GARANTI MARS 2019 - Crystal Partenaires
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Offre en
partenariat
avec
DUO
GARANTI
MARS 2019
OFFRE VALABLE JUSQU’AU 20/03/2019*
Avec DUO GARANTI, diversifiez votre
investissement en toute sécurité !
Profitez de la performance des marchés financiers
couplée à une garantie de l’Assureur sur le capital
investi net de frais sur versement diminué des frais
de gestion du support en unité de compte et hors
prélèvements fiscaux et sociaux**.
Sous conditions, un risque de perte en capital peut
subsister.
* ORADEA VIE se réserve la possibilité de suspendre l’accès à DUO
GARANTI MARS 2019 à tout moment.
** La garantie du Capital Net Investi sur DUO GARANTI MARS 2019 est apportée
par ORADEA VIE à l’issue des 8 ans pour toute allocation DUO GARANTI
conservée depuis la souscription sauf cas de faillite ou de défaut de paiement
de l’Emetteur ou du Garant de l’Unité de Compte. DOCUMENT PUBLICITAIRE SANS VALEUR CONTRACTUELLE
LES POINTS CLÉS DE L’OFFRE
DUO GARANTI
Une offre de gestion basée A échéance des 8 ans, une offre
sur l’expertise de Lyxor à Capital Net Investi* garanti
International AM et du gérant diminué des frais de gestion du
délégataire VIA AM support en unité de compte et hors
prélèvements fiscaux et sociaux
Une offre originale et innovante Une offre ouverte aux
combinant un investissement particuliers et aux personnes
sur un Fonds en euros et un morales
investissement sur une Unité de
Compte sans coûts de garantie
pour l’investisseur
Les unités de compte présentent un risque de perte en capital.
ORADEA VIE ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur. La valeur des unités de compte, qui
reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse comme à la baisse
dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers. Le fonctionnement des unités de compte est décrit dans la
Note/ Notice d’information de chaque contrat.
Le support en unité de compte structuré dédié à DUO GARANTI MARS 2019 est l’unité de compte PERFORMANCE VIA
MARS 2019 (Code ISIN : FR0013386729). Il s’agit d’une unité de compte des contrats d’assurance vie Astéria et de
capitalisation Astéria Capi PM.
*Le terme « Capital Net Investi » utilisé dans ce document désigne le montant versé par l’investisseur net de frais sur versement hors frais de gestion, prélèvements fiscaux et sociaux. L’investisseur peut subir une perte en capital
partielle ou totale en cas de sortie anticipée à son gré, en cas de variation à la baisse de la valeur du sous-jacent. Les avantages de l’offre DUO GARANTI MARS 2019 ne profitent qu’aux seuls investisseurs ayant souscrit pendant la période
de commercialisation et conservant l’offre jusqu’à son échéance effective (8 ans), sauf faillite ou défaut de paiement de l’Emetteur ou du garant de l’Unité de Compte et sauf opération de sortie (rachat, arbitrage, décès hors Astéria Capi PM) intervenant
avant la date d’échéance au gré de l’investisseur.
2
PRÉSENTATION DE L’OFFRE
DUO GARANTI
DUO GARANTI est une Offre « clé en main » d’une durée de 8 ans qui vous permet d’investir
simultanément :
• Sur le support Sécurité en euros à hauteur de 50 % de votre Capital Net Investi(1)
• E
t sur un support en Unité de compte structuré dédié à DUO GARANTI à hauteur de 50 %
de votre Capital Net Investi(1).
Cette solution innovante intègre une garantie du Capital Net Investi(1) diminué des frais de gestion
du support en unité de compte et hors prélèvements fiscaux et sociaux apportée par l’assureur
ORADEA VIE uniquement au terme des 8 ans d’investissement et cela quelle que soit l’évolution
des marchés financiers.
