La Synthèse et le Pilotage en réponse aux besoins métier

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La Synthèse et le Pilotage en réponse aux besoins métier
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La Synthèse et le Pilotage en
réponse aux besoins métier
La Synthèse et le Pilotage en réponse aux besoins métier
Présentation de BI Consulting                           2

Faisons connaissance

 BANQUE, FINANCE, ASSURANCE
 BI consulting est un acteur majeur des systèmes de
 synthèse et de pilotage de la Banque de Détail, la
 Banque Privée, la Banque d’Investissement, l’Asset
 Management et l’Assurance.

 SPÉCIALISTE DES SI DE SYNTHÈSE ET DE
 PILOTAGE
 En réponse aux besoins métier, BI consulting a
 développé une expertise des systèmes d’information
 stratégiques, de synthèse et de pilotage.

 RISQUE, FINANCE, RELATION CLIENT
 BI consulting accompagne les directions métier
 Comptabilité, Contrôle de gestion, Finance, Risque,
 Liquidité, Réglementaire, Marketing, Commercial dans
 la valorisation de leur capital donnée.
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Présentation de BI Consulting                             3

Secteur d’activité

 100% BANQUE / FINANCE / ASSURANCE
 Une offre exclusivement dédiée au secteur financier

                                   32%        Banque

     47%        27,2 M€ de
              Chiffre d’Affaires              Finance

                                              Assurance
                            21%
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Apporter l’Expertise Métier

     Retail Banking    Distribution
                       Production

                CIB    Marchés
                       Financement

Asset Management       Actif / Passif
                       Distribution

         Assurance     Vie / Santé / Prévoyance
                       IARD
                       Actuariat / Solvency

 Services Financiers   Moyens de Paiement
                       Leasing
                       Factoring
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Offres & Positionnement                                                                          5

La Synthèse, notre cœur de métier
                                                        Réglementaire
                                   Risque               Pilotage des Risques
                                                        Modélisation et moteur
Une expertise des fonctions
Risque, Finance, Comptabilité,
                                                        Pilotage de la distribution
Contrôle de gestion, Risque
Réglementaire,        Liquidité,
                                   Relation Client      Calcul du commissionnement
                                                        Performance commerciale
Relation Client, Marketing,
Commercial, Distribution
                                                        Comptabilité
                                                        Contrôle de gestion
                                   Finance              Consolidation & Elaboration
                                                        Réglementaire

                                                        KPI
                                   Direction Générale   Score card
                                                        Dashboard / Reporting

                                                        Etudes / Connaissance client / Vision 360°
                                                        Multicanal et banque Digitale
                                   Marketing            Marketing opérationnel
                                                        Pilotage / Gestion de campagne

                                                        Tarification
                                   Actuariat            Suivi / Performance
                                                        Inventaire provision
La Synthèse et le Pilotage en réponse aux besoins métier
Offres & Positionnement                                                                      6

L’expertise de la Data
                                                       Data Lake, Data Prep, Data Viz
                                   Offre Big Data &
                                                       Text Mining, Machine Learning,
                                   Analytics           Intelligence Artificielle
Valorisation     du     Capital
donnée       des    entreprises,
Modélisation & Gouvernance,
Big Data & Analytics, Data         Qualité de          Data Quality, Master Data
quality                            données et          Mangement, Gouvernance,
                                                       Lignage & Piste d’audit
                                   Gouvernance

                                                       Cartographie, Cible et trajectoire,
                                   Architecture &
                                                       Architecture fonctionnelle,
                                   Urbanisation        applicative et technique,

                                                       KPI
                                   Socle Décisionnel   Score card
                                                       Dashboard / Reporting

                                                       E reputation, On-demand-
                                   Lab Innovation      economy, Chatbot, Quantified-Self
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Vous accompagner

                Conseil SI                           Maitrise d’Ouvrage
                    Cadrage                          MOA Métier
                 Architecture                        MOA SI
             Choix de solution                       Prototypage Agile

