ALMAGRA CAP SUR LE MARCHÉ ACTIONS DE LA ZONE EURO - Autorité des marchés financiers
←
→
Transcription du contenu de la page
Si votre navigateur ne rend pas la page correctement, lisez s'il vous plaît le contenu de la page ci-dessous
ALMAGRA
CAP SUR LE MARCHÉ ACTIONS DE LA ZONE EURO
FONDS À FORMULE PRÉSENTANT UN RISQUE DE PERTE EN CAPITAL EN COURS DE VIE OU
À L’ÉCHÉANCE. UNE ALTERNATIVE À UN PLACEMENT RISQUÉ DE TYPE ACTIONS.
Durée minimum de placement recommandée : Période de commercialisation :
Durée de la Formule : soit 2 ans et 4 jours, soit 3 ans et 3 •C ompte-Titres : du 20 juin au 11 décembre 2019
jours, soit 4 ans et 2 jours, soit 5 ans, soit 6 ans et 6 jours, soit •A ssurance Vie ou Capitalisation multisupport
7 ans et 5 jours, soit 8 ans et 4 jours selon l’évolution de l’indice libellés en euros et en Unités de Comptes : du
Euronext ® Core Europe 30 EW Decrement 5 % NR. 20 juin au 4 décembre 2019
Ce document à caractère promotionnel est destiné à des clients non professionnels
au sens de la Directive des Marchés des instruments Financiers (MIF 2).
DIVERSIFIEZ VOTRE PATRIMOINE FINANCIER
L’essentiel
L a Caisse d’Epargne vous propose aujourd’hui un nouveau Fonds à formule présentant Dans l’ensemble de la brochure
un risque de perte en capital, ALMAGRA. L’objectif du Fonds à formule est
d’atteindre un résultat, le 16 décembre 2027, par application d’une formule de calcul • En assurance vie ou
prédéfinie reposant sur des indicateurs de marchés financiers. capitalisation, l’assureur s’engage
exclusivement sur le nombre d’Unités
L a formule du Fonds ALMAGRA est liée à l’évolution de l’indice Euronext ® Core de Compte mais non sur leur valeur
Europe 30 EW Decrement 5 % NR (dividendes net réinvestis diminués d’un taux qu’il ne garantit pas ;
forfaitaire de 5 % par an). • Le capital investi ou
L’horizon de placement est de 8 ans et 4 jours maximum (16 décembre 2027), l’investissement initial s’entend
avec 6 possibilités d’échéance anticipée automatique : le 16 décembre 2021, le 15 comme le nombre de parts souscrites
décembre 2022, le 14 décembre 2023, le 12 décembre 2024, le 18 décembre 2025 et par l’investisseur, multiplié par la
le 17 décembre 2026 selon l’évolution de l’indice. valeur liquidative de référence ;
• La valeur liquidative de
référence correspond à la plus haute
À NOTER des valeurs liquidatives du Fonds
calculées du 20 juin au 12 décembre
Pour bénéficier de la formule du fonds ALMAGRA, il est nécessaire de 2019
conserver ce placement jusqu’à l’échéance de la formule.
• Tout résultat annoncé, qu’il soit positif
À chacune des échéances, qu’elle soit anticipée ou finale, correspond ou négatif, est calculé hors fiscalité et
un résultat prédéfini, qui dépend de la performance de l’indice. Pour la prélèvements sociaux, et :
déterminer, à la date de constatation prévue, le niveau de clôture de l’indice – dans le cadre d’un Compte Titres
est constaté et son évolution est comparée au niveau initial. Ordinaire, hors frais, hors droits de
garde ;
Le niveau initial de l’indice s’obtient en faisant la moyenne arithmétique des
niveaux de clôture de l’indice publiés les 12, 13 et 16 décembre 2019. – dans le cadre d’un contrat
d’assurance vie ou de
Le niveau de l’indice aux dates de constatations intermédiaires est le niveau capitalisation : hors frais sur
de clôture de l’indice publié le 10 décembre 2021, le 9 décembre 2022, le 8 décembre versements, d’arbitrage, de gestion
2023, le 6 décembre 2024, le 12 décembre 2025 et le 11 décembre 2026. sur encours, le cas échéant ceux
Le niveau de l’indice à la date de constatation finale est le niveau de clôture de liés aux garanties de prévoyance.
l’indice publié à la date de constatation finale le 10 décembre 2027.
