Proposition de placement - Centre fonds BMO
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Réservé à l'usage des professionnels du placement
Proposition
de placement
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Résumé exécutif
À l’aide des nouveaux changements apportés aux réformes axées sur le
client, BMO vise à aider les personnes inscrites en leur fournissant des
renseignements sur les titres et les outils recommandés pour répondre aux
attentes et aux lignes directrices relatives à la connaissance du produit
et à la convenance. Afin de tenir compte de la compréhension liée à la
convenance des placements pour les clients, les personnes inscrites doivent
être en mesure de démontrer leur évaluation et leur compréhension d’une gamme
raisonnable de titres non traditionnels offerts par l’intermédiaire de la société.
Pour déterminer la convenance, les personnes inscrites doivent prendre des
mesures raisonnables pour comprendre les titres qu’elles achètent et vendent
pour un client ou recommandent à ce dernier, y compris les coûts initiaux et
continus associés à l’acquisition et à la détention de chaque titre, sa structure,
ses caractéristiques et les risques associés à ce dernier, ainsi que l’impact des décisions
prises à l’égard des comptes de leurs clients, y compris la liquidité,
la concentration et l’incidence réelle et potentielle des coûts sur le rendement
du client. Les personnes inscrites doivent également obtenir l’approbation de la société
avant d’offrir un titre à leur client.
En plus de faire passer les intérêts de leurs clients avant tout, la capacité de
satisfaire aux exigences en matière de connaissance du produit est pertinente pour
la détermination de la convenance. La personne inscrite doit fournir un éventail
raisonnable de mesures de rechange disponibles au moment de la détermination. Il est
question ici d’une gamme appropriée de titres comparables offerts par la société qui se
situent dans un niveau de risque, une convenance et une catégorie similaires par
rapport au profil de risque d’un client. Une fois ces exigences satisfaites, la personne
inscrite peut présenter cette recommandation à son client.
L’exécution de toutes les exigences ci-dessus en matière de connaissance du produit doit
être consignée dans un format qui peut être facilement fourni aux organismes de
réglementation, sur demande, afin de s’assurer que les mesures adéquates ont été prises.
La présentation et la liste de vérification ci-dessous peuvent aider à prouver que les
obligations en matière de connaissance du produit ont été remplies afin de déterminer la
convenance.
BMO Gestion mondial d'actifs
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Liste de vérification
Le titre a-t-il été approuvé par l'entreprise
pour être mis à la disposition du client?
Des mesures raisonnables ont-elles été prises par la
personne inscrite pour comprendre les titres afin de
permettre une détermination de la convenance?
A-t-on évalué le niveau de risque de la recommandation
et son impact sur le compte du client ?
Une gamme raisonnable de produits alternatifs a-t-elle
été fournie dans le cadre de la comparaison au moment
de la détermination de la convenance?
Page4
Commentaire
Le Fonds de dividendes BMO est un investissement avec une cote de risque établie
à faible/moyen. La stratégie est axée sur les actions qui génèrent
des dividendes canadiens. Le Fonds détient du contenu américain qui élargie
sa capacité à obtenir une exposition dans des secteurs plus développé
qu’au Canada (p. ex., les technologies).
• Géré par : BMO Gestion d’actifs
• Portefeuille très concentré de 35 à 40 sociétés
• Répartition moyenne de l’actif : 80 % d’actions canadiennes / 20 % d’actions
américaines
La discipline de placement est axée sur :
• L’investissement dans des compagnies durables de grande qualité qui sont
capables de résister aux pressions économiques, aux pressions du marché
et à la concurrence
• L’investissement à long terme
• La gestion du risque – au niveau des actions, du portefeuille et de la surveillance
• Le maintien d’un portefeuille concentré, mais diversifié
• Des frais peu élevés : RFG de la série F = 0,70 %
Analyse du groupe de référence :
• Le Fonds a dégagé un rendement supérieur sur 5 et 10 ans
• Le Fonds a inscrit un rendement supérieur pendant trois des cinq dernières
années civiles
• Le Fonds offre le meilleur profil risque-rendement
• Le Fonds a l’alpha (valeur ajoutée par le gestionnaire) le plus élevé
• Le Fonds présente un ratio de capture des hausses et des baisses attrayant
Frais: le Fonds a les frais les moins élevés du groupe de référence à 0,70 %
Résumé :
Le Fonds de dividendes BMO a systématiquement surpassé le groupe de référence,
procurant une meilleure protection contre les pertes, moyennant les frais les plus
bas. Ce fonds est idéal pour les investisseurs qui recherchent une approche ou le
risque est coté faible/moyen et pour ceux qui veulent détenir un portefeuille
concentré d’actions de dividendes croissants.Page1
Graphique de rendement hypothétique
Croissance de 250 000,00 $ De 2017-01 à 2022-01
BMO fonds dividendes : 411 304,97 $ Mackenzie dividendes canadiens : 375 764,34 $
RBC dividendes canadiens : 382 979,99 $ Manuvie Croissance de dividendes canadiens : 401 796,33 $
400 000,00
300 000,00
200 000,00
juin '17 déc '17 juin '18 déc '18 juin '19 déc '19 juin '20 déc '20 juin '21
Rendements hypothétiques après déduction des frais et basés sur les données de rendement hebdomadaires pour la période se terminant le 2021-12-31 pour BMO fonds dividendes,
Mackenzie dividendes..., RBC dividendes canad... et Manuvie Croissance d....
