Fonds du marché monétaire Manuvie - Simplifier vos activités Connaissance du produit - Investments
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Simplifier vos activités Fonds du marché monétaire Manuvie Connaissance du produit
Simplifier vos activités :
Gestion de placements Manuvie
Liste de vérification de la connaissance du produit
Assurez-vous
Chez Gestion de placements Manuvie, nous soutenons les conseillers en les
aidant à simplifier leurs activités et les portefeuilles de leurs clients. Afin de de consulter
vous assurer que vous êtes sur la bonne voie en matière de connaissance du votre courtier
produit, nous avons créé cette liste de vérification simple pour vous aider à pour connaître
vous conformer aux règles relatives à ces connaissances.
ses politiques
Les facteurs suivants sont tous importants au moment de choisir un produit
particulières
pour vos clients, en particulier un fonds commun de placement ou un FNB.
Cette liste de vérification vous aidera à simplifier vos activités et à vous en matière de
conformer aux règles en matière de connaissance du produit. connaissance
Examinez attentivement les facteurs de risque suivants :
du produit.
Mesures de la volatilité : l’écart-type par rapport à l’indice de référence et à la catégorie.
Les ratios d’encaissement de hausses et de baisses.
Confirmation du risque par rapport à la catégorie.
Rendement du Fonds :
Le rendement historique du fonds correspond-il aux objectifs de rendement de votre client?
Comment le rendement sous-jacent se compare-t-il à la moyenne de la catégorie et à
d’autres fonds comparables?
Meilleures pratiques de la société de gestion de fonds :
Fournir un résumé de la réputation, des antécédents et de l’historique de la société de
gestion de fonds.
Caractéristiques générales :
Comprendre les placements sous-jacents et leur structure.
Sensibilisation aux frais :
Le produit choisi n’a pas besoin d’être le moins cher, tant que les frais facturés peuvent être
justifiés en fonction de tous les facteurs relatifs à la connaissance du produit.
Options de rechange, y compris les placements non traditionnels liquides :
Connaître et comprendre les risques associés, comme l’utilisation de l’effet de levier/des
produits dérivés et la vente à découvert.
Remarques
Réservé aux conseillers
Gestion de placements Manuvie est une dénomination commerciale de La Compagnie d’Assurance-Vie Manufacturers.
La Compagnie d’Assurance-Vie Manufacturers est l’émetteur et le répondant des garanties des contrats à fonds distincts
de Manuvie. Manuvie, Gestion de placements Manuvie, le M stylisé et Gestion de placements Manuvie & M stylisé sont des
marques de commerce de La Compagnie d’Assurance-Vie Manufacturers et sont utilisées par elle, ainsi que par ses sociétés
affiliées sous licence.
Manuvie, Gestion de placements Manuvie, le M stylisé et Gestion de placements Manuvie & M stylisé sont des marques de
commerce de La Compagnie d’Assurance-Vie Manufacturers et sont utilisées par elle, ainsi que par ses sociétés affiliées
sous licence.
MP1569806F 08/21Fonds du marché monétaire Manuvie
série Conseil • Performances au 31 juillet 2022 • Actifs au 31 mai 2022
Vue d'ensemble Pourquoi investir
Le fonds cherche à préserver le capital et à procurer un revenu d'intérêt en investissant principalement
Renseignements sur le Fonds
dans des instruments du marché monétaire canadien.
