La Synthèse et le Pilotage en réponse aux besoins métier
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1 La Synthèse et le Pilotage en réponse aux besoins métier
Présentation de BI Consulting 2 Faisons connaissance BANQUE, FINANCE, ASSURANCE BI consulting est un acteur majeur des systèmes de synthèse et de pilotage de la Banque de Détail, la Banque Privée, la Banque d’Investissement, l’Asset Management et l’Assurance. SPÉCIALISTE DES SI DE SYNTHÈSE ET DE PILOTAGE En réponse aux besoins métier, BI consulting a développé une expertise des systèmes d’information stratégiques, de synthèse et de pilotage. RISQUE, FINANCE, RELATION CLIENT BI consulting accompagne les directions métier Comptabilité, Contrôle de gestion, Finance, Risque, Liquidité, Réglementaire, Marketing, Commercial dans la valorisation de leur capital donnée.
Présentation de BI Consulting 3
Secteur d’activité
100% BANQUE / FINANCE / ASSURANCE
Une offre exclusivement dédiée au secteur financier
32% Banque
47% 27,2 M€ de
Chiffre d’Affaires Finance
Assurance
21%
Présentation de BI Consulting 4
Apporter l’Expertise Métier
Retail Banking Distribution
Production
CIB Marchés
Financement
Asset Management Actif / Passif
Distribution
Assurance Vie / Santé / Prévoyance
IARD
Actuariat / Solvency
Services Financiers Moyens de Paiement
Leasing
Factoring
Offres & Positionnement 5
La Synthèse, notre cœur de métier
Réglementaire
Risque Pilotage des Risques
Modélisation et moteur
Une expertise des fonctions
Risque, Finance, Comptabilité,
Pilotage de la distribution
Contrôle de gestion, Risque
Réglementaire, Liquidité,
Relation Client Calcul du commissionnement
Performance commerciale
Relation Client, Marketing,
Commercial, Distribution
Comptabilité
Contrôle de gestion
Finance Consolidation & Elaboration
Réglementaire
KPI
Direction Générale Score card
Dashboard / Reporting
Etudes / Connaissance client / Vision 360°
Multicanal et banque Digitale
Marketing Marketing opérationnel
Pilotage / Gestion de campagne
Tarification
Actuariat Suivi / Performance
Inventaire provision
Offres & Positionnement 6
L’expertise de la Data
Data Lake, Data Prep, Data Viz
Offre Big Data &
Text Mining, Machine Learning,
Analytics Intelligence Artificielle
Valorisation du Capital
donnée des entreprises,
Modélisation & Gouvernance,
Big Data & Analytics, Data Qualité de Data Quality, Master Data
quality données et Mangement, Gouvernance,
Lignage & Piste d’audit
Gouvernance
Cartographie, Cible et trajectoire,
Architecture &
Architecture fonctionnelle,
Urbanisation applicative et technique,
KPI
Socle Décisionnel Score card
Dashboard / Reporting
E reputation, On-demand-
Lab Innovation economy, Chatbot, Quantified-Self
Présentation de BI Consulting 7
Vous accompagner
Conseil SI Maitrise d’Ouvrage
Cadrage MOA Métier
Architecture MOA SI
Choix de solution Prototypage Agile
Accompagnement
Métier Construction du SI
Production métier Pilotage MOE
Analyse Statistique & Reporting Modélisation de données
Développement de Proximité Choix d’outil
Accompagner les métiers, cadrer et mener vos projets
sur l’ensemble des étapes
Notre croissance 8
Quelques chiffres
2001 2016 2017 2017
Création de
230 BI prévoit une Un chiffre d’affaires
BI collaborateurs croissance de 22% prévisionnel de
30 millions d’€
270 collaborateurs
Notre ambition est d’être un acteur majeur dans le secteur
Banque/Finance/Assurance
Capitalisation
Nos offres de nos expertises Nos pôles d'expertises consolident
savoir-faire et retours d'expériences
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Offre Risque
En 1988, le Comité de Bâle réunissait les
gouverneurs des banques centrales de 13 pays
de l’OCDE. 25 ans plus tard, ces accords sont
appliqués dans plus d’une centaine de pays et
couvrent tous les types de risque avec des
restitutions réglementaires ou non.
