Fonds de revenu fondamental Manuvie - Simplifier vos activités Connaissance du produit - Manulife
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Simplifier vos activités Fonds de revenu fondamental Manuvie Connaissance du produit
Simplifier vos activités :
Gestion de placements Manuvie
Liste de vérification de la connaissance du produit
Assurez-vous
Chez Gestion de placements Manuvie, nous soutenons les conseillers en les
aidant à simplifier leurs activités et les portefeuilles de leurs clients. Afin de de consulter
vous assurer que vous êtes sur la bonne voie en matière de connaissance du votre courtier
produit, nous avons créé cette liste de vérification simple pour vous aider à pour connaître
vous conformer aux règles relatives à ces connaissances.
ses politiques
Les facteurs suivants sont tous importants au moment de choisir un produit
particulières
pour vos clients, en particulier un fonds commun de placement ou un FNB.
Cette liste de vérification vous aidera à simplifier vos activités et à vous en matière de
conformer aux règles en matière de connaissance du produit. connaissance
Examinez attentivement les facteurs de risque suivants :
du produit.
Mesures de la volatilité : l’écart-type par rapport à l’indice de référence et à la catégorie.
Les ratios d’encaissement de hausses et de baisses.
Confirmation du risque par rapport à la catégorie.
Rendement du Fonds :
Le rendement historique du fonds correspond-il aux objectifs de rendement de votre client?
Comment le rendement sous-jacent se compare-t-il à la moyenne de la catégorie et à
d’autres fonds comparables?
Meilleures pratiques de la société de gestion de fonds :
Fournir un résumé de la réputation, des antécédents et de l’historique de la société de
gestion de fonds.
Caractéristiques générales :
Comprendre les placements sous-jacents et leur structure.
Sensibilisation aux frais :
Le produit choisi n’a pas besoin d’être le moins cher, tant que les frais facturés peuvent être
justifiés en fonction de tous les facteurs relatifs à la connaissance du produit.
Options de rechange, y compris les placements non traditionnels liquides :
Connaître et comprendre les risques associés, comme l’utilisation de l’effet de levier/des
produits dérivés et la vente à découvert.
Remarques
Réservé aux conseillers
Gestion de placements Manuvie est une dénomination commerciale de La Compagnie d’Assurance-Vie Manufacturers.
La Compagnie d’Assurance-Vie Manufacturers est l’émetteur et le répondant des garanties des contrats à fonds distincts
de Manuvie. Manuvie, Gestion de placements Manuvie, le M stylisé et Gestion de placements Manuvie & M stylisé sont des
marques de commerce de La Compagnie d’Assurance-Vie Manufacturers et sont utilisées par elle, ainsi que par ses sociétés
affiliées sous licence.
Manuvie, Gestion de placements Manuvie, le M stylisé et Gestion de placements Manuvie & M stylisé sont des marques de
commerce de La Compagnie d’Assurance-Vie Manufacturers et sont utilisées par elle, ainsi que par ses sociétés affiliées
sous licence.
MP1569806F 08/21Fonds de revenu fondamental Manuvie1
série Conseil • Performances au 31 décembre 2023 • Actifs au 31 décembre 2023
Vue d'ensemble Pourquoi investir
• Géré par l'équipe des actions fondamentales
Cote Morningstar globale2
• Vise à offrir une combinaison de revenu mensuel attrayant et fiscalement avantageux, la préservation
du capital et la croissance grâce à une exposition à l'univers des actions et des titres à revenu fixe
canadiens.
Renseignements sur le Fonds • Le fonds est construit selon une approche ascendante fondée sur l’analyse des données
Équipe de gestion: Équipe Gestion des actions fondamentales fondamentales des sociétés en privilégiant celles qui présentent un modèle d’affaires durable, des flux
Date d’inscription: 3 juillet 2002
de trésorerie prévisibles et une croissance des dividendes redistribués aux investisseurs.
