai 2016. 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018
4FPG D’OBLIGATIONS IA CLARINGTON
COMBIEN CELA COÛTE-T-IL?
Les tableaux qui suivent présentent les frais et dépenses que vous pourriez avoir à payer pour investir, détenir et racheter un montant du Fonds.
Les frais permanents sont différents pour chaque option de garantie.
L’une des options de frais d’acquisition suivantes sera appliquée. Veuillez vous reporter à la Notice explicative ou au contrat pour de plus amples renseignements
ou en discuter avec votre représentant en assurance vie.
Option de frais d’acquisition Ce que vous payez Comment cela fonctionne-t-il?
Frais de rachat Les frais d’acquisition reportés ont un taux fixe et sont déduits du montant racheté. Les frais
Si vous rachetez vos investis- d’acquisition reportés que vous payez sont remis à iA Groupe financier.
sements dans les délais suivants: Lorsque vous investissez dans le Fonds, iA Groupe financier paie au Distributeur une commission
1re année 5,75 % pouvant aller jusqu’à 5 %. Pour les investissements effectués dans les Fonds à partir de l’âge de
Frais d’acquisition reportés 2e année 5,50 % 80 ans du Crédirentier, cette commission fera l’objet d’une récupération complète par
3e année 5,00 % iA Groupe financier si le décès du Crédirentier survient à l’intérieur de 24 mois suivants la date
4e année 4,50 % de l’investissement.
5e année 4,00 % Vous pouvez racheter vos investissements jusqu’à concurrence de 10 % de la valeur marchande
6e année 3,50 % des unités que vous détenez chaque année, sans payer de frais de rachat.
7e année 2,00 % Vous pouvez substituer vos unités à des unités d’un autre Fonds offert dans le contrat à tout
8e année et suivantes 0 % moment sans avoir à payer de frais d’acquisition reportés.
Frais d’acquisition initiaux Jusqu’à 5 % du montant qui Le taux applicable, pouvant aller jusqu’à 5 %, est négocié entre vous et votre représentant en
sera investi dans le Fonds assurance vie. Les frais d’acquisition initiaux sont déduits du montant investi et sont remis au
Distributeur vie à titre de commission.
FRAIS PERMANENTS DU FONDS
Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d’exploitation du Fonds. Le RFG comprend également les frais d’assurance de la garantie choisie. Vous ne payez
pas ces frais directement, mais ils diminueront le rendement de vos investissements. Pour de plus amples renseignements sur le fonctionnement des garanties,
veuillez vous reporter à la Notice explicative et au contrat.
RFG*
Option de garantie Échéance Décès (Taux annuel en % de la valeur du Fonds)
Garantie A 100 % 100 % 2,12 %
Garantie B 75 % 100 % 2,00 %
Garantie C 75 % 75% 1,93 %
*Le RFG indiqué peut différer du RFG actuel.
COMMISSION DE SUIVI
iA Groupe financier paie une commission de suivi aussi longtemps que vous détenez ce Fonds. Cette commission couvre les services et les conseils que
votre représentant en assurance vie et le Distributeur vous fournissent. La commission de service est incluse dans les frais de gestion. Le taux dépend
de l’option de frais d’acquisition que vous avez choisie. La commission de suivi est calculée selon la valeur marchande mensuelle moyenne de votre
placement dans le Fonds et elle est payée trimestriellement.
Frais d’acquisition reportés - jusqu’à 0,25 % de la valeur marchande de votre placement chaque année
Frais d’acquisition initiaux - jusqu’à 0,55 % de la valeur marchande de votre placement chaque année
AUTRES FRAIS
Il se pourrait que vous ayez à payer des frais lorsque vous rachetez ou transférez des investissements dans ce Fonds.
Des frais de transaction de 35 $ peuvent être exigés pour un rachat ou un transfert conformément aux règles administratives en vigueur à ce moment.
Si vous rachetez ou transférez un investissement dans le Fonds dans les 90 jours suivant la date d’investissement, il se pourrait que vous ayez à payer des frais de
transactions fréquentes équivalant à 2 % de la valeur de cet investissement. Ces frais sont réinvestis dans le Fonds.
ET SI JE CHANGE D’AVIS? RENSEIGNEMENTS
Vous pouvez annuler votre contrat dans un délai de 2 jours ouvrables selon la première des éventualités suivantes : SUPPLÉMENTAIRES
• la date de la réception de la confirmation; ou Le présent aperçu peut ne pas contenir
• 5 jours ouvrables après la date de sa mise à la poste. tous les renseignements dont vous avez
Vous pouvez, en outre, annuler toute transaction subséquente effectuée au titre du contrat dans un délai de 2 jours besoin. Veuillez vous référer à la Notice
ouvrables selon la première des éventualités suivantes : explicative et Contrat individuel de rente à
capital variable FPG IA Clarington.
