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Examens de
Conseillère financière diplômée IAF /
Conseiller financier diplômé IAF
29e session
5 - 6 et 9 novembre 2018
Information aux
candidates et aux candidats
Informations concernant les examens
Commission d’assurance qualité / experts et expertes
Lieux d’examen avec plan
Berne, octobre 2018
1
Examens de
Conseillère financière diplômée IAF /
Conseiller financier diplômé IAF
29e session
5 - 6 et 9 novembre 2018
Informations concernant les examens
A. Programme de l’examen
Examens écrits en ligne
Quatre examens écrits en ligne de 90 minutes chacun
Module Assurance Lundi matin, 05.11.2018
Module Prévoyance Lundi après-midi, 05.11.2018
Module Patrimoine Mardi matin, 06.11.2018
Module Immobilier Mardi après-midi, 06.11.2018
Lieu : Digicomp Academy AG, Bubenbergplatz 11, 3011 Berne
Selon votre future convocation personnelle
Examen oral
Examen oral d'une durée de 30 minutes, avec un temps de préparation de 45 minutes.
UNIQUEMENT vendredi 9 novembre 2018
Préparation de 08:15 à environ 16:00
Examen de 09:00 à environ 17:00
Lieu : Ecole Club Migros, Rue de Genève 35, 1003 Lausanne
Les horaires exacts de vos passages vous seront communiqués par convocation écrite et personnelle,
au plus tard 14 jours avant le début des examens.
2
B. Informations sur les examens en ligne
Les examens écrits se déroulent généralement sous forme électronique comprenant des questions
structurées. Chaque module dure 90 minutes et a lieu dans une salle surveillée et équipée d’ordinateurs.
Les ordinateurs, les tablettes ou les portables personnels ne sont pas nécessaires et ne sont pas
autorisés.
Contenus des examens écrits online
Les modules online patrimoine, prévoyance, assurance et immobilier. Chaque module peut
comporter des questions complémentaires de droit 1, droit 2 et de fiscalité. Vous trouvez le contenu des
examens dans les directives d’IAF sur notre site www.iaf.ch -> Formations -> Conseiller financier
diplômé -> Règlements.
Moyens auxiliaires
Calculatrice : non alphanumérique, sans capacité d’impression, n’ayant pas la possibilité de calculer
sur la base de tableurs. On entend par tableurs les programmes qui mettent à disposition de l'utilisateur
un certain nombre de champs de saisie qu’il peut compléter dans l’ordre souhaité avec du texte, des
chiffres ainsi que des formules, et qui sont connectés entre eux pour fournir les résultats sous forme de
textes, chiffres, tableaux et diagrammes. Les PDA (Personal Digital Assistant, organisateurs) ne sont
pas admis.
Vous trouverez sur le site internet d’IAF www.iaf.ch -> Formations -> Conseiller financier diplômé ->
Règlements, une liste des calculatrices admises et non-admises aux examens.
Une Liste des formules officielle et publiée exclusivement par la direction des examens sur le site
internet www.iaf.ch -> Formations -> Conseiller financier diplômé -> Règlements vous est fournie.
Aucune autre liste de formules n’est autorisée.
Textes de loi
• LIFD ainsi que LIA (Loi sur l’impôt anticipé)
• CC, CO, LBA, LCA
Les textes de loi indexés avec des mots clef sont autorisées, en revanche les textes de loi qui sont
annotées avec des commentaires ne sont pas admis aux examens. Les notes manuscrites dans les
textes de loi sont tolérées pour autant qu’elles aient un lien direct avec la loi en vigueur ; toute autre
mention manuscrite, comme des feuilles insérées ou collées par exemple, sont proscrites. Les
impressions des textes de loi faites depuis internet ne sont pas autorisées pour le CO et le CC.
Le site internet d’IAF www.iaf.ch -> Formations -> Conseiller financier diplômé -> Règlements, contient
la liste des textes de loi autorisés.
Si un exercice se réfère à des dispositions spécifiques à un canton, ce dernier est précisé dans l’intitulé
de l’exercice. Les directives et textes juridiques cantonaux correspondants sont alors fournis en
annexes.
