GESTION SOUS MANDAT Avril 2021 - Invest AM
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GESTION SOUS MANDAT
Avril 2021
P O U R Q U O I C H O I S I R N OT R E G EST I O N S O U S M A N DAT ?
1. Bénéficiez d’une gestion globale et diversifiée adaptée à votre horizon d’investissement, à vos attentes en termes de performance ainsi qu’à votre
attitude face au risque
2. Investissez en architecture ouverte avec des portefeuilles investis dans des fonds, des ETF (trakers) gérés par des sociétés de gestion autres qu’Invest AM
3. Accédez à l’investissement en titres vifs principalement au travers d’actions européennes et américaines
4. Optez pour une approche traditionnelle ou une approche responsable via une offre de gestion investie en majorité dans des unités de comptes «
responsables », labélisées ISR et/ou prenant en compte des critères ESG
5. Gagnez en réactivité dans un environnement de plus en plus complexe en confiant votre épargne financière à des professionnels expérimentés
6. Choisissez une offre accessible, à la tarification compétitive et transparente
C H O I S I S S E Z L E P RO F I L Q U I VO U S CO R R ES P O N D
4 profils disponibles selon votre horizon d’investissement,
vos attentes en termes de performance et votre attitude face au risque
PROFIL PEA
OBJECTIF
PERFORMANCE > À L’EURO STOXX 50
PROFIL DYNAMIQUE NR SUR UN HORIZON > À 5 ANS
ESPÉRANCE DE RENDEMENT
OBJECTIF CIBLE ACTIONS GESTION
PERFORMANCE DE +7.5% PAR AN SUR TRADITIONNELLE
ou
90%
PROFIL ÉQUILIBRÉ UN HORIZON SUPÉRIEUR À 5 ANS RESPONSABLE
OBJECTIF CIBLE ACTIONS GESTION
PERFORMANCE DE +5% PAR AN SUR TRADITIONNELLE
ou
75%
PROFIL MODÉRÉ UN HORIZON DE 5 ANS RESPONSABLE
OBJECTIF CIBLE ACTIONS GESTION
PERFORMANCE DE +3% PAR AN SUR TRADITIONNELLE
ou
UN HORIZON DE 3-5 ANS 60%
RESPONSABLE
CIBLE ACTIONS GESTION
TRADITIONNELLE
ou
30%
RESPONSABLE
RISQUE
Données arrêtées au 31/03/2021 l Source : Invest AM l Les profils présentés présentent un risque de perte en capital l Les performances passées ne constituent pas un indicateur fiable des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps
CO M M E N T EST CO N ST R U I T VOT R E P O R T E F E U I L L E ?
Offre Access : un portefeuille investi en architecture ouverte
au travers d’ETF, de fonds et de titres vifs
50% À 70% ETF – FONDS EXTERNES – TITRES VIFS
• Portefeuilles diversifiés investis dans environ 15 lignes
• Accès à l’ensemble des ETF (trackers) et fonds d’investissement du
marché
30% À 50% FONDS INVEST AM
• Titres vifs : actions européennes et américaines
Fonds Latitude
• Choix entre gestion traditionnelle et gestion « responsable » GAMME DE FONDS MULTI-CLASSES D’ACTIFS INTERNATIONAUX
• Investissements progressifs • Invest Latitude Patrimoine : Profil modéré – Cible Actions 30%
• Invest Latitude Equilibre : Profil équilibré – Cible Actions 60%
• Invest Latitude Croissance : Profil dynamique – Cible Actions 85%
Invest Actions Europe
FONDS ACTIONS EUROPÉENNES ÉLIGIBLE AU PEA
ACCESSIBLE DÈS 300 000 € SUR ASSURANCE-VIE LUXEMBOURGEOISE ET DÈS 150 000€ SUR COMPTE-TITRES
CO M M E N T EST CO N ST R U I T VOT R E P O R T E F E U I L L E ?
