Capi Vie Plus PM Opportunités - Projet de contrat valant note d'information (2/2) Conditions contractuelles (mai 2018 - Réf. 4575-4)
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Capi Vie Plus PM Opportunités Contrat de capitalisation individuel en unités de compte n° 4038 Projet de contrat valant note d’information (2/2) Conditions contractuelles (mai 2018 - Réf. 4575-4)
SOMMAIRE
ENTREPRISE CONTRACTANTE : DÉNOMINATION ET FORME JURIDIQUE ........................................................ p. 4
1. NOM COMMERCIAL DU CONTRAT ................................................................................................................ p. 4
2. CARACTÉRISTIQUES DU CONTRAT .............................................................................................................. p. 4
a. Définition contractuelle des garanties offertes ............................................................................................................. p. 4
b. Durée du contrat .......................................................................................................................................................... p. 4
c. Modalités de versement des primes ............................................................................................................................. p. 4
d. Délai et modalités de renonciation au contrat ............................................................................................................... p. 4
e. Formalités à remplir en cas de sinistre ......................................................................................................................... p. 4
f. Précisions complémentaires relatives à certaines catégories de contrats .................................................................... p. 5
g. Informations sur les primes relatives aux garanties principales et complémentaires
lorsque de telles informations s’avèrent appropriées ................................................................................................... p. 5
h. Loi applicable et régime fiscal ...................................................................................................................................... p. 5
3. RENDEMENT MINIMUM GARANTI ET PARTICIPATION ................................................................................. p. 6
a. Taux d’intérêt garanti et durée de cette garantie ........................................................................................................... p. 6
b. Indications des garanties de fidélité, des valeurs de réduction et des valeurs de rachat .............................................. p. 6
c. Modalités de calcul et d’attribution de la participation aux bénéfices ........................................................................... p. 6
4. PROCÉDURE D’EXAMEN DES LITIGES ......................................................................................................... p. 6
5. SOLVABILITÉ ET SITUATION FINANCIÈRE DE L’ASSUREUR ......................................................................... p. 6
6. DATES DE VALEUR ........................................................................................................................................ p. 7
7. GESTION DU CONTRAT ................................................................................................................................. p. 7
a. Modes de gestion ......................................................................................................................................................... p. 7
b. Autres opérations ......................................................................................................................................................... p. 9
8. TERME DU CONTRAT .................................................................................................................................... p. 9
9. MODALITÉS D’INFORMATION ...................................................................................................................... p. 9
10. AUTRES DISPOSITIONS .............................................................................................................................. p. 10
a. Langue ......................................................................................................................................................................... p. 10
b. Monnaie légale du contrat ............................................................................................................................................ p. 10
c. Prescription .................................................................................................................................................................. p. 10
d. Fonds de garantie des assurances de personnes ......................................................................................................... p. 10
e. Lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme ................................................................... p. 10
f. Traitement et protection des données à caractère personnel ........................................................................................ p. 10
PRÉSENTATION DES SUPPORTS D’INVESTISSEMENT ..................................................................................... p. 12
3CONTRAT DE CAPITALISATION INDIVIDUEL EN UNITÉS DE COMPTE N°4038
Le contrat Capi Vie Plus PM Opportunités est composé :
• du Projet de Contrat Valant Note d’Information constitué de deux documents :
› le Projet de Contrat Valant Note d’Information (1/2) - Bulletin de souscription, ci-après dénommé bulletin de souscription,
› le Projet de Contrat Valant Note d’Information (2/2) - Conditions contractuelles, ci-après dénommé conditions contractuelles,
comprenant la Présentation des supports d’investissement ; il est remis préalablement à la souscription et précise les dispositions
essentielles du contrat ainsi que les droits et obligations réciproques du souscripteur et de Suravenir,
• des Conditions particulières qui précisent les caractéristiques et garanties du contrat du souscripteur,
• des avenants adressés au souscripteur lors de toute modification apportée à son contrat (exemples : rachat partiel, versement
complémentaire, arbitrage).
Le Projet de Contrat Valant Note d’Information (2/2) - Conditions contractuelles constituera les Conditions générales de votre
contrat à compter de la date de signature du Projet de Contrat Valant Note d’Information (1/2) - Bulletin de souscription.
ENTREPRISE CONTRACTANTE : b. Durée du contrat
DÉNOMINATION ET FORME JURIDIQUE Après réception du bulletin de souscription dûment
Nom : Suravenir. signé, ainsi que de l’ensemble des pièces nécessaires à
la souscription, le contrat et les garanties prennent effet à
Adresse : 232, rue Général Paulet - BP 103 - 29802 Brest
la date mentionnée sur les conditions particulières émises
cedex 9.
par Suravenir, sous réserve de l’encaissement effectif
Société anonyme à directoire et conseil de surveillance au du premier versement du souscripteur par Suravenir. Le
capital entièrement libéré de 440 000 000 €. Société mixte souscripteur fixe lui-même sur le bulletin de souscription la
régie par le Code des assurances. SIREN 330 033 127 durée du contrat Capi Vie Plus PM Opportunités (minimum
RCS Brest. Société soumise au contrôle de l’Autorité de 8 ans, maximum 30 ans).
contrôle prudentiel et de résolution (61, rue Taitbout -
75436 Paris cedex 9).
c. Modalités de versement des primes
Le souscripteur réalise, à la souscription, un premier
1. NOM COMMERCIAL DU CONTRAT versement de 100 000 € minimum qu’il peut ensuite
compléter à tout moment par des versements libres, pour
Le contrat Capi Vie Plus PM Opportunités n°4038 est un un montant minimum de 50 000 €.
contrat de capitalisation individuel en unités de compte,
régi par le Code des assurances et relevant de la branche Chaque support d’investissement choisi doit être alimenté
24 (Capitalisation). à hauteur de 10 000 € minimum.
Le cumul des versements sur le contrat ne pourra pas
dépasser 5 000 000 €.