Attribution des points
Type de question Réponse juste * Réponse fausse* Pas de réponse
Un seul choix (sélection simple) +1 0 0
Choix multiples (sélection +1 -1 0
multiple)
Grille +1 -1 0
Texte à trous +1 0 0
* D’autres points sont possibles selon appréciation de la Commission d’Assurance Qualité
Le score minimum par question est toujours de 0.
3Avant l’examen
• Veuillez vous trouver sur le lieu de l’examen au plus tard 15 minutes avant le début de celui-ci.
• Munissez-vous d’une pièce d’identité (carte d’identité, passeport ou permis de conduire) ; les
personnes chargées de la surveillance de l’examen procéderont à un contrôle d’identité.
• Veuillez éteindre votre téléphone portable.
• Les éventuelles annexes se trouveront sur la table devant vous. Vous ne serez autorisé à lire
les documents qu’au moment où les personnes chargées de la surveillance auront donné le
signal de départ pour commencer l’examen.
• Veuillez attendre le signal de départ des personnes chargées de la surveillance pour vous
connecter et commencer l’examen.
Pour accéder à l’examen en ligne
Pour vous connecter à l’examen, vous avez besoin de vos codes d’accès personnels (login). Vos codes
d’accès sont identiques pour chacun de vos examens. Vous êtes responsable de prendre avec vous
vos codes d’accès personnels lors des examens online. Si vous n’avez pas ces codes avec vous
lors des examens online, vous ne pourrez pas accéder à ces derniers.
Veuillez également tester si votre login fonctionne avant l’examen !
Voici les différentes étapes pour accéder aux examens online :
• Rendez-vous sur www.iaf.ch -> LOGIN
• Loguez-vous uniquement quand le surveillant donne le départ de l’examen !
• Cliquez sur le menu „Mes examens“.
• Et ensuite sur „Mes examens online “.
• Cliquez sur le test disponible.
Pendant l’examen
• Durant l’examen, veuillez ne travailler QUE sur la fenêtre active. Toute activité hors de cette
fenêtre conduit à la clôture de l’examen.
• Il est strictement interdit de surfer sur internet ou sur un autre programme durant la
session. Transgresser ce point induirait une exclusion immédiate de la totalité de la
session d’examens !
• Vos réponses sont automatiquement enregistrées lorsque vous cliquez sur „précédant“ ou
„suivant“.
• Vous êtes autorisés à quitter la salle durant les examens en étant accompagné d’un surveillant.
A la fin de l’examen
• Pour clôturer l’examen, suivez les étapes ci-dessous :
o Cliquez sur „Terminer“ et confirmer en cliquant sur „Oui“.
o Si vous n’êtes pas certain du procédé de clôture de l’examen, laissez votre fenêtre
ouverte et adressez-vous au surveillant qui s’en chargera.
o En dernier lieu, déconnectez-vous du système d’examen en cliquant sur votre nom tout
en haut à gauche puis sur « Logout » et laissez ensuite la fenêtre de navigation ouverte.
• Si vous avez terminé plus de 15 minutes avant la fin de l’examen : rangez votre place de travail
en silence, rassemblez TOUS les documents dans l’enveloppe et remettez-les aux surveillants
en quittant la salle. Aucun document ni feuille de notes ne doit quitter la salle.
• Durant les 15 dernières minutes de l’examen, il n’est plus permis de quitter la salle d’examen.
Veuillez attendre la fin de la session d’examen et suivre les instructions des surveillants.
4C. Informations sur l’examen oral
L’examen simule une situation de séance de préparation pour un rendez-vous client. Cette séance se
déroule entre vous, conseiller financier / conseillère financière dans la société X, et votre responsable
(les experts). En effet, votre responsable a décidé que vous assurerez le prochain rendez-vous client
sans lui. Il souhaite donc que vous soyez bien préparé au rendez-vous et que vous en discutiez avec
lui avant la rencontre.