Aperçu
Mackenzie dividendes Manuvie Croissance de
Champs
BMO fonds dividendes RBC dividendes canadiens
canadiens dividendes canadiens
Année à ce jour 24,01 % 27,19 % 31,17 % 28,90 %
Rendement 6 mois 8,82 % 8,47 % 9,41 % 11,32 %
Rendement 1 an 24,01 % 27,19 % 31,17 % 28,90 %
Rendement 3 ans 16,25 % 14,37 % 15,54 % 16,98 %
Rendement 5 ans 10,69 % 8,69 % 9,12 % 9,95 %
Rendement 10 ans 10,58 % 9,14 % 10,05 % 9,29 %
Bêta 0,84 0,87 0,89 0,78
RFG 0,70 % 0,99 % 0,76 % 1,02 %
Le rendement est présenté après déduction des frais. Rendement pour la période se terminant le 2021-12-31 pour BMO fonds dividendes, Mackenzie dividendes...,
RBC dividendes canad... et Manuvie Croissance d.... Données de risque pour la période se terminant le 2021-12-31 pour BMO fonds dividendes, Mackenzie dividendes...,
RBC dividendes canad... et Manuvie Croissance d....
Répartition d'actifs
Mackenzie dividendes Manuvie Croissance de
Champs
BMO fonds dividendes RBC dividendes canadiens
canadiens dividendes canadiens
Titres en revenu fixe 0,57 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Liquidités 2,51 % 1,11 % 1,20 % 0,58 %
Actions canadiennes 66,65 % 76,51 % 93,14 % 65,40 %
Actions américaines 22,67 % 16,24 % 0,87 % 29,18 %
Actions internationales 0,00 % 4,68 % 0,28 % 1,24 %
Autre* 7,60 % 1,46 % 4,51 % 3,61 %
Données sur les répartitions en date du 2021-11-30 pour BMO fonds dividendes et Manuvie Croissance d..., en date du 2021-10-31 pour Mackenzie dividendes... et en date du 2021-
12-31 pour RBC dividendes canad.... La catégorie "Autre" est utilisée lorsque les données ne sont pas disponibles.
