Enquête concernant l'opinion des assurés CP suisses sur le 2e pilier - Enquête CP
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Enquête CP Enquête concernant l’opinion des assurés CP suisses sur le 2e pilier Sondage mené auprès de la population
Informations de l’enquête
Objectifs
L’enquête actuelle sonde l’opinion des assurés CP suisses sur le système du 2e pilier, en mettant l’accent sur la
communication entre les assurés et les caisses de pensions. De plus, les questions des précédents sondages sur
la réforme des rentes 2020 ont été reposées.
Population statistique
Assurés CP actifs et passifs de la population suisse à partir de 18 ans (Suisse alémanique, Suisse romande et
Tessin).
Échantillon net
n=700, dont 540 assurés actifs et 160 assurés passifs
Période
Entre le 30 mai et le 15 juin 2017
Processus de sélection
Quotas aléatoires à partir de l’annuaire téléphonique
Méthode
Sondage téléphonique (CATI) dans le cadre d'une enquête ad hoc
Pondération
Échantillon brut représentatif de la population
Institut
gfs-zürich, institut d’études de marché et de recherche sociale
1
Description de l’échantillon
Répartition de l’échantillon brut (proportions)
Région Sexe Âge
4
20
23
35
50 50
73
45
Suisse alémanique 18-39 ans
Suisse romande Hommes
40-64 ans
Tessin Femmes
65 + ans
Base: Total, n=1113, données en %
2Description de l’échantillon
Répartition de l’échantillon net
Statut d’assurance Tranches d’âges en comparaison annuelle
18
57
53
49
45
40 41
32
25 23
21 21 21 22
18 18
8 6
82 2 0 0
2013 2014 2015 2016 2017
Assurés actifs
Assurés passifs Actifs 18-24 Actifs 25-41 Actifs 42 + Assurés passifs
Base: Total, 2017: n=700 / 2016: n=712 / 2015: n=753 / 2014: n=701 / 2013: n=685, données en %
3Principales conclusions de la
7e enquête
4Généralités
5Près d’un tiers des personnes
interrogées indiquent ne pas
s’intéresser au thème de la
prévoyance. Il s’agit de la part de
personnes inintéressées la plus
élevée depuis 2013.
6Intérêt pour le thème de la prévoyance
Vous intéressez-vous sérieusement au thème de la prévoyance?
Part de réponses positives
Enquête 2017 (n=700) 67
1 Enquête 2016 (n=712) 77
Enquête 2015 (n=753) 72
32
Enquête 2014 (n=701) 73
Enquête 2013 (n=685) 71
67
Assurés actifs 25-41 ans (n=223) 54
75
Assurés actifs 42+ ans(n=312) 82
84
Assurés passifs (n=160) 59 2017
Oui 63
Non 2016
Ne sait pas 51
Revenus < 5 000 CHF (n=120) 67
Revenus 5 000-10 000 CHF (n=347) 70
78
Revenus supérieurs à 10 000 CHF (n=176) 75
82
Base: Total, n=712, données en %
7Causes du désintérêt – comparaison annuelle
Pourquoi ne vous intéressez-vous pas au thème de la prévoyance?
23
32
Je suis encore trop jeune 17
13
28
12
13
Je ne peux pas exercer d'influence sur cette question 9
8
26
11
Cela ne m'intéresse pas / pour des raisons de commodité / c'est 14
26
réglé 3
11
10
C'est trop compliqué 3
7
5
9
Je perçois déjà une pension / je suis bien assuré / ce que je perçois 12
11
suffit 32
7
7
Une autre personne s'en occupe (par ex., le conjoint / l'employeur) 10
9 2017
8
7
6 2016
La prévoyance est définie par l'Etat 1
6
12
2015
5
9
De toute façon, je ne percevrai pas d'argent quand je serai âgé 4
2014
2
10
13 2013
8
autres 15
19
18
7
4
ne sait pas / sans réponse 9
11
11
Base: ne s’intéressent pas à la prévoyance, 2017: n=224 / 2016: n=160 / 2015: n=205 / 2014: n=181 / 2013: n=195
question ouverte, données en % 8Causes du désintérêt
Pourquoi ne vous intéressez-vous pas au thème de la prévoyance?