Il vous a demandé d’exposer de manière compréhensible la solution que vous lui proposerez, et ce, au
moyen d’une présentation. La présentation s’adresse au client et doit aider le client à comprendre la
solution que vous lui proposez. Vous devez :
• Énoncer la situation initiale et les besoins du client
• Définir une proposition de solution, dont le contenu est en accord avec les besoins du client
• Prendre en compte les conditions cadre (par exemple au niveau juridique) et les objectifs du
client
• Exécuter des calculs concrets
• Formuler en dernier lieu une conclusion et une recommandation
Chaque partie de votre présentation doit être plausible et compréhensible. Elle doit apporter aux clients
une solution concrète avec possibilités d’optimisation ainsi que les rendre attentifs aux risques
encourus.
A la fin de la présentation, votre responsable vous entraînera à répondre aux éventuelles questions du
client.
Vous avez convenu avec votre responsable que vous vous rencontrerez dans 45 minutes. Vous
devrez d’une part lui présenter une solution orientée client, et d’autre part répondre à ses questions.
L’examen commence par la présentation de la solution que vous proposez (10-12 minutes environ) en
rapport avec les données reçues au moment de la préparation. Cette présentation est suivie d’une
discussion avec votre responsable (les experts) portant sur votre présentation et sur d’autres exercices.
L’entretien couvre l’intégralité de la matière faisant l’objet de l'examen.
Évaluation
Vos prestations orales sont évaluées selon les deux critères pondérés suivants :
Critères Coefficient
Compétences techniques 70 %
Compétences sociales et méthodologiques 30 %
Les compétences techniques seront évaluées durant la présentation selon le fil rouge suivant :
1. Analyse de la situation initiale du client : la candidate/le candidat appréhende la situation initiale
dans son ensemble, identifie les besoins du client et expose de manière compréhensible la
situation de départ.
2. Adéquation du contenu de la solution proposée : la candidate/le candidat élabore une solution
dont le contenu est approprié à la problématique donnée. Il prend en compte chaque demande
du client, soit au minimum une solution par problématique soulevée. Le contenu et le
raisonnement de la solution sont plausibles compte tenu de la situation initiale.
3. Prise en considération de l’intégralité des conditions cadre : la candidate/le candidat tient
compte de toutes les informations disponibles. Elle/il respecte les dispositions légales. Elle/il
fait en sorte que la solution concorde avec les conditions cadre, soit le budget du client.
54. Exactitude des calculs : la candidate/le candidat présente des calculs concrets et correctement
effectués. Elle/il a recours aux bonnes formules et établit les calculs exacts. Le résultat des
calculs et la conclusion exposée sont corrects.
5. Compréhensibilité de la conclusion : à la fin de la présentation, la candidate/le candidat tire des
conclusions plausibles et compréhensibles. Elle /il formule au client des recommandations
adaptées à la situation. Dans ses recommandations, la candidate/le candidat est suffisamment
attentif aux possibilités d’optimisation et aux risques identifiés.
Les compétences sociales et méthodologiques sont évaluées selon les lignes directrices suivantes :
6. Structure de la présentation : la candidate/le candidat conduit sa présentation
chronologiquement. Celle-ci comporte une introduction, un développement et une conclusion
clairement exposés. Tout au long de la présentation, elle/il suit un "fil rouge". Elle/il respecte les
contraintes de temps en se gérant de façon autonome.
7. Technique de présentation : la candidate/le candidat présente sa solution en se souciant du
point de vue des experts et avec un contact visuel de circonstance. Elle/il établit une
présentation qui sert et appuie son objectif. La présentation est visuelle, graphique et claire.
8. Compréhension linguistique du discours : le discours de la candidate/du candidat est
linguistiquement clair. Son débit de paroles permet de bien suivre la présentation. Le volume
de sa voix est agréable.
9. Compréhension du contenu du discours : la candidate/le candidat fonde sa présentation sur
des justifications ou des exemples compréhensibles. Son contenu est concis et précis. Elle/il
recourt aux termes techniques de manière appropriée et adaptée au client.
Évaluation des parties 2 et 3 de l’examen
Les parties 2 et 3 de l’examen, portant sur des questions complémentaires et supplémentaires, doivent
être techniquement correctes.
Moyens auxiliaires
Le seul moyen auxiliaire admis est la brève présentation élaborée pendant le temps de préparation (cf.
ci-dessous). Elle constitue le document que vous présenteriez à vos clients lors d’un entretien
de conseil et doit donc être propre, claire et pédagogique.