• la date de la réception de la confirmation de la transaction; ou
• 5 jours ouvrables après la date de sa mise à la poste. Industrielle Alliance, Assurance et
services financiers inc.
Dans ce cas, le droit d’annulation ne s’applique qu’à la nouvelle transaction. Vous devez aviser iA Groupe financier
par écrit (courriel, télécopie ou lettre). Le montant récupéré sera le moindre de : À l’attention de
• la valeur de la prime investie; ou Placements IA Clarington inc.
• la valeur de l’investissement à la date d’évaluation suivant le jour où iA Groupe financier a reçu votre demande 522, avenue University, bureau 700
d’annulation. Toronto (Ontario) M5G 1Y7
Le montant retourné ne s’applique qu’à la transaction annulée et comprend tous les frais que vous aurez payés. Site Internet : www.iaclarington.com
5APERÇU DU FONDS
Industrielle Alliance, Assurance et services financiers inc.
FPG IA Clarington
FPG D’OBLIGATIONS DE BASE PLUS IA CLARINGTON*
Information au 31 décembre 2018
EN BREF
Date de lancement FPG IA Clarington : 12 mai 2016 Ratio des frais de gestion (RFG) : Garantie B 2,63 %
Valeur totale du Fonds : 2,8 millions $ Garantie C1 2,18 %
Valeur liquidative par unité : Garantie B 9,95 $ Gestionnaire de portefeuille : Placements IA Clarington inc.
Garantie C 10,09 $ Taux de rotation du portefeuille : 54,24 %
Nombre d’unités en circulation : 281 123 Investissement minimal : 500 $
DANS QUOI LE FONDS EST-IL INVESTI?
Le Fonds est investi dans des unités du Fonds IA Clarington d’obligations de base plus, lequel se compose principalement d’obligations, notamment
des obligations de gouvernements, des obligations de bonne qualité et des obligations à rendement élevé, ainsi que d’autres titres générant un revenu,
notamment des titres adossés à des créances mobilières et des prêts à taux variable de premier rang.
Les 10 principaux titres du fonds mutuel sous-jacent Composition du fonds mutuel sous-jacent
Fonds IA Clarington de revenu à taux variable, série I 8,01 %
GLG Euro CLO IV Designated Activity, taux flottant, 0,700 %, 2031-05-15 4,05 %
TransAlta Corp., 5,000 %, 2020-11-25 3,95 %
Wells Fargo & Co., 3,874 %, 2025-05-21 3,95 %
Golub Capital Partners CLO 17 Ltd., taux flottant, 4,640 %, 2030-10-25 3,62 %
Concentra Financial Services Association, 1,545 %, 2021-06-01 3,56 %
General Electric Co., taux fixe - flottant, 5,000 %, 2049-12-15 3,31 %
Champion Diversified Bond Inc., 7,000 %, 2020-07-13 3,31 %
BlackRock European CLO, taux flottant, 0,720 %, 2031-07-16 3,04 %
Fiducie d’actifs BNC, taux fixe - flottant, 7,447 %, 2167-12-31 2,81 %
Total 39,61 %
Nombre total de titres du fonds mutuel sous-jacent : 68
À QUI LE FONDS S’ADRESSE-T-IL? QUEL A ÉTÉ LE RENDEMENT DU FONDS?
Cette section vous indique quel a été le rendement du Fonds au cours des dernières
Le Fonds peut convenir à un investisseur qui :
années pour un détenteur de contrat ayant choisi la Garantie C. Les rendements
• recherche un niveau de revenu et la possibilité d’accroissement du indiqués le sont après déduction du RFG.
capital Important : Le rendement passé n’est pas indicatif du rendement futur. De plus, le
• a une faible tolérance au risque rendement réel dépendra de l’option de garantie choisie, des changements que vous
• investit dans une perspective de moyen à long terme apporterez à vos investissements et de votre situation fiscale.
RENDEMENT MOYEN
QUEL EST LE DEGRÉ DE RISQUE?
Une personne ayant investi 1 000 $ dans le Fonds il y a 10 ans (ou depuis la
La valeur de vos placements peut diminuer. Veuillez vous référer à la Notice date de lancement FPG IA Clarington si celle-ci se situe à moins de 10 ans)
explicative pour plus d’information. détient maintenant 1 004 $. Ce montant correspond à un rendement moyen de
0,16 % par année.
ÉCHELLE DE RISQUE
RENDEMENT ANNUEL
Faible à Modéré à Le tableau ci-dessous indique le rendement du Fonds au cours des 2 dernières
Faible modéré Modéré élevé Élevé
années. Durant cette période, on note 1 année au cours de laquelle la valeur du
Fonds a augmenté et 1 année au cours de laquelle la valeur a diminué.
Y A-T-IL DES GARANTIES?
%
2
Ce Fonds est offert en vertu d’un contrat d’assurance. Il offre des garanties
qui protègent vos investissements en cas de baisse des marchés. Le RFG 1,29
1
comprend le coût de l’assurance pour les garanties. Pour plus d’information,
veuillez vous référer à la Notice explicative et au contrat. 0
1
La Garantie C est offerte pour les contrats émis à partir du 12 mai 2016.