Actif géré3: 1,24 G$
Catégorie CIFSC: Équilibrés canadiens neutres
Style de gestion: mélange
Performance
Périodicité des distributions 4: Mensuel
Taux de distribution5: 7,86 % Croissance d’un placement de 10 000 $ depuis la création du Fonds8
Nombre de placements: 346
Frais de gestion: 1,90 % 17 500
RFG: 2,34 % (à compter de 2022-12-31, TVH incluse)
Placement minimum: 500 $ initial; 25 $ PAC
Statut du fonds: Ouvert 15 000
Profile de risque: Faible à moyen
12 500
Faible Modéré Élevé
Caractéristiques Caractéristiques 10 000
des titres à des actions
revenu fixe Ratio C/B 19,97
Cote de crédit moyenne 6 A/A- Ratio C/VC 2,69 7 500
Rendement actuel 4,91 % Ratio C/FT 12,68 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024
Échéance (années) 11.31 RCP 19,96 %
Durée réelle 7,49 Cap. bours. moy. 63,67 G$
Durée modifiée 7,63 Rendement en dividendes 2,44 %
Rendement à l’échéance 5,40 %
Rendement annuel (%)
Rendement minimal 5,31 %
2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023
Style de gestion7 8,33 0,04 6,25 4,62 -4,44 13,94 5,59 12,68 -8,40 8,60
Grande
Le portefeuille du fonds Rendements composés (%)
est orienté vers les 1 mois 3 mois 6 mois Année actuelle 1 an 3 ans 5 ans 10 ans 15 ans 20 ans Création
Moyenne
actions mixtes à grande 3,05 6,91 2,99 8,60 8,60 3,88 6,16 4,50 5,82 — 5,40
capitalisation.
Petite
Mesures de Ratio de Ratio de
Écart-type (%) Alpha Bêta R au carré (%)
Valeur Mixte Croissance risque (5 ans) Sortino Sharpe
Fonds 9,30 1,04 0,42 0,06 0,94 91,55
Indice de référence9 9,89 1,00 0,42 — — —
Codes de fonds (MMF)
Séries FE FM2 FM3 FSR SF
série Conseil 3547 3071 3747 3447 —
série Conseil - DCA 23547 23071 23747 23447 —
série F — — — — 3647
série F - DCA — — — — 23647
série FT6 — — — — 3947
série T6 3548 3171 3748 3448 —
Les options de frais d’acquisition de fonds FSR, FM2 et FM3 sont
disponibles seulement pour les substitutions et ne sont pas
offertes aux nouveaux achats.Gestion 10 principaux actifs (%) 11
Conseiller en valeurs: 1. La Banque Toronto-Dominion Com New 3,33
2. Constellation Software Inc. Com 2,34
Équipe Gestion des actions fondamentales
3. Chemin de fer Canadien Limitée Com 2,23
Roshan 4. Canadian Pacific Kansas City Limited Com 2,21
Steve Belisle Thiru 5. TMX Group Limited Com 2,02
6. Microsoft Corp. Com 1,84
7. Banque de Montréal Com 1,82
8. Intact Financial Corporation Com 1,78
Distributions annuelles 4 9. Empire Co. Ltd. Cl A 1,70
Gains en Remboursement 10.Province de l’Ontario, 2,55 %, 2052-12-02 1,51
Revenu Dividendes Total
capital de capital
2022 0,04 $ 0,10 $ 0,23 $ 0,46 $ 0,90 $ Répartition du portefeuille
2021 0,07 $ 0,11 $ 0,68 $ 0,49 $ 1,35 $
Répartition géographique (%) Répartition sectorielle (actions)
2020 0,12 $ 0,11 $ 0,29 $ 0,45 $ 0,96 $ (%)
2019 0,10 $ 0,10 $ 0,35 $ 0,47 $ 1,01 $
2017 0,02 $ 0,14 $ 0,32 $ 0,51 $ 0,99 $
2016 — 0,06 $ 0,31 $ 0,60 $ 0,97 $
Réduction des frais de gestion10
Valeur de l’actif du compte par Tous les placements 73,04 Canada
ménage admissibles 20,21 États-Unis 26,73 Services Financiers
De 250 000 $ à 499 999 $ 2,50 points de base 1,94 Royaume-Uni 19,95 Industriels
De 500 000 $ à 999 999 $ 5,00 points de base 1,65 France 15,75 Informatique
1,54 Irlande 8,75 Soins de santé
De 1 M$ à 4,9 M$ 7,50 points de base
0,81 Pays-Bas 6,40 Consommation discrétionnaire
De 5 M$ à 9,9 M$ 10,00 points de base
0,43 Allemagne 6,15 Produits de consommation courante
10 M$ et plus 12,50 points de base 0,16 Japon 5,98 Services de communication
0,14 Luxembourg 4,68 Énergie
0,09 Autre 3,98 Matériaux
1,63 Autre
Répartition des actifs (%) Pondération des titres à revenu
fixe (%)
54,18 Actions
42,34 Revenu fixe 21,46 Obligations provinciales canadiennes