Plus récemment, les déploiements des réglementations
IFRS 9 et BCBS 239 vise à renforcer la régulation des
banques.
BI consulting accompagne les directions Risque de ses
clients Banque et Assurance dans leurs réponses aux
enjeux de pilotage, d’analyse et de reporting du
risque:
Collecte et qualité de données (contrôle,
correction, transcodification, defaulting, Nos missions récentes
propagation)
Traitement de données (rapprochement ► Pilotage du programme IFRS 9 pour le compte
comptabilité-risque, pooling des données retail, de groupes bancaires mondiaux
affectation des clients et engagements sur les ► Au sein de la direction financière d’un Groupe
segmentations risque, calcul des indicateurs de bancaire, conception et mise en œuvre d’une
risque) filière réconciliée Comptabilité / Risque /
Calcul des mesures de risque et validation des Contrôle de gestion / ALM pour la production
modèles statistiques des reportings réglementaires locaux et Groupe
Collecte, traitement et historisation des pistes ► Pour un asset manager, suivi des limites et
d’audit production du reporting interne dans le cadre
du monitoring risque de crédit
Alimentation et outillage des filières de reporting et
► Création et administration d’un référentiel Tiers
de monitoring du risque
pour une direction des risques d’un groupe
Production des reportings qu’ils soient ou non bancaire mondial
réglementaires
Capitalisation
Nos offres de nos expertises Nos pôles d'expertises consolident
savoir-faire et retours d'expériences
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Offre Finance
Le caractère transverse et normatif des systèmes
comptables et analytiques ainsi que leur
positionnement en tant que système de
référence pour les données de position en fait
une clé de voute des systèmes de synthèse.
Les besoins croissants de finesse, de richesse et de
cohérence de l’information les poussent à évoluer vers :
une maille de tenue de position toujours plus fine,
tendant vers le niveau contrat
un enrichissement des attributs associés à la position
une intégration forte avec l'ensemble des chaînes de
reporting réglementaires et de pilotage
BI consulting accompagne ses clients dans
l'amélioration continue de ses systèmes comptables et
de contrôle de gestion ainsi que dans leur intégration à
l'ensemble des chaînes de reporting réglementaire et de
pilotage :
rapprochements compta systèmes opérationnels, Nos missions récentes
compta analytique, compta risques, compta ALM,
compta inventaires… ► Fusion des chaînes de reporting comptables,
analytiques et risques d’un Groupe bancaire
process et moteurs d'élaboration budgétaire, de multimétier, garantissant une cohérence structurelle
calcul et suivi de la rentabilité clients et produits, des reportings
d'analyse de l'activité et de la performance, de
consolidation… ► Désimbrication des composants comptables et de
tenue de position client, dans une banque de
amélioration et raccourcissement des processus
financement et d'investissement et pour les
d'arrêté et de consolidation implantations internationales d'une banque de détail
désimbrication comptabilité générale – tenue de
► Mise en place et évolution du système de collecte et
position client
restitution des éléments de rentabilité client-produit
du pôle CIB d'un Groupe bancaireCapitalisation
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savoir-faire et retours d'expériences
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Offre ALM
Ressource abondante et bon marché
jusqu'aux crises survenues à partir de 2007, la
liquidité constitue aujourd'hui et pour
longtemps une ressource rare dont l'usage
doit être optimisé, pour maintenir la
rentabilité des établissements financiers et
garantir le respect des nouvelles contraintes
réglementaires.