2. CARACTÉRISTIQUES DU CONTRAT
Chaque versement libre net de frais est investi sur
La souscription à ce contrat est réservée aux personnes les supports d’investissement que le souscripteur
morales. a sélectionnés. À défaut de précision de la part du
En souscrivant au contrat de capitalisation individuel souscripteur, Suravenir appliquera la répartition effectuée
Capi Vie Plus PM Opportunités, le souscripteur constitue lors du dernier versement. Le versement net de frais
et valorise un capital à partir des différents supports affecté à un support d’investissement est divisé par la
d’investissement mentionnés dans la Présentation des valeur liquidative de ce support pour obtenir le nombre
supports d’investissement du Projet de Contrat Valant de parts qui est attribué au souscripteur. Ce nombre est
Note d’Information. arrondi au dix-millième le plus proche.
Les versements sont exclusivement libellés en euros.
a. Définition contractuelle des garanties offertes
Le contrat Capi Vie Plus PM Opportunités offre, au terme d. Délai et modalités de renonciation au contrat
du contrat, le paiement d’un capital. Sans objet.
Pour le contrat Capi Vie Plus PM Opportunités dont les
droits sont exprimés en unités de compte, les montants e. Formalités à remplir en cas de sinistre
investis ne sont pas garantis mais sont sujets à des Sans objet.
fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en
particulier de l’évolution des marchés financiers.
4f. Précisions complémentaires relatives Caractéristiques principales des unités de compte
à certaines catégories de contrats Pour chaque unité de compte éventuellement sélectionnée
Frais et indemnités de rachat et autres frais prélevés par le souscripteur lors de la souscription du contrat
par l’entreprise d’assurance et lors des mouvements d’arbitrage et de versement,
l’indication des caractéristiques principales est effectuée,
Les frais liés au contrat Capi Vie Plus PM Opportunités et conformément à l’article A. 132-4 du Code des
prélevés par Suravenir sont les suivants : assurances, par la remise au souscripteur du Document
d’Informations Clés pour l’Investisseur ou, le cas échéant,
• “Frais à l’entrée et sur versements” : 4,50 % lors de la
de la note détaillée ou, en fonction du support, de l’annexe
souscription et lors de chaque versement.
complémentaire de présentation ou des Informations
Spécifiques du support concerné.
• “Frais en cours de vie du contrat”
› Frais annuels de gestion sans option d’arbitrages Le Document d’Informations Clés pour l’Investisseur
programmés : 0,90 %. (DICI) ou la note détaillée sont par ailleurs disponibles
sur le site Internet de l’Autorité des Marchés Financiers
› Frais annuels de gestion avec option d’arbitrages
(www.amf-france.org) et sur le site Internet de chacune
programmés : 1,02 %.
des sociétés de gestion.
Ils sont calculés quotidiennement sur la base de l’encours
journalier et sont prélevés en nombre de parts d’unités
Frais pouvant être supportés par les unités de compte
de compte, chaque mois, ou en cours de mois, en cas de
sortie totale (rachat, arbitrage). Les frais spécifiques des supports d’investissement,
pouvant être prélevés par les sociétés de gestion ou par
• “Frais de sortie” Suravenir, sont détaillés dans le Document d’Informations
Option pour la remise de titres en cas de rachat total ou au Clés pour l’Investisseur (DICI) ou, le cas échéant, dans
terme : 1 % des fonds gérés réglés sous forme de titres. la note détaillée ou, selon le support, dans l’annexe
complémentaire de présentation ou dans les Informations
• “Autres frais” Spécifiques du support concerné, remis au souscripteur
› Frais de rachat partiel et rachat total : 0 %. lors du premier versement sur le support concerné, et
également disponibles sur simple demande auprès de
› Frais prélevés en cas d’arbitrage : 0,80 % des montants
votre conseiller.
arbitrés. Le souscripteur peut demander à bénéficier au
maximum d’un arbitrage à 0 % par année civile, sauf s’il
a opté pour l’une des options d’arbitrages programmés. Modalités de versement du produit des droits
› Frais prélevés en cas d’arbitrage dans le cadre des attachés à la détention d’une unité de compte
options d’arbitrages programmés : 0 %. • Pour les supports dits de capitalisation, lorsque des
produits financiers sont dégagés, ceux-ci sont directement
Énonciation des unités de compte de référence capitalisés dans la valeur de l’unité de compte.
Les unités de compte de référence sont des unités de • Pour les supports dits de distribution, lorsqu’ils
compte obligataires, en actions, diversifiées, immobilières distribuent des dividendes, ceux-ci sont réinvestis dans
(SCI), des produits structurés, des supports à fenêtre le support en unités de compte, ce qui se traduit par une
de commercialisation ou des unités de compte de toute augmentation du nombre d’unités de compte attribué au
nature, sélectionnées par Suravenir. La liste des unités de souscripteur.
compte de référence se trouve dans la Présentation des • Pour les obligations et pour les supports de distribution
supports d’investissement à la fin du Projet de Contrat appartenant à la catégorie des produits structurés
Valant Note d’Information. (obligations structurées, fonds à formule), les coupons
Cette liste est également disponible sur simple demande sont réinvestis à 100 % sur un fonds monétaire du choix
auprès de votre conseiller. de Suravenir.
Les unités de compte sont des placements à long terme
dont les valeurs liquidatives peuvent enregistrer à un g. Informations sur les primes relatives aux garanties
instant donné des variations, parfois importantes, à la principales et complémentaires lorsque de telles
hausse ou à la baisse. informations s’avèrent appropriées
En cas de disparition d’une unité de compte du contrat Sans objet.
Capi Vie Plus PM Opportunités, une autre unité de compte
de même nature lui sera substituée.
h. Loi applicable et régime fiscal
Par ailleurs, Suravenir se réserve la possibilité de proposer
à tout moment des nouveaux supports d’investissement. Loi applicable
La loi française est applicable aux relations précontractuelles
et contractuelles.
Indications générales relatives au régime fiscal
Le régime fiscal applicable est le régime fiscal français (sous
réserve de l’application des conventions internationales).