3,48 Liquidités et équivalents 20,27 Prêts bancaires à taux variable
13,25 Obligations canadiennes de qualité supérieure
12,27 Obligations du Gouvernement canadiennes
10,14 Obligations de sociétés canadiennes
5,25 Obligations américaines de qualité supérieure
3,94 Obligations américaines à haut rendement
3,60 Obligations municipales canadiennes
2,40 Obligations canadiennes à haut rendement
7,41 AutrePour de plus amples renseignements, communiquez avec votre conseiller ou visitez le site
gpmanuvie.ca
1. Le 25 mai 2018, de Fonds équilibré d’occasions canadiennes Manuvie a été fusionné avec le Fonds de revenu fondamental Manuvie
2. © 2024, Morningstar, Inc. Tous droits réservés. Les renseignements fournis dans le présent document : 1) sont la propriété de Morningstar, 2) ne peuvent être reproduits ni distribués et 3) sont donnés sans garantie quant
à leur exactitude, leur exhaustivité ou leur pertinence. Ni Morningstar ni ses fournisseurs de contenu ne peuvent être tenus responsables des dommages ou pertes découlant de l’utilisation des renseignements qu’il
contient.
La cote Morningstar, communément appelée la cote Étoile, fait état de la performance corrigée du risque d’un fonds par rapport à ses pairs de la même catégorie et peut changer d’un mois à l'autre. Les calculs se fondent
sur les fonds de chaque catégorie Morningstar pour mieux évaluer les compétences des gestionnaires de fonds. Au 31 décembre 2023, les cotes Étoile du fonds suivants ainsi que le nombre de fonds dans sa catégorie
sont, pour chaque période : Fonds de revenu fondamental Manuvie au sein de la catégorie Canada Fund Canadian Neutral Balanced : 1 an, n.d. étoiles et 393 fonds, 3 ans, 3 étoiles et 356 fonds, 5 ans, 4 étoiles et 333
fonds, 10 ans, 3 étoiles et 259 fonds. Les fonds faisant partie de la tranche supérieure de 10 % d’une catégorie, selon les cotes Morningstar corrigées du risque, obtiennent 5 étoiles; ceux qui se situent dans la tranche
supérieure de 22,5 % obtiennent 4 étoiles. Un fonds qui se situe dans la tranche du milieu de 35 % obtient 3 étoiles, un fonds se situant dans la tranche de 22,5 % suivante obtient 2 étoiles, et un fonds qui se situe dans la
tranche inférieure de 10 % obtient 1 étoile. La cote Étoile globale d’un fonds se fonde sur une moyenne pondérée comprenant des périodes de trois, cinq et dix ans. Les cotes globales sont rajustées lorsque le fonds existe
depuis moins de cinq ou dix ans. Pour obtenir plus de détails sur le calcul des cotes Étoile de Morningstar, consultez le www.morningstar.ca.
3. Toutes catégories et séries confondues. Actifs en date du 31 décembre 2023.
4. Les distributions ne sont pas garanties et leur montant peut varier. Si les distributions versées par le fonds sont plus élevées que le rendement du fonds, votre placement initial diminuera. Il ne faut pas confondre le
versement de distributions avec la performance, le taux de rendement ou le rendement d’un fonds. Vous pouvez aussi recevoir des distributions sous forme de remboursement de capital. Veuillez consulter votre fiscaliste
relativement aux incidences fiscales des distributions. Pour obtenir plus de renseignements sur la politique d’un fonds en matière de distributions, consultez l’aperçu du fonds et le prospectus.
5. Le taux de distribution est calculé en fonction de la moyenne mobile sur 12 mois des distributions versées et de la valeur liquidative moyenne par part en fin de mois. Le taux de distribution ne tient pas compte des
distributions de gains en capital de fin d’année. Il ne faut pas confondre le taux de distribution avec le rendement ou le taux de rendement d’un fonds.