BI consulting accompagne ses clients dans
l'adaptation de leurs chaines trésorerie, ALM et
refinancement:
Collecte des informations de comportement
des contreparties permettant d'établir,
étalonner et exploiter les modèles de
segmentation et d'échéancement Nos missions récentes
Collecte des informations d'échéancement et
d'écoulement des contrats permettant d'établir
une vision prospective du bilan Conception et mise en place dans les entités
internationales de deux grands Groupes bancaires de
Mise en place des interfaces d'échange entre systèmes de collecte des informations clients, contrats,
les systèmes collecteurs de données, les moteurs échéancier permettant d'alimenter les moteurs de
de calcul, les systèmes de refinancement et les trésorerie et d'ALM
outils de restitution Modélisation, sourcing et exploitation d'un entrepôt de
Processus et outil de management de la qualité données dédié à l'AML dans une banque de
des données, permettant de traiter les non financement et d'investissement
conformités dans la production courante et de Evolution du SI refinancement d'une banque de
mettre en place un cercle vertueux tendant réseau : collecte et sélection des créances,
vers le 100% qualité alimentation des moteurs, restitutions vers le pilotage
interne, les agences de notations, les investisseurs…Capitalisation
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savoir-faire et retours d'expériences
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Offre Relation client – Marketing
Avec la pression concurrentielle et des
consommateurs plus matures et exigeants,
les entreprises placent désormais le client au
cœur de leur stratégie :
Un client satisfait est un client fidèle
Une relation continue, renforcée et enrichie
avec le client influence positivement sa
satisfaction
Un processus d’acquisition de client beaucoup
plus coûteux que celui de fidélisation
BI consulting accompagne ses clients dans
l’adaptation de leur système d’information aux
métiers de la Relation client :
La base client : collecte des données client,
cadre légal, CRM… Nos missions récentes
Le marketing : gestion de campagne,
► Déploiement d’un outil de gestion de
géomarketing, marketing décentralisé, études
campagne et évolution de l’environnement de
retour, canaux numériques, cross-canal… géomarketing dans une banque de détail
La connaissance client : segmentation ► Refonte de l’environnement de suivi des
commerciale, modèles prédictifs de calcul de activités de vente à distance chez un assureur
scores…
►Définition et mise en œuvre d’une
Le pilotage commercial : suivi des objectifs segmentation relationnelle dans une grande
commerciaux, évaluation de la performance… banque nationaleCapitalisation
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Offre Big Data & Analytics
SOURCES DATAWAREHOUSE LOGIQUE (LDW) USAGES
A l’origine des Big Data, un déluge de données
qui prend sa source non seulement des objets DATAWAREHOUSE
D’ENTREPRISE
connectés – de plus en plus nombreux et Données contrôlées, nettoyées
PLATEFORME et structurées
générateurs de données en temps réel – mais DE DONNÉES Modèle relationnel en 3NF
également des évolutions culturelles (Open Data,
• Datamart
nouveaux usages liés aux réseaux sociaux, Données brutes
sans contrôle ni ENVIRONNEMENT
• Outils de restitution /
Data Visualisation
monétisation des données…). • Internes / Externes
transformation D’EXPLOITATION DE DONNÉES • Outils d’analyse de
données
• Nominales / • Outil de marketing
Ce changement de paradigme s’immisce dans toutes Anonymisées Outils permettant l’accès et la opérationnel
• Structurées / Non manipulation de données • DMP
les directions et de nouveaux usages émergent : structurées •…
Relation client : segmentation comportementale,
détection d’évènements en temps réel… Nos missions récentes
Communication : analyse de sentiments,
identification des motifs de mécontentement, e- Les missions réalisées par BI consulting s'inscrivent dans :
réputation… ► la transformation des SI pour bénéficier des améliorations
Conformité (fraude / LAB) : détection de des apports techniques (Hadoop)
mouvements anormaux, de déclarations Mise en œuvre d'un rapprochement de données (gestion vs
compta) mensuel à une maille détaillée sur 10 applications de
frauduleuses, de phising… gestions pouvant représenter jusqu'à 1 milliard d’opérations
Risque : production réglementaire en temps réel,
► l'évolution des pratiques sur les données
gestion du risque en assurance… Mise en place d'un Data Lake enrichi d'une couche sémantique
Marchés financiers : analyse prescriptive de et accessible via une solution de Data Visualisation
l’évolution des marchés, corrélation entre e- ► l'innovation métier
réputation et cours de l’action… POC autour de la collecte de nouvelles données structurées et
non structurées et de leur exploitation dans des nouveaux outils
DSI : amélioration de la qualité de services et des (textmining, machine learning...) en vue d'identifier de
performances des plateformes techniques, qualité nouveaux use case innovants permettant la digitalisation de la
de données, ... relation clientCapitalisation
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Offre Qualité de données et Gouvernance
Les données représentent plus que jamais un
patrimoine sur lequel l’entreprise doit s’appuyer.