Zone euro : les secteurs EN SAVOIR PLUS SUR L’INDICE
de l’indice Euronext ®
Core Europe 30 EW L’indice Euronext ® Core Europe
Decrement 5 % NR 30 EW Decrement 5 % NR propose
une exposition aux 30 actions ayant la
Télécommu- capitalisation boursière la plus élevée
nications sur le Core Europe (France, Allemagne
Bâtiments et et Benelux). Il est calculé en :
Technologie
matériaux de
construction
• équipondérant les 30 actions ayant
les capitalisations boursières les
Santé Assurance
plus élevées sur le Core Europe ;
Agro-
• ajoutant tous les dividendes nets
alimentation Immobilier versés par les actions composant
et boissons
l’indice au fil de l’eau tout au long
Biens et
services Banque de la vie du produit ;
industriels • soustrayant au jour le jour l’équi-
Pétrole Produits
et gaz ménagers valent quotidien d’un taux annuel
et de soin
personnel constant de dividendes à 5 %.
Chimie Il est disponible sur le site
https://www.euronext.com/fr/products/
indices/NL0012483929-XAMS/quotesUNE ALTERNATIVE À UN PLACEMENT RISQUÉ
DE TYPE ACTIONS
Vous détenez une épargne disponible que vous
voulez diversifier à long terme ?
Vous recherchez un
Vous êtes prêt à accepter un risque de perte gain potentiel connu
en capital en cas de scénario défavorable ? à l'avance ?
ALMAGRA est un Fonds à formule présentant un risque de perte en capital. La sophistication de sa formule et l’absence de
garantie du capital en font un placement risqué.
1 ALMAGRA constitue une alternative à un placement risqué de type actions. En effet, comme un
placement actions classique, votre capital n’est pas protégé en cas de forte chute des marchés boursiers.
Ainsi, en souscrivant le Fonds, vous êtes exposé à un risque de perte en capital(1) équivalent à la
baisse de l’indice Euronext ® Core Europe 30 EW Decrement 5 % NR si cette baisse est strictement
supérieure à 40 % par rapport à son niveau initial, à l’échéance des 8 ans. Dans ce cas, vous subirez une
perte en capital(1) supérieure à 40 % à l’échéance le 16 décembre 2027.
2 En revanche, et contrairement à un placement actions classique, ALMAGRA offre une protection
de votre capital investi à l’échéance(1), en cas de baisse de l’indice, dès lors que cette baisse de
l’indice est inférieure ou égale à 40 % le 10 décembre 2027 (dans l’hypothèse où la formule se
poursuit jusqu’à son échéance finale). Dans ce cas, vous récupérerez à l’échéance du16 décembre
2027 votre capital initial(1).
3 Enfin, si l'indice Euronext® Core Europe 30 Equal Weight Decrement 5 % NR est stable, en hausse
ou a baissé de 10 % ou moins, à l’une des dates de constatations prévues, vous bénéficierez, à la date
d’échéance correspondante, d’un gain fixe prédéfini(1). Par ailleurs, en raison du mécanisme de la formule,
vous ne profitez pas de la performance réelle de l'indice mais bien d'un gain fixe. De fait, en cas de hausse
de l'indice supérieure au gain prévu (10 %, 15 %, 20 %, 25 %, 30 %, 35 % ou 40 % selon l'année), vous
ne bénéficierez que de ce gain et pas de la performance réelle de l'indice.
ALMAGRA est un placement qui peut être utilisé pour diversifier votre patrimoine financier. Vous acceptez de ne pas connaître à l’avance
la durée exacte de votre investissement qui peut être de 2 ans et 4 jours, 3 ans et 3 jours, 4 ans et 2 jours, 5 ans, 6 ans et 6 jours, 7 ans
et 5 jours ou 8 ans et 4 jours. En dehors de ces horizons, vous pourriez subir un risque de perte en capital.