Pas beaucoup de Je ne vois pas si Tout est clair
choix. loin. aujourd'hui.
Je ne m’en sors
pas.
J'ai déjà mon AVS.
Mon mari Car en Suisse
s’en occupe. cela fonctionne
automatiquement.
Pas le Il est encore trop
temps. tôt.
9Autoévaluation de l’état des connaissances – comparaison annuelle
Globalement, comment êtes-vous informé sur la prévoyance professionnelle, c.-à-d. sur le 2e pilier ou CP?
Valeur
moyenne
2017 24 48 24 4 2.9
2015 25 53 17 4 3
2014 28 53 16 2 3.1
2013 27 50 20 3 3
2012 26 49 19 6 3
2011 31 46 20 3 3
très bien informé (4) plutôt bien informé (3) ne sait pas / sans réponse plutôt mal informé(2) très mal informé (1)
Base: Total, n=700, réponses entre 1 et 4, données en % et valeurs moyennes
La question n’a pas été posée en 2016. 10Connaissance des assurés
de leur propre institution
de prévoyance
professionnelle vieillesse
1122 % des assurés actifs et 15 % des
assurés passifs ne savent pas auprès
de quelle caisse de pensions ils sont
assurés.
12Caisse de pensions des assurés – 2017
Savez-vous quelle est votre caisse de pensions, c.-à-d. auprès de quelle société vous êtes assuré?
Ceci n’est pas un contrôle. Nous nous intéressons seulement à l’état des connaissances de la
population suisse.
CP cantonale / municipale /
15
communale ne sait pas / sans réponse
Axa Winterthur 12
Swiss Life / Rentenanstalt 5 Hommes (n=385) 17
Zürich 5
Femmes (n=315) 24
Helvetia Patria 5
PK Post 3
Baloise 2
Assurés actifs, 25-41 ans
ASGA 2 24
(n=223)
BVK / Beamten-PK 1
Assurés actifs, 42+ ans
20
Publica 1 (n=400)
Migros PK 1
Assurés passifs (n=160) 15
Complan 1
autres < 1% 26
ne sait pas / sans réponse 20
Base: Total, n=700, question ouverte, données en %
13Connaissance du capital épargné
Connaissez-vous le montant du capital que vous avez épargné auprès de votre caisse de
pensions jusqu’à présent?
Mittel-
wert
Total 2017 (n=700) 26 27 19 28 2.5
Total 2013 (n=685) 34 27 14 25 2.7
Total 2012 (n=690) 31 31 10 28 2.7
Total 2011 (n=706) 24 33 15 28 2.5
Comparaison par tranche d’âges en 2017:
Assurés actifs 25-41 ans (n=223) 6 29 30 35 2.1
Assurés actifs 42+ ans (n=312) 32 32 17 19 2.8
Assurés passifs (n=160) 42 16 11 31 2.7
Oui, précisément Oui, approximativement Non, cela reste à calculer Non, aucune idée
Base: Total, n=700, réponses entre 1 et 4, données en % et valeurs moyennes
La question n’a pas été posée entre 2014 et 2016. 14Estimation du montant de la rente AVS et CP
Selon votre estimation, quel pourcentage de votre dernier salaire allez-vous toucher au total sous
forme de rente AVS et CP lorsque vous serez retraité? (Ou: touchez-vous au total sous forme de
rentre AVS et CP)
Estimation la plus élevée : 100
Estimation la plus faible : 0
Aide:
Valeur moyenne : 61
L’estimation la plus élevée était 100 %, la
plus faible 0 % (du dernier salaire versé
sous forme de rente AVS et CP).
En moyenne, les personnes interrogées
Valeur moyenne hommes (n=297) 61 estiment qu’elles toucheront 61 % de leur
dernier salaire sous forme de rente AVS et
CP.
Valeur moyenne femmes (n=207) 59
Les hommes font des estimations
légèrement plus élevées que les femmes;
rétrospectivement, les assurés actifs
tablent sur plus que les assurés passifs.