  Accompagnement
           Métier                                    Construction du SI
              Production métier                      Pilotage MOE
Analyse Statistique & Reporting                      Modélisation de données
 Développement de Proximité                          Choix d’outil

            Accompagner les métiers, cadrer et mener vos projets
                      sur l’ensemble des étapes
La Synthèse et le Pilotage en réponse aux besoins métier
Notre croissance                                                                      8

Quelques chiffres

        2001              2016                2017                   2017

      Création de
                         230               BI prévoit une     Un chiffre d’affaires

          BI          collaborateurs   croissance de   22%      prévisionnel de

                                                             30 millions d’€
                                                             270 collaborateurs

      Notre ambition est d’être un acteur majeur dans le secteur
                     Banque/Finance/Assurance
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Capitalisation
Nos offres     de nos expertises                                           Nos pôles d'expertises consolident
                                                                          savoir-faire et retours d'expériences
                                                                                                                       9

Offre Risque
         En 1988, le Comité de Bâle réunissait les
         gouverneurs des banques centrales de 13 pays
         de l’OCDE. 25 ans plus tard, ces accords sont
         appliqués dans plus d’une centaine de pays et
         couvrent tous les types de risque avec des
         restitutions réglementaires ou non.
  Plus récemment, les déploiements des réglementations
  IFRS 9 et BCBS 239 vise à renforcer la régulation des
  banques.

  BI consulting accompagne les directions Risque de ses
  clients Banque et Assurance dans leurs réponses aux
  enjeux de pilotage, d’analyse et de reporting du
  risque:
     Collecte et     qualité de données (contrôle,
      correction,      transcodification, defaulting,                          Nos missions récentes
      propagation)
     Traitement      de   données     (rapprochement          ►   Pilotage du programme IFRS 9 pour le compte
      comptabilité-risque, pooling des données retail,                    de groupes bancaires mondiaux
      affectation des clients et engagements sur les           ►   Au sein de la direction financière d’un Groupe
      segmentations risque, calcul des indicateurs de              bancaire, conception et mise en œuvre d’une
      risque)                                                         filière réconciliée Comptabilité / Risque /
     Calcul des mesures de risque et validation des                Contrôle de gestion / ALM pour la production
      modèles statistiques                                         des reportings réglementaires locaux et Groupe

     Collecte, traitement et historisation des pistes             ► Pour un asset manager, suivi des limites et
      d’audit                                                      production du reporting interne dans le cadre
                                                                           du monitoring risque de crédit
     Alimentation et outillage des filières de reporting et
                                                               ►   Création et administration d’un référentiel Tiers
      de monitoring du risque
                                                                    pour une direction des risques d’un groupe
     Production des reportings qu’ils soient ou non                             bancaire mondial
      réglementaires
La Synthèse et le Pilotage en réponse aux besoins métier
Capitalisation
Nos offres     de nos expertises                                           Nos pôles d'expertises consolident
                                                                          savoir-faire et retours d'expériences
                                                                                                                         10

Offre Finance
      Le caractère transverse et normatif des systèmes
      comptables et analytiques ainsi que leur
      positionnement en tant que système de
      référence pour les données de position en fait
      une clé de voute des systèmes de synthèse.
Les besoins croissants de finesse, de richesse et de
cohérence de l’information les poussent à évoluer vers :
 une maille de tenue de position toujours plus fine,
  tendant vers le niveau contrat
 un enrichissement des attributs associés à la position
 une intégration forte avec l'ensemble des chaînes de
  reporting réglementaires et de pilotage