Offre Premium : un portefeuille personnalisable investi en architecture ouverte
au travers d’ETF, de fonds et de titres vifs
60% À 80% ETF – FONDS EXTERNES – TITRES VIFS
• Portefeuilles diversifiés personnalisables
• Accès à l’ensemble des ETF (trackers) et fonds d’investissement du
marché
20% À 40% FONDS INVEST AM
• Sélection de la part offrant le meilleur prix en fonction du montant
investi : parts institutionnelles et « clean shares » Fonds Latitude
GAMME DE FONDS MULTI-CLASSES D’ACTIFS INTERNATIONAUX
• Titres vifs : actions européennes et américaines
• Invest Latitude Patrimoine : Profil modéré – Cible Actions 30%
• Choix entre gestion traditionnelle et gestion « responsable »
• Invest Latitude Equilibre : Profil équilibré – Cible Actions 60%
• Investissements progressifs • Invest Latitude Croissance : Profil dynamique – Cible Actions 85%
Options : Mandats 100% devises hors euro Invest Actions Europe
FONDS ACTIONS EUROPÉENNES ÉLIGIBLE AU PEA
ACCESSIBLE DÈS 1 000 000 € SUR ASSURANCE-VIE LUXEMBOURGEOISE ET COMPTE-TITRES
CO M M E N T EST CO N ST R U I T VOT R E P O R T E F E U I L L E ?
Offre Platinum : un portefeuille sur-mesure
dont le cahier des charges est défini avec vous
JUSQU’À 100% ETF – FONDS EXTERNES – TITRES VIFS
• Portefeuilles diversifiés sur-mesure
• Accès à l’ensemble des ETF (trackers) et fonds d’investissement du
marché
• Sélection de la part offrant le meilleur prix en fonction du montant
investi : parts institutionnelles et « clean shares »
• Titres vifs : actions européennes et américaines
• Choix entre gestion traditionnelle et gestion « responsable »
• Investissements progressifs
Options : Mandats 100% devises hors euro - Mandat 100% ETF
ACCESSIBLE DÈS 2 500 000 € SUR ASSURANCE-VIE LUXEMBOURGEOISE ET COMPTE-TITRESN OT R E D É M A RC H E D ’ I N V EST I S S E U RS R ES P O N SA B L ES
Une démarche pragmatique basée sur l’analyse qualitative et quantitative des sociétés de
gestion et de leurs supports d’investissement
Etude qualitative des sociétés Analyse quantitative des Des portefeuilles investis dans des
de gestion supports d’investissements fonds & ETF labellisés et /ou
intégrant des critères ESG
• Années d’expérience des équipes dans l’ISR • Analyse des supports grâce à des outils • Grande majorité de fonds labélisés ISR et/ou
développés en interne et à l’utilisation de bases prenant en compte des critères
• Outils d’analyse extra financiers
de données extra financières externes environnementaux, sociaux et de gouvernance
• Equipe d’analystes ESG (ESG) dans la gestion
• Exclusion des supports les moins bien notés
• Qualité des rapports extra-financiers • Une note ESG supérieure à celle du benchmark
• La note ESG et l’empreinte carbone sont des
• Vote aux AG critères de sélection extra financiers
• Démarche RSE au sein même de la société de • Analyse des controverses
gestionU N E O F F R E D E S E RV I C ES S U R - M ES U R E
UN ACCÈS DIRECT ET PRIVILÉGIÉ À UNE DES OUTILS DE REPORTING ET
ÉQUIPE DE PROFESSIONNELS D’INFORMATION MIS À VOTRE DISPOSITION
19 ANS 8 ANS 5 ANS
D’EXPÉRIENCE D’EXPÉRIENCE D’EXPÉRIENCE
REPORTING CLIENTS POINT MACRO VIDÉO
Jean-Philippe Muge Kevin Baslame Sacha Hédelin
Directeur de la Gérant Gérante
Gestion Privée
• Disponibilité permanente de notre équipe pour répondre à vos
questions
• Organisation de rendez-vous spécifiques pour évoquer les
performances et le positionnement des portefeuilles
CHRONIQUE DE MARCHÉ CONF’CALL MARCHÉ
UN ESPACE CLIENT EN LIGNE
• Accès sécurisé via le site web d’Invest AM
• Consultation de votre portefeuille en temps réel
• Visibilité des ordres en cours
• Performance et reportingCO M M E N T S O U S C R I R E ?