Valeur moyenne Assurés actifs (n=378) 60
Valeur moyenne Assurés passifs (n=126) 65
Base: Total, n=706, question ouverte, données en valeurs moyennes
15Estimation du montant de la rente AVS et CP en 2011/13/14/17
Selon votre estimation, quel pourcentage de votre dernier salaire allez-vous toucher au total sous
forme de rente AVS et CP lorsque vous serez retraité? (Ou: touchez-vous au total sous forme de
rentre AVS et CP)
100
90
80
70 65
60 61
58
60
50
40
30
20
10
0
Valeur moyenne 2011: Valeur moyenne 2013: Valeur moyenne 2014: Valeur moyenne 2017:
Base: Total, 2017: n=700 / 2014: n=701 / 2013: n=685 / 2011: n=706
question ouverte, les données correspondent aux valeurs moyennes des pourcentages estimés 16
La question n’a pas été posée en 2012, en 2015 et en 2016.Connaissance de l’âge légal de la retraite – comparaison annuelle
Quel est l’âge légal de la retraite (c.-à-d. l’âge AVS) pour les hommes/femmes?
Âge de la retraite pour les hommes, selon les hommes Âge de la retraite pour les femmes, selon les femmes
96 74
91 61
Estimation 91 70
correcte 90 59
90 54
92 50
2 14
5 Âge de la retraite pour 24 Âge de la retraite pour
Estimation trop 6 les hommes, selon les 18 les femmes, selon les
basse 6 femmes 25 hommes
6 27
4 94 % de réponses 30 64 % de réponses
2 correctes 11 correctes
3 13
Estimation trop 3 11
élevée 3 13 2017
3 15
2 16 2015
1 1 2014
1 2
ne sait pas/sans 1 2013
1 2
réponse 3
1 4 2012
2 3 2011
Hommes: 2017: n=385 / 2015: n=418 / 2014: n=362 / 2013: n=379 / 2012: n=396 / 2011: n=402
Femmes: 2017: n=315 / 2015: n=335 / 2014: n=339 / 2013: n=306 / 2012: n=206 / 2011: n=305 17
La question n’a pas été posée en 2016.Avenir de la prévoyance
professionnelle vieillesse
18La mesure relative aux
économies réalisées par le biais
d’avantages fiscaux est la plus
appréciée.
19Informations sur le système des caisses de pensions – comparaison
annuelle
Je vais maintenant vous lire plusieurs affirmations que des personnes ont faites sur les caisses de
pensions. Veuillez me dire si vous êtes tout à fait d’accord, plutôt d’accord, plutôt pas
d’accord ou pas du tout d'accord avec ces affirmations:
3.4
Je trouve normal que les versements facultatifs à une 3.4
3.4
caisse de pensions bénéficient d'un traitement fiscal
3.4
favorable.
3.4
3.5
2.9 2017
Des connaissances économiques approfondies sont 2.6 2015
2.6
nécessaires pour évaluer correctement une caisse de 2014
2.7
pensions.
2.7 2013
2.8
2012
2011
2.6
2.5
Il existe suffisamment d'informations pour comparer les 2.5
différentes caisses de pensions. 2.6
2.4
2.5
1 2 3 4
Base: Total, 2017: n=700 / 2015: n=753 / 2014: n=701 / 2013: n=685 / 2012: n=690 / 2011: n=706
réponses entre 1 et 4, données en valeurs moyennes 20
La question n’a pas été posée en 2016.Réforme de la prévoyance vieillesse 2020
Évaluation des mesures correctives
Partons du principe que les rentes des caisses de pensions vont diminuer. Parmi les mesures
suivantes, lesquelles accepteriez-vous pour maintenir le niveau des rentes? Réponses
possibles: «Oui, bien sûr», «Plutôt oui», «Plutôt non» ou «Non, hors de question».