DUO GARANTI SUPPORT SUPPORT EN
SÉCURITÉ UNITÉ DE
Garantie du Capital Net
= EN EUROS
+ COMPTE
Investi(1) par l’assureur (50 % du Capital (50 % du Capital
à l’échéance des 8 ans Net Investi(1)) Net Investi(1))
(1)
Le terme « Capital Net Investi » utilisé dans ce document désigne le montant versé par l’investisseur net de frais sur versement hors frais de gestion, prélèvements fiscaux
et sociaux. L’investisseur peut subir une perte en capital partielle ou totale en cas de sortie anticipée à son gré, en cas de variation à la baisse de la valeur du sous-jacent. Les
avantages de l’offre DUO GARANTI MARS 2019 ne profitent qu’aux seuls investisseurs ayant souscrit pendant la période de commercialisation et conservant l’offre jusqu’à son échéance effective
(8 ans), sauf faillite ou défaut de paiement de l’Emetteur ou du garant de l’Unité de Compte et sauf opération de sortie (rachat, arbitrage, décès hors Astéria Capi PM) intervenant avant la date
d’échéance au gré de l’investisseur.
3
COMMENT FONCTIONNE
L’OFFRE DUO GARANTI MARS 2019 ?
Pendant la période de commercialisation, l’investisseur verse 100 % sur l’offre DUO GARANTI MARS 2019
Allocation : le versement unique après prélèvement des frais sur versements sera investi à hauteur de :
50 % du Capital 50 % du Capital
Net Investi(1) Net Investi(1)
dans le support dans l’Unité de compte
Sécurité en euros “Performance VIA Mars 2019”
L’offre DUO GARANTI MARS 2019 est disponible sur les contrats Astéria et Astéria Capi PM.
Seuil d’investissement :
• 50 000 € Minimum pour le contrat Astéria (contrat d’assurance-vie)
• 250 000 € Minimum pour le contrat Astéria Capi PM (contrat de capitalisation) investis sur l’offre lors de la souscription
Période de commercialisation : du 07/01/2019 au 20/03/2019
Frais Client : les frais applicables dans le cadre de cette offre (frais de versement, frais de gestion)
sont les frais mentionnées dans votre Note/Notice d’Information.
(1)
Le terme « Capital Net Investi » utilisé dans ce document désigne le montant versé par l’investisseur net de frais sur versement hors frais de gestion, prélèvements fiscaux et sociaux. L’investisseur peut subir une perte
en capital partielle ou totale en cas de sortie anticipée à son gré, en cas de variation à la baisse de la valeur du sous-jacent. Les avantages de l’offre DUO GARANTI MARS 2019 ne profitent qu’aux seuls investisseurs ayant souscrit
pendant la période de commercialisation et conservant l’offre jusqu’à son échéance effective (8 ans), sauf faillite ou défaut de paiement de l’Emetteur ou du garant de l’Unité de Compte et sauf opération de sortie (rachat, arbitrage, décès hors
Astéria Capi PM) intervenant avant la date d’échéance au gré de l’investisseur.
4
QUELLE EST LA VALEUR DE
REMBOURSEMENT DE DUO GARANTI
MARS 2019 ?
5 SUPPORT SÉCURITÉ EN EURO AU TERME DES 8 ANS
MULTIPLIÉ PAR
la Valeur de remboursement
du support Sécurité en Euro Le Capital Net Investi(1) dans ce support majoré de l’éventuelle
DUO performance du support Sécurité en euros
GARANTI
MARS 2019
(échéance le 6 avril 2027)
5
MULTIPLIÉ PAR
SUPPORT
« PERFORMANCE VIA MARS 2019 »
AU TERME DES 8 ANS
la Valeur de remboursement
du support « Performance VIA
Mars 2019 »
Le Capital Net Investi(1)
+
La Performance Finale du fonds SOLYS VIA Smart Income Europe
ID Inc
Le Fonds Solys Via Smart Income Europe ID est le sous-jacent de
“Performance VIA Mars 2019”
(Valeur de remboursement minimum garanti de 92% du Capital
Net Investi(1) sur le support en unité de compte diminué des frais
de gestion du support en unité de compte et hors prélèvements
fiscaux et sociaux)
• La Performance Finale du fonds est calculée entre son Niveau Final
et son Niveau Initial.
