NATIXIS AT A GLANCE EN BREF
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05/2019 - © Fabrice Vallon/Natixis - Shutterstock
NATIXIS
AT A GLANCE
EN BREF
30, avenue Pierre Mendès France
75013 Paris
Tel: +33 1 58 32 30 00
www.natixis.com
WE ARE
A UNIQUE
COMPANY
As a creator of customized financial
solutions, we help clients realize their
projects across the world. We put our
asset & wealth management, corporate
& investment banking, insurance and NOUS SOMMES UNE
payments expertise to work so that they ENTREPRISE SINGULIÈRE
can transform their ambitions into reality. Concepteur de solutions financières
sur mesure, nous accompagnons nos
A subsidiary of Groupe BPCE, the second- clients dans la réalisation de leurs
projets partout dans le monde. Nous
largest banking group in France*, we mettons à leur service nos expertises
operate alongside companies, financial en matière de gestion d’actifs et de
fortune, de banque de financement et
institutions, sovereign and supranational d'investissement, d’assurance et de
organizations and customers of the group’s paiements.
Banque Populaire and Caisse d’Epargne Filiale du Groupe BPCE, deuxième
networks. acteur bancaire en France*, Natixis est
présente aux côtés des entreprises,
institutions financières, investisseurs,
We foster an entrepreneurial spirit institutionnels et clients des réseaux
Six Natixis employees personify the company’s values throughout all our business lines to offer du groupe (Banque Populaire, Caisse
d’Epargne).
in our latest corporate film named "BEYOND" as increasingly innovative services and
they take on a mountain climb challenge and reveal solutions to our clients. To measure up to Nous cultivons l’esprit d’entreprendre
their ingenuity, tenacity, commitment and expertise. dans tous nos métiers pour proposer
"BEYOND" encapsulates what Natixis is all about.
their ambitions we are agile, resourceful à nos clients des services et solutions
and responsible. toujours plus innovants. Pour être
VIEW THE FILM ON THE NATIXIS YOUTUBE à la hauteur de leurs ambitions,
CHANNEL. nous sommes agiles, ingénieux et
Today we are poised to go further in the responsables.
areas of expertise that we have chosen to
Aujourd’hui, nous souhaitons aller
Six collaborateurs de Natixis incarnent les valeurs de l’entreprise
develop, in digitalizing the products and plus loin dans les expertises que nous
dans son dernier film institutionnel intitulé «BEYOND». services that we deliver to our clients and avons choisi de développer, dans la
digitalisation de nos offres au service
Relevant le défi d’une ascension en montagne, ils ont fait by differentiating ourselves by leveraging de nos clients et nous différencier
preuve d’ingéniosité, de ténacité, d’engagement et d’expertise.
«BEYOND» résume ainsi l’essence de ce qu’est Natixis. our skills. grâce à notre savoir-faire.
DÉCOUVREZ LE FILM SUR LA CHAÎNE YOUTUBE DE
NATIXIS.
*
Market shares: 21.5% in customer savings deposits * Parts de marché : 21,5 % en épargne
clientèle et 21,1 % en crédit clientèle
and 21.1% in customer loans (source: Banque de (source : Banque de France T3-2018 - toutes
France Q3 2018 – for all non-financial customers) clientèles non financières)
GESTION D’ACTIFS ET DE FORTUNE
& BEYOND GOING gestion d’actifs
Plus de 20 affiliés aux expertises multiples
THE EXTRA MILE avec une approche de gestion active et de
conviction : Gestion monétaire, obligations,
actions, solutions Multi-Asset, gestion
alternative et actifs réels, gestion assurance
TO SUPPORT et investissements ESG
gestion de fortune
·· Gestion financière
OUR CLIENTS
EXPERTISE
·· Ingénierie patrimoniale
·· Corporate Advisory
·· Assurance vie de droit français et
luxembourgeois
·· Crédit
We place our expertise at the service of our clients and develop ·· Private Equity
NOUS SURPASSER POUR NOS CLIENTS ·· Immobilier
our activities with entrepreneurial structures.