VM
Encourager l'épargne facultative par des avantages
36 49 8 3 4 3.2
fiscaux*
Cotiser plus tôt, c'est-à-dire avant la 25e année 41 34 17 8 3.1
Encourager le travail à temps partiel volontaire à partir de
24 43 17 9 7 2.9
65 ans*
Augmenter les cotisations des actifs 11 42 26 15 6 2.5
Travailler plus longtemps 8 27 33 29 3 2.1
Diminuer les rentes 3 12 43 40 2 1.8
4 = Oui, bien sûr 3 = plutôt oui 2 = plutôt non 1 = Non, hors de question ne sait pas / sans réponse
Base: Total, n=700, réponses entre 1 et 4, données en % et valeurs moyennes
* Nouveauté 2015 21Réforme de la prévoyance vieillesse 2020
Évaluation des mesures correctives – comparaison par tranche d’âges
Partons du principe que les rentes des caisses de pensions vont diminuer. Parmi les mesures
suivantes, lesquelles accepteriez-vous pour maintenir le niveau des rentes? Réponses
possibles: «Non, hors de question», «Plutôt non», «Plutôt oui» ou «Oui, bien sûr».
4.0
3.0
Assurés actifs 25-41 ans (n=223)
2.0
Assurés actifs 42+ ans (n=305)
Assurés passifs (n=160)
1.0
Cotiser plus tôt, dès la Encourager l'épargne Encourager le travail à Augmenter les Travailler plus Diminuer les rentes
25e année facultative par des temps partiel volontaire cotisations des actifs longtemps
avantages fiscaux à partir de 65 ans
Base: Total, n=702, réponses entre 1 et 4, données en valeurs moyennes
22Réforme de la prévoyance vieillesse 2020
Évaluation des mesures correctives – comparaison annuelle
Partons du principe que les rentes des caisses de pensions vont diminuer. Parmi les mesures
suivantes, lesquelles accepteriez-vous pour maintenir le niveau des rentes? Réponses
possibles: «Non, hors de question», «Plutôt non», «Plutôt oui» ou «Oui, bien sûr».
3.2
3.2
Encourager l'épargne facultative par des avantages fiscaux* 3.3
3.1
3.2
Cotiser plus tôt, dès la 25ème année 2.8
2.9
3.0
2.9
2.9
Encourager le travail à temps partiel volontaire à partir de 65 3.0
3.0
ans*
2.5 2017
2.7
Augmenter les cotisations des actifs 2.4
2.6 2016
2.6
2.5
2015
2.1
2 2014
Travailler plus longtemps 2.1
2.2
2.2 2013
2.1
1.8 2012
1.6
Diminuer les rentes 1.7
1.8
1.9
1.9
1 2 3 4
Base: Total, 2017: n=700 / 2016: n=712 / 2015: n=753 / 2014: n=701 / 2013: n=685 / 2012: n=690
réponses entre 1 et 4, données en valeurs moyennes 23
* Nouveauté 2015Versement sous forme de
rente
24La tendance en faveur du versement
sous forme de capital plutôt que de
rente, qui est apparue en 2016, se
manifeste. Pour la première fois
depuis le lancement de l’enquête,
moins de la moitié des personnes
interrogées (45 %) souhaitent
percevoir une rente.
25Versement sous forme de rente
Choix personnel du mode de versement
Imaginons que vous partiez en retraite aujourd’hui. Quel mode de versement choisiriez-vous
actuellement?
2017 (n=700) 45 30 19 6
6 2016 (n=712) 50 26 20 3
2015 (n=753) 52 36 10 2
19 2014 (n=701) 50 35 12 3
2013 (n=690) 53 35 11 2
45
Hommes (n=385) 38 33 23 6
Femmes (n=315) 53 27 14 6
Assurés actifs 18-24 ans (n=5)* Base insuffisante
Assurés actifs 25-41 ans (n=223) 24 32 31 13
30
Assurés actifs 42+ ans (n=312) 46 32 18 4
Assurés passifs (n=160) 71 24 32
Suisse alémanique (n=518) 43 32 18 7
Rente mensuelle Suisse romande (n=153) 54 26 17 3
Mixte : Rente/versement du capital Suisse italienne (n=29) 31 18 49 2
Versement de la totalité du capital Rente mensuelle Mixte : rente / versement du capital
Versement de la totalité du capital ne sait pas / sans réponse
ne sait pas / pas de réponse
Base: Total, n=700, données en %
26Versement sous forme de rente
Choix personnel du mode de versement
Imaginons que vous partiez en retraite aujourd’hui. Quel mode de versement choisiriez-vous
actuellement?