Hors frais d’entrée et droits de garde dans le cadre du CTO. Hors frais sur versements, d’arbitrage, de gestion sur encours et, le cas échéant, ceux liés
(1)
aux garanties de prévoyance du contrat d’assurance vie ou de capitalisation. Hors fiscalité et prélèvements sociaux.
Avantages Inconvénients
• L’investisseur bénéficie à l’échéance d’une • Dans le cas d'une hausse de l'Indice • La performance de l’Indice sera impactée
EXTRAIT DU PROSPECTUS
garantie de son investissement initial si l’Indice supérieure aux Gains prédéterminés (10 %, négativement dans les cas où, le montant
n'a pas baissé de plus de 40 % par rapport à son 15 %, 20 %, 25 %, 30 %, 35 % ou 40 %) des dividendes réinvestis sera inférieur à 5%.
Niveau Initial. selon l'année), l’investisseur ne bénéficiera • L’investisseur peut subir une perte en capital
• L’investisseur bénéficie aux Dates de Constatation pas de la performance réelle de l'Indice dans le cas où l'Indice baisse de plus de 40 %
d’une garantie de son investissement initial puisque l'investisseur ne pourra bénéficier le 10 décembre 2027.
si l’Indice n'a pas baissé de plus de 10 % par que d’un gain fixe et prédéterminé qui peut
Si l’Indice baissait de 100 %, la perte
rapport à son niveau Initial. être inférieure à la performance réelle de
représenterait la totalité du capital investi.
l'Indice.
• L’investisseur pourra bénéficier d'un gain fixe
et prédéterminé, qui pourra être supérieur à la • L’investisseur ne connait pas à l’avance la
hausse de l’Indice, si cet Indice ne baisse pas de durée exacte de son investissement.
plus de 10 % à l’une des Dates de Constatation. • L’investisseur
doit conserver son
investissement jusqu’à l’échéance pour À lire :
• La performance de l’Indice sera impactée – les définitions et informations
positivement dans les cas où le montant des bénéficier de la formule.
essentielles d'ALMAGRA dans
dividendes réinvestis sera supérieur à 5 %. • L’investisseur ne profite pas des dividendes « L’essentiel » (p 2)
des actions qui entrent dans la composition
– le détail des conditions spécifiques à la
de l’Indice car même s’ils sont réinvestis, commercialisation d’ALMAGRA dans le
l’équivalent de 5 % de dividendes seront cadre d’un contrat d’assurance vie ou
déduits chaque année. de capitalisation (p 6)COMMENT FONCTIONNE ALMAGRA ?
ALMAGRA est un Fonds à formule d’une durée maximale de 8 ans et 4 jours. Il présente un risque de perte en capital à
l’échéance finale pouvant être égale à la baisse de l’indice.
6 POSSIBILITÉS D’ÉCHÉANCE ANTICIPÉE
L'INDICE
BAISSE DE
LE NIVEAU PLUS DE 10 % La formule continue jusqu’à la
LA CONDITION D’ÉCHÉANCE
DE L’INDICE par rapport à son niveau ANTICIPÉE N’EST PAS RÉALISÉE.
prochaine date de constatation
EST RELEVÉ initial annuelle.
À LA DATE DE
CONSTATATION L'INDICE EST Le capital initial(1) est majoré d’un
STABLE, EN
ANNUELLE HAUSSE OU EN LA CONDITION D’ÉCHÉANCE GAIN FIXE gain fixe prédéterminé, quelle
PRÉVUE. BAISSE DE 10 % ANTICIPÉE EST RÉALISÉE. PRÉDÉFINI que soit la hausse éventuelle
OU MOINS de l’indice. Et la formule s’arrête
par rapport à son niveau
initial automatiquement.