Équipe de gestion: Équipe des titres à revenu fixe canadiens
Date d’inscription: 14 décembre 2012
Date de réinitialisation du rendement: 25 mai 20181
Performance
Actif géré2: 219,94 M$
Périodicité des distributions 3: Mensuel Croissance d’un placement de 10 000 $ depuis la création du Fonds5
Taux de distribution4: 0,01 %
Nombre de placements: 29 10 300
Frais de gestion: 0,67 %
RFG: 0,36 % (à compter de 2021-12-31, TVH incluse)
Placement minimum: 500 $ initial; 25 $ PAC 10 200
Statut du fonds: Ouvert
Profile de risque: Faible
10 100
Faible Modéré Élevé
10 000
Codes de fonds (MMF)
9 900
Séries FE FM2 FM3 FSR NL 2019 2020 2021 2022
série Conseil 4522 — — — —
série F — — — — 4622
série Conseil — 4627 4727 4427 —
Rendement annuel (%)
2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021
— — — — — — 4,08 1,20 0,43 0,01
Rendements composés (%)
1 mois 3 mois 6 mois Année actuelle 1 an 3 ans 5 ans 10 ans 15 ans 20 ans Création
0,10 0,18 0,19 0,19 0,19 0,36 — — — — 0,59
Mesures de Ratio de Ratio de
Écart-type (%) Alpha Bêta R au carré (%)
risque (5 ans) Sortino Sharpe
Fonds 0,15 — -9,96 -0,33 1,01 75,68
Indice de référence6 0,22 197,76 -5,34 — — —Gestion 10 principaux actifs (%) 8
Conseiller en valeurs: 1. Province de l’Ontario, bons du trésor provinciale, 2022-06-08 7,50
2. SOUND TRUST 07JUN22 DN 6,45
Équipe des titres à revenu fixe canadiens
3. CANADIAN IMPERIAL BANK O FRN 19APR23 6,31
Faisal Roshan 4. PROVINCE OF NOVA SCOTIA 09JUN22 TBILL 6,18
Rahman Thiru 5. TORONTO-DOMINION BANK/T FRN 06APR23 5,07
6. TORONTO HYDRO CORPORATION 01JUN22 DN 4,69
7. BANNER TRUST 02JUN22 DN 4,21
8. OMERS FINANCE TRUST 10JUN22 DN 4,17
Distributions annuelles 3 9. BANK OF MONTREAL FRN 25APR23 4,15
Gains en Remboursement 10.Banque Nationale du Canada, 1,96 %, 2022-06-30 4,08
Revenu Dividendes Total
capital de capital
2021 0,00 $ — — — 0,00 $ Répartition du portefeuille
2020 0,04 $ — — — 0,04 $
Répartition géographique (%) Répartition des actifs (%)
2019 0,12 $ — — — 0,12 $
2018 0,09 $ — — — 0,09 $
2017 0,03 $ — — — 0,03 $
2016 0,00 $ — — — 0,00 $
Réduction des frais de gestion7
Valeur de l’actif du compte par Tous les placements 100,00 Canada 100,00 Liquidités et équivalents
ménage admissibles
De 250 000 $ à 499 999 $ 2,50 points de base
De 500 000 $ à 999 999 $ 5,00 points de base
Répartition des liquidités (%)
De 1 M$ à 4,9 M$ 7,50 points de base
De 5 M$ à 9,9 M$ 10,00 points de base
10 M$ et plus 12,50 points de base
44,99 Billets à court terme canadiens
22,09 Obligations liquides internationales
18,23 Obligations liquides canadiens
7,78 Bons du Trésor canadiens
4,50 Papier commercial canadiens
2,34 Acceptations bancaires canadiens
0,07 En espèces
0,00 DevisePour de plus amples renseignements, communiquez avec votre conseiller ou visitez le site
gpmanuvie.ca
1. Le 25 mai, 2018, Fonds monétaire Manuvie et Fonds d'obligations à court terme Manuvie fusionné en le Fonds du marché monétaire Manuvie. Depuis que les actifs des fonds dissous ont dépassé celui du Fonds du marché
monétaire Manuvie les données relatives au rendement du Fonds du marché monétaire Manuvie ne peuvent pas être fournies pour la période antérieure à la fusion.
2. Toutes catégories et séries confondues. Actifs en date du 30 juin 2022.
3. Les distributions ne sont pas garanties et leur montant peut varier. Si les distributions versées par le fonds sont plus élevées que le rendement du fonds, votre placement initial diminuera. Il ne faut pas confondre le
versement de distributions avec la performance, le taux de rendement ou le rendement d’un fonds. Vous pouvez aussi recevoir des distributions sous forme de remboursement de capital. Veuillez consulter votre fiscaliste
relativement aux incidences fiscales des distributions. Pour obtenir plus de renseignements sur la politique d’un fonds en matière de distributions, consultez l’aperçu du fonds et le prospectus.