Nous mettons nos expertises au service de nos clients épargne salariale
We deliver tailor-made and innovative solutions through et développons nos activités avec des structures
entrepreneuriales. BANQUE DE GRANDE CLIENTÈLE
longstanding relationships, high-quality strategic dialogue and
Accompagnement dans la durée, qualité du dialogue ·· Coverage
by coordinating and combining our businesses and skills. stratégique, coordination de nos métiers et combinaison ·· Marchés de capitaux
des savoir-faire nous permettent de concevoir, pour eux, des ·· Financements
We are committed to meeting the challenges set out by our solutions sur mesure, innovantes et ingénieuses. ·· Trade & Treasury Solutions
clients and above all, placing their best interests at the core L’intérêt de nos clients est notre priorité. Pour eux, nous ·· Investment Banking
·· Fusions-acquisitions
of what we do. osons relever tous les défis.
·· Financement du cinéma
4 secteurs spécifiques en matière de
financement
·· Énergie & ressources naturelles
ASSET & WEALTH MANAGEMENT INSURANCE ·· Aviation
·· Infrastructures
ASSET MANAGEMENT WEALTH MANAGEMENT A full range of solutions for Caisse d’Epargne and ·· Immobilier & hospitality
Banque Populaire clients
More than 20 specialized investment ·· Financial Investment
managers globally committed to a highly Management ·· Life & Personal Protection Insurance: ASSURANCE
active, conviction-led investment style: ·· Wealth management advisory Individual life insurance, savings, transfer of Une offre complète de solutions pour
Specialized Fixed Income, Distinctive ·· Corporate Advisory assets, retirement, death insurance, long-term les clients Caisse d’Epargne and Banque
care insurance and borrower’s insurance Populaire
Equities, Money Market, Multi-Asset ·· Life Insurance under French
Solutions, Innovative Alternatives, ·· Assurances de personnes :
and Luxembourg law ·· Property & Casualty Insurance: Assurance vie, épargne, transmission de
Insurance Solutions, ESG Investments ·· Loans Car insurance, home insurance, home and patrimoine, retraite, assurance décès,
·· Private Equity leisure accidents insurance, health insurance, assurance dépendance et assurance des
EMPLOYEE SAVINGS ·· Real-Estate Investments legal protection insurance and means of emprunteurs
SCHEMES payment insurance ·· Assurances non vie :
Assurance auto, assurance habitation,
garantie des accidents de la vie,
assurance santé, protection juridique et
CORPORATE & INVESTMENT BANKING PAYMENTS garantie des moyens de paiement
·· Coverage 4 specific financing sectors Solutions across the whole value chain PAIEMENTS
·· Capital Markets ·· Energy & Natural Resources ·· Issuing: card, mobile and wearables, gift card, Des solutions sur toute la chaîne de valeur
·· Financing ·· Aviation meal voucher, online pot ·· Émission : paiement par carte, mobile
·· Trade & Treasury Solutions ·· Infrastructure ·· Acquiring: instore, e-commerce, omnichannel et objet connecté, carte cadeau, titre
·· Investment Banking ·· Real Estate & Hospitality and market place payment, card readers and restaurant, cagnotte en ligne
·· Mergers & Acquisitions smartPOS ·· Acquisition : paiement en magasins,
·· Film Industry Financing ·· Processing: card, credit transfer, direct debit, e-commerce, omnicanal et marketplace,
instant payment operations, open payment, API terminaux de paiement
·· Payment fraud management ·· Processing : opération carte, virement,
prélèvement, paiement instantané, open
payment, API
·· Lutte contre la fraude aux paiements
& BEYOND
ACTING
VALUE CREATION
CREATING
GLOBALLY LONG-TERM VALUE
We continue to expand our presence and expertise globally. Our Our New Dimension strategic plan for 2018-2020 aims at
GLOBAL
presence in major countries in Europe, Americas, Asia Pacific anchoring our success through time. This strategic plan is a
and the Middle East provides a source of opportunities for our clear extension of the road to growth that we have traveled for
clients. almost a decade. It reflects what we are: a company that knows
where it’s going.
