Portefeuille Modéré Simplicité Manuvie - Simplifier vos activités Connaissance du produit - Investments
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Simplifier vos activités Portefeuille Modéré Simplicité Manuvie Connaissance du produit
Simplifier vos activités :
Gestion de placements Manuvie
Liste de vérification de la connaissance du produit
Assurez-vous
Chez Gestion de placements Manuvie, nous soutenons les conseillers en les
aidant à simplifier leurs activités et les portefeuilles de leurs clients. Afin de de consulter
vous assurer que vous êtes sur la bonne voie en matière de connaissance du votre courtier
produit, nous avons créé cette liste de vérification simple pour vous aider à pour connaître
vous conformer aux règles relatives à ces connaissances.
ses politiques
Les facteurs suivants sont tous importants au moment de choisir un produit
particulières
pour vos clients, en particulier un fonds commun de placement ou un FNB.
Cette liste de vérification vous aidera à simplifier vos activités et à vous en matière de
conformer aux règles en matière de connaissance du produit. connaissance
Examinez attentivement les facteurs de risque suivants :
du produit.
Mesures de la volatilité : l’écart-type par rapport à l’indice de référence et à la catégorie.
Les ratios d’encaissement de hausses et de baisses.
Confirmation du risque par rapport à la catégorie.
Rendement du Fonds :
Le rendement historique du fonds correspond-il aux objectifs de rendement de votre client?
Comment le rendement sous-jacent se compare-t-il à la moyenne de la catégorie et à
d’autres fonds comparables?
Meilleures pratiques de la société de gestion de fonds :
Fournir un résumé de la réputation, des antécédents et de l’historique de la société de
gestion de fonds.
Caractéristiques générales :
Comprendre les placements sous-jacents et leur structure.
Sensibilisation aux frais :
Le produit choisi n’a pas besoin d’être le moins cher, tant que les frais facturés peuvent être
justifiés en fonction de tous les facteurs relatifs à la connaissance du produit.
Options de rechange, y compris les placements non traditionnels liquides :
Connaître et comprendre les risques associés, comme l’utilisation de l’effet de levier/des
produits dérivés et la vente à découvert.
Remarques
Réservé aux conseillers
Gestion de placements Manuvie est une dénomination commerciale de La Compagnie d’Assurance-Vie Manufacturers.
La Compagnie d’Assurance-Vie Manufacturers est l’émetteur et le répondant des garanties des contrats à fonds distincts
de Manuvie. Manuvie, Gestion de placements Manuvie, le M stylisé et Gestion de placements Manuvie & M stylisé sont des
marques de commerce de La Compagnie d’Assurance-Vie Manufacturers et sont utilisées par elle, ainsi que par ses sociétés
affiliées sous licence.
Manuvie, Gestion de placements Manuvie, le M stylisé et Gestion de placements Manuvie & M stylisé sont des marques de
commerce de La Compagnie d’Assurance-Vie Manufacturers et sont utilisées par elle, ainsi que par ses sociétés affiliées
sous licence.
MP1569806F 08/21Portefeuille Modéré Simplicité Manuvie
Enregistré • Performances au 31 janvier 2024 • Actifs au 31 décembre 2023
Vue d'ensemble Pourquoi investir
Le portefeuille met l'accent sur la croissance à long terme tout en veillant à préserver son capital en
Cote Morningstar globale1 investissant essentiellement de manière à être exposé aux marchés canadiens des titres à revenu fixe et
des actions. Il investit dans des fonds communs de placement ou des fonds négociés en bourse sous-
jacents.