6. The average credit quality (ACQ) rating may change over time. The portfolio itself has not been rated by an independent rating agency. The fund’s underlying investments (except for unrated assets) are rated by designated
rating organizations. The ratings generally range from AAA (highest) to D (lowest). Unrated bonds, cash and equivalents are not assigned ratings, and are not included in the ACQ. ACQ does not necessarily reflect the credit
and default risks of individual holdings and its potential impact on an overall portfolio. The risk of default increases as a bond's rating decreases, so the ACQ provided is not a statistical measurement of the portfolio's
default risk because a simple, weighted average does not measure the increasing level of risk from lower-rated bonds. The ACQ may be lower if cash and equivalents are excluded from the calculation. The ACQ is provided
for informational purposes only. Derivative positions are not reflected in the ACQ.
7. Les renseignements de la Matrice de style de gestion sont déterminés par Morningstar Research Inc., une société de recherche indépendante. Les renseignements de Morningstar fournis dans le présent document sont la
propriété de Morningstar et sont donnés sans garantie quant à leur exactitude, leur exhaustivité ou leur pertinence. Ni Morningstar ni ses fournisseurs de contenu ne peuvent être tenus responsables des dommages ou
pertes découlant de l’utilisation des renseignements qu’il contient. © Morningstar Research Inc., 2022.
8. Le graphique de la croissance d’un placement de 10 000 $ illustre la valeur finale d’un placement hypothétique de 10 000 $ dans des titres de cette série du fonds sans aucun retrait à la fin de la période de placement
indiquée. Le graphique portant sur les effets du taux de croissance composée n’est utilisé qu’à des fins d’illustration et ne vise pas à refléter des valeurs futures ni le rendement futur d’un placement dans de tels titres.
9. L'indice de référence pour ce fonds comprend 50 % de l'indice composé S&P/TSX (rendement total) (l’« l'indice S&P/TSX ») et à 50 % de l'indice des obligations universelles FTSE Canada (rendement total) (l’« l'indice
FTSE »).
10. Les épargnants détenant un placement minimum de 250 000 $ dans des parts de fonds communs de placement Manuvie, de fonds communs de placement privés Manuvie et de Mandats privés de placement Manuvie («
placements admissibles ») dans un ou plusieurs comptes, selon l’actif total d’un groupe financier, ont droit à une réduction des frais de gestion applicables à ces fonds. Ces réductions sont versées sous forme de
distributions aux épargnants (constituées d’abord des revenus nets et des gains en capital réalisés et, ensuite, de remboursements de capital) et sous forme de rabais pour les épargnants réalisant des placements dans les
catégories de société Manuvie. Dans les deux cas, les réductions sont automatiquement réinvesties dans des parts ou des actions supplémentaires des séries pertinentes. Le montant du rabais ou de la distribution, selon le
cas, est calculé en fonction de la valeur globale de la somme investie dans les placements admissibles, et à partir du premier dollar investi. Par groupe financier, on entend tous les comptes appartenant à un épargnant, à
son conjoint ou à tout autre membre de sa famille immédiate qui réside à la même adresse et les comptes d’entreprise pour lesquels l’épargnant et tout autre membre du groupe financier détiennent véritablement plus de
50 % des actions avec droit de vote de la société. Les taux indiqués ne comprennent pas la taxe de vente harmonisée applicable. Un point de base (pb) équivaut à un centième de un pour cent et cette unité mesure la
variation de la valeur d’un instrument financier.
11. Les titres en portefeuille peuvent changer. Il ne s’agit pas de recommandations d’acheter ou de vendre un titre.
La souscription de fonds communs de placement peut donner lieu à des commissions, à des commissions de suivi, à des frais de gestion et à d’autres frais. Veuillez lire l’Aperçu du fonds ainsi que le prospectus avant
d’effectuer un placement. Les taux de rendement indiqués sont les rendements totaux annuels composés dégagés antérieurement par les fonds et tiennent compte des variations de la valeur unitaire et du réinvestissement
de toutes les distributions. Ils ne tiennent pas compte des frais de souscription, de rachat, de placement ou d’autres frais ou impôts payables par le porteur de titres, qui auraient pour effet de réduire le rendement. Les
fonds communs de placement ne sont pas garantis, leur valeur varie fréquemment et les rendements passés peuvent ne pas se reproduire. Les Fonds Manuvie sont gérés par Gestion de placements Manuvie limitée
(anciennement Gestion d’actifs Manuvie limitée). Gestion de placements Manuvie est une dénomination commerciale de Gestion de placements Manuvie limitée. Manuvie, Gestion de placements Manuvie, le M stylisé et
Gestion de placements Manuvie & M stylisé sont des marques de commerce de La Compagnie d’Assurance-Vie Manufacturers et sont utilisées par elle, ainsi que par ses sociétés affiliées sous licence.