• Le Niveau Initial du fonds correspond à la moyenne des
valeurs liquidatives parmi 6 dates de constatation mensuelle
(les 29/03/2019 ; 29/04/2019 ; 29/05/2019 ; 01/07/2019 ;
(1)
Le terme « Capital Net Investi » utilisé dans ce document désigne le montant versé par l’investisseur net de frais sur versement hors frais de gestion, 29/07/2019 ; 29/08/2019).
prélèvements fiscaux et sociaux. L’investisseur peut subir une perte en capital partielle ou totale en cas de sortie anticipée à son gré, en cas de
variation à la baisse de la valeur du sous-jacent. Les avantages de l’offre DUO GARANTI MARS 2019 ne profitent qu’aux seuls investisseurs ayant souscrit • Le Niveau Final du fonds correspond à la valeur liquidative la plus
pendant la période de commercialisation et conservant l’offre jusqu’à son échéance effective (8 ans), sauf faillite ou défaut de paiement de l’Emetteur ou du garant élevée parmi 5 dates de constatation (les 30/11/2026 ; 29/12/2026 ;
de l’Unité de Compte et sauf opération de sortie (rachat, arbitrage, décès hors Astéria Capi PM) intervenant avant la date d’échéance au gré de l’investisseur. 29/01/2027 ; 01/03/2027 ; 30/03/2027).
5
QUELLE PROTECTION DU CAPITAL
À L’ÉCHÉANCE DES 8 ANS ?
Protection du capital Annulation de la garantie
à l’issue des 8 ans : apportée par l’assureur :
Grâce à DUO GARANTI MARS 2019, l’investisseur La garantie du Capital Net Investi(1) diminué des frais
bénéficiera d’une garantie globale de remboursement de gestion du support en unité de compte et hors
à hauteur du Capital Net Investi(1) diminué des frais prélèvements fiscaux et sociaux apportée par l’assureur
de gestion du support en unité de compte et hors est annulée immédiatement dans les cas suivants :
prélèvements fiscaux et sociaux à l’échéance des • Toute opération de sortie (rachat, arbitrage, décès(2))
8 ans apportée par l’assureur ORADEA VIE, quelle intervenant avant la date d’échéance dans l’offre DUO
que soit la performance des supports de l’offre DUO GARANTI MARS 2019 ou dans un de ses supports
GARANTI MARS 2019 sauf faillite ou défaut de paiement
de l’Emetteur ou du garant de l’Unité de Compte. • Défaillance (faillite ou défaut de paiement) de
l’Emetteur ou du garant de l’Unité de Compte
Il existe donc un risque de perte du Capital Net
Investi en cours de vie et à l’échéance.
Le capital net investi sur le support Sécurité en Euro est garanti à tout moment.
(1)
e terme « Capital Net Investi » utilisé dans ce document désigne le montant versé par l’investisseur net de frais sur versement hors frais de gestion, prélèvements fiscaux et sociaux.
L
L’investisseur peut subir une perte en capital partielle ou totale en cas de sortie anticipée à son gré, en cas de variation à la baisse de la valeur du sous-jacent. Les avantages de l’offre DUO
GARANTI MARS 2019 ne profitent qu’aux seuls investisseurs ayant souscrit pendant la période de commercialisation et conservant l’offre jusqu’à son échéance effective (8 ans), sauf faillite ou défaut de
paiement de l’Emetteur ou du garant de l’Unité de Compte et sauf opération de sortie (rachat, arbitrage, décès hors Astéria Capi PM) intervenant avant la date d’échéance au gré de l’investisseur.
(2)
Ne concernent pas les personnes morales (contrat Astéria Capi PM)
6UNITÉ DE COMPTE
“PERFORMANCE VIA MARS 2019”
(code ISIN : FR0013386729)
Le support en unité de compte structuré dédié à DUO GARANTI MARS 2019 est l’unité de compte Performance VIA MARS 2019 :
• Performance VIA Mars 2019 est une obligation de droit français émise dans le cadre du programme
d’émission de titres de créance de SG Issuer.
• Elle offre une protection* partielle à l’échéance à hauteur de 92 % du montant versé sur ce support (après frais
sur versement et hors frais de gestion du contrat). Elle n’offre pas de garantie du capital ni en cours de vie ni à
l’échéance.