Des textes de loi et la liste officielle des formules sont mis à disposition et peuvent être consultés dans
la salle de préparation. Aucune autre liste de formules n’est autorisée. Vous pouvez utiliser votre propre
calculatrice.
En outre, des feuilles vierges sont fournies pour l’élaboration de la présentation. L’utilisation d’outils
électroniques (par exemple ordinateurs portables, tablettes) n’est pas autorisée pour la présentation.
La présentation se fait sur des feuilles A4.
6Avant l’examen
Juste avant l’examen, vous disposez de 45 minutes de préparation à l’entretien dans une salle fermée.
Vous y recevez une étude de cas avec une situation de départ et plusieurs exercices, ainsi que des
directives pour une présentation. Élaborez votre présentation sur cette base à l’aide de feuilles A4
vierges mises à votre disposition.
• Veuillez vous trouver sur le lieu de l’examen au plus tard 15 minutes avant le début de la phase
de préparation.
• Munissez-vous d’une pièce d’identité (carte d’identité, passeport ou permis de conduire) ; les
personnes chargées de la surveillance de l’examen procéderont à un contrôle d’identité.
• Veuillez mettre votre téléphone portable en mode avion.
• A la fin du temps de préparation, vous serez dirigé vers votre équipe d’experts.
Pendant l’examen
Vous vous trouvez exactement dans une situation de visite à la clientèle. Vous présentez votre
proposition de solution assis à la même table que les experts. Vous leur montrez la présentation que
vous avez réalisée sur vos feuilles A4 durant la présentation.
A la fin de l’examen
La totalité des documents doit impérativement être remis aux experts à la fin de l’examen oral. Aucun
document ni feuille de notes ne quittent la salle.
7D. Résultats, consultation et recours
Attribution des notes / Remise du diplôme
Les décisions de la commission d’assurance qualité quant aux notes et à l’attribution du diplôme seront
envoyées par courrier après la séance de la commission et devraient vous parvenir à partir du 30
novembre 2018. Aucune information ne sera donnée au préalable.
Consultation
Vous avez la possibilité de consulter vos copies d’examen. Une consultation n’est possible que pour les
modules sur lesquels vous avez un droit de recours, soit les modules insuffisants (voir ci-dessous).
Pour la consultation des frais de CHF 50.00 par module seront à payer sur place en espèce contre une
quittance.
Inscription pour consultation : jusqu’au 4 décembre 2018, minuit au plus tard par e-mail à
info-romandie@iaf.ch .
Il est obligatoire de s’inscrire. Veuillez mentionner votre nom, prénom et
adresse privée ainsi que les examens (modules) que vous souhaitez
consulter.
Consultation : UNIQUE DATE POSSIBLE : 6 décembre 2018 09:00 - 17:00, aux
bureaux d’IAF pour la Suisse romande et le Tessin, Neuengasse 20, 3011
Berne.
Droit de recours
Extrait du règlement d’examen, art. 25:
Droit de recours
1. Les décisions de la commission AQ concernant la non-admission à l’examen, l’échec à l’examen ou la
non-attribution du diplôme peuvent faire l’objet d’un recours auprès de la direction de l’IAF dans les 30
jours suivant leur notification. Le recours doit comporter les conclusions et les motifs du recourant. La date
du cachet postal lors de l’envoi à partir d’un bureau de poste en Suisse est déterminante pour le dépôt du
recours.
2. En cas de passage partiel de l’examen (art. 7 al. 3), seules les notes de module qui sont insuffisantes
peuvent faire l’objet d’un recours. En cas de passage complet de l’examen, les notes de modules
suffisantes peuvent également faire l’objet d’un recours, toutefois seulement en cas d’échec à l’ensemble
de l’examen. Le recours ne peut pas être rétroactif pour des notes de modules des sessions précédentes.
3. Le comité ou la commission de recours instaurée par le comité statuent définitivement.
4. Le comité n’entre en matière sur un recours que si les frais de recours ont été payés dans les délais.
En cas d’acceptation d’un recours, les frais de recours seront restitués au recourant.