53. RENDEMENT MINIMUM GARANTI
Nombre d’unités de compte minimal
Nombre d’unités de compte minimal
ET PARTICIPATION
option d’arbitrages programmés
option d’arbitrages programmés
garanti sans souscription d’une
garanti avec souscription d’une
(taux de FAG de 0,90 %)
(taux de FAG de 1,02 %)
Au terme de l’année
a. Taux d’intérêt garanti et durée de cette garantie
primes brutes
primes nettes
Cumul des
Cumul des
Sans objet.
b. Indications des garanties de fidélité,
des valeurs de réduction et des valeurs de rachat
Indication des garanties de fidélité, des valeurs de
réduction et des valeurs de rachat ; dans le cas où celles-
1 104 712,04 € 100 000,00 € 99,1000 98,9800
ci ne peuvent être établies exactement au moment de la
souscription, indication du mécanisme de calcul ainsi que 2 104 712,04 € 100 000,00 € 98,2081 97,9704
des valeurs minimales. 3 104 712,04 € 100 000,00 € 97,3242 96,9711
4 104 712,04 € 100 000,00 € 96,4483 95,9820
Garanties de fidélité
5 104 712,04 € 100 000,00 € 95,5803 95,0030
Sans objet.
6 104 712,04 € 100 000,00 € 94,7201 94,0340
Valeurs de réduction 7 104 712,04 € 100 000,00 € 93,8676 93,0749
Sans objet. 8 104 712,04 € 100 000,00 € 93,0228 92,1255
Valeurs de rachat Les valeurs de rachat ci-dessus ne tiennent pas compte
de tous les prélèvements, notamment des prélèvements
La valeur de rachat de la souscription est égale à la somme
fiscaux et des frais qui ne peuvent être déterminés lors
des valeurs de rachat de chaque support d’investissement.
de la souscription.
Le contrat Capi Vie Plus PM Opportunités étant un Les prélèvements effectués sur la provision mathé-
contrat en unités de compte, il n’existe pas de valeurs matique du contrat ne sont pas plafonnés en nombre
de rachat minimales exprimées en euros du contrat du d’unités de compte.
souscripteur. Les valeurs de rachat indiquées ci-dessous Suravenir ne s’engage que sur le nombre d’unités de
sont données à titre d’exemple et ne prennent pas en compte mais pas sur leur valeur. La valeur de ces unités
compte les éventuels versements, arbitrages ou rachats de compte, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents,
partiels ultérieurs. n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations
Pour un versement réalisé sur des unités de compte, la à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de
valeur de rachat exprimée en euros est égale au produit l’évolution des marchés financiers.
du nombre d’unités de compte détenues par la valeur
liquidative de l’unité de compte (UC). c. Modalités de calcul et d’attribution
de la participation aux bénéfices
Exemple de calcul au terme de la première année pour un
investissement net de frais sur versement(s) représentant Sans objet.
100 parts en début d’année, avec ou sans mise en place
d’une option d’arbitrages programmés :
• sans mise en place d’une option d’arbitrages programmés : 4. PROCÉDURE D’EXAMEN DES LITIGES
100 x (1 – 0,90 %) = 99,1000 UC, Pour toute réclamation relative à sa souscription, le
• avec mise en place d’une option d’arbitrages programmés : souscripteur doit consulter dans un premier temps son
100 x (1 – 1,02 %) = 98,9800 UC. conseiller mandataire.
La valeur de rachat de l’unité de compte (UC) en euros Dans un deuxième temps, si la réponse ne le satisfait pas,
au terme de la première année est donc de 99,1000 x il peut adresser ses réclamations au Service Gestion CGPI
valeur liquidative de l’UC au 31 décembre, sans mise en - 232, rue Général Paulet - BP 103 - 29802 Brest cedex 9.
place d’une option d’arbitrages programmés, ou 98,9800 Si le désaccord persiste après la réponse donnée par
x valeur liquidative de l’UC au 31 décembre, avec mise en Suravenir, le souscripteur pourra demander l’avis du
place d’une option d’arbitrages programmés. médiateur.
À titre d’exemple, le tableau ci-après décrit l’évolution, sur Les conditions d’accès à ce médiateur lui seront
les huit premières années, de la valeur de rachat exprimée communiquées sur simple demande au siège social de
en nombre de parts d’unités de compte d’un investissement Suravenir.
net de frais représentant 100 parts correspondant à une
somme nette théorique versée de 100 000,00 € (soit
104 712,04 € bruts). Ces valeurs de rachat tiennent 5. SOLVABILITÉ ET SITUATION FINANCIÈRE
compte des frais annuels de gestion. Valeur liquidative de DE L’ASSUREUR
départ : 1 000 €. Le souscripteur peut accéder au rapport sur la solvabilité
et la situation financière de Suravenir prévu à l’article
L. 355-1, qui permet au souscripteur d’accéder facilement
à ces informations.
66. DATES DE VALEURS Ces cas particuliers sont listés dans la Présentation des
supports d’investissement placée à la fin du Projet de Contrat
a. Dates de valeur retenues lors d’une opération
Valant Note d’Information (2/2) - Conditions contractuelles
La vente et l’achat des parts d’unité(s) de compte s’effectuent et détaillés dans le Document d’Informations Clés pour
sur la base de la valeur liquidative de l’unité de compte à la l’Investisseur (DICI) ou, le cas échéant, dans la note détaillée
date d’effet de l’opération. ou l’annexe complémentaire de présentation ou dans les
Informations Spécifiques des supports concernés.
b. Dates d’effet des opérations
Versement initial
7. GESTION DU CONTRAT
• En ligne
Dès la prise d’effet du contrat, lorsque les opérations sont
Le versement initial prend effet au plus tard le 2ème jour ouvré
compatibles avec les options choisies, le souscripteur peut
suivant la date de réception de la demande par Suravenir, sous
effectuer les opérations décrites dans ce point 7.
réserve de la réception de l’ensemble des pièces justificatives
et de l’encaissement effectif des fonds. En cours de vie du contrat, le souscripteur a la possibilité de
modifier ou annuler une option.