Renseignements sur le Fonds
Équipe de gestion: Équipe Solutions multiactifs Manuvie
Date d’inscription: 25 avril 2005
Performance
2
Actif géré : 207,68 M$ Croissance d’un placement de 10 000 $ depuis la création du Fonds6
Catégorie CIFSC: Équilibrés canadiens à revenu fixe
Style de gestion: mélange 17 500
Périodicité des distributions 3: Trimestriel
Taux de distribution4: 2,58 %
Nombre de placements: 2701
15 000
Frais de gestion: 0,85 %
RFG: 1,18 % (à compter de 2022-12-31, TVH incluse)
Placement minimum: 500 $ initial; 25 $ PAC
Statut du fonds: Ouvert 12 500
Profile de risque: Faible à moyen
10 000
Faible Modéré Élevé
7 500
Caractéristiques
2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024
des actions
Ratio C/B 16,25
Ratio C/VC 2,19
Ratio C/FT 10,21
Rendement annuel (%)
RCP 18,57 %
Cap. bours. moy. 56,52 G$ 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023
Rendement en dividendes 2,75 %
8,85 4,43 4,92 7,15 -3,29 12,92 9,95 5,29 -10,08 9,25
Style de gestion5
Rendements composés (%)
Grande 1 mois 3 mois 6 mois Année actuelle 1 an 3 ans 5 ans 10 ans 15 ans 20 ans Création
Le portefeuille du fonds
-0,25 7,90 3,81 -0,25 4,54 1,29 4,34 4,57 — — 5,63
est orienté vers les
Moyenne
actions mixtes à grande
capitalisation. Mesures de Ratio de Ratio de
Petite Écart-type (%) Alpha Bêta R au carré (%)
risque (5 ans) Sortino Sharpe
Valeur Mixte Croissance Fonds 7,99 0,85 0,18 0,32 0,96 92,90
Indice de référence7 8,56 0,73 0,15 — — —
Codes de fonds (MMF)
Séries FE FM2 FM3 FSR SF
série Conseil 564 3274 764 464 —
série Conseil - DCA 20564 23274 20764 20464 —
série F — — — — 664
série F - DCA — — — — 20664
série FT6 — — — — 1029
série T6 1529 3374 1329 1229 —
Les options de frais d’acquisition de fonds FSR, FM2 et FM3 sont
disponibles seulement pour les substitutions et ne sont pas
offertes aux nouveaux achats.Gestion Dix principaux titres du fonds sous-jacent (%) 9
1. Fonds obligations Manuvie 28,47
Conseiller en valeurs:
2. Fonds d’obligations univers canadien Manuvie 8,90
Équipe Solutions multiactifs Manuvie 3. Fonds d’obligations canadiennes sans restriction Manuvie 5,49
Sous-conseiller: 4. FNB ingénieux d’obligations à court terme Manuvie 5,03
5. Fonds d’obligations de sociétés Manuvie 5,00
Manulife Investment Management (US) LLC 6. Fonds à revenu stratégique Manuvie 5,00
7. FNB indiciel multifactoriel canadien à grande capitalisation Manuvie 4,07
Nathan James
8. Fonds de placements canadiens Manuvie 3,99
Thooft Robertson 9. Catégorie de placement international Manuvie 3,96
10.Fonds mondial de titres d’infrastructures côtés Manuvie 3,89
Répartition du portefeuille
Distributions annuelles 3 Répartition géographique (%) Répartition sectorielle (actions)
Gains en Remboursement
Revenu Dividendes
capital de capital
Total (%)
2022 0,12 $ 0,02 $ 0,32 $ — 0,56 $
2021 0,22 $ 0,03 $ 0,54 $ — 0,80 $
2020 0,22 $ 0,03 $ 0,42 $ — 0,67 $
2019 0,22 $ 0,03 $ 0,12 $ 0,00 $ 0,37 $
2018 0,27 $ 0,03 $ 0,33 $ — 0,64 $
2017 0,30 $ 0,04 $ 0,47 $ — 0,81 $ 62,83 Canada
20,94 États-Unis 18,94 Services Financiers
2016 0,22 $ 0,03 $ 0,11 $ — 0,36 $
2,96 Royaume-Uni 16,80 Industriels
1,59 Japon 13,06 Informatique
Réduction des frais de gestion8 1,48 France 9,34 Énergie
0,94 Allemagne 8,17 Consommation discrétionnaire
Valeur de l’actif du compte par Tous les placements
ménage admissibles 0,78 Australie 7,06 Matériaux
0,78 Pays-Bas 6,60 Utilitaires
De 250 000 $ à 499 999 $ 2,50 points de base
0,65 Suisse 6,02 Soins de santé
De 500 000 $ à 999 999 $ 5,00 points de base
7,06 Autre 4,97 Produits de consommation courante
De 1 M$ à 4,9 M$ 7,50 points de base 9,04 Autre
De 5 M$ à 9,9 M$ 10,00 points de base
10 M$ et plus 12,50 points de base