10 décembre 2021 9 décembre 2022 8 décembre 2023 6 décembre 2024 12 décembre 2025 11 décembre 2026
Année 1 Année 2 Année 3 Année 4 Année 5 Année 6 Année 7
Pas Échéance Échéance Échéance Échéance Échéance Échéance
d’échéance anticipée le anticipée le anticipée le anticipée le anticipée le anticipée le
anticipée 16/12/2021 OU 15/12/2022 OU 14/12/2023 OU 12/12/2024 OU 18/12/2025 OU 17/12/2026
CAPITAL CAPITAL CAPITAL CAPITAL CAPITAL CAPITAL
GAIN SI INITIAL(1) INITIAL(1) INITIAL(1) INITIAL(1) INITIAL(1) INITIAL(1)
L'INDICE EST +10 % + 15 % + 20 % + 25 % + 30 % + 35 %
STABLE, EN TRA en compte- TRA en compte- TRA en compte- TRA en compte- TRA en compte- TRA en compte-
HAUSSE OU titres* de 4,85 % titres* de 4,75 % titres* de 4,66 % titres* de 4,56 % titres* de 4,46 % titres* de 4,37 %
EN BAISSE TRA en assurance TRA en assurance TRA en assurance TRA en assurance TRA en assurance TRA en assurance
DE 10 % OU vie ** de 3,80 % vie** de 3,70 % vie** de 3,61 % vie** de 3,51 % vie** de 3,42 % vie** de 3,33 %
MOINS
• L’échéance anticipée ne relève pas de votre choix. Elle est soumise à
l’évolution de l’indice à la date de constatation annuelle. Elle est donc réalisée
automatiquement sans intervention de votre part. À NOTER
• Vous bénéficiez alors du gain prédéterminé par la formule (comme décrit Un gain potentiel fixe et
ci-dessus) qui pourra être supérieur, inférieur ou égal à la performance prédeterminé
de l’indice.
En cas de stabilité, hausse ou baisse de 10 %
Illustration : en année 2, que la performance de l'indice soit de -5 % ou de 20 %,
ou moins de l’indice Euronext® Core Europe
le résultat de la formule est : capital + 10%(1). 30 EW Decrement 5 % NR, à l’une des dates
• Avertissement : pour les clients âgés notamment, au-delà de 80 ans, nous de constatations prévues, vous bénéficierez, à
attirons votre attention sur le fait que le produit ALMAGRA est un produit fi- la date d’échéance correspondante, d’un gain
nancier de long terme avec une durée d’investissement maximum de 8 ans et fixe prédéfini, et non pas de la performance
4 jours. Par ailleurs, en cas de sortie avant l’échéance et en dehors des cas de de l’indice. Illustration en année 8 : à la date
remboursements anticipés vous pouvez perdre l’intégralité de votre capital. Il de constatation finale le 10 décembre 2027,
l’indice est en hausse de 60 % par rapport à
existe par ailleurs un risque de perte en capital associé à ce produit financier.
son niveau initial. Selon le mécanisme de la
• L es simulations et opinions présentées sur ce document sont le résultat d’analyses formule, votre capital est majoré d'un gain fixe
de Natixis à un moment donné et ne préjugent en rien de résultats futurs. Il est et prédéterminé de 40 %, soit un TRA en CTO
rappelé que les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des perfor- de 4,29 %.
mances futures et ne sont pas constantes dans le temps. Vous ne capterez donc pas l’intégralité de la
•D ès que l’une des échéances anticipées est réalisée, la formule s’arrête auto- hausse de l’indice.
matiquement. Les gains ne sont pas cumulatifs.
•À cette occasion, vous recevrez une lettre d’information. Hors frais d’entrée et droits de garde dans le cadre
1)
du CTO. Hors frais sur versements, d’arbitrage, de
gestion sur encours et le cas échéant, ceux liés aux
*
TRA en compte-titres : Taux de rendement annualisé calculé dans le cadre du Compte Titres garanties de prévoyance du contrat d’assurance vie
Ordinaire hors prélèvement sociaux et fiscaux, hors frais et hors droits de garde (pour plus de ou de capitalisation . Hors fiscalité et prélèvements
détail sur les droits de gardes veuillez vous référer à la brochure tarifaire disponible en agence ou sociaux.