• Elle a pour moteur de performance le fonds Solys Via Smart Income Europe (LU1704833679), créé par Lyxor
International Asset Management et bénéficiant de l’expertise du gérant délégataire VIA AM.
• Les unités de compte présentent un risque de perte en capital.
PRÉSENTATION DU MOTEUR DE PERFORMANCE DE L’UNITÉ DE COMPTE :
LE FONDS SOLYS VIA SMART INCOME EUROPE
• Le fonds SOLYS VIA Smart Income Europe est un fonds de gestion systématique offrant une
exposition aux actions européennes à “dividendes élevés” grâce à un modèle developpé par le
gérant délégataire VIA AM. Le fonds intègre une couverture systématique à long terme contre le
risque des plus fortes baisses gérée par le gérant de Lyxor International AM.
• Le fonds est exposé à une classe d’actif risqué (« actions »).
* h ors frais fiscalité et prélèvements sociaux applicables, et sauf faillite ou défaut de paiement de l’Émetteur et du Garant. Une sortie anticipée à l’initiative de l’investisseur se fera à un cours dépendant de l’évolution des paramètres de marché au moment de la sortie (niveau du fonds,
des taux d’intérêt, de la volatilité et des primes de risque de crédit) et pourra donc entraîner un risque de perte en capital.
73 POINTS CLÉS SUR LE FONDS
SOLYS VIA SMART INCOME EUROPE ?
Dans un contexte de taux bas, les investisseurs sont à la recherche d’une indexation à des sous-jacents
à fort potentiel. Toutefois, maîtriser les fluctuations de marchés est souvent difficile.
La stratégie Smart-Income Europe développée par le gérant délégataire VIA AM a pour objectifs de :
Maximiser les rendements Sélectionner les sociétés
et de limiter au mieux les plus robustes,
possible l’impact du capables de verser des
risque de baisse extrême dividendes élevés et
des marchés actions récurrents
Réduire le risque de perte
extrême grâce à une
stratégie de couverture
developpée par LYXOR
International AM
FONDS SOLYS VIA SMART INCOME EUROPE = Une exposition aux actions Européennes
à haut dividende les plus robustes + une stratégie de gestion du risque de perte extrême
Gérant délégataire du fonds maître SOLYS VIA SMART-INCOME WORLD
(en charge de la construction du portefeuille des « actions à haut dividende »)
VIA AM est une société de gestion d’actifs basée à Paris, créée en 2015 par une équipe de gestionnaires et d’analystes expérimentés, spécialisés dans les stratégies quantitatives
d’investissement systématiques.
Au 31/05/2018, les encours sous gestion de la société s’élèvent à 800 M$.
Guillaume Dolisi et Laurent Pla, 2 des 3 fondateurs de VIA AM, travaillent ensemble depuis plus de 18 ans et sont à l’origine de la création de stratégies dans une grande banque d’investissement.
8PRÉSENTATION DES ÉTAPES DE CONSTRUCTION DU FONDS SOLYS
VIA SMART INCOME EUROPE
1
DÉFINITION Les entreprises de la zone Euro affichant les plus grandes capitalisations boursières
DE L’UNIVERS ainsi qu’un bon niveau de liquidité de leurs titres
D’INVESTISSEMENT (soit environ 600 entreprises)
Les bilans et comptes de résultats des entreprises sont systématiquement retraités
2
SÉLECTION DES
afin d’assurer une meilleure comparabilité et pour permettre de mieux appréhender leur niveau
ENTREPRISES À HAUT d’évaluation réel. Analyse d’indicateurs de croissance, de valorisation et de dividendes.
DIVIDENDES Les entreprises ayant la notation VIA AM la plus élevée sont retenues dans la
construction du portefeuille.
3
CONSTRUCTION Le portefeuille défini par VIA AM est construit sur la base de
DYNAMIQUE DU 12 sous-portefeuilles mensuels.
Ainsi chaque mois, selon la méthodologie quantitative de notation VIA AM
PORTEFEUILLE (décrite ci-avant), 1/12ème du portefeuille est mis à jour et est constitué de 20 actions
La stratégie de couverture systématique du portefeuille a pour objectif
4
STRATÉGIE DE COUVERTURE
l’amélioration du rendement potentiel du portefeuille et la réduction de son
SYSTÉMATIQUE DU risque global. Elle repose sur l’achat et la vente d’instruments financiers
PORTEFEUILLE dérivés reflétant l’exposition géographique mensuelle du fonds.