Le délai de recours vous sera communiqué en même temps que les notes. Les frais de recours s’élèvent
à CHF 350 et sont à verser, dans les délais de recours fixés, sur le compte d’IAF, auprès de Credit
Suisse 8033 Zurich, IBAN: CH13 0483 5031 6123 0000 0.
8Renseignements
Les renseignements peuvent être obtenus auprès des bureaux d’IAF:
Bureau pour la Suisse romande
Neuengasse 20, 3011 Berne, Tél 031 380 10 04, info-romandie@iaf.ch
Ufficio per la Svizzera italiana :
Neuengasse 20, 3011 Berne, Tél 031 380 10 05, info-romandie@iaf.ch
Geschäftsstelle für die deutsche Schweiz :
Bernerstrasse Süd 169, 8048 Zurich, Tél 0848 44 22 33, Fax 0848 44 22 34, info@iaf.ch
Nous vous souhaitons bonne chance pour vos examens !
9Examens de
Conseillère financière diplômée IAF /
Conseiller financier diplômé IAF
29e session
5 - 6 et 9 novembre 2018
Commission d’assurance qualité et
expertes/experts
Experts aux examens oraux
Nom Prénom Employeur actuel
Baldassare Antonio Credit Suisse
Bersier Cyril Banque Raiffeisen Broye Vully Lacs
Blunda Fabrizio PostFinance SA
Bron Joan Swiss Life Select
Clémence Patrick GenLife Assurance
Combelles Damien Raiffeisen
Conde David PostFinance SA
Correia Anthony Banque Migros
Cottet Guillaume LODH
Cusumano Marco Vaudoise
Deschenaux Laurent Raiffeisen
Dick Andrea Raiffeisen
Fastiggi Carola Elite SA
Garciacano Nancy BCGE
Jaquier Sébastien Zurich
Lattion Bruno Helvetia
Maraschio Davide PostFinance SA
Oberson Jennifer Swiss Life Select
Panchard Gilles Edmond de Rotschild
Parenteau Olivier Maklerzentrum AG
Pauchard Vincent Valiant, Mendo
Roux Patrick Swiss Life Select
Torrecillas José Bâloise
Visinand Nicholas Bâloise
Voirol Boris Agence Merulla Sàrl/Voirol Consulting
Wälchli Cédric UBS
Si vous êtes parent ou ami avec un expert ou si vous travaillez actuellement ou avez travaillé dans la
même entreprise qu’un des experts mentionnés, nous vous prions de nous en avertir immédiatement
à info-romandie@iaf.ch afin que nous puissions modifier la composition de votre jury.
10Commission assurance qualité
Markus Büchel, Finquest SA, Lucerne
Francesco Calarco, AFA, Berne
Pirmin Grüter, Swiss Life Select, Zoug
Felix Horlacher, IFFP Institut de développement pour la planification financière SA, Zurich (présidence)
Patrice Jeanneret, Zurich Suisse, Neuchâtel
Christian Kunzelmann, J. Safra Sarasin Investmentfonds SA, Bâle
Beat Meister, Banque CLER
Peter Meyer, UBS Wealth Management, Zoug
Pierre Meyer, Generali Suisse, Lucerne
Flavio Miloni, Banque Raiffeisen Suisse, Bellinzone
Experts principaux
Patrimoine : Andreas Wyder, Banque Julius Baer & Co. Ltd., Bâle
Prévoyance : Christian Andrik, Credit Suisse Suisse SA, Zurich
Assurance : Marcel Vogler, Zurich Assurances, Opfikon
Immobilier : Jürg Bätscher, BLKB, Liestal
11Examens de
Conseillère financière diplômée IAF /
Conseiller financier diplômé IAF
29e session
5 - 6 et 9 novembre 2018
Lieux d’examen
Examens écrits en ligne
Lundi 5 et mardi 6 novembre 2018
Lieu : Digicomp Academy AG, Bubenbergplatz 11, 3011 Berne
12Examen oral
Vendredi 9 novembre 2018
Lieu : École Club Migros Lausanne Flon, Rue de Genève 33, 1003 Lausanne
13Consultation des examens le 6 décembre 2018
Lieu : Bureau IAF pour la Suisse romande e Ticino, Neuengasse 20, 3011 Berne
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