gauche (n=190) 48 25 21
centre (n=367) 45 34 15
droite (n=67) 37 34 27
Revenu moyen de l'ensemble du ménage :
Revenu 10'000 CHF (n=176) 51 32 15
Classe défavorisée (n=26)* 48 29 14
Classe moyenne inférieure (n=283) 39 30 22
Classe moyenne supérieure (n=294) 50 30 16
Classe privilégiée (n=76) 50 34 15
Temps plein (n=343) 27 34 30
Temps partiel (n=197) 55 29 12
Inactif (n=160) 71 24 3
Rente mensuelle Mixte : rente / versement du capital Versement de la totalité du capital
Base: Total, n=700, données en %
* Base peu importante 27Perception d'une rente – comparaison annuelle des sous-groupes
Choix personnel du mode de versement
Imaginons que vous partiez en retraite aujourd’hui. Quel mode de versement choisiriez-vous
actuellement?
Hommes 2017 (n=385) 38 33 23 6
Hommes 2016 (n=380) 48 26 23 3
Hommes 2015 (n=418) 49 37 11 3
Femmes 2017 (n=315) 53 27 14 6
Femmes 2016 (n=332) 53 27 16 4
Femmes 2015 (n=335) 56 34 10
Assurés actifs 25-41 ans 2017 (n=223) 24 32 31 13
Assurés actifs 25-41 ans 2016 (n=288) 45 23 27 5
Assurés actifs 25-41 ans 2015 (n=169) 50 38 10 2
Assurés actifs 42+ ans 2017 (n=312) 46 32 18 4
Assurés actifs 42+ ans 2016 (n=291) 48 30 19 3
Assurés actifs 42+ ans 2015 (n=400) 46 41 12 1
Assurés passifs 2017 (n=160) 71 24 32
Assurés passifs 2016 (n=133) 67 26 7
Assurés passifs 2015 (n=137) 72 18 5 5
Rente mensuelle Mixte : Rente / versement du capital
Versement de la totalité du capital ne sait pas / pas de réponse
Base: Total, n=700, données en %
28Satisfaction des assurés
quant à leur caisse de
pensions
29Pour les personnes interrogées,
la sécurité du capital importe
plus que des rendements élevés.
30Critères théoriques des assurés pour sélectionner leur CP –
comparaison annuelle
Si vous pouviez vous-même choisir votre caisse de pensions, quelle serait l’importance des critères
suivants?
9.1
9.1
Sécurité élevée du capital 9.2
9.1
9.1
8.6
8.5
Rendements et intérêts satisfaisants 8.4
8.3
8.6
8.6
Publication du bilan et du compte de résultats, 8.7
8.6
transparence 8.6
8.6 2017 (n=700)
8.5
8.7 2014 (n=701)
Conseils avisés 8.7
8.5 2013 (n=685)
8.6
8.5 2012 (n=690)
8.7
Documents aisément compréhensibles 8.9 2011 (n=706)
8.8
8.8
8
Caisse de pension reconnue ayant une image de marque 7.6
7.4
satisfaisante 7.3
7.4
7.6
6.8
Nombreuses prestations surobligatoires 6.8
6.9
6.7
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
Base: Total, 2017: n=700 / 2014: m=701 / 2013: n=685 / 2012: n=690 / 2011: n=706
réponses entre 1 et 10, données en valeurs moyennes 31Satisfaction personnelle des assurés quant à leur CP – 2017
Nous aimerions maintenant en savoir plus sur votre satisfaction à l’égard de votre caisse de
pensions. Je vais vous lire de nouvelles affirmations. (échelle entre 1 et 10)
Ma caisse de pensions place mon capital d'épargne de manière sûre et
efficace*
Je fais confiance à ma caisse de pensions 7.7
Ma caisse de pensions place mon capital d'épargne de manière sûre* 7.5
J'ai l'impression d'être traité comme un client de marque 7.5
Ma caisse de pensions place mon capital d'épargne en vue d'un
7.3
rendement optimal*
Je suis bien informé sur la situation de ma caisse de pension 7
Assurés passifs (2017: n=160): mon argent sera mieux placé si je
4.1
perçois la totalité de la caisse de pension et si je le place à mon gré
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
Base: Total, 2017: n=700, réponses entre 1 et 10, données en valeurs moyennes
*La réponse « Ma caisse de pensions place mon capital d’épargne de manière sûre et efficace » a été divisée en deux 32