-1
*
À partir du 22 mars 2019, le Fonds FPG tactique obligations IA Clarington investit dans des
unités du Fonds IA Clarington d’obligations de base plus plutôt que des unités du Fonds
-1,69
IA Clarington tactique d’obligations et le nom du Fonds a changé pour « FPG d’obligations -2
de base plus IA Clarington ». 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018
6FPG D’OBLIGATIONS DE BASE PLUS IA CLARINGTON
COMBIEN CELA COÛTE-T-IL?
Les tableaux qui suivent présentent les frais et dépenses que vous pourriez avoir à payer pour investir, détenir et racheter un montant du Fonds.
Les frais permanents sont différents pour chaque option de garantie.
L’une des options de frais d’acquisition suivantes sera appliquée. Veuillez vous reporter à la Notice explicative ou au contrat pour de plus amples renseignements
ou en discuter avec votre représentant en assurance vie.
Option de frais d’acquisition Ce que vous payez Comment cela fonctionne-t-il?
Frais de rachat Les frais d’acquisition reportés ont un taux fixe et sont déduits du montant racheté. Les frais
Si vous rachetez vos investis- d’acquisition reportés que vous payez sont remis à iA Groupe financier.
sements dans les délais suivants: Lorsque vous investissez dans le Fonds, iA Groupe financier paie au Distributeur une commission
1re année 5,75 % pouvant aller jusqu’à 5 %. Pour les investissements effectués dans les Fonds à partir de l’âge de
Frais d’acquisition reportés 2e année 5,50 % 80 ans du Crédirentier, cette commission fera l’objet d’une récupération complète par
3e année 5,00 % iA Groupe financier si le décès du Crédirentier survient à l’intérieur de 24 mois suivants la date
4e année 4,50 % de l’investissement.
5e année 4,00 % Vous pouvez racheter vos investissements jusqu’à concurrence de 10 % de la valeur marchande
6e année 3,50 % des unités que vous détenez chaque année, sans payer de frais de rachat.
7e année 2,00 % Vous pouvez substituer vos unités à des unités d’un autre Fonds offert dans le contrat à tout
8e année et suivantes 0 % moment sans avoir à payer de frais d’acquisition reportés.
Frais d’acquisition initiaux Jusqu’à 5 % du montant qui Le taux applicable, pouvant aller jusqu’à 5 %, est négocié entre vous et votre représentant en
sera investi dans le Fonds assurance vie. Les frais d’acquisition initiaux sont déduits du montant investi et sont remis au
Distributeur vie à titre de commission.
FRAIS PERMANENTS DU FONDS
Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d’exploitation du Fonds. Le RFG comprend également les frais d’assurance de la garantie choisie. Vous ne payez
pas ces frais directement, mais ils diminueront le rendement de vos investissements. Pour de plus amples renseignements sur le fonctionnement des garanties,
veuillez vous reporter à la Notice explicative et au contrat.
RFG*
Option de garantie Échéance Décès (Taux annuel en % de la valeur du Fonds)
Garantie B 75 % 100 % 2,63 %
Garantie C 75 % 75 % 2,18 %
*Le RFG indiqué peut différer du RFG actuel.
COMMISSION DE SUIVI
iA Groupe financier paie une commission de suivi aussi longtemps que vous détenez ce Fonds. Cette commission couvre les services et les conseils que
votre représentant en assurance vie et le Distributeur vous fournissent. La commission de service est incluse dans les frais de gestion. Le taux dépend
de l’option de frais d’acquisition que vous avez choisie. La commission de suivi est calculée selon la valeur marchande mensuelle moyenne de votre
placement dans le Fonds et elle est payée trimestriellement.
Frais d’acquisition reportés - jusqu’à 0,25 % de la valeur marchande de votre placement chaque année
Frais d’acquisition initiaux - jusqu’à 0,55 % de la valeur marchande de votre placement chaque année
AUTRES FRAIS
Il se pourrait que vous ayez à payer des frais lorsque vous rachetez ou transférez des investissements dans ce Fonds.
Des frais de transaction de 35 $ peuvent être exigés pour un rachat ou un transfert conformément aux règles administratives en vigueur à ce moment.
Si vous rachetez ou transférez un investissement dans le Fonds dans les 90 jours suivant la date d’investissement, il se pourrait que vous ayez à payer des frais de
transactions fréquentes équivalant à 2 % de la valeur de cet investissement. Ces frais sont réinvestis dans le Fonds.