• Par courrier
Le versement initial prend effet au plus tard le 3ème jour ouvré Le déclenchement et la prise en compte des différentes
suivant la date de réception de la demande par Suravenir, sous opérations peuvent être différés jusqu’à la valorisation
réserve de la réception de l’ensemble des pièces justificatives définitive de celles déjà en cours.
et de l’encaissement effectif des fonds.
a. Modes de gestion
Versements libres Arbitrage
• En ligne
Le souscripteur peut modifier la répartition de son capital pour
Les versements prennent effet au plus tard le 2ème jour ouvré
un montant minimum de 10 000 €, sous réserve qu’un autre
suivant la date de réception de la demande par Suravenir, sous
mouvement ne soit pas en attente de valorisation. Le solde
réserve de la réception de l’ensemble des pièces justificatives
minimum devant rester sur chaque support d’investissement
et de l’encaissement effectif des fonds.
arbitré est de 10 000 € excepté en cas de désinvestissement
• Par courrier total du support.
Les versements prennent effet au plus tard le 3ème jour ouvré Afin de préserver l’intérêt des souscripteurs, les arbitrages
suivant la date de réception de la demande par Suravenir, sous en sortie des unités de compte immobilières peuvent,
réserve de la réception de l’ensemble des pièces justificatives exceptionnellement, être différés pendant une durée maximale
et de l’encaissement effectif des fonds. de 6 mois.
Arbitrages Options d’arbitrages programmés
• En ligne
Sont dites options d’arbitrages programmés les 4 options
Les arbitrages effectués les jours ouvrés avant 20 heures et
suivantes :
le samedi avant 19 heures prennent effet le 1er jour ouvré
› rééquilibrage automatique,
suivant la date de réception de la demande par Suravenir, sous
› investissement progressif,
réserve de la réception de l’ensemble des pièces justificatives.
› sécurisation des plus-values,
• Toute autre demande d’arbitrages › stop-loss relatif.
Les arbitrages prennent effet au plus tard le 2ème jour ouvré Les options sécurisation des plus-values et stop-loss relatif
suivant la date de réception de la demande par Suravenir, sous peuvent être combinées.
réserve de la réception de l’ensemble des pièces justificatives.
Toute autre combinaison d’options est impossible.
Rachats Ces options sont possibles exclusivement si :
› le souscripteur n’a pas d’avance en cours,
Les rachats prennent effet au plus tard le 5 jour ouvré
ème
› le contrat n’est pas nanti.
suivant la date de réception de la demande par Suravenir sous
réserve de la réception de l’ensemble des pièces justificatives. Les options peuvent être positionnées sur le contrat à la
souscription ou en cours de vie du contrat. Si le souscripteur
c. Cas particuliers relatifs aux unités de compte opte pour la mise en place d’une option d’arbitrages
programmés en cours de vie du contrat, la mise en œuvre de
Dans les cas suivants, les opérations ne s’effectuent pas sur l’option sera effective au 1er jour ouvré suivant le traitement
la base de la valeur liquidative de l’unité de compte à la date de la demande.
d’effet de l’opération :
› si la valorisation de l’unité de compte n’est pas quotidienne, Les arbitrages programmés seront par ailleurs
les opérations s’effectuent sur la base de la 1ère valorisation de automatiquement suspendus si le souscripteur demande
l’unité de compte suivant la date d’effet, un rachat total ou si la souscription arrive à son terme. La
› si l’unité de compte intègre un préavis, les opérations prorogation du contrat au terme entraîne la prorogation des
s’effectuent sur la base de la valorisation après application du options d’arbitrages programmés.
délai de préavis déterminé par la société de gestion, Au déclenchement de l’option d’arbitrages programmés
› si l’unité de compte est étrangère, et que la date d’effet de choisie par le souscripteur, tout ou partie du capital présent
l’opération coïncide avec un jour férié du pays étranger auquel sur le(s) support(s) de départ est transféré vers le(s)
l’unité de compte est rattachée, les opérations s’effectuent sur support(s) d’arrivée sélectionné(s) par le souscripteur, selon
la base de la 1ère valorisation de l’unité de compte suivant la les modalités décrites ci-après.
date d’effet.
7Les supports d’investissement éligibles aux différentes En cas d’arbitrage ou de rachat partiel sur un contrat
options sont précisés dans la Présentation des supports doté de l’option de rééquilibrage automatique, l’option
d’investissement placée la fin des Conditions contractuelles, sera automatiquement arrêtée pour permettre l’opération
par ailleurs disponible sur simple demande auprès de votre souhaitée. L’option de rééquilibrage automatique ne sera pas
conseiller. remise en place par défaut. Pour remettre en place l’option
Seuls les arbitrages d’un montant minimum de 1 000 € seront à l’issue de l’opération de rachat partiel ou d’arbitrage, le
déclenchés. souscripteur devra compléter la demande de mise en place de
l’option sur le bulletin de rééquilibrage automatique.
• Rééquilibrage automatique En cas de fermeture d’un support présent dans la “répartition
La répartition du contrat évolue selon les fluctuations du type” entraînant un transfert des encours vers un fonds
marché. monétaire, l’option de rééquilibrage automatique sera
automatiquement arrêtée.
L’option de rééquilibrage automatique permet au souscripteur
de définir une “répartition type” de certains (tous) supports Nous attirons votre attention sur le fait qu’en cas de distribution
d’investissement de son contrat et, à périodes fixes, d’arbitrer d’un support, l’option de rééquilibrage automatique est
automatiquement, entre eux, les supports sélectionnés dans susceptible de se déclencher automatiquement.
le cadre de l’option afin de maintenir cette “répartition type”.
• Investissement progressif
Afin de respecter une “répartition type” définie par
le souscripteur entre les supports d’investissement Cette option permet au souscripteur d’orienter
(2 minimum), l’option permet d’arbitrer automatiquement progressivement tout ou partie de son capital d’un ou deux
à périodes fixes (mensuelle, trimestrielle, semestrielle ou support(s) de départ éligible(s) à cette option vers des
annuelle). supports d’arrivée de son choix éligible(s) à cette option, en
réalisant des arbitrages programmés mensuels, trimestriels,
Chaque arbitrage de rééquilibrage automatique est réalisé le semestriels ou annuels, dès lors que la somme de la valeur
20 du mois de chaque fin de période. atteinte sur chacun des fonds choisis est au moins égale à
50 000 €.