La maîtrise des données et plus particulièrement
la qualité de celles-ci
représentent un enjeu majeur avec des bénéfices pour
:
La gestion de la relation client
Le pilotage stratégique et commercial, notamment
les fonctions de commissionnement
Les analyses financières
Le reporting réglementaire sous la pression des
régulateurs
Les opérationnels pour la fluidité des process
BI consulting propose à ses clients une démarche
pragmatique s’appuyant sur les principes suivants :
Sensibiliser et impliquer les différents acteurs en
Nos missions récentes
s’appuyant sur des réalisations concrètes (ex : ► Fiabilisation du calcul des scores de risques et
prototypage) mise en place des outils de suivi de la qualité
Rechercher et valider un Business Case de données pour une banque de détail
Adopter une logique outillage permettant d’obtenir ► Définition pour un assureur européen de la
des résultats rapides et visibles gouvernance de la donnée dans le cadre de
la réglementation Solvency II et mise en place
S’appuyer sur les sachants et la documentation d'un dispositif de suivi et d'amélioration de la
existante qualité de données
Recenser les assets pour capitaliser sur les bonnes ► Audit sur la qualité des données clients pour
pratiques l’entité française d’un groupe mondial
Initier un cercle vertueux mobilisant l'ensemble des d’assurances
acteursCapitalisation
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Offre Architecture & Urbanisation
Les métiers de la Finance évoluent en
permanence pour répondre aux attentes
de leurs clients, au cadre réglementaire et
aux contraintes du marché.
Avec eux, le système d’information doit s’adapter
tout en réduisant les coûts et le time to business.
Pour y parvenir, la démarche d’urbanisation et la
fonction architecture permettent de mettre en
place un SI maîtrisé, modulaire et agile.
BI consulting accompagne ses clients tant dans la
mise en place de processus d’urbanisation que de
missions d’étude d’architecture ou de support aux
projets.
Les problématiques couramment rencontrées
portent par exemple sur :
L’articulation entre les SI de différentes entités
(portées et subsidiarités au sein d'un Groupe, Nos missions récentes
articulations producteurs – distributeurs,
► Intégration des chaînes Comptables et Risques
structuration des échanges…)
d’un Groupe bancaire, garantissant une
Le positionnement de la comptabilité dans les cohérence structurelle des reportings
systèmes de synthèse (cohérence avec les ► Définition de l’architecture décisionnelle
Risques, l’ALM, l’analytique ou l’opérationnel, standard des filiales internationales de la
alimentation et interprétation comptable…) branche banque de détail d’un Groupe
financier
Le Master Data Management (gouvernance,
organisation des échanges, définition et ► Conception de l’architecture cible Solvabilité II
modélisation des concepts, élimination des d’un Assureur et trajectoire de mise en place
redondances de l'existant…)Capitalisation
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Offre Socle Décisionnel
Point névralgique d’une entreprise, le socle
décisionnel permet de centraliser
l’ensemble des informations issues des
différents producteurs afin de les organiser
pour l’analyse et le reporting.
BI consulting accompagne ses clients dans la mise
en œuvre des différentes étapes de la chaîne
décisionnelle :
Modélisation des architectures (métier,
fonctionnelle et technique)
Contrôle, normalisation et historisation des
données collectées Nos missions récentes
Consolidation et mise en place d’indicateurs ► Définition des standards décisionnels Groupe et
accompagnement des implantations
Création de reportings dédiés aux différents internationales dans leur mise en œuvre
consommateurs
► Etude de rationalisation et de remise à niveau
de l'infrastructure décisionnelle d'un Groupe
Garantie de la cohérence, l'intégrité et la
Assurance
qualité des informations mises à disposition
► Pour une banque de détail, mise en place d’un
datawarehouse d’entreprise servant les
directions Marketing, Risque, Finance et
ConformitéNos références 17 Ils nous font confiance BI consulting participe à des projets majeurs de transformation des fonctions de synthèse et de distribution des établissements financiers.
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