& BEYOND
Our experts offer them solutions and services meeting their
needs for the specific features of the markets in which they
operate. 1 2 3
Paying attention to the culture of others is key to a successful DEEPEN DIGITALIZE DIFFERENTIATE
international expansion. Strengthen the Provide best in Distinguish
assets of our class customer ourselves through
economic model experience our selected expertise
≈ 16,000 38
employees countries
13% - 11% 2% €400m
/ collaborateurs / pays
revenue synergies
OUR TARGETS
14.5% CET1 after PER YEAR
with the Groupe
ROTE distribution RWA CAGR BPCE networks
> €10bn €450m €4bn < 3%
net investment free capital PER YEAR
operating
revenues in digital expenses
AMERICAS EMEA ASIA PACIFIC CRÉER DE LA VALEUR PÉRENNE
2,760 employees 12,240 employees 840 employees Notre plan stratégique 2018-2020 - New Dimension - va
nous permettre d’ancrer notre réussite dans le temps.
Il s'inscrit dans une trajectoire de développement
dessinée depuis dix ans. Il reflète ce que nous sommes :
AGIR AU PLUS PRÈS DE VOUS une entreprise qui sait où elle va.
Nous renforçons notre présence et enrichissons nos expertises à l’international. Notre Deepen : approfondir les atouts de notre modèle
présence dans les principaux pays d’Europe, des Amériques, d’Asie Pacifique et du Moyen- Digitalize : proposer une expérience client d'excellence
Orient est source d’opportunités pour nos clients. Differentiate : nous différencier par nos expertises
Nos experts offrent des services et solutions adaptés à leurs besoins et aux spécificités spécifiques
des marchés dans lesquels ils évoluent. Nos objectifs : ROTE 13 % - 14,5 % | CET1 après
Porter attention à la culture de l’autre pour réussir ensemble est le fondement de notre distribution 11 % | Croissance des RWA 2 % par an |
développement international. Synergies de revenus avec les réseaux du Groupe BPCE
400M€ | Revenus net > 10Md€ | Investissements dans
Amériques : 2 760 collaborateurs | EMEA : 12 240 collaborateurs le digital 450M€ | Capital libre généré 4Md€ | Charges
Asie-Pacifique : 840 collaborateurs d'exploitations < 3 % par an
& BEYOND
COMBINING
VALUE CREATION
AND
RESPONSIBILITY
COMMITMENT
OUR ESR COMMITMENTS
Environmental & Social Responsibility (ESR) is an enduring Developing
performance driver and constitutes an integral part of our Managing Onboarding
sustainable
corporate strategy. As a community-minded player, we are ESR risks employees
businesses
committed to many initiatives with public benefit.
OUR COMMUNITY-MINDED COMMITMENTS
Taking part in the energy Factor in ESG criteria to our Make our employees aware
transition and developing a financing and investments of ESR actions, manage
sustainable economic model our direct impacts on the
CULTURE with our clients environment
·· Music
·· Exhibitions
©Studio J'adore ce que vous faîtes
SOLIDARITY
·· Education
·· Humanitarian
©Laetitia Rondel
SPORT Stop financing coal, Work-life quality
·· Paris 2024 Olympic tobacco, oil in Arctic Top Employer France
and Paralympic games and tar sands 2019 certification
·· Rugby
CONJUGUER CRÉATION DE VALEUR ET RESPONSABILITÉ Nos engagements RSE
Véritable levier de performance sur le long terme, la Responsabilité Sociale et Développement des business durables : participer à la transition énergétique et développer avec nos clients
Environnementale (RSE) fait partie intégrante de notre stratégie d’entreprise. Nous sommes un modèle économique durable. Banque d’investissement la plus innovante sur le climat et le développement