Exemple :
Le souscripteur choisit le nombre d’arbitrages, consécutifs,
leur périodicité (mensuelle, trimestrielle, semestrielle,
Le rééquilibrage automatique annuelle) et le montant à investir progressivement. Le
montant de chaque arbitrage résulte du montant du capital
que le souscripteur souhaite investir progressivement et du
ÉTAPE 1 nombre d’arbitrages.
“Répartition 25 %
type” définie Ne seront pas prises en compte par l’option, les sommes
50 %
investies sur le(s) support(s) de départ après la mise en place
25 % de l’option.
Unité de compte A Si le souscripteur a opté pour plusieurs supports d’arrivée, le
Unité de compte B montant arbitré sera réparti selon des proportions librement
Unité de compte C déterminées par le souscripteur et, par défaut, à parts égales.
ÉTAPE 2
Répartition • Sécurisation des plus-values
constatée suite 30 %
40 % Cette option permet au souscripteur de sécuriser les plus-
à l’évolution
des marchés values en cas de hausse de la valeur du(des) support(s) de
30 %
départ sélectionné(s).
Si le capital net investi sur le(s) support(s) de départ éligible(s)
à cette option choisi(s) réalise une plus-value fixée par le
souscripteur, la plus-value constatée est alors transférée sur
ÉTAPE 3
un ou deux support(s) d’arrivée éligible(s) à cette option. La
Déclenchement
d’un arbitrage 30 % plus-value fixée doit être au minimum de 5 % du capital net
40 % investi.
automatique
30 % Le capital net investi servant de référence prend en
considération les mouvements intervenus sur les supports
d’investissement (versements, arbitrages, rachats) depuis
la mise en place de l’option sécurisation des plus-values.
La plus-value s’entend de la différence entre le montant du
ÉTAPE 4
Répartition capital géré sur le support concerné au jour de la constatation
25 % et le capital net investi sur ce même support depuis la mise
après
rééquilibrage 50 % en place de l’option.
automatique 25 % La plus-value est calculée quotidiennement, à compter de la
mise en place de l’option. L’ordre d’arbitrer sera donné le jour
ouvré ou de cotation qui suit la valorisation ayant constaté la
plus-value déclenchant le transfert.
8Le seuil de déclenchement de l’arbitrage automatique est Les modalités et dates de détermination, en cas de rachat,
choisi support par support. Tout versement effectué sur un des valeurs liquidatives de chacune des unités de compte
nouveau support d’investissement ne sera pas concerné par sont indiquées dans le Document d’Informations Clés pour
cette option. l’Investisseur (DICI) ou, le cas échéant, dans la note détaillée
Nous attirons votre attention sur le fait qu’en cas de ou, selon le support, dans l’annexe complémentaire de
distribution d’un support, l’option sécurisation des plus- présentation du support concerné, remis au souscripteur lors
values est susceptible de se déclencher automatiquement. du premier investissement sur le support concerné.
• Stop-loss relatif Demande d’avance
Cette option permet au souscripteur de limiter les pertes Le souscripteur peut également, sous réserve de l’accord
causées par une baisse de la valeur du(des) support(s) de de Suravenir, obtenir une avance dont les modalités et la
départ sélectionné(s). tarification lui seront communiquées sur simple demande
Après constatation d’une moins-value sur le(s) support(s) de auprès de Suravenir.
départ éligible(s) à cette option choisi(s) par le souscripteur,
la totalité du capital net investi sur ce(s) support(s) est alors Remise de titres en cas de rachat total ou au terme
transférée sur un ou deux support(s) d’arrivée éligible(s) à Le souscripteur peut choisir de recevoir les unités de compte
cette option. La moins-value fixée par le souscripteur doit être disponibles selon les dispositions de l’article L. 131-1 du
de minimum 5 %. Code des assurances. Il doit en informer Suravenir dans la
La moins-value s’entend de la différence entre le montant du demande de rachat total.
capital géré sur le support concerné au jour de la constatation Ce mode de règlement entraîne le prélèvement de frais fixés à
et la plus haute valeur atteinte par le capital net investi sur ce 1 % des fonds réglés sous forme de titres.
même support depuis la mise en place de l’option. Le capital
net investi prend en considération les mouvements intervenus Le nombre de titres remis sera égal à la valeur en euros
sur les supports d’investissement (versements, arbitrages, du capital déterminée conformément au point 3 du Projet
rachats) depuis la mise en place de l’option. de Contrat Valant Note d’Information, déduction faite du
prélèvement de frais fixés à 1 % de ce capital, divisée par la
La moins-value est calculée quotidiennement, à compter de la dernière valeur liquidative connue avant la remise effective
mise en place de l’option. L’ordre d’arbitrer sera donné le jour des titres. À défaut de précision, le règlement aura lieu en
ouvré qui suit la valorisation ayant constaté la moins-value euros. Les fractions d’unités de compte donnent néanmoins
déclenchant le transfert. toujours lieu au paiement de leur contre-valeur en euros.
Le seuil de déclenchement de l’arbitrage automatique est
choisi support par support. Une fois l’arbitrage réalisé pour
un support, l’option est interrompue pour ce support. Les 8. TERME DU CONTRAT
versements postérieurs à l’arbitrage sur alerte à seuil évolutif Le souscripteur a le choix entre :
ne seront pas concernés par l’option.