Répartition des actifs (%) Pondération des titres à revenu
fixe (%)
57,21 Revenu fixe
38,97 Actions 21,37 Obligations canadiennes de qualité supérieure
3,82 Liquidités et équivalents 19,20 Obligations provinciales canadiennes
-0,00 Autres 13,23 Obligations de sociétés canadiennes
10,62 Obligations du Gouvernement canadiennes
9,02 Prêts bancaires à taux variable
5,06 Obligations américaines à haut rendement
4,90 Obligations américaines de qualité supérieure
2,14 Obligations du gouvernement américain
1,96 Obligations internationales de bonne qualité
12,50 AutrePour de plus amples renseignements, communiquez avec votre conseiller ou visitez le site
gpmanuvie.ca
1. © 2024, Morningstar, Inc. Tous droits réservés. Les renseignements fournis dans le présent document : 1) sont la propriété de Morningstar, 2) ne peuvent être reproduits ni distribués et 3) sont donnés sans garantie quant
à leur exactitude, leur exhaustivité ou leur pertinence. Ni Morningstar ni ses fournisseurs de contenu ne peuvent être tenus responsables des dommages ou pertes découlant de l’utilisation des renseignements qu’il
contient.
La cote Morningstar, communément appelée la cote Étoile, fait état de la performance corrigée du risque d’un fonds par rapport à ses pairs de la même catégorie et peut changer d’un mois à l'autre. Les calculs se fondent
sur les fonds de chaque catégorie Morningstar pour mieux évaluer les compétences des gestionnaires de fonds. Au 31 janvier 2024, les cotes Étoile du fonds suivants ainsi que le nombre de fonds dans sa catégorie sont,
pour chaque période : Portefeuille Modéré Simplicité Manuvie au sein de la catégorie Canada Fund Canadian Fixed Income Balanced : 1 an, n.d. étoiles et 372 fonds, 3 ans, 4 étoiles et 336 fonds, 5 ans, 5 étoiles et 297
fonds, 10 ans, 5 étoiles et 216 fonds. Les fonds faisant partie de la tranche supérieure de 10 % d’une catégorie, selon les cotes Morningstar corrigées du risque, obtiennent 5 étoiles; ceux qui se situent dans la tranche
supérieure de 22,5 % obtiennent 4 étoiles. Un fonds qui se situe dans la tranche du milieu de 35 % obtient 3 étoiles, un fonds se situant dans la tranche de 22,5 % suivante obtient 2 étoiles, et un fonds qui se situe dans la
tranche inférieure de 10 % obtient 1 étoile. La cote Étoile globale d’un fonds se fonde sur une moyenne pondérée comprenant des périodes de trois, cinq et dix ans. Les cotes globales sont rajustées lorsque le fonds existe
depuis moins de cinq ou dix ans. Pour obtenir plus de détails sur le calcul des cotes Étoile de Morningstar, consultez le www.morningstar.ca.
2. Toutes catégories et séries confondues. Actifs en date du 31 janvier 2024.
3. Les distributions ne sont pas garanties et leur montant peut varier. Si les distributions versées par le fonds sont plus élevées que le rendement du fonds, votre placement initial diminuera. Il ne faut pas confondre le
versement de distributions avec la performance, le taux de rendement ou le rendement d’un fonds. Vous pouvez aussi recevoir des distributions sous forme de remboursement de capital. Veuillez consulter votre fiscaliste
relativement aux incidences fiscales des distributions. Pour obtenir plus de renseignements sur la politique d’un fonds en matière de distributions, consultez l’aperçu du fonds et le prospectus.
4. Le taux de distribution est calculé en fonction de la moyenne mobile sur 12 mois des distributions versées et de la valeur liquidative moyenne par part en fin de mois. Le taux de distribution ne tient pas compte des
distributions de gains en capital de fin d’année. Il ne faut pas confondre le taux de distribution avec le rendement ou le taux de rendement d’un fonds.