4. Le taux de distribution est calculé en fonction de la moyenne mobile sur 12 mois des distributions versées et de la valeur liquidative moyenne par part en fin de mois. Le taux de distribution ne tient pas compte des
distributions de gains en capital de fin d’année. Il ne faut pas confondre le taux de distribution avec le rendement ou le taux de rendement d’un fonds.
5. Le taux de rendement indiqué ne sert qu’à illustrer les effets de la capitalisation et ne constitue pas une garantie de la valeur future ou du rendement des placements.
6. L'indice de référence pour ce fonds comprend l'indice des bons du Trésor à 60 jours FTSE Canada.
7. Les épargnants détenant un placement minimum de 250 000 $ dans des parts de fonds communs de placement Manuvie, de fonds communs de placement privés Manuvie et de Mandats privés de placement Manuvie («
placements admissibles ») dans un ou plusieurs comptes, selon l’actif total d’un groupe financier, ont droit à une réduction des frais de gestion applicables à ces fonds. Ces réductions sont versées sous forme de
distributions aux épargnants (constituées d’abord des revenus nets et des gains en capital réalisés et, ensuite, de remboursements de capital) et sous forme de rabais pour les épargnants réalisant des placements dans les
catégories de société Manuvie. Dans les deux cas, les réductions sont automatiquement réinvesties dans des parts ou des actions supplémentaires des séries pertinentes. Le montant du rabais ou de la distribution, selon le
cas, est calculé en fonction de la valeur globale de la somme investie dans les placements admissibles, et à partir du premier dollar investi. Par groupe financier, on entend tous les comptes appartenant à un épargnant, à
son conjoint ou à tout autre membre de sa famille immédiate qui réside à la même adresse et les comptes d’entreprise pour lesquels l’épargnant et tout autre membre du groupe financier détiennent véritablement plus de
50 % des actions avec droit de vote de la société. Les taux indiqués ne comprennent pas la taxe de vente harmonisée applicable. Un point de base (pb) équivaut à un centième de un pour cent et cette unité mesure la
variation de la valeur d’un instrument financier.
8. Les titres en portefeuille peuvent changer. Il ne s’agit pas de recommandations d’acheter ou de vendre un titre.
La souscription de fonds communs de placement peut donner lieu à des commissions, à des commissions de suivi, à des frais de
gestion et à d’autres frais. Veuillez lire l’Aperçu du fonds ainsi que le prospectus avant d’effectuer un placement. Les données de
rendement fournies supposent le réinvestissement des distributions seulement et ne tiennent pas compte des frais de souscription,
de rachat et de placement ou d’autres charges ou impôts payables par le porteur de parts, qui auraient pour effet de réduire le
rendement. Les sommes investies dans des parts de fonds de placement ne sont pas assurées par la Société d’assurance-dépôts du
Canada ou toute autre assurance-dépôts de l’État. Il n’est pas garanti que le fonds sera en mesure de conserver sa valeur liquidative
unitaire ou que le montant total de votre placement dans le fonds vous sera retourné. Les rendements passés peuvent ne pas se
reproduire. Gestion de placements Manuvie est une dénomination commerciale de Gestion de placements Manuvie limitée.
Manuvie, Gestion de placements Manuvie, le M stylisé et Gestion de placements Manuvie & M stylisé sont des marques de
commerce de La Compagnie d’Assurance-Vie Manufacturers et sont utilisées par elle, ainsi que par ses sociétés affiliées sous
licence.
Source de toutes les données : Data Front, en date du 2022-06-30.Fund Facts Manulife Investment Management Limited
MANULIFE MONEY MARKET FUND August 2, 2022
Advisor Series
This document contains key information you should know about Manulife Money Market Fund (the “Fund”). You can find more details in the Fund’s Simplified
Prospectus. Ask your representative for a copy, contact Manulife Investment Management Limited (the “Manager”), at 1 888 588 7999,
manulifemutualfunds@manulife.com, or visit www.manulifeim.ca.
Before you invest in any fund, consider how the fund would work with your other investments and your tolerance for risk.