› la prorogation de sa souscription au contrat Capi Vie
Si le désinvestissement de la totalité du capital investi sur Plus PM Opportunités, aux conditions en vigueur à la date
un support choisi pour le stop-loss relatif intervient suite à d’échéance, sous réserve d’accord de Suravenir. Le contrat
une action du souscripteur sur le contrat (arbitrage, rachat sera automatiquement prorogé pour des périodes successives
partiel), l’option est maintenue. d’un an, à compter de la date d’échéance du contrat, sauf en
Les versements postérieurs à cette action sur le support cas de demande contraire du souscripteur,
considéré seront concernés par l’option. › le versement en une seule fois de son capital correspondant
à la valeur de rachat déterminée conformément au point 3.
b. Autres opérations Le capital sera versé dans un délai de 30 jours à compter de la
réception par Suravenir de l’ensemble des pièces nécessaires
Rachat partiel ou total au règlement. Au-delà de ce délai, le capital non versé produit
Dès la prise d’effet du contrat, le souscripteur peut, sans frais, de plein droit intérêt au taux légal majoré de moitié durant
demander le rachat de tout ou partie du capital constitué, dans deux mois, puis, à l’expiration de ce délai de deux mois, au
les conditions fiscales, légales et réglementaires en vigueur : double du taux légal. Le capital est prioritairement affecté au
remboursement des avances en cours et des intérêts et frais
• en cas de rachat partiel : son montant devra être au
y afférents.
moins égal à 10 000 €, la valeur restant sur le contrat devant
demeurer elle-même supérieure à 100 000 €. Le rachat partiel
sera automatiquement effectué au prorata de la valeur des
parts de chaque support d’investissement détenu à défaut
9. MODALITÉS D’INFORMATION
de précision de la part du souscripteur concernant le(s) Chaque année, le souscripteur reçoit un relevé d’information
support(s) d’investissement. de sa souscription précisant notamment :
• en cas de rachat total : son montant correspond à la valeur › la valeur de rachat du contrat au 31 décembre de l’exercice
de rachat déterminée au point 3. Le capital sera versé dans précédent,
un délai de 30 jours à compter de la réception par Suravenir › la répartition de la valeur de rachat entre les supports du
de l’ensemble des pièces nécessaires au règlement. Au-delà contrat,
de ce délai, le capital non versé produit de plein droit intérêt › l’évolution annuelle de ces supports.
au taux légal majoré de moitié durant deux mois, puis à
l’expiration de ce délai de deux mois, au double du taux légal. Ces informations sont également disponibles, sur simple
demande, auprès de son conseiller.
9Les informations fournies sont valables pendant la durée e. Lutte contre le blanchiment des capitaux
effective du contrat du souscripteur sous réserve de et le financement du terrorisme
toute nouvelle modification des Conditions contractuelles Les compagnies d’assurance sont assujetties à des
matérialisée notamment par la conclusion de tout nouvel obligations légales et réglementaires au titre de la lutte contre
avenant individuel du contrat du souscripteur. le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme.
Les sommes versées au titre de ce contrat ne doivent pas
avoir d’origine délictueuse et être conformes aux dispositions
10. AUTRES DISPOSITIONS prévues par l’ordonnance 2009-104, codifiées aux articles
L. 561-1 et suivants du Code monétaire et financier,
a. Langue
complétées par ses textes réglementaires d’application.
La langue utilisée dans les relations contractuelles entre
Suravenir et le souscripteur est la langue française. En application du cadre légal et réglementaire, Suravenir
se réserve la faculté de vérifier, ou de faire vérifier par ses
intermédiaires distributeurs, l’origine ou la destination des
b. Monnaie légale fonds et, d’une manière générale, les caractéristiques des
Le contrat Capi Vie Plus PM Opportunités et toutes les personnes susceptibles d’être intéressées au contrat ou de
opérations qui y sont attachées sont exprimés à tout moment représenter le souscripteur.
dans la monnaie légale en vigueur au sein de la République
Française. En conséquence, toute modification de celle-ci Parmi les dispositions particulières applicables, il est précisé :
s’appliquerait aux souscriptions et aux opérations en cours. • que Suravenir n’accepte pas les opérations en espèces,
• que toute opération, isolée ou fractionnée, supérieure ou
c. Prescription égale à 150 000 € devra être systématiquement documentée,
• que l’origine des fonds de tout versement ou le motif
Les actions personnelles se prescrivent par 5 ans à compter
économique d’une opération de rachat devra être renseignée.
du jour où le titulaire d’un droit a connu ou aurait dû connaître
les faits lui permettant de l’exercer. Le souscripteur, dès sa souscription et pour toute la durée de
La prescription est interrompue par une des causes ordinaires son contrat, s’engage à :
d’interruption de la prescription suivantes : • respecter strictement la réglementation sur la lutte contre
• la reconnaissance par le débiteur du droit de celui contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme,
lequel il prescrivait, • se conformer aux obligations réglementaires et prudentielles
• la demande en justice, même en référé. Il en est de même qui en résultent pour Suravenir et pour lui-même,
lorsqu’elle est portée devant une juridiction incompétente ou • permettre à Suravenir et à son distributeur de respecter
lorsque l’acte de saisine de la juridiction est annulé par l’effet leurs propres obligations réglementaires en leur fournissant,
d’un vice de procédure, à première demande de l’un ou de l’autre, toute pièce
• une mesure conservatoire prise en application du Code des justificative qui serait nécessaire :
procédures civiles d’exécution ou un acte d’exécution forcée. › à l’identification des personnes susceptibles d’être
intéressées au contrat ou de représenter le souscripteur,
La prescription est également interrompue par la désignation › à la connaissance de l’origine ou de la destination
d’experts à la suite d’un sinistre, ou l’envoi d’une lettre économique et financière des fonds.
recommandée avec accusé de réception adressée par
Suravenir au souscripteur en ce qui concerne l’action en
f. Traitement et protection des données à caractère
paiement de la prime et par le souscripteur à Suravenir en ce
personnel
qui concerne le règlement de l’indemnité.