5. Les renseignements de la Matrice de style de gestion sont déterminés par Morningstar Research Inc., une société de recherche indépendante. Les renseignements de Morningstar fournis dans le présent document sont la
propriété de Morningstar et sont donnés sans garantie quant à leur exactitude, leur exhaustivité ou leur pertinence. Ni Morningstar ni ses fournisseurs de contenu ne peuvent être tenus responsables des dommages ou
pertes découlant de l’utilisation des renseignements qu’il contient. © Morningstar Research Inc., 2022.
6. Le graphique de la croissance d’un placement de 10 000 $ illustre la valeur finale d’un placement hypothétique de 10 000 $ dans des titres de cette série du fonds sans aucun retrait à la fin de la période de placement
indiquée. Le graphique portant sur les effets du taux de croissance composée n’est utilisé qu’à des fins d’illustration et ne vise pas à refléter des valeurs futures ni le rendement futur d’un placement dans de tels titres.
7. L'indice de référence pour ce fonds comprend 60 % de l'indice des obligations universelles FTSE Canada (rendement total) (l’« l'indice FTSE »), à 24 % de l'indice composé S&P/TSX (rendement total), à 8 % de l'indice
S&P 500 (rendement total, CAD) et à 8 % de l'indice MSCI EAEO (rendement total, CAD).
8. Les épargnants détenant un placement minimum de 250 000 $ dans des parts de fonds communs de placement Manuvie, de fonds communs de placement privés Manuvie et de Mandats privés de placement Manuvie («
placements admissibles ») dans un ou plusieurs comptes, selon l’actif total d’un groupe financier, ont droit à une réduction des frais de gestion applicables à ces fonds. Ces réductions sont versées sous forme de
distributions aux épargnants (constituées d’abord des revenus nets et des gains en capital réalisés et, ensuite, de remboursements de capital) et sous forme de rabais pour les épargnants réalisant des placements dans les
catégories de société Manuvie. Dans les deux cas, les réductions sont automatiquement réinvesties dans des parts ou des actions supplémentaires des séries pertinentes. Le montant du rabais ou de la distribution, selon le
cas, est calculé en fonction de la valeur globale de la somme investie dans les placements admissibles, et à partir du premier dollar investi. Par groupe financier, on entend tous les comptes appartenant à un épargnant, à
son conjoint ou à tout autre membre de sa famille immédiate qui réside à la même adresse et les comptes d’entreprise pour lesquels l’épargnant et tout autre membre du groupe financier détiennent véritablement plus de
50 % des actions avec droit de vote de la société. Les taux indiqués ne comprennent pas la taxe de vente harmonisée applicable. Un point de base (pb) équivaut à un centième de un pour cent et cette unité mesure la
variation de la valeur d’un instrument financier.
9. Les titres en portefeuille peuvent changer. Il ne s’agit pas de recommandations d’acheter ou de vendre un titre.
La souscription de fonds communs de placement et le recours à un service de répartition de l’actif peuvent donner lieu au paiement de commissions, de commissions de suivi, de frais de gestion ou d’autres frais. Avant
d’effectuer un placement en recourant au service de répartition de l’actif, veuillez lire l’aperçu et le prospectus des fonds communs de placement dans lesquels le placement est prévu. Les taux de rendement indiqués sont
basés sur les rendements globaux annuels composés qui ont été dégagés antérieurement si la stratégie de placement recommandée par le service de répartition de l’actif a été utilisée, déduction faite des frais exigés par
ce service. Les rendements indiqués sont les taux de rendement annuels composés totaux dégagés antérieurement par les fonds participants et tiennent compte des variations de la valeur unitaire des titres ainsi que du
réinvestissement de toutes les distributions. Ils ne tiennent pas compte des frais de souscription, de rachat et de placement ni des autres frais ou impôts payables par le porteur de titres qui auraient pour effet de réduire le
rendement. Les fonds communs de placement ne sont pas garantis, leur valeur varie fréquemment et les rendements passés peuvent ne pas se reproduire. Gestion de placements Manuvie est une dénomination
commerciale de Gestion de placements Manuvie limitée. Manuvie, Gestion de placements Manuvie, le M stylisé et Gestion de placements Manuvie & M stylisé sont des marques de commerce de La Compagnie d’Assurance-
Vie Manufacturers et sont utilisées par elle, ainsi que par ses sociétés affiliées sous licence.