ET SI JE CHANGE D’AVIS? RENSEIGNEMENTS
Vous pouvez annuler votre contrat dans un délai de 2 jours ouvrables selon la première des éventualités suivantes : SUPPLÉMENTAIRES
• la date de la réception de la confirmation; ou Le présent aperçu peut ne pas contenir
• 5 jours ouvrables après la date de sa mise à la poste. tous les renseignements dont vous avez
Vous pouvez, en outre, annuler toute transaction subséquente effectuée au titre du contrat dans un délai de 2 jours besoin. Veuillez vous référer à la Notice
ouvrables selon la première des éventualités suivantes : explicative et Contrat individuel de rente à
capital variable FPG IA Clarington.
• la date de la réception de la confirmation de la transaction; ou
• 5 jours ouvrables après la date de sa mise à la poste. Industrielle Alliance, Assurance et
services financiers inc.
Dans ce cas, le droit d’annulation ne s’applique qu’à la nouvelle transaction. Vous devez aviser iA Groupe financier
par écrit (courriel, télécopie ou lettre). Le montant récupéré sera le moindre de : À l’attention de
• la valeur de la prime investie; ou Placements IA Clarington inc.
• la valeur de l’investissement à la date d’évaluation suivant le jour où iA Groupe financier a reçu votre demande 522, avenue University, bureau 700
d’annulation. Toronto (Ontario) M5G 1Y7
Le montant retourné ne s’applique qu’à la transaction annulée et comprend tous les frais que vous aurez payés. Site Internet : www.iaclarington.com
7APERÇU DU FONDS
Industrielle Alliance, Assurance et services financiers inc.
FPG IA Clarington
FPG CANADIEN ÉQUILIBRÉ IA CLARINGTON
Information au 31 décembre 2018
EN BREF
Date de lancement FPG IA Clarington : 15 mars 2010 Ratio des frais de gestion (RFG) : Garantie A 3,56 %
Valeur totale du Fonds : 292,1 millions $ Garantie B 3,08 %
Garantie C1 2,55 %
Valeur liquidative par unité : Garantie A 12,20 $
Garantie B 12,73 $ Gestionnaire de portefeuille : QV Investors Inc.
Garantie C 15,61 $ Taux de rotation du portefeuille : 5,59 %
Nombre d’unités en circulation : 22 350 270 Investissement minimal : 500 $
DANS QUOI LE FONDS EST-IL INVESTI?
Ce fonds est investi dans des unites du Fonds IA Clarington canadien équilibré, lequel est investi dans un portefeuille d’actions canadiennes et de titres
à revenu fixe.
Les 10 principaux titres du fonds mutuel sous-jacent Composition du fonds mutuel sous-jacent
Les Compagnies Loblaw ltée 3,55 %
Corporation Financière Power 3,35 %
Banque Canadienne Impériale de Commerce 3,15 %
Banque de Nouvelle-Écosse 3,11 %
Gouvernement du Canada, 1,839 %, 2019-04-18 2,96 %
AT&T Inc. 2,62 %
Province de l’Ontario, 2,600 %, 2025-06-02 2,59 %
Industrielle Alliance, Assurance et services financiers inc. 2,38 %
Groupe SNC-Lavalin inc. 2,36 %
Enbridge Inc. 2,31 %
Total 28,38 %
Nombre total de titres du fonds mutuel sous-jacent : 76
À QUI LE FONDS S’ADRESSE-T-IL? QUEL A ÉTÉ LE RENDEMENT DU FONDS?
Cette section vous indique quel a été le rendement du Fonds au cours des dernières
Le Fonds peut convenir à un investisseur qui :
années pour un détenteur de contrat ayant choisi la Garantie A. Les rendements
• recherche une appréciation du capital et des revenus d’intérêt indiqués le sont après déduction du RFG.
• a une tolérance au risque sous la moyenne Important : Le rendement passé n’est pas indicatif du rendement futur. De plus, le
• investit dans une perspective de moyen à long terme rendement réel dépendra de l’option de garantie choisie, des changements que vous
apporterez à vos investissements et de votre situation fiscale.
RENDEMENT MOYEN
QUEL EST LE DEGRÉ DE RISQUE? Une personne ayant investi 1 000 $ dans le Fonds il y a 10 ans (ou depuis la
date de lancement FPG IA Clarington si celle-ci se situe à moins de 10 ans) détient
La valeur de vos placements peut diminuer. Veuillez vous référer à la Notice maintenant 1 218 $. Ce montant correspond à un rendement moyen de 2,27 %
explicative pour plus d’information. par année.
RENDEMENT ANNUEL
ÉCHELLE DE RISQUE Le tableau ci-dessous indique le rendement du Fonds au cours des 8 dernières
années. Durant cette période, on note 5 années au cours desquelles la valeur du
Faible à Modéré à
Faible modéré Modéré élevé Élevé Fonds a augmenté et 3 années au cours desquelles la valeur a diminué.