BI    consulting   accompagne       ses   clients   dans
l'amélioration continue de ses systèmes comptables et
de contrôle de gestion ainsi que dans leur intégration à
l'ensemble des chaînes de reporting réglementaire et de
pilotage :
 rapprochements compta  systèmes opérationnels,                            Nos missions récentes
   compta analytique, compta risques, compta ALM,
   compta inventaires…                                          ►  Fusion des chaînes de reporting comptables,
                                                                   analytiques et risques d’un Groupe bancaire
 process et moteurs d'élaboration budgétaire, de               multimétier, garantissant une cohérence structurelle
   calcul et suivi de la rentabilité clients et produits,                          des reportings
   d'analyse de l'activité et de la performance, de
   consolidation…                                           ►    Désimbrication des composants comptables et de
                                                                   tenue de position client, dans une banque de
 amélioration et raccourcissement des processus
                                                                     financement et d'investissement et pour les
   d'arrêté et de consolidation                                 implantations internationales d'une banque de détail
 désimbrication comptabilité générale – tenue de
                                                            ►   Mise en place et évolution du système de collecte et
   position client
                                                                restitution des éléments de rentabilité client-produit
                                                                          du pôle CIB d'un Groupe bancaire
Capitalisation
Nos offres     de nos expertises                                     Nos pôles d'expertises consolident
                                                                    savoir-faire et retours d'expériences
                                                                                                                      11

Offre ALM
       Ressource abondante et bon marché
       jusqu'aux crises survenues à partir de 2007, la
       liquidité constitue aujourd'hui et pour
       longtemps une ressource rare dont l'usage
       doit être optimisé, pour maintenir la
       rentabilité des établissements financiers et
       garantir le respect des nouvelles contraintes
       réglementaires.

 BI consulting accompagne ses clients dans
 l'adaptation de leurs chaines trésorerie, ALM et
 refinancement:
  Collecte des informations de comportement
    des      contreparties   permettant     d'établir,
    étalonner et exploiter les modèles de
    segmentation et d'échéancement                                          Nos missions récentes
  Collecte des informations d'échéancement et
    d'écoulement des contrats permettant d'établir
    une vision prospective du bilan                           Conception et mise en place dans les entités
                                                           internationales de deux grands Groupes bancaires de
  Mise en place des interfaces d'échange entre            systèmes de collecte des informations clients, contrats,
    les systèmes collecteurs de données, les moteurs         échéancier permettant d'alimenter les moteurs de
    de calcul, les systèmes de refinancement et les                          trésorerie et d'ALM
    outils de restitution                                 Modélisation, sourcing et exploitation d'un entrepôt de
  Processus et outil de management de la qualité             données dédié à l'AML dans une banque de
    des données, permettant de traiter les non                        financement et d'investissement
    conformités dans la production courante et de            Evolution du SI refinancement d'une banque de
    mettre en place un cercle vertueux tendant                   réseau : collecte et sélection des créances,
    vers le 100% qualité                                    alimentation des moteurs, restitutions vers le pilotage
                                                             interne, les agences de notations, les investisseurs…
Capitalisation
Nos offres     de nos expertises                            Nos pôles d'expertises consolident
                                                           savoir-faire et retours d'expériences
                                                                                                        12

Offre Relation client – Marketing

      Avec la pression concurrentielle et des
      consommateurs plus matures et exigeants,
      les entreprises placent désormais le client au
      cœur de leur stratégie :
 Un client satisfait est un client fidèle
 Une relation continue, renforcée et enrichie
  avec le client influence positivement sa
  satisfaction
 Un processus d’acquisition de client beaucoup
  plus coûteux que celui de fidélisation

BI consulting accompagne ses clients dans
l’adaptation de leur système d’information aux
métiers de la Relation client :
 La base client : collecte des données client,
  cadre légal, CRM…                                                Nos missions récentes
 Le marketing : gestion de campagne,
                                                         ► Déploiement d’un outil de gestion de
  géomarketing, marketing décentralisé, études
                                                       campagne et évolution de l’environnement de
  retour, canaux numériques, cross-canal…                géomarketing dans une banque de détail
 La connaissance client : segmentation                ► Refonte de l’environnement de suivi des
  commerciale, modèles prédictifs de calcul de         activités de vente à distance chez un assureur
  scores…
                                                           ►Définition et mise en œuvre d’une
 Le pilotage commercial : suivi des objectifs          segmentation relationnelle dans une grande
  commerciaux, évaluation de la performance…                         banque nationale
Capitalisation
Nos offres     de nos expertises                                                        Nos pôles d'expertises consolident
                                                                                       savoir-faire et retours d'expériences
                                                                                                                                                                                  13