Des données à caractère personnel concernant le souscripteur
En outre, la prescription ne court pas ou est suspendue sont collectées et traitées par Suravenir qui l’informe,
contre celui qui est dans l’impossibilité d’agir par suite d’un conformément à la réglementation applicable à la protection
empêchement résultant de la loi, de la convention ou de la des données, que ce traitement est réalisé sur la base de
force majeure. l’exécution des mesures précontractuelles ou contractuelles,
La prescription est suspendue à compter du jour où, après la pour respecter ses obligations légales ou réglementaires, sur
survenance d’un litige, les parties conviennent de recourir à la base du consentement lorsque celui-ci est requis ou quand
la médiation ou à la conciliation ou, à défaut d’accord écrit, cela est justifié par ses intérêts légitimes.
à compter du jour de la première réunion de médiation ou de Ces données ont un caractère obligatoire et sont nécessaires
conciliation. au traitement du dossier du souscripteur. À défaut, le contrat
Le délai de prescription recommence à courir, pour une durée ne peut être conclu ou exécuté. Les données collectées
qui ne peut être inférieure à six mois, à compter de la date à pourront donner lieu à une décision fondée exclusivement sur
laquelle soit l’une des parties ou les deux, soit le médiateur un traitement automatisé, y compris le profilage, traitement
ou le conciliateur déclarent que la médiation ou la conciliation qui est nécessaire à la conclusion et à l’exécution du contrat
est terminée. par exemple, afin de connaître et/ou de déterminer le profil
investisseur du souscripteur. Dans ces cas, le souscripteur a
le droit d’obtenir une intervention humaine.
d. Fonds de Garantie des Assurances de Personnes
Le souscripteur consent au traitement de ces données par la
Suravenir contribue annuellement aux ressources du Fonds
signature des documents précontractuels.
de Garantie des Assurances de Personnes.
10Si le souscripteur a donné une autorisation spéciale et
expresse pour le traitement de certaines données, il peut la
retirer à tout moment, sous réserve du traitement de données
nécessaires à la conclusion ou l’exécution du contrat.
Le responsable du traitement de ces données à caractère
personnel est Suravenir qui les utilise pour les finalités
suivantes : la gestion des contrats, le suivi de la relation
clientèle, les études actuarielles, l’évaluation du risque, la lutte
contre la fraude, la gestion des contentieux, la conservation
des documents, le respect des obligations en matière de
lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement
du terrorisme et pour satisfaire aux obligations légales et
réglementaires.
Les destinataires de ces données sont ses mandataires,
ses sous-traitants, les tiers archiveurs, les agrégateurs, les
distributeurs du contrat, les réassureurs ou co-assureurs,
toute autorité administrative ou judiciaire afin de satisfaire aux
obligations légales ou réglementaires.
Suravenir conservera ces données, soit pour la durée
nécessaire aux finalités pour lesquelles elles sont collectées,
soit pendant la durée du contrat augmentée des prescriptions
légales ou réglementaires, soit pour assurer le respect des
obligations légales, réglementaires ou reconnues par la
profession auxquelles Suravenir est tenue.
Le souscripteur dispose sur ces données de droits d’accès,
d’opposition, de rectification, d’effacement, de limitation
du traitement et de portabilité, et d’un droit à définir des
instructions concernant la conservation, l’effacement et la
communication de ses données personnelles, après son
décès, qu’il peut exercer auprès de : Suravenir - Service
Conseil - 232 rue Général Paulet - BP 103 - 29802 Brest
Cedex 9 ou par email : conseilsurav@suravenir.fr.
Les coordonnées du délégué à la protection des données sont
les suivantes : protectiondesdonnees@arkea.com.
Le souscripteur peut exercer son droit d’opposition pour
l’utilisation des informations traitées à des fins de prospection
commerciale auprès du tiers qui a recueilli son consentement.
Si le souscripteur souhaite des informations complémentaires,
il peut se reporter à la politique des données personnelles
disponible sur le site www.suravenir.fr.
Le souscripteur dispose du droit d’introduire une réclamation
auprès de la Commission nationale informatique et libertés
(CNIL).
11PRÉSENTATION DES SUPPORTS D’INVESTISSEMENT
Cette présentation détaille tous les supports d’investissement Les supports éligibles à l’option de rééquilibrage automatique
du contrat Capi Vie Plus PM Opportunités, ainsi que leur sont indiqués par un “ ”. Pour les autres options, les supports
éligibilité aux options d’arbitrages programmés (supports éligibles au départ sont indiqués par un “D” et à l’arrivée par
d’arrivée et supports de départ). un “A”.
Le Document d’Informations Clés pour l’Investisseur (DICI), Au déclenchement de l’option d’arbitrages programmés
la note détaillée ou, le cas échéant, l’annexe de présentation choisie par le souscripteur, le capital présent sur le(s)
ou les Informations Spécifiques de chaque support est (sont) support(s) de départ est transféré vers le(s) support(s)
remis(e-s) au public préalablement à tout investissement. d’arrivée sélectionné(s) par le souscripteur.
Il est également disponible sur le site Internet de l’AMF
www.amf-france.org ainsi que sur le site de la société de
gestion.
12FONDS CLASSÉS PAR SOCIÉTÉ DE GESTION
ABERDEEN AM AMUNDI FDS BD EURO HIGH YLD SE-C____________ p. 49
ABERDEEN GL EUROP EQUITY EUR A2____________ p. 32 AMUNDI FDS CONVERTIBLE GLOBAL______________ p. 44
AMUNDI FDS EQ GL GOLD MINES AU_____________ p. 39
ABERDEEN GLOBAL SERVICES
EQUITY JAPAN TAGET AHE-C CLASS______________ p. 37
ABERD GL EM MARKETS INFRA EQ FD_____________ p. 38
FIRST EAGLE AMUNDI INCOME BUILD_____________ p. 46
ABERDEEN GL EAST EUROP EQ FD S2_____________ p. 31
FIRST EAGLE AMUNDI SICAV INT FD______________ p. 48
ACER FINANCE
AVIVA INVESTORS FRANCE S.A.