Source de toutes les données : Data Front, en date du 2024-01-31.Aperçu du Fonds Gestion de placements Manuvie limitée
PORTEFEUILLE MODÉRÉ SIMPLICITÉ MANUVIE 1er août 2023
Série F
Ce document contient des renseignements essentiels sur le Portefeuille Modéré Simplicité Manuvie (le « Portefeuille ») que vous devriez connaître. Vous
trouverez plus de détails dans le prospectus simplifié du Portefeuille. Pour en obtenir un exemplaire, communiquez avec votre représentant ou avec Gestion
de placements Manuvie limitée (le « gestionnaire »), au 1 877 426-9991 ou à l’adresse de courriel fondsmutuelsmanuvie@manuvie.com, ou rendez-vous sur
le site www.gpmanuvie.ca.
Avant d’investir dans un fonds, vous devriez évaluer s’il cadre avec vos autres placements et respecte votre tolérance au risque.
Bref aperçu
Code du fonds : MMF 664; Gestionnaire du fonds : Gestion de placements Manuvie limitée
DCA : MMF 20664 Gestionnaire de portefeuille : Gestion de placements Manuvie limitée
Date de création de la série : 3 juillet 2009 Sous-conseiller en valeurs : Manulife Investment Management (US) LLC
Valeur totale du fonds au 7 juin 2023 : 213 066 199 $ Distributions : Trimestrielles, le cas échéant, généralement à la fin de
Ratio des frais de gestion (RFG) : 1,18 % mars, juin, septembre et décembre
Placement minimal : 500 $ initialement, 25 $ par la suite
Dans quoi le Fonds investit-il? Répartition des placements (%) (7 juin 2023)
OPC - Titres à revenu fixe 54,8 OPC - Titres à revenu fixe
Le Portefeuille a comme objectif de placement de produire un revenu et une
OPC - Actions 30,6 OPC - Actions
croissance du capital à long terme tout en assurant la préservation du
Fonds négociés en bourse - Actions 9,4 Fonds négociés en bourse - Actions
capital. Le Portefeuille est fondé sur la répartition stratégique de l’actif. Il
Fonds négociés en bourse - Titres à 5,0 Fonds négociés en bourse - Titres à
investit ses actifs dans d’autres OPC, en privilégiant les fonds de titres à
revenu fixe revenu fixe
revenu fixe et les fonds du marché monétaire canadiens et en investissant
Autres actifs moins les passifs 0,2 Autres actifs moins les passifs
une portion des actifs dans des fonds de titres de capitaux propres
canadiens. Il peut également investir dans des fonds de titres de capitaux
propres étrangers, sans dépasser les plafonds prescrits.
Le Portefeuille peut investir jusqu’à 50 % de ses actifs dans des titres
étrangers.
Les graphiques ci-dessous donnent un aperçu des placements Quels sont les risques associés à ce Fonds?
du Portefeuille au 7 juin 2023. Ces placements changeront au fil du temps. La valeur du Portefeuille peut augmenter ou diminuer. Vous pourriez perdre
de l’argent.
Dix principaux placements (7 juin 2023) Une façon d’évaluer les risques associés à un fonds est de regarder les
1 Fonds obligations Manuvie 22,8 % variations de son rendement, ce qui s’appelle la « volatilité ».
2 Fonds à revenu stratégique Manuvie 10,0 % En général, le rendement des fonds très volatils varie beaucoup. Ces fonds
3 Fonds d’obligations univers canadien Manuvie 8,9 % peuvent perdre de l’argent mais aussi avoir un rendement élevé. Le
rendement des fonds peu volatils varie moins et est généralement plus
4 Fonds d’obligations de sociétés Manuvie 6,0 %
faible. Ces fonds risquent moins de perdre de l’argent.
5 Fonds d’obligations américaines sans restriction Manuvie 5,0 %
Niveau de risque
6 FNB ingénieux d’obligations à court terme Manuvie 5,0 %
Le gestionnaire a classé la volatilité de ce Portefeuille comme faible à
7 Fonds d’actions fondamental Manuvie 4,0 %
moyenne.