%
15
12,84
Y A-T-IL DES GARANTIES? 10
7,87
5,72 4,99
5
Ce Fonds est offert en vertu d’un contrat d’assurance. Il offre des garanties
qui protègent vos investissements en cas de baisse des marchés. Le RFG
0,40
0
-0,57
comprend le coût de l’assurance pour les garanties. Pour plus d’information,
-5
veuillez vous référer à la Notice explicative et au contrat. -5,29
-10
-9,98
1
La Garantie C est offerte pour les contrats émis à partir du 12 mai 2016. 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018
8FPG CANADIEN ÉQUILIBRÉ IA CLARINGTON
COMBIEN CELA COÛTE-T-IL?
Les tableaux qui suivent présentent les frais et dépenses que vous pourriez avoir à payer pour investir, détenir et racheter un montant du Fonds.
Les frais permanents sont différents pour chaque option de garantie.
L’une des options de frais d’acquisition suivantes sera appliquée. Veuillez vous reporter à la Notice explicative ou au contrat pour de plus amples renseignements
ou en discuter avec votre représentant en assurance vie.
Option de frais d’acquisition Ce que vous payez Comment cela fonctionne-t-il?
Frais de rachat Les frais d’acquisition reportés ont un taux fixe et sont déduits du montant racheté. Les frais
Si vous rachetez vos investis- d’acquisition reportés que vous payez sont remis à iA Groupe financier.
sements dans les délais suivants: Lorsque vous investissez dans le Fonds, iA Groupe financier paie au Distributeur une commission
1re année 5,75 % pouvant aller jusqu’à 5 %. Pour les investissements effectués dans les Fonds à partir de l’âge de
Frais d’acquisition reportés 2e année 5,50 % 80 ans du Crédirentier, cette commission fera l’objet d’une récupération complète par
3e année 5,00 % iA Groupe financier si le décès du Crédirentier survient à l’intérieur de 24 mois suivants la date
4e année 4,50 % de l’investissement.
5e année 4,00 % Vous pouvez racheter vos investissements jusqu’à concurrence de 10 % de la valeur marchande
6e année 3,50 % des unités que vous détenez chaque année, sans payer de frais de rachat.
7e année 2,00 % Vous pouvez substituer vos unités à des unités d’un autre Fonds offert dans le contrat à tout
8e année et suivantes 0 % moment sans avoir à payer de frais d’acquisition reportés.
Frais d’acquisition initiaux Jusqu’à 5 % du montant qui Le taux applicable, pouvant aller jusqu’à 5 %, est négocié entre vous et votre représentant en
sera investi dans le Fonds assurance vie. Les frais d’acquisition initiaux sont déduits du montant investi et sont remis au
Distributeur vie à titre de commission.
FRAIS PERMANENTS DU FONDS
Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d’exploitation du Fonds. Le RFG comprend également les frais d’assurance de la garantie choisie. Vous ne payez
pas ces frais directement, mais ils diminueront le rendement de vos investissements. Pour de plus amples renseignements sur le fonctionnement des garanties,
veuillez vous reporter à la Notice explicative et au contrat.
RFG*
Option de garantie Échéance Décès (Taux annuel en % de la valeur du Fonds)
Garantie A 100 % 100 % 3,56 %
Garantie B 75 % 100 % 3,08 %
Garantie C 75 % 75 % 2,55 %
*Le RFG indiqué peut différer du RFG actuel.
COMMISSION DE SUIVI
iA Groupe financier paie une commission de suivi aussi longtemps que vous détenez ce Fonds. Cette commission couvre les services et les conseils que
votre représentant en assurance vie et le Distributeur vous fournissent. La commission de service est incluse dans les frais de gestion. Le taux dépend
de l’option de frais d’acquisition que vous avez choisie. La commission de suivi est calculée selon la valeur marchande mensuelle moyenne de votre
placement dans le Fonds et elle est payée trimestriellement.
Frais d’acquisition reportés - jusqu’à 0,50 % de la valeur marchande de votre placement chaque année
Frais d’acquisition initiaux - jusqu’à 1,00 % de la valeur marchande de votre placement chaque année
AUTRES FRAIS
Il se pourrait que vous ayez à payer des frais lorsque vous rachetez ou transférez des investissements dans ce Fonds.
Des frais de transaction de 35 $ peuvent être exigés pour un rachat ou un transfert conformément aux règles administratives en vigueur à ce moment.
Si vous rachetez ou transférez un investissement dans le Fonds dans les 90 jours suivant la date d’investissement, il se pourrait que vous ayez à payer des frais de
transactions fréquentes équivalant à 2 % de la valeur de cet investissement. Ces frais sont réinvestis dans le Fonds.
ET SI JE CHANGE D’AVIS? RENSEIGNEMENTS
Vous pouvez annuler votre contrat dans un délai de 2 jours ouvrables selon la première des éventualités suivantes : SUPPLÉMENTAIRES
• la date de la réception de la confirmation; ou Le présent aperçu peut ne pas contenir
• 5 jours ouvrables après la date de sa mise à la poste. tous les renseignements dont vous avez
Vous pouvez, en outre, annuler toute transaction subséquente effectuée au titre du contrat dans un délai de 2 jours besoin. Veuillez vous référer à la Notice
ouvrables selon la première des éventualités suivantes : explicative et Contrat individuel de rente à
capital variable FPG IA Clarington.