ACER ACTIONS_______________________________ p. 34
E ABERDEEN MIXTE ÉMERGENT A________________ p. 48
AGICAM E ACTIONS EUR 0-100 CARMIGNAC A_____________ p. 42
ALM ETHIS VALEURS__________________________ p. 41 E ACTIONS EURO ZONE AVIVA A__________________ p. 40
E AVIVA OBLIGATIONS 5-7 A_____________________ p. 48
ALEXANDRE FINANCE
E CCR ACTIONS PME EUROPE A__________________ p. 31
ALEXANDRE_________________________________ p. 31
E ÉCHIQUIER ACTIONS FRANCE A________________ p. 34
PATRIMOINE BY ALEXANDRE____________________ p. 42
E MULTITALENTS A____________________________ p. 47
ALKEN AM E PICTET ACTIONS ENVIRONNEMENT A____________ p. 39
ALKEN FUND EUROPEAN OPPT A_________________ p. 31 E SCHRODERS ACT MONDE HORS EUR____________ p. 36
ALKEN FUND-ABS RET EUROPE A________________ p. 43
AXA FUNDS MANAGEMENT
ALLIANZ GLOBAL INVESTORS EUROPE AXA WF EURO CRÉDIT PLUS A EUR_______________ p. 48
ALLIANZ ACTIONS EURO PME-ETI C______________ p. 33 AXA WF FRAM EMERGING MARKETS E C___________ p. 37
AXA WF FRAM EUROP MICROCAP A______________ p. 33
ALLIANZ GLOBAL INVESTORS FRANCE
AXA WF FRAML GL REAL EST SEC E______________ p. 45
ALLIANZ ACTIONS AEQUITAS R__________________ p. 34
AXA WF FRAML OPTIMAL INCOME E______________ p. 42
ALLIANZ EURO HIGH YIELD R___________________ p. 49
AXA WF FRAMLINGTON TALENTS A_______________ p. 36
ALLIANZ FONCIER_____________________________ p. 45
AXA WF FRM JUNIOR ENERGY AC EUR____________ p. 39
ALLIANZ GERMAN EQUITY AT EUR________________ p. 29
AXA WF GLOBAL INFLATION BONDS E_____________ p. 49
ALLIANZ IMMO C_____________________________ p. 45
AXA WORLD FRAM HEALTH E CAP EUR____________ p. 40
ALLIANZ TEAM FORMULE 1_____________________ p. 46
ALLIANZ US HIGH YIELD - AT____________________ p. 49 AXA INVESTMENT MANAGERS
ALLIANZ VALEURS DURABLES R C_______________ p. 40 AXA AEDIFICANDI A (C)_________________________ p. 45
AVIP TOP HARMONIE__________________________ p. 46 AXA EUROPE ACTIONS A (C)____________________ p. 32
AXA EUROPE OPPORTUNITÉS A (C)_______________ p. 32
ALMA CAPITAL
AXA FRANCE ACTIONS D________________________ p. 34
ATLAS MAROC________________________________ p. 29
AXA FRANCE OPPORTUNITÉS A (C)_______________ p. 34
ALTA ROCCA ASSET MANAGEMENT AXA FRANCE SMALL CAP C_____________________ p. 34
ALTAROCCA CONVERTIBLES R___________________ p. 44 AXA INDICE EURO C___________________________ p. 40
AXA INTERNATIONAL OBLIG C___________________ p. 49
ALTO INVEST33 AXA OR & MATIÈRES PREMIÈRES C_______________ p. 39
NOVA EUROPE A______________________________ p. 33 AXA PATRIMOINE VITALITE C____________________ p. 46
AMAIKA AM AXA PEA RÉGULARITÉ C________________________ p. 50
AMAIKA 60__________________________________ p. 46 FEDERAL PEA SÉCURITÉ________________________ p. 50
EFG MAXIMA A_______________________________ p. 43 STRATÉGIE ÉQUILIBRE_________________________ p. 46
TALENTS____________________________________ p. 36
AMILTON AM
ACCI PLUS PERFORMANCE_____________________ p. 47 AXA INVESTMENT MANAGERS UK
AMILTON OBLIGATION FLEXIBLE_________________ p. 48 AXA ROS EQ ALPHA JAP SMALL CAP B____________ p. 37
INDÉPENDANT PATRIMOINE_____________________ p. 47 AXA ROS PAC EX JAP SMALL CAP B______________ p. 30
TEMPO______________________________________ p. 46 AXA ROSENBERG MANAGEMENT IRÉLAND
AMIRAL GESTION AXA ROS JAP EQ ALPH FD B EUR CAP_____________ p. 37
SEXTANT AUTOUR DU MONDE A_________________ p. 36 BANQUE MARTIN MAUREL
SEXTANT GRAND LARGE A______________________ p. 42 BMM PIERRE CAPITALISATION R_________________ p. 45
SEXTANT PEA A_______________________________ p. 34
SEXTANT PME________________________________ p. 34 BARING INTL FD MANAGERS IRL LTD
BARING EASTERN EUROPE FUND EUR_____________ p. 31
AMUNDI BG EM MKTS UMBRELLA FD GL EM MKT___________ p. 37
AMUNDI ACTIONS EURO ISR P___________________ p. 40
AMUNDI ACTIONS FONCIER D___________________ p. 45 BLACKROCK LUX
AMUNDI ACTIONS PME C_______________________ p. 41 BGF EMERG MKTS LCL CCY BD A2________________ p. 50
AMUNDI ACTIONS USA ISR P____________________ p. 30 BGF EMERGING EUROPE E2_____________________ p. 31
AMUNDI OBLIG INTERNATIONALES P_____________ p. 49 BGF EMERGING MARKETS E2____________________ p. 37
AMUNDI PATRIMOINE C________________________ p. 47 BGF EURO BOND E2___________________________ p. 48
BGF EURO CORPORATE BOND E2_________________ p. 48
AMUNDI LUX BGF EUROPEAN SPECIAL SITUATIONS_____________ p. 32
AMUNDI ABS BDS & CURR EUR CAP______________ p. 43 BGF EUROPEAN VALUE E2 EUR__________________ p. 33
AMUNDI FDS ABS VOLAT EURO EQ AE_____________ p. 44 BGF GLOBAL ALLOCATION E2 EUR________________ p. 48
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