8 Catégorie d’options d’achat d’actions américaines couvertes 4,0 %
Manuvie Ce classement est fondé sur la mesure dans laquelle le rendement
du Portefeuille a changé d’une année à l’autre. Il n’indique pas la mesure
9 Fonds de revenu de dividendes Manuvie 4,0 % dans laquelle le Portefeuille sera volatil à l’avenir. Le classement peut
10 FNB indiciel multifactoriel canadien à grande capitalisation 4,0 % changer au fil du temps. Un fonds présentant un niveau de risque faible
Manuvie peut quand même subir des pertes.
Le pourcentage total des 10 principaux placements représente 73,7 %
Nombre total de placements 21
Faible Faible à moyen Moyen Moyen à élevé Élevé
Pour de plus amples renseignements au sujet du niveau de risque et des
risques précis qui peuvent avoir une incidence sur le rendement du
Portefeuille, consultez la rubrique Quels sont les risques associés à un
placement dans l'OPC? dans le prospectus simplifié du Portefeuille.
Aucune garantie
Comme la plupart des OPC, le Portefeuille n’offre aucune garantie. Vous
pourriez ne pas récupérer le montant investi.Quel a été le rendement du Fonds?
Cette rubrique présente le rendement des titres de série F du Portefeuille au cours des dix dernières années, après déduction des frais. Les frais diminuent
le rendement de la série.
Rendements annuels
Ce graphique montre le rendement annuel des titres de série F du Portefeuille pour chacune des dix dernières années. La valeur du Portefeuille a diminué au
cours de deux des dix années. La variation des rendements d’une année à l’autre peut vous aider à évaluer quel a été le niveau de risque du Portefeuille par
le passé. Cela n’indique pas quel sera le rendement du Portefeuille à l’avenir.
30
20 12,9
9,9
8,7 8,9 7,2
10 4,4 4,9 5,3
0
-10 -3,3
-10,1
-20
-30
2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022
Meilleur et pire rendements sur trois mois
Ce tableau présente les meilleur et pire rendements des titres de série F du Portefeuille sur une période de trois mois au cours des dix dernières années. Les
meilleur et pire rendements sur trois mois pourraient augmenter ou diminuer. Veuillez prendre en considération le montant que vous pouvez vous permettre
de perdre sur un court laps de temps.
Rendement 3 mois se terminant le Si vous aviez investi 1 000 $ au début de la période
Meilleur rendement 9,9 % 30 juin 2020 Votre placement se chiffrerait à 1 099 $
Pire rendement -8,2 % 30 juin 2022 Votre placement se chiffrerait à 918 $
Rendement moyen
Le rendement annuel composé des titres de série F du Portefeuille correspond à 4,9 % depuis le 30 juin 2013. Si vous aviez investi 1 000 $ dans
le Portefeuille le 30 juin 2013, vous posséderiez 1 620 $ au 30 juin 2023.
À qui le Fonds est-il destiné? Un mot sur la fiscalité
Le Portefeuille convient aux investisseurs qui : En général, vous devez payer l’impôt sur le revenu sur toutes les
distributions imposables que vous verse le Portefeuille ainsi que sur
• cherchent à obtenir un revenu et une croissance à long terme tous les bénéfices que vous dégagez lorsque vous faites racheter vos
• cherchent à privilégier légèrement la proportion de leur portefeuille titres du Portefeuille. Le montant de l’impôt dépend des lois fiscales qui
qui est composée de titres à revenu fixe s’appliquent à vous et selon que vous détenez ou non les titres
• cherchent un moyen simple et facile de diversifier leurs placements du Portefeuille dans un régime enregistré, comme un régime enregistré
• préfèrent un niveau de risque faible à moyen pour leurs placements d’épargne-retraite ou un compte d’épargne libre d’impôt.
• investissent à moyen ou à long terme
Veuillez noter que si vous détenez des titres d'un fonds dans un compte
non enregistré, les distributions du fonds sont comprises dans votre
revenu imposable, qu'elles vous soient versées en argent ou qu'elles
soient réinvesties.