ACCESSIBLE DÈS 300 000 € ACCESSIBLE DÈS 150 000 €
EN ASSURANCE-VIE LUXEMBOURGEOISE SUR COMPTES-TITRES
EN FRANCE AU LUXEMBOURG
UN TARIFICATION COMPÉTITIVE ET TRANSPARENTEVO S I N T E R LO C U T E U RS
Constantin Paoli
Directeur du développement
Tel. +33 (0)6 79 05 77 81
Mail. constantin.paoli@investam.fr
Alexandre Ortis
Distribution externe
Tel. +33 (0)6 16 85 87 72
Mail. alexandre.ortis@investam.frAV E R T I S S E M E N T
Ce document est établi par INVEST AM – Société de gestion agréée par l’AMF – N° GP 10000054 - 50 bd Haussmann – 75009 PARIS. Sa remise à tout investisseur relève de la responsabilité de chaque
commercialisateur, distributeur ou conseiller. Il a été réalisé uniquement dans un but d’information et ne constitue ni une offre, ni une recommandation personnalisée, ni une sollicitation en vue de la
souscription de ce produit. Toutefois en cas de souscription, l’investisseur doit obligatoirement consulter son conseiller financier ou la société de gestion Invest AM afin de prendre connaissance de
manière exacte des risques encourus, notamment le risque de perte en capital et du risque de liquidité des actifs sous-jacents. L’investissement doit s'effectuer en fonction de ses objectifs
d'investissement, son horizon d'investissement et sa capacité à faire face aux risques liés à la transaction. Les simulations et opinions présentées sur ce document sont le résultat d‘analyses à un moment
donné et ne préjugent en rien de résultats futurs. Il est rappelé que les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. Les informations légales
concernant les mandats de gestion sont disponibles auprès de Invest AM
Votre argent sera principalement investi dans des instruments financiers sélectionnés par la société de gestion ou le conseiller de gestion. Ces instruments connaîtront les évolutions et aléas des
marchés. Aucune contrepartie ne dispose d’un quelconque pouvoir de décision discrétionnaire sur la composition et la gestion du portefeuille, ni sur l’actif sous-jacent des instruments financiers
dérivés. L’approbation des contreparties n’est requise pour aucune transaction sur le portefeuille.
• Risque de perte en capital : en cas de sortie en cours de vie, le prix de rachat du titre de créance pourra être inférieur à son prix de commercialisation. Le client prend donc un risque de perte en
capital non mesurable a priori. En outre, le remboursement de chaque titre de créance à maturité peut être inférieur à sa valeur nominale, la valeur de remboursement dépendant de la performance
finale de l’actif de référence. Dans le pire des scenarii, la perte en capital peut être totale.
• Risque lié à l’actif de référence, au sous-jacent : le mécanisme de remboursement est lié à l’évolution du cours de l’actif de référence.
• Risque de marché : le prix de marché du produit en cours de vie évolue non seulement en fonction de la performance de l’actif de référence, mais aussi en fonction d’autres paramètres, notamment
de sa volatilité, des taux d’intérêt et de la qualité de crédit de l’émetteur et du garant de la formule.
• Risque de contrepartie : le client est exposé au risque de faillite ou de défaut de paiement de l’émetteur et au risque de faillite, défaut de paiement ou mise en résolution du garant.
• Risque de liquidité : certaines conditions exceptionnelles de marché peuvent avoir un effet défavorable sur la liquidité du titre de créance, voire rendre ce titre totalement illiquide.Vous pouvez aussi lire