engagés auprès de la société civile en soutenant de nombreux projets d’intérêt général. durable – The Banker - 2018 | Gestion des risques : prendre en compte les critères ESG dans nos financements
et investissements. Arrêt des financements du charbon, du tabac, du pétrole issu de l’Arctique et des sables
Nos engagements en faveur de la société civile bitumineux | Onboarding : sensibiliser nos collaborateurs aux actions RSE, gérer nos impacts directs sur
Culture : musique, expositions | Solidarité : éducation, humanitaire | Sport : Jeux l’environnement. Certification Top Employer France 2019
Olympiques et Paralympiques Paris 2024, rugby
A SOLID FINANCIAL RATINGS
As of January 29, 2019
EXTRA-FINANCIAL RATINGS
As of January 2019
COMPANY... A+ STANDARD & POOR'S
58/100 VIGÉO
(STABLE) (ROBUST)
€1.61bn MOODY'S OEKOM
NET INCOME(1)
vs -6% in 2017
A1 (STABLE)
C (PRIME)
(group share)
SOLID RESULTS
FITCH SUSTAINALYTICS
€9.5bn A+ (STABLE)
82/100 (LEADERS)
NET REVENUES(1) vs +2% in 2017
BUSINESS LINES POSTED
STRONG PROFITABILITY
12.0% NATIXIS IS LISTED ON EURONEXT PARIS
ROTE(2) vs 12.3% in 2017 AND INCLUDED IN CAC NEXT 20 INDEX
SUSTAINABLE VALUE
CREATION & FINANCIAL
STRENGTH
Underlying (excluding exceptional items)
(1)
...WITHIN GROUPE BPCE
13.9% RoTE adjusting net revenues for the - €259m non-recurring
(2)
impact on Asian equity derivatives (net of tax)
Groupe BPCE relies on its two cooperative networks, i.e.,
Banque Populaire and Caisse d’Epargne banks, and on its subsidiaries Natixis
and Banque Palatine to carry out all banking and insurance activities.
UNE ENTREPRISE SOLIDE... ... AU SEIN DU GROUPE BPCE
Résultat net(1) 1,61 Md€, vs -6 % en 2017 : résultats Le Groupe BPCE exerce tous les métiers de
solides | Produit net bancaire(1) 9,5 Md€ vs +2 % en la banque et de l’assurance en s’appuyant sur 30 MILLION 2 COMMERCIAL
2017 : rentabilité soutenue de nos métiers | ROTE(2) ses deux grands réseaux coopératifs, Banque CLIENTS BANKING NETWORKS
12,0 % vs 12,3 % en 2017 : création de valeur pérenne Populaire et Caisse d’Epargne, ainsi que sur ses
et solidité financière filiales : Natixis et Banque Palatine.
Sous-jacent (hors éléments exceptionnels)
(1) 30 millions de clients
13,9 % RoTE ajusté des -259 M€ d'impact PNB non-
(2) 2 réseaux de banque commerciale €3bn reported 15.5% €24bn reported
récurrent sur les activités de dérivés actions en Asie RNPG publié : 3 Md€ | Ratio CET1 : 15,5 %* net income group share CET1 Ratio* net banking income
(net d'impôt pour le calcul du RoE et RoTE) PNB publié : 24 Md€
Notations financières au 29 janvier 2019 Notations financières au 25 janvier 2019
Standard & Poor’s (A+, Stable) | Moody’s (A1, Stable) Standard & Poor’s (A+, Stable)
Fitch (A+, Stable) Moody’s (A1, Stable)
FINANCIAL RATINGS | As of January 25, 2019
Fitch (A+, Stable) | R&I (A, Positive)
Notations extra-financières à janvier 2019 STANDARD
Vigéo (58/100, Robust) | Oekom (C, Prime) MOODY'S FITCH R&I
Sustainalytics (82/100, Leaders)
Estimation au 31/12/2018 – CRR / CRD IV
*
sans mesures transitoires ; pro forma et après
A+ & POOR'S A1 (STABLE) A+ (STABLE) A (POSITIVE)
(STABLE)
déduction des engagements de paiement
Natixis est cotée sur Euronext Paris et fait partie de
irrévocables (IPCs)
l'indice CAC Next 20.
Estimated at December 31, 2018 – CRR / CRD IV without transitional measures ; pro forma and after
*
deduction of irrevocable payment commitments (IPCs)
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