• la date de la réception de la confirmation de la transaction; ou
• 5 jours ouvrables après la date de sa mise à la poste. Industrielle Alliance, Assurance et
services financiers inc.
Dans ce cas, le droit d’annulation ne s’applique qu’à la nouvelle transaction. Vous devez aviser iA Groupe financier
par écrit (courriel, télécopie ou lettre). Le montant récupéré sera le moindre de : À l’attention de
• la valeur de la prime investie; ou Placements IA Clarington inc.
• la valeur de l’investissement à la date d’évaluation suivant le jour où iA Groupe financier a reçu votre demande 522, avenue University, bureau 700
d’annulation. Toronto (Ontario) M5G 1Y7
Le montant retourné ne s’applique qu’à la transaction annulée et comprend tous les frais que vous aurez payés. Site Internet : www.iaclarington.com
9APERÇU DU FONDS
Industrielle Alliance, Assurance et services financiers inc.
FPG IA Clarington
FPG STRATÉGIQUE DE REVENU IA CLARINGTON
Information au 31 décembre 2018
EN BREF
Date de lancement FPG IA Clarington : 17 janvier 2014 Ratio des frais de gestion (RFG) : Garantie A 3,36 %
Valeur totale du Fonds : 97,8 millions $ Garantie B 2,87 %
Garantie C1 2,55 %
Valeur liquidative par unité : Garantie A 11,08 $
Garantie B 11,36 $ Gestionnaire de portefeuille : Placements IA Clarington inc.
Garantie C 12,24 $ Taux de rotation du portefeuille : 8,07 %
Nombre d’unités en circulation : 8 429 352 Investissement minimal : 500 $
DANS QUOI LE FONDS EST-IL INVESTI?
Ce Fonds est investi dans des unités du Fonds IA Clarington stratégique de revenu, lequel se compose principalement d’actions et de titres à revenu fixe
canadiens.
Les 10 principaux titres du fonds mutuel sous-jacent Composition du fonds mutuel sous-jacent
La Banque Toronto-Dominion 2,85 %
Unilever NV 2,84 %
Banque Royale du Canada 2,66 %
Pfizer Inc. 2,53 %
Brookfield Asset Management Inc. 2,38 %
Enbridge Pipelines Inc., 2,373 %, 2019-01-14 2,10 %
Banque Canadienne Impériale de Commerce 1,92 %
Banque HSBC Canada, 2,158 %, 2019-01-11 1,89 %
Gouvernement du Canada, 2,000 %, 2028-06-01 1,76 %
Enbridge Gas Distribution Inc., 2,364 %, 2019-01-14 1,75 %
Total 22,68 %
Nombre total de titres du fonds mutuel sous-jacent : 145
À QUI LE FONDS S’ADRESSE-T-IL? QUEL A ÉTÉ LE RENDEMENT DU FONDS?
Cette section vous indique quel a été le rendement du Fonds au cours des dernières
Le Fonds peut convenir à un investisseur qui :
années pour un détenteur de contrat ayant choisi la Garantie A. Les rendements
• recherche un niveau de revenu et la possibilité d’accroissement indiqués le sont après déduction du RFG.
du capital Important : Le rendement passé n’est pas indicatif du rendement futur. De plus, le
• a une tolérance au risque inférieure à la moyenne rendement réel dépendra de l’option de garantie choisie, des changements que vous
• investit dans une perspective de moyen à long terme apporterez à vos investissements et de votre situation fiscale.
RENDEMENT MOYEN
QUEL EST LE DEGRÉ DE RISQUE? Une personne ayant investi 1 000 $ dans le Fonds il y a 10 ans (ou depuis la
date de lancement FPG IA Clarington si celle-ci se situe à moins de 10 ans) détient
La valeur de vos placements peut diminuer. Veuillez vous référer à la Notice maintenant 1 108 $. Ce montant correspond à un rendement moyen de 2,08 %
explicative pour plus d’information. par année.
RENDEMENT ANNUEL
ÉCHELLE DE RISQUE Le tableau ci-dessous indique le rendement du Fonds au cours des 4 dernières
années. Durant cette période, on note 2 années au cours desquelles la valeur du
Faible à Modéré à Fonds a augmenté et 2 années au cours desquelles la valeur a diminué.
Faible modéré Modéré élevé Élevé
%
15
12,86
Y A-T-IL DES GARANTIES? 10
5 4,43
Ce Fonds est offert en vertu d’un contrat d’assurance. Il offre des garanties
qui protègent vos investissements en cas de baisse des marchés. Le RFG 0
comprend le coût de l’assurance pour les garanties. Pour plus d’information,
-5
veuillez vous référer à la Notice explicative et au contrat. -6,74
-4,35
-10
1
La Garantie C est offerte pour les contrats émis à partir du 12 mai 2016. 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018
10FPG STRATÉGIQUE DE REVENU IA CLARINGTON
COMBIEN CELA COÛTE-T-IL?