Offre Big Data & Analytics
                                                                  SOURCES                              DATAWAREHOUSE LOGIQUE (LDW)                             USAGES

         A l’origine des Big Data, un déluge de données
         qui prend sa source non seulement des objets                                                                    DATAWAREHOUSE
                                                                                                                          D’ENTREPRISE
         connectés – de plus en plus nombreux et                                                                    Données contrôlées, nettoyées
                                                                                            PLATEFORME                     et structurées
  générateurs de données en temps réel – mais                                               DE DONNÉES                Modèle relationnel en 3NF
  également des évolutions culturelles (Open Data,
                                                                                                                                                      • Datamart
  nouveaux     usages    liés  aux     réseaux  sociaux,                                   Données brutes
                                                                                           sans contrôle ni               ENVIRONNEMENT
                                                                                                                                                      • Outils de restitution /
                                                                                                                                                        Data Visualisation
  monétisation des données…).                              • Internes / Externes
                                                                                            transformation          D’EXPLOITATION DE DONNÉES         • Outils d’analyse de
                                                                                                                                                        données
                                                           • Nominales /                                                                              • Outil de marketing
  Ce changement de paradigme s’immisce dans toutes           Anonymisées                                            Outils permettant l’accès et la     opérationnel
                                                           • Structurées / Non                                       manipulation de données          • DMP
  les directions et de nouveaux usages émergent :            structurées                                                                              •…

   Relation client : segmentation comportementale,
     détection d’évènements en temps réel…                                                               Nos missions récentes
   Communication         :   analyse   de   sentiments,
     identification des motifs de mécontentement, e-                  Les missions réalisées par BI consulting s'inscrivent dans :
     réputation…                                                 ►     la transformation des SI pour bénéficier des améliorations
   Conformité (fraude / LAB) : détection de                                       des apports techniques (Hadoop)
     mouvements         anormaux,     de   déclarations            Mise en œuvre d'un rapprochement de données (gestion vs
                                                                  compta) mensuel à une maille détaillée sur 10 applications de
     frauduleuses, de phising…                                     gestions pouvant représenter jusqu'à 1 milliard d’opérations
   Risque : production réglementaire en temps réel,
                                                                                   ►   l'évolution des pratiques sur les données
     gestion du risque en assurance…                            Mise en place d'un Data Lake enrichi d'une couche sémantique
   Marchés financiers : analyse prescriptive de                      et accessible via une solution de Data Visualisation
     l’évolution des marchés, corrélation entre e-                                                 ►     l'innovation métier
     réputation et cours de l’action…                            POC autour de la collecte de nouvelles données structurées et
                                                                 non structurées et de leur exploitation dans des nouveaux outils
   DSI : amélioration de la qualité de services et des              (textmining, machine learning...) en vue d'identifier de
     performances des plateformes techniques, qualité            nouveaux use case innovants permettant la digitalisation de la
     de données, ...                                                                      relation client
Capitalisation
Nos offres     de nos expertises                                          Nos pôles d'expertises consolident
                                                                         savoir-faire et retours d'expériences
                                                                                                                    14

Offre Qualité de données et Gouvernance
       Les données représentent plus que jamais un
       patrimoine sur lequel l’entreprise doit s’appuyer.
       La maîtrise des données et plus particulièrement
       la qualité de celles-ci
 représentent un enjeu majeur avec des bénéfices pour
 :
  La gestion de la relation client
  Le pilotage stratégique et commercial, notamment
   les fonctions de commissionnement
  Les analyses financières
  Le reporting réglementaire sous la pression des
   régulateurs
  Les opérationnels pour la fluidité des process