rubriques en 2017 : « Ma caisse de pensions place mon capital d’épargne de manière sûre » et « Ma caisse de pensions
place mon capital d’épargne en vue d’un rendement optimal ».Satisfaction personnelle des assurés quant à leur CP –
comparaison annuelle
Nous aimerions maintenant en savoir plus sur votre satisfaction à l’égard de votre caisse de
pensions. Je vais vous lire de nouvelles affirmations. (échelle entre 1 et 10)
Ma caisse de pensions place mon capital d'épargne de manière sûre et 6.9
6.9
efficace* 6.8
6.7
7.7
7.6
Je fais confiance à ma caisse de pensions 7.6
7.5
7.5
7.5
Ma caisse de pensions place mon capital d'épargne de manière sûre*
2017
7.5 2014
7.1
J'ai l'impression d'être traité comme un client de marque 7 2013
6.8
6.8 2012
7.3 2011
Ma caisse de pensions place mon capital d'épargne en vue d'un
rendement optimal*
7
7.2
Je suis bien informé sur la situation de ma caisse de pension 6.9
6.5
6.6
4.1
Assurés passifs (2017: n=160): mon argent sera mieux placé si je 4.3
4.5 * Comparaison avec l’année précédente non disponible
perçois la totalité de la caisse de pension et si je le place à mon gré 4.2
5
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
Base: Total, 2017: n=700 / 2014: n=701 / 2013: n=685 / 2012: n=690 / 2011: n=706
réponses entre 1 et 10, données en valeurs moyennes, *La réponse « Ma caisse de pensions place mon capital d’épargne de manière 33
sûre et efficace » a été divisée en deux rubriques en 2017 : « Ma caisse de pensions place mon capital d’épargne de manière sûre » et
« Ma caisse de pensions place mon capital d’épargne en vue d’un rendement optimal ».Communication avec la
caisse de pensions
3445 % des personnes interrogées ont
déjà eu un ou plusieurs contacts avec
leur caisse de pensions. Le contact se
fait par téléphone dans la majorité des
cas, et 90 % des personnes
concernées se disent très satisfaites
ou assez satisfaites suite à ce
contact.
35Sources d’informations 2017
Où vous informez-vous lorsque vous avez des questions concernant les caisses de pension, p. ex.
sur le capital vieillesse, un changement d’emploi ou l’attestation d’assurance?
Contact avec la caisse de pensions 55
Employeur 25
Internet, page d'accueil des caisses de pension 8
Questions aux amis/à la famille 7
Collègues de travail 6
Rapport annuel de la caisse de pensions 3
Internet, page d'accueil des sites de conseils 3
Internet, blogs, twitter, facebook 1
Bulletin d'informations de la caisse de pensions
Conseillers, ouvrages
autres 14
ne sait pas /pas de réponse 3
Base: Total, 2017: n=700
question ouverte, données en % 36Sources d’informations – comparaison annuelle
Où vous informez-vous lorsque vous avez des questions concernant les caisses de pension, p. ex.
sur le capital vieillesse, un changement d’emploi ou le certificat d’assurance?
55
Contact avec la caisse de pensions 46
43
25
25 39
Employeur 45
35
8
Internet, page d'accueil des caisses de pension 9
7
8
7
Questions aux amis/à la famille 7
8
7
6
Collègues de travail 2
3
4
3 2017 (n=700)
Rapport annuel de la caisse de pensions 6
5
6
33 2013 (n=685)
Internet, page d'accueil des sites de conseils 2
4
2012 (n=690)
1
Internet, blogs, twitter, facebook 2
1
2011 (n=706)
Bulletin d'informations de la caisse de pensions 2
2
2
Conseillers, ouvrages 1
1
1
14
Autres 15
16
15
34
Ne sait pas/pas de réponse 4
16
Base: Total, 2017: n=700 / 2013: n=685 / 2012: n=690 / 2011: n=706
question ouverte, données en % 37
La question n’a pas été posée entre 2014 et 2016.Contact avec la caisse de pensions
Avez-vous déjà contacté personnellement votre caisse de pensions? Une fois, plusieurs fois, jamais?