Source de toutes les données : Data Front, en date du 2023-12-31.Aperçu du Fonds Gestion de placements Manuvie limitée
FONDS DE REVENU FONDAMENTAL MANUVIE 1er août 2023
Série Conseil
Ce document contient des renseignements essentiels sur le Fonds de revenu fondamental Manuvie (le « Fonds ») que vous devriez connaître. Vous trouverez
plus de détails dans le prospectus simplifié du Fonds. Pour en obtenir un exemplaire, communiquez avec votre représentant ou avec Gestion de placements
Manuvie limitée (le « gestionnaire »), au 1 877 426-9991 ou à l’adresse de courriel fondsmutuelsmanuvie@manuvie.com, ou rendez-vous sur le site
www.gpmanuvie.ca.
Avant d’investir dans un fonds, vous devriez évaluer s’il cadre avec vos autres placements et respecte votre tolérance au risque.
Bref aperçu
Code du fonds : MMF 3447 (FSR), 3547 (FE), 3747 (FM3), 3071 (FM2); Gestionnaire du fonds : Gestion de placements Manuvie limitée
DCA : MMF 23547 (FE) Gestionnaire de portefeuille : Gestion de placements Manuvie limitée
Date de création de la série : 3 juillet 2002 Distributions : Mensuelles, le cas échéant, généralement à la fin du mois
Valeur totale du fonds au 7 juin 2023 : 1 216 788 816 $ Placement minimal : 500 $ initialement, 25 $ par la suite
Ratio des frais de gestion (RFG) : 2,34 %
Dans quoi le Fonds investit-il? Répartition des placements (%) (7 juin 2023)
Obligations de sociétés 26,5 Obligations de sociétés
Le Fonds a comme objectif de placement de procurer un flux régulier de
Autres titres 18,7 Autres titres
revenu mensuel. Le Fonds investit principalement dans des titres de
Services financiers 14,2 Services financiers
capitaux propres et des titres à revenu fixe. Ces titres peuvent être
Technologies de l’information 10,3 Technologies de l’information
canadiens ou étrangers.
Obligations provinciales 9,5 Obligations provinciales
Le Fonds peut investir jusqu’à 30 %Industries
de ses actifs dans des titres étrangers. 8,8 Industries
Les graphiques ci-dessous donnent Obligations
un aperçufédérales
des placements du Fonds au 5,7 Obligations fédérales
Soins deausanté
7 juin 2023. Ces placements changeront fil du temps. 4,7 Soins de santé
Trésorerie et équivalents de trésorerie 1,4 Trésorerie et équivalents de trésorerie
Autres actifs moins les passifs 0,2 Autres actifs moins les passifs
Dix principaux placements (7 juin 2023)
1 La Banque Toronto-Dominion 3,1 % Quels sont les risques associés à ce Fonds?
2 Constellation Software, Inc. 2,5 % La valeur du Fonds peut augmenter ou diminuer. Vous pourriez perdre de
3 Canadien Pacifique Kansas City Ltée 2,1 % l’argent.
4 Microsoft Corp. 2,1 % Une façon d’évaluer les risques associés à un fonds est de regarder les
5 Oracle Corp. 2,0 % variations de son rendement, ce qui s’appelle la « volatilité ».
6 Groupe TMX Ltée 2,0 % En général, le rendement des fonds très volatils varie beaucoup. Ces fonds
peuvent perdre de l’argent mais aussi avoir un rendement élevé. Le
7 Compagnie des chemins de fer nationaux du Canada 2,0 %
rendement des fonds peu volatils varie moins et est généralement plus
8 Intact Corporation financière 1,7 % faible. Ces fonds risquent moins de perdre de l’argent.
9 Empire Co., Ltd. 1,7 % Niveau de risque
10 Banque de Montréal 1,7 %
Le gestionnaire a classé la volatilité de ce Fonds comme faible à
Le pourcentage total des 10 principaux placements représente 20,9 % moyenne.