Portefeuille Modéré Simplicité Manuvie – série FCombien cela coûte-t-il?
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour acheter, posséder et vendre des titres de série F du Portefeuille. Les frais (y
compris les commissions) peuvent varier d’une série à l’autre et d’un fonds à l’autre. Des commissions élevées peuvent inciter les représentants à
recommander un placement plutôt qu'un autre. Informez-vous sur les fonds et placements plus économiques qui pourraient vous convenir.
Frais de souscription
Les titres de série F du Portefeuille ne sont pas assortis de frais de souscription.
Frais du Fonds
Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant des conséquences pour vous, car ils réduisent le rendement du Portefeuille. Au
31 décembre 2022, les frais du Portefeuille s’élevaient à 1,22 % de sa valeur, ce qui correspond à 12,20 $ sur chaque tranche de 1 000 $ investie.
Taux annuel (en % de la valeur du Fonds)
Ratio des frais de gestion (RFG) – Il s’agit du total des frais de gestion, des frais
d’administration fixes et de certains frais du fonds. Le gestionnaire a renoncé à certains 1,18 %
frais. Dans le cas contraire, le RFG aurait été plus élevé.
Ratio des frais d’opérations (RFO) – Il s’agit des frais de transactions du Portefeuille. 0,04 %
Frais du Fonds 1,22 %
Renseignements sur la commission de suivi
Aucune commission de suivi n’est versée à l’égard des titres de série F.
Autres frais
Vous pourriez avoir à payer d’autres frais si vous achetez, détenez, vendez ou échangez des titres du Portefeuille.
Frais Ce que vous payez
2,0 % de la valeur des titres que vous vendez ou échangez dans les 7 jours (en cas de synchronisation du marché) ou
Frais d'opérations à court terme
dans les 30 jours (en cas d'opérations excessives) suivant leur souscription. Ces frais sont remis au Portefeuille.
La société de votre représentant peut exiger jusqu’à 2,0 % de la valeur des titres que vous échangez contre des titres
Frais d’échange
d’un autre OPC.
Les titres de série F sont offerts aux investisseurs qui participent à une entente sur les honoraires forfaitaires conclue
Ententes sur les honoraires forfaitaires avec la société de leur représentant. Les honoraires perçus en vertu de ces ententes se négocient entre vous et la
société de votre représentant.
Et si je change d'idée? Renseignements
En vertu des lois sur les valeurs mobilières de certaines provinces et de Veuillez contacter Gestion de placements Manuvie limitée ou votre
certains territoires, vous avez le droit : représentant afin d'obtenir un exemplaire du prospectus simplifié et
d’autres documents d’information du Portefeuille. Ces documents et
• de résilier un contrat de souscription de titres d’un OPC dans les deux l’aperçu du fonds constituent les documents légaux du Portefeuille.
jours ouvrables suivant la date de réception du prospectus simplifié
ou de l’aperçu du fonds, ou Gestion de placements Manuvie limitée
• d’annuler un ordre de souscription dans les 48 heures suivant la Bureau de réception des ordres
réception de l’avis d’exécution. 500 King Street North
Del Stn 500 G-B
Dans certaines provinces et dans certains territoires, vous avez Waterloo (Ontario) N2J 4C6
également le droit de demander la nullité d’une souscription ou de 1 877 426-9991
poursuivre en dommages-intérêts si le prospectus simplifié, l’aperçu du fondsmutuelsmanuvie@manuvie.com
fonds ou les états financiers contiennent des informations fausses ou www.gpmanuvie.ca
trompeuses. Vous devez prendre des mesures dans les délais prescrits
par la loi sur les valeurs mobilières de votre province ou territoire. Pour en savoir plus au sujet des placements dans les OPC,
consultez la brochure intitulée Comprendre les organismes de
Pour de plus amples renseignements, reportez-vous à la loi sur les placement collectif qui est accessible sur le site Web des Autorités
valeurs mobilières de votre province ou territoire, ou consultez un canadiennes en valeurs mobilières à l’adresse www.autorites-
avocat. valeurs-mobilieres.ca.
MK5025F Portefeuille Modéré Simplicité Manuvie – série FVous pouvez aussi lire