Ont eu un ou plusieurs contacts:
Total (n=700) 46
1
14
25-41 ans (n=223) 18
42-65 ans (n=312) 55
>66 ans (n=160) 64
54
32
Hommes (n=385) 48
Femmes (n=315) 42
une fois Assurés actifs (n=539) 40
plusieurs fois
Assurés passifs (n=160) 63
jamais
ne sait pas / sans réponse
Base: Total, n=700, données en %
38Raison du contact avec la caisse de pensions
Pour quelle raison avez-vous pris contact avec votre caisse de pensions, quelle était votre demande?
Informations générales 23
Questions sur la situation actuelle / la rente prévue 14
Informations sur le versement anticipé du capital / le logement /
l'autonomie 12
Planification de la retraite 11
Nouvel emploi / chômage 8
Informations sur les rachats / versements facultatifs 6
Informations sur le départ à la retraite anticité 6
Dans le cadre de mes fonctions de dirigeant d'entreprise / directeur du
personnel / représentant de la caisse de pensions 5
Changement d'état civil (décès, divorce) 3
P. ex.: «Mon employeur a fait une erreur de versement»
Correction d'une erreur 2 ou «Chaque mois j’avais 100 CHF de moins ».
Compte de libre passage 1
Questions sur l'attestation d'assurance / certificat de rente 1
autres 9
ne sait pas / sans réponse 3
Base: Total, n=317, données en %
39Raison du contact avec la caisse de pensions
Habituellement, comment prenez-vous contact avec votre caisse de pensions?
Êtes-vous satisfait de la manière dont votre caisse de pensions a traité votre demande?
Par téléphone 0
5
3
Par e-mail / courrier 16
Par l'employeur 8
29
C'est la caisse de pensions qui me
4
contacte et non l'inverse
61
Par le site Internet 3
Contact personnel 3
autres 2 très satisfait
plutôt satisfait
ne sait pas / pas de réponse 3 plutôt mécontent
très mécontent
Base: Total, n=317, données en %
4082 % des assurés passifs et
93 % des assurés actifs
indiquent recevoir une
attestation d’assurance ou un
certificat de rente annuel.
41Réception d’une attestation d’assurance / d’un certificat de rente
Recevez-vous de votre caisse de pensions une attestation d’assurance / un certificat de rente (ou
un décompte) annuel?
Base: assurés actifs, n=539 Base: assurés passifs, n=160
4 3 6
12
82
93
Oui Non ne sait pas / sans réponse Oui Non ne sait pas / sans réponse
Base: Total, n=700, données en %
42Consultation de l'attestation d’assurance / du certificat de rente
Que faites-vous de cette attestation d'assurance / ce certificat de rente lorsque vous le recevez?
Total (n=634) 36 49 15
Suisse alémanique (n=466) 36 47 17
Suisse romande (n=141) 41 49 10
Suisse italienne (n=27)* 9 71 20
Hommes (n=346) 35 48 17
Femmes (n=287) 37 49 14
Assurés actifs / 25-41 ans (n=200) 14 50 36
Assurés actifs / 42-65 ans (n=299) 49 46 5
Assurés passifs (n=132) 40 51 8 1
Classe défavorisée (n=23)* 25 65 10
Classe moyenne inférieure (n=251) 25 52 23
Classe moyenne supérieure
(n=273) 44 46 10
Classe privilégiée (n=68) 53 41 6
Je l'examine attentivement Je jette un coup d'œil Je ne la consulte pas du tout ne sait pas / sans réponse
Base: assurés recevant une attestation, n=634, réponses suggérées, données en %
* Base peu importante 43Points importants de l’attestation d’assurance / du certificat de rente
À quoi faites-vous attention lorsque vous consultez l’attestation d’assurance / le certificat de
rente?