Les performances du passé ne garantissent pas les résultats du futur. Les données sont fournies par Refinitiv, à moins d’indication contraire. Les présents renseignements sont fournis à des fins de discussion seulement et les
décisions de placement ne doivent pas être prises uniquement sur la foi de ceux-ci. Veuillez vous reporter aux documents d’information pour de plus amples renseignements. Les avoirs mentionnés dans le présent rapport
sont fondés sur les avoirs du fonds et ne reflètent en rien les avoirs actuels de votre portefeuille. Le contenu du présent rapport est fourni « tel quel » et « tel que disponible ». CapIntel ne garantit pas l’exactitude de son propulsé par
contenu et vous acceptez les risques qui sont associés à l’utilisation du présent rapport. Les renseignements et les données fournis dans le présent rapport (le « rapport ») sont fournis par des fournisseurs de données
indépendants. Ni CapIntel ni les fournisseurs de données ne garantissent que le rapport ne renferme aucune erreur, qu’il est livré en temps opportun ou qu’il est complet ou précis. L’utilisateur utilise le rapport et s’y fie à ses
propres risques. Ni CapIntel ni les fournisseurs de données ne seront responsables envers l’utilisateur ou d’une autre entité ou personne des inexactitudes, des erreurs, des omissions, des retards, des dommages, des
réclamations, des obligations ou des pertes, peu importe leur cause, découlant de l’utilisation du rapport. CapIntel et les fournisseurs de données ne seront en aucun cas responsables des dommages, dont les pertes,
les frais et les dommages consécutifs, accessoires, spéciaux, directs ou indirects découlant du rapport même si ceux-ci ou leurs représentants sont avisés de la possibilité de ces dommages, pertes ou frais. De plus, CapIntel
et les fournisseurs de données ne sont aucunement responsables des produits ou services de quiconque redistribue les renseignements contenus aux présentes.Page2
Analyse risque/rendement (3 ans)
Écart type : 14,53 Rendement : 16,25 % Écart type : 15,05 Rendement : 14,37 % Écart type : 15,39 Rendement : 15,54 % Écart type : 13,37 Rendement : 16,98 %
21,0
Rendement pour la
18,0
période %
15,0
12,0
9,0
-12,0 -9,0 -6,0 -3,0 0,0 3,0 6,0 9,0 12,0 15,0 18,0 21,0 24,0 27,0 30,0 33,0 36,0 39,0 42,0
Écart type
Données de risque pour la période se terminant le 2021-12-31 pour BMO fonds dividendes, Mackenzie dividendes..., RBC dividendes canad... et Manuvie Croissance d.... Le
rendement est présenté après déduction des frais. Rendement pour la période se terminant le 2021-12-31 pour BMO fonds dividendes, Mackenzie dividendes...,
RBC dividendes canad... et Manuvie Croissance d....
Analyse des pertes De 2019-01 à 2022-01
0,0
Rendement pour la période %
-10,0
-20,0
-30,0
-40,0
avril '19 août '19 déc '19 avril '20 août '20 déc '20 avril '21 août '21
Les données des pertes sont présentées après déduction des frais et sont basées sur les données de rendement hebdomadaires pour la période se terminant le 2021-12-31 pour
BMO fonds dividendes, Mackenzie dividendes..., RBC dividendes canad... et Manuvie Croissance d....
Détails des pertes De 2019-01 à 2022-01
Mackenzie dividendes Manuvie Croissance de
Champs
BMO fonds dividendes RBC dividendes canadiens
canadiens dividendes canadiens
Perte maximale -30,49 % -32,47 % -32,09 % -29,32 %
# de périodes 5 5 5 5
Date du sommet 2020-02-14 2020-02-14 2020-02-14 2020-02-14
Date du creux 2020-03-20 2020-03-20 2020-03-20 2020-03-20
Date de récupération 2021-03-12 2021-03-12 2021-03-05 2021-02-05
Périodes de récupération 51 51 50 46
Les données des pertes sont présentées après déduction des frais et sont basées sur les données de rendement hebdomadaires pour la période se terminant le 2021-12-31 pour
BMO fonds dividendes, Mackenzie dividendes..., RBC dividendes canad... et Manuvie Croissance d....
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sont fondés sur les avoirs du fonds et ne reflètent en rien les avoirs actuels de votre portefeuille. Le contenu du présent rapport est fourni « tel quel » et « tel que disponible ». CapIntel ne garantit pas l’exactitude de son
propulsé par
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et les fournisseurs de données ne sont aucunement responsables des produits ou services de quiconque redistribue les renseignements contenus aux présentes.Page3
Rendement par année civile (5 ans)
Mackenzie dividendes Manuvie Croissance de
Champs
BMO fonds dividendes RBC dividendes canadiens
canadiens dividendes canadiens
2021 24,01 % 27,19 % 31,17 % 28,90 %
2020 1,61 % -2,72 % -1,53 % 1,64 %
2019 24,74 % 20,94 % 19,46 % 22,24 %
2018 -5,74 % -7,45 % -7,68 % -7,75 %
2017 12,17 % 9,52 % 8,66 % 8,80 %
Le rendement est présenté après déduction des frais.
Mesures de base des actions
Mackenzie dividendes Manuvie Croissance de
Champs
BMO fonds dividendes RBC dividendes canadiens
canadiens dividendes canadiens
Allocation des actions 89,32 % 97,42 % 94,29 % 95,81 %
Ratio cours/valeur comptable 5.12 3.77 2.06 7.07
Ratio cours/bénéfice 31.01 29.55 20.89 32.16
Taux de distribution 3,34 % 5,54 % 6,53 % 11,08 %
Rendement des capitaux propres S. O. S. O. S. O. S. O.