Quick Facts
Fund code: MMF 4522; Fund manager: Manulife Investment Management Limited
MPIP: MMF 44522 (switches only) Portfolio manager: Manulife Investment Management Limited
Date series started: December 14, 2012 Distributions: Monthly, if any, generally at month end
Total value of fund on June 7, 2022: $213,900,131 Minimum investment: $500 initial, $25 subsequent
Management expense ratio (MER): 0.36%
What does the fund invest in? Investment mix (%) (June 7, 2022)
42.5 Corporate Bonds
The Fund’s investment objective is interest income. The Fund invests in high
33.0 Commercial Paper
quality, short-term fixed income securities issued by Canadian federal or
provincial governments, Canadian chartered banks, and loan, trust and 15.5 Provincial Treasury Bills
other companies operating in Canada. The Fund may also invest in interest 7.8 Bankers' Acceptances
rate bearing instruments such as demand deposit accounts. The Fund does 1.2 Other assets less liabilities
not invest in foreign securities. 0.0 Other Securities
The charts below give you a snapshot of the Fund’s investments
on June 7, 2022. The Fund’s investments will change.
Top 10 investments (June 7, 2022)
1 Province of Ontario, Aug 06, 2022, 7.5% How risky is it?
2 SOUND Trust, Jul 11, 2022, 7.0% The value of the Fund can go down as well as up. You could lose money.
3 Canadian Imperial Bank of Commerce, 1.68%, Apr 19, 2023 6.3% One way to gauge risk is to look at how much a fund’s returns change over
time. This is called “volatility”.
4 Province of Nova Scotia, Jun 09, 2022, 6.2%
In general, funds with higher volatility will have returns that change more
5 The Toronto-Dominion Bank, 1.93%, Apr 06, 2023 5.1%
over time. They typically have a greater chance of losing money and may
6 SAFE Trust, Aug 03, 2022, 4.7% have a greater chance of higher returns. Funds with lower volatility tend to
7 OMERS Finance Trust, Jun 10, 2022, 4.2% have returns that change less over time. They typically have lower returns
and may have a lower chance of losing money.
8 Bank of Montreal, 1.77%, Apr 25, 2023 4.1%
9 National Bank of Canada, 1.96%, Jun 30, 2022 4.1% Risk rating
10 Toyota Credit Canada, Inc., 2.35%, Jul 18, 2022 3.7% The Manager has rated the volatility of this Fund as low.
Total percentage of top 10 investments 52.9% This rating is based on how much the Fund’s returns have changed from
year to year. It doesn’t tell you how volatile the Fund will be in the future.
Total number of investments 30
The rating can change over time. A fund with a low risk rating can still lose
money.
Low Low to medium Medium Medium to high High
For more information about the risk rating and specific risks that can affect
the Fund’s returns, see “What Are the Risks of Investing in the Fund?” in
the Fund’s Simplified Prospectus.
No guarantees
Like most mutual funds, this Fund doesn’t have any guarantees. You may
not get back the amount of money you invest.How has the fund performed?
This section tells you how the Advisor Series securities of the Fund have performed over the past 3 years. Returns are after expenses have been deducted.
These expenses reduce the series’ returns.
* Since the Fund was the continuing fund in a material merger which took place on May 25, 2018, performance for this series has been reset as of the date
of the merger.
Year-by-year returns
This chart shows how the Advisor Series securities of the Fund have performed in each of the past 3 years. The Fund has not dropped in value in the past 3
years. The range of returns and change from year to year can help you assess how risky the Fund has been in the past. It does not tell you how the Fund will
perform in the future.
3
2
1.2
1
0.4
0.0
0
2019 2020 2021
Best and worst 3-month returns
This table shows the best and worst returns for Advisor Series securities of the Fund in a 3-month period over the past 3 years. The best and worst 3-month
returns could be higher or lower in the future. Consider how much of a loss you could afford to take in a short period of time.
Return 3 months ending If you invested $1,000 at the beginning of the period
Best return 0.7% June 30, 2022 Your investment would rise to $1,007
Worst return 0.0% September 30, 2021 Your investment would stay to $1,000
Average return
The annual compound return of the Advisor Series securities of the Fund was 0.7% since May 25, 2018. If you had invested $1,000 in the Fund on
May 25, 2018, on June 30, 2022 your investment would now be worth $1,030.