sur le site internet de votre établissement).** TRA en assurance vie : désigne le Taux de Rendement
Annualisé calculé net de frais de gestion sur encours dans le cadre d’un contrat d’assurance vie À lire :
ou de capitalisation, en prenant comme hypothèse un taux de frais de gestion de 1 % par an, – les définitions et informations essentielles
et calculé hors prélèvements fiscaux et sociaux, hors frais sur versements, d’arbitrage et le cas d’ALMAGRA dans « L’essentiel » (p 2)
échéant des frais liés aux garanties de prévoyance du contrat d’assurance vie ou de capitalisation. – les caractéristiques du Fonds (dernière page)SINON, À L’ÉCHÉANCE FINALE DES 8 ANS
AUCUNE ÉCHÉANCE ANTICIPÉE NE S’EST RÉALISÉE EN
LE NIVEAU
ANNÉE 2, 3, 4, 5, 6 OU 7
DE L’INDICE
EST RELEVÉ
À LA DATE DE BAISSE PERTE EN CAPITAL ÉGALE À LA BAISSE DE L’INDICE
CONSTATATION DE BAISSE
Vous subissez une perte en capital(1) supérieure à 40 %
L’INDICE et pouvant être totale.
FINALE. par rapport à son
SUPÉRIEURE À 40 %
niveau initial
TRA en compte-titres* sera inférieur à - 6,17%
TRA en assurance vie** sera inféreur à - 7,11%
OU
BAISSE PROTECTION DU CAPITAL
10 décembre 2027
DE BAISSE DE PLUS DE Vous récupérez uniquement votre capital(1).
L’INDICE 10% ET INFÉRIEURE OU TRA en compte-titres* de 0 %
par rapport à son ÉGALE À 40%
Année 8 niveau initial TRA en assurance vie** de -1 %
Échéance
finale le OU
OU 16/12/2027
L'INDICE EST
STABLE, EN
CAPITAL(1) + 40 % TRA en compte-titres* de 4,29 %
GAIN FIXE
HAUSSE, OU TRA en assurance vie** de 3,25 %
PRÉDÉFINI
3 CAS EN BAISSE DE
POSSIBLES 10 % OU
MOINS Votre capital est majoré du gain fixe prédéfini(1), quelle que
par rapport à son soit la hausse éventuelle de l'indice.
niveau initial
• À l’échéance de la formule, qu’elle soit anticipée ou finale :
La formule s’arrête. Le Fonds pourra être géré de manière à réaliser une
performance en lien avec le marché monétaire. Après l'échéance du fonds,
qu'elle soit anticipée ou finale, vous pourrez demander le rachat de vos parts
du FCP sans frais de sortie
•À
cette occasion, vous recevrez une lettre d’information.
POINT D’ATTENTION ALMAGRA est un Fonds présentant un risque de perte en capital ainsi que notamment un risque
actions, risque de taux et risque de liquidité. Le détail de ces risques est disponible dans le prospectus du produit consultable sur
im.natixis.com. Nous attirons votre attention sur le fait que les performances ne sont pas garanties et que, dans certaines situations,
il existe un risque de perte de votre capital investi pouvant être totale. Les principales caractéristiques, le profil de risque et
rendement et les frais relatifs à ce FCP sont détaillés dans le Document d’Information Clé pour l’Investisseur (DICI). Il convient de
respecter la durée minimale de placement recommandée de 8 ans et 4 jours. Une sortie de ce FCP à une autre date s’effectuera
à un prix qui dépendra des paramètres de marché ce jour-là (après déduction des frais de sortie de 4 %). Il pourra être
très différent (inférieur ou supérieur) du montant résultant de l’application de la formule annoncée. Vous ne bénéficierez
alors plus de la protection du capital. La perte pourra donc être totale ou partielle. Avant tout investissement éventuel, il
convient de lire attentivement le Document d’Information Clé pour l’Investisseur qui doit vous être remis préalablement à la
souscription. Il est disponible sans frais en agence ou sur www.caisse-epargne.fr.
Les résidents sur le territoire des États-Unis d'Amérique ne sont pas autorisé à souscrire au FCP.