Nombre total de placements 372 Ce classement est fondé sur la mesure dans laquelle le rendement
du Fonds a changé d’une année à l’autre. Il n’indique pas la mesure dans
laquelle le Fonds sera volatil à l’avenir. Le classement peut changer au fil du
temps. Un fonds présentant un niveau de risque faible peut quand même
subir des pertes.
Faible Faible à moyen Moyen Moyen à élevé Élevé
Pour de plus amples renseignements au sujet du niveau de risque et des
risques précis qui peuvent avoir une incidence sur le rendement du Fonds,
consultez la rubrique Quels sont les risques associés à un placement
dans l'OPC? dans le prospectus simplifié du Fonds.
Aucune garantie
Comme la plupart des OPC, le Fonds n’offre aucune garantie. Vous pourriez
ne pas récupérer le montant investi.Quel a été le rendement du Fonds?
Cette rubrique présente le rendement des titres de série Conseil du Fonds au cours des dix dernières années, après déduction des frais. Les frais diminuent
le rendement de la série.
Rendements annuels
Ce graphique montre le rendement annuel des titres de série Conseil du Fonds pour chacune des dix dernières années. La valeur du Fonds a diminué au
cours de deux des dix années. La variation des rendements d’une année à l’autre peut vous aider à évaluer quel a été le niveau de risque du Fonds par le
passé. Cela n’indique pas quel sera le rendement du Fonds à l’avenir.
30
20 11,4
13,9 12,7
8,3
10 6,3 4,6 5,6
0,0
0
-10 -4,5
-8,4
-20
2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022
Meilleur et pire rendements sur trois mois
Ce tableau présente les meilleur et pire rendements des titres de série Conseil du Fonds sur une période de trois mois au cours des dix dernières années.
Les meilleur et pire rendements sur trois mois pourraient augmenter ou diminuer. Veuillez prendre en considération le montant que vous pouvez vous
permettre de perdre sur un court laps de temps.
Rendement 3 mois se terminant le Si vous aviez investi 1 000 $ au début de la période
Meilleur rendement 8,2 % 31 mars 2019 Votre placement se chiffrerait à 1 081 $
Pire rendement -8,6 % 31 mars 2020 Votre placement se chiffrerait à 914 $
Rendement moyen
Le rendement annuel composé des titres de série Conseil du Fonds correspond à 5,1 % depuis le 30 juin 2013. Si vous aviez investi 1 000 $ dans le Fonds le
30 juin 2013, vous posséderiez 1 642 $ au 30 juin 2023.
À qui le Fonds est-il destiné? Un mot sur la fiscalité
Le Fonds convient aux investisseurs qui : En général, vous devez payer l’impôt sur le revenu sur toutes les
distributions imposables que vous verse le Fonds ainsi que sur tous les
• recherchent un flux régulier de revenu mensuel bénéfices que vous dégagez lorsque vous faites racheter vos titres du
• recherchent les avantages d’un portefeuille diversifié de titres de Fonds. Le montant de l’impôt dépend des lois fiscales qui s’appliquent à
capitaux propres et de titres à revenu fixe géré activement par des vous et selon que vous détenez ou non les titres du Fonds dans un
experts en placements régime enregistré, comme un régime enregistré d’épargne-retraite ou
• comprennent et sont disposés à accepter les risques liés aux un compte d’épargne libre d’impôt.
placements sur le marché des actions et investissent à moyen ou à
Veuillez noter que si vous détenez des titres d'un fonds dans un compte
long terme
non enregistré, les distributions du fonds sont comprises dans votre
• sont disposés à accepter un niveau de risque de placement faible à
revenu imposable, qu'elles vous soient versées en argent ou qu'elles
moyen
soient réinvesties.
Fonds de revenu fondamental Manuvie – série ConseilCombien cela coûte-t-il?
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour acheter, posséder et vendre des titres de série Conseil du Fonds. Les frais
(y compris les commissions) peuvent varier d’une série à l’autre et d’un fonds à l’autre. Des commissions élevées peuvent inciter les représentants à
recommander un placement plutôt qu'un autre. Informez-vous sur les fonds et placements plus économiques qui pourraient vous convenir.