• Fonds Solys Via Smart Income Europe est un fonds de droit luxembourgeois non garanti en capital (risque de perte).
• Avant tout investissement dans le support en unité de compte structuré, l’investisseur est invité à se reporter au prospectus
du fonds pour plus d’information.
9SIMULATIONS PASSÉES DE LA STRATÉGIE
SOLYS VIA SMART INCOME EUROPE ID INC
En %
160
140
120
100
80
60
40
20
0
janv.-08 janv.-09 janv.-10 janv.-11 janv.-12 janv.-13 janv.-14 janv.-15 janv.-16 janv.-17
VIA Smart Income Europe EUR PR Net de frais
Période Performance
26 Octobre 2008 – 26 Octobre 2009 27,9 %
26 Octobre 2009 – 26 Octobre 2010 7,2 %
26 Octobre 2010 – 26 Octobre 2011 -5,2 %
26 Octobre 2011 – 26 Octobre 2012 5,9 %
26 Octobre 2012 – 26 Octobre 2013 14,5 %
26 Octobre 2013 – 26 Octobre 2014 1,0 %
26 Octobre 2014 – 26 Octobre 2015 9,4 %
26 Octobre 2015 – 26 Octobre 2016 -2,8 %
26 Octobre 2016 – 26 Octobre 2017 6,8 %
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ces simulations n’ont aucune valeur contractuelle. La simulation est une simple hypothèse qui ne saurait engager la responsabilité de la compagnie d’assurance.
Sources : VIA AM et Société Générale. Du 14/01/2008 au 26/10/2017. La performance de la Stratégie SOLYS VIA Smart Income Europe ID Inc est calculée avec un frais de 1,34% par an (0,35% de Commission d’administration et de Gestion Globale et 0,99% de Commission du Gestionnaire (Classe ID)).
Les données présentées dans le graphique ci-dessus sont le résultat de simulations historiques systématiques visant à reproduire l’impact de la stratégie de couverture mise en place sur la stratégie VIA AM Smart Income Europe. Ces simulations
n’ont aucune valeur contractuelle. Elles ne préjugent en rien de résultats futurs du fonds qui pourraient être différents. Ces informations sont données à titre d’illustration et ne constituent en aucun cas un indicateur relatif à une performance future.
10AVANTAGES ET INCONVÉNIENTS DE L’OFFRE
DUO GARANTI MARS 2019
AVANTAGES INCONVÉNIENTS
• DUO GARANTI MARS 2019 est une offre « clé en main » qui permet • ORADEA VIE ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur. La
de diversifier votre investissement en toute sécurité. Elle permet de valeur des unités de compte, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie
profiter de la performance des marchés financiers couplée à une garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse comme à la baisse dépendant en particulier de
de l’assureur du Capital Net Investi(1) diminué des frais de gestion du l’évolution des marchés financiers. Le fonctionnement des unités de compte est décrit dans la
support en unité de compte et hors prélèvements fiscaux et sociaux Note/ Notice d’information de chaque contrat
• DUO GARANTI MARS 2019 est une offre originale et innovante sans • L’investisseur peut subir une perte en capital partielle ou totale en cas de sortie anticipée
coûts de garantie pour l’investisseur. Elle investit 50 % du Capital Net à son gré en cas de variation à la baisse de la valeur du sous-jacent. Les avantages de
Investi dans une unité de compte dont la performance est basée sur l’offre DUO GARANTI MARS 2019 ne profitent qu’aux seuls investisseurs ayant souscrit
l’expertise de renom de Lyxor International AM et du gérant délégataire pendant la période de commercialisation et conservant l’offre jusqu’à son échéance
VIA AM effective (8 ans), sauf faillite ou défaut de paiement de l’Emetteur ou du garant de l’unité
de compte et sauf opération de sortie (rachat, arbitrage, décès(2)) intervenant avant la
• A échéance des 8 ans, DUO GARANTI MARS 2019 est une offre à
date d’échéance au gré de l’investisseur
Capital Net Investi(1) garanti diminué des frais de gestion du support
en unité de compte et hors prélèvements fiscaux et sociaux (hors • La garantie du Capital Net Investi(1) diminué des frais de gestion du support en unité de
défaillance de l’Emetteur ou du garant de l’unité de compte et sauf compte et hors prélèvements fiscaux et sociaux apportée par l’assureur est annulée
opération de sortie au gré de l’investisseur) immédiatement dans les cas suivants :
• Toute opération de sortie (rachat, arbitrage, décès(2)) intervenant avant la date
d’échéance dans l’offre DUO GARANTI MARS 2019 ou dans un de ses supports
• Défaillance (faillite ou défaut de paiement) de l’Emetteur ou du garant de l’unité de
compte
Il existe donc un risque de perte du Capital Net Investi en cours de vie et à
l’échéance
(1)
Le terme « Capital Net Investi » utilisé dans ce document désigne le montant versé par l’investisseur net de frais sur versement hors frais de gestion, prélèvements fiscaux et sociaux.