À lire :
Le détail des conditions spécifiques à la commercialisation
d’ALMAGRA dans le cadre d’un contrat d’assurance vie ou de
capitalisation (page suivante)Conditions supplémentaires spécifiques à la souscription du FCP ALMAGRA dans le cadre
d’un contrat d’assurance vie ou de capitalisation
Dans la présente brochure, les termes « porteur » ou « investisseur » s’appliquent à l’adhérent/souscripteur d’un contrat d’assurance vie ou
de capitalisation. Pour un investissement réalisé pendant la période de commercialisation dans le FCP ALMAGRA en tant que support en
unités de compte d’un contrat d’assurance vie, de capitalisation, les conditions suivantes s’appliquent :
Pendant la période de commercialisation (20 juin au À l’échéance du FCP ALMAGRA (anticipées le 16
4 décembre 2019). décembre 2021, le 15 décembre 2022, le 14 décembre 2023,
Pour toutes les demandes de souscription reçues par l’assureur le 12 décembre 2024, le 18 décembre 2025, le 17 décembre
jusqu’au 06 décembre 2019 inclus (sous réserve de l’enveloppe 2026 ou finale le 16 décembre 2027) :
disponible), le FCP ALMAGRA sera géré de manière à réaliser L’attention de l’adhérent/souscripteur est attirée sur le fait que
une performance en lien avec le marché monétaire, sans garantie l’échéance anticipée du FCP ALMAGRA est soumise à des
du capital jusqu’au 11 décembre 2019 inclus. conditions de marché précises ne relevant pas de la volonté de
Le minimum de souscription à ALMAGRA au sein des contrats l’adhérent/souscripteur. Si les conditions sont réunies, le mécanisme
d’assurance vie et de capitalisation correspond au minimum de s’activera automatiquement sans intervention de sa part.
versement prévu dans les conditions générales des contrats.
Frais liés au choix du FCP ALMAGRA dans les contrats
À l’issue de la période de commercialisation et jusqu’à la d’assurance-vie ou de capitalisation :
date d’échéance du FCP ALMAGRA (entre le 12 décembre • F rais et particularités liés au cadre d'investissement du
2019 et le 16 décembre 2027) FCP ALMAGRA :
– Les frais d’entrée du FCP ne sont pas prélevés au titre de
Le FCP ALMAGRA est conçu dans la perspective d’un investissement cet investissement ;
pour toute la durée de la formule. Il est donc destiné aux adhérents/ – Les frais de sortie du FCP (4 %) peuvent, selon le contrat
souscripteurs ayant l’intention de maintenir leur investissement détenu par l’adhérent/souscripteur, être prélevés en cas de
jusqu’à l’échéance finale prévue, 16 décembre 2027 sortie avant l’une des échéances prévues (anticipée ou finale)
par rachat, arbitrage. Ces frais ne sont pas appliqués en cas
L’adhérent/souscripteur peut, en effet, prendre un risque
de décès.
de perte en capital non mesurable et pouvant être totale.
• s’il est contraint de demander un rachat total ou partiel • Frais liés au contrat d’assurance vie ou de capitalisation :
du montant investi sur le support ALMAGRA avant l’une des – À toute performance affichée par le FCP ALMAGRA,
échéances prévues par la formule ; qu’elle soit positive ou négative, les frais sur
versements, d’arbitrage, de gestion sur encours, et, le
• s’il souhaite effectuer un arbitrage en sortie du support
cas échéant, ceux liés aux garanties de prévoyance
ALMAGRA avant l’une des échéances prévues par la formule ;
du contrat d’assurance vie, de capitalisation, doivent
• ou en cas de décès (dénouement du contrat) avant l’une
être déduits.
des échéances prévues par la formule, lorsque la garantie de
– Les frais s’appliquent conformément aux conditions
prévoyance éventuellement proposée dans certains contrats
valant note/notice d’information du contrat dans lequel
d’assurance vie n’a pas été souscrite ou ne peut pas s’appliquer.
est souscrit le FCP ALMAGRA.