Frais de souscription
Les titres de série Conseil du Fonds ne peuvent être achetés que selon l’option avec frais de souscription initiaux.
Ce que vous payez
Option de frais de En pourcentage (%) En dollars ($) Comment ça fonctionne
souscription
Frais de souscription De 0 % à 5 % du De 0 $ à 50 $ sur Vous et votre représentant décidez du taux. Les frais initiaux sont déduits du
initiaux (FE) montant souscrit chaque tranche de montant payé au moment de l’achat et sont remis à la société de votre
1 000 $ souscrite représentant à titre de commission.
Frais du Fonds
Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant des conséquences pour vous, car ils réduisent le rendement du Fonds. Au 31 décembre 2022,
les frais du Fonds s’élevaient à 2,38 % de sa valeur, ce qui correspond à 23,80 $ sur chaque tranche de 1 000 $ investie.
Taux annuel (en % de la valeur du Fonds)
Ratio des frais de gestion (RFG) – Il s’agit du total des frais de gestion (y compris la commission de
suivi), des frais d’administration fixes et de certains frais du fonds. Le gestionnaire a renoncé à certains 2,34 %
frais. Dans le cas contraire, le RFG aurait été plus élevé.
Ratio des frais d’opérations (RFO) – Il s’agit des frais de transactions du Fonds. 0,04 %
Frais du Fonds 2,38 %
Renseignements sur la commission de suivi
La commission de suivi est versée tant que vous possédez des titres du Fonds. Elle couvre les services et/ou les conseils que votre représentant et sa
société vous fournissent.
Le gestionnaire verse la commission de suivi à la société de votre représentant. Il la prélève sur les frais de gestion du Fonds et la calcule en fonction de la
valeur de votre placement.
Montant de la commission de suivi
Option de frais de souscription En pourcentage (%) En dollars ($)
Frais de souscription initiaux 1,0 % de la valeur de votre placement chaque année 10 $ par année pour chaque tranche de
1 000 $ investie
Autres frais
Vous pourriez avoir à payer d’autres frais si vous achetez, détenez, vendez ou échangez des titres du Fonds.
Frais Ce que vous payez
2,0 % de la valeur des titres que vous vendez ou échangez dans les 7 jours (en cas de synchronisation du marché) ou
Frais d'opérations à court terme
dans les 30 jours (en cas d'opérations excessives) suivant leur souscription. Ces frais sont remis au Fonds.
La société de votre représentant peut exiger jusqu’à 2,0 % de la valeur des titres que vous échangez contre des titres
Frais d’échange
d’un autre OPC.
Fonds de revenu fondamental Manuvie – série ConseilEt si je change d'idée? Renseignements
En vertu des lois sur les valeurs mobilières de certaines provinces et de Veuillez contacter Gestion de placements Manuvie limitée ou votre
certains territoires, vous avez le droit : représentant afin d'obtenir un exemplaire du prospectus simplifié et
d’autres documents d’information du Fonds. Ces documents et l’aperçu
• de résilier un contrat de souscription de titres d’un OPC dans les deux du fonds constituent les documents légaux du Fonds.
jours ouvrables suivant la date de réception du prospectus simplifié
ou de l’aperçu du fonds, ou Gestion de placements Manuvie limitée
• d’annuler un ordre de souscription dans les 48 heures suivant la Bureau de réception des ordres
réception de l’avis d’exécution. 500 King Street North
Del Stn 500 G-B
Dans certaines provinces et dans certains territoires, vous avez Waterloo (Ontario) N2J 4C6
également le droit de demander la nullité d’une souscription ou de 1 877 426-9991
poursuivre en dommages-intérêts si le prospectus simplifié, l’aperçu du fondsmutuelsmanuvie@manuvie.com
fonds ou les états financiers contiennent des informations fausses ou www.gpmanuvie.ca
trompeuses. Vous devez prendre des mesures dans les délais prescrits
Pour en savoir plus au sujet des placements dans les OPC,
par la loi sur les valeurs mobilières de votre province ou territoire.
consultez la brochure intitulée Comprendre les organismes de
Pour de plus amples renseignements, reportez-vous à la loi sur les placement collectif qui est accessible sur le site Web des Autorités
valeurs mobilières de votre province ou territoire, ou consultez un canadiennes en valeurs mobilières à l’adresse www.autorites-
avocat. valeurs-mobilieres.ca.
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