Les tableaux qui suivent présentent les frais et dépenses que vous pourriez avoir à payer pour investir, détenir et racheter un montant du Fonds.
Les frais permanents sont différents pour chaque option de garantie.
L’une des options de frais d’acquisition suivantes sera appliquée. Veuillez vous reporter à la Notice explicative ou au contrat pour de plus amples renseignements
ou en discuter avec votre représentant en assurance vie.
Option de frais d’acquisition Ce que vous payez Comment cela fonctionne-t-il?
Frais de rachat Les frais d’acquisition reportés ont un taux fixe et sont déduits du montant racheté. Les frais
Si vous rachetez vos investis- d’acquisition reportés que vous payez sont remis à iA Groupe financier.
sements dans les délais suivants: Lorsque vous investissez dans le Fonds, iA Groupe financier paie au Distributeur une commission
1re année 5,75 % pouvant aller jusqu’à 5 %. Pour les investissements effectués dans les Fonds à partir de l’âge de
Frais d’acquisition reportés 2e année 5,50 % 80 ans du Crédirentier, cette commission fera l’objet d’une récupération complète par
3e année 5,00 % iA Groupe financier si le décès du Crédirentier survient à l’intérieur de 24 mois suivants la date
4e année 4,50 % de l’investissement.
5e année 4,00 % Vous pouvez racheter vos investissements jusqu’à concurrence de 10 % de la valeur marchande
6e année 3,50 % des unités que vous détenez chaque année, sans payer de frais de rachat.
7e année 2,00 % Vous pouvez substituer vos unités à des unités d’un autre Fonds offert dans le contrat à tout
8e année et suivantes 0 % moment sans avoir à payer de frais d’acquisition reportés.
Frais d’acquisition initiaux Jusqu’à 5 % du montant qui Le taux applicable, pouvant aller jusqu’à 5 %, est négocié entre vous et votre représentant en
sera investi dans le Fonds assurance vie. Les frais d’acquisition initiaux sont déduits du montant investi et sont remis au
Distributeur vie à titre de commission.
FRAIS PERMANENTS DU FONDS
Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d’exploitation du Fonds. Le RFG comprend également les frais d’assurance de la garantie choisie. Vous ne payez
pas ces frais directement, mais ils diminueront le rendement de vos investissements. Pour de plus amples renseignements sur le fonctionnement des garanties,
veuillez vous reporter à la Notice explicative et au contrat.
RFG*
Option de garantie Échéance Décès (Taux annuel en % de la valeur du Fonds)
Garantie A 100 % 100 % 3,36 %
Garantie B 75 % 100 % 2,87 %
Garantie C 75 % 75 %
2,55 %
*Le RFG indiqué peut différer du RFG actuel.
COMMISSION DE SUIVI
iA Groupe financier paie une commission de suivi aussi longtemps que vous détenez ce Fonds. Cette commission couvre les services et les conseils que
votre représentant en assurance vie et le Distributeur vous fournissent. La commission de service est incluse dans les frais de gestion. Le taux dépend
de l’option de frais d’acquisition que vous avez choisie. La commission de suivi est calculée selon la valeur marchande mensuelle moyenne de votre
placement dans le Fonds et elle est payée trimestriellement.
Frais d’acquisition reportés - jusqu’à 0,50 % de la valeur marchande de votre placement chaque année
Frais d’acquisition initiaux - jusqu’à 1,00 % de la valeur marchande de votre placement chaque année
AUTRES FRAIS
Il se pourrait que vous ayez à payer des frais lorsque vous rachetez ou transférez des investissements dans ce Fonds.
Des frais de transaction de 35 $ peuvent être exigés pour un rachat ou un transfert conformément aux règles administratives en vigueur à ce moment.
Si vous rachetez ou transférez un investissement dans le Fonds dans les 90 jours suivant la date d’investissement, il se pourrait que vous ayez à payer des frais de
transactions fréquentes équivalant à 2 % de la valeur de cet investissement. Ces frais sont réinvestis dans le Fonds.
ET SI JE CHANGE D’AVIS? RENSEIGNEMENTS
Vous pouvez annuler votre contrat dans un délai de 2 jours ouvrables selon la première des éventualités suivantes : SUPPLÉMENTAIRES
• la date de la réception de la confirmation; ou Le présent aperçu peut ne pas contenir
• 5 jours ouvrables après la date de sa mise à la poste. tous les renseignements dont vous avez
Vous pouvez, en outre, annuler toute transaction subséquente effectuée au titre du contrat dans un délai de 2 jours besoin. Veuillez vous référer à la Notice
ouvrables selon la première des éventualités suivantes : explicative et Contrat individuel de rente à
capital variable FPG IA Clarington.