Données sur les répartitions en date du 2021-11-30 pour BMO fonds dividendes et Manuvie Croissance d..., en date du 2021-10-31 pour Mackenzie dividendes... et en date du 2021-
12-31 pour RBC dividendes canad.... Autres mesures des actions en date du 2021-11-30 pour BMO fonds dividendes, en date du 2021-09-30 pour Mackenzie dividendes..., en date
du 2021-08-31 pour RBC dividendes canad... et en date du 2021-10-31 pour Manuvie Croissance d....
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Répartition du style d'actions
Mackenzie dividendes Manuvie Croissance de
Champs
BMO fonds dividendes RBC dividendes canadiens
canadiens dividendes canadiens
Valeur 3,00 % 6,56 % 10,24 % 1,26 %
Mélange 10,99 % 18,95 % 22,35 % 19,75 %
Croissance 86,01 % 74,48 % 67,41 % 78,99 %
Grande 96,92 % 94,65 % 91,35 % 94,05 %
Moyenne 2,23 % 5,33 % 8,55 % 5,54 %
Petite 0,85 % 0,01 % 0,10 % 0,41 %
Style d'actions fourni par Fundata et en date du 2021-11-30 pour BMO fonds dividendes, en date du 2021-09-30 pour Mackenzie dividendes..., en date du 2021-08-31 pour
RBC dividendes canad... et en date du 2021-10-31 pour Manuvie Croissance d....
Indicateurs de risque de base (3 ans)
Mackenzie dividendes Manuvie Croissance de
Champs
BMO fonds dividendes RBC dividendes canadiens
canadiens dividendes canadiens
Cote de risque Faible à moyen Faible à moyen Moyen Moyen
Bêta 0.84 0.87 0.89 0.78
Écart type 14.53 15.05 15.39 13.37
Ratio de Sharpe 1.06 0.90 0.95 1.20
Perte maximale -19,33 % -20,76 % -20,65 % -17,73 %
Coefficient de détermination 0.90 0.90 0.90 0.90
Coefficient de corrélation 0.95 0.95 0.95 0.95
Ratio d’encaissement des
hausses et des baisses 87,6 % 87,1 % 85,1 % 93,8 % 88,4 % 92,5 % 87,3 % 82,2 %
Données de risque pour la période se terminant le 2021-12-31 pour BMO fonds dividendes, Mackenzie dividendes..., RBC dividendes canad... et Manuvie Croissance d....
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les frais et les dommages consécutifs, accessoires, spéciaux, directs ou indirects découlant du rapport même si ceux-ci ou leurs représentants sont avisés de la possibilité de ces dommages, pertes ou frais. De plus, CapIntel
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10 principaux titres
Mackenzie dividendes Manuvie Croissance de
Champs
BMO fonds dividendes RBC dividendes canadiens
canadiens dividendes canadiens
Premier 7,81 % Royal Bank of Canada … 7,01 % Royal Bank of Canada … 8,68 % Royal Bank of Canada … 9,29 % Toronto-Dominion Ban…
Deuxième 7,25 % Toronto-Dominion Ban… 6,32 % Toronto-Dominion Ban… 6,76 % Toronto-Dominion Ban… 5,81 % Bank of Nova Scotia O…
Troisième 6,08 % Brookfield Asset Mana… 4,71 % Bank of Nova Scotia O… 5,57 % Brookfield Asset Mana… 5,68 % Royal Bank of Canada …
Quatrième 4,89 % Bank of Nova Scotia O… 4,57 % Sun Life Financial Inc … 5,49 % Bank of Nova Scotia O… 5,42 % Microsoft Corp ORD
Cinquième 4,55 % Microsoft Corp ORD 3,14 % Telus Corp ORD 4,27 % Bank of Montreal ORD 4,99 % Enbridge Inc ORD
Sixième 4,12 % Brookfield Infrastructu… 3,05 % TC Energy Corp ORD 4,20 % Canadian National Rail… 4,10 % Brookfield Infrastructu…
Septième 4,07 % Canadian National Rail… 2,98 % Manulife Financial Cor… 3,87 % Canadian Pacific Railw… 3,98 % Suncor Energy Inc ORD
Huitième 3,71 % Enbridge Inc ORD 2,84 % Suncor Energy Inc ORD 3,67 % Enbridge Inc ORD 3,45 % Sun Life Financial Inc …
Neuvième 3,37 % Bank of Montreal ORD 2,79 % Intact Financial Corp O… 3,40 % Canadian Imperial Ban… 3,41 % Telus Corp ORD
Dixième 3,07 % Canadian Pacific Railw… 2,68 % Rogers Communicatio… 3,27 % Power Corporation of … 3,22 % Canadian National Rail…
Données des titres en date du 2021-11-30 pour BMO fonds dividendes et Manuvie Croissance d..., en date du 2021-10-31 pour Mackenzie dividendes... et en date du 2021-12-31
pour RBC dividendes canad....