 BI consulting propose à ses clients une démarche
 pragmatique s’appuyant sur les principes suivants :
  Sensibiliser et impliquer les différents acteurs en
                                                                             Nos missions récentes
   s’appuyant sur des réalisations concrètes (ex :          ►   Fiabilisation du calcul des scores de risques et
   prototypage)                                                 mise en place des outils de suivi de la qualité
  Rechercher et valider un Business Case                          de données pour une banque de détail
  Adopter une logique outillage permettant d’obtenir       ►     Définition pour un assureur européen de la
   des résultats rapides et visibles                             gouvernance de la donnée dans le cadre de
                                                                la réglementation Solvency II et mise en place
  S’appuyer sur les sachants et la documentation                d'un dispositif de suivi et d'amélioration de la
   existante                                                                   qualité de données
  Recenser les assets pour capitaliser sur les bonnes      ►    Audit sur la qualité des données clients pour
   pratiques                                                       l’entité française d’un groupe mondial
  Initier un cercle vertueux mobilisant l'ensemble des                          d’assurances
   acteurs
Capitalisation
Nos offres     de nos expertises                                         Nos pôles d'expertises consolident
                                                                        savoir-faire et retours d'expériences
                                                                                                                   15

Offre Architecture & Urbanisation
        Les métiers de la Finance évoluent en
        permanence pour répondre aux attentes
        de leurs clients, au cadre réglementaire et
        aux contraintes du marché.

  Avec eux, le système d’information doit s’adapter
  tout en réduisant les coûts et le time to business.
  Pour y parvenir, la démarche d’urbanisation et la
  fonction architecture permettent de mettre en
  place un SI maîtrisé, modulaire et agile.

  BI consulting accompagne ses clients tant dans la
  mise en place de processus d’urbanisation que de
  missions d’étude d’architecture ou de support aux
  projets.
  Les problématiques couramment            rencontrées
  portent par exemple sur :
   L’articulation entre les SI de différentes entités
    (portées et subsidiarités au sein d'un Groupe,                           Nos missions récentes
    articulations   producteurs     –     distributeurs,
                                                           ►   Intégration des chaînes Comptables et Risques
    structuration des échanges…)
                                                                   d’un Groupe bancaire, garantissant une
   Le positionnement de la comptabilité dans les                   cohérence structurelle des reportings
    systèmes de synthèse (cohérence avec les                   ►   Définition de l’architecture décisionnelle
    Risques, l’ALM, l’analytique ou l’opérationnel,                standard des filiales internationales de la
    alimentation et interprétation comptable…)                     branche banque de détail d’un Groupe
                                                                                    financier
   Le Master Data Management (gouvernance,
    organisation des échanges, définition et               ►   Conception de l’architecture cible Solvabilité II
    modélisation des concepts, élimination des                  d’un Assureur et trajectoire de mise en place
    redondances de l'existant…)
Capitalisation
Nos offres     de nos expertises                                      Nos pôles d'expertises consolident
                                                                     savoir-faire et retours d'expériences
                                                                                                               16

Offre Socle Décisionnel

      Point névralgique d’une entreprise, le socle
      décisionnel     permet       de   centraliser
      l’ensemble des informations issues des
      différents producteurs afin de les organiser
      pour l’analyse et le reporting.

 BI consulting accompagne ses clients dans la mise
 en œuvre des différentes étapes de la chaîne
 décisionnelle :

  Modélisation     des    architectures     (métier,
   fonctionnelle et technique)

  Contrôle, normalisation    et   historisation   des
   données collectées                                                     Nos missions récentes
  Consolidation et mise en place d’indicateurs          ►   Définition des standards décisionnels Groupe et
                                                                   accompagnement des implantations
  Création de reportings dédiés aux différents                  internationales dans leur mise en œuvre
   consommateurs
                                                         ►   Etude de rationalisation et de remise à niveau
                                                              de l'infrastructure décisionnelle d'un Groupe
  Garantie de la cohérence, l'intégrité et la
                                                                                 Assurance
   qualité des informations mises à disposition
                                                         ►   Pour une banque de détail, mise en place d’un
                                                                datawarehouse d’entreprise servant les
                                                                directions Marketing, Risque, Finance et
                                                                              Conformité
Nos références                17

Ils nous font confiance

 BI consulting participe à
 des projets majeurs de
 transformation         des
 fonctions de synthèse et
 de      distribution   des
 établissements financiers.
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