Dans ces hypothèses, une sortie par décès, rachat ou arbitrage
de l’unité de compte représentée par le FCP ALMAGRA à une Fiscalité applicable à un investissement sur le FCP ALMAGRA
autre date que l’une des échéances prévues (anticipée ou finale), dans les contrats d’assurance-vie ou de capitalisation.
s’effectuera à un prix qui dépendra des paramètres de marché ce Le capital investi est soumis à des prélèvements sociaux et
jour-là ne permettant plus à l’adhérent/souscripteur de bénéficier fiscaux éventuels selon les dispositions fiscales en vigueur.
de la protection partielle du capital prévue à l’échéance, ni du
rendement espéré du FCP ALMAGRA, déduction faite des frais
applicables détaillés ci-après.
Conflits d’intérêt potentiels
L’attention des investisseurs est attirée sur les liens capitalistiques existants entre les entités composant le Groupe BPCE et la société de
gestion du fonds et sur le risque de conflits d’intérêts qui est susceptible d’exister entre ces entités. Les Caisses d’Epargne, distributeurs de
ce produit, sont actionnaires de BPCE qui est actionnaire majoritaire de la société de gestion. Les autres établissements distributeurs sont
des établissements de crédit affiliés à BPCE et à la société de gestion du fonds.
L’attention des investisseurs est également attirée sur les liens capitalistiques et financiers existants entre la société de gestion du fonds,
Natixis Assurances, BPCE, BPCE Vie et CNP Assurances :
BPCE et CNP Assurances : BPCE possède des participations financières indirectes au sein de CNP Assurances qui référence ce produit en
unités de compte au sein de ses contrats d’assurance vie et de capitalisation.
BPCE Vie qui référence ce support financier en unités de compte au sein de ses contrats d’assurance vie et de capitalisation, est une filiale
de Natixis Assurances.
6CARACTÉRISTIQUES DU FONDS ALMAGRA
SOCIÉTÉ DE GESTION Natixis Investment Managers International
NATURE JURIDIQUE Fonds Commun de Placement de droit français (de type FIA)
CLASSIFICATION AMF Fonds à formule
GARANT Natixis
GARANTIE DE CAPITAL Absence de garantie de capital
SOUS-JACENT DE LA FORMULE Euronext ® Core Europe 30 EW Decrement 5 % NR, cours de clôture
Du 20 juin au 11 décembre 2019 avant 12h30 dans le Compte-Titres Ordinaire, et du 20 juin au
PÉRIODE DE COMMERCIALISATION
4 décembre 2019 inclus dans le cadre du contrat d’assurance vie ou de capitalisation.
8 ans et 4 jours (16/12/2027) avec une possibilité d’échéance anticipée automatique
HORIZON DE PLACEMENT (1) le 16/12/2021, le 15/12/2022, le 14/12/2023, le 12/12/2024, le 18/12/2025, le 17/12/2026 selon
l’évolution de l’indice Euronext ® Core Europe 30 EW Decrement 5 % NR .
DATE DE CRÉATION DU FONDS 20 juin 2019
DEVISE DE COMPTABILITÉ Euro
CODE ISIN FR0013416302
2,5 % TTC
- dont frais de gestion : 2,5 % TTC maximum (assiette : valeur liquidative de référence x nombre de
FRAIS COURANTS parts)
- dont rétrocession versée au réseau distributeur : 0,66 % de l’assiette mentionnée ci-dessus. Le taux
des frais courants indiqué correspond au taux maximum que le fonds supportera.
Non acquis au FCP (dont 2,26% acquis au réseau distributeur) : 2,5 % maximum pour toute
FRAIS D’ENTRÉE (MAXIMUM) souscription reçue jusqu’au 11 décembre 2019 avant 12h30. Néant après cette date et après
l’échéance de la formule.
4 % dont :
Non acquis au FCP (acquis à la société de gestion) :
– Néant pour tout rachat reçu avant le 11 décembre 2019 avant 12h30 et aux dates d’échéances
anticipées ou finale.
FRAIS DE SORTIE – 3 % maximum pour tout rachat reçu après le 11 décembre 2019 à 12h30.