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L’outil lié à la connaissance du produit est fourni aux conseillers financiers seulement, à titre formatif et indicatif, et uniquement à titre d’outil pour aider les conseillers à évaluer
la convenance des placements pour les investisseurs. On s’attend à ce que les investisseurs consultent leurs conseillers pour déterminer la convenance à leurs objectifs de
placement et à leur portefeuille. L’information, l’analyse et les opinions exprimées dans le présent document sont fournies à titre informatif seulement et ne visent pas à fournir
des conseils ou des recommandations spécifiques à l’égard d’un titre en particulier. Veuillez noter que les renseignements présentés pourraient ne pas convenir à tous. L’outil lié à
la connaissance du produit n’a pas pour but d’offrir un examen exhaustif ou définitif; il faut obtenir les conseils d’un professionnel.
Les fonds d’investissement et le service de répartition de l’actif peuvent comporter des commissions, des commissions de suivi, des honoraires de gestion et des frais. Veuillez lire
l’Aperçu du fonds ou le prospectus portant sur les fonds d’investissement dans lesquels on peut faire des placements, y compris dans le cadre du service de répartition de l’actif,
avant d’investir. Les taux de rendement indiqués (autres que ceux de chaque fonds du marché monétaire) sont les taux de rendement composés annuels historiques globaux; ils
supposent que la stratégie d’investissement recommandée par le service de répartition de l’actif est appliquée et tiennent compte des frais associés à ce service. Les rendements
sont fondés sur les rendements composés annuels historiques globaux des fonds participants; ils tiennent compte de l’évolution de la valeur des parts et du réinvestissement de
tous les montants distribués, mais non des ventes, des rachats, des distributions, ni des frais facultatifs ou de l’impôt payables par tout porteur de parts relativement à un fonds
participant, lesquels auraient réduit le rendement. Dans le cas du Fonds du marché monétaire BMO, notez que les titres de fonds d’investissement ne sont pas assurés par la
Société d’assurance-dépôts du Canada ni par un autre assureur gouvernemental. Il n’y a aucune garantie que la valeur liquidative des parts du Fonds se maintiendra ou que vous
pourrez récupérer le montant intégral de votre placement dans ce fonds. Le rendement passé n’est pas indicatif du rendement futur. Les taux de rendement indiqués pour chaque
fonds du marché monétaire sont les taux de rendement annualisés historiques pour la période de sept jours terminée à la date précisée (on obtient le rendement effectif annualisé
en capitalisant le rendement de cette période); il ne représente pas le rendement réel pour un an.
La tolérance au risque mesure le degré d’incertitude qu’un investisseur peut supporter quant aux fluctuations de la valeur de son portefeuille. L’ampleur du risque associé à un
placement spécifique dépend en grande partie de vos circonstances personnelles, y compris de votre horizon de placement, de vos besoins de liquidité, de la taille de votre
portefeuille, de votre revenu, de votre connaissance des placements et de votre attitude à l’égard des fluctuations des cours. Les investisseurs devraient consulter leur conseiller
financier avant de décider si ce Fonds est un placement qui leur convient.
Pour connaître les risques liés à un placement dans les fonds d’investissement BMO, veuillez consulter les risques spécifiques énoncés dans le prospectus. Les fonds
d’investissement BMO sont gérés par BMO Investissements Inc., une société de gestion de fonds d’investissement et une entité juridique distincte de la Banque de Montréal. BMO
Gestion mondiale d’actifs est une marque de commerce qui englobe BMO Gestion d’actifs inc., BMO Investissements Inc., BMO Asset Management Corp., BMO Asset Management
Limited et les sociétés de gestion de placements spécialisées de BMO. MD / MC Marque de commerce déposée / marque de commerce de la Banque de Montréal, utilisée sous
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