• la date de la réception de la confirmation de la transaction; ou
• 5 jours ouvrables après la date de sa mise à la poste. Industrielle Alliance, Assurance et
services financiers inc.
Dans ce cas, le droit d’annulation ne s’applique qu’à la nouvelle transaction. Vous devez aviser iA Groupe financier
par écrit (courriel, télécopie ou lettre). Le montant récupéré sera le moindre de : À l’attention de
• la valeur de la prime investie; ou Placements IA Clarington inc.
• la valeur de l’investissement à la date d’évaluation suivant le jour où iA Groupe financier a reçu votre demande 522, avenue University, bureau 700
d’annulation. Toronto (Ontario) M5G 1Y7
Le montant retourné ne s’applique qu’à la transaction annulée et comprend tous les frais que vous aurez payés. Site Internet : www.iaclarington.com
11APERÇU DU FONDS
Industrielle Alliance, Assurance et services financiers inc.
FPG IA Clarington
FPG TACTIQUE DE REVENU IA CLARINGTON*
Information au 31 décembre 2018
EN BREF
Date de lancement FPG IA Clarington : 15 mars 2010 Ratio des frais de gestion (RFG) : Garantie A 3,46 %
Valeur totale du Fonds : 89,5 millions $ Garantie B 2,98 %
Garantie C1 2,52 %
Valeur liquidative par unité : Garantie A 12,27 $
Garantie B 12,81 $ Gestionnaire de portefeuille : Placements IA Clarington inc.
Garantie C 15,59 $ Taux de rotation du portefeuille : 1,55 %
Nombre d’unités en circulation : 7 074 860 Investissement minimal : 500 $
DANS QUOI LE FONDS EST-IL INVESTI?
Ce Fonds est investi dans des unités du Fonds IA Clarington tactique de revenu, lequel est composé principalement de parts de fiducie, de titres de
participation et de titres à revenu fixe émis par des émetteurs canadiens.
Les 10 principaux titres du fonds mutuel sous-jacent Composition du fonds mutuel sous-jacent
Videotron ltée, 5,750 %, 2026-01-15 2,98 %
Unilever NV 2,93 %
HCA Inc., 5,375 %, 2025-02-01 2,82 %
Brookfield Asset Management Inc. 2,80 %
Agellan Commercial Real Estate Investment Trust 2,72 %
Cascades Inc., 5,750 %, 2023-07-15 2,64 %
Banque Royale du Canada 2,50 %
Netflix Inc., 5,875 %, 2025-02-15 2,49 %
First Quantum Minerals Ltd., 7,000 %, 2021-02-15 2,48 %
La Banque Toronto-Dominion 2,44 %
Total 26,80 %
Nombre total de titres du fonds mutuel sous-jacent : 113
À QUI LE FONDS S’ADRESSE-T-IL? QUEL A ÉTÉ LE RENDEMENT DU FONDS?
Cette section vous indique quel a été le rendement du Fonds au cours des dernières
Le Fonds peut convenir à un investisseur qui :
années pour un détenteur de contrat ayant choisi la Garantie A. Les rendements
• recherche une source stable de revenu mensuel indiqués le sont après déduction du RFG.
• a une tolérance au risque sous la moyenne Important : Le rendement passé n’est pas indicatif du rendement futur. De plus, le
• investit dans une perspective de moyen à long terme rendement réel dépendra de l’option de garantie choisie, des changements que vous
apporterez à vos investissements et de votre situation fiscale.
RENDEMENT MOYEN
QUEL EST LE DEGRÉ DE RISQUE? Une personne ayant investi 1 000 $ dans le Fonds il y a 10 ans (ou depuis la
date de lancement FPG IA Clarington si celle-ci se situe à moins de 10 ans) détient
La valeur de vos placements peut diminuer. Veuillez vous référer à la Notice
maintenant 1 226 $. Ce montant correspond à un rendement moyen de
explicative pour plus d’information. 2,35 % par année.
ÉCHELLE DE RISQUE RENDEMENT ANNUEL
Faible à Modéré à Le tableau ci-dessous indique le rendement du Fonds au cours des 8 dernières
Faible modéré Modéré élevé Élevé années. Durant cette période, on note 5 années au cours desquelles la valeur du
Fonds a augmenté et 3 années au cours desquelles la valeur a diminué.
Y A-T-IL DES GARANTIES? 10
%
8,88
Ce Fonds est offert en vertu d’un contrat d’assurance. Il offre des garanties 5,99 6,28
qui protègent vos investissements en cas de baisse des marchés. Le RFG 5
2,61
4,54
comprend le coût de l’assurance pour les garanties. Pour plus d’information,
veuillez vous référer à la Notice explicative et au contrat. 0
-2,64
-5 -4,11
1
La Garantie C est offerte pour les contrats émis à partir du 12 mai 2016.
* À partir du 22 mars 2019, le fonds est fusionné au “FPG stratégique de revenu IA -7,58
-10
Clarington”
2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018
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