Acquis au FCP :
– Néant pour tout rachat reçu avant le 11 décembre 2019 avant 12h30 et aux dates d’échéances
anticipées ou finale
– 1 % pour tout rachat reçu après le 11 décembre 2019 à 12h30.
MINIMUM DE SOUSCRIPTION INITIALE Néant
VALEUR LIQUIDATIVE DE RÉFÉRENCE Correspond à la plus haute des valeurs liquidatives du Fonds calculées du 20 juin au 12 décembre 2019
VALORISATION Hebdomadaire, le jeudi
HEURE DE CENTRALISATION 12h30, le mercredi
ÉLIGIBILITÉ Compte-titres ordinaire, contrat d’assurance vie et de capitalisation
INDICATEUR DE RISQUE ET DE RENDEMENT 1 2 3 4 5 6 7
(du moins risqué au plus risqué)(2)
Conformément à la réglementation en vigueur, le client peut recevoir, sur simple demande de sa part, des précisions sur les rémunérations relatives à la
commercialisation du présent produit.
(1)
Une sortie de ce FCP à une autre date s’effectuera à un prix qui dépendra des paramètres de marché ce jour-là (après déduction des frais de rachat). Il pourra être très différent
(inférieur ou supérieur) du montant résultant de l’application de la formule annoncée.
(2)
L’Indicateur de Risque et de Rendement, présentée sous la forme d’une échelle allant de 1 à 7 correspondants à des niveaux de risques et de rendements croissants, vous permet
d’appréhender le potentiel de performance d’un fonds par rapport au risque qu’il présente. La méthodologie générale du calcul de cet indicateur réglementaire s’appuie sur la
volatilité historique annualisée du fonds calculée à partir des rendements hebdomadaires sur une période de 5 ans. Contrôlé périodiquement cet indicateur peut évoluer. L’échelle de
risque indiquée sur le document est celle en vigueur à la date de rédaction du document .
Les conditions spécifiques à la commercialisation d’ALMAGRA dans le cadre d’un contrat d’assurance vie ou de capitalisation sont détaillées dans un encadré en page précédente.BANQUE ET ASSURANCES
Pour plus d’informations sur la Gestion Privée à la
Caisse d’Epargne, n’hésitez pas à contacter votre
Chargé d’Affaires Gestion Privée.
Natixis Investment Managers International– Crédit photo : iStock – ALMAGRA – Juin 2019 – Document non contractuel
Le FCP ALMAGRA est notamment référencé en Unités de compte au sein de contrats d’assurances vie et de capitalisations multisupport libellés
en Euros et en Unités de Comptes de CNP Assurances et BPCE Vie, sociétés soumises au code des assurances.
Document à caractère promotionnel sans valeur contractuelle et s’adressant à une clientèle non professionnelle au sens de la directive des
Marchés des Instruments Financiers.
ALMAGRA est un Fonds Commun de Placement agréé par l’AMF le 19 avril 2019 et géré par Natixis Investment Managers International.
Rédacteur : Natixis Investment Managers International. Achevé de rédiger en juin 2019.
BPCE Vie – Société anonyme au capital de 161 469 776 € – Entreprise régie par le code des assurances 349 004 341 RCS Paris 30, avenue Pierre
Mendès France – 75013 Paris France
CNP ASSURANCES – Société anonyme au capital social de 686 618 477 €, entièrement libéré, entreprise régie par le code des assurances 341
737 062 4 Place Raoul Dautry - 75015 PARIS immatriculée au Registre du Commerce et des Sociétés de Paris.
Natixis Investment Managers International – Société anonyme au capital de 51 371 060,28 euros – 329 450 738 RCS Paris - Agréé par l’Autorité
des Marchés Financiers (AMF), sous le numéro GP 90-009.- Siège social : 43, avenue Pierre Mendès France - 75013 Paris - www.im.natixis.com
BPCE – RCS Paris 493 455 042 – 50, avenue Pierre-Mendès-France, 75013 Paris – Intermédiaire d’assurance inscrit à l’Orias sous le
numéro 08045100 – Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance, au capital de 168 438 120 eurosVous pouvez aussi lire