L’investisseur peut subir une perte en capital partielle ou totale en cas de sortie anticipée à son gré, en cas de variation à la baisse de la valeur du sous-jacent. Les avantages de l’offre DUO
GARANTI MARS 2019 ne profitent qu’aux seuls investisseurs ayant souscrit pendant la période de commercialisation et conservant l’offre jusqu’à son échéance effective (8 ans), sauf faillite ou défaut de
paiement de l’Emetteur ou du garant de l’Unité de Compte et sauf opération de sortie (rachat, arbitrage, décès hors Astéria Capi PM) intervenant avant la date d’échéance au gré de l’investisseur.
(2)
Ne concernent pas les personnes morales (contrat Astéria Capi PM).
11DECEMBRE 2018 Réalisation 21e I www.21e.fr (181207) - TBD
Distributeur Assureur
SIÈGE SOCIAL Société Anonyme d’assurance sur la vie et de capitalisation, Entreprise régie
Siège Social : 939 rue de la Croix Verte - CS 44461 - par le Code des assurances, au capital de 26 704 256 euros
34198 Montpellier cedex 05
Entreprise immatriculée au RCS de Nanterre sous le numéro unique
SA au capital de 867 500 EUR d’identification 430 435 669
RCS Montpellier 384 956 884 - APE 6622 Z
SIÈGE SOCIAL
Enregistrée à l’ORIAS sous le n°07 008 017 au titre des activités suivantes : Tour D2 - 17 bis place des Reflets
92919 Paris La Défense Cedex.
Conseiller en Investissement Financier :
Adhérent à l’ANACOFI-CIF n° E001059, association agréée par l’AMF Services de Gestion
42, boulevard Alexandre Martin
Courtier en assurance, opérations de banque et services de paiement
45057 Orléans Cedex 1 - France
soumis à l’ACPR
Tél : +33 (0)1 57 61 83 53
www.groupe-crystal.com Fax : +33 (0)2 38 54 79 36
DOCUMENT PUBLICITAIRE SANS VALEUR CONTRACTUELLE
Lorsque l’instrument financier décrit dans ce document (ci-après « Performance VIA Mars 2019 ») est proposé dans le cadre du contrat d’assurance vie ou de capitalisation (ci-après le « Contrat d’Assurance Vie »), l’Instrument Financier est un actif
représentatif de l’une des unités de compte de ce contrat. Ce document ne constitue pas une offre d’adhésion au Contrat d’Assurance Vie. L’assureur s’engage exclusivement sur le nombre d’unités de compte mais non sur leur valeur, qu’il ne garantit
pas. Il est précisé que l’entreprise d’assurance d’une part, l’Émetteur et le Garant d’autre part sont des entités juridiques indépendantes. Ce document ne constitue pas une offre, une recommandation, une invitation ou un acte de démarchage visant
à souscrire ou acheter l’Instrument Financier qui ne peut être diffusé directement ou indirectement dans le public qu’en conformité avec les dispositions des articles L. 411-1 et suivants du Code monétaire et financier.Vous pouvez aussi lire