Au montant du capital / aux gains 29
Au montant de la rente 15
À ce que je vais percevoir 14
Je vérifie si tout est correct / si les données sont exactes 13
Je compare avec l'année précédente 8
Je regarde si quelque chose a changé 8
Aux intérêts 7
Au rapport d'activité et autres informations 4
À une modification du taux de conversion 3
Je compare les cotisations avec mon bulletin de salaire 2
Aux informations sur le rachat / les versements facultatifs 2
Au montant que je percevrai en cas de versement du… 1
Au nombre d'années de cotisation restantes 1
À aucun élément 6
autres 5
ne sait pas / sans réponse 4
Base: assurés prêtant attention à l’attestation au moins brièvement: n=529, questions ouvertes,
données en % 44Compréhension de l’attestation d’assurance / du certificat de rente
Selon vous, l’attestation d’assurance / le certificat de rente de la caisse de pensions sont-ils
compréhensibles? Filtre: personnes interrogées prêtant attention à l’attestation d’assurance / au
certificat de rente au moins brièvement Valeur
moyenne
Total (n=529) 33 54 1 10 2 3.2
Assurés actifs (n=414) 29 57 1 11 2 3.1
Assurés passifs (n=121) 47 43 1 7 2 3.4
Hommes (n=288) 34 55 1 9 1 3.2
Femmes (n=247) 31 52 2 12 3 3.1
Classe de pouvoir d'achat:
Classe défavorisée (n=21)* 16 58 1 13 12 2.8
Classe moyenne inférieure
28 56 2 13 1 3.1
(n=192)
Classe moyenne supérieure
36 52 10 2 3.2
(n=245)
Classe privilégiée (n=64) 37 56 4 3 3.3
4 = très compréhensibles 3 = plutôt compréhensibles ne sait pas/sans réponse 2 = plutôt incompréhensibles 1 = totalement incompréhensibles
Base: assurés prêtant attention à l’attestation au moins brièvement: n=529, réponses entre 1 et 4,
données en % et valeurs moyennes 45
* Base peu importanteParticipation à une formation / réunion d'information
(entretiens bancaires de conseil exclus)
Avez-vous déjà participé à une formation, une réunion d’information ou un entretien de conseil sur
le thème de la préparation financière de la retraite? De quel genre d’événement s'agissait-il?
Formation dispensée par l'employeur 61
Entretien de conseil avec une
0
banque, un conseiller financier, etc.
37
Formation dispensée par la caisse de
35
pensions
Session dans une école comme
8
l'école-club Migros
63
Séance d'information publique
7
proposée par le lieu de résidence
autres 22
Oui
ne sait pas / sans réponse 1
Non
Base: Total, n=700, données en %
46Nouveaux services
47Selon les personnes interrogées,
de nouveaux services numériques
vont probablement faire leur
apparition. Leur utilité semble
moins certaine mais reste
nettement positive.
48Utilité des futures offres des caisses de pensions
Selon vous, serait-il utile que les CP suisses proposent les services suivants?
Valeur
moyenne
Pouvoir consulter à tout moment vos
informations de prévoyance 44 38 2 11 5 3.2
personnelles dans votre espace client
Pouvoir calculer, à partir de l'espace
client, quelles seraient les
46 35 1 12 6 3.2
conséquences d'une retraite
anticipée sur vos finances
Pouvoir calculer, à partir de l'espace
client, combien vous pouvez cotiser à
la caisse de pensions et quelles sont 41 39 5 10 5 3.2
les conséquences sur la rente et les
impôts
Pouvoir calculer, à partir de l'espace
client, si et comment vous pouvez 35 36 7 15 7 3.1
financer un logement
4 = très utile 3 = plutôt utile ne sait pas / sans réponse 2 = plutôt inutile 1 = totalement inutile
Base: Total, n=700, réponses entre 1 et 4, données en % et valeurs moyennes
49Votre personne de contact chez AXA IM Suisse SA
Institutional Business
L’adresse postale Zurich:
Head Institutional BusinessSwitzerland AXA Investment Managers Suisse SA
Téléphone: +41 (0)58 360 79 09 Affolternstrasse 42
Mobile: +41 (0)79 668 89 81 Postfach 6949
CH-8050 Zurich
E-mail: werner.rutsch@axa-im.com
www.axa-im.ch
Dr. Werner E. Rutsch
Senior Marketing & Communication Manager
Téléphone.: +41 (0)58 360 78 78
Mobile: +41 (0)79 768 81 77
E-mail: elke.schaller@axa-im.com
Elke Schaller
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