Who is this fund for? A word about tax
The Fund is suitable for investors who: In general, you’ll have to pay income tax on taxable distributions made
to you by the Fund and on any gains you make if you redeem your
• Are looking for liquidity securities in the Fund. How much you pay depends on the tax laws that
• Prefer a low level of investment risk apply to you and whether or not you hold the Fund in a registered plan,
• Are investing for the short term – less than 1 year such as a Registered Retirement Savings Plan or Tax-Free Savings
Account.
Keep in mind that if you hold your fund in a non-registered account,
fund distributions are included in your taxable income, whether you
receive them in cash or have them reinvested.
Manulife Money Market Fund – Advisor SeriesHow much does it cost?
The following tables show the fees and expenses you could pay to buy, own and sell Advisor Series securities of the Fund. The fees and expenses - including
any commissions - can vary among series of a fund and among funds. Higher commissions can influence representatives to recommend one investment over
another. Ask about other funds and investments that may be suitable for you at a lower cost.
Sales charges
Advisor Series securities of the Fund can only be purchased using the front-end sales charge option.
What you pay
Sales charge option In per cent (%) In dollars ($) How it works
Front-end (FE) sales charge 0 to 5% of the amount 0 to $50 on every You and your representative decide on the rate. The front-end sales charge is
you buy $1,000 you buy deducted from the amount paid at the time you buy. It goes to your
representative’s firm as a commission.
Fund expenses
You don’t pay these expenses directly. They affect you because they reduce the returns of the Fund. As of December 31, 2021, the Fund’s expenses
were 0.36% of its value. This equals $3.60 for every $1,000 invested.
Annual rate (as a % of the Fund’s value)
Management expense ratio (MER) – This is the total of the Fund’s management fee
(which includes the trailing commission), a fixed Administration Fee and Certain Fund
0.36%
Costs. The Manager waived some of the Fund’s expenses. If it had not done so, the MER
would have been higher.
Trading expense ratio (TER) – These are the Fund’s trading costs. 0.00%
Fund expenses 0.36%
More about the trailing commission
The trailing commission is an ongoing commission. It is paid for as long as you own the Fund. It is for the services and/or advice that your representative and
their firm provide to you.
The Manager pays the trailing commission to your representative’s firm. It is paid from the Fund’s management fee and is based on the value of your
investment. The rate depends on the sales charge option you choose.
Amount of trailing commission
Sales charge option In per cent (%) In dollars ($)
Front-end sales charge 0.25% of the value of your investment each year $2.50 each year for every $1,000
invested
Other fees
You may have to pay other fees when you buy, hold, sell or switch securities of the Fund.
Fee What you pay
Switch fee Your representative’s firm may charge you up to 2.0% of the value of securities you switch to another mutual fund.
Manulife Money Market Fund – Advisor SeriesWhat if I change my mind? For more information
Under securities law in some provinces and territories, you have the Contact Manulife Investment Management Limited or your
right to: representative for a copy of the Fund’s Simplified Prospectus and other
disclosure documents. These documents and the Fund Facts make up
• Withdraw from an agreement to buy mutual fund securities within two the Fund’s legal documents.
business days after you receive a Simplified Prospectus or Fund Facts
document, or Manulife Investment Management Limited
Order Receipt Office
• Cancel your purchase order within 48 hours after you receive 500 King Street North
confirmation of the purchase. Del Stn 500 G-B
Waterloo, Ontario N2J 4C6
In some provinces and territories, you also have the right to cancel a
1 888 588 7999
purchase, or in some jurisdictions, claim damages, if the Simplified
manulifemutualfunds@manulife.com
Prospectus, Fund Facts document or Financial Statements contain a
www.manulifeim.ca
misrepresentation. You must act within the time limit set by the
securities law in your province or territory. To learn more about investing in mutual funds, see the brochure
Understanding mutual funds, which is available on the website of
For more information, see the securities law of your province or territory
the Canadian Securities Administrators at www.securities-
or ask a lawyer.
administrators.ca.
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